ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

г. Москва 12 февраля 2025 года

Мировой судья судебного участка № 381 Красносельского района г. Москвы Якимович А.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении по ст. 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении:

Акционерного общества «АЛЬФА-БАНК» (далее – АО «АЛЬФА-БАНК»), юридический адрес: 107078, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>, КПП: 770801001, сведений о привлечении ранее к административной ответственности за однородные административные правонарушения не имеется,

УСТАНОВИЛ:

АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: 107078, <...>, не представило своевременно ответ на запрос должностного лица ГУФССП России по Приморскому краю (далее Главное Управление) запрашиваемые документы и сведения, в установленный срок для исполнения – 19.11.2024 г.

Ответственность за данное правонарушение предусмотрена ст. 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях – непредставление или несвоевременное представление в государственный орган (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) государственный контроль (надзор), государственный финансовый контроль, муниципальный контроль, муниципальный финансовый контроль, сведений (информации), представление которых предусмотрено законом и необходимо для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление в государственный орган (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) государственный контроль (надзор), государственный финансовый контроль, муниципальный контроль, муниципальный финансовый контроль, таких сведений (информации) в неполном объеме или в искаженном виде, за исключением случаев, предусмотренных статьей 6.16, частями 1, 2 и 4 статьи 8.28.1, частью 2 статьи 6.31, частью 4 статьи 14.28, статьями 19.7.1, 19.7.2, 19.7.2-1, 19.7.3, 19.7.5, 19.7.5-1, 19.7.5-2, 19.7.7, 19.7.8, 19.7.9, 19.8, 19.8.3 настоящего Кодекса.

В судебное заседание защитник АО «АЛЬФА-БАНК» не явился, о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении извещался, направил в суд ходатайство о рассмотрении дела в свое отсутствие, а также о прекращении производства по делу об административном правонарушении, в связи с отсутствием события административного правонарушения, поскольку что такой объем информации и документов для подразделения Банка представить в настолько сжатые сроки объективно не представлялось возможным. В связи с изложенным Банком в установленный срок представлена подготовленная информация в полном объеме, что подтверждается соответствующими ответами. Суд приходит к выводу о возможности рассмотрения дела в соответствии с ч. 2 ст. 25.1 КоАП РФ в отсутствие лица, в отношении которого, ведется производство по делу об административном правонарушении.

Суд, изучив представленные материалы, поступившее ходатайство, приходит к следующим выводам.

Согласно диспозиции ст. 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает непредставление или несвоевременное предоставление в государственный орган сведений (информации), представление которых предусмотрено законом и необходимо для осуществления этим органом его законной деятельности, следовательно, объективную сторону данного правонарушения образуют бездействие, направленное на невыполнение требований о предоставлении сведений (информации), в установленный срок, либо в несообщении государственному органу о невозможности предоставления данной информации.

Из материалов дела усматривается, что в соответствии с постановлением правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999 Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включённых в указанный перечень.

Во исполнение поручения Заместителя Председателя Правительства Российской Федерации – Руководителя Аппарата Правительства Российской Федерации ФИО1 от 10.10.2024 № ДГ-П4-33824 (л.д. 10-11), на основании решения заместителя руководителя Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю – заместителя главного судебного пристава Приморского края полковника внутренней службы ФИО2 от 11.11.2024 (учётный № КНМ: 25240551000216172586), оформленного в соответствии с требованиями Правил ведения Единого реестра контрольных (надзорных) мероприятий, утверждёнными постановлением Правительства Российской Федерации от 16.04.2021 № 604 (л.д. 12-16), Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю в период с 13.11.2024 по 26.11.2024 в отношении Обособленного подразделения Акционерного общества «АЛЬФА-БАНК» (Группа регионального взыскания в г. Владивосток 4-го отдела регионального взыскания в г. Хабаровске Управления выездного взыскания СФО ДФО в г. Омске Дирекции выездного взыскания задолженности Департамента взыскания просроченной задолженности АО «АЛЬФА-БАНК») по адресу: ***проведена внеплановая выездная проверка на предмет соблюдения обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее – Федеральный закон от 31.07.2020 № 248-ФЗ).

Внеплановая выездная проверка проведена в соответствии со статьёй 18 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в рамках федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включённых в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности.

Предметом федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включённых в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, является соблюдение такими организациями при осуществлении ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, обязательных требований, установленных настоящим Федеральным законом и принимаемыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами (ч. 2 ст. 18 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ).

