.
РЕШЕНИЕ
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
25 октября 2022 года город Новокуйбышевск
Новокуйбышевский городской суд Самарской области в составе:
председательствующего судьи Король С.Ю.,
при секретаре Лязиной А.О.,
рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело № 2а-2027/2022 (УИД <№>) по административному исковому заявлению индивидуального предпринимателя ФИО1 к прокуратуре г. Новокуйбышевска Самарской области о признании незаконным представления заместителя прокурора г. Новокуйбышевска от 18.08.2022 <№> об устранении нарушений требований федерального законодательства в адрес ИП ФИО1,
УСТАНОВИЛ:
Административный истец обратился в суд с вышеуказанным административным исковым заявлением, ссылаясь на то, что 18.08.2022 заместителем прокурора г. Новокуйбышевка А.А. Телегиным в адрес ИП ФИО1 направлено представление <№> об устранении нарушений требований федерального законодательства. В обосновании заявленных требований указывает, что из представления <№> от 18.08.2022 следует, что при проверке соблюдения требований законодательства кредитными и не кредитными финансовым организациями, иными хозяйствующими субъектами, осуществляющими деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов) по адресу комиссионного магазина: <Адрес> установлено, что ИП ФИО1 осуществляет деятельность под наименованием «Комиссионный магазин «Победа» и осуществляет деятельность по заключению с гражданами договоров комиссии товара бывшего в употреблении, покупателем в данном магазине выступает ИП ФИО1, но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении договора комиссии; форма договора комиссии предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), процентная ставка по займу, сумма вознаграждения и срок предоставления займа. Условиями сделки предусмотрены условия о сохранности за гражданином преимущественного права покупки данного товара на определенный срок за определенную сумму. Указанное, а также сам характер условий выкупа имущества свидетельствуют о том, что эти, так называемые, договоры комиссии фактически являются договорами, заключаемыми в порядке, предусмотренном ст. 358 ГК РФ, а также ст. 7 ФЗ от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах». Указанные обстоятельства являются свидетельствами того, что под видом заключения договоров комиссии фактически оказывались услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества. Причиной указанных нарушений закона явилось ненадлежащее исполнение своих должностных обязанностей ответственными лицами комиссионного магазина «Победа». Условием, способствовавшим выявленным нарушениям является ненадлежащий контроль за неукоснительным исполнением требований действующего законодательства со стороны руководства, комиссионного магазина «Победа». Заместитель прокурора г. Новокуйбышевка А.А. Телегин требует: безотлагательно рассмотреть настоящее представление с участием представителя прокуратуры, предварительно уведомив о времени, дате и месте рассмотрения, и принять конкретные меры по устранению выявленных в ходе проверки нарушений. Рассмотреть вопрос о привлечении к установленной законом ответственности ответственных должностных лиц, допустивших выявленные нарушения означенного законодательства. ИП ФИО1 не согласна с представлением заместителя прокурора г. Новокуйбшевска А.А. Телегина <№> от 18.08.2022 считает его незаконным по следующим причинам. Фактическим осуществляемым видом деятельности ИП ФИО1 является 47.79 торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах. Осуществляется путем заключения с физическими лицами договоров комиссии на реализацию товаров бывших в употреблении. Клиент обращается в комиссионный магазин с предложением принять товар бывший в употреблении на реализацию, либо купить у него товар, приемщик товаров бывших в употреблении с учетом состояния товара согласовывает с клиентом стоимость реализации, либо стоимость приемки, поясняет основные условия договора комиссии, права и обязанности сторон. В дальнейшем составляется договор комиссии, клиент знакомился с содержанием, и подписывал договор, либо товар приобретается у Клиента по согласованной цене, клиент в этом случае подписывает скупочную квитанцию по правилам купли - продажи. В большинстве случаев у клиента просто приобретается товар по согласованной