Приговор по делу № 1-2-45/2023 от 25.12.2023.

Дело № 1-2-45/2023

73RS0021-02-2023-000321-43

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

р.п. Тереньга 25 декабря 2023 года

Сенгилеевский районный суд Ульяновской области

в составе председательствующего судьи Зинина А.Н.,

с участием государственных обвинителей заместителя прокурора

Тереньгульского района Ульяновской области ФИО1,

помощника прокурора

Тереньгульского района Ульяновской области ФИО2

подсудимой ФИО3,

защитника в лице адвоката Никонорова В.В. предоставившего удостоверение № 887 и ордер № 61 от 03.10.2023 года,

при секретарях Семенкиной М.В. Никулиной Т.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении,

ФИО3 <данные изъяты> судима 21.03.2022 года Засвияжским районным судом г. Ульяновска по ч.1 ст.187 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы на срок 3 года со штрафом в размере 100000 руб. Постановлено наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 3 года, избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО3 виновна в незаконной банковской деятельности в период с 29.03.2016 года по 13.08.2020 года сопряженной с извлечением дохода в крупном размере. Преступление совершено ФИО3 при следующих обстоятельствах.

В 2016 году, не позднее 29.03.2016 года, более точные дата и время не установлены, ФИО3, будучи зарегистрированной администрацией <адрес> в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту - ИП) и являющейся руководителем «ИП ФИО3», занимающейся на территории <адрес> розничной торговлей музыкальными записями, аудиолентами, компакт-дисками и кассетами, стало известно о возможности извлечения дохода от преступной деятельности, связанной с незаконными банковскими операциями по «обналичиванию» (перевод денежных средств из безналичной формы в наличную с последующей передачей их клиенту) денежных средств и их «транзиту» (перечисление денежных средств клиента с расчетного счета фиктивной организации по указанному клиентом реквизиту другого юридического лица), а также о способах ведения преступной деятельности в данной сфере. После чего, в указанное время, с целью незаконного обогащения и приобретения постоянного дохода от преступной деятельности, у ФИО3, движимой корыстными мотивами, направленными на извлечение незаконного дохода в крупном размере, не имевшей соответствующего разрешения (лицензии), предусмотренного Федеральным Законом № 395-1 от 02.12.1990 года «О банках и банковской деятельности», без цели осуществления предпринимательской деятельности, в указанный период, находившейся на территории <адрес>, более точное место не установлено, возник преступный умысел, направленный на совершение противоправной деятельности по сокрытию и выводу из под государственного финансового и налогового контролей в «теневую» экономику, денежных средств, принадлежащих различным реально действующим юридическим лицам (коммерческим и некоммерческим организациям) и физическим лицам (индивидуальным частным предпринимателям) – резидентам («клиентам», «заказчикам»), зарегистрированным на территории Российской Федерации и заинтересованным в сокрытии фактической финансово-хозяйственной деятельности, а также на подрыв основ устойчивого функционирования банковской системы РФ, то есть незаконной банковской деятельности, сопряженной с извлечением дохода в крупном размере.

ФИО3 имея навыки работы и практический опыт ведения коммерческой и финансовой деятельности, необходимые организаторские способности, используя решительность, умение располагать к себе окружающих, упорство в достижении криминальных целей, обладая информацией о потребности хозяйствующих субъектов в кассовом обслуживании, инкассации, переводах денежных средств без открытия счета, то есть банковских операциях в обход официальных банковских структур и государственного контроля, в 2016 году, но не позднее 29.03.2016 года, приняла решение об организации предоставления такого рода услуг клиентам за денежное вознаграждение. Достоверно зная, что в соответствии с п.п. 4, 5 ст. 5, ст. 12 Федерального Закона № 395-1 от 02.12.1990 года «О банках и банковской деятельности», осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, инкассация денежных средств, кассовое обслуживание физических и юридических лиц являются банковскими операциями, которые вправе производить только юридическое лицо, зарегистрированное в качестве кредитной организации и имеющее специальное разрешение (лицензию), выдаваемую Центральным банком Российской Федерации, ФИО3 намеренно отказалась от создания и государственной регистрации юридического лица в качестве кредитной организации, получения лицензии, планируя осуществлять свою незаконную деятельность в обход государственного контроля. При этом, ФИО3 с целью реализации своего преступного умысла разработала план преступных действий, направленный на извлечение дохода в крупном размере от осуществления незаконной банковской деятельности на территории <адрес>, в нарушение Федерального Закона № 395-1 от 02.12.1990 года «О банках и банковской деятельности» и Федерального Закона РФ от 04.05.2011 №99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», представляющий собой создание сети подконтрольных фиктивных индивидуальных предпринимателей, в том числе через подставных лиц («номинальных ИП»), то есть лиц, не принимающих решений, касающихся финансово-хозяйственной деятельности организаций; открытия расчетных и лицевых счетов в различных кредитных учреждениях для незаконного осуществления на систематической основе в качестве кредитного учреждения банковских операций (ст. 5 ФЗ № 395-1 от 02.12.1990 года «О банках и банковской деятельности»), а именно: осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе по их банковским счетам (перевод - «транзит» денежных средств по поручению клиента); инкассирование денежных средств и ведение кассового обслуживания физических и юридических лиц (выдача наличных денежных средств за вознаграждение), без цели осуществления предпринимательской деятельности, а также приобретение электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств. При реализации своего преступного плана ФИО3 должна была приискать лиц, имеющих сложное материальное положение, нуждающихся в источнике дохода, для регистрации последних в качестве индивидуальных предпринимателей, без цели осуществления ими реальной финансово-хозяйственной деятельности. После чего ФИО3 должна была подготовить необходимые документы и организовать их передачу в налоговый орган для регистрации вышеуказанных лиц в качестве ИП. Затем ФИО3 должна была организовать и обеспечить открытие в коммерческих кредитно-финансовых организациях расчетных счетов, в том числе карточных расчетных счетов, на имена вышеуказанных ИП. Использование подставных лиц при регистрации их в качестве индивидуальных предпринимателей, а также открытие ими расчетных счетов, обеспечивало конспирацию реальной преступной деятельности ФИО3 Поиск клиентов - «заказчиков» «обналичивания» и «транзита» денежных средств среди юридических и физических лиц, заинтересованных в получении наличных средств и в проведении безналичных расчетов под видом мнимых сделок без фактического осуществления финансово-хозяйственной деятельности, принимая от них заявки, ФИО3 должна была осуществлять как самостоятельно, так и с помощью знакомых ей лиц.

ФИО3 в качестве рабочего места в целях осуществления незаконной банковской деятельности использовала жилое помещение по месту жительства в доме <адрес>.

Для осуществления банковских операций, ФИО3 планировала использовать программное обеспечение и системы удаленного доступа «клиент-банк», позволяющие осуществлять в электронном виде все необходимые расчеты, создавать и направлять в кредитные учреждения распоряжения о переводе денежных средств (платежные поручения), отслеживать банковские операции и вести учет прихода и расхода денежных средств и т.д. В целях «обналичивания» денежных средств клиентов – «заказчиков», то есть перевода денежных средств из безналичной формы в наличные средства, ФИО3 должна была использовать различные банковские карты, основания для перечисления денежных средств на банковские карты и снятия наличных указывались бы формально и фиктивно, то есть без фактического выполнения работ и оказания услуг. С момента зачисления на расчетный счет подконтрольного фиктивного индивидуального предпринимателя денежных средств, систематически направлявшихся клиентами - «заказчиками» по противоречащим основам правопорядка договорам (сделкам), являющимся в соответствии со ст. 169 ГК РФ ничтожными, средства поступали в оборотный капитал ФИО3, которая становилась держателем и распорядителем этих денежных средств и вела их учет. Ведение счетов клиентов - «заказчиков» ФИО3 должна была осуществлять путем учета операций, проведенных по поступившим заявкам. С целью сокрытия преступной деятельности от контролирующих государственных органов и при поступлении от клиентов – «заказчиков» большого объема денежных средств, ФИО3 должна была осуществлять фиктивный оборот поступающих на расчетные счета подконтрольных ИП денежных средств путем их перевода на различные банковские карты ИП и физических лиц и со счета на счет подконтрольных ИП. Для этих целей ФИО3 должна была изготавливать поддельные электронные распоряжения о переводе денежных средств (платежные поручения, относящиеся к иным платежным документам, не являющимся ценными бумагами). Подделка изготовленных электронных распоряжений (платежных поручений) о переводе денежных средств заключалась в указании фиктивных (не существующих) оснований перечислений (платежей) денежных средств. После зачисления денежных средств клиентов – «заказчиков» на расчетные счета, к которым были выпущены банковские карты, подконтрольных ФИО3 индивидуальных предпринимателей, ФИО3 должна была самостоятельно «обналичивать», то есть переводить денежные средства из безналичной формы в наличную, посредством банковских карт через банкоматы различных кредитных учреждений, расположенных на территории <адрес>. После чего ФИО3 должна была передавать клиентам - «заказчикам» наличные денежные средства, оставляя себе комиссионное вознаграждение в размере не менее 5% от перечисленной суммы, в случае снятия денежных средств с расчетных счетов индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных ею самостоятельно, и не менее 1% от перечисленной суммы, в случае снятия денежных средств с расчетных счетов индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных с помощью знакомых лиц, имеющих опыт в деятельности по незаконному «обналичиванию» денежных средств.

Реализуя свой преступный план, ФИО3 в период времени с 29.03.2016 года по 13.08.2020 года осуществила банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации или без специального разрешения (лицензии), когда такое разрешение (лицензия) обязательно, с извлечением дохода в крупном размере при следующих обстоятельствах. Так, ФИО3 в марте 2016 года, но не позднее 28.03.2016 года, более точное время не установлено, находясь на территории <адрес>, более точное место не установлено, действуя умышленно, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, с целью создания подконтрольного ей ИП, но желая остаться неизвестной для контролирующих органов, ввела в заблуждение ранее знакомого индивидуального предпринимателя ФИО4 №11 ИНН № относительно своих истинных намерений, убедив последнего зарегистрировать и открыть на свое имя, как ИП, расчетные счета в кредитных учреждениях, заключив договоры о предоставлении услуг с использованием системы «Клиент-Банк» и «Интернет-Клиент», получив идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системой, корпоративные пластиковые карты, которые в последующем передать ей для управления данными расчетными счетами, контроля за поступлениями и переводами денежных средств. ФИО4 №11, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, на предложение последней согласился. Действуя по указанию ФИО3, ФИО4 №11 в период с 28.03.2016 года по 12.09.2017 года, более точное время не установлено, зарегистрировал и открыл на свое имя, как ИП, расчетный счет № с банковской картой № в АО «Банк 1», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № с банковской картой № в ПАО «Банк 7», расположенном по адресу: <адрес> расчетный счет № с банковской картой № в АО «Банк 2», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №№, № с банковской картой № в АО КБ «Банк 3», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № в ПАО КБ «Банк 6», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №№, № с банковской картой № в ПАО «Банк 4», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № в АО «Банк 5», расположенном по адресу: <адрес>. Далее ФИО4 №11, в период с 29.03.2016 года по 22.09.2017 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь у квартиры <адрес>, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, по ранее достигнутой договоренности с последней, передал полученные идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системами, а также банковские карты ФИО3, в результате чего последняя получила доступ к указанным электронным средствам, электронным носителям информации систем документооборота и платежей указанных банковских учреждений и приравненных к ним систем, стала распорядителем и держателем вышеуказанных расчетных счетов. Далее с целью реализации преступного плана ФИО3 обратилась к ранее знакомой ФИО4 №8 (согласно приговора Засвияжского районного суда г. Ульяновска от 03.09.2020 признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных пунктами «а», «б» части 2 статьи 172 УК РФ, частью 2 статьи 187 УК РФ и пунктом «б» части 2 статьи 173.1 УК РФ), которая организовала поиск и привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - «клиентов», желающих за денежное вознаграждение в виде процентов от совершенных сделок, воспользоваться услугами ФИО3 по переводу денежных средств из безналичного в наличное обращение. После поступления на расчетные счета подконтрольного ФИО3 ИП ФИО4 №11 денежных средств с указанием в платежных документах в качестве обоснования платежа вымышленных сведений об оплате за услуги, ФИО3 снимала наличные денежные средства со счетов с помощью пластиковых банковских карт через банкоматы различных кредитных учреждений, расположенных на территории <адрес>. При этом ФИО3, по ранее достигнутой договоренности с ФИО4 №8, передавала последней часть наличных денежных средств, поступивших от организаций - «заказчиков» на расчетные счета подконтрольных ФИО3 индивидуальных предпринимателей, при этом оставляя себе от произведенных сделок комиссионное вознаграждение в размере не менее 1%. Таким образом, ФИО3 в период с 29.03.2016 года по 29.03.2018 года в нарушение ч. 1 ст. 845 ГК РФ, ч. 1 ст. 847 ГК РФ, ч. 1 ст. 854 ГК РФ, ст.ст. 5, 12, 14, 15 Федерального закона от 02.12.1990 года N 395-1 «О банках и банковской деятельности», Инструкции Банка России от 02.04.2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», Положения Банка России от 19.06.2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», Положениями Банка России от 29.06.2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России», от 24.04.2008 года №318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», Федерального Закона РФ от 04.05.2011 года №99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», преследуя цель извлечения дохода в крупном размере, умышленно осуществила по расчетным счетам, зарегистрированным на имя ИП ФИО4 №11, следующие незаконные операции:

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 1», за период с 29.03.2016 года по 01.02.2017 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 14777218 руб. 12 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 1%, то есть 147772 руб. 18 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 2», за период с 28.03.2017 года по 27.04.2017 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 991466 руб. 01 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 1%, то есть 9914 руб. 66 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в АО КБ «Банк 3», за период 01.02.2017 года по 15.08.2017 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 5058628 руб. 08 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 1%, то есть 50586 руб. 28 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО КБ «Банк 6», за период с 09.06.2017 года по 23.08.2017 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 3483720 руб. 10 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 1%, то есть 34837 руб. 20 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 4», за период с 31.08.2017 года по 29.03.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 2822940 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 1%, то есть 28229 руб. 40 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 5», за период с 22.09.2017 года по 10.11.2017 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 604700 руб. 50 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 1%, то есть 6047 руб. 01 коп.

Она же, ФИО3 в мае-июне 2017 года, но не позднее 01.06.2017 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь на территории <адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, действуя умышленно, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, с целью создания подконтрольного ей ИП, но желая остаться неизвестной для контролирующих органов, ввела в заблуждение ранее знакомую ФИО4 №1 относительно своих истинных намерений, убедив последнюю зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, без дальнейшего осуществления какой-либо финансово-хозяйственной деятельности. ФИО4 №1, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, на предложение последней согласилась, подписав заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.

После регистрации ИП ФИО4 №1 ИНН №, ФИО3, действуя в продолжении своего преступного умысла, убедила ФИО4 №1 зарегистрировать и открыть на свое имя, как ИП, расчетные счета в кредитных учреждениях, заключив договоры о предоставлении услуг с использованием системы «Клиент-Банк» и «Интернет-Клиент», получив идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системой, корпоративные пластиковые карты, которые в последующем передать ей для управления данными расчетными счетами, контроля за поступлениями и переводами денежных средств. ФИО4 №1, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, на предложение последней согласилась. Действуя по указанию ФИО3, ФИО4 №1 в период с 14.07.2017 года по 12.12.2018 года, более точное время в ходе следствия не установлено, зарегистрировала и открыла на свое имя, как ИП, расчетный счет № с банковской картой № в АО «Банк 1», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №№, № с банковской картой № в ПАО «Банк 7», расположенном по адресу: <адрес> расчетный счет № в Банке «Банк 9» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № с банковской картой № в АО «Банк 2», расположенном по адресу: <адрес> расчетные счета №№, № с банковской картой № в ПАО «Банк 4», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №№, № в АО КБ «Банк 3», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №№, № с банковской картой № в ПАО «Банк 8», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № в ПАО КБ «Банк 6», расположенном по адресу: <адрес> расчетный счет № с банковской картой № в АО «Банк 10», расположенном по адресу: <адрес>

Далее ФИО4 №1, в период с 22.01.2018 года по 28.03.2019 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь у дома <адрес>, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, по ранее достигнутой договоренности с последней, передала полученные идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системами, а также банковские карты, ФИО3, в результате чего последняя получила доступ к указанным электронным средствам, электронным носителям информации систем документооборота и платежей указанных банковских учреждений и приравненных к ним систем, стала распорядителем и держателем вышеуказанных расчетных счетов.

Далее с целью реализации преступного плана ФИО3 обратилась к ранее знакомой ФИО4 №8 (согласно приговора Засвияжского районного суда г. Ульяновска от 03.09.2020 признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных пунктами «а», «б» части 2 статьи 172 УК РФ, частью 2 статьи 187 УК РФ и пунктом «б» части 2 статьи 173.1 УК РФ), которая организовала поиск и привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - «клиентов», желающих за денежное вознаграждение в виде процентов от совершенных сделок, воспользоваться услугами ФИО3 по переводу денежных средств из безналичного в наличное обращение. После поступления на расчетные счета подконтрольной ФИО3 ИП ФИО4 №1 денежных средств с указанием в платежных документах в качестве обоснования платежа вымышленных сведений об оплате за услуги, ФИО3 снимала наличные денежные средства со счетов с помощью пластиковых банковских карт через банкоматы различных кредитных учреждений, расположенных на территории <адрес>. При этом ФИО3, по ранее достигнутой договоренности с ФИО4 №8, передавала последней часть наличных денежных средств, поступивших от организаций - «заказчиков» на расчетные счета подконтрольных ФИО3 индивидуальных предпринимателей, при этом оставляя себе от произведенных сделок комиссионное вознаграждение в размере не менее 1%.

Таким образом, ФИО3 в период с 22.01.2018 года по 29.06.2020 года в нарушение ч. 1 ст. 845 ГК РФ, ч. 1 ст. 847 ГК РФ, ч. 1 ст. 854 ГК РФ, ст.ст. 5, 12, 14, 15 Федерального закона от 02.12.1990 года N 395-1 «О банках и банковской деятельности», Инструкции Банка России от 02.04.2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», Положения Банка России от 19.06.2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», Положениями Банка России от 29.06.2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России», от 24.04.2008 года №318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», Федерального Закона РФ от 04.05.2011 года №99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», преследуя цель извлечения дохода в крупном размере, умышленно осуществила по расчетным счетам, зарегистрированным на имя ИП ФИО4 №1, следующие незаконные операции:

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 1», за период с 25.01.2018 года по 28.06.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 9424547 руб. 08 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 1%, то есть 471227 руб. 35 коп.; 94245 руб. 47 коп.

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 7», за период с 25.01.2018 года по 28.04.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 9493340 руб. 65 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 1%, то есть 474667 руб. 03 коп.; 94933 руб. 41 коп.

- по расчетному счету №, открытому в Банке «Банк 9» (ПАО), за период с 22.01.2018 года по 20.09.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 4272960 руб. 75 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 1%, то есть 213648 руб. 04 коп.; 42729 руб. 61 коп.

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 2», за период с 22.01.2018 года по 18.04.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 766526 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 1%, то есть 38326 руб. 30 коп.; 7665 руб. 26 коп.

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 4», за период с 25.01.2018 года по 04.07.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 1468794 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 1%, то есть 73439 руб. 70 коп.; 14687 руб. 94 коп.

- по расчетному счету №, открытому в АО КБ «Банк 3», за период с 26.01.2018 года по 27.11.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 3501509 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 1%, то есть 175075 руб. 45 коп.; 35015 руб. 09 коп.

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 8», за период с 17.12.2018 года по 25.12.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 267583 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 1%, то есть 13379 руб. 15 коп.; 2675 руб. 83 коп.

- по расчетному счету №, открытому в ПАО КБ «Банк 6», за период с 10.10.2018 года по 29.06.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 3420029 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 1%, то есть 171001 руб. 45 коп.; 34200 руб. 29 коп.

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 10», за период с 28.03.2019 года по 05.06.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 2886461 руб. 10 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 1%, то есть 144 323 руб. 06 коп. 28864 руб. 61 коп.

Она же, ФИО3 в ноябре 2017 года, но не позднее 23.11.2017 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь на территории <адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, действуя умышленно, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, с целью создания подконтрольного ей ИП, но желая остаться неизвестной для контролирующих органов, ввела в заблуждение ФИО4 №9 относительно своих истинных намерений, убедив последнего зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, без дальнейшего осуществления какой-либо финансово-хозяйственной деятельности. ФИО4 №9, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, на предложение последней согласился, подписав заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.

После регистрации ИП ФИО4 №9 ИНН №, ФИО3, действуя в продолжении своего преступного умысла, убедила ФИО4 №9 зарегистрировать и открыть на свое имя, как ИП, расчетные счета в кредитных учреждениях, заключив договоры о предоставлении услуг с использованием системы «Клиент-Банк» и «Интернет-Клиент», получив идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системой, корпоративные пластиковые карты, которые в последующем передать ей для управления данными расчетными счетами, контроля за поступлениями и переводами денежных средств. ФИО4 №9, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, на предложение последней согласился. Действуя по указанию ФИО3, ФИО4 №9 в период с 29.11.2017 года по 05.04.2018 года, более точное время в ходе следствия не установлено, зарегистрировал и открыл на свое имя, как ИП, расчетные счета № и №, с банковскими картами № №, № в АО «Банк 1», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО «Банк 4», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № ПАО КБ «Банк 6», расположенном по адресу: <адрес> расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО «Банк 11», расположенном по адресу: <адрес> расчетный счет № в ПАО «Банк 8», расположенном по адресу: <адрес>.

Далее ФИО4 №9, в период с 22.12.2017 года по 21.05.2018 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь на территории <адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, по ранее достигнутой договоренности с последней, передал полученные идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системами, а также банковские карты, ФИО3, в результате чего последняя получила доступ к указанным электронным средствам, электронным носителям информации систем документооборота и платежей указанных банковских учреждений и приравненных к ним систем, стала распорядителем и держателем вышеуказанных расчетных счетов.

