УИД: 77RS0027-02-2023-003652-11
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
29 мая 2023 года адрес
Тверской районный суд адрес в составе председательствующего судьи Утешева С.В., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-2367/2023 по иску адрес «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, судебных расходов,
УСТАНОВИЛ:
Истец адрес «ФИНАМ» (адрес) обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности по Клиентскому счету № КлФ-64346, открытому в соответствии с Договором присоединения № 66397/Б/09 от 20 февраля 2009 года, в размере сумма, расходов по уплате государственной пошлины.
Требования мотивированы тем, что между сторонами путем присоединения фио к Регламенту брокерского обслуживания адрес» заключен договор о брокерском обслуживании № 66397/Б/09 от 20.02.2009, в рамках которых ответчику был открыт Клиентский счет № КлФ-64346, являющийся Единым Счетом, для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с ценными бумагами. По клиентскому счету ответчика Обществом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с ценными бумагами. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед адрес. В соответствии с договором, на сумму образовавшейся задолженности начисляются проценты. Поскольку ответчик не исполнил требование адрес и не погасил задолженность в установленный договором срок, Общество обратилось в суд с вышеуказанными требованиями.
Представитель истца по доверенности фио в судебное заседание явилась, просила удовлетворить, заявленные требования.
Ответчик в судебное заседание явился, возражал против удовлетворения заявленных требований.
Суд, выслушав представителя истца, ответчика, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.
Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.
В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.
В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.
Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.
Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.
Судом установлено и подтверждается материалами дела, что между адрес, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, (Брокер) и ФИО1 (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес» (Регламент) заключен договор о брокерском обслуживании № 66397/Б/09 от 20.02.2009, в рамках которых ответчику был открыт Клиентский счет № КлФ-64346.
Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании Поручений Клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами Клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями.
Согласно п. 1.3.1, ст. 7, ст. 10.2 Регламента на организованных рынках по поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером, на торгах ПАО Московская Биржа были совершены сделки, т.е. открыты позиции, которые учитывались в составе портфеля Клиента на Клиентском счете.
В связи с неблагоприятным движением цен по инструментам, в отношении которых Клиентом была открыта позиция, стоимость Портфеля Клиента стала менее сумма, что являлось условием для исполнения Брокером поручения Клиента на закрытие Позиций, предусмотренного п. 9.4 Регламента, которое Брокером было исполнено 25.02.2022.
По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенных по Клиентскому счету 25.02.2022, с учетом уплаты комиссии и иных расчетов Брокера, по состоянию на конец дня 01.03.2022 (расчеты по сделкам с ценными бумагами в соответствии с Правилами Биржи производятся в режиме Т+2, то есть на второй рабочий день после совершения сделки) задолженность Ответчика перед Брокером по Клиентскому счету КлФ-64346 составила сумма
Образование указанной задолженности подтверждается отчетами Брокера по Клиентским счетам за 24.02.2022, 01.03.2022. Указанные фактические обстоятельства дела подтверждаются письменными доказательствами, представленными истцом в материалы дела.
Согласно п. 29.4 Регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на Клиентском счете денежных средств) обязательств Клиента перед Брокером по оплате вознаграждения, возмещению произведенных Брокером расходов, уплате (зачислению на Клиентский счет) иных сумм с Клиентского счета, Клиент уплачивает Брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения № 7 Регламента. Пеня должна быть уплачена Клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).
По итогам расчетов по сделкам и операциям, с учетом всех платежей, комиссии и иных расходов Брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на 05.05.2022 задолженность ответчика перед Брокером составила сумма
Указанные фактические обстоятельства дела подтверждаются письменными доказательствами, представленными истцом в материалы дела.
В соответствии с условиями договора на брокерское обслуживание (т.е. Регламентом) риски принятия решений и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент.
В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе , информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру. Вопреки возражениям ответчика, представленные в материалы дела отчеты содержат всю предусмотренную указанным положением информацию, достоверно подтверждают наличие задолженности ответчика перед Брокером, а обязанность отражать в отчетах иную информацию, о которой указывает ответчик, на Брокера не возложена.
Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету № КлФ-64346, а также о суммах вознаграждения и иных расходах Брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.
Обоснованность действий Брокера по исполнению поручения Клиента для закрытия позиций Клиента, с возникновением у Клиента задолженности, подтверждена договором на брокерское обслуживание (Регламентом) и отчетами Брокера.
При заключении договора (т.е. при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется отметка в соответствующем Заявлении ответчика, кроме того, в Заявлении о выборе условий обслуживания Клиент подтвердил, что ознакомился с рисками, указанными в Декларации о рисках, связанных с совершением маржинальных и непокрытых сделок (Приложение № 6 к Регламенту), в т.ч. с рисками возможного получения убытков в результате принудительного закрытия Брокером позиций Клиента.
В соответствии с п. 15.6 Регламента, при недостаточности денежных средств, имеющихся у Клиента и/или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности Брокер предъявляет Клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга. Согласно п. 15.7 Регламента, Клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.
09.12.2022 Общество направило ответчику претензию с требованием о погашении задолженности, ответ на которую получен не был.
В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.
Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь приведенными нормами права, дав оценку, представленным в материалы дела доказательствам в соответствии со ст. 67 ГПК РФ, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований адрес и взыскании с ответчика задолженности по Клиентскому счету № КлФ-64346, открытому в соответствии с Договором присоединения № 66397/Б/09 от 20 февраля 2009 года, в размере сумма, при этом, исходит из того, что ответчиком не представлены доказательства, опровергающие доводы истца о наличии задолженности, в том числе доказательства погашения таковой.
Доводы ответчика о том, что Общество нарушило положения Регламента, не обеспечив автоматическое сокращение позиций непосредственно сразу после того, как стоимость Портфеля Клиента стала менее сумма судом признаются несостоятельны, поскольку в соответствии с пп. 1 п. 9.4 Регламента, условное поручение на закрытие позиций в случае, когда стоимость портфеля Клиента, определенная по соответствующему Клиентскому счету, составляет 100 (сто) или сумма прописью, исполняется Брокером в течение 10 (десяти) торговых дней.
Кроме того, ввиду наблюдавшейся в течение 24.02.2022 отрицательной динамики по финансовым инструментам Брокер в порядке п. 6 Приложения № 26 к Регламенту исключил из портфеля ценные бумаги, являющиеся обеспечением обязательств и задолженность Клиента перед Брокером по предоставленным брокером займам для совершения маржинальных сделок, вследствие чего размер Единой минимальной маржи принял значение сумма
Таким образом, поскольку условия для исполнения условного Поручения, содержащегося в п. 7 Приложения № 26 к Регламенту, сохранились (стоимость Портфеля Клиента по Единому счету сумма или менее), Брокер правомерно осуществил закрытие позиций 25.02.2022.
В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.
Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.
Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере сумма
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Иск адрес «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, судебных расходов, удовлетворить.
Взыскать с ФИО1 в пользу адрес «ФИНАМ» задолженность по Клиентскому счету № КлФ-64346, открытому в соответствии с Договором присоединения № 66397/Б/09 от 20 февраля 2009 года, в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.
Судья Утешев С.В.
Решение изготовлено в окончательной форме 09.06.2023.