цене, составляется квитанция на скупку, если клиента не устраивает цена скупки, то клиент выставляет товар на комиссию по договору комиссии. Договоры комиссии с физическими лицами, квитанции на скупку подписывают кассиры доверенности от имени ИП ФИО1 товарные чеки и иные документы первичного бухгалтерского учета, связанные с осуществлением комиссионной торговли товарами, бывшими в употреблении таки подписываются кассирами в соответствии с их трудовыми обязанностями. Договор комиссии считается исполненным в момент реализации товара, переданного на комиссию по договору розничной купли-продажи в соответствии со ст. 492,493 ГК РФ для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью. Документом, подтверждающим факт реализации является товарный чек. Реализация товаров бывших в употреблении начинает осуществляться незамедлительно, с заключения договора комиссии или оформления скупочной квитанции (осуществляется предпродажная подготовка, выкладка информации о товаре на сайт, выкладка товара на витрину, при наличии свободного места). Срок, указанный в договоре комиссии отражает договоренности сторон по обязательствам комиссионного магазина перед клиентами по реализации товара. По истечении срока договора комиссии, в случае, если клиентом не предприняты действия пролонгации договора комиссии, а товар не удается реализовать, товар переходит на платное хранение к комиссионному магазину. Данная мера применяется комиссионным магазином для стимулирования клиентов своевременно получать назад нереализованный товар, с целью недопущения захламления помещения комиссионная магазина. Заключенные между ИП ФИО1 и гражданами договора комиссии ни кем в установленном порядке не оспорены, не признаны судом недействительными в том числе как притворные сделки на основании ст. 170 ГК РФ. Соответственно ссылку прокурора на тот факт, что условия договора комиссии, заключенного ФИО1 характерны для процедуры получения и возврата займа у ломбардов, необоснованной, кроме того, утверждать об этом до привлечения к ответственности ИП ФИО1 по ст. 14.56 КоАП РФ считает преждевременно, кроме того, в материалах проверки вообще отсутствуют какие - либо договора комиссии, с указанными условиями характерными для займов описанные прокурором в обжалуемом представлении. В части требования от ИП ФИО1 привлечь к дисциплинарной ответственности ответственных должностных лиц, допустивших выявленные нарушения означенного законодательства и предоставить прокурору копию приказа о наказании, исходит из того, что это требование противоречит положениям части 1 статьи 192 Трудового кодекса Российской Федерации, поскольку применение к работнику мер дисциплинарной ответственности является правом, а не обязанностью работодателе. Анализ данной нормы позволяет прийти к выводу, что работодатель вправе, а не обязан привлекать работников к дисциплинарной ответственности в случае совершения ими проступка. Следовательно, у прокурора отсутствовали полномочия возлагать на ИП обязанность по привлечению виновных должностных лиц к дисциплинарной ответственности с представлением копии приказа о наказании. Требования прокурора в этой части носят императивный характер и не представляют административному истцу возможности реализации своих полномочий относительно привлечения либо не привлечения работников к дисциплинарной ответственности. На основании вышеизложенного, просит суд признать незаконным представление заместителя прокурора г.Новокуйбышевска от 08.08.2022 <№> об устранении нарушений требований федерального законодательства в адрес Индивидуального предпринимателя ФИО1
В судебном заседании административный истец не явился, извещен своевременно и надлежащим образом, заявлено ходатайство о рассмотрении административного дела в отсутствие.
Заместитель прокурора г. Новокуйбышевск Телегин А.А., привлеченный к участию в деле в качестве заинтересованного лица на основании определения суда от 30.09.2022, а также являющийся представителем прокуратуры г. Новокуйбышевска и прокуратуры Самарской области, на основании доверенности, возражал против заявленных требований, просил в их удовлетворении отказать, по основаниям, изложенным в отзыве.
Выслушав заместителя прокурора г. Новокуйбышевск Телегина А.А., исследовав материалы административного дела, суд приходит к следующему.