Далее с целью реализации преступного плана ФИО3 осуществляла поиск и привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - «клиентов», желающих за денежное вознаграждение в виде процентов от совершенных сделок, воспользоваться услугами последней по переводу денежных средств из безналичного в наличное обращение. ФИО3, преследуя цель извлечения дохода в крупном размере, передавала вышеуказанным «клиентам» незаконной банковской деятельности, заинтересованным в обналичивании и сокрытии от налогового и финансового контролей имеющихся у них денежных средств, реквизиты подконтрольного ей фиктивного ИП ФИО4 №9 После поступления на расчетные счета вышеуказанного ИП денежных средств с указанием в платежных документах в качестве обоснования платежа вымышленных сведений об оплате за услуги, ФИО3 с помощью электронной системы платежей дистанционного обслуживания («Клиент-банк» и другие), установленные на ее личном ноутбуке, переводила данные денежные средства на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, снимала наличные денежные средства со счетов с помощью пластиковых банковских карт через банкоматы различных кредитных учреждений, расположенных на территории <адрес>, передавала организациям - «заказчикам», при этом оставляя себе от произведенных сделок комиссионное вознаграждение в размере не менее 5%.

Таким образом, ФИО3 в период с 22.12.2017 года по 02.03.2020 года в нарушение ч. 1 ст. 845 ГК РФ, ч. 1 ст. 847 ГК РФ, ч. 1 ст. 854 ГК РФ, ст.ст. 5, 12, 14, 15 Федерального закона от 02.12.1990 года N 395-1 «О банках и банковской деятельности», Инструкции Банка России от 02.04.2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», Положения Банка России от 19.06.2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», Положениями Банка России от 29.06.2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России», от 24.04.2008 года №318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», Федерального Закона РФ от 04.05.2011 года №99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», преследуя цель извлечения дохода в крупном размере, умышленно осуществила по расчетным счетам, зарегистрированным на имя ИП ФИО4 №9, следующие незаконные операции:

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 1», за период с 26.01.2018 года по 28.02.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 9377398 руб. 63 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 468869 руб. 93 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 4», за период с 22.12.2017 года по 03.05.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 1853457 руб. 30 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 92672 руб. 87 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО КБ «Банк 6», за период с 31.01.2018 года по 02.03.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 7963275 руб. 21 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 398163 руб. 76 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 11», 21.05.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 95252 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 4762 руб. 60 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 8», за период с 16.05.2018 года по 20.08.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 2313163 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 115658 руб. 15 коп.

Она же, ФИО3 в марте 2018 года, но не позднее 29.03.2018 года, более точное время не установлено, находясь на территории <адрес>, более точное место не установлено, действуя умышленно, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, с целью создания подконтрольного ей ИП, но желая остаться неизвестной для контролирующих органов, ввела в заблуждение ФИО4 №2 относительно своих истинных намерений, убедив последнюю зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, без дальнейшего осуществления какой-либо финансово-хозяйственной деятельности. ФИО4 №2, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, на предложение последней согласилась, подписав заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.

После регистрации ИП ФИО4 №2 ИНН №, ФИО3, действуя в продолжении своего преступного умысла, убедила ФИО4 №2 зарегистрировать и открыть на свое имя, как ИП, расчетные счета в кредитных учреждениях, заключив договоры о предоставлении услуг с использованием системы «Клиент-Банк» и «Интернет-Клиент», получив идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системой, корпоративные пластиковые карты, которые в последующем передать ей для управления данными расчетными счетами, контроля за поступлениями и переводами денежных средств. ФИО4 №2, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, на предложение последней согласилась. Действуя по указанию ФИО3, ФИО4 №2 в период с 24.04.2018 года по 21.05.2019 года, более точное время в ходе следствия не установлено, зарегистрировала и открыла на свое имя, как ИП, расчетные счета №, № с банковскими картами №, №, № в АО «Банк 1», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № с банковской картой № (№ после перевыпуска 21.08.2018 года) в ПАО «Банк 4», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО «Банк 11», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО КБ «Банк 6», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № в АКБ «Банк 13» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № с банковской картой № в ПАО «Банк 7», расположенном по адресу: <адрес>а; расчетные счета № (после реорганизации филиалов 17.06.2018 года изменен на №), № с банковской картой № в ПАО Банк «Банк 12», расположенном по адресу: <адрес> расчетные счета №, № с банковскими картами №, № в АО «Банк 2», расположенном по адресу: <адрес> расчетный счет № с банковскими картами №, № в Банке «Банк 9» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес> расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО «Банк 8», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № с банковской картой № в АО «Банк 10», расположенном по адресу: <адрес>.

Далее ФИО4 №2, в период с 20.06.2018 года по 18.06.2019 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь у <адрес>, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, по ранее достигнутой договоренности с последней, передала полученные идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системами, а также банковские карты, ФИО3, в результате чего последняя получила доступ к указанным электронным средствам, электронным носителям информации систем документооборота и платежей указанных банковских учреждений и приравненных к ним систем, стала распорядителем и держателем вышеуказанных расчетных счетов.

Далее с целью реализации преступного плана ФИО3 осуществляла поиск и привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - «клиентов», желающих за денежное вознаграждение в виде процентов от совершенных сделок, воспользоваться услугами последней по переводу денежных средств из безналичного в наличное обращение. ФИО3, преследуя цель извлечения дохода в крупном размере, передавала вышеуказанным «клиентам» незаконной банковской деятельности, заинтересованным в обналичивании и сокрытии от налогового и финансового контролей имеющихся у них денежных средств, реквизиты подконтрольного ей фиктивного ИП ФИО4 №2 После поступления на расчетные счета вышеуказанного ИП денежных средств с указанием в платежных документах в качестве обоснования платежа вымышленных сведений об оплате за услуги, ФИО3 с помощью электронной системы платежей дистанционного обслуживания («Клиент-банк» и другие), установленные на ее личном ноутбуке, переводила данные денежные средства на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, снимала наличные денежные средства со счетов с помощью пластиковых банковских карт через банкоматы различных кредитных учреждений, расположенных на территории <адрес>, передавала организациям - «заказчикам», при этом оставляя себе от произведенных сделок комиссионное вознаграждение в размере не менее 5%.

Таким образом, ФИО3 в период с 20.06.2018 года по 07.07.2020 года в нарушение ч. 1 ст. 845 ГК РФ, ч. 1 ст. 847 ГК РФ, ч. 1 ст. 854 ГК РФ, ст.ст. 5, 12, 14, 15 Федерального закона от 02.12.1990 года N 395-1 «О банках и банковской деятельности», Инструкции Банка России от 02.04.2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», Положения Банка России от 19.06.2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», Положениями Банка России от 29.06.2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России», от 24.04.2008 года №318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», Федерального Закона РФ от 04.05.2011 года №99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», преследуя цель извлечения дохода в крупном размере, умышленно осуществила по расчетным счетам, зарегистрированным на имя ИП ФИО4 №2, следующие незаконные операции:

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 1», за период с 20.06.2018 года по 02.04.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 6614005 руб. 34 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 330700 руб. 27 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 4», за период с 10.07.2018 года по 20.11.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 2079052 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 103952 руб. 60 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО КБ «Банк 6», за период с 21.06.2018 года по 27.11.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 2475875 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 123793 руб. 75 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в АКБ «Банк 13» (ПАО), за период с 08.08.2018 года по 13.09.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 1002926 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 50146 руб. 30 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 7», за период с 19.07.2018 года по 22.11.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 2333311 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 116665 руб. 55 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО Банк «Банк 12», за период с 16.01.2019 года по 03.03.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 3723248 руб. 16 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 186162 руб. 41 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО Банк «Банк 12», за период с 02.04.2020 года по 03.07.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 429709 руб. 75 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 21485 руб. 49 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 2», за период с 24.07.2018 года по 06.08.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 609718 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 30485 руб. 90 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 8», за период с 18.10.2018 года по 22.11.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 774265 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 38713 руб. 25 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 10», за период с 18.06.2019 года по 07.07.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 4441354 руб. 15 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 222067 руб. 71 коп.

Она же, ФИО3 в апреле 2018 года, но не позднее 13.04.2018 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь на территории <адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, действуя умышленно, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, с целью создания подконтрольного ей ИП, но желая остаться неизвестной для контролирующих органов, ввела в заблуждение ФИО4 №3 относительно своих истинных намерений, убедив последнюю зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, без дальнейшего осуществления какой-либо финансово-хозяйственной деятельности. ФИО4 №3, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, на предложение последней согласилась, подписав заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.

После регистрации ИП ФИО4 №3 ИНН №, ФИО3, действуя в продолжении своего преступного умысла, убедила ФИО4 №3 зарегистрировать и открыть на свое имя, как ИП, расчетные счета в кредитных учреждениях, заключив договоры о предоставлении услуг с использованием системы «Клиент-Банк» и «Интернет-Клиент», получив идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системой, корпоративные пластиковые карты, которые в последующем передать ей для управления данными расчетными счетами, контроля за поступлениями и переводами денежных средств. ФИО4 №3, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, на предложение последней согласилась. Действуя по указанию ФИО3, ФИО4 №3 в период с 28.04.2018 года по 24.10.2018 года, более точное время в ходе следствия не установлено, зарегистрировала и открыла на свое имя, как ИП, расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО «Банк 4», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № с банковской картой № в АО «Банк 1», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № с банковской картой № в ПАО «Банк 7», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № в ПАО КБ «Банк 6», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № в АО «Банк 5», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета № (после реорганизации филиалов 17.06.2018 года изменен на №), № с банковской картой № в ПАО Банк «Банк 12», расположенном по адресу: <адрес> расчетный счет № в ПАО «Банк 8», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО «Банк 11», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № с банковской картой № в АО «Банк 10», расположенном по адресу: <адрес>

Далее ФИО4 №3 в период с 31.05.2018 года по 25.12.2018 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь на территории <адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, по ранее достигнутой договоренности с последней, передала полученные идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системами, а также банковские карты, ФИО3, в результате чего последняя получила доступ к указанным электронным средствам, электронным носителям информации систем документооборота и платежей указанных банковских учреждений и приравненных к ним систем, стала распорядителем и держателем вышеуказанных расчетных счетов.

Далее с целью реализации преступного плана ФИО3 осуществляла поиск и привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - «клиентов», желающих за денежное вознаграждение в виде процентов от совершенных сделок, воспользоваться услугами последней по переводу денежных средств из безналичного в наличное обращение. ФИО3, преследуя цель извлечения дохода в крупном размере, передавала вышеуказанным «клиентам» незаконной банковской деятельности, заинтересованным в обналичивании и сокрытии от налогового и финансового контролей имеющихся у них денежных средств, реквизиты подконтрольного ей фиктивного ИП ФИО4 №3 После поступления на расчетные счета вышеуказанного ИП денежных средств с указанием в платежных документах в качестве обоснования платежа вымышленных сведений об оплате за услуги, ФИО3 с помощью электронной системы платежей дистанционного обслуживания («Клиент-банк» и другие), установленные на ее личном ноутбуке, переводила данные денежные средства на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, снимала наличные денежные средства со счетов с помощью пластиковых банковских карт через банкоматы различных кредитных учреждений, расположенных на территории <адрес>, передавала организациям - «заказчикам», при этом оставляя себе от произведенных сделок комиссионное вознаграждение в размере не менее 5%.

Таким образом, ФИО3 в период с 31.05.2018 года по 02.07.2020 года в нарушение ч. 1 ст. 845 ГК РФ, ч. 1 ст. 847 ГК РФ, ч. 1 ст. 854 ГК РФ, ст.ст. 5, 12, 14, 15 Федерального закона от 02.12.1990 года N 395-1 «О банках и банковской деятельности», Инструкции Банка России от 02.04.2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», Положения Банка России от 19.06.2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», Положениями Банка России от 29.06.2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России», от 24.04.2008 года №318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», Федерального Закона РФ от 04.05.2011 года №99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», преследуя цель извлечения дохода в крупном размере, умышленно осуществила по расчетным счетам, зарегистрированным на имя ИП ФИО4 №3, следующие незаконные операции:

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 4», за период с 06.07.2018 года по 04.09.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 589434 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 29471 руб. 70 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 1», за период с 31.05.2018 года по 02.07.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 10972590 руб. 87 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 548629 руб. 54 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 7», за период с 22.06.2018 года по 29.08.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 1262801 руб. 98 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 55504 руб. 95 коп.

- по расчетному счету №, открытому в ПАО КБ «Банк 6», за период с 14.06.2018 года по 26.11.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 3365026 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 168251 руб. 30 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 5», за период с 04.07.2018 года по 05.09.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 1100491 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 55024 руб. 55 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО Банк «Банк 12», за период с 24.07.2018 года по 27.11.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 3702885 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 185144 руб. 25 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 8», за период с 26.11.2018 года по 29.11.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 159327 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 7966 руб. 35 коп.

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 10», за период с 25.12.2018 года по 26.12.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 198512 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 9925 руб. 60 коп.

Она же, ФИО3 в июле 2018 года, но не позднее 23.07.2018 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь на территории <адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, действуя умышленно, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, с целью создания подконтрольного ей ИП, но желая остаться неизвестной для контролирующих органов, ввела в заблуждение ФИО4 №4 относительно своих истинных намерений, убедив последнюю зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, без дальнейшего осуществления какой-либо финансово-хозяйственной деятельности. ФИО4 №4, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, на предложение последней согласилась, подписав заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.

После регистрации ИП ФИО4 №4 ИНН № ФИО3, действуя в продолжении своего преступного умысла, убедила ФИО4 №4 зарегистрировать и открыть на свое имя, как ИП, расчетные счета в кредитных учреждениях, заключив договоры о предоставлении услуг с использованием системы «Клиент-Банк» и «Интернет-Клиент», получив идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системой, корпоративные пластиковые карты, которые в последующем передать ей для управления данными расчетными счетами, контроля за поступлениями и переводами денежных средств. ФИО4 №4, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, на предложение последней согласилась. Действуя по указанию ФИО3, ФИО4 №4 в период с 02.08.2018 по 26.10.2018, более точное время в ходе следствия не установлено, зарегистрировала и открыла на свое имя, как ИП, расчетные счета №, №, № с банковскими картами №, № в АО «Банк 1», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО «Банк 4», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № в АО КБ «Банк 3», расположенном по адресу: <адрес> расчетный счет № с банковской картой № в АО «Банк 2», расположенном по адресу: <адрес> расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО Банк «Банк 12», расположенном по адресу: <адрес> расчетные счета №, №, № с банковскими картами №, № в ПАО КБ «Банк 6», расположенном по адресу: <адрес> расчетный счет № с банковской картой № в ПАО «Банк 7», расположенном по адресу: <адрес>.

Далее ФИО4 №4 в период с 04.10.2018 года по 20.11.2018 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь у дома <адрес>, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, по ранее достигнутой договоренности с последней, передала полученные идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системами, а также банковские карты, ФИО3, в результате чего последняя получила доступ к указанным электронным средствам, электронным носителям информации систем документооборота и платежей указанных банковских учреждений и приравненных к ним систем, стала распорядителем и держателем вышеуказанных расчетных счетов.

Далее с целью реализации преступного плана ФИО3 осуществляла поиск и привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - «клиентов», желающих за денежное вознаграждение в виде процентов от совершенных сделок, воспользоваться услугами последней по переводу денежных средств из безналичного в наличное обращение. ФИО3, преследуя цель извлечения дохода в крупном размере, передавала вышеуказанным «клиентам» незаконной банковской деятельности, заинтересованным в обналичивании и сокрытии от налогового и финансового контролей имеющихся у них денежных средств, реквизиты подконтрольного ей фиктивного ИП ФИО4 №4 После поступления на расчетные счета вышеуказанного ИП денежных средств с указанием в платежных документах в качестве обоснования платежа вымышленных сведений об оплате за услуги, ФИО3 с помощью электронной системы платежей дистанционного обслуживания («Клиент-банк» и другие), установленные на ее личном ноутбуке, переводила данные денежные средства на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, снимала наличные денежные средства со счетов с помощью пластиковых банковских карт через банкоматы различных кредитных учреждений, расположенных на территории <адрес>, передавала организациям - «заказчикам», при этом оставляя себе от произведенных сделок комиссионное вознаграждение в размере не менее 5%.

Таким образом, ФИО3 в период с 04.10.2018 года по 18.02.2020 года в нарушение ч. 1 ст. 845 ГК РФ, ч. 1 ст. 847 ГК РФ, ч. 1 ст. 854 ГК РФ, ст.ст. 5, 12, 14, 15 Федерального закона от 02.12.1990 года N 395-1 «О банках и банковской деятельности», Инструкции Банка России от 02.04.2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», Положения Банка России от 19.06.2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», Положениями Банка России от 29.06.2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России», от 24.04.2008 года №318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», Федерального Закона РФ от 04.05.2011 года №99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», преследуя цель извлечения дохода в крупном размере, умышленно осуществила по расчетным счетам, зарегистрированным на имя ИП ФИО4 №4, следующие незаконные операции:

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 1», за период с 12.10.2018 года по 18.02.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 5236054 руб. 40 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 259742 руб. 72 коп.

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 4», за период с 04.10.2018 года по 23.11.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 514246 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 25712 руб. 30 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в АО КБ «Банк 3», за период с 02.11.2018 года по 27.11.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 206329 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 10316 руб. 45 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 2», за период с 17.10.2018 года по 22.11.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 202790 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 10139 руб. 50 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО Банк «Банк 12», за период с 20.11.2018 года по 26.11.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 400188 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 20009 руб. 40 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО КБ «Банк 6», за период с 25.10.2018 года по 06.02.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 3996147 руб. 92 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 199807 руб. 40 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 7», за период с 09.10.2018 года по 26.12.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 989539 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 49476 руб. 95 коп.

Она же, ФИО3 в июле 2018 года, но не позднее 25.07.2018 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь на территории <адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, действуя умышленно, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, с целью создания подконтрольного ей ИП, но желая остаться неизвестной для контролирующих органов, ввела в заблуждение ФИО4 №5 относительно своих истинных намерений, убедив последнюю зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, без дальнейшего осуществления какой-либо финансово-хозяйственной деятельности. ФИО4 №5, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, на предложение последней согласилась, подписав заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.

После регистрации ИП ФИО4 №5 ИНН №, ФИО3, действуя в продолжении своего преступного умысла, убедила ФИО4 №5 зарегистрировать и открыть на свое имя, как ИП, расчетные счета в кредитных учреждениях, заключив договоры о предоставлении услуг с использованием системы «Клиент-Банк» и «Интернет-Клиент», получив идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системой, корпоративные пластиковые карты, которые в последующем передать ей для управления данными расчетными счетами, контроля за поступлениями и переводами денежных средств. ФИО4 №5, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, на предложение последней согласилась. Действуя по указанию ФИО3, ФИО4 №5 в период с 09.08.2018 года по 30.05.2019 года, более точное время в ходе следствия не установлено, зарегистрировала и открыла на свое имя, как ИП, расчетный счет № с банковской картой № в АО «Банк 1», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО Банк «Банк 12», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № в АО «Банк 2», расположенном по адресу: <адрес> расчетный счет № в ПАО КБ «Банк 6», расположенном по адресу: <адрес>1; расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО «Банк 8», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № с банковской картой № в ПАО «Банк 7», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № с банковской картой № в АО «Банк 10», расположенном по адресу: <адрес> расчетные счета №, № с банковскими картами №, № в ПАО «Банк 11», расположенном по адресу: <адрес>.

Далее ФИО4 №5 в период с 20.11.2018 года по 02.09.2019 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь у <адрес>, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, по ранее достигнутой договоренности с последней, передала полученные идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системами, а также банковские карты, ФИО3, в результате чего последняя получила доступ к указанным электронным средствам, электронным носителям информации систем документооборота и платежей указанных банковских учреждений и приравненных к ним систем, стала распорядителем и держателем вышеуказанных расчетных счетов.

Далее с целью реализации преступного плана ФИО3 осуществляла поиск и привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - «клиентов», желающих за денежное вознаграждение в виде процентов от совершенных сделок, воспользоваться услугами последней по переводу денежных средств из безналичного в наличное обращение. ФИО3, преследуя цель извлечения дохода в крупном размере, передавала вышеуказанным «клиентам» незаконной банковской деятельности, заинтересованным в обналичивании и сокрытии от налогового и финансового контролей имеющихся у них денежных средств, реквизиты подконтрольного ей фиктивного ИП ФИО4 №5 После поступления на расчетные счета вышеуказанного ИП денежных средств с указанием в платежных документах в качестве обоснования платежа вымышленных сведений об оплате за услуги, ФИО3 с помощью электронной системы платежей дистанционного обслуживания («Клиент-банк» и другие), установленные на ее личном ноутбуке, переводила данные денежные средства на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, снимала наличные денежные средства со счетов с помощью пластиковых банковских карт через банкоматы различных кредитных учреждений, расположенных на территории <адрес>, передавала организациям - «заказчикам», при этом оставляя себе от произведенных сделок комиссионное вознаграждение в размере не менее 5%.

Таким образом, ФИО3 в период с 20.11.2018 года по 05.08.2020 года в нарушение ч. 1 ст. 845 ГК РФ, ч. 1 ст. 847 ГК РФ, ч. 1 ст. 854 ГК РФ, ст.ст. 5, 12, 14, 15 Федерального закона от 02.12.1990 года N 395-1 «О банках и банковской деятельности», Инструкции Банка России от 02.04.2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», Положения Банка России от 19.06.2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», Положениями Банка России от 29.06.2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России», от 24.04.2008 года №318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», Федерального Закона РФ от 04.05.2011 года №99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», преследуя цель извлечения дохода в крупном размере, умышленно осуществила по расчетным счетам, зарегистрированным на имя ИП ФИО4 №5, следующие незаконные операции:

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 1», за период с 27.05.2019 года по 22.04.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 2347347 руб. 55 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 117367 руб. 38 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО Банк «Банк 12», за период с 22.11.2018 года по 13.01.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 4285812 руб. 44 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 214290 руб. 62 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 2», 21.12.2018 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 101796 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 5089 руб. 80 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО КБ «Банк 6», за период с 20.06.2019 года по 22.04.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 1204637 руб. 90 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 60231 руб. 90 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 8», за период с 02.09.2019 года по 29.06.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 1457670 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 72883 руб. 50 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 7», за период с 20.11.2018 года по 29.06.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 4002954 руб. 04 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 200147 руб. 70 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 10», за период с 15.05.2019 года по 08.05.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 3071227 руб. 13 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 153561 руб. 36 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 11», за период с 13.06.2019 года по 05.08.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 2742955 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 137147 руб. 75 коп.

Она же, ФИО3 в августе 2018 года, но не позднее 13.08.2018 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь на территории <адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, действуя умышленно, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, с целью создания подконтрольного ей ИП, но желая остаться неизвестной для контролирующих органов, ввела в заблуждение ФИО4 №6 относительно своих истинных намерений, убедив последнюю зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, без дальнейшего осуществления какой-либо финансово-хозяйственной деятельности. ФИО4 №6, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, на предложение последней согласилась, подписав заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.

