54RS0010-01-2025-001393-04

Дело №2-2722/2025

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

16 сентября 2025 года г. Новосибирск

Центральный районный суд города Новосибирска в составе:

Председательствующего судьи Стебиховой М.В.

при секретере ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО «Компания БКС» к ФИО2 о взыскании задолженности,

установил:

ООО «Компания БКС» обратилось в суд с иском к ФИО2, в котором просило взыскать с ответчика задолженность в размере 588489 руб. 32 коп., расходы по оплате государственной пошлины в размере 16 770 руб.

В обоснование заявленных исковых требований указано, что 12.11.2021 между истцом и ответчиком, путем письменного акцепта ответчиком, было заключено Генеральное соглашение №1420252/21-орб, по условиям которого истец принял на себя обязательство совершать по поручению и за счет ответчика сделки, по условиям которого истец предоставляет ответчику за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению ответчика сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные ответчиком в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг. При исполнении поручений ответчика на совершение сделок истец действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет ответчика. Ответчик в период до 24.02.2022 заключал сделки с неполным покрытием с ценными бумагами, приводившие к возникновению задолженности по ценным бумагам/денежным средствам. После расчетов по заключенным в рамках принудительного закрытия сделками на конец дня 28.02.2022 по счету ответчика образовалась задолженность в размере 352572 руб. 08 коп. После зачисления на счет ответчика денежных средств, вырученных в результате реализации активов на счете ответчика, а также пополнения брокерского счета ответчика задолженность уменьшилась до 351593 руб. 54 коп. Также ответчиком не исполнена обязанность по оплате вознаграждения истца. Таким образом, ответчиком не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения истца. Из брокерского отчета видно, что у ответчика не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме. В связи с чем, истец обратился в суд с настоящим исковым заявлением.

Представитель истца ООО «Компания Брокеркредитсервис» ФИО3 в судебном заседании заявленные исковые требования поддержал в полном объеме, дополнительно дал пояснения.

Ответчик ФИО2 и его представитель ФИО4 в судебном заседании, участвующие посредством видеоконференц-связи, с заявленными исковыми требованиями были не согласны, представили письменные возражения относительно заявленных исковых требований, согласно которым просили в удовлетворении заявленных исковых требований отказать в полном объеме, применить срок исковой давности. В случае удовлетворения заявленных исковых требований просили применить ст. 333 Гражданского кодекса РФ и снизить размер неустойки, предоставить рассрочку исполнения решения суда.

Выслушав пояснения, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Судом установлено, что 12.11.2021 между ООО «Компания Брокеркредитсервис» и ФИО2 (Клиент) было заключено Генеральное соглашение №1420252/21-орб, которое было заключено путем письменного акцепта Клиента условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС», по условиям которого ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг. При исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.

В соответствии с пунктом 1.10 Регламента, совершая акцепт Регламента, ответчик согласился с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст экземпляра редакции Регламента, размещенной в сети Интернет на официальном сайте компании.

Обязанность по оплате клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.

В соответствии с положениями п. 23.1. Регламента до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС».

В рамках Генерального соглашения ООО «Компания БКС» приняло на себя обязательство совершать по поручению и за счет ответчика сделки, а ответчик принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете, открытом у ООО «Компания БКС», наличие денежных средств в сумме, необходимой для заключения сделок покупки – продажи иностранной валюты, в том числе сделок своп, исполнения ООО «Компания БКС» обязательств по указанным сделкам, заключенным на основании поручений ООО «Компания БКС», а также оплачивать вознаграждение ООО «Компания БКС» и все расходы, связанные с исполнением поручений ответчика в порядке, установленном соглашением, регламентом и тарифами на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС».

Приказом генерального директора ООО «Компания БКС» от 24.01.2022 утверждено Соглашение о совершении сделок с неполным покрытием, являющееся Приложением № 7 к Регламенту (далее - Приложение № 7).

В силу п. 2.27 Приложения № 7, сделками с неполным покрытием являются сделки, при которых исполнение поручений Клиента может быть не обеспечено на 100% свободным имуществом Клиента в результате чего у Клиента может возникнуть задолженность по передаче денежных средств и/или ценных бумаг.

В целях переноса задолженности, в соответствии с п. 3.14 Приложения №7, ООО «Компания БКС» заключались внебиржевые сделки переноса позиций, именуемые в брокерском отчете «Репо ч. 1» и «Репо ч.2».