Положениями ч.1 ст.218 КАС РФ предусмотрено, что граждане могут обратиться в суд с требованиями об оспаривании решений, действий (бездействия) органа государственной власти, иного органа, организации, наделенных отдельными государственными или иными публичными полномочиями, должностного лица, государственного служащего, если полагают, что нарушены или оспорены их права, свободы и законные интересы, созданы препятствия к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или на них незаконно возложены какие-либо обязанности.
Из содержания статьи 1 Федерального закона от 17 января 1992 года № 2202-1 «О прокуратуре Российской Федерации» (далее - Закон о прокуратуре), прокуратура Российской Федерации - это единая федеральная централизованная система органов, осуществляющих от имени Российской Федерации надзор за соблюдением Конституции Российской Федерации и исполнением законов, действующих на территории Российской Федерации, в том числе надзор за исполнением законов представительными (законодательными) и исполнительными органами субъектов Российской Федерации, органами управления и руководителями коммерческих и некоммерческих организаций.
В соответствии с п.1 ст. 6 Закона о прокуратуре требования прокурора, вытекающие из его полномочий, перечисленных в ст. 22 данного Федерального закона, подлежат безусловному исполнению в установленный срок. В силу положений п. 3 ст. 22 данного Федерального закона представление об устранении нарушений закона вносится прокурором или его заместителем в случае установления факта нарушения закона органами и должностными лицами, указанными в п. 1 ст. 21 Федерального закона «О прокуратуре Российской Федерации».
На основании п. 1 ст. 24 указанного Федерального закона представление об устранении нарушений закона вносится прокурором или его заместителем в орган или должностному лицу, которые полномочны устранить допущенные нарушения, и подлежит безотлагательному рассмотрению.
Согласно п. 3 ст. 7 Закона о прокуратуре прокурор, его заместитель, а также по их поручению другие прокуроры вправе участвовать в рассмотрении внесенных ими представлений и протестов федеральными органами исполнительной власти, представительными (законодательными) и исполнительными органами субъектов Российской Федерации, органами местного самоуправления, коммерческими и некоммерческими организациями.
В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 3 ФЗ «О потребительском кредите (займе)», потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в той числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования.
Согласно п. 5 ч. 1 ст. 3 ФЗ «О потребительском кредите (займе)», профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
Статьей 4 ФЗ «О потребительском кредите (займе)» предусмотрено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
В силу ч. 1 ст. 1 ФЗ «О банках и банковской деятельности», кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разврешения (лицензии) Банка России имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные названным Законом.
Статьей 76.1 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» определено, что некредитными финансовыми организациями в соответствии с настоящим Законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности: 1) профессиональных участников рынков ценных бумаг; 2) управляющих компаний инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; 3) специализированных депозитариев инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; 4) акционерных инвестиционных фондов; 5) клиринговую деятельность; 6) деятельность по осуществлению функций центрального контрагента; 7) деятельность организатора торговли; 8) деятельность центрального депозитария; 9) деятельность субъектов страхового дела; 10) негосударственных пенсионных фондов; 11) микрофинансовых организаций; 12) кредитных потребительских кооперативов; 13) жилищных накопительных кооперативов; 14) бюро кредитных историй; 15) актуарную деятельность; 16) рейтинговых агентств; 17) сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов; 18) ломбардов.
Порядок деятельности некредитных финансовых организаций установлен ФЗ «О ломбардах», ФЗ «О кредитной кооперации», ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации».
Статус микрофинансовой организации и ломбарда в соответствии со статьей 2 ФЗ «О ломбардах» и статьей 2 ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» может быть присвоен лишь юридическому лицу, кредитная же кооперация в силу статьи 3 ФЗ «О кредитной кооперации» с в силу статьи 1 ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» осуществляется кооперативами и их союзами (ассоциациями) и иными объединениями соответствующих кооперативов, которые также вляются юридическими лицами.
Согласно ч. 1 ст. 2 ФЗ «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.
В силу ч. 1.1 ст. 2 ФЗ «О ломбардах», ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)".
В соответствии с ч. 1 ст. 7 ФЗ «О ломбардах», по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.
