Приговор по делу № 1-816/2023 от 16.10.2023.

УИД № 22RS0068-01-2023-005758-26 № 1-816/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г.Барнаул 16 октября 2023 года

Центральный районный суд г.Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего судьи Желякова И.О.,

при секретаре Власенко Д.А.,

с участием государственного обвинителя Верозубовой Е.А.,

защитника-адвоката Загнетиной О.С.,

подсудимого ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, <данные изъяты>,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

в соответствие с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту – Закон № 161-ФЗ), электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 12 ст. 3 Закона №161-ФЗ перевод денежных средств – действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

В соответствии со ст. 5 указанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя денежных средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее – распоряжение клиента).

Согласно письму Центрального банка России от 26.10.2020 №141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В соответствии с п. 5 ст. 2 Федерального закона от 06.04.2011 №63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее – Закон №63-ФЗ) ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона №63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее – РФ), кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе.

В 2018 году, но не позднее 20.06.2018 неустановленное лицо предложило ФИО1 за денежное вознаграждение осуществить государственную регистрацию юридического лица в налоговом органе – ООО «Заря» (далее по тексту – Общество), на что ФИО1, преследуя цель незаконного обогащения, не имея намерений осуществлять деятельность от имени ООО «Заря» и быть его руководителем, дал свое согласие.

На основании представленных ФИО1 документов, сотрудники Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России № по ...., ДД.ММ.ГГГГ внесли запись в Единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) о государственной регистрации юридического лица - ООО «Заря» ИНН <***>, ОГРН <***>, а также сведения о его учредителе и руководителе – подставном лице ФИО1

После чего, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Барнаула к ФИО1, как к директору ООО «Заря», обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в кредитных организациях, а именно ПАО «Сбербанк», ПАО «Промсвязьбанк» расчетные счета для ООО «Заря» с системой ДБО с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов посредством абонентского номера +№, электронной почты <данные изъяты>, и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, созданного ФИО1 юридического лица – ООО «Заря».

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Барнаула у ФИО1, не имеющего намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Заря», из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем последняя, будучи подставным директором и участником ООО «Заря», дал свое добровольное согласие открыть от своего имени в вышеуказанных кредитных организациях расчетные счета ООО «Заря» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем неустановленному лицу осуществлять переводы денежных средств по расчетным счетам от имени Общества.

ФИО1, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Заря» в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершил неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах.

1. Так, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Заря», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в филиале (дополнительном офисе) № 8644/0794 Алтайского отделения 8644 ПАО «Сбербанк России» и предоставления неустановленному лицу, электронных средств и электронных носителей информации, в том числе персонального логина и пароля, последний самостоятельно может осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «Заря» с подключением системы ДБО в филиале (дополнительном офисе) № Алтайского отделения 8644 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: ..... После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО «Заря» с подключением системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», где указал находящийся в пользовании неустановленного лица абонентский номер телефона +№, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность о имени ООО «Заря» в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО.

Сотрудником данного филиала, введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Заря» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона. Кроме того, ФИО1 получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «Заря» и по подключению системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», а также банковскую карту.

Затем ФИО1, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «Сбербанк России», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле здания филиала (дополнительного офиса) №8644/0794 Алтайского отделения 8644 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: .... передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, банковскую карту с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

2. Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Заря», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в дополнительном офисе «Павловский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк» и предоставления неустановленному лицу, электронных средств и электронных носителей информации, в том числе персонального логина и пароля, последний самостоятельно может осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично встретился с менеджером выездного обслуживания ПАО «Промсвязьбанк» в офисе ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: .... и подал необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «Заря» с подключением системы ДБО. После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО «Заря» с подключением системы «PSB OnLine», где указал находящийся в пользовании неустановленного лица абонентский номер телефона +№, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность о имени ООО «Заря» в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО.