После регистрации ИП ФИО4 №6 ИНН № ФИО3, действуя в продолжении своего преступного умысла, убедила ФИО4 №6 зарегистрировать и открыть на свое имя, как ИП, расчетные счета в кредитных учреждениях, заключив договоры о предоставлении услуг с использованием системы «Клиент-Банк» и «Интернет-Клиент», получив идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системой, корпоративные пластиковые карты, которые в последующем передать ей для управления данными расчетными счетами, контроля за поступлениями и переводами денежных средств. ФИО4 №6, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, на предложение последней согласилась. Действуя по указанию ФИО3, ФИО4 №6 в период с 28.09.2018 года по 29.08.2019 года, более точное время в ходе следствия не установлено, зарегистрировала и открыла на свое имя, как ИП, расчетные счета №, № в АО КБ «Банк 3», расположенном по адресу: <адрес> расчетный счет № с банковской картой № в АО «Банк 1», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО Банк «Банк 12», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО «Банк 4», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № с банковской картой № в ПАО «Банк 7», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО «Банк 8», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО «Банк 11», расположенном по адресу: <адрес> расчетные счета №, № с банковскими картами №, № в КБ «Банк 6», расположенном по адресу: <адрес>

Далее ФИО4 №6 в период с 21.12.2018 года по 18.09.2019 года, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь у <адрес>, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, по ранее достигнутой договоренности с последней, передала полученные идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системами, а также банковские карты, ФИО3, в результате чего последняя получила доступ к указанным электронным средствам, электронным носителям информации систем документооборота и платежей указанных банковских учреждений и приравненных к ним систем, стала распорядителем и держателем вышеуказанных расчетных счетов.

Далее с целью реализации преступного плана ФИО3 осуществляла поиск и привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - «клиентов», желающих за денежное вознаграждение в виде процентов от совершенных сделок, воспользоваться услугами последней по переводу денежных средств из безналичного в наличное обращение. ФИО3, преследуя цель извлечения дохода в крупном размере, передавала вышеуказанным «клиентам» незаконной банковской деятельности, заинтересованным в обналичивании и сокрытии от налогового и финансового контролей имеющихся у них денежных средств, реквизиты подконтрольного ей фиктивного ИП ФИО4 №6 После поступления на расчетные счета вышеуказанного ИП денежных средств с указанием в платежных документах в качестве обоснования платежа вымышленных сведений об оплате за услуги, ФИО3 с помощью электронной системы платежей дистанционного обслуживания («Клиент-банк» и другие), установленные на ее личном ноутбуке, переводила данные денежные средства на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, снимала наличные денежные средства со счетов с помощью пластиковых банковских карт через банкоматы различных кредитных учреждений, расположенных на территории <адрес>, передавала организациям - «заказчикам», при этом оставляя себе от произведенных сделок комиссионное вознаграждение в размере не менее 5%.

Таким образом, ФИО3 в период с 21.12.2018 по 02.07.2020 в нарушение ч. 1 ст. 845 ГК РФ, ч. 1 ст. 847 ГК РФ, ч. 1 ст. 854 ГК РФ, ст.ст. 5, 12, 14, 15 Федерального закона от 02.12.1990 года N 395-1 «О банках и банковской деятельности», Инструкции Банка России от 02.04.2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», Положения Банка России от 19.06.2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», Положениями Банка России от 29.06.2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России», от 24.04.2008 года №318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», Федерального Закона РФ от 04.05.2011 года №99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», преследуя цель извлечения дохода в крупном размере, умышленно осуществила по расчетным счетам, зарегистрированным на имя ИП ФИО4 №6, следующие незаконные операции:

- по расчетному счету №, открытому в АО КБ «Банк 3», за период с 18.04.2019 года по 31.03.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 3083008 руб. 76 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 154150 руб. 44 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 1», за период с 28.12.2018 года по 19.06.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 4513633 руб. 80 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 225681 руб. 69 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО Банк «Банк 12», за период с 15.05.2019 года по 28.04.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 2002565 руб. 60 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 100128 руб. 28 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 4», за период с 21.12.2018 года по 18.04.2019 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 851263 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 42563 руб. 15 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 7», за период с 28.01.2019 года по 22.04.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 3067398 руб. 56 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 153369 руб. 93 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 8», за период с 22.05.2019 года по 28.04.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 2901932 руб. 15 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 145096 руб. 61 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 11», за период с 17.05.2019 года по 16.03.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 2232607 руб. 50 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 111630 руб. 38 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 11», за период с 21.04.2020 года по 02.07.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 576610 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 28830 руб. 50 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО КБ «Банк 6», за период с 18.09.2019 года по 27.03.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 531969 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 26598 руб. 45 коп.

Она же, ФИО3 в сентябре 2018 года, но не позднее 17.09.2018 года, более точное время не установлено, находясь на территории <адрес>, более точное место не установлено, действуя умышленно, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, с целью создания подконтрольного ей ИП, но желая остаться неизвестной для контролирующих органов, ввела в заблуждение ФИО4 №10 относительно своих истинных намерений, убедив последнего зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, без дальнейшего осуществления какой-либо финансово-хозяйственной деятельности. ФИО4 №10, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, на предложение последней согласился, подписав заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.

После регистрации ИП ФИО4 №10 ИНН №, ФИО3, действуя в продолжении своего преступного умысла, убедила ФИО4 №10 зарегистрировать и открыть на свое имя, как ИП, расчетные счета в кредитных учреждениях, заключив договоры о предоставлении услуг с использованием системы «Клиент-Банк» и «Интернет-Клиент», получив идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системой, корпоративные пластиковые карты, которые в последующем передать ей для управления данными расчетными счетами, контроля за поступлениями и переводами денежных средств. ФИО4 №10, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, на предложение последней согласился. Действуя по указанию ФИО3, ФИО4 №10 в период с 04.10.2018 года по 03.09.2019 года, более точное время не установлено, зарегистрировал и открыл на свое имя, как ИП, расчетные счета № с банковской картой № в АО «Банк 1», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО «Банк 4», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО Банк «Банк 12», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № с банковскими картами №, № в ПАО «Банк 7», расположенном по адресу: <адрес> расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО КБ «Банк 14», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № с банковской картой № в АО КБ «Банк 3», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № с банковской картой № в АО «Банк 10», расположенном по адресу: <адрес>, стр.1; расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО «Просвязьбанк», расположенном по адресу: <адрес>1; расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО «Банк 8», расположенном по адресу: <адрес>.

Далее ФИО4 №10 в период с 26.12.2018 года по 11.09.2019 года, более точное время не установлено, находясь у дома <адрес> не подозревая о преступных намерениях ФИО3, по ранее достигнутой договоренности с последней, передал полученные идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системами, а также банковские карты, ФИО3, в результате чего последняя получила доступ к указанным электронным средствам, электронным носителям информации систем документооборота и платежей указанных банковских учреждений и приравненных к ним систем, стала распорядителем и держателем вышеуказанных расчетных счетов.

Далее с целью реализации преступного плана ФИО3 осуществляла поиск и привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - «клиентов», желающих за денежное вознаграждение в виде процентов от совершенных сделок, воспользоваться услугами последней по переводу денежных средств из безналичного в наличное обращение. ФИО3, преследуя цель извлечения дохода в крупном размере, передавала вышеуказанным «клиентам» незаконной банковской деятельности, заинтересованным в обналичивании и сокрытии от налогового и финансового контролей имеющихся у них денежных средств, реквизиты подконтрольного ей фиктивного ИП ФИО4 №10 После поступления на расчетные счета вышеуказанного ИП денежных средств с указанием в платежных документах в качестве обоснования платежа вымышленных сведений об оплате за услуги, ФИО3 с помощью электронной системы платежей дистанционного обслуживания («Клиент-банк» и другие), установленные на ее личном ноутбуке, переводила данные денежные средства на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, снимала наличные денежные средства со счетов с помощью пластиковых банковских карт через банкоматы различных кредитных учреждений, расположенных на территории <адрес>, передавала организациям - «заказчикам», при этом оставляя себе от произведенных сделок комиссионное вознаграждение в размере не менее 5%.

Таким образом, ФИО3 в период с 26.12.2018 года по 20.07.2020 года в нарушение ч. 1 ст. 845 ГК РФ, ч. 1 ст. 847 ГК РФ, ч. 1 ст. 854 ГК РФ, ст.ст. 5, 12, 14, 15 Федерального закона от 02.12.1990 года N 395-1 «О банках и банковской деятельности», Инструкции Банка России от 02.04.2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», Положения Банка России от 19.06.2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», Положениями Банка России от 29.06.2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России», от 24.04.2008 года №318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», Федерального Закона РФ от 04.05.2011 года №99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», преследуя цель извлечения дохода в крупном размере, умышленно осуществила по расчетным счетам, зарегистрированным на имя ИП ФИО4 №10 следующие незаконные операции:

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 1», за период с 26.12.2018 года по 29.06.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 6039916 руб. 46 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 301995 руб. 82 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 4», за период с 17.05.2019 года по 10.04.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 1777636 руб. 10 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 88881 руб. 81 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО Банк «Банк 12», за период с 16.04.2019 года по 06.07.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 3234371 руб. 88 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 161718 руб. 59 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 7», за период с 19.06.2019 года по 18.02.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 1860602 руб. 33 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 93030 руб. 12 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО КБ «Банк 14», за период с 01.08.2019 года по 20.01.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 492271 руб. 65 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 24613 руб. 58 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в АО КБ «Банк 3», за период с 23.05.2019 года по 02.07.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 1445115 руб. 40 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 72255 руб. 77 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 10», за период с 25.04.2019 года по 08.06.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 4141708 руб. 95 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 207085 руб. 45 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 11», за период с 11.06.2019 года по 20.07.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 3681885 руб. 03 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 184094 руб. 25 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 8», за период с 11.09.2019 года по 07.07.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 1634819 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 81740 руб. 95 коп.

Она же, ФИО3 в октябре 2018 года, но не позднее 09.10.2018 года, более точное время не установлено, находясь на территории <адрес>, более точное место не установлено, действуя умышленно, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, с целью создания подконтрольного ей ИП, но желая остаться неизвестной для контролирующих органов, ввела в заблуждение ФИО4 №17 относительно своих истинных намерений, убедив последнюю зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, без дальнейшего осуществления какой-либо финансово-хозяйственной деятельности. ФИО4 №17, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, на предложение последней согласилась, подписав заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.

После регистрации ИП ФИО4 №17 ИНН №, ФИО3, действуя в продолжении своего преступного умысла, убедила ФИО4 №17 зарегистрировать и открыть на свое имя, как ИП, расчетные счета в кредитных учреждениях, заключив договоры о предоставлении услуг с использованием системы «Клиент-Банк» и «Интернет-Клиент», получив идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системой, корпоративные пластиковые карты, которые в последующем передать ей для управления данными расчетными счетами, контроля за поступлениями и переводами денежных средств. ФИО4 №17, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, на предложение последней согласилась. Действуя по указанию ФИО3, ФИО4 №17 в период с 07.11.2018 года по 12.08.2019 года, более точное время не установлено, зарегистрировала и открыла на свое имя, как ИП, расчетные счета № с банковской картой № в АО «Банк 1», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № с банковской картой № в ПАО «Банк 7», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО Банк «Банк 12», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО «Банк 4», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № в АО КБ «Банк 3», расположенном по адресу: <адрес> расчетный счет № с банковской картой № в АО «Банк 2», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО КБ «Банк 14», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, № с банковской картой № в ПАО «Банк 8», расположенном по адресу: <адрес>; расчетный счет № в АО «Банк 15», расположенном по адресу: <адрес> расчетные счета №, №, № с банковской картой № в ПАО «Банк 11», расположенном по адресу: <адрес>; расчетные счета №, №, № с банковскими картами №, № в ПАО КБ «Банк 6», расположенном по адресу: <адрес>

Далее ФИО4 №17 в период с 18.12.2018 года по 17.09.2019 года, более точное время не установлено, находясь на территории <адрес>, более точное место не установлено, не подозревая о преступных намерениях ФИО3, по ранее достигнутой договоренности с последней, передала полученные идентификаторы (логины), электронные ключи, пароли и шифры, для работы с системами, а также банковские карты, ФИО3, в результате чего последняя получила доступ к указанным электронным средствам, электронным носителям информации систем документооборота и платежей указанных банковских учреждений и приравненных к ним систем, стала распорядителем и держателем вышеуказанных расчетных счетов.

Далее с целью реализации преступного плана ФИО3 осуществляла поиск и привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - «клиентов», желающих за денежное вознаграждение в виде процентов от совершенных сделок, воспользоваться услугами последней по переводу денежных средств из безналичного в наличное обращение. ФИО3, преследуя цель извлечения дохода в крупном размере, передавала вышеуказанным «клиентам» незаконной банковской деятельности, заинтересованным в обналичивании и сокрытии от налогового и финансового контролей имеющихся у них денежных средств, реквизиты подконтрольного ей фиктивного ИП ФИО4 №17 После поступления на расчетные счета вышеуказанного ИП денежных средств с указанием в платежных документах в качестве обоснования платежа вымышленных сведений об оплате за услуги, ФИО3 с помощью электронной системы платежей дистанционного обслуживания («Клиент-банк» и другие), установленные на ее личном ноутбуке, переводила данные денежные средства на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, снимала наличные денежные средства со счетов с помощью пластиковых банковских карт через банкоматы различных кредитных учреждений, расположенных на территории <адрес>, передавала организациям - «заказчикам», при этом оставляя себе от произведенных сделок комиссионное вознаграждение в размере не менее 5%.

Таким образом, ФИО3 в период с 18.12.2018 года по 06.07.2020 года в нарушение ч. 1 ст. 845 ГК РФ, ч. 1 ст. 847 ГК РФ, ч. 1 ст. 854 ГК РФ, ст.ст. 5, 12, 14, 15 Федерального закона от 02.12.1990 года N 395-1 «О банках и банковской деятельности», Инструкции Банка России от 02.04.2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», Положения Банка России от 19.06.2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», Положениями Банка России от 29.06.2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России», от 24.04.2008 года №318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», Федерального Закона РФ от 04.05.2011 года №99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», преследуя цель извлечения дохода в крупном размере, умышленно осуществила по расчетным счетам, зарегистрированным на имя ИП ФИО4 №17, следующие незаконные операции:

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 1», за период с 18.12.2018 года по 02.07.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 3312263 руб. 34 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 165613 руб. 17 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 7», за период с 15.05.2019 года по 25.06.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 1840017 руб. 37 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 92000 руб. 87 коп.;

- по расчетному счету 40№, открытому в ПАО Банк «Банк 12», за период с 23.05.2019 года по 21.04.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 3211489 руб. 64 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 160574 руб. 48 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 4», за период с 01.08.2019 года по 29.06.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 960557 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 48027 руб. 85 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в АО КБ «Банк 3», за период с 21.12.2018 года по 28.04.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 3770718 руб. 61 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 188535 руб. 93 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО КБ «Банк 14», за период с 20.03.2019 года по 11.09.2019 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 1088927 руб. 40 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 54446 руб. 37 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 8», за период с 29.05.2019 года по 16.04.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 2561042 руб. 19 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 128052 руб. 11 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в АО «Банк 15», за период с 03.04.2019 года по 12.04.2019 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 2203350 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 110167 руб. 50 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк 11», за период с 28.06.2019 года по 06.07.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 2914271 руб. 60 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 145713 руб. 58 коп.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО КБ «Банк 6», за период 17.09.2019 года по 25.03.2020 года с расчетных счетов различных организаций по фиктивным основаниям были перечислены денежные средства в общей сумме 602747 руб. 00 коп., которые в последующем переведены на карточные расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, инкассированы и переданы организациям - «заказчикам» за вычетом комиссии за свои услуги в размере не менее 5%, то есть 30137 руб. 35 коп.

Таким образом, ФИО3 в период с 29.03.2016 года по 13.08.2020 года, не имея специального разрешения (лицензии), предусмотренного Федеральным законом от 02 декабря 1990 года №395-1 «О банках и банковской деятельности» и в нарушение Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 02 апреля 2010 года №135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», предоставляла неограниченному кругу юридических и физических лиц услуги по осуществлению следующих незаконных банковских операций, проводившихся в рамках банковской системы безналичных расчетов Российской Федерации, но позволявших заказчику незаконной банковской операции избежать банковского и государственного контроля законности проводимой операции, а также не соблюдать порядок осуществления безналичных расчетов и правила организации наличного денежного обращения, установленные Положением Банка России от 29 июня 2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России», Положением Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», Положением Банка России от 06 июля 2017 года № 595-П «О платежной системе Банка России», Указанием Банка России от 11 марта 2014 года № 3210-У «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства», Положением Банка России от 24 апреля 2008 года № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», Положением Банка России от 29 января 2018 года № 630-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», Указанием Банка России от 20 июня 2007 г. № 1842-У « О порядке осуществления банковских операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия им банковских счетов кредитными организациями с участием коммерческих организаций, не являющихся кредитными организациями», ч. 2 и ч. 3 ст. 861 Гражданского кодекса Российской Федерации: Перевод безналичных денежных средств в наличные (для получения в бесконтрольное распоряжение наличных денежных средств), проводимый путем получения наличных денежных средств в банкоматах по банковским картам, перечисления безналичных денежных средств на банковские счета физических лиц с последующим снятием наличных денежных средств, являющиеся по своему содержанию банковской операцией, предусмотренной п. 5 ч. 1 ст. 5 Федерального Закона РФ от 02 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» – инкассация денежных средств и кассовое обслуживание физических и юридических лиц, за что взимала комиссию в размере не менее 1 % (при поступлении денежных средств на расчетные счета ИП ФИО4 №11, ИП ФИО4 №1) и не менее 5% (при поступлении денежных средств на расчетные счета ИП ФИО4 №4, ИП ФИО4 №6, ИП ФИО4 №9, ИП ФИО4 №10, ИП ФИО4 №5, ИП ФИО4 №2, ИП ФИО4 №17) от суммы операции.

Таким образом, в результате осуществления ФИО3 незаконной банковской деятельности, в период 29.03.2016 года по 13.08.2020 года, ФИО3 произвела банковские операции через подконтрольных индивидуальных предпринимателей, действуя без регистрации и без специального разрешения (лицензии) по обналичиванию денежных средств на сумму 227971895 руб. 48 коп. и извлекла доход в сумме 8859282 руб. 73 коп., то есть в крупном размере. При этом, выполняя вышеописанные действия, связанные с незаконной банковской деятельностью сопряженной с извлечением дохода в крупном размере, ФИО3 осознавала фактический характер и общественную опасность своих действий, предвидела возможность наступления общественно опасных последствий от незаконной банковской деятельности в виде нарушения основ экономической безопасности и финансовой устойчивости государства, установленного законом порядка банковского обращения, полноценного функционирования рыночных институтов и желала наступления указанных последствий.

Подсудимая ФИО3 вину в совершении преступления предусмотренного п. «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ, не признала. В судебном заседании и в ходе предварительного следствия показала, что ранее, в силу обстоятельств, она была вынуждена работать с ФИО4 №8 Делала это по принуждению последней. Работа заключалась в обналичивании денежных средств. Для этого она работала с индивидуальными предпринимателями. Всеми операциями по приходу, перечислению, распределению денежных средств на счета, занималась ФИО4 №8, которая всем руководила, а так же её работники. Далее ей давали список, карты и она снимала в банкоматах денежные средства. За снятие денежных средств, ей платили вознаграждение. В середине 2018 года, она перестала работать с ФИО4 №8 из-за конфликта. По поводу изъятых у неё в ходе обыска блокнотов, выписок по счетам, может пояснить, что оказывала аудиторскую поддержку многим индивидуальным предпринимателям, которые и предоставляли ей доступ к счетам. Индивидуальные предприниматели сами снимали свои деньги. Кроме того, сумма указанная государственным обвинителем как полученный доход в размере 8600000 руб., завышена. Полагает, что доход должен составлять 7600000 руб. Согласна, что приобрела у ФИО4 №2, ФИО4 №4, и ФИО4 №6, банковские договора, ключи ЭЦП, средства платежей за которые она была осуждена 21.03.2022 года Засвияжским районным судом г. Ульяновска по ч.1 ст.187 УК РФ. В остальном просила её оправдать.

Занятую ФИО3 позицию по непризнанию своей вины в совершении вмененного ей преступления, суд расценивает как реализацию подсудимой своего права на защиту с целью уйти от ответственности за совершенное преступление.

Несмотря на непризнание своей вины, виновность ФИО3 в совершении преступления предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ, подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств:

Показаниями свидетеля ФИО4 №5 которая показала в судебном заседании, что она познакомилась с ФИО3 в 2018 году через своего мужа. В то время у неё было трудное материальное положение, и ФИО3 предложила ей зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, за что она будет ежемесячно выплачивать ей денежные средства. ФИО3 пояснила ей, что предпринимательской деятельностью ей заниматься будет не нужно. После регистрации в качестве ИП она по указанию подсудимой открывала расчетные счета в банковских учреждениях, а именно, открыла примерно восемь расчетных счетов в АО «Банк 10», АО «Банк 1», ПАО Банк «Банк 12», ПАО «Банк 7», ПАО КБ «Банк 6». Все документы по счетам и банковские карты она передавала ФИО3 за что последняя выплачивала ей от 5000 до 15000 руб. в месяц. Она знала что, таким образом, будут обналичиваться денежные средства. Периодически, раза два, три в месяц, ФИО3 подъезжала к ней с различными документами, в которых она расписывалась. В суть данных документов она не вникала. Какие-либо работы в качестве индивидуального предпринимателя ни своими силами, ни с привлечением сторонних организаций, либо индивидуальных предпринимателей она не осуществляла. Бухгалтерскую отчетность в налоговые органы она сдавала сама по документам, которые готовила ФИО3 Ей ничего не известно о движении денежных средств по счетам ИП ФИО4 №5 Она не имела доступ к своим счетам, не проводила операции, не пользовалась банковскими картами. Она никогда не оформляла доверенностей от имени ИП ФИО4 №5 Все это продолжалось около года. Она не интересовалась, что ФИО3 делает с документами, которые привозила ей на подпись. Она полностью доверяла ФИО3 Свою регистрацию в качестве ИП, она закрыла в ноябре 2020 года, так как выяснилось, что ФИО3 не оплачивала налоги. Кроме того её начали вызывать в отдел полиции для дачи объяснений по вопросам регистрации ИП ФИО4 №5 и открытии банковских счетов. ФИО3 провела ей инструктаж, и объяснила, что нужно говорить сотрудникам полиции, что она вела фактическую деятельность как ИП ФИО4 №5 и ФИО3 к ней никакого отношения не имеет. По просьбе ФИО3 она снимала денежные средства с помощью банковских карт со счетов, открытых на ИП ФИО4 №5 всего два раза. Все остальное время денежные средства с банковских карт, привязанных к расчетным счетам ИП ФИО4 №5 снимала сама ФИО3 ФИО4 №2, ФИО4 №4, ФИО4 №10, Н***, В***, ФИО4 №9, ФИО4 №17, Ю***, ФИО4 №3, З***, ФИО4 №11 она не знает. Она знает ФИО4 №6, которая приходится дальней родственницей ее супругу, постоянно отношения с ней не поддерживают. Летом 2020 года в ходе общения ФИО3 рассказала ей, что у неё дома был обыск, приходили сотрудники полиции, и допрашивали ее. Тогда же ФИО3 сказала ей, что, если её будут вызывать в полицию, то ей нельзя рассказывать правду про расчетные счета. ФИО3 говорила ей, чтобы она брала ст.51 Конституции РФ, ничего не рассказывала, и утверждала, что если она скажет правду, то они вместе в группе будут привлечены к уголовной ответственности.