При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, могут быть истребованы документы (копии документов), необходимые и (или) имеющие значение для проведения оценки соблюдения контролируемым лицом обязательных требований, в том числе материалы фотосъемки, аудио- и видеозаписи, информационные базы, банки данных и иные носители информации с предоставлением доступа к ним (за исключением материалов, имеющихся в распоряжении контрольного органа) (ч. 6 ст. 18 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ).

В соответствии со статьёй 78 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ в ходе внеплановой выездной проверки опрошена главный специалист Обособленного подразделения Акционерного общества «АЛЬФА-БАНК» ФИО3, которая пояснила, что в группе регионального взыскания в г. Владивосток осуществляют деятельность три специалиста. Для взаимодействия с должниками специалистами используются персональные компьютеры с web-версией коллекторской программы «Контакт» и служебные смартфоны с приложением «Contact». Взаимодействие с третьими лицами не осуществляется, голосовые сообщения не направляются, текстовые сообщения направляются в автоматическом режиме без участия специалистов Обособленного подразделения. Взаимодействие осуществляется с должниками посредством телефонных звонков и личных встреч. Запись разговоров осуществляется с использованием служебных смартфонов и стационарных телефонов. Аудиозаписи синхронизируются с сервером, на котором потом хранятся. Для того чтобы прослушать аудиозапись необходимо предварительно запросить её в 4-м отделе регионального взыскания в г. Хабаровске Управления выездного взыскания СФО ДФО в г. Омске Дирекции выездного взыскания задолженности Департамента взыскания просроченной задолженности АО «АЛЬФА-БАНК». Составлен протокол опроса от 13.11.2024 (л.д. 19-20).

В соответствии со статьёй 76 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ в ходе внеплановой выездной проверки произведён осмотр рабочих станций Обособленного подразделения Акционерного общества «АЛЬФА-БАНК» и web-версии коллекторской программы «Контакт», в ходе осмотра сделаны снимки с экрана рабочих станций. На снимках зафиксированы сведения о фактах возможного противоправного взаимодействия специалистов АО АЛЬФА-БАНК» с третьими лицами. Составлен протокол осмотра от 13.11.2024 (л.д. 22-26).

В соответствии со статьёй 80 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ у АО «АЛЬФА-БАНК» истребованы документы, необходимые и имеющие значение для проведения оценки соблюдения контролируемым лицом обязательных требований: письмо ГУФССП России по Приморскому краю от 13.11.2024 № 25922/24/82853 «Об истребовании документов» (вручено нарочно 13.11.2024, а также доставлено адресатам посредством электронной почты 13.11.2024, л.д. 27-29).

В ходе осмотра рабочих станций дополнительно возникла необходимость в получении информации (сведений) и документов обо всех фактах взаимодействия (с должниками и с третьими лицами) по вопросам возврата просроченной задолженности физических лиц (должников): ФИО4, ФИО5, ФИО6 с целью проверки оснований взаимодействия специалистов АО АЛЬФА-БАНК» с третьими лицами (окружением должников).

В соответствии со статьёй 80 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ у АО «АЛЬФА-БАНК» дополнительно истребованы документы, необходимые и имеющие значение для проведения оценки соблюдения контролируемым лицом обязательных требований: письмо ГУФССП России по Приморскому краю от 13.11.2024 № 25922/24/82882 «Об истребовании документов (дополнительно)» (доставлено адресатам посредством электронной почты 13.11.2024, л.д. 30-31), письмо ГУФССП России по Приморскому краю от 15.11.2024 № 25922/24/83637 «Об истребовании документов (дополнительно)» (доставлено адресатам посредством электронной почты 15.11.2024, л.д. 32-33).

Также в письмах ГУФССП России по Приморскому краю установлены сроки для предоставления ответов: на письма от 13.11.2024 № 25922/24/82853 и № 25922/24/82882 – не позднее 3 дней со дня получения (т.е. до 16.11.2024 включительно), на письмо от 15.11.2024 № 25922/24/83637 – не позднее 3 дней со дня получения (т.е. до 18.11.2024 включительно); в письмах АО «АЛЬФА-БАНК» предупреждено об административной ответственности, предусмотренной статьёй 19.7 КоАП РФ за непредставление сведений.

