Дело № 5-1179/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

13 ноября 2023 года г.Химки Московской области

Судья Химкинского городского суда Московской области Нуждина М.Н., с участием помощника Химкинского прокурора ФИО3, законного представителя ФИО22 ФИО2,

рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.65 КоАП РФ, по правилам ст.29.7 КоАП РФ в отношении ФИО23 юридический адрес: <адрес>, ИНН <№ обезличен>, сведения о привлечении к административной ответственности отсутствуют,

УСТАНОВИЛ:

Городской прокуратурой проведена проверка во исполнение поручения прокуратуры области от <дата> № 7/2-46-2023/305дсп в связи с поступившей информацией ГУ по ЦФО Банка России в отношении ФИО24 об осуществлении по адресу: <...> нелегальной деятельности на финансовом рынке.

В ходе проверки установлено, что в государственном реестре ломбардов Банка России сведения о ФИО21 (ОГРН <№ обезличен>) отсутствуют.

В рамках указанной работы установлены сайты: <адрес> а также разделы платформ объявлений, на которых размещалась информация об офисах общества, расположенных в том числе по адресу: 141406, <адрес>

Сотрудниками ГУ Банка России по <адрес> в августе 2023 года проведена выездная проверка, в ходе которой установлены признаки осуществления обществом деятельности по выдаче займов под залог материальных ценностей.

В ходе выездной проверки ГУ Банка России по <адрес> установлено, что визуальная информация об ФИО20 на фасаде и внутри здания присутствует.

Так, по адресу: 141406, <адрес> на фасаде здания имеется вывеска с надписью «ЛОМБАРД». Перед входом в офис общества установлена информационная табличка с указанием режима работы, а также реквизитов общества.

На момент проведения проверочных мероприятий в помещении общества находился один работник, клиенты отсутствовали. В помещении имеется информационный стенд с размещенными для клиентов уголком потребителя. На указанном стенде представлены копии учредительных документов общества.

Вместе с тем на стенде размещена информация, что в настоящий момент обществом принимаются изделия под залог ювелирных изделий. Процентная ставка составляет 0,17 % в день (5,1% в месяц).

Городской прокуратурой осуществлен выход по указанному адресу. Установлено, что ФИО17 осуществляет деятельность по оказанию платных услуг по хранению имущества (ценностей) граждан с предоставлением гражданам обеспечительного платежа, гарантирующего сохранность и неприкосновенность сданного ими на хранение имущества (ценностей). Сумма выдаваемого ФИО18 (хранитель) гражданам (поклажедатель) обеспечительного платежа определяется исходя из согласованной стоимости имущества, сданного на определенный срок на хранение, за вычетом суммы по оплате услуг, оказанных ФИО19 по хранению.

Сумма оказанных ФИО14 услуг по хранению имущества (ценностей), а также срок хранения устанавливается в договоре хранения, по условиям которого, если владелец имущества (ценностей) не обратился за сданным на хранение имуществом в установленный срок хранения, ФИО15 праве без дополнительного предупреждения владельца продать сданное на хранение имущество (ценность).

Учитывая изложенное, ФИО16 не относящееся к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, фактически осуществляло ведение данного вида деятельности под видом оказания платных услуг по хранению имущества (ценностей) граждан, а заключаемые ФИО13 договоры по платному хранению имущества (ценностей) признаны скрыть правоотношения, возникающие из ломбардной деятельности.

Законный представитель ФИО12 ФИО2 вину общества не оспаривала, просила строго не наказывать, поскольку все недочеты были устранены.

Помощник Химкинского прокурора ФИО3 в судебном заседании просил удовлетворить постановление о возбуждении дела об административном правонарушении и назначить наказание предусмотренное санкцией статьи.

Выслушав законного представителя, прокурора, проверив материалы дела, прихожу к следующим выводам.

Административная ответственность по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика, по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В силу п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от <дата> <№ обезличен> «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон о потребительском кредите) под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Статьей 4 Закона о потребительском кредите определено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

На основании ст. 2 Закона о потребительском кредите наряду с кредитными организациями названы лица, которые вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно ломбарды

Факт совершения правонарушения и вина ФИО11 подтверждается материалами ГУ Банка России по <адрес> от <дата>, объяснениями генерального директора ФИО10 ФИО2, постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении иными документами.

Допустимость и достоверность данных доказательств никаких сомнений в своей совокупности не вызывает, поскольку они непротиворечивы и согласуются между собой, соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

В силу ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. В соответствии с ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Понятие вины юридических лиц раскрывается в части 2 статьи 2.1 КоАП РФ. При этом в отличие от физических лиц в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (статья 2.2 КоАП РФ) не выделяет.

Следовательно, и в тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ). Обстоятельства, указанные в части 1 или части 2 статьи 2.2 КоАП РФ, применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.

В настоящем случае имеющиеся в материалах дела доказательства свидетельствуют о том, что у ФИО8 имелась возможность для соблюдения законодательства, за нарушение которого частью 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Таким образом, судом установлен факт совершения юридическим лицом – ФИО7 административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.65 КоАП РФ.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных (ст. 24.5), а также смягчающих или отягчающих административную ответственность (ст. ст. 4.2, 4.3) не усматривается.

При назначении административного наказания ФИО6 учитываются характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, таким образом, суд считает возможным назначить ФИО9» административный штраф в пределах санкции ч. 1 ст. 14.65 КоАП РФ в минимальном размере.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.3.5, 29.10 КоАП РФ, -

ПОСТАНОВИЛ:

ФИО4» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.65 КоАП РФ и назначить административное наказание в виде административного штрафа в доход государства в размере 300 000 (триста тысяч) рублей 00 копеек.

Оплату произвести по следующим реквизитам:

Получатель: УФК по г. Москве (УФССП России по г. Москве, л/с <***>), ИНН <***>, КПП 770101001, ОКТМО 45382000, счет получателя: 03<№ обезличен>, корр. сч. 40<№ обезличен>, КБК 32<№ обезличен>, ГУ Банка России по ЦФО/УФК по г. Москва, БИК 004525988, УИН ФССП России 32<№ обезличен>.

Разъяснить ФИО5 ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ о том, что административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Настоящее постановление может быть обжаловано в Московский областной суд через Химкинский городской суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии данного постановления.

Судья М.Н.Нуждина