Приговор по делу № 1-24/2023 от 29.08.2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

29 августа 2023 года пгт. Уни, <адрес>

Унинский районный суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи Овечкина А.В.,

при секретаре Хохриной С.М.,

с участием государственного обвинителя заместителя прокурора <адрес> Соловья А.А.,

обвиняемой ФИО5, защитника адвоката Унинского офиса Кировской коллегии адвокатов Журавлева С.Н., предоставившего удостоверение № и ордер №,

рассмотрев материалы уголовного дела № в отношении:

ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки д. Астрахань, <адрес>, гражданки России, зарегистрированной и проживающей по адресу: пгт. Уни, <адрес>, замужней, на иждивении имеющей 2-х малолетних детей, не работающей, самозанятая, имеющей среднее образование, не судимой,

по обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК РФ

УСТАНОВИЛ:

ФИО5 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования распоряжений о переводе денежных средств и документов, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств со счета Свидетель №2, при следующих обстоятельствах.

Согласно п.п.1.3., 1.9., 1.13. Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковских счетов плательщиков и зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств, причем перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов. Платежные поручения, платежные требования, платежные ордера, платежные распоряжения являются расчетными (платежными) документами.

Согласно ч. 2 ст.864 Гражданского кодекса Российской Федерации, при приеме к исполнению платежного поручения банк обязан удостовериться в праве плательщика распоряжаться денежными средствами, проверить соответствие платежного поручения установленным требованиям, достаточность денежных средств для исполнения платежного поручения, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений, предусмотренные законом, банковскими правилами и договором. При отсутствии оснований для исполнения платежного поручения банк отказывает в приеме такого платежного поручения к исполнению с уведомлением об этом плательщика в срок не позднее дня, следующего за днем получения платежного поручения, если более короткий срок не установлен банковскими правилами и договором.

ДД.ММ.ГГГГ между АО «Россельхозбанк» и ФИО5 был заключен трудовой договор №, она была принята на работу и назначена Приказом АО «Россельхозбанк» №-к от ДД.ММ.ГГГГ на должность главного менеджера-операциониста в дополнительном офисе № АО «Россельхозбанк» пгт. <адрес>, где работала в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.5 должностной инструкции главного менеджера-операциониста дополнительного офиса № АО «Россельхозбанк» пгт. Уни, утвержденной главным бухгалтером Кировского РФ АО «Россельхозбанк» в должностные обязанности главного менеджера-операциониста входит, в том числе:

- своевременное и качественное выполнение операций, связанные с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка;

- проведение работы по программам коллективного добровольного страхования и партнерским программам в рамках соответствующих агентских договоров, в том числе работы с негосударственными пенсионными фондами, паями паевых инвестиционных фондов, инвестиционными и страховыми продуктами;

- выполнение операций по открытию, ведению и закрытию счетов по вкладам физических лиц и по текущим счетам (в том числе счета для отражения операций с использованием платежных карт) в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте;

В соответствии с п. 4 ТД №, АО «Россельхозбанк» предусмотрена система премирования, за выполненную работу, работнику могут выплачиваться стимулирующие и компенсационные выплаты: премии за производственные результаты по итогам отчетного периода.

ДД.ММ.ГГГГ у ФИО5, являющейся главным менеджером-операционистом в дополнительном офисе № АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <адрес>, пгт.Уни, <адрес>, имеющей доступ к персональным данным клиентов АО «Россельхозбанк» возник преступный умысел на получение дополнительного дохода в виде премии за производственные результаты за заключение договора на приобретение паев в ОПИФ РФИ «РСХБ-фонд «Сбалансированный». Для этого ФИО5 спланировала без согласия клиента использовать распоряжение о переводе денежных средств клиента АО «Россельхозбанк», являющееся расчетным (платежным) документом, и иные необходимые для оформления договора на приобретение паев в ОПИФ РФИ «РСХБ-фонд «Сбалансированный» документы, без согласия клиента АО «Россельхозбанк».

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 ч. 30 мин. до 17 ч. 30 мин. ФИО5 находилась на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: <адрес>, пгт.Уни, <адрес>, используя служебный компьютер, действуя умышленно, с корыстной целью, заполнила заявление на разовое перечисление денежных средств Свидетель №2, неподозревающего о преступных намерениях ФИО5, в сумме 50 000 рублей с расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №2 в дополнительном офисе № Кировского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на банковский счет № ООО «РСХБ Управление Активами» <адрес>, и иные необходимые для оформления договора на приобретение паев в ОПИФ РФИ «РСХБ-фонд «Сбалансированный» документы, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, путем внесения сведений в компьютерную программу, предназначенную для работы с вышеуказанными документами.

