Дело № 1-475/2023

УИД 42RS0008-01-2023-003375-58

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г. Кемерово «12» декабря 2023 года

Рудничный районный суд города Кемерово Кемеровской области в составе председательствующего судьи Мухарева И.А.,

при секретаре Бачуковой Е.С.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Рудничного района г. Кемерово Яковкиной Н.Ю.,

защитника – адвоката «Адвокатского кабинета № 42/203 г.Кемерово, ФИО3, предоставившей удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

подсудимой ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, имеющей среднее образование, состоящей в фактически брачных отношениях, работающей <данные изъяты>», зарегистрированной по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,7

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО4 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В конце марта 2023 года, но не позднее 29.03.2023 к ФИО4, находящейся в г. Кемерово, обратилось неустановленное следствием лицо ( в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство) и предложило за денежное вознаграждение в размере 1000 рублей открыть в банковской организации Акционерное общество «Тинькофф Банк» (далее по тексту - АО «Тинькофф Банк») банковский счет с привязанной к нему банковской картой и системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), после чего сбыть данному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем неустановленным третьим лицам осуществлять денежные переводы по банковскому счету от имени ФИО4, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковскому счету, на что ФИО4 из корыстных побуждений согласилась.

После чего, 27.03.2023 в дневное время ФИО4, находясь по адресу: <адрес>, во исполнение преступного умысла, направленного на сбыт средства платежа, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, за обещанное денежное вознаграждение, по указанию неустановленного в ходе предварительного следствия лица, с помощью, находящегося при ней мобильного телефона, на сайте АО «Тинькофф Банк» выполнила инструкцию по регистрации и оставила заявку на оформление банковской карты.

29.03.2023 в дневное время ФИО4, находясь по адресу: <адрес> предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО и получения банковской карты, подписала необходимые для этого документы, введя тем самым сотрудника АО «Тинькофф Банк» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым банковским счетом и банковской картой, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудник АО «Тинькофф Банк», не зная о преступных намерениях ФИО4, 29.03.2023 открыл на имя ФИО4 банковский счет № и вручил банковскую карту с номером №, привязанную к указанному счету, являющуюся в соответствии с п. 19 ч.1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа, и подключенную к услуге системы ДБО «Мобильный банк» по средством указанного ФИО4 доверительного номера телефона №, при использовании которого осуществляется доступ в систему ДБО и управление персональным личным доступом, с помощью которого от ее имени осуществляется прием, переводы денежных средств по банковскому счету.

Далее, ФИО4, 29.03.2023 в дневное время, продолжая реализацию своего преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями и правилами предоставления дистанционного банковского обслуживания физическим лицам в АО «Тинькофф Банк», а также уведомленной о недопустимости передачи доступа к ДБО третьим лицам, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьему лицу платежной карты с номером +№, указанным сотруднику АО «Тинькофф Банк» при подключении ДБО как доверительного номера, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по банковскому счету, находясь около общежития, расположенного по адресу: <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений сбыла неустановленному следствием лицу, полученную ею банковскую платежную карту с номером №, привязанную к банковскому счету №, с пин-кодом в конверте, для пользования банковской платежной картой, открытой на ее имя (ФИО4), который за сбыт платежной карты с номером №, передал ФИО4 обещанное денежное вознаграждение в сумме 1000 рублей, что повлекло возможность для противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