Сотрудником данного филиала, введенным ФИО1 в заблуждение отправлены заявки на открытие расчетных счетов №, № на имя ООО «Заря» и подключение услуги системы ДБО «PSB OnLine» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона. Кроме того, ФИО1 получил от сотрудника банка документы, касающиеся открытия расчетных счетов ООО «Заря» и подключения системы ДБО «PSB OnLine», а также банковскую карту.

Затем ФИО1, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «Промсвязьбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле здания офиса ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: ...., передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, банковскую карту с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Заря» по результатам рассмотрения поступивших заявок открыты расчетные счета №, № и подключена услуга системы ДБО «PSB OnLine» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

В судебном заседании ФИО1, выражая свое отношение к предъявленному обвинению, пояснил, что вину признает в полном объеме, от дачи показаний отказывается, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, подтвердил показания, данные им в ходе предварительного расследования.

Из оглашенных в порядке ст. 276 УПК РФ показаний ФИО1 следует, что летом 2018 года у него возникли финансовые трудности, и он решил позвонить по объявлению, где говорилось о предоставлении помощи в решении финансовых проблем. Позвонив, ему назначили встречу на площади Октября в г. Барнауле. По указанному адресу его встретил мужчина, представившейся Дмитрием, который предложил зарегистрировать на его имя юридическое лицо за денежное вознаграждение. При этом тот пояснил ему, что директором и учредителем он будет числится только формально, а все документы на организацию он должен передать Дмитрию, тот сам будет заниматься деятельностью фирмы. На указанное предложение он согласился. Подготовкой и сбором всех документов на регистрацию ООО «ЗАРЯ» занимался Дмитрий, которому он предоставил копию своего паспорта и через несколько дней тот уже подготовил и передал ему необходимые документы, которые он лично ДД.ММ.ГГГГ предоставил в Межрайонную ИФНС России № по ...., расположенную по адресу: ..... При этом Дмитрий довез его непосредственно до налоговой инспекции, а сдавать документы на регистрацию он ходил один. На основании поданных им документов ДД.ММ.ГГГГ налоговым органом было зарегистрировано ООО «Заря» (ИНН <***>). Какого-либо намерения на осуществление фактической деятельности ООО «Заря» у него не было. Через некоторое время он получил в налоговой инспекции пакет документов о регистрации ООО «Заря», который он передал Дмитрию возле МИФНС России № по ...., расположенную по адресу: ..... За указанные действия Дмитрий передал ему вознаграждение в сумме 5 000 рублей. Дмитрий являлся инициатором регистрации ООО «Заря» и в дальнейшем тот осуществлял ее финансово-хозяйственную деятельность без его какого-либо участия, то есть директором и учредителем ООО «Заря» он являлся лишь формально. После регистрации ООО «Заря» в налоговом органе Дмитрий предложил ему за дополнительное денежное вознаграждение открыть в кредитных учреждениях – банках, расположенных на территории г. Барнаула расчетные счета для осуществления им финансово-хозяйственной деятельности ООО «Заря», на что он согласился. Дмитрий заранее готовил документы, необходимые для открытия счетов в банках и передавал ему непосредственно перед встречей с сотрудниками банков. Так, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ они объехали два банка, а именно ПАО «Сбербанк» (расположен по адресу: ....), ПАО «Промсвязьбанк» (....), где от его имени, как директора ООО «Заря» были открыты расчетные счета для ООО «Заря». Процедура была следующей. Он приходил в банк с заранее подготовленным Дмитрием пакетом документов, который передавал сотрудникам банков. После подготовки необходимых документов сотрудником банка, он подписывал необходимые для открытия расчетных счетов документы, после чего получал электронные средства и носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для перевода денежных средств – логины, пароли, банковские карты для использования интернет-банка. После открытия счета и получения средств для дистанционного банковского обслуживания он вместе с документами об открытии счета возле здания банка передавал их Дмитрию. Ознакомившись с предъявленными документами об открытии банковских счетов ООО «Заря» пояснил следующее. Не позднее ДД.ММ.ГГГГ он лично обратился и подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Заря» и подключения услуг ДБО в филиал (дополнительный офис) № 8644/0794 Алтайского отделения 8644 ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: ...., пр-т. Комсомольский, 106а, где подписал необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуги ДБО, в которых указал абонентский номер +№ и адрес электронной почты <данные изъяты> (их ему сказал указать Дмитрий), на что сотрудниками был открыт расчетный счет № к которому подключена услуга системы ДБО - «Сбербанк Бизнес Онлайн» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +№. Далее он получил от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета ООО «Заря», подключении системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», банковскую карту. При этом логин для доступа и управления ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» был направлен на находящуюся во владении Дмитрия электронную почту <данные изъяты>, а пароль на находящийся во владении Дмитрия абонентский номер +№. Таким образом, будучи надлежащим образом, ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Сбербанк России», условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» юридическим лицам, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, электронных средств и носителей информации, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, он сбыл Дмитрию электронные средства, предоставляющие доступ к управлению расчетным счетом ООО «Заря», то есть предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Возле указанного банка непосредственно после получения документов об открытии расчетного счета и банковской карты, он передал их Дмитрию. За открытие указанного расчетного счета он получил от Дмитрия вознаграждение в сумме 1 000 руб. наличными деньгами. Не позднее ДД.ММ.ГГГГ он по указанию Дмитрия встретился с сотрудником ПАО «Промсвязьбанк» в офисе указанного банка, расположенном по адресу: ...., где подписал необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуги ДБО, в которых указал телефонный номер +№, адрес электронной почты: <данные изъяты> (их ему сказал указать Дмитрий). Для получения доступа к дистанционному банковскому обслуживанию он указал логин «<данные изъяты>» для создания сертификата ключа проверки электронной подписи и подписал сертификат ключа проверки электронной подписи, который передал сотруднику банка для активации электронной цифровой подписи. Для регистрации в системе он указал логин и пароль, которые ему заранее сказал указать Дмитрий. Впоследствии для входа в систему дистанционного банковского обслуживания на указанный абонентский номер приходили СМС-пароли.