Далее, ФИО5, на своем рабочем месте, осуществила печать подготовленных ею: заявления на разовое перечисление денежных средств от имени Свидетель №2, неподозревающего о преступных намерениях ФИО5, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. и иного необходимого для оформления договора на приобретение паев в ОПИФ РФИ «РСХБ-фонд «Сбалансированный» пакета документов, после чего собственноручно подписала заявление на разовое перечисление денежных средств от имени Свидетель №2, с целью дальнейшего использования данного заявления для неправомерного осуществления перевода денежных средств с расчетного счета № открытого на имя Свидетель №2

ФИО5 в помещении дополнительного офиса № АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: пгт. Уни, <адрес>, предъявила изготовленные ею документы: поддельное заявление на разовое перечисление денежных средств в сумме 50 000 рублей с расчетного счета, открытого на имя Свидетель №2 в дополнительном офисе № Кировского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на банковский счет № ООО «РСХБ Управление Активами» <адрес>, и платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ контролирующему работнику дополнительного офиса АО «Россельхозбанк» Свидетель №4, который будучи неосведомленным о том, что указанное заявление от имени Свидетель №2, и платежное поручение № изготовлены ФИО5 без согласия Свидетель №2, принял их к исполнению, внес реквизиты указанные в заявлении на разовое перечисление денежных средств и в платежном поручении в автоматизированную банковскую систему, после чего был произведен перевод денежных средств в сумме 50 000 рублей, принадлежащих Свидетель №2 с его расчетного счета № регионального филиала АО «Россельхозбанк» на счет № ООО «РСХБ Управление Активами».

Кроме того, ФИО5 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования распоряжений о переводе денежных средств, документов, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств со счета Свидетель №3 Преступление она совершила при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ между АО «Россельхозбанк» и ФИО5 был заключен трудовой договор № (далее ТД №) и согласно Приказа АО «Россельхозбанк» №-к от ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 была назначена на должность главного менеджера-операциониста в дополнительном офисе № АО «Россельхозбанк» пгт. <адрес>, где работала в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В нарушение п. 5 должностной инструкции главного менеджера-операциониста дополнительного офиса № АО «Россельхозбанк» пгт. Уни, утвержденной главным бухгалтером Кировского РФ АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ у ФИО5, являющейся главным менеджером-операционистом в дополнительном офисе № АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <адрес>, пгт. Уни, <адрес>, имеющей доступ к персональным данным клиентов АО «Россельхозбанк» возник преступный умысел на получение дополнительного дохода в виде премии за производственные результаты за заключение инвестиционного договора страхования жизни клиенту АО «Россельхозбанк». ФИО5 спланировала использовать заявление на разовое перечисление денежных средств клиента АО «Россельхозбанк», являющееся расчетным (платежным) документом, и иные необходимые для оформления инвестиционного договора страхования жизни документы, без согласия клиента АО «Россельхозбанк».

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 ч. 30 мин. до 17 ч. 30 мин. ФИО5 действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: <адрес>, пгт. Уни, <адрес>, используя служебный компьютер, заполнила заявление на разовое перечисление денежных средств Свидетель №3, неподозревающей о преступных намерениях ФИО5, в сумме 50 000 рублей с расчетного счета №, открытого на имя Свидетель №3 в дополнительном офисе № Кировского регионального филиала АО «Россельхозбанк» на банковский счет № ООО «РСХБ-Страхование жизни» <адрес>, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ и иные необходимые для оформления инвестиционного договора страхования жизни документы, путем внесения сведений в компьютерную программу. ФИО5, находясь на своем рабочем месте, осуществила печать подготовленных ею документов: заявления на разовое перечисление денежных средств от имени Свидетель №3, неподозревающей о преступных намерениях ФИО5, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, и иного необходимого для оформления инвестиционного договора страхования жизни пакета документов, после чего собственноручно подписала заявления на разовое перечисление денежных средств от имени Свидетель №3 с целью дальнейшего использования данного заявления для неправомерного осуществления перевода денежных средств с расчетного счета № открытого на имя Свидетель №3