Свои показания свидетель ФИО4 №5 также подтвердила в ходе очной ставки с подсудимой ФИО3 дав аналогичные приведенным выше показания (т.4 л.д.89-93).

Показаниями свидетеля ФИО4 №12 которая пояснила, что в мае 2018 года она зарегистрировала в ИФНС по <адрес> юридическое лицо ООО «***» по продаже одежды, в котором она была директором. Так же она открыла счета в ПАО Банк «Банк 12», ПАО «Банк 9», АО «Банк 2», АО КБ «Банк 3», ПАО «Банк 11» и других банках. В июле 2018 года, ей необходимо было потратить денежные средства находящиеся на счете общества на лечение близких родственников. Её подруга М*** сказала, что поможет, и передала ей реквизиты ИП ФИО4 №2 для перечисления денег на расчетный счет ИП ФИО4 №2 в ПАО «Банк 4». Через личный кабинет в ПАО «Банк 9», она сформировала платежное поручение и отправила его в банк для перечисления. В качестве назначения платежа она указала «оплата по договору оказания услуг, подготовка к ремонту и генеральная уборка помещения». При этом М*** сообщила ей, что люди, которые обслуживают данное ИП ФИО4 №2 оставляют себе 4-5% комиссии. Никаких реальных договорных отношений с ИП ФИО4 №2 у нее не было, никакие клининговые услуги ФИО4 №2 ей не оказывала, так как уборку в офисе проводила она сама. Далее 13 или 14 июля 2018 года ей позвонили и сказали, что готовы передать ей деньги, которые она перевела на счет ИП ФИО4 №2 У офисного здания по адресу: <адрес> мужчина передал ей 120000 рублей. Мужчину она раньше не видела. Деньги она сразу потратила на собственные нужды и на лечение своих близких родственников. Аналогичным образом, и с той же целью она перечисляла денежные средства со счета ООО «***» в ПАО АКБ «Банк 13» на расчетный счет в ПАО «Банк 7» открытый на имя ИП ФИО4 №2 Аналогично для получения наличных денежных средств она переводила деньги со счета ООО «***» на счет ИП ФИО4 №3 и ИП ФИО4 №9 В сентябре 2020 года она закрыла ООО «***» так как у нее бизнес не пошел и налоговая закрыла данное юридическое лицо.

Показаниями свидетеля ФИО4 №4 которая пояснила, что познакомилась с ФИО3 через Ж*** в 2018 году. В то время она испытывала материальные затруднения и искала дополнительный заработок. Подсудимая предложила ей заработать. ФИО3 сообщила, что необходимо зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, открыть расчетные счета в банковских учреждениях, также получить электронные ключи для управления счетами и банковские карты, привязанные к указанным счетам. Все это передать ей, а за это обещала ежемесячно платить. ФИО3 заверила ее, что данная деятельность законна, легальна, ничего страшного в этом нет. После оформления регистрации в качестве ИП, ею по указанию ФИО3 были открыты расчетные счета в ПАО «Банк 7», ПАО Банк «Банк 12», АО «Банк 1», ПАО «Банк 8», ПАО АКБ «Банк 13», АО КБ «Банк 3» и других банках, название которых не помнит. Все банковские карты привязанные к открытым счетам, электронные ключи которые она получала в банках, она передала ФИО3 около своего дома <адрес>. Кроме того, она на свое имя зарегистрировала абонентский номер телефона в «Билайн», сам номер не сохранился. Сим-карту она так же передала лично ФИО3 Она не знает, чем занималось ИП ФИО4 №4, и для какого вида деятельности было создано. Она лично ничем как индивидуальный предприниматель не занималась. В случае возникновения каких-либо форс-мажорных обстоятельств ФИО3 звонила ей. После чего она либо вместе с ней, либо одна ездила в банк разрешать возникшие проблемы со счетами. Фактически управление расчетными счетами она не осуществляла, даже в теории не представляет, как это делается. Однажды ФИО3 привозила ей документы на подпись, насколько она помнит, там была информация о переводе денежных средств, суммы и счета не помнит. Никакого денежного вознаграждения от ФИО3 за открытие индивидуального предпринимательства, открытия счетов она не получала. ФИО3 поясняла, что сейчас нет работы, поэтому нет денег. ФИО3 обещала, что будет платить, но никаких денежных средств она в итоге не получила. В настоящее время ИП закрыто, с ФИО3 она общение не поддерживает. Она никогда не снимала с помощью банковских карт денежные средства со счетов, открытых на имя ИП ФИО4 №4 Все карты она передавала ФИО3 В 2020 году, когда у нее был обыск по месту жительства, она звонила ФИО3, но подсудимая не смогла ей объяснить, почему к ней приехали сотрудники полиции. Далее предложила своего адвоката, просила не признаваться, и не узнавать её в ходе очной ставки.

Свои показания свидетель ФИО4 №4 также подтвердила в ходе очной ставки с подсудимой ФИО3 дав аналогичные приведенным выше показания (т.4 л.д.94-98).

Показаниями свидетеля ФИО4 №2 которая показала в судебном заседании, что летом 2018 года она испытывала финансовые трудности, зарабатываемых денежных средств на содержание семьи не хватало. На работе ей стало известно, что ФИО3 нужны люди для открытия ИП. Встретившись с ФИО3, последняя пояснила ей, что необходимо зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, открыть расчетные счета в банках, получить электронные ключи для управления счетами и банковские карты привязанные к банковским счетам. За открытие счетов, она должна была получить 15000 руб. Через непродолжительное время ФИО3 подготовила пакет документов для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и передала ей. Она отнесла документы в <адрес> и зарегистрировала ИП. Далее ФИО3 дала ей список банков, где необходимо было открыть расчетные счета. Счета были открыты в ПАО АКБ «Банк 13», ПАО «Банк 7», ПАО Банк «Банк 12», АО «Банк 1», ПАО «Банк 8», ПАО КБ «Банк 6», АО «Банк 2», ПАО «Банк 9» и АО «Банк 10». После открытия счетов ФИО3 передала ей обещанные 15000 руб. По указанию ФИО3 все полученные банковские карты, электронные ключи от счетов в банках она передала ФИО3 Никакой предпринимательской деятельностью она с момента регистрации в качестве индивидуального предпринимателя не занималась. В 2020 году, ФИО3 рассказала ей об обыске у неё дома. Далее дала номер телефона своего адвоката и просила ничего не говорить о ней сотрудникам полиции, не звонить ей, а сразу адвокату, если придут к ней из полиции. Сказала, что в полиции ей нельзя рассказывать правду про индивидуальное предпринимательство и расчетные счета. Говорила, что можно брать ст.51 Конституции РФ и ничего не рассказывать. Утверждала, что если она расскажет правду, то все вместе в группе будут привлечены к уголовной ответственности.

Свои показания свидетель ФИО4 №2 также подтвердила в ходе очной ставки с подсудимой ФИО3 дав аналогичные приведенным выше показания, а так же поясняла, что никаких договоров она не подписывала, полагает, что это делала за неё ФИО3, банковским картами, что ей дали при открытии счетов, она не пользовалась и деньги со счетов не снимала. (т.3 л.д.144-149).

Показаниями свидетеля ФИО4 №15 который пояснил, что в период времени с 2017 года по 2019 год он работал директором в ООО «***». В его должностные обязанности входило общее руководство деятельностью общества. Их организация осуществляла обслуживание многоквартирных домов <адрес>. В процессе деятельности он иногда нанимал сторонних рабочих для выполнения работ без оформления договоров, платить которым необходимо было наличными денежными средствами. Возникала потребность в крупных суммах наличных денег. Кто-то из знакомых ему рассказал схему получения наличных денежных средств, а также познакомил с парнем по имени А***. А*** приезжал в офис ООО «***» по адресу <адрес>, и передал ему реквизиты ИП ФИО4 №2 с вымышленным назначением платежа. Затем А*** передавал ему наличные денежные средства за вычетом 4-6 %, всегда было по-разному. Он не знает где находятся договоры, и не знает кто занимался составлением данных документов, его это не интересовало. Для него было главное получить наличные денежные средства для выплаты зарплаты рабочим за проделанную работу. Если требовались договоры для налоговой отчетности, Алексей приносил документы в ООО «***», эта организация по договору предоставляла ООО «***» бухгалтерские и юридические услуги. Таким образом ИП ФИО4 №2 лично ему не знакома и впервые он увидел её в ходе судебного разбирательства по делу, по которому он был осужден Ленинским районным судом г. Ульяновска. ИП ФИО4 №2 никаких работ для ООО «***» не осуществляла, и на расчетные счета данного индивидуального предпринимателя от ООО «***» денежные средства перечислялись исключительно для получения наличных денежных средств, которые впоследствии были потрачены на выплату заработной платы рабочим.

Показаниями свидетеля ФИО4 №16 в судебном заседании, из которых следует, что ранее она носила фамилию ***. Сменила фамилию в связи с замужеством в феврале 2020 года. Примерно в 2016, 2017 годах она через своего отца узнала о том, что можно подзаработать зарегистрировав на себя ИП. Отец как таксист возил ФИО4 №8 и ФИО3 Поскольку она испытывала материальные трудности, она решила узнать об этом поподробнее. В ходе личной встречи ФИО3 ей объяснила, что нужно открыть на себя индивидуальное предпринимательство, расчетные счета в банках и все документы передать ей. Заниматься ничем не нужно, всю работу она берет на себя. ФИО3 уверяла, что деятельность легальна, никаких проблем с полицией не будет. Она согласилась и зарегистрировала на себя ИП. Зарегистрировала ИП на фамилию *** По поводу расчетных счетов уже не помнит, открывала она какие-то или нет, может выдавала доверенность какую-то. Так же ФИО3 сообщила ей, что, если она найдет и приведет еще других людей для регистрации ИП, то ФИО3 ей заплатит за это дополнительно. В 2018 году она предложила своей коллеге ФИО4 №2 также попробовать заработать деньги у ФИО3 Насколько она знает, ФИО4 №2 также зарегистрировала на свое имя ИП для ФИО3 Они со ФИО4 №2 работали в «***». В дальнейшем из налогового органа стали приходить письма, о том, что у неё имеются задолженности по налогам. Насколько удалось выяснить, в налоговой были какие-то проблемы с отчетностью по ее ИП. ФИО3 не сдавала отчетность, хотя изначально говорила ей, что всю эту работу она берет на себя. Она помнит, что последний их разговор с ФИО3 был по телефону и ФИО3 ей сказала, что ИП нужно закрыть. Уже позже от отца она узнала, что у ФИО3 начались проблемы с полицией, и к ней приходили сотрудники, допрашивали ее. Она так же узнала, что ФИО3 занималась незаконной деятельностью по обналичиванию денежных средств через индивидуальных предпринимателей.

Показаниями свидетеля ФИО4 №8 в судебном заседании из которых следует, что она познакомилась с ФИО3 в 2013 году по работе в связи с обналичиванием денежных средств. Познакомила их У***. У*** и ФИО3 предложили ей работать вместе, и она согласилась. Клиенты заказчики обращались к ним для обналичивания. По договоренности она говорила своим заказчикам, что бы они перечисляли деньги на расчетные счета организаций, которые ей давала У*** Затем ФИО3 через своих индивидуальных предпринимателей подконтрольных ей, обналичивала со счетов этих организаций денежные средства и возвращала их ей, а она в свою очередь, своим клиентам. Наименования этих организаций, она не помнит. Счета индивидуальных предпринимателей всегда были конечным этапом в движении денежных средств, эти счета не использовались для транзита. Со счетов индивидуальных предпринимателей денежные средства снимались ФИО3 через банкоматы. Далее в период с 2017 года по 2018 года она продолжала работать по вышеуказанной схеме, но уже только с ФИО3 У ФИО3 были индивидуальные предприниматели, регистрацию которых она согласовывала с ней. Она давала ФИО3 денежные средства для их регистрации. Со счетов данных предпринимателей ФИО3 имела доход в размере 1,5 % и дополнительно за снятие денежных средств доход в размере 1 %. Когда ФИО3 работала по счетам своих индивидуальных предпринимателей она обналичивала денежные средства под 5 %, которые она оставляла себе, на то и жила. 5 % это плата за обналичку. О других источниках её дохода она не знает. Она спонсировала открытие индивидуальных предпринимателей для ФИО3 до весны 2018 года. Фамилии индивидуальных предпринимателей, которых было примерно 5-6 человек, она уже и не вспомнит. Так же ей известно, что с ФИО3 работали У***, ФИО4 №14, Ч***. ФИО4 №14 помогал ФИО3 в ведении «Банк-клиент» всех счетов, открытых на имя индивидуальных предпринимателей подконтрольных ФИО3 ФИО4 №14 подчинялся ФИО3 и помогал ей. Иных лиц, из окружения ФИО3, она не помнит. Ей известно, что ФИО3 имела много подконтрольных индивидуальных предпринимателей, среди них: ФИО4 №11, ФИО4 №1, эти предприниматели были в числе тех, чью регистрацию ФИО3 согласовывала с ней. ФИО3 сама занималась подбором людей, на которых регистрировала ИП. Она знает, что ФИО3 сама лично обналичивала деньги с помощью банковских карт через банкоматы, также занималась управлением расчетными счетами своих подконтрольных индивидуальных предпринимателей через личный ноутбук. Насколько она знает, ФИО3 работала напрямую из своего дома <адрес> либо из разных точек <адрес>, поскольку брала ноутбук всегда с собой. По банкоматам ФИО3 возил А*** – наемный таксист, либо супруг ФИО3 на их автомобиле. ФИО3 часто меняла состав подконтрольных индивидуальных предпринимателей, через которых она работала одновременно. Она общалась с ФИО3 до апреля, мая 2018 года, а дальше из-за конфликта расстались. В настоящее время ФИО3 должна ей 1800000 руб., которые ФИО3 должна была ей обналичить. Может охарактеризовать ФИО3 как человека, который с легкостью завоевывает доверие людей. ФИО3 очень хитрая и наглая, кидала на деньги своих клиентов – организации, которые к ней обращались для обналичивания, грубо говоря, выключала телефоны и более не выходила на связь.

Свои показания свидетель ФИО4 №8 также подтвердила в ходе очной ставки с подсудимой ФИО3 дав аналогичные приведенным выше показания, а так же поясняла, что работая с ней, ФИО3 зарабатывала на обналичке деньги. Забирала с каждой снятой суммы 1%, а когда в ходе аудита, были проверены счета подконтрольных ей индивидуальных предпринимателей, то были выявлены дополнительные денежные суммы, которые приходили не от её подконтрольных фирм. Полагает, что с ними, ФИО3 зарабатывала 4-5% от снятых сумм. В мае, апреле 2018 года, она с ФИО3 перестала работать по причине недоверия к ней. Вскрылись некоторые факты подтверждающие, что ФИО3 совершала некие действия против неё и её бизнеса с целью слива информации, выхода напрямую на её клиентов. (т.3 л.д.150-156).

Показаниями свидетеля ФИО4 №11 который пояснил, что он познакомился с ФИО3 на вещевом рынке, где они вместе работали. Её сестра так же работала рядом с ним, они общались по-соседски. ФИО3 продавала на рынке аудиокассеты и CD-диски. У него с ФИО3 были дружеские, доверительные отношения. Он знает, что ФИО3 проживает в <адрес>. В 2016 году, более точного времени не помнит, ФИО3 предложила ему подзаработать, попросив его оформить патент на ИП и открыть несколько расчетных счетов в банках. За оформление патента и открытие расчетных счетов ФИО3 обещала ему платить ежемесячно 5000 руб. Кроме того обещала, что сама будет платить налоги от имени ИП ФИО4 №11 На ее предложение он согласился в силу тяжелого материального положения. Сумма патента зависит от вида деятельности. По предложению ФИО3 он взял патент на следующий вид деятельности – ремонт жилых помещений и других построек. На самом деле он ничем подобным не занимался, это была инициатива ФИО3 Сначала он взял патент на полгода. Потом брал патент на сроки и больше и меньше, всего было около шести патентов. После открытия патента документы на ИП, он всегда передавал лично ФИО3 ФИО3 сказала ему, что патент будет оплачивать сама, и ему не стоит беспокоиться по поводу налогов. Он полностью доверял ФИО3 и она осуществляла финансовое сопровождение и пару раз даже самостоятельно возила его в банки на автомобиле с наемными водителями. Патенты по просьбе ФИО3 он открывал в период с 2016 по 2018 год. ФИО3 ежемесячно платила ему 5000 рублей, в основном деньги ФИО3 передавала ему сама, иногда через свою сестру, Д**, которая также работала на вещевом рынке в <адрес>, продавала ткани. ФИО3 помогал мужчина по имени «Д**», она часто ему звонила по вопросам счетов, документов, технических вопросов. Он никогда лично с Д** вопросы по своему индивидуальному предпринимательству не обсуждал. По просьбе ФИО3 он открыл несколько расчетных счетов в следующих банках: АО «Банк 15», АО КБ «Банк 3», АО «Банк 1», ПАО «Банк 4», АО «Банк 2», АО «Банк 5», ПАО КБ «Банк 6», ПАО «Банк 7» и другие. При открытии счетов в банках ему предоставлялись электронно-цифровые подписи (ЭЦП), с помощью которых все платежи с его расчетных счетов могли осуществляться электронно. Также ему выдавались банковские карты, открытые на вышеуказанные счета, для снятия со счетов денежных средств. ФИО3 говорила ему, что банковская карта – это обязательное условие работы с ней, просто счет ей был неинтересен. Данные электронно-цифровых подписей он передал лично ФИО3 В банки для получения карт они приходили с ФИО3 вместе, но в само помещение банка она не заходила, однако заранее говорила ему, к какому окну он должен подойти, и кто его там будет ждать, называла имена сотрудников. Документы заранее все заполняла ФИО3 сама, наверно электронно, он только получал карту в банке. После получения им банковских карт, он сразу передавал их ФИО3 лично, со всеми документами, пин-кодами и электронно-цифровыми подписями. Сам он вышеуказанными банковскими картами никогда не пользовался. Таким образом, он передал ФИО3 около 10 банковских карт разных банков. Управление расчетными счетами осуществляла только она. Он знает, что управление счетами ФИО3 осуществляла со своего ноутбука, который везде носила с собой. Ему известно, что ФИО3 снимала с карт ежедневно большие суммы, от 70000 руб. до 100000 руб. и более. Он знает о суммах из смс-сообщений, которые приходили ему на телефон, потому что в одном из банков, а именно в АО «Банк 1», был указан его номер телефона при открытии счета, потому что другие номера, что диктовала ФИО3, не принимались банком. С апреля 2019 года до настоящего времени с ФИО3 он не общается, между ними произошел конфликт. В конце 2018 года ему из ИФНС по <адрес>, прислали уведомление о том, что он как индивидуальный предприниматель должен оплатить налоги. Первый раз ему указали задолженность, около семи миллионов, но потом делали перерасчеты и применяли льготы. В общей сумме он в настоящее время должен около 900000 рублей. Он спросил у ФИО3, откуда такая сумма и почему она не платит за него налоги, как обещала. На что ФИО3 ему ответила, что у нее нет денег, чтобы платить за него налоги. По поводу своей задолженности по налогам он разговаривал с ФИО4 №8 и ее сыном, ФИО4 №8 Сергеем. В ходе разговора ФИО4 №8 пояснила ему, что лично она ему ничего не должна. Если он работал с ФИО3, пусть последняя и платит за него налоги. От вышеуказанных лиц он узнал так же, что ФИО3 им должна денежные средства в размере около двух миллионов рублей перечисленные ФИО3 для обналичивания. До настоящего времени задолженность по налогам не оплачена, ФИО3 продолжает утверждать, что она ему ничего не должна. Ранее ФИО3 предлагала ему находить людей для работы у нее, оформлять на них индивидуальное предпринимательство, обещала за каждого человека выплачивать 10000 рублей. Однако он людей для ФИО3 не искал.

Свои показания свидетель ФИО4 №11 также подтвердил в ходе очной ставки с подсудимой ФИО3 дав аналогичные приведенным выше показания (т.4 л.д.84-88).

Показаниями свидетеля ФИО4 №1 которая пояснила, что она работала в ООО ***» и её сократили. В связи с этим она пошла работать на вещевой рынок, где познакомилась с сестрой подсудимой ФИО3, Ц***, которая и предложила заработать у ФИО3 Примерно в августе 2017 года она по предварительной договоренности встретилась с ФИО3, которая предложила ей 15000 руб. за то, чтобы она зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, открыла расчетные счета в кредитных учреждениях и весь пакет документов, включая банковские карты, после оформления передала ей. На данное предложение она согласилась, так как очень нуждалась в деньгах. ФИО3 в ходе разговора сказала ей, что никакой деятельности она вести не будет, берет все на себя. Подготовкой документов для регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя занималась ФИО3 Документы для регистрации она подавала в ИФНС России по <адрес>. В последствии по указанию ФИО3 она открывала расчетные счета в банках: АО «Банк 10», АО «Банк 1», ПАО «Банк 7», ПАО «Банк 8», ПАО КБ «Банк 6», АО «Банк 2», ПАО «Банк 4», ПАО «Банк 9», АО КБ «Банк 3». После оформления счетов в банках она все документы по счетам передавала ФИО3, включая банковские карты. О движении денег по расчетным счетам, принадлежащим ей как индивидуальному предпринимателю ей ничего не известно, деятельность как индивидуальный предприниматель она не вела. Ей не известно открыты ли в настоящее время банковские счета, которые использовались ФИО3 Когда ФИО3 предлагала ей зарегистрировать на себя индивидуальное предпринимательство, она не поясняла, для чего это было нужно. Она не интересовалась, так как полностью доверяла ФИО3, они поддерживали дружеские отношения. В последующем она поняла, что это незаконно, так как из средств массовой информации, она узнала, что возможно её счета используют для обналичивания денежных средств, а это незаконная деятельность. После этого, она вспомнила, что у нее было открыто индивидуальное предпринимательство и она, предполагая, что ФИО3 могла его использовать в незаконных целях, решила его закрыть. Она никаких доверенностей кому либо не выписывала. Из лиц, окружения ФИО3, что ей называли в ходе следствия, она никого не знает, кроме родной сестры Ц*** и ФИО4 №11 с которыми знакома по рынку.