В судебном заседании ФИО4 вину в инкриминируемом ей преступлении признала полностью, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ, подтвердила данные в ходе следствия, оглашенные в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя показания, в соответствии с требованиями п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ, согласно которым …в конце марта месяца 2023 года, точную дату не помнит, но не отрицает, что это было 27.03.2023 она находилась около общежития по адресу: <адрес> <адрес> Время точно не помнит, это было в период с 13 часов 00 минут до 16 часов 00 минут, так как в это время ей нужно было ехать к родственникам. В это время к ней подошел раннее неизвестный молодой человек на вид около 20 лет, худощавого телосложения, волос светло русый коротко стриженный с чупом, представился именем Данил, более подробных анкетных данных не называл. В ходе устной беседы Данил стал интересоваться, где она работает и на что проживает. Она пояснила, что обучается в КГТТ на первом курсе, не работает, живет в общежитии. Данил предложил за денежное вознаграждение оформить банковскую карту в кредитном учреждении АО «Тинькофф Банк», после чего передать данную банковскую карту ему. О том, что банковская карта, оформленная на ее имя будет использоваться для совершения преступления, не знала. Данил ей ничего об этом не говорил. С его слов поняла, что банковская карта ему нужна для того, чтобы перевести деньги с одного счета на другой. Она согласилась на его предложение, так как хотела подзаработать. Со слов Данила ей известно, что офисов банка АО «Тинькофф Банк» в г. Кемерово нет, и что карту можно оформить только через приложение или в сети интернет. По указанию Данила через свой телефон она зашла на сайт банка АО «Тинькофф Банк», далее на сайте нажала на графу «оформить карту». Затем, появился раздел «заполнение данных», где был сформирован бланк заявления, в котором она заполнила графы, где указала свои паспортные данные, а также реквизиты паспорта, далее указала пункт с подключением услуг ДБО «Мобильный банк». Затем, Данил ей продиктовал абонентский номер сим-карты, какой, она не помнит, но не отрицает, что номер был №, какой это оператор не знает. Данил пояснил, что именно этот номер телефона данной сим - карты необходимо будет указать в оформлении заявки на выпуск банковской карты. Далее, указала номер сим-карты №. После чего, направила заявку на сайте банка АО «Тинькофф Банк». После отправки заявки высветилось уведомление, где можно было выбрать время и дату доставки карты курьером. Она выбрала дату доставки через день, то есть 29.03.2023, так как точно помнит, что с Данилом они встретились через день, когда курьер привез ей карту. Адрес доставки указала <адрес> <адрес> так как на тот момент жила по данному адресу. Далее, в указанный день 29.03.2023 в период с 13 часов 000 минут до 15 часов 00 минут ожидала курьера около общежития по адресу: <адрес> <адрес> где также с ней находился Данил. Когда, приехал курьер, она предъявила ему свой паспорт, после чего он предоставил ей на подпись договор в двух экземплярах, в которых она поставила свои подписи. Затем после подписания договоров, один договор курьер ей отдал на руки, второй забрал себе, после чего передал ей банковскую карту № АО «Тинькофф Банк» в конверте, в котором также находилась бумажка с ПИН-кодом от карты. Когда курьер уехал, то она передала конверт с банковской картой № и ПИН-кодом Данилу. Данил передал ей денежные средства наличными в сумме 1000 рублей, после чего они разошлись, более она его не видела. Когда, передала карту Данилу, то еще раз спросила у него, зачем ему данная карта, на что он ей ничего по данному поводу конкретного не пояснил, при этом сказал, что у нее никаких проблем из-за данной карты не возникнет. О том, что банковская карта, оформленная на ее имя, будет использоваться для совершения преступления, не знала. Когда, заполнила заявку в электронном виде на сайте банка АО «Тинькофф Банк», в заявлении было прописано, о том, что нельзя передавать банковскую карту третьему лицу и что за это можно понести ответственность. При оформлении банковской карты № АО «Тинькофф Банк» изначально понимала, что не собиралась пользоваться банковской картой, и себе ее оставлять не хотела. Понимала, что подключала к данной банковскому счету услугу ДБО «Мобильный банк», на номер телефона, который фактически ей не принадлежал для того, чтобы третьи лица могли производить по данной банковской карте финансовые операции. Ей неизвестно, какие именно финансовые операции проводили по ее карте и расчетному счету, открытому мною в АО «Тинькофф Банк», так как после того, как она передала карту Данилу, она не имела более доступа к ней. Она понимает, что платёжная банковская карта — это электронное средство платежа. Также понимает, что не имела права передавать электронные средства платежа, точнее банковскую карту иным лицам, так как передав свою банковскую карту, она дала возможность третьим лицам, в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от ее имени, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам и что это преступление. Договор, который ей передал курьер, она увезла в п.г.т. Крапивинский, домой, но куда его потом дела не помнит. После того как ей стало известно от сотрудников полиции, что открытая ею банковская карта используются для совершения преступных действий, она обратилась в АО «Тинькофф Банк» и заблокировала ее. На момент блокировки денежных средств на карте не было. Дополняет, что анкетные данные Данила, ей не известны, так как она его видела всего два раза, первый, когда он к ней обратился с просьбой оформить карту, и второй раз, когда ей курьер привез карту, телефонной связи она с ним не поддерживала, встречались в оговоренное время и дату около общежития по адресу: <адрес> <адрес> Она полностью признает свою вину в предъявленном ей обвинении, в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ. В постановлении о привлечении в качестве обвиняемой все обстоятельства совершенного преступления, указаны верно (л.д. 87-91).