Согласно части 2 статьи 80 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ истребуемые документы направляются в контрольный (надзорный) орган в форме электронного документа в порядке, предусмотренном статьёй 21 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ, за исключением случаев, если контрольным (надзорным) органом установлена необходимость представления документов на бумажном носителе. Документы могут быть представлены в контрольный (надзорный) орган на бумажном носителе контролируемым лицом лично или через представителя либо направлены по почте заказным письмом. На бумажном носителе представляются подлинники документов либо заверенные контролируемым лицом копии. Тиражирование копий документов на бумажном носителе и их доставка в контрольный (надзорный) орган осуществляются за счет контролируемого лица. В соответствии с частью 1 статьи 21 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ, документы, оформляемые при осуществлении государственного контроля (надзора), составляются в форме электронного документа и подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью.

Однако в нарушение требований части 2 статьи 80, статьи 21 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ необходимые документы, оформленные в соответствии с требованиями части 2 статьи 80, части 1 статьи 21 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ (в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью или на бумажном носителе в виде подлинников либо заверенных контролируемым лицом копий) в установленный срок в ГУФССП России по Приморскому краю не представлены.

16.11.2024 в 00 час. 44 мин. посредством электронной почты в ГУФССП России по Приморскому краю поступила копия ходатайства АО «АЛЬФА-БАНК» (исх. от 15.11.2024 № Исх68/39658, л.д. 34) о продлении срока предоставления документов до 19.11.2024 по требованию ГУФССП России по Приморскому краю от 13.11.2024 № 25922/24/82853 (подлинник ходатайства также позже поступил нарочно, вх. от 26.11.2024 № 66705/24/25000, л.д. 35). В соответствии с письмом ГУФССП России по Приморскому краю от 18.11.2024 № 25922/24/84009 «О рассмотрении ходатайства о продлении срока предоставления документов» ходатайство удовлетворено, срок предоставления истребуемые документов продлён до 19.11.2024 (л.д. 36-37).

В ответ на требования ГУФССП России по Приморскому краю АО «АЛЬФА-БАНК» 15.11.2024, 19.11.2024 и 21.11.2024 нарочно (в электронной форме на флеш-носителе) предоставило файлы: Выписка из штатного расписания (Владивосток).pdf; Список клиентов в работе.pdf; Уведомление по ПО.pdf (копия уведомления о наличии оборудования и программного обеспечения с приложениями); Взаимодействия с клиентами.pdf; Взаимодействия с клиентом Саргсян.pdf; ФИО4 (ЗАЯВЛЕНИЕ НА ДОБРОВОЛЬНОЕ ОФОРМЛЕНИЕ УСЛУГИ СТРАХОВАНИЯ); 22 файла аудиозаписей телефонных переговоров (CCOPAYC9IU2310121203.mp3, F0AUTO10S22101700108.mp4, F0CRBM10221205000547.mp4, F0GDRC20S18060800597.mp4, F0GDRC20S19022503230.mp3, F0LO3N20S23101812540.mp3, F0LO3N20231207007580.mp4, F0LOR320S23062008965.mp3, F0ODRC20S20052215825.mp4, F0ODRC20S21011404618.mp3, F0ODRC20S21022800193.mp4, F0PDRG20S22071206273.mp3, F0PRG510S22051400428.mp4, INSDBCNXPK2402021335.mp3, M0BERR20S08082900037.mp3, MAXPAXKB0G2405011107.mp3, PILCAAYWR61806281408.mp3, PILCAOSIH11907100722.mp4, PILPASX0862112211016.mp3, RFML4030S22100300189.mp4, RFML4030S23041900221.mp3, SRSRS510S22112300015.mp4); три справки о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования (в отношении ФИО3, ФИО7, ФИО8).

Представленные на флеш-носителе (л.д. 83) копии документов не содержали всей истребуемой информации.

Вопреки требованиям ГУФССП России по Приморскому краю АО «АЛЬФА-БАНК» не представило в ГУФССП России по Приморскому краю в установленный срок следующие документы:

1. Список всех абонентских номеров, выделенных Обособленному подразделению для осуществления взаимодействия с должниками (п. 2 письма ГУФССП России по Приморскому краю от 13.11.2024 № 25922/24/82853 «Об истребовании документов»).