Далее, ФИО5 находясь в помещении дополнительного офиса АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу в пгт. Уни, предъявила изготовленные ею: поддельное заявление на разовое перечисление денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета №, открытого на имя Свидетель №3, на банковский счет № ООО «РСХБ - Страхование жизни» <адрес> за оплату договора Страхование жизни «Безусловный вклад», и платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, представила контролирующему работнику дополнительного офиса № АО «Россельхозбанк» Свидетель №6, которая будучи неосведомленной о том, что вышеуказанное заявление от имени Свидетель №3 и платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ изготовлены ФИО5 без согласия Свидетель №3, приняла их к исполнению, внесла реквизиты указанные в заявлении и в платежном поручении в автоматизированную банковскую систему, после чего был произведен перевод денежных средств в сумме 50000 рублей, принадлежащих Свидетель №3 с её счета № на счет № ООО «РСХБ- Страхование жизни» за оплату договора Страхование жизни «Безусловный вклад».

Подсудимая ФИО5 вину в предъявленном обвинении признала полностью, от дачи показаний отказалась, но в ходе предварительного следствия показала, показания оглашены (л.д.162-167, 210-211), что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала главным менеджером - операционистом в дополнительном офисе № АО «Россельхозбанк» по адресу: пгт. Уни, <адрес>. В её должностные обязанности входила работа с клиентами банка, оформление документов по страхованию клиентов, оформление вкладов. Руководителем дополнительного офиса банка на тот момент была Свидетель №1. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, точное время он не помнит, в банк обратился клиент банка Свидетель №2, знакомый ей, как житель <адрес>. У него в дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», на счете накопительного вклада была сумма 117 000 рублей. Она предложила Свидетель №2 оформить вклад «Доходный», на счет которого в дальнейшем перевести свои денежные средства, для дальнейшего накопления под более высокий процент. Свидетель №2 согласился. После этого она составила необходимый пакет документов на открытие вклада «Доходный» на имя Свидетель №2 на сумму 65000 рублей. Также Свидетель №2 она предложила оформить полис на страхование жизни на сумму 2100 рублей. Свидетель №2 согласился. Весь пакет документов она передала Свидетель №2 на подпись. Когда Свидетель №2 подписывал документы, она решила, для увеличения своих бонусных баллов, заключить от имени Свидетель №2 договор о приобретении паев ОПИФ РФИ «РСХБ-Фонд «Сбалансированный» на сумму 50000 рублей. За продажу данного продукта она получила 350 рублей, и возможность получить премию по концу календарного года, так как от количества проданных продуктов банка зависела сумма премии, Свидетель №2 о своем замысле она не осведомляла. Свидетель №2 подписал все документы не читая, и забрав себе вторые экземпляры ушел. После ухода Свидетель №2, она передала документы для перечисления денежных средств со счета Свидетель №2, но операция не прошла так как была допущена ошибка при заполнении заявления. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, она на своем рабочем месте в отделении банка, решила вновь попробовать оформить от имени Свидетель №2 договор на приобретение паев в ОПИФ РФИ «РСХБ-Фонд «Сбалансированный» на сумму 50000 рублей, для увеличения своих бонусных баллов, при этом Свидетель №2 она об этом не сообщала. Она без согласия Свидетель №2 заполнила заявление на разовое перечисление денежных средств с его счета на счет ООО «РСХБ-Управление Активами» по заявке за паи ОПИФ РФИ «РСХБ-Фонд «Сбалансированный», и подписала его от имени Свидетель №2, после чего составила платежное поручение. Затем заявление, которое является документом, являющимся основанием для дальнейшего перевода денежных средств, и платежное поручение, она передала контролирующему работнику Свидетель №4, который не знал, что данное заявление Свидетель №2 не писал, взял у неё заявление, платежное поручение, и внес реквизиты в автоматизированную банковскую систему, после чего произошло списание денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета Свидетель №2 на счет ООО «РСХБ-Управление Активами» по заявке за паи ОПИФ РФИ «РСХБ-Фонд «Сбалансированный». Свидетель №2 о данной операции она ничего не сообщила. Вину в совершении неправомерного оборота средств платежей она признает полностью, в содеянном раскаивается. Целью данных действий являлось последующее получение премии банка для себя, похищать деньги клиента Свидетель №2 не хотела. В момент совершения преступления она была трезвая, спиртного не употребляла.