В силу ч. ч. 2, 3 ст. 7 ФЗ «О ломбардах», договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.
В соответствии с ч.ч. 1, 2 ст. 9 ФЗ «О ломбардах», по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Договор хранения является публичным договором. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.
Судом установлено и следует из материалов дела, что прокуратурой г. Новокуйбышевска проведена проверка исполнения требований федерального законодательства в деятельности ИП ФИО1
В ходе проверки установлено, что 24.02.2022 в период времени с 00 час. до 23 час. 59 мин. ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем, находясь по месту осуществления трудовой деятельности, в комиссионном магазине «Победа», расположенного по адресу: <Адрес> помещение Н8, допустила нарушение требований Федерального закона от 21.12.2013 года № 353-03 «О потребительском кредите (займе)», Федерального закона от 19.07.2007 года ЛФ 196-ФЗ «О ломбардах», а именно, осуществляла предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов) не имея право на ее осуществление, чем совершила административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.
По итогам проведенной проверки, 18.08.2022 заместителем прокурора г. Новокуйбышевска Телегиным А.А. ИП ФИО1 внесено представление об устранении нарушений требований федерального законодательства.
Кроме того, 18.08.2022 в отношении ФИО1 вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.
Постановлением мирового судьи судебного участка № 68 судебного района г.Новокуйбышевска от 26.09.2022 ИП ФИО1 привлечена к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.
Таким образом, заместитель прокурора г. Новокуйбышевска Телегин А.А., реализуя предоставленные законом полномочия в пределах своей компетенции, на основании поручения прокуратуры области от 15.07.2022 <№> и решения заместителя прокурора от 28.07.2022 <№> осуществил проверку соблюдения требований законодательства при осуществлении деятельности по выдаче займов и взысканию просроченной задолженности кредиторами в ИП ФИО1
В связи с выявленными нарушениями заместителем прокурора 18.08.2022 индивидуальному предпринимателю ФИО1 внесено представление об устранении нарушений требований федерального законодательства, что также согласуется с требованиями закона и не выходит за рамки его компетенции.
Согласно п. 1 ст. 991 Гражданского кодекса РФ комитент обязан уплатить комиссионеру вознаграждение, а в случае, когда комиссионер принял на себя ручательство за исполнение сделки третьим лицом (делькредере), также дополнительное вознаграждение в размере и в порядке, установленных в договоре комиссии.
Если договором размер вознаграждения или порядок его уплаты не предусмотрен и размер вознаграждения не может быть определен исходя из условий договора, вознаграждение уплачивается после исполнения договора комиссии в размере, определяемом в соответствии с п. 3 ст. 424 Гражданского кодекса РФ.
В соответствии со ст. 992 Гражданского кодекса РФ принятое на себя поручение комиссионер обязан исполнить на наиболее выгодных для комитента условиях в соответствии с указаниями комитента, а при отсутствии в договоре комиссии таких указаний - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.
Согласно правовой позиции, изложенной в информационном письме Президиума ВАС РФ от 17.11.2004 г. N 85, при отсутствии соглашения сторон об авансировании комиссионером комитента перечисление первым последнему денежных средств до реализации переданного на комиссию имущества противоречит природе комиссионных отношений, так как свидетельствует об исполнении договора за счет комиссионера, который в этом случае передает не то, что им было получено по сделке.
В данном случае, ИП ФИО1 при заключении договоров комиссии на совершение сделок, направленных на реализацию имущества третьим лицам, фактически осуществлял завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов физическим лицам под залог имущества, поскольку передавал денежные средства физическим лицам до реализации переданного имущества, осуществлял возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения.
С учетом изложенного, суд считает, что представление заместителя прокурора г. Новокуйбышевска от 18.08.2022 <№> об устранении нарушений требований федерального законодательства в адрес ИП ФИО1 является законным и обоснованным, вынесено в соответствии с установленными обстоятельствами, с соблюдением норм материального и процессуального права, оснований к признанию его незаконным не усматривается.