Оценивая показания подсудимой ФИО4 в ходе дознания, оглашенные в судебном заседании, суд считает их достоверными.

Кроме признательных показаний подсудимого, виновность ФИО4 в совершении инкриминируемого ей преступления подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями свидетеля Свидетель №1 на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, в соответствии с требованиями ст.281 УПК РФ согласно которым, 10.05.2023 он находился дома, решил в сети «Интернет» на сайте «pro100 shina.ru» по объявлению заказать для личного пользования комплекта автошин марки Viatti Strada Asimmetrico №, в комплект входило 4 колеса, стоимостью 7 848 рублей, и комплект автомобильных шин марки «Ovation № в который входит 4 колеса, стоимостью 6 912 рублей, на общую сумму 14 760 рублей. После оформления заказа на сайте, где он указал свои данные и номер телефона для связи. Далее в мессенджере «Ватсап» с № ему пришло сообщения, о том, что он оформил заказ, а также описания товара, его все устроило, он дал согласие на приобретения. По доставке товара дальнейшее общение с продавцом по № у него проходило в мессенджере «Ватсап». Продавец отправил ему в мессенджере «Ватсап» с № номер трека груза и накладной, после чего он окончательно поверил, что продавец является добросовестным. Затем ему пришел расчетный счет №, банк получателя «Тинькофф» на имя ФИО2 И. Так как он не пользуется банковскими картами, он попросил по телефону перевести денежные средства в размере 14 760 рублей своего отца ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (№), так как ранее скидывал на его карту свои деньги на приобретение комплектов автошин в сети «Интернет». Отец сразу перевел на указанный мной номер банковской карты № денежные средства в сумме 14 760 рублей. Срок получения товара со слов продавца 5-7 дней. Доставить комплекты автошин должна была транспортная компания «Деловые линии». Получить товар он должен был по своему адресу, который он сообщил продавцу. ДД.ММ.ГГГГ в приложении компании «Деловые линии» он увидел, что его заказ отклонен. Он позвонил в компанию «Деловые линии» ему сказали, что когда их сотрудники едут за заказом по адресу, который указывает продавец, но на адресе никто их не встречает и не берет трубку, по контактному телефонному номеру указанным продавцом, то автоматически заказ отменяется, что и случилось в его случае. Как он понял, продавец не пожелал отправить ему заказ. После того, он написал по «Ватсап» на абонентский № сообщение в котором он спросил по какой причине, отменен заказ. На что получил сообщение следующего содержания, «Здравствуйте, уточним» и после этого с ним на связь никто не выходил, товар никто не предоставил. После чего он понял, что его обманули мошенники и обратился в отдел полиции с заявлением. Также после написания заявления, ему позвонили сотрудники полиции с Республики Крыма городского округа Ялты и сообщили, что гражданина, который его обманул, задержали и чтобы он обращался с заявлением в полицию. Он пояснил, что уже написал заявление по данному факту. Насколько ему известно уголовное дело передали с г. Кемерово для дальнейшего расследования в Республику Крыма городского округа Ялты, где до настоящего времени идет расследование. Анкетные данные гражданина, который его обманул, ему неизвестны. Также ему неизвестны анкетные данные владельца банковской карты Лилии И., на которую были переведены деньги, и о том, что данная гражданка оформила банковскую карту и за денежное вознаграждение передала свою банковскую карту третьему лицу, ему стало известно в полиции (л.д.22-23).