По результатам представленных и подписанных им документов сотрудником банка были открыты расчетные счета №, № к которым подключена услуга системы ДБО - «PSB On-Line» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +№. В банке он получил от сотрудника банка документы, касающиеся открытия расчетного счета ООО «Заря», подключении системы ДБО «Интернет-Банк», банковскую карту и конверт с пин-кодом к ней. Таким образом, будучи надлежащим образом, ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Промсвязьбанк», условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО «PSB On-Line» юридическим лицам, а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, электронных средств и носителей информации, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, он сбыл Дмитрию электронные средства, предоставляющие доступ к управлению расчетным счетом ООО «Заря», то есть предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Возле указанного банка непосредственно после получения документов об открытии расчетного счета, банковской карты и конверта с пин-кодом к ней, он передал их Дмитрию. За открытие указанного расчетного счета он получил от Дмитрия вознаграждение в сумме 1 000 руб. наличными деньгами. Денежными средствами на вышеуказанных расчетных счетах ООО «Заря» он не распоряжался, доступа к расчетным счетам после их открытия не имел, ввиду того что средства для распоряжения расчетными счетами им были переданы Дмитрию сразу же после открытия указанных счетов. Финансово-хозяйственной деятельности от имени ООО «Заря» он никогда не осуществлял, договоры не заключал, счет-фактуры не подписывал, банковскими счетами не распоряжался, налоговую и бухгалтерскую отчетность не подписывал, все документы ООО «Заря» передал мужчине по имени Дмитрий. Какие-либо контакты Дмитрия у него не сохранились, иные анкетные данные, адрес проживания, номер мобильного телефона ему не известны. Абонентский номер и адреса электронной почты, которые он указывал в банковских документах при открытии расчетных счетов ООО «Заря» в качестве контактных, ему назвал Дмитрий. На кого именно они зарегистрированы, он не знает, но фактически доступ к ним имел Дмитрий. Данные показания ФИО1 подтвердил при допросе в качестве обвиняемого, а также при проверке показаний на месте (т.1 л.д. 111-117, 121-124, 132-134).