2. Информацию (сведения) обо всех фактах взаимодействия с физическими лицами (должниками и с третьими лицами) по вопросам возврата просроченной задолженности (с приложением аудиозаписей телефонных переговоров, личных встреч, голосовых сообщений; содержания (копий) направленных текстовых, голосовых и иных сообщений; направленной письменной корреспонденции; сведений о договорах, на основании которых образовалась просроченная задолженность, в том числе о кредиторе; копий всех полученных согласий и заключённых соглашений, в том числе копий согласий должников и согласий третьих лиц на осуществление с взаимодействия с третьими лицами; копий полученных от заявителя и третьих лиц обращений и ответов на них; дат начала и прекращения осуществления взаимодействия): ФИО9 года рождения; ФИО2 (п. 5 письма ГУФССП России по Приморскому краю от 13.11.2024 № 25922/24/82853 «Об истребовании документов»).

3. Информацию (сведения) обо всех фактах взаимодействия с физическими лицами (должниками и с третьими лицами) по вопросам возврата просроченной задолженности (с приложением аудиозаписей телефонных переговоров, личных встреч, голосовых сообщений; содержания (копий) направленных текстовых, голосовых и иных сообщений; направленной письменной корреспонденции; сведений о договорах, на основании которых образовалась просроченная задолженность, в том числе о кредиторе; копий всех полученных согласий и заключённых соглашений, в том числе копий согласий должников и согласий третьих лиц на осуществление с взаимодействия с третьими лицами; копий полученных от заявителя и третьих лиц обращений и ответов на них; дат начала и прекращения осуществления взаимодействия): ФИО4 (письмо ГУФССП России по Приморскому краю от 13.11.2024 № 25922/24/82882 «Об истребовании документов (дополнительно)»).

4. Информацию (сведения) обо всех фактах взаимодействия с физическими лицами (должниками и с третьими лицами) по вопросам возврата просроченной задолженности (с приложением аудиозаписей телефонных переговоров, личных встреч, голосовых сообщений; содержания (копий) направленных текстовых, голосовых и иных сообщений; направленной письменной корреспонденции; сведений о договорах, на основании которых образовалась просроченная задолженность, в том числе о кредиторе; копий всех полученных согласий и заключённых соглашений, в том числе копий согласий должников и согласий третьих лиц на осуществление с взаимодействия с третьими лицами; копий полученных от заявителя и третьих лиц обращений и ответов на них; дат начала и прекращения осуществления взаимодействия): ФИО6 года рождения (письмо ГУФССП России по Приморскому краю от 15.11.2024 № 25922/24/83637 «Об истребовании документов (дополнительно)»).

В соответствии с требованиями ГУФССП России по Приморскому краю информация об обстоятельствах взаимодействия с должниками и с третьими лицам запрашивалась выборочно, в том числе с указанием конкретных физических лиц: ***При этом сотрудникам ГУФССП России по Приморскому краю не была предоставлена возможность прослушать аудиозаписи телефонных переговоров с должниками и с третьими лицами непосредственно через программное обеспечение АО «АЛЬФА-БАНК» под предлогом необходимости запросить аудиозаписи в 4-м отделе регионального взыскания в г. Хабаровске Управления выездного взыскания СФО ДФО в г. Омске Дирекции выездного взыскания задолженности Департамента взыскания просроченной задолженности АО «АЛЬФА-БАНК». Также АО «АЛЬФА-БАНК» не предоставлен список стационарных номеров телефонов, используемых специалистами АО «АЛЬФА-БАНК».

Таким образом АО «Альфа-Банк» не представило в установленный срок и в полном объеме запрашиваемые по требованию ГУФССП России по Приморскому краю сведения и документы.

Судом установлено, что указанным требованием установлен срок для представление документов, однако в адрес Главного Управления поступила копия ходатайства АО «АЛЬФА-БАНК» (исх. от 15.11.2024 № Исх68/39658, л.д. 34) о продлении срока предоставления документов до 19.11.2024 по требованию ГУФССП России по Приморскому краю от 13.11.2024 № 25922/24/82853 (подлинник ходатайства также позже поступил нарочно, вх. от 26.11.2024 № 66705/24/25000, л.д. 35). В соответствии с письмом ГУФССП России по Приморскому краю от 18.11.2024 № 25922/24/84009 «О рассмотрении ходатайства о продлении срока предоставления документов» ходатайство удовлетворено, срок предоставления истребуемых документов продлён до 19.11.2024, однако в установленный требованием срок, АО «АЛЬФА-БАНК» не представлены запрашиваемые документы (информация).