Кроме того ФИО5 показала, что ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, в банк обратилась клиент банка Свидетель №3, жительница пгт. Уни. У нее имелся накопительный вклад в дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», на счете вклада была сумма 151 000 рублей. Свидетель №3 хотела снять со счета 50 000 рублей наличными. В тот момент в отделении банка находилась управляющая Свидетель №1, хотя в тот момент та находилась в отпуске. После выдачи наличных денежных средств Свидетель №3, с целью выполнения норм и планов, поставленных перед дополнительным офисом по продаже продуктов банка, она предложила той разместить часть оставшейся суммы на сберегательном счете, 50000 рублей на более доходный накопительный вклад. Свидетель №1, сказал Свидетель №3, что это хороший вариант, и та согласилась. Таким образом, 51 000 рублей остались на сберегательном счете, 50 000 рублей поступили на новый доходный вклад. Она оформила необходимый пакет документов и дала Свидетель №3 подписать два расходных кассовых ордера на 51 000 рублей и 50 000 рублей, так как решила, для увеличения своих бонусных баллов, заключить от имени Свидетель №3 инвестиционный договор страхования жизни «Безусловный доход» (далее НСЖ) на сумму 50 000 рублей, при этом, что это за договор НСЖ и каковы особенности данного банковского продукта, его отличие от вклада, она Свидетель №3 не объяснила, так как не посчитала нужным. Далее 51 000 рублей она внесла на сберегательный счет Свидетель №3, а 50 000 рублей на договор НСЖ в пользу Свидетель №3 Свидетель №3 подписала договор на вклад, передав ей второй экземпляр договора. Договор на НСЖ Свидетель №3 не подписывала и экземпляр клиента ей не вручали. После этого, когда Свидетель №3 ушла, забрав документы, которые она отдала по оформленному новому вкладу на имя той, она без согласия Свидетель №3 заполнила заявление на разовое перечисление денежных средств со счета той на счет ООО «РСХБ - Страхование жизни», и подписала его от имени Свидетель №3 Затем данный документ, являющийся основанием для дальнейшего перевода денежных средств, она передала контролирующему работнику Свидетель №6, которая не зная, что данное заявление Свидетель №3 не писала, взяла у неё заявление, и внесла реквизиты в автоматизированную банковскую систему, после чего произошло списание денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета Свидетель №3 на счет страховой компании ООО «РСХБ - Страхование жизни».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Свидетель №3 вновь пришла в Банк в сопровождении Свидетель №5 и попросила её объяснить, что произошло с оставшимися 50 000 рублей от вклада в 101 000 рублей. Она пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ сумма 50 000 рублей по заключенному от имени Свидетель №3 договору НСЖ переведена в страховую компанию. В банк пришла Свидетель №1, потребовала от неё принять меры к возврату денежных средств которые она перевела с накопительного счета договор НСЖ от имени Свидетель №3 Сама Свидетель №3 тоже потребовала расторгнуть указанный договор НСЖ от ДД.ММ.ГГГГ, и вернуть ей деньги на счет накопительного вклада. Она ответила, что сама сделать этого не может, поскольку клиенту необходимо писать заявление в страховую компанию. Данное заявление было написано Свидетель №3, после чего было направлено в страховую компанию. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 50 000 рублей поступили от страховой компании на счет Свидетель №3, договор НСЖ был расторгнут, о чем она незамедлительно уведомила Свидетель №3 об этом, позвонив той по телефону. В этот же день Свидетель №3 пришла в отделение банка пгт. Уни, и сняла со своего счета все денежные средства в сумме 101 000 рублей. Вину в совершении неправомерного оборота средств платежей она признает полностью, в содеянном раскаивается. Целью данных действий у неё являлось получение премии банка для себя, похищать деньги Свидетель №3 она не хотела. В момент совершения преступления она была трезвая, спиртного не употребляла.

Кроме полного признания, вина ФИО5 в предъявленном обвинении подтверждается показаниями свидетелей, материалами дела.