Свои показания свидетель ФИО4 №1 также подтвердила в ходе очной ставки с подсудимой ФИО3 дав аналогичные приведенным выше показания (т.4 л.д.180-183).

Показаниями свидетеля ФИО4 №6 которая пояснила, что она познакомилась с ФИО3 через своего мужа, у которого ФИО3 ремонтировала свой автомобиль. В 2018 году, ФИО3 предложила ей зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, пообещала, что будет ежемесячно выплачивать ей денежные средства – 15000 руб. У нее было трудное материальное положение, поэтому она согласилась. ФИО3 поясняла, что предпринимательской деятельностью ей заниматься не нужно, она все берет на себя. Подготовкой документов к регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя занималась ФИО3 Документы на регистрацию, она подала в ИФНС России по <адрес>. Она не интересовалась у ФИО3, зачем ей необходимо ИП, она полностью доверяла ФИО3 После регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя, она по указанию ФИО3 открывала расчетные счета в банковских учреждения, среди них: ПАО «Банк 11», АО «Банк 1», ПАО «Банк 4», ПАО «Банк 7», ПАО Банк «Банк 12», АО КБ «Банк 3», ПАО КБ «Банк 6», ПАО «Банк 8». В банках она заполняла соответствующие документы, в том числе и на выпуск банковских карт. Все документы, полученные в банковских учреждениях к открытым расчетным счетам для осуществления предпринимательской деятельности, она передала ФИО3, в том числе и банковские карты. О движении денежных средств по открытым ею расчетным счетам ей ничего не известно. Периодически, раза два, три в месяц, ФИО3 подъезжала к ней с различными документами, в которых она расписывалась. В суть данных документов она не вникала. Она никогда не снимала с помощью банковских карт денежные средства со счетов, открытых на неё как на индивидуального предпринимателя, банковские карты находились в пользовании ФИО3 Какие-либо работы в качестве индивидуального предпринимателя ни своими силами, ни с привлечением сторонних организаций, либо индивидуальных предпринимателей, она не осуществляла. Бухгалтерскую отчетность в налоговые органы она не сдавала, предполагает, что этим вопросом занималась ФИО3 Она никогда не оформляла доверенностей от своего имени. Ежемесячно ФИО3 платила ей 15000 рублей, в течении полугода, пока работало ИП. Летом 2020 года в связи с тем, что ее начали вызывать в полицию для дачи объяснений по вопросам регистрации её в качестве индивидуального предпринимателя, она решила закрыть ИП без ведома ФИО3

Показаниями свидетеля ФИО4 №18 из которых следует, что он работает в ПАО Банк «Банк 12» начальником отдела. 26.04.2018 года в банк обратилась индивидуальный предприниматель ФИО4 №2 для открытия расчетного счета. ФИО4 №2 написала заявление о присоединении к банковскому обслуживанию, заполнила анкету и карточку с образцами подписей. На её имя был открыт расчетный счет №. При открытии счета лицо обязательно предъявляет паспорт. Одновременно с этим специалист банка разъясняет правила взаимодействия дистанционного банковского обслуживания «Клиент Банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания. 09.07.2018 ФИО4 №2 получила банковскую карту, привязанную к счету №. Так же 03.10.2018 года в ПАО Банк «Банк 12» как индивидуальный предприниматель обратилась ФИО4 №6, которая подписала заявление о присоединении к банковскому обслуживанию, заполнила анкету и карточку с образцами подписи. ФИО4 №6 также были разъяснены положения ФЗ №115 от 07.08.2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». На имя ФИО4 №6 был открыт счет № и ей была выдана банковская карта №.

Показаниями свидетеля ФИО4 №3 в судебном заседании, из которых следует, что ранее она в 2018 году, открывала на себя индивидуальное предпринимательство. Оказывала клининговые услуги, занималась уборкой, дизайном, интерьером. В ходе своей работы, ей необходима была помощь по составлению отчетов в налоговую. ФИО3 помогала ей составлять отчеты, несколько раз. Для этого, она передавала ФИО3 данные по своему индивидуальному предпринимательству. За эту работу, она платила ФИО3 деньги, какую сумму, уже вспомнить не может.

Показаниями свидетеля ФИО4 №10 в судебном заседании, из которых следует, что его с подсудимой познакомил его товарищ, который сказал, что есть возможность заработать у ФИО3 В ходе встречи, ФИО3 сказала, что надо зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, открыть в банке счет и за это, она ежемесячно будет ему выплачивать денежные средства. ФИО3 поясняла, что ему ничего делать не надо, она возьмет все на себя. У него было трудное материальное положение и поэтому он согласился. Подготовкой документов к регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя занималась ФИО3 После регистрации в качестве ИП он по указанию подсудимой открывал расчетные счета в банках: АО «Банк 1», АО «Банк 2», ПАО «Банк 11», ПАО «Банк 4», ПАО Банк «Банк 12», ПАО КБ «Банк 14», АО КБ «Банк 3», ПАО «Банк 7», АО «Банк 10», ПАО «Банк 8». Все документы и банковские карты он после открытия расчетных счетов отдавал ФИО3 Сам банковскими картами по своему ИП он никогда не пользовался. Все документы, полученные в банках к открытым расчетным счетам он передал ФИО3 по ее просьбе. Предпринимательской деятельностью он не занимался, о движении денежных средств по открытым им расчетным счетам ему ничего не известно. Периодически, раза два, три в месяц, ФИО3 подъезжала к нему с различными документами, в которых он расписывался. В суть данных документов он не вникал, насколько он понял, это были какие-то договоры. В последующем ФИО3 перестала приезжать к нему с документами, и он считает, что она подделывала его подписи. Ежемесячно ФИО3 платила ему разные суммы, от семи тысяч до десяти тысяч рублей. Индивидуальное предпринимательство было им закрыто в июле 2020 года в связи с тем, что он стал подозревать ФИО3 в незаконной деятельности и ему это не нравилось. Ему стали приходить письма из налоговой инспекции. Его стали посещать сотрудники полиции. Также летом 2020 года ФИО3 провела ему инструктаж, что нужно говорить сотрудникам полиции, а также предоставила ему своего адвоката. ФИО3 настаивала, чтобы он говорил, что он вел фактическую деятельность как индивидуальный предприниматель и она к данному ИП никакого отношения не имеет. Так же от сотрудников полиции ему стало известно, что ФИО3 с помощью его счетов в банках, вела незаконную деятельность по обналичиванию денежных средств.

Свои показания свидетель ФИО4 №10 также подтвердил в ходе очной ставки с подсудимой ФИО3 дав аналогичные приведенным выше показания (т.4 л.д.99-102).

Показаниями свидетеля ФИО4 №17 в судебном заседании, из которых следует, что ранее она в 2018 году, зарегистрировалась в качестве ИП в налоговой инспекции по <адрес>. Основной вид её деятельности как индивидуального предпринимателя был, комплексное обслуживание помещений (уборка до и после ремонта, подготовка к ремонту). Она услуги предоставляла сама, штата у нее не было. Подсудимую ФИО3 она знает, ранее общались. ФИО3 помогала ей оформить какую-то из нулевых деклараций, скорее всего самую первую. В ходе следствия, работники полиции показывали ей изъятые в ходе обыска по месту жительства ФИО3 следующие документы : договор <данные изъяты> Подпись в этих договорах, похожа на ее. Она не помнит, кто их оформлял, и где она их подписывала. Предполагает, что данные документы остались в пакете у ФИО3, когда она была у нее в гостях. Она просто забыла пакет с вещами, среди которых скорее всего были перечисленные документы. Возможно так же в этом пакете была и анкета-заявление №.1, приходный кассовый ордер № от 12.08.2019 года от ФИО4 №17, реквизиты для пополнения карточного счета, которые ей так же показали в ходе следствия.

Показаниями свидетеля ФИО4 №13 в судебном заседании, из которых следует, что в декабре 2017 года она являлась директором ООО «***» и ООО «***». Эти юридические лица занимались содержанием жилищного фонда. По роду своей деятельности ей известна фамилия И.П. ФИО4 №2 От неё приходил молодой парень с доверенностью для заключения договоров. В январе 2022 года она была осуждена за неправомерный оборот средств платежей. Подтверждает, что с подконтрольных ей вышеуказанных юридических лиц по платежным поручениям перечислялись денежные средства на счета предпринимателей.

Показаниями свидетеля ФИО4 №9 от 23.08.2022 года оглашенными в судебном заседании на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что он в период с конца 2017 года по начало 2020 года являлся индивидуальным предпринимателем. По вопросам деятельности зарегистрированного на его имя индивидуального предпринимательства, ранее он сообщал недостоверную информацию, поскольку ФИО3 оказывала на него давление, консультировала по вопросам, которые ему могут задать сотрудники полиции. В марте 2020 года он сообщил ФИО3 о том, что хочет закрыть свою регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя, так как ему уже на протяжении 3-х месяцев не платились денежные средства. ФИО3 ему пояснила, что работы пока нет, но будет позже. Однако, позднее деньги ему также не платились. В связи с этим он принял решение закрыть свою регистрацию в качестве ИП. Позднее в 2020 году, ему позвонила ФИО3 и сказала, что нужно съездить к адвокату и заключить соглашение, дала его номер телефона и контактные данные. При этом дала указание во всем его слушать и ничего лишнего нигде не говорить. После этого он с ней на связь не выходил и они не встречались. С ФИО3 он познакомился через своего знакомого Ивана, который предложил ему подработку. На тот момент он только пришел из армии, и был непротив небольшой подработки. Иван пояснил, что ничего сложного делать не нужно и дал ему номер телефона. Он через некоторое время все обдумав, позвонил по номеру телефону, который ему дал Иван и разговаривал с ФИО3 В ходе личной встречи ФИО3 ему пояснила, что необходимо зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, открыть расчетные счета в банковских учреждениях, получить электронные ключи для управления счетами и банковские карты, привязанные к открытым расчетным счетам. ФИО3 добавила, что так сейчас многие люди зарабатывают и заверила его, что ничего страшного не произойдет, никаких проблем быть не должно. Он задал ФИО3 несколько вопросов и она ему пояснила, что банковские карты привязанные к отрытым на его ИП банковским счетам ей нужны для обналичивания денежных средств. А именно, на счета будут поступать денежные средства от разных контрагентов, которые необходимо будет обналичить по переданным им банковским картам. За каждый «действующий» счет ФИО3 обещала платить ежемесячно по 5000 рублей. Со слов ФИО3 счета часто блокировались банковскими организациями и за такие счета она денежные средства не платит. Он согласился на предложение ФИО3 Также ФИО3 предлагала ему приводить людей, на которых можно было бы зарегистрировать индивидуальное предпринимательство. За каждого приведенного человека она обещала платить по 10000 рублей. В ноябре 2017 года, ФИО3 на территории <адрес> передала ему подготовленные документы для оформления индивидуального предпринимательства с целью подачи их в ИФНС России по <адрес>. Он взял документы, подписал их и ФИО3 дала ему пояснения, что нужно сказать в налоговом органе. Он заплатил государственную пошлину и со всем пакетом документов пришел в ИФНС по <адрес>. После того, как ИП было зарегистрировано, он забрал соответствующие документы в налоговой и передал их ФИО3 При регистрации он указал следующие виды деятельности: электромонтаж, демонтаж, иные строительно-монтажные работы. После регистрации, по указанию ФИО3 им были открыты расчетные счета в следующих банках: ПАО АКБ «Банк 13», ПАО КБ «Банк 6», АО «Банк 2», АО «Банк 1», ПАО «Банк 8», ПАО «Банк 4», ПАО «Банк 11», и в иных банках, которые он в настоящее время не помнит. Какие-то счета были почти сразу заблокированы. Он помнит, что в банках АО «Банк 1», ПАО «Банк 8», ПАО «Банк 4» он получал банковские карты, которые потом также на территории <адрес> передавал ФИО3 Сам он никогда данными банковскими картами не пользовался. Перед открытием счетов, ФИО3 просила его зарегистрировать на него сим-карты номера которых нужно было указывать при открытии расчетных счетов в банках. Сим-карты в последующем он так же передал ФИО3 Заплатила ли ему ФИО3 за открытие индивидуального предпринимательства, он в настоящее время не помнит. Помнит, что за каждый открытый банковский счет ФИО3 передала ему по 5000 рублей наличными. Пару раз он подъезжал к медицинскому центру «***» расположенному по адресу <адрес>. Там ему наличными передавал денежные средства мужчина, который, как ему известно, был помощником ФИО3 Его данных он не знает. В случае возникновения каких-либо форс-мажорных обстоятельств ФИО3 звонила ему. После чего он либо вместе с ней, либо один ездил в банк разрешать возникшие проблемы со счетами. Обычно ездили по вопросу закрытия того или иного расчетного счета. Фактически управление расчетными счетами он не осуществлял, хотя в теории представляет как это делать. Был случай, когда в одном из банков заблокировали расчетный счет. ФИО3 позвонила и ему пришлось ехать в отделение банка и получать оставшиеся денежные средства со счета, которые он потом передал ФИО3 Кем работала ФИО3 ему неизвестно. О ФИО3 он знал только то, что она проживала за городом Ульяновск. Иногда они с ФИО3 встречались на территории <адрес>, и ФИО3 давала ему на подпись какие-то документы, он в них не вчитывался. Были ли среди этих документов, какие-либо доверенности, ему неизвестно. Контрагенты ИП ФИО4 №9 ему неизвестны. Он лично как индивидуальный предприниматель никакой коммерческой деятельности не вел, никаких услуг не оказывал. Представлял ли кто-либо его интересы как индивидуального предпринимателя ему неизвестно, он лично никого не уполномочивал (том 4 л.д. 124-127).

Свои показания свидетель ФИО4 №9 также подтвердил в ходе очной ставки с подсудимой ФИО3 дав аналогичные приведенным выше показания (т.4 л.д.150-153).

Объективность показаний вышеуказанных свидетелей, которые они давали в ходе судебного заседания и на предварительном следствии, не вызывают сомнений, поскольку они являются последовательными, подтверждаются совокупностью других исследованных судом доказательств.

Виновность подсудимой ФИО3 в совершении преступления подтверждается и письменными доказательствами:

Протоколом обыска от 13.12.2019 года в ходе которого в офисе ООО «Техника» по адресу <адрес> были обнаружены и изъяты документы по сотрудничеству с ИП ФИО4 №2, ИП ФИО4 №6, ИП ФИО4 №4, системный блок и ноутбук «Самсунг» (т.1 л.д.11-12).

Протоколом обыска от 23.07.2020 года в ходе которого по месту фактического проживания ФИО3 по адресу <адрес> были изъяты налоговые декларации на ФИО4 №10, ФИО4 №5, ФИО4 №9, ФИО4 №2, ФИО4 №1, договоры на оказание услуг заключенные индивидуальными предпринимателями ФИО4 №17, ФИО4 №10, ФИО4 №2, ФИО4 №6, ФИО4 №3, ежедневники, мобильные телефоны, ноутбук, планшет, жесткие диски, банковские карты (т.1 л.д.41-44).

Приговором Засвияжского районного суда г. Ульяновска от 03.09.2020 года, согласно которого ФИО4 №8 была признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных пунктами «а», «б» части 2 статьи 172 УК РФ, частью 2 статьи 187 УК РФ и пунктом «б» части 2 статьи 173.1 УК РФ, и ей назначено наказание в виде лишения свободы на срок 4 года условно со штрафом в размере 500000 рублей. Как следует из приговора (л.д.42,43,48,64 приговора), лицо №3, действующее в составе организованной группы, выполняя указания ФИО4 №8, изготовило и направило в кредитные учреждения поддельные платежные поручения о переводе денежных средств, а банки перевели денежные средства на расчетные счета ИП ФИО4 №9, ИП ФИО4 №1, ИП ФИО4 №11(т.1 л.д.148-185).

Протоколом выемки от 25.03.2021 года, согласно которого в АО «Банк 1» были изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридические дела) индивидуальных предпринимателей ФИО4 №4, ФИО4 №6, ФИО4 №2(т.1 л.д.192-194).

Протоколом выемки от 26.03.2021 года, согласно которого в ПАО Банк «Банк 12» были изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридические дела) индивидуальных предпринимателей ФИО4 №6 и ФИО4 №2(т.1 л.д.201-203).

Протоколом выемки от 12.04.2021 года, согласно которого в ПАО «Банк 7» были изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридические дела) индивидуальных предпринимателей ФИО4 №6 и ФИО4 №4(т.1 л.д.210-212).

Протоколом выемки от 15.04.2021 года, согласно которого в ПАО КБ «Банк 6» были изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридическое дело) индивидуального предпринимателя ФИО4 №2(т.1 л.д.217-219).

Протоколом выемки от 16.04.2021 года, согласно которого в ПАО «Банк 4» были изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридические дела) индивидуальных предпринимателей ФИО4 №6 и ФИО4 №2(т.1 л.д.224-226).

Протоколом выемки от 19.04.2021 года, согласно которого в ПАО КБ «Банк 6» были изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридическое дело) индивидуального предпринимателя ФИО4 №4 (т.1 л.д.231-233).

Протоколом выемки от 28.04.2021 года, согласно которого в ПАО «Банк 9» были изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридическое дело) индивидуального предпринимателя ФИО4 №2(т.1 л.д.238-240).

Протоколом выемки от 06.05.2021 года, согласно которого в АО «Банк 2» были изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридическое дело) индивидуального предпринимателя ФИО4 №2(т.1 л.д.246-248).

Протоколом выемки от 16.06.2021 года, согласно которого в ПАО КБ «Банк 6» были изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридические дела) индивидуальных предпринимателей ФИО4 №4 и ФИО4 №2 (т.1 л.д.259-260).

Протоколом осмотра места происшествия от 15.06.2021 года, в ходе которого было осмотрено помещение банка АО «Банк 1», расположенного по адресу <адрес> установлено место открытия расчетных счетов индивидуальными предпринимателями, подконтрольными ФИО3 (том 1 л.д. 263-264)

Протоколом осмотра места происшествия от 15.06.2021, в ходе которого осмотрено помещение банка ПАО Банк «Банк 12», расположенного по адресу <адрес> и установлено место открытия расчетных счетов индивидуальными предпринимателями, подконтрольными ФИО3 (том 1 л.д. 265-266).

Постановлением от 17.09.2020 года вынесенным начальником ОМВД России по Засвияжскому району г. Ульяновска о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд, согласно которого передаче подлежат постановление о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну и их носителей от 17.09.2020 года и результаты оперативно-розыскного мероприятия «Наблюдение» в отношении ФИО3(т.2 л.д.2).

Постановлением от 17.09.2020 года вынесенным начальником ОМВД России по Засвияжскому району г. Ульяновска о рассекречивании сведений составляющих государственную тайну и их носителей, согласно которого рассекречены материалы оперативно-розыскных мероприятий проведенных в отношении ФИО3(т.2 л.д.3).

Постановлением от 19.11.2020 года вынесенным заместителем начальника полиции УМВД России по Ульяновской области о рассекречивании сведений составляющих государственную тайну и их носителей, согласно которого рассекречены материалы оперативно-розыскных мероприятий проведенных в отношении ФИО3, а именно прослушивание телефонных переговоров, снятие информации (входящие и исходящие СМС сообщения) абонентского номера № (т.2 л.д.5).

Стенограммой записи телефонных переговоров ФИО3, согласно которых ФИО3 с неустановленными лицами обсуждает арест банковских карт, передачу денежных средств и другие вопросы (т.2 л.д.7-9).

Заключением эксперта отдела фоноскопических и компьютерных экспертиз ЭКЦ УМВД России по Ульяновской области №Э5/238 от 27.10.2020 года согласно которому в содержимом памяти накопителя на жестких магнитных дисках исследуемого ноутбука изъятого у ФИО3 по месту её жительства <адрес> имеются файлы текстовых, а также графических форматов, содержащих ключевые слова: ФИО4 №4 № ФИО4 №6 №; *** № ФИО4 №1 № ФИО4 №3 № Щ**; *** №; Р*** №; *** №; ФИО4 №9 №; Н*** №; ФИО4 №10 №; ФИО4 №5 № Налоговая; ФИО3; Перевод; Поручение; *** №; В*** №; *** №; *** №; Счет; *** №; ФИО4 №2 №; ФИО4 №17 (№ (т.2л.д.11-19).

Заключением почерковедческой экспертизы № 34Э/215 от 03.03.2021 года согласно которой подпись от имени ФИО4 №17, расположенной в строке ИП ФИО4 №17 на лицевой стороне листа договора об уступке права требования (цессии) от 19.11.2018 года выполнена, вероятно, самой ФИО4 №17, образцы подписей которой представлены на исследование. Ответить на вопрос в категорической форме не представилось возможным, вследствие простоты и краткости строения исследуемой подписи, ограничившей объем содержащегося в ней графического материала (том 2 л.д. 41-43).

Заключением почерковедческой экспертизы № 34Э/214 от 06.03.2021 года согласно которой подпись от имени ФИО4 №3, расположенная в строке ИП ФИО4 №3 на лицевой стороне листа договора об уступке права требования (цессии) от 19.11.2018 года, пункте 1.1 которого указано «в сумме 1960000 рубль 00 копеек», выполнена не самой ФИО4 №3, экспериментальные образцы подписей которой представлены на исследование, а другим лицом. Подписи от имени ФИО4 №3, расположенные в строке ИП ФИО4 №3 на лицевой стороне листа договора об уступке права требования (цессии) от 19.11.2018 года в трех экземплярах, в пункте 1.1 которого указано «в сумме 378231 рубль 45 копеек», выполнены, вероятно, не самой ФИО4 №3, образцы подписей которой представлены на исследование, в другим лицом с подражанием подписям ФИО4 №3. Ответить на вопрос в категорической форме не представилось возможным ввиду краткости и простоты строения исследуемой подписи (том 2 л.д. 48-51).