Факт совершения административного правонарушения, предусмотренного ст. 19.7 КоАП РФ, и виновность АО «АЛЬФА-БАНК» в его совершении подтверждены совокупностью доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений не вызывают, а именно:

- протоколом об административном правонарушении 13.12.2024 Nº 11/24/25000-АП, содержащим сведения о лице, совершившем правонарушение, и обстоятельства его совершения, отвечающим требованиям ч. 2 ст. 28.2 КоАП РФ;

- копией поручения Заместителя Председателя Правительства Российской Федерации - Руководителя Аппарата Правительства Российской Федерации ФИО1 от 10.10.2024 Nº ДГ-П14-33824;

- копией Выписки о проведении выездной проверки от 29.11.2024 (учётный номер KHM: 25240551000216172586);

- копией отчёта о направлении и доставке электронного письма от 11.11.2024 (Выписки о проведении выездной проверки от 29.11.2024 (учётный номер КНМ: 25240551000216172586);

- копией отчёта о направлении и доставке электронного письма от 12.11.2024 (Выписки о проведении выездной проверки от 29.11.2024 (учётный номер КНМ: 25240551000216172586);

- копией протокола опроса от 13.11.2024 (ФИО3);

- копией доверенности ФИО3;

- копией протокола осмотра от 13.11.2024 с приложениями;

- копией письма ГУФССП России по Приморскому краю от 13.11.2024 Nº 25922/24/82853 «Об истребовании документов»;

- копией отчёта о направлении и доставке электронного письма от 13.11.2024 (письма от 13.11.2024 Nº 25922/24/82853);

- копией письма ГУФССП России по Приморскому краю от 13.11.2024 Nº 25922/24/82882 «Об истребовании документов (дополнительно)»;

- копией отчёта о направлении и доставке электронного письма от 13.11.2024 (письма от 13.11.2024 Nº 25922/24/82882);

- копией письма ГУФССП России по Приморскому краю от 15.11.2024 Nº 25922/24/83637 «Об истребовании документов (дополнительно)»;

- копией отчёта о направлении и доставке электронного письма от 15.11.2024 Nº 25922/24/83637 «Об истребовании документов (дополнительно)»;

- копией электронного письма от 16.11.2024 и письма от 15.11.2024 Nº Исх68/39656 от АО «АЛЬФА-БАНК» (ходатайство о продлении срока о предоставления документов), вх. от 18.11.2024 Nº 65163/24/25000;

- письмом от 15.11.2024 Nº Исх68/39656 от АО «АЛЬФА-БАНК» (ходатайство о продлении срока предоставления документов), вх. от 26.11.2024 Nº 66705/24/25000;

- копией письма ГУФССП России по Приморскому краю от 18.11.2024 Nº 25922/24/84009 «О рассмотрении ходатайства о продлении срока предоставления документов»;

- копией отчёта о направлении и доставке электронного письма от 18.11.2024 (письма от 18.11.2024 Nº 25922/24/84009);

- копией письма главного специалиста по выездному взысканию Группы регионального взыскания в г. Владивостоке Управления выездного взыскания СФО, ДФО в г. Омске АО «АЛЬФА-БАНК» ФИО3 б/д б/н с приложениями (вх. от 19.11.2024 Nº 65493/24/25000);

- копией письма АО «АЛЬФА-БАНК» от 19.11.2024 Nº Исх68/39922 с приложениями (вх. от 20.11.2024 Nº 65938/24/25000);

- письмом АО «АЛЬФА-БАНК» ОТ 19.11.2024 Nº Исх68/39922 (вх. от 27.11.2024 Nº 67196/24/25000);

- копией письма АО «АЛЬФА-БАНК» от 21.11.2024 Nº Исх68/40306 с приложениями (вх. от 22.11.2024 Nº 66280/24/25000);

- письмом АО «АЛЬФА-БАНК» от 21.11.2024 Исх68/40306 (вх. от 28.11.2024 Nº 67408/24/25000);

- копией выписки из Единого государственного реестра юридических лиц.

- диском с копиями материалов, представленных АО АЛЬФА-БАНК» на флеш-носителе;

- копией электронного письма от 12.12.2024 и письма АО «АЛЬФА-БАНК»;

- иными материалами.

Исследовав и проанализировав представленные доказательства, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для разрешения настоящего дела, поскольку данные доказательства получены с соблюдением требований Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, согласуются между собой, существенных нарушений закона при их составлении, которые могли бы повлечь признание их недопустимыми доказательствами по делу, суд не усматривает, а потому считает возможным положить их в основу постановления.

Совокупность указанных доказательств по делу не вызывает сомнений, они последовательны, непротиворечивы и полностью согласуются между собой.