Свидетель Свидетель №5 показала, что ДД.ММ.ГГГГ ко ней пришла тетя Свидетель №3 и сказала, что ходила в Россельхозбанк, сняла деньги, на счете у неё должно остаться 100000 рублей. Но дома та посмотрела сберегательную книжку и увидела, что у неё на счете всего 50000 рублей. Она с тетей пошли в банк, где ФИО5 им сказала, что положила деньги тети на страховой вклад, пояснила, что деньги Свидетель №3 вернут. Свидетель №3 сказала, что никаких документов не подписывала и не давала согласия класть деньги на страховой вклад. ФИО5 ничего не поясняла, больше отмалчивалась. Позднее деньги Свидетель №3 вернули.

Свидетель Свидетель №1 показала, что ДД.ММ.ГГГГ она находилась в отпуске и зашла в Россельхозбанк, где работала управляющей. В это время в банк зашла Свидетель №3 и спросила куда ей лучше разместить деньги. Она сказала, чтобы та обратилась к ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ ей позвонила Свидетель №3 и сказала, что у неё со сберегательного счета пропали деньги в сумме 50000 рублей. Позднее она от Свидетель №3 узнала, что ФИО5 её деньги перевела на счет страховой компании по договору страхования жизни без её согласия и её подписи. Она видела, что договор Свидетель №3 не был подписан. Она работала управляющей банка, занималась всей организационной работой. ДД.ММ.ГГГГ годя она написала докладную и была вынуждена уволиться. Она ФИО5 сказала, что так делать нельзя, а та в ответ ей нагрубила. В банке за такие операции начисляют баллы, а от количества балов зависит размер премии.

Свидетель Свидетель №6 показала, что она работает в дополнительном офисе АО «Россельхозбанк» № <адрес> с 2019 года. ДД.ММ.ГГГГ годя она была командирована в <адрес>. Когда там работала, ФИО5 передавала ей документы. Ситуацию по Свидетель №3 она уже не помнит. Её задача была сверить документы. У них за выполнение дополнительных услуг предусматривается премирование. За заключение договора страхования жизни получаем 350 баллов., а потом им, с учетом количества баллов, выплачивают премию. Конечно, работник, который заключает такой договор имеет материальную выгоду.

Свидетель Свидетель №2 в ходе предварительного расследования показал, показания оглашены (л.д.148-150), что в 2019 году он открыл вклад в офисе АО «Россельхозбанк» по адресу: пгт. Уни <адрес>, на который внес 117 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в офис банка с целью продлить срок вклада. Сотрудник банка - ФИО5 предложила ему открыть другой вклад под наименованием «Доходный», на который в дальнейшем перевести денежные средства с его расчетного счета с целью их накопления. Он согласился. После чего ФИО5 был подготовлен пакет документов на открытие на её имя накопительного вклада «Доходный» на сумму 65 000 руб. Также ФИО5 предложила оформить на его имя полис на страхование жизни на сумму 2100 руб. Он согласился. ФИО5 подготовила пакет документов, и передала ему для подписания, указала где нужно расписаться. Он стал ставить свою подпись в документах, ФИО5 ему ничего не говорила, суть документов не объясняла, указывала места в документах, где необходимо поставить подпись. После подписания документов, ФИО5 сказала, что он оформил на свое имя вклад «Доходный», с его счета будут перечислены денежные средства в сумме 65 000 рублей и на страхование жизни сумма 2100 руб. Больше ФИО5 ему ничего не говорила, предложений о приобретении других продуктов банка не высказывала. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он в офисе АО «Россельхозбанк» в пгт. Уни не появлялся, никаких документов более не подписывал. ДД.ММ.ГГГГ он в офисе АО «Россельхозбанк» в пгт. Уни, и снял со своего вклада «Доходный» денежные средства в сумме 70 300 рублей (65 000 рублей плюс проценты). По поводу 50 000 рублей, которые оставались на его счете №, у него вопросов не было, так как он думал, что они так и хранятся. В мае 2023 года от сотрудников полиции ему стало известно, что ФИО5 без его согласия, ДД.ММ.ГГГГ, изготовила пакетов документов на приобретение паев ОПИФ РФИ «РСХБ - Фонд Сбалансированный» на сумму 50 000 рублей от его имени. Он разрешение подписывать какие-либо документы от его имени ФИО5 не давал, ФИО5 ему не звонила, об этом не предупреждала. Ему сотрудниками полиции была предъявлена копия заявления на разовое перечисление денежных средств за паи по заявлению о приобретении паев ОПИФ РФИ «РСХБ - Фонд Сбалансированный» на сумму 50 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ. Он с уверенностью говорит, что данный документ он не подписывал, подпись стоит не его. Ему было разъяснено, что поводу возврата его денежных средств в сумме 50000 рублей, ему нужно обратиться в банк. Он так и сделал, написал заявление о возврате своих денежных средств, и ему разъяснили, что на его расчетный счет поступят деньги в сумме 53000 рублей с процентами по вкладу. Ущерба ему не причинено, гражданский иск он заявлять не желает.