Заключением почерковедческой экспертизы № 34Э/217 от 05.03.2021 года, согласно которой подписи от имени ФИО4 №6, расположенные в строке ИП ФИО4 №6 на лицевой стороне листа договора об уступке права требования (цессии) от 05.11.2018 года, в пункте 1.1 которого указано «в сумме 1210000 рубль 00 копеек»; строке ИП ФИО4 №6 на лицевой стороне листа договора об уступке права требования (цессии) от 05.11.2018 года, в пункте 1.1 которого указано «в сумме 791090 рубль 97 копеек»; строке ИП ФИО4 №6 на оборотной стороне листа в трех экземплярах договора об уступке права требования (цессии) от 25.121.2018 года, в пункте 1.1 которого указано «в сумме» 1240369 рубль 72 копейки», выполнены, вероятно, не самой ФИО4 №6, образцы подписей которой представлены на исследование, а другим лицом с подражанием подписям ФИО4 №6 Ответить на вопрос в категорической форме не представилось возможным ввиду краткости и простоты строения исследуемой подписи (том 2 л.д. 53-55)

Заключением почерковедческой экспертизы № 34Э/218 от 04.03.2021 года, согласно которой ответить на вопрос кем, ФИО4 №2 или другим лицом выполнена подпись в строке ИП ФИО4 №2 на лицевой стороне листа договора об уступке права требования (цессии) от 19.11.2018 года, в пункте 1.1 которого указано «в сумме 1835691 рубль 76 копеек» не представилось возможным ввиду того, что в ней не отобразился комплекс общих и частных признаков подписи, достаточный для идентификации ее исполнителя. Подписи в строке ИП ФИО4 №2 на оборотной стороне листа в трех экземплярах договора об уступке права требования (цессии) от 19.11.2018 года, в пункте 1.1 которого указано «в сумме 625035 рубль 20 копеек», выполнены не самой ФИО4 №2, экспериментальные образцы почерка и подписей которой представлены на исследование, а другим лицом (том 2 л.д. 57-59).

Заключением почерковедческой экспертизы №34Э/347 от 16.04.2021 года, согласно которому подпись в графе «ИП ФИО4 №2», в договоре № возмездного оказания услуг по уборке помещений от 24.07.2018 года, выполнена не ФИО4 №2, а другим лицом. Подпись в графе «Индивидуальный предприниматель ФИО4 №2» в акте № от 27.07.2018 года выполнена не ФИО4 №2, а другим лицом. Подпись в графе «Индивидуальный предприниматель ФИО4 №2» в акте № от 30.07.2018 года выполнена не ФИО4 №2, а другим лицом. Подпись в графе «Исполнитель ФИО4 №2», а так же подписи внизу листа в приложении к договору № от 15.08.2018 года выполнены не ФИО4 №2, а другим лицом (том 2 л.д. 65-68).

Справкой № от 20.10.2021 года об исследовании старшим специалистом-ревизором отдела документальных исследований и ревизий управления экономической безопасности и противодействия коррупции УМВД России по Ульяновской области документов в отношении индивидуального предпринимателя ФИО4 №17 ИНН №, индивидуального предпринимателя ФИО4 №4 ИНН №, индивидуального предпринимателя ФИО4 №6 ИНН №, индивидуального предпринимателя ФИО4 №1 ИНН №, индивидуального предпринимателя ФИО4 №10 ИНН № индивидуального предпринимателя ФИО4 №9 ИНН №, индивидуального предпринимателя ФИО4 №11 ИНН №, индивидуального предпринимателя ФИО4 №2 ИНН №, согласно которой общая сумма денежных средств поступивших на банковские счета вышеуказанных предпринимателей составляет 106997 руб. 93 коп., а 4% от общей суммы денежных средств, поступивших на расчетные счета вышеуказанных индивидуальных предпринимателей, составляет 4279892 руб. 99 коп. (том 2 л.д. 80-181).

Протоколом осмотра места происшествия от 23.04.2022 года, в ходе которого осмотрено помещение ресторана № и установлено место передачи от курьеров банков АО «Банк 2» и АО КБ «Банк 3» банковских документов и банковских карт к счетам индивидуальных предпринимателей, подконтрольных ФИО3 (том 3 л.д. 28-31).

Протоколом выемки от 15.09.2022 года, согласно которого в ПАО Банк «Банк 12», изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридические дела) ИП ФИО4 №4, ИП ФИО4 №3, ИП ФИО4 №10, ИП ФИО4 №17, ИП ФИО4 №5 (том 3 л.д. 222-223).

Протоколом выемки от 20.09.2022 года, согласно которого в ПАО «Банк 7» изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридические дела) ИП ФИО4 №3, ИП ФИО4 №17, ИП ФИО4 №1, ИП ФИО4 №5, ИП ФИО4 №10, ИП ФИО4 №2 (том 3 л.д. 230-232).

Протоколом выемки от 20.09.2022 года, в ходе которой в ПАО «Банк 8 изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридические дела) ИП ФИО4 №10, ИП ФИО4 №17, ИП ФИО4 №1, ИП ФИО4 №3, ИП ФИО4 №9, ИП ФИО4 №6, ИП ФИО4 №5, ИП ФИО4 №2(том 3 л.д. 241-242).

Протоколом выемки от 20.09.2022 года, в ходе которой в ПАО АКБ «Банк 13» изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридическое дело) ИП ФИО4 №2(том 3 л.д. 249-251).

Протоколом выемки от 22.09.2022 года, в ходе которой в АО «Банк 1» изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридические дела) ИП ФИО4 №11, ИП ФИО4 №1, ИП ФИО4 №9, ИП ФИО4 №2, ИП ФИО4 №3, ИП ФИО4 №5, ИП ФИО4 №10, ИП ФИО4 №4, ИП ФИО4 №17(том 4 л.д. 7-9).

Протоколом выемки от 29.09.2022 года, в ходе которой в АО «Банк 15» изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридическое дело) ИП ФИО4 №17 (том 4 л.д. 21-24).

Протоколом выемки от 29.09.2022 года, в ходе которой в ПАО КБ «Банк 6», изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридические дела) ИП ФИО4 №5, ИП ФИО4 №1, ИП ФИО4 №6, ИП ФИО4 №17, ИП ФИО4 №9, ИП ФИО4 №11, ИП ФИО4 №3(том 4 л.д. 36-39).

Протоколом выемки от 12.10.2022 года, в ходе которой в ПАО «Банк 11» изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридические дела) ИП ФИО4 №9, ИП ФИО4 №6, ИП ФИО4 №17, ИП ФИО4 №10, ИП ФИО4 №5, ИП ФИО4 №3, ИП ФИО4 №2 (том 4 л.д. 51-53).

Протоколом выемки от 13.10.2022 года, в ходе которой в ПАО «Банк 9», изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридическое дело) ИП ФИО4 №1 (том 4 л.д. 60-62).

Протоколом выемки от 30.11.2022 года, в ходе которой в ПАО АО «Банк 10» изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридические дела) ИП ФИО4 №1, ИП ФИО4 №3, ИП ФИО4 №10, ИП ФИО4 №5, ИП ФИО4 №2 (том 4 л.д. 69-70).

Протоколом выемки от 22.02.2023 года, в ходе которой в ПАО «Банк 4» изъяты документы содержащие информацию о вкладах и счетах (юридические дела) ИП ФИО4 №1, ИП ФИО4 №17, ИП ФИО4 №10, ИП ФИО4 №9, ИП ФИО4 №3, ИП ФИО4 №4, ИП ФИО4 №11 (том 4 л.д. 77-80).

Протоколом осмотра места происшествия от 17.09.2022 года, в ходе которого осмотрена территория местности около <адрес> и установлено место передачи от курьера АО «Банк 10» ФИО4 №10 банковских документов и банковских карт к счетам ИП ФИО4 №10(том 4 л.д. 133-136).

Протоколом осмотра места происшествия от 17.09.2022 года, в ходе которого осмотрено помещение банка «Банк 9» (ПАО), расположенного по адресу <адрес> и установлено место открытия расчетных счетов индивидуальными предпринимателями, подконтрольными ФИО3(том 4 л.д. 137-139).

Протоколом осмотра места происшествия от 17.09.2022 года, в ходе которого осмотрено помещение <адрес>, и установлено место передачи от курьера ПАО «Банк 11» ФИО4 №10 банковских документов и банковских карт к счетам ИП ФИО4 №10(том 4 л.д. 140-143).

Протоколом осмотра места происшествия от 22.09.2022 года, в ходе которого осмотрено помещение банка АО «Банк 15» расположенного по адресу <адрес> и установлено место открытия расчетных счетов индивидуальными предпринимателями, подконтрольными ФИО3 (том 4 л.д. 154-156).

Протоколом осмотра места происшествия от 22.09.2022 года, в ходе которого осмотрено помещение банка ПАО АКБ «Банк 13», расположенного по адресу <адрес> установлено место открытия расчетных счетов индивидуальными предпринимателями, подконтрольными ФИО3 (том 4 л.д. 157-159).

Протоколом осмотра места происшествия от 24.09.2022 года, в ходе которого с участием ФИО4 №2 осмотрен участок местности <адрес> и установлено место передачи от ФИО4 №2 к ФИО3 документов полученных в банках, а так же банковских карт привязанных к счетам открытых ФИО4 №2 по указанию ФИО3 (том 4 л.д. 166-168).

Протоколом осмотра места происшествия от 06.03.2023 года, в ходе которого с участием ФИО4 №1 осмотрен участок местности <адрес> и установлено место передачи от ФИО4 №1 к ФИО3 документов полученных в банках, а так же банковских карт привязанных к счетам открытых ФИО4 №1 по указанию ФИО3 (том 4 л.д. 187-189).

Протоколом осмотра места происшествия от 06.03.2023 года, в ходе которого с участием ФИО4 №5 осмотрен участок местности <адрес> и установлено место передачи от ФИО4 №5 к ФИО3 документов полученных в банках, а так же банковских карт привязанных к счетам открытых ФИО4 №5 по указанию ФИО3 (том 4 л.д. 190-192).

Протоколом осмотра места происшествия от 09.03.2023 года, в ходе которого с участием ФИО4 №10 осмотрен участок местности <адрес> и установлено место передачи ФИО4 №10 ФИО3 документов полученных в банках, а так же банковских карт привязанных к счетам открытых ФИО4 №10 по указанию ФИО3 (том 4 л.д. 193-196).

Протоколом осмотра места происшествия от 09.03.2023 года, в ходе которого с участием ФИО4 №4 осмотрен участок местности <адрес> и установлено место передачи ФИО4 №4 ФИО3 документов полученных в банках, а так же банковских карт привязанных к счетам открытых ФИО4 №4 по указанию ФИО3 (том 4 л.д. 197-199).

Протоколом осмотра места происшествия от 13.03.2023 года, в ходе которого осмотрено помещение <адрес>, где раньше находился офис АО «Банк 5», в котором открывали расчетные счета индивидуальные предприниматели, подконтрольные ФИО3 (том 4 л.д. 210-212).

Протоколом осмотра места происшествия от 13.03.2023 года, в ходе которого осмотрено помещение банка ПАО «Банк 8», расположенного в <адрес> и установлено место открытия расчетных счетов индивидуальными предпринимателями, подконтрольными ФИО3 (том 4 л.д. 213-215).

Протоколом осмотра места происшествия от 13.03.2023 года, в ходе которого осмотрено помещение банка ПАО Банк «Банк 12», расположенного в <адрес> и установлено место открытия расчетных счетов индивидуальными предпринимателями, подконтрольными ФИО3 (том 4 л.д. 216-218).

Протоколом осмотра места происшествия от 14.03.2023 года, в ходе которого осмотрено помещение банка ПАО КБ «Банк 6», расположенного в <адрес> и установлено место открытия расчетных счетов индивидуальными предпринимателями, подконтрольными ФИО3 (том 4 л.д. 219-221).

Протоколом осмотра места происшествия от 14.03.2023 года в ходе которого осмотрено помещение банка ПАО «Банк 4», расположенного в <адрес> и установлено место открытия расчетных счетов индивидуальными предпринимателями, подконтрольными ФИО3 (том 4 л.д. 222-224).

Протоколом осмотра места происшествия от 14.03.2023 года, в ходе которого осмотрено помещение ПАО Банка «Банк 9» расположенного в <адрес> и установлено место открытия расчетных счетов индивидуальными предпринимателями, подконтрольными ФИО3(том 4 л.д. 225-227).

Протоколом осмотра места происшествия от 14.03.2023 года в ходе которого осмотрено помещение банка ПАО «Банк 7», расположенного в <адрес> и установлено место открытия расчетных счетов индивидуальными предпринимателями, подконтрольными ФИО3 (том 4 л.д. 228-230).

Протоколом осмотра места происшествия от 14.03.2023 года в ходе которого осмотрено помещение банка ПАО «Банк 11», расположенного <адрес> и установлено место открытия расчетных счетов индивидуальными предпринимателями, подконтрольными ФИО3 (том 4 л.д. 231-233).

Протоколом осмотра места происшествия от 14.03.2023 года в ходе которого осмотрено помещение <адрес>, где раньше находился офис ПАО «Банк 11», в котором открывали расчетные счета индивидуальные предприниматели, подконтрольные ФИО3 (том 4 л.д. 234-236).

Протоколом осмотра места происшествия от 14.03.2023 года в ходе которого с участием ФИО4 №6 осмотрен участок местности <адрес> и установлено место передачи ФИО4 №6 ФИО3 документов полученных в банках, а так же банковских карт привязанных к счетам открытых ФИО4 №6 по указанию ФИО3(том 4 л.д. 237-239).

Протоколом осмотра места происшествия от 17.03.2023 года в ходе которого с участием ФИО4 №11 осмотрен участок местности <адрес> установлено место передачи ФИО4 №11 ФИО3 документов полученных в банках, а так же банковских карт привязанных к счетам открытых ФИО4 №11 по указанию ФИО3(том 4 л.д. 240-242).

Протоколом осмотра места происшествия от 24.03.2023 года в ходе которого осмотрено помещение банка ПАО «Банк 4», расположенного <адрес> и установлено место открытия расчетных счетов индивидуальными предпринимателями, подконтрольными ФИО3(том 4 л.д. 246-248).

Протоколом осмотра места происшествия от 24.03.2023 года в ходе которого осмотрено помещение банка ПАО «Банк 4», расположенного в <адрес> и установлено место открытия расчетных счетов индивидуальными предпринимателями, подконтрольными ФИО3 (том 4 л.д. 249-251).

Протоколом осмотра предметов и прослушивания фонограмм от 07.04.2022 года в ходе которого осмотрен признанный и приобщенный в качестве вещественных доказательств CD-диск с результатами оперативно-розыскных мероприятий «Прослушивание телефонных переговоров», «Снятие информации с технических каналов связи». В ходе осмотра CD-диска установлено, что на диске имеются системные папки под названиями: <данные изъяты>». В системной папке под названием <данные изъяты>» имеются аудиофайлы – записи телефонных переговоров ФИО3, использующей абонентский №, с третьими лицами. Далее с помощью технических средств были прослушаны записи телефонных переговоров (т.6 л.д.240-245).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 14.04.2022 года, в ходе которого осмотрены признанные и приобщенные в качестве вещественных доказательств выписки по расчетным счетам ИП ФИО4 №2, из банков: <данные изъяты> транзакции по банковским картам, видеозаписи с камер банкоматов банка на бумажных и электронных носителях (CD-R диски в количестве 4 штук). Далее с помощью технических средств были просмотрены видеозаписи (т.7 л.д.16-87).