Оценивая показания свидетеля Свидетель №1 на предварительном следствии, оглашенные в судебном заседании, суд считает их достоверными, изобличающими подсудимую в совершении инкриминируемого ей преступления.

Кроме изложенного, виновность подсудимой в совершении инкриминируемого ему преступления подтверждается следующими письменными материалами уголовного дела:

В соответствии с рапортом об обнаружении признаков преступления следователя СО отдела полиции «Рудничный» СУ Управления МВД России по г. Кемерово, зарегистрированным в КУСП № 10525 от 05.07.2023, установлено, что в марте 2023 года ФИО4 сбыла средства платежа, предназначенные для незаконного оборота денежных средств (л.д.3).

Согласно копии рапорта старшего оперативного дежурного отдела полиции «Рудничный» Управления МВД Росси по г.Кемерово ФИО6, зарегистрированного в КУСП № 7387 от 16.05.2023 следует, что заявитель Свидетель №1 сообщает, что 10.05.2023 с интернет магазина «Простошина» закаал покрышки 4 штуки, перевел денежные средства на карту «Тинькофф» в сумме 14760 рублей (л.д.7).

Согласно копии протокола принятия устного заявления, заявитель Свидетель №1 просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное лицо, которое 10.05.2023 года путем обмана похитило его денежные средства, причинив материальный ущерб в размере 14760 рублей (л.д.8).

Согласно протокола осмотра места происшествия от 10.09.2023 осмотрен участок местности, расположенный перед зданием общежития по адресу: <адрес> (л.д.48-50).

Согласно ответа на запрос с приложением (о движении денежных средств, заявлением анкетой) от 15.11.2023 АО «Тинькофф Банк» сообщает, что между банком и ФИО2 29.03.2023 был заключен договор расчетной карты №, в соответствии с которым выпущена расчетная карта № и открыт текущий счет № подключен мобильный банк на номер телефонный номер № (л.д.55-60).

Согласно ответа на запрос от ДД.ММ.ГГГГ АО «Тинькофф Банк» сообщает, что между банком и ФИО4 29.03.2023 был заключен договор расчетной карты №, в соответствии с которым выпущена расчетная карта № и открыт текущий счет №. Карта с документами была доставлена ДД.ММ.ГГГГ представителем Банка по адресу: <адрес>.Для получения возможности активизации карты ФИО4 было подписано заявление-анкета и предоставлены копии паспорта (л.д.68).

Осмотренными в установленном законом порядке и признанными в качестве вещественных доказательств: ответом АО «Тинькофф Банк» от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому между Банком и ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (далее - Клиент), ДД.ММ.ГГГГ был заключен Договор расчетной карты № (далее - «Договор»), в соответствии с которым выпущена Расчетная карта № и открыт текущий счет №. Карта с документами была доставлена ДД.ММ.ГГГГ представителем Банка по адресу. Кемерово, <адрес>. Для получения возможности активации карты ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. было подписано Заявление-Анкета и предоставлены копии паспорта. Доверенность на право управления расчетным счетом иным лицам Клиентом не выдавалась (л.д.69-71,72)

Осмотренными в установленном законом порядке и признанными в качестве вещественных доказательств: ответом АО «Тинькофф Банк» от 15.11.2023 №, где сообщается, что между Банком и ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ДД.ММ.ГГГГ был заключен Договор расчетной карты №, в соответствии с которым выпущена расчетная карта № и открыт текущий счет №, подключен мобильный банк на номер телефонный номер №; выпиской о движении денежных средств по договору №; заявлением-анкетой ФИО4; заявкой; тарифным планом (л.д.73-78,79).

Давая оценку исследованным в судебном заседании доказательствам, суд пришел к выводу, что все доказательства отвечают требованиям их относимости, допустимости, достоверности и в своей совокупности они позволяют сделать вывод о доказанности вины ФИО4 в инкриминируемом ей преступлении. При этом признательные показания самой ФИО4 подтверждаются объективными данными, движением денежных средств по договору №, заключенному ФИО4, заявлением- анкетой и заявкой на имя ФИО4

Показания свидетеля последовательны, сомневаться в их достоверности не приходится. Каких-либо неустранимых противоречий, которые могли бы оказать влияние на выводы суда о вине ФИО4, не имеется.