Свидетель Свидетель №4 в ходе предварительного следствия показал, показания оглашены (л.д.152-153), что он работает в дополнительном офисе АО «Россельхозбанк» № в пгт. Уни, <адрес>. По обстоятельствам обслуживания Клиента Свидетель №2, может пояснить, что ДД.ММ.ГГГГ с клиентом Свидетель №2 работала главный менеджер-операционист ФИО5. ФИО5 передала ему для осуществления контрольных функций заявление на разовое перечисление денежных средств в сумме 50 000 рублей со счета №, принадлежащего Свидетель №2 в адрес ООО «РСХБ Управление Активами» за паи ОПИФ РФИ "РСХБ - Фонд Сбалансированный" Свидетель №2, и платежное поручение о перечислении денежных средств в сумме 50000 рублей. Он сверил платежные реквизиты и убедившись в идентичности данных на бумажном носителе и в программе, проставил контрольную отметку, сделав соответствующую запись в АБС. В его обязанности сверка подписи клиента на платежном документе и в паспорте при выполнении контрольных функций не входит. О том, что указанный платежный документ был сформирован и передан ему на контроль без согласия клиента, и ФИО5 сама поставила подпись от имени Свидетель №2 в заявлении, он узнал от сотрудников полиции.

Свидетель Свидетель №7 в ходе предварительного следствия показала, показания оглашены (л.д.177-179), что она работает в должности заместителя начальника отдела розничных продаж АО «Россельхозбанк», в её должностные обязанности входит организация продаж, обучение сотрудников, контроль исполнения поручений. По заключению договора по приобретению паев паевых инвестиционных фондов РСХБ - фонд «Сбалансированный» может пояснить следующее, что АО «Россельхозбанк» выступает в данном случае агентом, то есть через офисы АО «Россельхозбанк» возможны оформления инвестиционных продуктов. Клиенту АО «Россельхозбанк» рассказывается о преимуществах инвестиционных программ и при его согласии создается заявление о приобретении паев, договор на приобретение и формируется заявление на разовое перечисление оговоренной суммы на сделку, после чего клиентом подписываются данные документы. Далее, после подписания документов клиентом, а именно заявления на разовое перечисление оговоренной суммы на сделку (приобретение паев) сотрудником офиса АО «Россельхозбанк» составляется платежное поручение на перечисление денежных средств с расчетного счета клиента на приобретение паев. Составление такого платежного поручения возможно только после подписания клиентом заявления на разовое перечисление. Также заявление на разовое перечисление денежных средств является волеизъявлением клиента на покупку продукта, является официальным документом на основании которого составляется платежное поручение.

Свидетель Свидетель №3 в ходе предварительного расследования показала, показания оглашены (л.д.141-143), что ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, она пошла в отделение «Россельхозбанка» пгт. Уни, расположенное по адресу <адрес>, хотела снять часть денежных средств, которые были на её сберегательном расчетном счете. Всего у неё на сберегательном счете было 151 944 рубля 48 копеек. В «Россельхозбанк» с ней стала работать ФИО5. Она сказала, что хочет снять 50 000 рублей. Во время снятия денег, ФИО5 предложила ей переложить её накопления в сумме 101000 рублей, на вклад «Доходный», с более высоким процентом по накоплениям. ФИО8 сказала, что сейчас нужно будет оформить документы, на это потребуется около 1 часа, и предложила ей оставить паспорт, сберегательную книжку. Она добровольно сама передала ФИО5 свой паспорт гражданина РФ, сберегательную книжку и ушла из отделения банка. Примерно через час, она пришла обратно в отделение, ФИО5 уже подготовила все документы, она расписалась в заявлении. Само заявление и документы по вкладу она не перечитывала. Взяв документы, она ушла к себе домой. Домой, она стала просматривать банковские документы, которые ей отдала ФИО5 и увидела, что на вклад зачислена сумма 51 000 рублей. Она посмотрела сберегательную книжку, сумма снятия со счета «Пенсионный плюс» была 101000 рублей. Затем она прочитала заявление, которое подписывала в банке, и там на зачисление на вклад «Доходный» стояла сумма 51000 рублей. Пересмотрев все документы, она не поняла, куда же пропали деньги в сумме 50 000 рублей, и обратилась за помощью к своей знакомой Свидетель №5. Она показала Свидетель №5 все свои документы, и они поняли, что деньги в сумме 50 000 рублей, просто пропали. ДД.ММ.ГГГГ они пришли в отделение «Россельхозбанка», она стала спрашивать у ФИО5, куда та перевела деньги в сумме 50 000 рублей. Тогда ФИО5 в присутствии Свидетель №5 пояснила, что деньги в сумме 50 000 рублей перевела на страхование её жизни, на счет, открытый на её имя в ООО «Россельхозбанк-Страхование», без её разрешения. Она спросила, зачем ФИО5 так сделала. ФИО5 ничего не ответила. Она потребовала, чтобы ФИО5 перевела её деньги обратно на сберегательный счет. ФИО5 сказала, что все сделает, но на это требуется время. Она ушла домой. В этот же день в вечернее время, ФИО5 пришла к ней домой, и принесла ей на подпись заявление о возврате денег в сумме 50 000 рублей. Она подписала данное заявление и через несколько дней деньги в сумме 50 000 рублей, были ей зачислены на вклад «Доходный» со страхового счета.