Приговором Железнодорожного районного суда г.Ульяновска от 01.03.2021 года согласно которому допрошенный в настоящем судебном заседании свидетель ФИО4 №11 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, по факту сбыта электронных средств платежей и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. Согласно приговора установлено, что электронные средства платежей и электронные носители информации разных банков, которые ФИО4 №11 открывал на себя, как индивидуального предпринимателя, он за плату передавал подсудимой ФИО3(т.3 л.д.89-100).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 04.04.2022 года, в ходе которого осмотрены признанные и приобщенные в качестве вещественных доказательств документы, полученные по официальным запросам из ИФНС России по <адрес>, ИФНС России по <адрес>, Межрайонной ИФНС <адрес> в отношении ИП ФИО4 №2 (ИНН № ИП ФИО4 №4 (ИНН №), ИП ФИО4 №6 (ИНН № ИП ФИО4 №5 (ИНН №), ИП ФИО4 №10 (ИНН №), ИП ФИО4 №9 (ИНН № ФИО4 №1 (ИНН №), ИП ФИО4 №3 (ИНН №), ФИО4 №17 (ИНН № Осмотрены: 1. Копии регистрационных дел в отношении: ИП ФИО4 №1 (ИНН №), ИП ФИО4 №11 (ИНН №), ИП ФИО4 №4 (ИНН №), ИП ФИО4 №17 (ИНН № ИП ФИО4 №2 (ИНН №), ИП ФИО4 №10 (ИНН №), ИП ФИО4 №6 (ИНН №), ИП ФИО4 №9 (ИНН №), ИП ФИО4 №5 (ИНН № ИП ФИО4 №3 (ИНН № 2. Копии учетных дел в отношении: ИП ФИО4 №11 (ИНН №), ИП ФИО4 №4 (ИНН №), ИП ФИО4 №17 (ИНН №), ИП ФИО4 №2 (ИНН №), ИП ФИО4 №10 (ИНН №, ИП ФИО4 №6 (ИНН № ИП ФИО4 №9 (ИНН №), ИП ФИО4 №5 (ИНН № ИП ФИО4 №3 (ИНН №); 3. Сведения о расчетных счетах в отношении: ИП ФИО4 №11 (ИНН № ИП ФИО4 №4 (ИНН №), ИП ФИО4 №17 (ИНН №), ИП ФИО4 №2 (ИНН №), ИП ФИО4 №10 (ИНН №), ИП ФИО4 №6 (ИНН №), ИП ФИО4 №9 (ИНН №), ИП ФИО4 №5 (ИНН №), ИП ФИО4 №3 (ИНН №). К протоколу приложена фототаблица согласно которой осмотрены регистрационные дела (т.6 л.д.175-180).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 05.04.2022 года, в ходе которого были осмотрены документы, изъятые в ходе обыска в офисе ООО «***», а именно: договоры о переуступки прав требования между юридическим лицом ООО «***» и индивидуальными предпринимателями ФИО4 №9 ИНН №, ИП ФИО4 №6 ИНН №, З*** ИНН №, ИП ФИО4 №2 ИНН №, ИП Н*** ИНН №, ИП ФИО4 №1 ИНН №, ИП В*** ИНН №, ИП ФИО4 №4 ИНН №, ИП ФИО4 №10 ИНН №, ИП ФИО4 №17 ИНН №, ИП ФИО4 №3 ИНН №. По всем договорам указано третьим лицом договора (дебитор) ООО «***». К протоколу приложена фототаблица согласно которой осмотрены вышеуказанные договоры о переуступке прав требований (т.6 л.д.183-185).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 18.04.2022 года, в ходе которого осмотрены признанные и приобщенные в качестве вещественных доказательств выписки по расчетным счетам ИП ФИО4 №11, из банков: АО «Банк 1», ПАО «Банк 4», АО КБ «Банк 3», АО «Банк 5», АО «Банк 2», ПАО «Банк 7», ПАО КБ «Банк 6», согласно которых на расчетные счета ИП ФИО4 №11 перечислялись денежные средства и осуществлялось их снятие. К протоколу приложена фототаблица согласно которой осмотрен CD-R диск с вышеуказанными выписками (т.8 л.д.8-52).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.04.2022 года, в ходе которого осмотрены признанные и приобщенные в качестве вещественных доказательств выписки на бумажном носителе и CD-R дисках по расчетным счетам ИП ФИО4 №3, из банков: ПАО КБ «Банк 6», ПАО Банк «Банк 12», ПАО «Банк 11», ПАО «Банк 7», АО «Банк 10», ПАО «Банк 8», ПАО «Банк 4», АО «Банк 5», АО «Банк 1», согласно которых на расчетные счета ИП ФИО4 №3, перечислялись денежные средства, и осуществлялось их снятие. Так же установлено, что на расчетные счета поступали денежные средства от контрагентов <данные изъяты> в размере от 90000 руб. до 270000 руб. с назначениями платежей «оплата по договору оказания услуг...», а затем перевод этих же денежных средств на расчетные счета №, открытый в АО «Банк 1», на расчетный счет №, открытый в филиале Приволжского ПАО Банк «Банк 12». Установлено так же наличие банковских операций по снятию денежных средств в АО «Банк 1» в размере от 45000 руб. до 150000 руб. с расчетного счета с помощью банковской карты и банкоматов, расположенных на территории <адрес> (т.8 л.д.158-174).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 23.04.2022 года, в ходе которого осмотрены признанные и приобщенные в качестве вещественных доказательств выписки на бумажном носителе по расчетным счетам ИП ФИО4 №4, из банков: 1) ПАО КБ «Банк 6», 2) ПАО «Банк 7», 3) АО КБ «Банк 3», 4) АО «Банк 2», 5) АО «Банк 1». В ходе осмотра банковской выписки этого банка, было установлено наличие финансовых операции по перечислению денежных средств от контрагентов <данные изъяты> в размере от 90000 руб. до 150000 руб. с назначениями платежей «оплата по договору оказания услуг», а затем перевод этих же денежных средств на расчетный счет № принадлежащий ИП ФИО4 №4 Так же согласно этой выписке, установлено движение денежных средств по этому счету (№), а именно снятие через банкоматы в <адрес> с помощью банковской карты №). Банком представлены видеозаписи с камер видеонаблюдения, установленные на банкоматах АО «Банк 1». В ходе осмотра предметов была просмотрена видеозапись от 29.12.2019 года, согласно которой в 15 час. 16 мин. в помещение банка заходит женщина, внешне возрастом около 40 лет, славянской внешности, среднего роста, среднего телосложения, одета в серо-коричневую куртку с белым воротником, серую кофту с молнией с капюшоном того же цвета, на голове вязаная шапка серого цвета с козырьком, волосы предположительно короткие, коричневого цвета, немного видны из-под шапки. На женщине одеты очки круглой формы. Женщина вставляет банковские карты в банкомат, производит операции. При этом, карт несколько, и прежде, чем вставить карту в банкомат, женщина смотрит на оборотную сторону карты. После осуществления операций на экране банкомата, женщина забирает из лотка для наличности денежные средства и кладет к себе в карман. Всего за время видеозаписи женщина снимает денежные средства с трех разных карт. В процессе использования банковских карт женщина оглядывается по сторонам. В 15 час. 20 мин. 2018 года видеозапись заканчивается. Так же согласно предоставленной выписке, установлено движение денежных средств по счету №. Далее по выписке установлено наличие аналогичных операций по расчетному счету, поступление с расчетного счета ИП ФИО4 №4 №, открытого в Филиале «Нижегородский» АО «Банк 1» <адрес>, а затем их одновременное снятие через банкоматы в <адрес> с помощью банковской карты №, 6) ПАО «Банк 4», 7) ПАО Банк «Банк 12». Установлено так же наличие банковских операций по снятию денежных средств по всем вышеуказанным банкам. К протоколу приложена фототаблица согласно которой осмотрены выписки на бумажном носителе и скриншоты экрана, сделанными в ходе просмотра видеозаписи снятия наличных денежных средств (т.9 л.д.10-38).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 25.04.2022 года, в ходе которого осмотрены признанные и приобщенные в качестве вещественных доказательств выписки на бумажном носителе и CD-R дисках по расчетным счетам ИП ФИО4 №1, из банков: 1) АО «Банк 2», имеются операции по приходу и снятию денежных средств с помощью банковской карты №. 2) ПАО «Банк 4», имеются операции по счету № по приходу и снятию денежных средств с помощью банковской карты №. 3) ПАО Банк «Банк 9», имеются операции по приходу и оплате работ по договорам. Банковская карта не выпускалась. 4) АО КБ «Банк 3», имеются операции по приходу и снятию денежных средств. 5) АО «Банк 10», имеются операции по приходу и снятию денежных средств. 6) ПАО «Банк 8», имеются операции по приходу и снятию денежных средств. 7) ПАО КБ «Банк 6», имеются операции по приходу и оплате работ по договорам. 8) ПАО «Банк 7», установлено наличие финансовых операции по перечислению денежных средств от контрагентов <данные изъяты> и других в размере от 90000 руб. до 150000 руб. с назначениями платежей «оплата по договору оказания услуг», а затем перевод этих же денежных средств на расчетные счета №, №, 40№, открытые на имя ИП ФИО4 №1 9) АО «Банк 1», установлено наличие финансовых операции по перечислению денежных средств от контрагентов <данные изъяты> и других в размере от 90000 руб. до 150000 руб. с назначением платежей «оплата по договору оказания услуг», а затем снятие данных денежных средств с помощью привязанной банковской карты №. Согласно выписке по банковской карте № установлено наличие банковских операций по снятию денежных средств в размере от 48000 руб. до 150000 руб. с расчетного счета с помощью банковской карты и банкоматов, расположенных на территории <адрес>. Банком представлены видеозаписи с камер видеонаблюдения, установленные на банкоматах АО «Банк 1». В ходе осмотра предметов была просмотрена видеозапись от 29.06.2020 года, согласно которой в помещение заходит женщина, внешне возрастом около 40 лет, славянской внешности, среднего роста, среднего телосложения, одета в фиолетовую куртку с капюшоном, желтую футболку, волосы короткие, коричневого цвета. На женщине надеты очки круглой формы. Женщина вставляет банковские карты в банкомат и производит операции по снятию денежных средств. При этом, карт несколько, и прежде, чем нажимать на экран банкомата, она разворачивает белый лист с текстом. После осуществления операций на экране банкомата, женщина забирает из лотка для наличности денежные средства. Денежные средства женщина кладет к себе в карман. Всего за время видеозаписи женщина снимает денежные средства с трех разных карт. В процессе использования банковских карт женщина осматривается по сторонам. В 16 час. 57 мин. 29.06.2020 года видеозапись заканчивается. К протоколу приложена фототаблица согласно которой осмотрены выписки на бумажном носителе и скриншоты экрана, сделанными в ходе просмотра видеозаписи снятия наличных денежных средств (т.9 л.д.154-189).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 30.04.2022 года, в ходе которого осмотрены признанные и приобщенные в качестве вещественных доказательств выписки на бумажном носителе и CD-R дисках, по расчетным счетам ИП ФИО4 №6, и записи с камер видеонаблюдения из банков: 1) АО «Банк 1», имеются операции по счету № по приходу и снятию денежных средств с помощью банковской карты № за период с 01.01.2018 по 13.04.2020 года, через банкоматы в основном в <адрес>) на общую сумму не менее 16000000 руб. Банком представлены видеозаписи с камер видеонаблюдения, установленные на банкоматах. Согласно просмотренных видеозаписей в количестве восьми штук, установлено, что ФИО3 в помещениях банка, с помощью банковских карт снимает наличные денежные средства. 2) ПАО Банк «Банк 12», имеются операции по приходу и снятию денежных средств с помощью банковской карты. Просмотрены две видеозаписи, согласно которых ФИО3 в помещениях банка ПАО Банк «Банк 12», с помощью банковских карт снимает наличные денежные средства. 3) АО КБ «Банк 3», имеются операции по счету № и счету № по приходу и оплате работ по договорам. 4) ПАО «Банк 8», имеются операции по счету № и счету № по приходу и оплате работ по договорам. 5) ПАО «Банк 11», имеются операции по счету № и счету № по приходу, снятию денежных средств и оплате работ по договорам. 6) ПАО КБ «Банк 6», имеются операции по счетам по приходу, снятию денежных средств и оплате работ по договорам. 7) ПАО «Банк 4», имеются операции по счетам по приходу, снятию денежных средств и оплате работ по договорам. 8) ПАО «Банк 7», имеются операции по счету по приходу, снятию денежных средств и оплате работ по договорам. К протоколу приложена фототаблица согласно которой осмотрены выписки на бумажном носителе и скриншоты экрана, сделанными в ходе просмотра видеозаписи снятия наличных денежных средств (т.10 л.д.122-156).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 05.05.2022 года, в ходе которого осмотрены признанные и приобщенные в качестве вещественных доказательств выписки на бумажном носителе и CD-R дисках по расчетным счетам ИП ФИО4 №10, и записи с камер видеонаблюдения из банков: 1) АО «Банк 1», имеются операции по счету № за период с 21.04.2015 года по 13.04.2020 горда по приходу и снятию денежных средств с помощью банковской карты № за период с 04.10.2018 года по 13.04.2020 года, через банкоматы АО «Банк 1». Банком представлены видеозаписи с камер видеонаблюдения, установленные на банкоматах. Согласно просмотренных видеозаписей в количестве пяти штук, установлено, что ФИО3 в помещениях банка, с помощью банковских карт снимает наличные денежные средства. 2) ПАО «Банк 4», имеются операции по счету № и счету № по приходу, снятию денежных средств и оплате работ по договорам. 3) ПАО Банк «Банк 12», имеются операции по счету № и счету № по приходу, снятию денежных средств и оплате работ по договорам. 4) ПАО КБ «Банк 14», имеются операции по счету № и счет № по приходу, снятию денежных средств и оплате работ по договорам. 5) АО КБ «Банк 3», имеются операции по счету № и счету № по приходу, снятию денежных средств и оплате работ по договорам. 6) АО «Банк 10», имеются операции по счету № по приходу, снятию денежных средств и оплате работ по договорам. 7) ПАО «Банк 7», имеются операции по счету № по приходу, снятию денежных средств и оплате работ по договорам. 8) ПАО «Банк 8», имеются операции по счету № и счету № по приходу, снятию денежных средств по банковской карте № и оплате работ по договорам. 9) ПАО «Банк 11», имеются операции по счету № и счету № по приходу, снятию денежных средств по банковской карте и оплате работ по договорам. Банком представлены видеозаписи с камер видеонаблюдения. В ходе осмотра предметов были просмотрены записи согласно которых ФИО3 в помещениях банка, с помощью банковских карт снимает наличные денежные средства. К протоколу приложена фототаблица согласно которой осмотрены выписки на бумажном носителе, CD-R диски и скриншоты экрана, сделанные в ходе просмотра видеозаписи снятия наличных денежных средств (т.11 л.д.113-163).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.05.2022 года, в ходе которого осмотрены признанные и приобщенные в качестве вещественных доказательств выписки на бумажном носителе и CD-R дисках по расчетным счетам ИП ФИО4 №9, и записи с камер видеонаблюдения из банков: 1) АО «Банк 1», имеются операции по счету №, счету №, счету № по приходу и снятию денежных средств с помощью банковских карт №, №, №, № за период с 19.12.2017 года по 22.04.2020 года, через банкоматы АО «Банк 1». Банком представлены видеозаписи с камер видеонаблюдения, установленные на банкоматах. Согласно просмотренных видеозаписей в количестве двух штук, установлено, что ФИО3 в помещениях банка, с помощью банковских карт снимает наличные денежные средства. 2) ПАО «Банк 8», имеются операции по счету № и счету № по приходу, снятию денежных средств по банковской карте № и оплате работ по договорам. 3) ПАО «Банк 4», имеются операции по счету № и счету № по приходу, снятию денежных средств и оплате работ по договорам. 4) ПАО «Банк 11», имеются операции по счету № и счету 40№ по приходу, снятию денежных средств и оплате работ по договорам. 5) ПАО КБ «Банк 6», имеются операции по счету № по приходу, снятию денежных средств и оплате работ по договорам. Установлено наличие финансовых операции по перечислению денежных средств от контрагентов ООО «***» (ИНН №), ООО «***» (ИНН № ООО «***» (ИНН № ИП Р*** (ИНН №), ООО «***ИНН №), ООО «***» (ИНН №), ООО «***» (ИНН №), ООО «***» (ИНН №), ООО «***» (ИНН №), ООО «*** (ИНН №), ООО «***» (ИНН №) и другие, а затем их одновременное снятие с помощью банковской карты №, выпущенной на имя ФИО4 №9. К протоколу приложена фототаблица согласно которой осмотрены выписки на бумажном носителе, CD-R диски и скриншоты экрана, сделанные в ходе просмотра видеозаписей снятия наличных денежных средств (т.12 л.д.109-178).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 14.05.2022 года, в ходе которого осмотрены признанные и приобщенные в качестве вещественных доказательств предоставленные банками выписки по расчетным счетам ИП ФИО4 №5, транзакции по банковским картам, на бумажных и электронных носителях, видеозаписи (CD-R диски в количестве 4 штук) из банков: 1) АО «Банк 1», имеются операции по счету № по приходу и снятию денежных средств с помощью банковской карты №; 2) АО «Банк 10», имеются операции по счету № по приходу и снятию денежных средств с помощью банковской карты №; 3) ПАО Банк «Банк 12», имеются операции по счетам №, и № по приходу и снятию денежных средств с помощью банковской карты №; 4) ПАО «Банк 8», имеются операции по счетам № и № по приходу и снятию денежных средств с помощью банковской карты №; 5) АО «Банк 2», имеются операции по счету № по приходу и перечислению денежных средств; 6) ПАО «Банк 11», имеются операции по счетам №, № по приходу, переводу и снятию денежных средств через банкоматы; 6) ПАО КБ «Банк 6», имеются операции по счету № за период с 31.08.2018 по 12.07.2020 года по приходу и перечислению денежных средств; 7) ПАО «Банк 7», имеются операции по счету № по приходу, переводу и снятию денежных средств с помощью банковской карты №. К протоколу приложена фототаблица согласно которой осмотрены выписки на бумажном носителе, CD-R диски (т.13 л.д.9-50).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 21.05.2022 года, в ходе которого осмотрены признанные и приобщенные в качестве вещественных доказательств предоставленные банками выписки по расчетным счетам ИП ФИО4 №17, транзакции по банковским картам (на бумажных и электронных носителях, CD-R диски в количестве 10 штук), видеозаписи с камер банкоматов банка. Осмотрены выписки из АО «Банк 1», ПАО Банк «Банк 12», ПАО «Банк 8», АО КБ «Банк 3», ПАО «Банк 7», ПАО «Банк 11», ПАО «Банк 4», ПАО КБ «Банк 6», АО «Банк 2», ПАО «Банк 14 экспресс банк», АО «Банк 15». Осмотрены видеозаписи с камер наблюдения, предоставленные АО «Банк 1» и ПАО Банк «Банк 12» на которых видно, как женщина в очках снимает денежные средства по банковским картам. К протоколу приложена фототаблица согласно которой осмотрены выписки на бумажном носителе, CD-R диски (т.13 л.д.212-276).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 28.05.2022 года, в ходе которого осмотрены предметы и документы, изъятые в ходе обыска по месту жительства ФИО3 Осмотрены: 1) договор № возмездного оказания услуг по уборке помещений от 24.07.2018 года на 2 листах между ООО «***, и Индивидуальным предпринимателем ФИО4 №2 ИНН №. Исполнитель ФИО4 №2 обязуется по указанию заказчика оказывать услуги по подготовке к ремонту и генеральной уборке помещений согласно заявке заказчика, а заказчик обязуется оплачивать эти услуги. Стоимость услуг выплачивается заказчиком безналичным расчетом. На втором листе договора имеется подпись чернилами синего цвета рядом с фамилией «ФИО4 №2». 2) акты подписанные ООО *** и ИП ФИО4 №2 3) Налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности на 4 листах. Данная декларация составлена на имя ФИО4 №10 ИНН №. Дата представления декларации 20.01.2020 год. 4) Акт налоговой проверки № от 16.03.2020 года в отношении ФИО4 №5 ИНН № проверяемый период с 01.01.2018 года по 31.12.2018 год. 5) Чек на одном листе, выданный банкоматом АО «Банк 1» № от 10.07.2020 года по карте №№, операция №50 выдача наличных, сумма: 46200 рублей. 6) Чек на одном листе, выданный банкоматом АО «Банк 1» № от 20.07.2020 года по карте №, операция № выдача наличных, сумма: 100000 рублей. 7) Чек на 1 листе, выданный банкоматом АО «Банк 1» № 20.07.2020 в 15:10:30 по карте №, операция № выдача наличных, сумма: 27 550 рублей, 8) Акт № сдачи-приемки услуг от 18.04.2019 на 1 листе. Заказчик – ООО ***, исполнитель – ИП ФИО4 №6 ИНН №. 9) налоговые декларации на имя ФИО4 №5 ИНН №, дата представления декларации 20.01.2020 год, ФИО4 №2 ИНН № дата представления декларации 20.01.2020 года, ФИО4 №9 ИНН №, дата представления декларации 20.01.2020 год, ФИО4 №1 ИНН № дата представления декларации 20.01.2020 год, ФИО4 №6 ИНН №, дата представления декларации 20.01.2020 год. 10) девять договоров заключенных между юридическими лицами и ИП ФИО4 №17 на исполнение работ по уборке помещений и производству ремонтно-отделочных работ. 11) Договор подряда № от 10.09.2019 на 4 листах. Согласно тексту данного Договора, сторонами являются – ООО «*** как Заказчик, и Индивидуальный предприниматель ФИО4 №10 ИНН №, как Исполнитель. 12) Акт о приемке выполненных работ № от 30.10.2019 года на 3 листах. В ходе осмотра установлено, что заказчик – ООО «*** подрядчик ИП ФИО4 №10 Валериевич, общая стоимость выполненных работ по акту – 297793 руб. 00 коп. 13) Локальная смета и справка о стоимости выполненных работ №ФЗ-135 от 30.10.2019 на 1 листе. Заказчик: ООО «***», подрядчик: ИП ФИО4 №10, стоимость ремонта стен 297793 руб. 00 коп. 14) Договор возмездного оказания услуг по уборке помещений от 12.08.2019 года заключенный индивидуальным предпринимателем ФИО4 №2 15) заявление о присоединении к договору комплексного обслуживания в ПАО «Банк 4» на 2 листах. Заявление составлено от имени индивидуального предпринимателя ФИО4 №6. 16) Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «***» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Банк 1». Согласно тексту документ составлен от имени индивидуального предпринимателя ФИО4 №3 ИНН №. 17) Патент № от 22.01.2019 года на право применения патентной системы налогообложения на имя ФИО4 №17 на период с 01.02.2019 года по 31.07.2019 год в отношении осуществляемого им вида предпринимательской деятельности – услуги по уборке жилых помещений и ведению домашнего хозяйства. 18) Лист с рукописным текстом следующего содержания: <данные изъяты> 19) Анкета-заявление №.1 на 1 листе. Документ составлен от имени ФИО4 №6, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Согласно тексту, банковская карта к счету №, номер карты – №. На оборотной стороне листа имеется подпись чернилами синего цвета рядом с фамилией «ФИО4 №6» и представителя банка ПАО «Банк 6», оттиск печати банка. 20) Дополнительное соглашение к договору обслуживания счета с использованием банковских карт к банковскому счету № от 29.08.2019 года на 2 листах. На втором листе имеется подпись чернилами синего цвета рядом с фамилией ФИО4 №6 и представителя банка ПАО «Банк 6 оттиск печати банка. 21) Памятка для подключения к системе «Интернет-банк Light» на 1 листе. ФИО: ФИО4 №6, логин №. 22) Анкета-заявление №.1 на 1 листе. Документ составлен от имени ФИО4 №17, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Согласно тексту, банковская карта к счету №, номер карты – №. На оборотной стороне листа имеется подпись чернилами синего цвета рядом с фамилией ФИО4 №17 и представителя банка ПАО «Банк 6», оттиск печати банка. 23) Договор комплексного банковского обслуживания на имя ФИО4 №17 24) Приходный кассовый ордер № от 12.08.2019 года на 1 листе от ФИО4 №17, получатель ФИО4 №17. 25) Реквизиты для пополнения карточного счета на 1 листе. Получатель ФИО4 №17, счет получателя № 26) Блокнот черного цвета формата А5 с рукописными записями в виде чисел и слов, в том числе фамилий, названия организаций, банков, среди которых ФИО4 №2, ФИО4 №4, ФИО4 №6, ФИО4 №9, ФИО4 №1, ФИО4 №5, ФИО4 №17 ФИО4 №10 27) Блокнот синего цвета с рукописными записями в виде чисел и слов, в том числе фамилий, названия организаций, банков, номеров телефонов. 28) Лист с рукописным текстом в виде чисел и слов. 29) Банковские карты ПАО «Банк 11», ПАО КБ «Банк 6», ПАО «Банк 11». 30) Мобильные телефоны: <данные изъяты>. 31) Ноутбук Asus № в корпусе черного цвета. 32) Жесткий диск Western Digital WD10EARX S/N:WD10EARX-00N0D0 1TB. 33) Жесткий диск Seagate Desktop HDD 5000GB. 34) Связка электронных ключей в виде флеш-накопителей банков: ПАО «Банк 7», ПАО АКБ «Банк 13». На двух «ключах» имеются бумажные бирки с фамилиями «ФИО4 №17» и «ФИО4 №6» соответственно. 35) 3G модем Мегафон в корпусе черного цвета. 36) Держатель для сим-карты Теле2 на номер №. 37) Держатель для сим-карты Теле2 на номер №. К протоколу осмотра предметов приложена фототаблица на четырех листах и приложение (документы на 66 листах) к вышеуказанному протоколу осмотра предметов (документов) от 28.05.2022 года, изъятых в ходе обыска по месту жительства ФИО3 (т.15 л.д. 152-161, л.д.162-227).

Протоколом осмотра CD-R диска и прослушивания фонограммы от 09.07.2022 года, согласно которого с участием свидетеля ФИО4 №2, осмотрен диск и прослушана запись разговора ФИО3 со ФИО4 №2 общей длительностью 14 минут 56 секунд. В ходе осмотра и прослушивания записи разговора свидетель ФИО4 №2 пояснила, что, она узнала свой голос (в расшифровке фонограммы указан как Ж1), а также второй женский голос на записи. ФИО4 №2 пояснила, что второй голос (в расшифровке фонограммы указан как Ж2) принадлежит ФИО3, которую на записи она узнала по манере общения, голосу, частой нецензурной брани, по обращениям к ней <данные изъяты>». Действительно, в ходе разговора ФИО3 рассказывала ей про обыск, про изъятые предметы и документы у нее дома, также говорила про то, что банковские карты сотрудники полиции в ходе обыска не нашли, поскольку они лежали в пакете в комнате сына. ФИО4 №2 в ходе осмотра пояснила, что речь идет о банковских картах полученных в том числе и от нее, которые ранее открывались в банках на ее имя как индивидуального предпринимателя, а именно в «Банк 1», «Открытие» и других (т.15 л.д.233-239).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 16.07.2022 года, в ходе которого осмотрен признанный и приобщенный в качестве вещественного доказательства CD-R диск, являющийся приложением к заключениям эксперта №Э5/237 от 31.10.2020 года, №Э5/238 от 27.10.2020 года. В ходе осмотра установлено: На диске имеются системные папки под названиями: «Экспертиза №», «Экспертиза №» в которых содержатся файлы, которые были извлечены при производстве вышеуказанных экспертиз из телефонов, планшета, ноутбука ASUS и жестких дисков Western Digital WD10EARX 1TB и Seagate Desktop HDD 5000GB изъятых в ходе обыска у ФИО3 (т.15 л.д.241-250).

Протоколом осмотра предметов от 01.09.2022 года, согласно которого были осмотрены ноутбук Lenovo серебристого цвета и круглая печать ООО «Вояджер» (т.15 л.д.291-294).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 25.02.2022 года с приложением в ходе которого осмотрены признанные и приобщенные в качестве вещественных доказательств юридические дела ИП ФИО4 №2 (№), ИП ФИО4 №4 (ИНН № ИП ФИО4 №6 (ИНН №), ИП ФИО4 №5 (ИНН № ИП ФИО4 №10 (ИНН № ИП ФИО4 №9 (ИНН № ФИО4 №1 (ИНН №), ИП ФИО4 №3 (ИНН № ФИО4 №17 (ИНН №), изъятые из банковских учреждений: АО «Банк 1», ПАО АКБ «Банк 13», ПАО Банк «Банк 9», АО «Банк 5», ПАО Банк «Банк 12», ПАО «Банк 11», АО «Банк 10», ПАО «Банк 7», АО «Банк 15», ПАО «Банк 4», ПАО КБ «Банк 6», ПАО «Банк 8», АО «Банк 2». Приложение к протоколу содержит копии документов из юридических дел индивидуальных предпринимателей, которые были предоставлены в различные банки, а именно: анкеты клиентов, подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте и договорам о расчётно-кассовом обслуживании, карточки с образцами подписей и оттисками печатей, распоряжения об открытии счётов, выписки сведений об индивидуальных предпринимателях, копии паспортов и т.д.(т.16 л.д.1-45, л.д.46-291, т.17 л.д.1-286, т.18 л.д.1-283, т.19 л.д.1-286).