Клиент обязан самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на счете активов в необходимом размере (п. 26.12 Регламента), а также своевременно получать информацию о стоимости портфеля, размере начальной и минимальной маржи (п. 3.25 Приложения №7).

Согласно п. 2.25 Приложения № 7 закрытие позиций - действия Брокера по снижению размера минимальной маржи и (или) увеличению стоимости портфеля клиента, за исключением действий Брокера, совершенных на основании поручения (требования) Клиента, направленного (переданного) Брокеру для совершения сделки (заключения договора), в котором явно указаны конкретные ценные бумаги и (или) иностранная валюта и их количество или фьючерсный договор, его базисный актив и срок исполнения такого договора.

В случае снижения стоимости портфеля меньше размера минимальной маржи (НПР2 < 0), Брокер осуществляет закрытие позиций в целях снижения размера минимальной маржи и (или) увеличения стоимости портфеля клиента (п. 3.6, 2.25 Приложения № 7).

В силу п. 10 Порядка закрытия позиций ответственные сотрудники по своему усмотрению, без согласования с Клиентом и/или его предварительного уведомления, выбирают ценные бумаги, в том числе иностранные ценные бумаги, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты, иностранную валюту, подлежащие отчуждению/приобретению в целях закрытия позиций пи переноса позиций, в том числе, среди ценных бумаг и иностранных валют, не входящих в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют.

Срок закрытия позиций по портфелям клиентов ограничен сроком до окончания основной торговой сессии проведения организованных торгов ценными бумагами, в связи с чем Брокер обязан руководствоваться указанным сроком и не вправе дожидаться улучшение конъюнктуры на рынке ценных бумаг и изменения цен в пользу Клиента. Ответственность за негативные последствия для Клиента несет исключительно Клиент.

Кроме того, в соответствии с п. 3.28 Приложения № 7 Клиент подтверждает, что ответственность за негативные последствия, связанные с неблагоприятным для Клиента изменением значений стоимости портфеля, начальной и минимальной маржи, несет исключительно Клиент, в том числе за расходы, связанные с закрытием позиций и переносом позиций, отказом в приеме и/или исполнении поручений Клиента на совершение сделок и/или операций.

Таким образом, в ходе судебного разбирательства установлено, что в период до 24.02.2022 ответчик заключал сделки с неполным покрытием с ценными бумагами, приводившие к возникновению задолженности по ценным бумагам/денежным средствам.

В рамках Генерального соглашения по счету ответчика имелась временно непокрытая позиция, НПР2 снизился ниже установленных законодательством и регламентными документами значений (ниже 0), истец осуществил принудительное закрытие позиций.

После расчетов по заключенным в рамках принудительного закрытия сделками на конец дня 28.02.2022 по счету ответчика образовалась задолженность в размере 352572 руб. 08 коп.

После зачисления на счет ответчика денежных средств (23.03.2022, 24.03.2022), вырученных в результате реализации активов на счете ответчика, а также 08.07.2022 пополнения брокерского счета ответчика задолженность уменьшилась до 351593 руб. 54 коп.

Кроме того, ответчиком не исполнена обязанность по оплате вознаграждения ООО «Компания БКС» в размере 829 руб. 86 коп.

Согласно п. 32 Регламента, если иное не зафиксировано в двустороннем соглашении, то, помимо необходимых расходов, Клиент также должен выплатить ООО «Компания БКС» вознаграждение за все предоставленные услуги. Сумма вознаграждения исчисляется в соответствии с тарифами ООО «Компания БКС», действующими на момент фактического предоставления услуг.

В соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России 31.01.2017 № 577-П, официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый Клиенту ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе Клиента www-страницы с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС». Следовательно, брокерский отчет является надлежащим доказательством наличия у Клиента задолженности перед ООО «Компания БКС».

Наличие задолженности подтверждается прилагаемым к настоящему исковому заявлению брокерским отчетом за период с 20.02.2022 по 12.02.2025, согласно которому также видно, что у ответчика не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме.

Согласно представленному истцом расчету, по состоянию на 12.02.2025 задолженность ответчика перед истцом составляет 352423 руб. 40 коп.

ООО «Компания БКС» направило в адрес ответчика направлено письменное уведомление об оплате задолженности, что подтверждается списком почтовых отправлений, однако доказательств исполнения ответчиком требований истца на дату рассмотрения спора в материалах дела не имеется.

Истцом заявлено требование о взыскании неустойки за период с 01.03.2022 по 12.02.2025 в размере 236065 руб. 92 коп.