Вина ФИО5 потверждается материалами уголовного дела.

Приказом №-к от ДД.ММ.ГГГГ, о назначении ФИО5 на должность главного менеджера-операциониста в дополнительном офисе № АО «Россельхозбанк» пгт. Уни Кировской обл (л.д. 56 ).

Трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ, о принятии ФИО5 на работу в качестве главного менеджера-операциониста. В договоре предусмотрена система премирования, за выполненную работу, работнику могут выплачиваться стимулирующие и компенсационные выплаты: премии за производственные результаты по итогам отчетного периода (л.д. 57-59).

Должностной инструкцией главного менеджера-операциониста, в которой предусмотрено, что в должностные обязанности входит, в том числе, своевременное и качественное выполнение операций, связанные с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка.

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что в отделении АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес> были изъяты: заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от клиента Свидетель №2, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета Свидетель №2 (л.д. 182-186).

Заявлением на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от клиента ФИО6 со счета №, открытого в Кировском региональном филиале АО «Россельхозбанк» Дополнительный офис № на сумму 50000 рублей в адрес ООО «РСХБ Управление Активами» за паи ОПИФ РФИ "РСХБ - Фонд Сбалансированный". (л.д. 196 )

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета Свидетель №2 в АО «Россельхозбанк» дополнительный офис № на сумму 50000 рублей в адрес ООО «РСХБ Управление Активами». (л.д. 197 )

Протоколом осмотра предметов с фототаблицей, были осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств: заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от Свидетель №2 со счета №, открытого в АО «Россельхозбанк» Дополнительный офис № на сумму 50000 рублей в адрес ОПФИ РФИ «РСХБ-Фонд Сбалансированный», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета Свидетель №2 в АО «Россельхозбанк» на сумму 50000 рублей в адрес ООО «РСХБ Управление Активами». (л.д.187-190 )

Протоколом выемки, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в отделении АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес> были изъяты: заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от клиента Свидетель №3, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета Свидетель №3 (л.д. 182-186 )

Заявлением на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от клиента Свидетель №3 со счета №, открытого в Кировском региональном филиале АО «Россельхозбанк» Дополнительный офис № на сумму 50000 рублей в адрес ООО «РСХБ-Страхование жизни». (л.д. 194 )

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета Свидетель №3 АО «Россельхозбанк» дополнительный офис № на сумму 50000 рублей в адрес ООО «РСХБ-Страхование жизни». (л.д. 195)

Протоколом осмотра предметов с фототаблицей, были осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств: заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от клиента Свидетель №3 со счета №, открытого в АО «Россельхозбанк» Дополнительный офис № на сумму 50000 рублей в адрес ООО «РСХБ-Страхование жизни», платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета Свидетель №3 АО «Россельхозбанк» дополнительный офис № на сумму 50000 рублей в адрес ООО «РСХБ-Страхование жизни». (л.д. 187-190)

Оценивая все исследованные доказательства в совокупности, суд признает доказанной вину ФИО5

Действия ФИО5 содержат состав преступлений, предусмотренных ст.187 ч.1 УК РФ и ч.1 ст.187 УК РФ она подлежит уголовному наказанию.