Вина ФИО1 в совершении преступления, кроме признательных показаний, подтверждается также совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, а именно:

- оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО5, старшего государственного налогового инспектора отдела правового обеспечения государственной регистрации № Межрайонной ИФНС России № по ...., из которых следует, что, ознакомившись с копией регистрационного дела ООО «Заря» ИНН <***>, пояснила следующее. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обратился лично в межрайонную ИФНС России № по .... по адресу: .... и предоставил следующий комплект документов для регистрации ООО «Заря», а именно: заявление о государственной регистрации юридического лица при создании формы Р11001 на 10 л., решение о создании юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., устав в 2-х экземплярах на 11 л. каждый, копию паспорта на 2 л., гарантийное письмо на 1 л., подтверждение об оплате государственной пошлины от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. Данному комплекту был присвоен входящий номер №. Также ФИО1 был предоставлен лист опроса, который он заполнил лично в присутствии налогового сотрудника, а также был предупрежден об уголовной ответственности по ст.ст. 170, 173.1, 173.2 УК РФ, о чем собственноручно расписался в указанном документе. По результатам рассмотрения предоставленных документов ДД.ММ.ГГГГ ввиду отсутствия оснований для отказа в ЕГРЮЛ была внесена запись о создании юридического лица ООО «Заря» с присвоением ОГРН <***>. Согласно выписки из ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ ООО «Заря» было исключено из ЕГРЮЛ в связи с недостоверными сведениями (т.1 л.д. 93-96);

- оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО6, клиентского менеджера в ПАО «Сбербанк», из которых следует, что для открытия расчетного счета для организации с организационной-правовой формой «Общество с ограниченной ответственностью» в Банк обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, устав организации, решение (приказ), печать организации. Если руководитель не является учредителем организации, то ему необходимо предоставить паспортные данные учредителя. Также при открытии расчетного счета, могут присутствовать третьи лица, такие как бухгалтер организации либо заместитель руководителя, персональные данные которых также фиксируются при открытии расчетного счета, если указанные лица в дальнейшем будут иметь право распоряжаться денежными средствами на данном счете. В иных случаях данные третьих лиц не фиксируются. Заявка на открытие расчетного счета может поступать в банк только лично от клиента. Также подписание документов может происходить как в офисе банка, так и в любом удобном для клиента месте, путем выезда банковского менеджера. При оформлении заявления на присоединение к правилам банковского обслуживания и иных сопутствующих документов для открытия счета, проверяется личность клиента, путем проверки паспортных данных и самого паспорта, а также клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления лжепредпринимателей, такие как полное название организации, система налогообложения, юридический и фактический адреса, помещение по месту нахождения организации находится в собственности или в аренде, штат сотрудников в организации и другие аналогичные вопросы. Также уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету, с целью подбора удобного тарифа и пакета услуг, так как каждый тариф имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета. Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей. К электронным средствам платежей в банке относится система ДБО «Интернет Банк». После ознакомления клиента с данной информацией, клиент подтверждает ознакомление, после чего сотрудником банка вносятся персональные данные клиента в заявления. Далее клиент проверяет правильность заполненных данных в документах, ставит свою подпись в подтверждение данных. Формирование карточки образцов подписи производится клиентом по желанию. Оригиналы документов на юридическое лицо, могут быть представлены в банк как в бумажном виде при личном обращении, так и путем направления по электронным каналам связи, заверенные квалифицированной ЭЦП. Затем сотрудник банка формирует заявку в специализированном программном обеспечении и направляет для дальнейшей автоматической проверки. По истечению установленного времени сотрудник банка получает ответ по проверке - положительный либо отрицательный. При наличии положительного результата проверки, с клиентом подписывается заявление на присоединение к правилам банковского обслуживания. В 2018 году доступ к системе ДБО «Интернет Банк» осуществлялся по смс паролям или через «Рутокен ЭЦП 2.0» (далее Рутокен), через любой компьютер, на котором имеется доступ в сеть «Интернет». После открытия расчетного счета по заявлению клиента (уполномоченному лицу организации) при выборе способа защиты «Электронный ключ», ему выдается Рутокен. Рутокен может быть выдан руководителю организации, либо лицу, указанному в карточке с образцами подписи и оттиска печати, обладающих правом подписи, либо лицу по доверенности от руководителя организации. После выдачи Рутокен, клиент скачивает сертификат, распечатывает, подписывает и предоставляет его в офис Банка для активации. Специалист Банка проверяет подлинность подписи на сертификате с карточкой образцов подписи и активирует сертификат в программном обеспечении банка. При выборе способа защиты «одноразовые СМС-пароли», в заявлении указывается абонентский номер для отправки паролей, а также адрес электронной почты, на который направляется логин. После проведения одной из указанных процедур клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом, смене тарифного плана и иным функциям ДБО. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке, клиенту разъясняется право пользования средств дистанционного банковского обслуживания, с помощью которых совершается вход в «Интернет Банк», а именно, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что он не должен передавать «Рутокен ЭЦП 2.0» либо абонентский номер и электронную почту для пользования третьим лицам. Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (ФЗ №161 от 27.06.2011).

ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк» по адресу .... обратился лично директор ООО «Заря», ФИО1 с целью открытия расчетного счета указанного общества. Указанная заявка поступила ей в работу. ФИО1 предоставил установленный пакет документов для открытия расчетного счета для юридического лица, а именно: уставные документы, документы подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность в оригиналах. После проверки документов и личности, согласно вышеописанной процедуре, было составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета общества. Документы, представленные ФИО1 были направлены на проверку. После одобрения заявки, в этот же день был открыт расчетный счет № на имя юридического лица ООО «Заря». ФИО1 выбрал вариант защиты системы и подписания документов в виде одноразовых СМС-паролей. В заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания указаны анкетные и паспортные данные ФИО1, электронная почта «<данные изъяты>», а также номер телефона +№. Для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк бизнес онлайн» ФИО1 ожидал СМС сообщение на указанный абонентский номер, содержащий пароль для входа в систему. ФИО2 для входа в систему «Сбербанк бизнес онлайн» был направлен на указанную в заявлении электронную почту. Кроме ФИО1 согласно заявлению о присоединении к правилам банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования пары логин-пароль доступ к системе «Интернет Банк» осуществляется только указанным способом. Также ФИО1 была выдана банковская карта (т.1 л.д. 97-101);

- оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО7, в начальника отдела массового сегмента дополнительного офиса «Алтайский» ПАО «Промсвязьбанк», из которых следует, что для перед консультацией клиента по открытию расчетного счета производится ознакомление клиента с выдержками Федерального закона №115-ФЗ: в соответствии с действующим законодательством единоличный исполнительный орган (директор, генеральный директор и т.п.), индивидуальный предприниматель является должностным лицом, которое несет ответственность перед законом за управление компанией, в том числе за совершенные финансовые операции и их последствия. Система Дистанционного банковского обслуживания представляет собой возможность работать с расчетным счетом удаленно. Доступ в Интернет-банк» осуществляется двумя способами: 1 — через E-token (флэш-носитель), то есть через любой компьютер, на котором имеется доступ в сеть «Интернет» и USB порт; 2 - через логин и пароль, то есть путем смс- подтверждения и подключения через любой компьютер, имеющие доступ к сети «Интернет», (смс-код с паролем для входа приходит на конкретный номер телефона, зарегистрированный в программном обеспечении банка). После открытия расчетного счета по заявлению клиента (уполномоченному лицу организации), выдается E-token. E-token может быть выдан единоличному исполнительному органу организации, либо лицу, указанному в карточке с образцами подписи и оттиска печати, обладающему правом подписи, либо лицу по доверенности от руководителя организации. После выдачи E-token, клиент скачивает на него сертификат, распечатывает, подписывает и предоставляет его в офис Банка для активации. Специалист Банка проверяет подлинность подписи на сертификате с карточкой образцов подписи и активирует сертификат в программном обеспечении Банка. По второму способу: при работе через логин и пароль в системе «PSB-Бизнес» клиент генерирует на своем компьютере (либо на клиентском ПК в офисе банка) сертификат, подписывает его и передает сотруднику банка для активации. Далее сотрудник Банка проверяет подлинность подписи на сертификате путем сравнения с карточкой образцов подписи и оттиска печати и активирует в программном обеспечении Банка. При формировании сертификата клиент самостоятельно придумывает логин и пароль для последующего входа в систему. В заявлении клиент указывает номер мобильного телефона, на который впоследствии будет направляться СМС для подтверждения действий. Получить удаленный доступ к расчетному счету может только уполномоченное лицо, указанное в карточке образцов подписи и оттиска печати.