В силу ст. 23 Гражданского кодекса Российской Федерации, гражданин вправе заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица с момента государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, за исключением случаев, предусмотренных абзацем вторым настоящего пункта.
К предпринимательской деятельности граждан, осуществляемой без образования юридического лица, соответственно применяются правила настоящего Кодекса, которые регулируют деятельность юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, если иное не вытекает из закона, иных правовых актов или существа правоотношения.
Согласно ст. 20 ТК РФ, работодатель - физическое лицо либо юридическое (организация), вступившее в трудовые отношения с работником. В случаях, предусмотренных федеральными законами, в качестве работодателя может выступать иной субъект, наделенный правом заключать трудовые договоры. Работодателями - физическими лицами признаются, в частности, физические лица, зарегистрированные в установленном порядке в качестве индивидуальных предпринимателей и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица. Права и обязанности работодателя в трудовых отношениях осуществляются физическим лицом, являющимся работодателем, в порядке, установленном ТК РФ, федеральными законами и иными нормативными правовыми актами РФ, законами и иными нормативными правовыми актами субъектов РФ, нормативными правовыми актами органов местного самоуправления, локальными нормативными актами. Индивидуальный предприниматель является лицом, осуществляющим распорядительную деятельность хозяйствующего субъекта по регулированию трудовых отношений с его работниками.
Таким образом, ИП ФИО1 вправе осуществлять деятельность, связанную с кадровыми вопросами.
Следовательно, последняя обладала правом организовать рассмотрение представления, в том числе, определить дату, время, место рассмотрения представления, при признании нарушений грубыми она также была вправе решить вопрос о привлечении к дисциплинарной ответственности виновных должностных лиц, организовать работу по устранению выявленных нарушений и принять меры по недопущению аналогичных нарушений впредь.
При осуществлении возложенных на него функций прокурор принимает меры по предупреждению и пресечению нарушений прав и свобод человека и гражданина, привлечению к ответственности лиц, нарушивших закон, и возмещению причиненного ущерба; при этом право прокурора требовать привлечения лиц, нарушающих закон, к установленной законом ответственности, в том числе дисциплинарной, основано на положениях п. 2 ст. 22 Закона о прокуратуре.
В оспариваемом представлении содержится требование прокурора рассмотреть вопрос о привлечении к дисциплинарной ответственности должностных лиц, виновных в допущенных нарушениях закона, что не является тождественным требованию о безусловном привлечении работника к дисциплинарной ответственности. Подобное предписание прокурора не может рассматриваться как незаконное вмешательство в компетенцию работодателя, правомочного на принятие решений о привлечении (отказе в привлечении) к дисциплинарной ответственности.
Изложенное согласуется с правовой позицией Конституционного Суда Российской Федерации, содержащейся в определении от 24 февраля 2005 года N 84-О, в соответствии с которой само по себе представление прокурора не имеет абсолютный характер и силой принудительного исполнения не обладает, поскольку преследует цель понудить указанные в пункте 1 статьи 21 Федерального закона от 17 января 1992 года N 2202-I органы и должностных лиц устранить допущенные нарушения закона прежде всего в добровольном порядке.
Само по себе несогласие с представлением об устранении нарушений требований федерального законодательства не может являться основанием для признания этого акта прокурорского реагирования незаконным.
Руководствуясь статьями 175-180 КАС РФ, суд
РЕШИЛ:
В удовлетворении административного искового заявления индивидуального предпринимателя ФИО1 к Прокуратуре г. Новокуйбышевска Самарской области, Прокуратуре Самарской области о признании незаконным представления заместителя прокурора г. Новокуйбышевска от 18.08.2022 <№> об устранении нарушений требований федерального законодательства в адрес ИП ФИО1 – отказать.
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Самарский областной суд через Новокуйбышевский городской суд Самарской области в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.
Решение в окончательной форме принято 28.10.2022.
Судья /подпись/ С.Ю. Король