В соответствии с пп. 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе и нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях.

Согласно пункту 1 статьи 330 Гражданского кодекса РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В силу ч.1 ст. 333 Гражданского кодекса РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

Из данных правовых норм следует, что возможность снижения процентов за пользование заемными средствами, в порядке ст. 333 Гражданского кодекса РФ не предусмотрена.

Степень соразмерности заявленной истцом неустойки последствиям нарушения обязательства является оценочной категорией, в силу чего только суд вправе дать оценку указанному критерию, исходя из своего внутреннего убеждения и обстоятельств конкретного дела.

В пункте 75 постановления от 24 марта 2016 г. N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" Пленум Верховного Суда РФ разъяснил, что при оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования.

Критерием для установления несоразмерности ответственности может быть, в частности, чрезмерно высокий процент по сравнению со ставкой рефинансирования, установленной Банком России, чрезмерно высокий процент неустойки, значительное превышение суммой неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательств, длительность неисполнения обязательств и др.

Учитывая период просрочки, сумму долга, суд приходит к выводу, что размер неустойки в размере 236065 руб. 92 коп., явно несоразмерен последствиям нарушения обязательств, суд полагает возможным с учетом положений ст. 333 Гражданского кодекса РФ уменьшить размер неустойки до 170000 руб.

Оснований для снижения данной неустойки в большем объеме судом не установлено.

Таким образом, с ответчика подлежит взысканию неустойка в сумме 170000 руб.

Согласно пп. 23.1., 31.1., 32.1., 27.5., 27.5.3., 37.4., 37.4.1. Регламента ООО «Компания БКС» вправе требовать оплаты Клиентом образовавшейся задолженности, а Клиент обязан оплатить указанную задолженность в полном объеме.

Согласно ст. 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ч. 1 ст. 310 Гражданского кодекса РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно статье 56 Гражданского процессуального кодекса РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Возражая относительно заявленных исковых требований, ответчиком заявлено о сроке исковой давности.

Согласно ст. 195 Гражданского кодекса РФ исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

В силу ч. 1 ст. 196 названного кодекса, общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

В силу п. 1 ст. 200 Гражданского кодекса РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

Пунктом 2 ст. 200 Гражданского кодекса РФ установлено, что по обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения.

Как следует из пояснений представителя истца, задолженность ответчика образовалась 28.02.2022, иск подан в суд 25.02.2025 (л.д. 153).

Указанная позиция стороны истца подтверждается брокерским отчетом (т. 1 л.д. 118-119), из которого следует, что по состоянию на 24.02.2025 задолженность отсутствовала, в связи с невнесением ответчиком денежных средств по закрытию долга после совершения сделки, данная задолженность образовалась 28.02.2022.

Таким образом, срок исковой давности на обращение в суд с иском не пропущен.

Оценивая собранные по делу доказательства, суд считает возможным принять решение по имеющимся в деле доказательствам, так как ответчиком не были предоставлены суду какие-либо доказательства надлежащего исполнения своих обязательств перед истцом.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию задолженность в сумме 352423 руб. 40 коп. по основному долгу, 170000 руб. по неустойке.

Согласно ч. 1 ст. 88 Гражданского процессуального кодекса РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

При подаче настоящего искового заявления истцом произведена оплата государственной пошлины за подачу искового заявления в размере16770 руб., что подтверждается платежным поручением №281129 от 18.02.2025 (л.д. 6).

Таким образом, в соответствии со статьей 98 Гражданского процессуального кодекса РФ, в связи с удовлетворением исковых требований истца, в его пользу ответчика подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины, отнесенные к судебным расходам, то обстоятельство, что судом применена ст. 333 Гражданского кодекса РФ и уменьшен размер неустойки не свидетельствует о необоснованности требований и их удовлетворении не в полном объеме, в связи с чем с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере 16770 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 196-198 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

решил:

Исковые требования ООО «Компания БКС» – удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО2 (паспорт № №) в пользу ООО «Компания БКС» (ИНН <***>) задолженность по основному долгу в размере 352423 руб. 40 коп., неустойку в сумме 170000 руб., расходы по оплате госпошлины в сумме 16770 руб.

Решение может быть обжаловано в Новосибирский областной суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме, путем подачи апелляционной жалобы через суд, вынесший настоящее решение.

Мотивированное решение составлено 15.10.2025.

Судья М.В. Стебихова