27.09.2018г. в ПАО «Промсвязьбанк» в рамках дистанционного обслуживания клиентов от директора данного Общества ФИО1 поступила заявка на открытие расчетного счета путем выезда к нему менеджера выездного обслуживания с приложением документов, подтверждающих должностное положение и личность клиента. В связи с этим менеджером выездного обслуживания ПАО «Промсвязьбанк» ФИО8 был осуществлен выезд по месту нахождения клиента, (адрес, по которому был выезд указать не может, поскольку данная информация не фиксируется в документах, как-либо установить это в настоящее время не представляется возможным). В ходе встречи, ФИО1 были представлены уставные документы менеджеру банка, который провел проверку этих документов, разъяснил все вышеуказанные положения законодательства, после чего директор общества ФИО1 подписал заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частой практикой в ПАО «Промсвязьбанк», и поставил печать организации, с подключением системы ДБО «PSB On- Line», где указал, абонентский номер телефона и адрес электронной почты. Затем, менеджером выездного обслуживания был сформирован запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи, после чего сертификат ключа проверки электронной подписи передан ФИО1. ФИО2 и пароль для входа в систему клиент придумывает самостоятельно, и обязан держать в тайне от третьих лиц, в том числе сотрудников Банка. Распечатанные сертификаты ФИО1 подписал собственноручно и передал сотруднику банка для активации. С этого момента клиенту доступна работа в системе (платежи, доп. услуги, электронные обращения в банк).

В заявлении указаны анкетные и паспортные данные ФИО1, а также номер телефона, на который поступают смс-сообщения с цифровым кодом, для подтверждения входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Мой бизнес». ФИО1 был предупрежден, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы «Мой бизнес». На номер телефона, который ФИО1 указал в заявлении, впоследствии приходили смс-сообщения с код-паролем, что является подтверждением операций по движению денежных средств юридического лица. С целью обеспечения информационной безопасности, ФИО1 было сообщено о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на владельца ЭЦП. Кроме ФИО1, согласно договору обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования ЭЦП доступ к системе «Мой бизнес» осуществляется только с помощью указанной подписи, то есть путем введения пароля из поступившего смс-сообщения. Также на основании поданных документов и заявления ФИО1 выдана корпоративная банковская карта и запечатанный конверт с пин-кодом к ней. ДД.ММ.ГГГГ по результатам рассмотрения заявления и предоставленных ФИО1 документов на имя юридического лица - ООО «Заря» открыты расчетные счета № и № (счет карты), подключена услуга системы ДБО «PSB On-Line» (т.1 л.д. 102-106);

Кроме того, вину ФИО1 подтверждают следующие материалы дела:

- постановление о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому среди прочего предоставлено: оптический диск предоставленный ПАО «Сбербанк» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) с документами об открытии расчетного счета ООО «Заря» №, оптический диск, предоставленный ПАО «Промсвязьбанк» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) с документами об открытии расчетных счетов ООО «Заря» №, № (т.1 л.д. 27-28);