Учитывая, что подсудимая ФИО4 фактически осуществила сбыт банковской карты, которая относится к электронным средствам платежа, то суд исключает из квалификации инкриминируемого ФИО4 деяния, указание на сбыт ФИО4 документов, как не нашедшего своего подтверждения в ходе судебного разбирательства. При этом такое изменение обвинения не ухудшает положение подсудимой и не нарушает ее право на защиту.

Суд квалифицирует действия подсудимой ФИО4 по ч.1 ст.187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Решая вопрос о назначении наказания ФИО4, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, которая под диспансерным наблюдением в ККПБ (психиатрическая больница), ККНД (наркологический диспансер), а также в Ленинск-Кузнецкой психиатрической больнице под диспансерным наблюдением не находится (л.д.101,103,107), положительную характеристику по месту проживания от участкового уполномоченного полиции (л.д.100), занимается общественно полезной деятельностью, не судима, состоит в фактически брачных отношениях, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО4, суд учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, ее молодой возраст, неудовлетворительное состояние близких родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО4, судом не установлено.

С учетом фактических обстоятельств дела и степени общественной опасности преступления, совершенного подсудимой, оснований для смягчения категории в порядке ч.6 ст.15 УК РФ суд не находит.

Учитывая все изложенные обстоятельства в своей совокупности, суд считает необходимым назначить наказание подсудимой в виде лишения свободы, но без реального отбывания наказания, в условиях контроля за ее поведением специализированным органом, осуществляющим исправление осужденных, а именно с применением ст.73 УК РФ, то есть условного осуждения, полагая не утраченной возможность ее исправления без изоляции от общества.

Назначение ФИО4 иных видов наказаний, предусмотренных санкцией ч.1 ст.187 УК РФ, по мнению суда, не будет отвечать целям уголовного наказания, указанным в ч.2 ст.43 УК РФ.

Совокупность вышеперечисленных смягчающих наказание обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, поведением виновной после совершения преступления, его случайный характер, а также обстоятельств, связанных с личностью подсудимой, ее образом жизни, которые

суд признает исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности содеянного, в связи с чем, считает возможным применить в отношении ФИО4 по данному преступлению ст. 64 УК РФ, и не назначать ФИО4 дополнительный вид наказания, предусмотренный санкцией ч.1 ст.187 УК РФ в качестве обязательного.

Наказание ФИО4 должно быть назначено с применением положений ч.1 ст.62 УК РФ, так как у ФИО4 имеется смягчающее наказание обстоятельство, предусмотренное п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ и отсутствуют отягчающие наказание обстоятельства.

Вещественные доказательства:

- ответ АО «Тинькофф Банк» от 22.11.2023 №; ответ АО «Тинькофф Банк» от 15.11.2023 №, – следует хранить в материалах уголовного дела.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.296-300, 303-304, 307-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО4 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить наказание с применением ст.64 УК РФ в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год.

Возложить на ФИО4 обязанности на период испытательного срока:

- встать на учет в течение 10 дней после вступления в законную силу приговора суда в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных по месту своего жительства;

- являться на регистрацию в данный орган согласно установленному графику;

- не менять без уведомления данного органа постоянное место жительства.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО4, оставить прежней до вступления приговора суда в законную силу.

Вещественные доказательства:

- ответ АО «Тинькофф Банк» от 22.11.2023 №; ответ АО «Тинькофф Банк» от 15.11.2023 №, – хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд в течение 15 суток со дня постановления приговора.

В случае подачи апелляционного представления прокурором, жалобы осужденной, а также жалобы другим лицом, осужденная вправе указать в отдельном ходатайстве или возражении на жалобу либо представлении, о своем желании участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Кроме того, осужденная вправе пригласить защитника для участия в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, либо о рассмотрении дела без защитника, о чем он должен в письменном виде сообщить в суд, постановивший приговор.

Председательствующий (подпись)