Преступление, предусмотренное ст.187 ч.1 УК РФ отнесено законом к тяжким преступлениям.

При назначении наказания суд, согласно ч.3 ст.60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновной, в том числе обстоятельства смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а так же влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи.

Как личность ФИО5 по месту проживания характеризуется положительно, к административной ответственности не привлекалась, не судима, на учете у врача - психиатра и врача-нарколога не состоит, не работает, на учете в в центре занятости населения не зарегистрирована, замужем, на иждивении двое малолетних детей (л.д.215-225)

Суд, в соответствии с п.п. «г,и» ч. 1 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание являются: наличие у подсудимой двух малолетних дете, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, а также согласно ч.2 ст. 61 УК РФ признает полное признании вины, раскаяние в содеянном. Совокупность обстоятельств, смягчающих наказание, суд признает исключительными, являющихся основанием для применения положений ст.64 УК РФ, которая предусматривает возможность в данном случае для освобождения от дополнительного наказания в виде штрафа, который, согласно санкции данной статьи, является обязательным

Обстоятельством отягчающих наказание ФИО5 нет.

С учетом личности подсудимой, конкретных обстоятельств дела, а так же учитывая наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд назначает вид наказания, предусмотренный ст.187 ч.1 УК РФ – лишение свободы, в пределах санкции предусмотренной названной статьей за каждое преступление, но с применением ст.64 УК РФ – без штрафа.

Окончательное наказание ФИО5 суд назначает по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний в соответствии ч.3 ст. 69 УК РФ, в виде лишения свободы без штрафа.

Однако учитывая смягчающие наказание обстоятельства, конкретные обстоятельства дела, личность подсудимой ФИО5, суд находит возможным, применить положения ст.73 УК РФ и наказание в виде лишения свободы считать условным, назначив ей испытательный срок, в течение которого ФИО5 своим поведением обязана доказать свое исправление. На период испытательного срока, возложить на ФИО5, обязанность не менять своего постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление, периодически, один раз в месяц, проходить перерегистрацию в указанном органе.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, поведением виновного во время и после совершения преступления, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, предусмотренного ст.15 ч.1 УК РФ, и дающих основания для изменения категории преступления, применения положений п.6 статьи 15 УК РФ, суд у ФИО5 не усматривает.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ суд решает вопрос о вещественных доказательствах.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу: заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от клиента Свидетель №3; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета Свидетель №3; заявление на разовое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ от клиента Свидетель №2; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств со счета Свидетель №2, хранить в материалах уголовного дела.

В соответствии со п.3 ч.1 ст.309 УПК РФ суд принимает решение о распределении процессуальных издержек.

Согласно ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки в размере 5382 рублей 00 копеек, оплата которых была произведена адвокату Журавлеву С.Н. за участие на предварительном следствии по назначению за счёт средств федерального бюджета, подлежат взысканию с подсудимой ФИО5

На основании изложенного, руководствуясь ст.303,304,307-310 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО5 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ей, в соответствии с ст. 64 УК РФ, наказание в виде 1 (одного) года лишения свободы без штрафа.

Окончательное наказание ФИО5 суд назначает по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний в соответствии ч.3 ст.69, УК РФ, в виде 1 года трех месяцев лишения свободы без штрафа.

Согласно ст. 73 УК РФ, назначенное ФИО5 наказание в виде лишения свободы, суд постановляет считать условным и назначает ей испытательный срок один год, в течение которого ФИО5 своим поведением обязана доказать свое исправление. На период испытательного срока, суд возлагает на ФИО5 обязанность не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление, периодически, один раз в месяц, проходить перерегистрацию в указанном органе.

Меру пресечения на период обжалования приговора оставить ФИО5 подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Процессуальные издержки в размере 5382 рублей, оплата которых была произведена адвокату Журавлеву С.Н. за участие на предварительном следствии по назначению взыскать с ФИО5 в доход федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в Кировский областной суд в течение 15-ти суток со дня его постановления.

Осужденная ФИО5 вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, о чем она должна заявить в своей апелляционной жалобе, дополнениях к ней, а также в возражениях на жалобу, представление, поданных по делу.

Судья А.В.Овечкин