Мировой судья находит их относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для разрешения настоящего дела, а потому считает возможным положить их в основу постановления.

Действия в АО «АЛЬФА-БАНК» суд квалифицирует по ст. 19.7 КоАП РФ, поскольку данное юридические лицо, не представило в полном объеме в государственный орган сведения, предоставление которых предусмотрено законом и необходимо для осуществления этим органом его законной деятельности.

Объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного ст. 19.7 КоАП РФ, образуют действия или бездействие, выразившиеся в непредставлении или несвоевременном представлении, а также предоставление в неполном объеме или в искаженном виде в государственный орган (должностному лицу) сведений (информации), представление которых предусмотрено законом.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были предприняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств отсутствия у общества возможности выполнить требования указанного определения должностного лица, или наличие обстоятельств, препятствующих их выполнению, в дело не представлено.

Кроме того, АО «Альфа-Банк» в случае, если для юридического лица было недостаточно времени для предоставления истребуемой информации, вправе была до истечения срока, с учётом удовлетворенного ходатайства, проинформировать должностное лицо ГУФССП России по Приморскому краю запросившее информацию о продлении установленного срока исполнения.

АО «АЛЬФА-БАНК» имело возможность для соблюдения установленных правил и норм, согласно части 3 статьи 17.1 и частям 3, 4 части 1 статьи 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитная организация обязана: вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи (п. 3 ч. 1 ст. 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ); обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и их хранение до истечения не менее трех лет со дня их осуществления (п. 4 ч. 1 ст. 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ); обеспечивать хранение всех бумажных документов, составленных и полученных им в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности, в бумажном и электронном виде до истечения не менее трех лет со дня их отправления или получения (п. 5 ч. 1 ст. 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ).

АО «Альфа-Банк», являясь юридическим лицом, обязано осуществлять свою деятельность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и предвидеть последствия совершения или не совершения им юридически значимых действий, чего в данном случае им сделано не было.

Таким образом, с учетом информации, запрашиваемой ГУФССП России по Приморскому краю, оснований полагать, что у АО «Альфа-Банк» должностным лицом ФССП России были истребованы сведения, предоставление которых в данный орган не предусмотрено законом для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, не имеется.

Оценив все доказательства в их совокупности, по правилам ст. 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях суд приходит к выводу, что вина АО «Альфа-Банк» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, установлена и полностью доказана.

Оснований для освобождения от административной ответственности АО «Альфа-Банк», применения положений ст. 2.9 КоАП РФ, суд не усматривает.

С учетом конкретных обстоятельств по делу, характер совершенного правонарушения, данных о юридическом лице, привлекаемом к административной ответственности, а также то обстоятельство, что АО «Альфа-Банк» ранее не привлекалось к административной ответственности за совершение однородных правонарушении; обстоятельств, смягчающих административную ответственность, судом не установлено.

При назначении наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, данные о юридическом лице, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, конкретные обстоятельства дела, отсутствие тяжких последствий, полагает возможным назначить административное наказание в виде административного штрафа.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. 29.9- 29.11 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать АО «Альфа-Банк» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 3 000 (три тысячи) рублей.

Разъяснить, что административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки уплаты штрафа по указанным реквизитам: Получатель УФК по г. Москве (Департамент по обеспечению деятельности мировых судей города Москвы л/с <***>), ИНН: <***>, КПП: 770401001, ОКТМО: 45374000, Банк получателя платежа: ГУ Банка России по ЦФО//УФК по г. Москве г. Москва, БИК: 004525988, Расчетный счет: <***>, Корреспондентский счет: 40102810545370000003, УИН: 0356140805002023812506418, КБК: 80511601193010000140, Назначение платежа: Штраф. Номер дела 05-0202/381/2025, постановление от 12.02.2025 по Ст. 19.7 КоАП РФ в отношении АО "Альфа - Банк". Судебный участок № 381 тел.: <***>, +7(495)688-32-47, +7(495)609-90-74.

Документ, подтверждающий уплату административного штрафа, необходимо представить в канцелярию судебного участка № 381 Красносельского района г. Москвы.

При неуплате административного штрафа в срок сумма штрафа на основании ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях будет взыскана в принудительном порядке.

Постановление может быть обжаловано в Мещанский районный суд г. Москвы через мирового судью судебного участка № 381 Красносельского района г. Москвы в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Мировой судья А.Н. Якимович