- протокол осмотра предметов, согласно которому осмотрена копия регистрационного дела ООО «Заря» ИНН <***>. Установлено, что не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 выполнил последовательные действия, направленные на внесение в ЕГРЮЛ сведений об ООО «Заря», а именно о создании указанного общества и назначения ФИО1 номинальным директором ООО «Заря». Указанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.1 л.д. 135-138, 212);

- протокол осмотра предметов, согласно которому осмотрена копия опросного листа директора ООО «Заря» ФИО1, предоставленная свидетелем ФИО5 Установлено, что ФИО1 предупрежден об уголовной ответственности по ст.ст. 170.1, 173.1, 173.2 УК РФ. Указанный документ признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.1 л.д. 139-141, 212);

- протокол осмотра предметов, согласно которому осмотрены: оптический диск, предоставленный ПАО «Промсвязьбанк» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) с документами об открытии расчетных счетов ООО «Заря» №, №, оптический диск предоставленный ПАО «Сбербанк» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) с документами об открытии расчетного счета ООО «Заря» №. Указанные предметы и документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д. 142-209, 210, 211, 212).

Оценивая все представленные доказательства, суд приходит к выводу, что они собраны и проверены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

Представленная совокупность доказательств, исследованных в судебном заседании, является достаточной для признания подсудимого виновным в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах.

В основу приговора судом положены признательные показания подсудимого, данные им на стадии предварительного расследования, которые подтверждаются показаниями свидетелей, сотрудников банков ФИО6 и ФИО7 о порядке открытия расчетных счетов юридическому лицу и заключения договоров в банках, об обстоятельствах регистрации и проверки документов и иными исследованными доказательствами, свидетеля ФИО5 - налогового инспектора МИФНС № по .... -, которая пояснила о том, что ФИО1 лично предоставил комплект документов для регистрации ООО «Заря» и по результатам рассмотрения предоставленных документов в ЕГРЮЛ была внесена запись о создании юридического лица ООО «Заря» с присвоением ОГРН <***>.

Оснований не доверять показаниям указанных свидетелей, а также для оговора ими подсудимого, как и самооговора подсудимого, не имеется, их показания последовательны и непротиворечивы, согласуются между собой, объективно подтверждаются иными добытыми по делу доказательствами, в частности, протоколами осмотра регистрационного дела ООО «Заря», документов с расчетными счетами ООО «Заря» в банках.

Все исследованные и указанные выше доказательства взаимно дополняют друг друга, получены в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства Российской Федерации, основания для признания каких-либо из них недопустимыми отсутствуют, поэтому указанные доказательства в их совокупности суд принимает в основу обвинительного приговора.

Судом достоверно установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Барнаула Алтайского края, ФИО1 совершая преступление, действовал умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, при этом подсудимый осознавал общественную опасность своих действий и предвидел наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желал их наступления.

Вопреки установленному порядку в нарушение Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», ФИО1 дал свое добровольное согласие открыть от своего имени в кредитных организациях расчетные счета ООО «Заря» с системой ДБО и передал неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющий в последующем неустановленному лицу осуществлять переводы денежных средств по расчетным счетам от имени Общества.

Таким образом, действия ФИО1 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт документов, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи, личность подсудимого, который по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно; по месту работы – положительно; на учете у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит, а также смягчающие наказание обстоятельства.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд признает и учитывает: признание вины, раскаяние в содеянном; активное способствование в расследовании преступления, выразившееся в подробных, правдивых признательных показаний, а также первоначальных объяснений; наличие на иждивении малолетнего и несовершеннолетнего детей; состояние здоровья подсудимого и его близких родственников, оказание им посильной помощи.

Иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, прямо предусмотренных ч. 1 ст. 61 УК РФ, не имеется, в то же время признание в качестве таковых обстоятельств, не закрепленных данной нормой, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ является правом суда, а не его обязанностью. Суд, обсудив данный вопрос, не находит оснований для отнесения к смягчающим наказание обстоятельствам иных, кроме перечисленных выше.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

Учитывая указанные обстоятельства, характер совершенного преступления, данные о его личности, принцип справедливости и гуманизма, семейного и материального положения, смягчающих и отягчающего вину обстоятельств, суд приходит к выводу, что исправление ФИО1 возможно без реальной изоляции от общества, и назначает наказание в соответствии с ч. 1 ст. 62 УК РФ в виде лишения свободы, с применением ст.73 УК РФ условно, с назначением дополнительного наказания в виде штрафа, которое необходимо исполнять самостоятельно.

С учетом вышеперечисленных обстоятельств, суд считает возможным, на основании ч. 3 ст. 46 УК РФ, рассрочить ФИО1 уплату штрафа на 10 месяцев.

Оснований для назначения подсудимому наказания с применением ст.ст. 53.1, 64 УК РФ, суд, принимая во внимание обстоятельства совершения преступления, степень его общественной опасности, не усматривает, как и не находит оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимый, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Судьба вещественных доказательств разрешается в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ.

Оснований для освобождения ФИО1 от уплаты процессуальных издержек, в соответствии с ч. 6 ст. 132 УПК РФ, суд не усматривает. Подсудимый находится в трудоспособном возрасте, объективных сведений, о том, что его состояние здоровья препятствует будущему трудоустройству у суда нет.

По данному уголовному делу ФИО1 в порядке ст. 91 УПК РФ не задерживался.

Руководствуясь ст.ст.299, 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 100 000 рублей.

В силу ст. 73 УК РФ назначенное основное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 (два) года. Возложить обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, и являться на регистрацию в специализированный орган 1 раз в месяц в дни, установленные данным органом.

Дополнительное наказание в виде штрафа исполнять реально, самостоятельно.

Выплату штрафа ФИО1 рассрочить на 10 (десять) месяцев, с уплатой ежемесячно суммы в размере 10 000 (десяти тысяч) рублей.

Реквизиты для оплаты штрафа: КБК 41711302991016000130, Получатель: УФК по Алтайскому краю (СУ СК России по Алтайскому краю) ИНН <***>, КПП 222401001, Номер счета получателя 03100643000000011700 в ОТДЕЛЕНИЕ БАРНАУЛ БАНКА РОССИИ//УФК по Алтайскому краю г. Барнаул, Кор.сч. 40102810045370000009, БИК 010173001, ОКТМО 01701000.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении после вступления приговора в законную силу отменить.

Взыскать с ФИО1 процессуальные издержки в виде оплаты труда адвоката в размере 3686 рублей 90 копеек.

Вещественные доказательства, а именно: оптический диск, предоставленный ПАО «Промсвязьбанк» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) с документами об открытии расчетных счетов ООО «Заря» №, №, оптический диск, предоставленный ПАО «Сбербанк» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) с документами об открытии расчетного счета ООО «Заря» №, копию регистрационного дела ООО «Заря» на 27 листах и копию опросного листа директора ООО «Заря» ФИО1 на 1 л. – хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Алтайский краевой суд через Центральный районный суд г. Барнаула в течение 15 суток со дня провозглашения.

Осужденный вправе в течение 15 суток со дня вручения копии приговора обратиться с ходатайством о своем участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, с указанием об этом в апелляционной жалобе, либо в письменных возражениях осужденного на поданные другими лицами жалобы и представления, затрагивающие его интересы.

Осужденный вправе не только заявлять ходатайство об участии в заседании суда апелляционной инстанции, но и поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника; о своем желании иметь защитника в суде апелляционной инстанции или о рассмотрении дела без защитника осужденному необходимо сообщить в письменном виде в суд, постановивший приговор, до истечения срока, установленного этим судом для подачи возражений на принесенные жалобы и представления.

Судья И.О. Желяков