Заключением эксперта отдела экономических экспертиз экспертно-криминалистического центра УМВД России по Ульяновской области Ф*** №Э4/206 от 02.08.2022 года, согласно которого следует, что на расчетные счета ИП ФИО4 №6 в кредитные организации (банки 8 шт.) были перечислены (приход) денежные средства в общей сумме 19760988 руб. 37 коп. за исключением денежных средств, поступивших от ФИО4 №2, ФИО4 №4, ФИО4 №6, ФИО4 №5, ФИО4 №11, ФИО4 №10, ФИО4 №9, В***, ФИО4 №1, ФИО4 №3, З***, ФИО4 №17, Н*** и операции указанные в письме следователя, а именно поступления от ИП ФИО4 №6, ОСП <адрес> (исх. № от 26.07.2022). Общая сумма вознаграждения в размере 5 % от суммы денежных средств поступивших на счета ИП ФИО4 №6, составляет 988049 руб. 43 коп. (т.20 л.д.6-28 и приложение к экспертизе л.д.29-41).

Заключением эксперта отдела экономических экспертиз экспертно-криминалистического центра УМВД России по Ульяновской области Ф*** №Э4/205 от 02.08.2022 года, согласно которого следует, что на расчетные счета ИП ФИО4 №4, в кредитные организации (банки 7 шт.) были перечислены (приход) денежные средства в общей сумме 11545294 руб. 32 коп. за исключением денежных средств, поступивших от ФИО4 №2, ФИО4 №4, ФИО4 №6, ФИО4 №5, ФИО4 №11, ФИО4 №10, ФИО4 №9, В***, ФИО4 №1, ФИО4 №3, З***, ФИО4 №17, Н*** и операции указанные в письме следователя, а именно поступления от ИП ФИО4 №4 (исх. № от 26.07.2022). Общая сумма вознаграждения в размере 5 % от суммы денежных средств поступивших на счета ИП ФИО4 №4, составляет 577264 руб. 72 коп. (т.20 л.д.46-64 и приложение к экспертизе л.д.65-74).

Заключением эксперта отдела экономических экспертиз экспертно-криминалистического центра УМВД России по Ульяновской области Ф*** №Э4/204 от 02.08.2022 года, согласно которого следует, что на расчетные счета ИП ФИО4 №1 в кредитные организации (банки 9 шт.) были перечислены (приход) денежные средства в общей сумме 35501750 руб. 58 коп. за исключением денежных средств, поступивших от ФИО4 №2, ФИО4 №4, ФИО4 №6, ФИО4 №5, ФИО4 №11, ФИО4 №10, ФИО4 №9, В***, ФИО4 №1, ФИО4 №3, З***, ФИО4 №17, Н*** и операции указанные в письме следователя (т.20 л.д.76), а именно: с назначением платежа содержащим фразы «выплата начисленных процентов», «выплата процентов на остаток по расчетному счету», «возврат комиссии за обслуживание карты ФИО4 №1, «поступления на счета индивидуальных предпринимателей», а так же поступление на счет ИП ФИО4 №1 открытый в ПАО «Банк 7» за период с 01.01.2018 год по 18.09.2020 год со счета № открытого в ПАО «Банк 7» по платежному документу № от 10.04.2020 года (исх. № от 11.07.2022, № от 26.07.2022). Общая сумма вознаграждения в размере 1 % от суммы денежных средств поступивших на счета ИП ФИО4 №1, составляет 355017 руб. 51 коп. (т.20 л.д.79-107 и приложение к экспертизе л.д.108-121).

В ходе судебного заседания в экспертизе №Э4/204 от 02.08.2022 года по расчетным счетам ИП ФИО4 №1 была выявлена арифметическая ошибка в сумме вознаграждения в размере 1 %. Так согласно вышеуказанной экспертизы в выводах (ответ на второй вопрос) указано, что сумма вознаграждения в размере 1 % от суммы денежных средств поступивших на счета ИП ФИО4 №1 по каждому банку отдельно и в общей сумме соответственно составляет сумму 1775088 руб. 53 коп.(471227,35 руб.,+ 144323,06 руб. + 175075, 45 руб. +13379,15 руб. + 213648,04 руб. + 73439,70 руб. + 38326,30 руб. + 171001,45 руб. + 474667,03 руб.), что является неверным. Правильная сумма в размере 1 % от суммы 35501750 руб. 58 коп. составляет 355017 руб. 51 коп.

Факт наличия ошибки в выводах экспертизы, подтвердил в судебном заседании и допрошенный эксперт отдела экономических экспертиз экспертно-криминалистического центра УМВД России по Ульяновской области Ф***, которая пояснила, что действительно произошла техническая ошибка и в выводах экспертизы неправильно указана сумма вознаграждения в размере 1 % от суммы поступивших на расчетные счета денежных средств.

Заключением эксперта отдела экономических экспертиз экспертно-криминалистического центра УМВД России по Ульяновской области Ф*** №Э4/207 от 02.08.2022 года, согласно которого следует, что на расчетные счета ИП ФИО4 №3 в кредитные организации (банки 9 шт.) были перечислены (приход) денежные средства в общей сумме 21351067 руб. 85 коп. за исключением денежных средств, поступивших от ФИО4 №2, ФИО4 №4, ФИО4 №6, ФИО4 №5, ФИО4 №11, ФИО4 №10, ФИО4 №9, В***, ФИО4 №1, ФИО4 №3, З***, ФИО4 №17, Н*** и операций указанных в письме следователя (т.20 л.д.3) (исх. № от 26.07.2022). Общая сумма вознаграждения в размере 5 % от суммы денежных средств поступивших на счета ИП ФИО4 №3 составляет 1067553 руб. 39 коп. (т.20 л.д.127-149 и приложение к экспертизе л.д.150-164).

В ходе судебного заседания в экспертизе №Э4/207 от 02.08.2022 года по расчетным счетам ИП ФИО4 №3 так же была выявлена арифметическая ошибка в сумме вознаграждения в размере 5 %. Так согласно вышеуказанной экспертизы в выводах (ответ на второй вопрос) указано, что сумма вознаграждения в размере 5 % от суммы денежных средств поступивших на счета ИП ФИО4 №3 по каждому банку отдельно и в общей сумме соответственно составляет сумму 1211278 руб. 89 коп.(168251,30 руб.,+ 55504,95 руб. + 55024,55 руб. + 29471,70 руб. + 159327 руб. + 9925,60 руб. + 185144,25 руб. + 548629,54 руб.), что является неверным. Правильная сумма в размере 5 % от суммы 21351067 руб. 85 коп. составляет 1067553 руб. 39 коп.

По экспертизе №Э4/207 от 02.08.2022 года факт наличия ошибки в выводах экспертизы, подтвердил в судебном заседании и допрошенный эксперт отдела экономических экспертиз экспертно-криминалистического центра УМВД России по Ульяновской области Ф***, которая пояснила, что действительно произошла техническая ошибка и в выводах экспертизы неправильно указана сумма вознаграждения в размере 5 % от суммы поступивших на расчетные счета денежных средств по банку ПАО «Банк 8».

Заключением эксперта отдела экономических экспертиз экспертно-криминалистического центра УМВД России по Ульяновской области А*** №Э4/209 от 01.08.2022 года, согласно которого следует, что на расчетные счета ИП ФИО4 №9 в кредитные организации (банки 5 шт.) были перечислены (приход) денежные средства в общей сумме 21602546 руб. 14 коп. за исключением денежных средств, поступивших от ФИО4 №2, ФИО4 №4, ФИО4 №6, ФИО4 №5, ФИО4 №11, ФИО4 №10, ФИО4 №9, В***, ФИО4 №1, ФИО4 №3, З***, ФИО4 №17, Н*** и операций указанных в письме следователя исх. № от 29.07.2022 года (т.20 л.д.167). Общая сумма вознаграждения в размере 5 % от суммы денежных средств поступивших на счета ИП ФИО4 №9 составляет 1080127 руб. 31 коп. (т.20 л.д.192-204 и приложение к экспертизе л.д.205-214).

Заключением эксперта отдела экономических экспертиз экспертно-криминалистического центра УМВД России по Ульяновской области А*** №Э4/211 от 12.07.2022 года, согласно которого следует, что на расчетные счета ИП ФИО4 №10 в кредитные организации (банки 10 шт.) были перечислены (приход) денежные средства в общей сумме 24308326 руб. 80 коп. за исключением денежных средств, поступивших от ФИО4 №2, ФИО4 №4, ФИО4 №6, ФИО4 №5, ФИО4 №11, ФИО4 №10, ФИО4 №9, В***, ФИО4 №1, ФИО4 №3, З***, ФИО4 №17, Н*** и операций с основаниями платежей указанными в письме следователя исх. № от 11.07.2022 года (т.20 л.д.242). Общая сумма вознаграждения в размере 5 % от суммы денежных средств поступивших на счета ИП ФИО4 №10 составляет 1215416 руб. 34 коп. (т.20 л.д.247-268 и приложение к экспертизе л.д.269-275).

Заключением эксперта отдела экономических экспертиз экспертно-криминалистического центра УМВД России по Ульяновской области А*** №Э4/212 от 01.08.2022 года, согласно которого следует, что на расчетные счета ИП ФИО4 №5, в кредитные организации (банки 7 шт.) были перечислены (приход) денежные средства в общей сумме 19214400 руб. 06 коп. за исключением денежных средств, поступивших от ФИО4 №2, ФИО4 №4, ФИО4 №6, ФИО4 №5, ФИО4 №11, ФИО4 №10, ФИО4 №9, В***, ФИО4 №1, ФИО4 №3, З***, ФИО4 №17, Н*** и операций, указанных в письме исх. № от 29.07.2022 года (т.20 л.д.167). Общая сумма вознаграждения в размере 5 % от суммы денежных средств поступивших на счета ИП ФИО4 №5 составляет 960720 руб. 01 коп. (т.21 л.д.6-20 и приложение к экспертизе л.д.21-27).

Заключением эксперта отдела экономических экспертиз экспертно-криминалистического центра УМВД России по Ульяновской области А*** №Э4/214 от 26.07.2022 года, согласно которого следует, что на расчетные счета ИП ФИО4 №2 в кредитные организации (банки 9 шт.) были перечислены (приход) денежные средства в общей сумме 24483464 руб. 40 коп. за исключением денежных средств, поступивших от ФИО4 №2, ФИО4 №4, ФИО4 №6, ФИО4 №5, ФИО4 №11, ФИО4 №10, ФИО4 №9, В***, ФИО4 №1, ФИО4 №3, З***, ФИО4 №17, Н*** и операций с основаниями платежей указанными в письме исх. № от 25.07.2022 года (т.21 л.д.59). Общая сумма вознаграждения в размере 5 % от суммы денежных средств поступивших на счета ИП ФИО4 №2 составляет 1224173 руб. 23 коп. (т.21 л.д.62-77 и приложение к экспертизе л.д.78-83).

Заключением эксперта отдела экономических экспертиз экспертно-криминалистического центра УМВД России по Ульяновской области А*** №Э4/215 от 20.07.2022 года, согласно которого следует, что на расчетные счета ИП ФИО4 №17 в кредитные организации (банки 10 шт.) были перечислены (приход) денежные средства в общей сумме 22465384 руб. 15 коп. за исключением денежных средств, поступивших от ФИО4 №2, ФИО4 №4, ФИО4 №6, ФИО4 №5, ФИО4 №11, ФИО4 №10, ФИО4 №9, В***, ФИО4 №1, ФИО4 №3, З***, ФИО4 №17, Н*** и операций с основаниями платежей указанными в письме исх. № от 19.07.2022 года (т.21 л.д.86). Общая сумма вознаграждения в размере 5 % от суммы денежных средств поступивших на счета ИП ФИО4 №17 составляет 1123269 руб. 21 коп. (т.21 л.д.89-108 и приложение к экспертизе л.д.109-116).

Заключением эксперта отдела экономических экспертиз экспертно-криминалистического центра УМВД России по Ульяновской области Б*** №Э4/332 от 29.08.2022 года, согласно которого следует, что на расчетные счета ИП ФИО4 №11 в кредитные организации (банки 6 шт.) были перечислены (приход) денежные средства в общей сумме 27738672 руб. 81 коп. за исключением денежных средств, поступивших от ФИО4 №11 Общая сумма вознаграждения в размере 1 % от суммы денежных средств поступивших на счета ИП ФИО4 №11 составляет 277386 руб. 73 коп. (т.21 л.д.123-143 и приложение к экспертизе л.д.144-172).

Заключением почерковедческой экспертизы №34Э/859 от 14.09.2022 года, согласно которой подпись в строке «ИП ФИО4 №9» на лицевой стороне листа договора об уступке прав требования (цессии) от 05.03.2018 года в пункте 1.1 которого указано «в сумме 2000000 рублей 00 копеек» выполнена, вероятно, ФИО4 №9. Подписи в строке «ИП ФИО4 №9» на лицевой стороне листа каждого экземпляра договора об уступке прав требования (цессии) от 05.03.2018 года, в пункте 1.1 которого указано «в сумме 568127 рублей 42 копеек» выполнены, вероятно, не ФИО4 №9, а другим лицом (том 21 л.д. 179-182).

Заключением почерковедческой экспертизы №34Э/858 от 14.09.2022 года, согласно которой подпись от имени ФИО4 №3, расположенная в строке «Индивидуальный предприниматель/ ФИО4 №3» на лицевой стороне листа подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА БАНК», выполнена, вероятно, самой ФИО4 №3, образцы подписей которого представлены на исследование. Ответить на вопрос в категорической форме не представилось возможным, вследствие простоты и краткости строения исследуемой подписи, ограничившей объем содержащегося в ней графического материала (том 21 л.д. 187-189).

Заключением почерковедческой экспертизы №34Э/852 от 14.09.2022 года, согласно которой подписи в девяти договорах (комплексного банковского обслуживания, об оказании услуг и т.д.), а так же подписи на оборотной стороне листа анкеты-заявления № и на лицевой стороне листа приходно-кассовый ордера № представленных на исследование, выполнены ФИО4 №17 (том 21 л.д.195-201).

Заключением почерковедческой экспертизы №34Э/853 от 13.09.2022 года, согласно которой подписи расположенные в строках «Подпись__________» на оборотной стороне листа анкеты-заявления № и в строке «_________/ФИО4 №6» на лицевой стороне второго листа дополнительного соглашения к договору обслуживания счета с использованием банковских карт к банковскому Счету № от 29.08.2019 года, выполнены самой ФИО4 №6, образцы почерка и подписей которой представлены на исследование (том 21 л.д.207-209).

Приговором Засвияжского районного суда г.Ульяновска от 21.09.2021 года, согласно которому свидетель по настоящему уголовному делу ФИО4 №6 была признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, (неправомерный оборот средств платежей), по факту сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (том 21 л.д. 212-221).

Приговором Заволжского районного суда г. Ульяновска от 23.09.2021 года, согласно которому свидетель по настоящему уголовному делу ФИО4 №12 была признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, за изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств. Согласно приговора ФИО4 №12 с помощью поддельных распоряжений о переводе денежных средств, перевела со счета ООО «***» на счет индивидуального предпринимателя ФИО4 №2, подконтрольной ФИО3 денежные средства для последующего их обналичивания (т.21 л.д. 222-226).

Приговором Ленинского районного суда г. Ульяновска от 11.10.2021 года, согласно которому свидетель по настоящему уголовному делу ФИО5 ФИО4 №15 был признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, за изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств. Согласно приговора ФИО5 с помощью поддельных распоряжений о переводе денежных средств, перевел со счета ООО «***» на счет индивидуального предпринимателя ФИО4 №2, подконтрольной ФИО3 денежные средства для последующего их обналичивания (т.21 л.д. 227-236).

Приговором Ленинского районного суда г. Ульяновска от 25.01.2022 года, согласно которому свидетель по настоящему уголовному делу ФИО4 №13 была признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, за изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств. Согласно приговора ФИО4 №13 с помощью поддельных распоряжений о переводе денежных средств, перевела со счета ООО «***» на счет индивидуального предпринимателя ФИО4 №2, подконтрольной ФИО3 денежные средства для последующего их обналичивания (т.21 л.д. 246-272).

Приговором Засвияжского районного суда г. Ульяновска от 07.02.2023 года, согласно которому свидетель по настоящему уголовному делу ФИО4 №9 был признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, за неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Согласно приговора, ФИО4 №9 за денежное вознаграждение сбыл ФИО3 банковскую карту и ПИН-коды к ней (т.21 л.д.304-308).

Приговором Засвияжского районного суда г. Ульяновска от 03.09.2020 года, согласно которому свидетель по настоящему уголовному делу ФИО4 №8 была признана виновной в совершении преступлений предусмотренных: п. «а,б» ч.2 ст.172 УК РФ за осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии), совершенное организованной группой, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере; по части 2 статьи 187 УК РФ за изготовление в целях использования и сбыта, а равно сбыт поддельных распоряжений о переводе денежных средств, совершенные организованной группой; по пункту «б» части 2 статьи 173.1 УК РФ за образование (создание) юридических лиц через подставных лиц, а также представление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц данных, повлекшее внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставных лицах, совершенные группой лиц по предварительному сговору. Согласно приговора, ФИО4 №8 осуществляла банковскую деятельность без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, совершенное организованной группой, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере (т.1 л.д.147-227).

Регистрационным делом индивидуального предпринимателя ФИО4 №4 предоставленным ИФНС по <адрес> (т.5 л.д.14-24).

Регистрационным делом индивидуального предпринимателя ФИО4 №2 предоставленным ИФНС по <адрес> (т.5 л.д.33-40).

Регистрационным делом индивидуального предпринимателя ФИО4 №10 предоставленным ИФНС по <адрес> (т.5 л.д.41-72).

Регистрационным делом индивидуального предпринимателя ФИО4 №9 предоставленным ИФНС по <адрес> (т.5 л.д.73-94).

Регистрационным делом индивидуального предпринимателя ФИО4 №5 предоставленным ИФНС по <адрес> (т.5 л.д.95-109).

Регистрационным делом индивидуального предпринимателя ФИО4 №17 предоставленным ИФНС по <адрес> (т.5 л.д.169-189).

Регистрационным делом индивидуального предпринимателя ФИО4 №1 предоставленным ИФНС по <адрес> (т.5 л.д.190-200).

Регистрационным делом индивидуального предпринимателя ФИО4 №3 предоставленным ИФНС по <адрес> (т.5 л.д.201-216).

Регистрационным делом индивидуального предпринимателя ФИО4 №11 предоставленным ИФНС по <адрес> (т.5 л.д.239-254).

Оценивая вышеизложенные доказательства, суд признает их имеющими юридическую силу, полученными с соблюдением норм УПК РФ, достоверными, и в совокупности достаточными для вывода о том, что преступные действия совершены ФИО3 при обстоятельствах, изложенных в описательной части настоящего приговора.

Анализируя совокупность собранных по делу доказательств, суд находит вину подсудимой ФИО3 в совершении инкриминируемого ей преступления доказанной.

Установлено, что ФИО3 в период с 29.03.2016 года по 13.08.2020 год осуществляла незаконную банковскую деятельность, а именно осуществляла операции по обналичиванию, кассовому обслуживанию и инкассации денежных средств, имея при этом умысел на получение дохода, привлекала для этой цели, за денежное вознаграждение знакомых ей граждан, а так же граждан к ней обратившихся и желающих получить дополнительный заработок, оформляя их в качестве индивидуальных предпринимателей для возможности распоряжаться их электронными ключами, паролями, банковскими счетами и картами, а так же возможностью снимать денежные средства в банкоматах.

Выводы о виновности ФИО3 подтверждаются показаниями свидетелей ФИО4 №11 ФИО4 №1, ФИО4 №9, ФИО4 №2, ФИО4 №3, ФИО4 №4, ФИО4 №5, ФИО4 №6, ФИО4 №10, ФИО4 №17, которые по указанию подсудимой за небольшую плату регистрировались индивидуальными предпринимателями, передавали все документы и право контроля своих банковских счетов ФИО3 и далее, никакой коммерческой, финансово-хозяйственной деятельности фактически не вели, предпринимателями являлись номинально, доступа к своим расчетным счетам не имели.

Факт незаконной банковской деятельности ФИО3 подтвердили в суде так же свидетели ФИО4 №12, ФИО4 №15 и ФИО4 №13 которые показали, что для обналичивания денежных средств, они перечисляли свои безналичные денежные средства по реквизитам ИП ФИО4 №2, подконтрольной ФИО3, а в дальнейшем, получали наличные.

ФИО4 ФИО4 №8, также изобличала ФИО3 в ведении незаконной банковской деятельности и получении дохода.

Показания вышеуказанных свидетелей, объективно подтверждаются письменными доказательствами, а именно: протоколами осмотров мест совершения преступления и протоколами выемки; осмотренными материалами регистрационных дел; протоколами обысков и выемок; осмотренными материалами банковских дел, банковских выписок по счетам подконтрольных ФИО3 индивидуальных предпринимателей, по которым установлено наличие банковских операций по перечислению денежных средств на эти расчетные счета и дальнейшее их обналичивание путем снятия денежных средств с использованием банковских карт; экспертными заключениями бухгалтерских экспертиз, которыми определен размер поступивших денежных средств на расчетные счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей по фиктивным основаниям, а также размер полученного дохода в результате незаконной банковской деятельности.

Выводы суда подтверждаются вступившими в законную силу приговорами суда в отношении свидетелей ФИО4 №6, ФИО4 №12, ФИО4 №15, ФИО4 №13, ФИО4 №9, ФИО4 №8.

Суд не находит оснований сомневаться в заключениях бухгалтерских судебных экспертиз, исследования по которым проведены в соответствии с требованиями действующего законодательства, специалистами, компетенция и квалификация которых сомнений не вызывает. Выводы экспертов аргументированы и основаны на данных проведенных исследований, по результатам которых экспертами даны ответы на поставленные перед ними вопросы.

Извлеченный доход от преступной деятельности ФИО3 в размере 8859282 руб. 73 коп., согласно примечанию к статье 170.2 УК РФ, образует крупный размер, подтвержденный выводами судебных экспертиз, исследованными в судебном заседании.

Сфера применения статьи 172 УК РФ - это деятельность частных лиц, предпринимательских структур и действующих под их прикрытием физических лиц, незаконно осуществляющих законодательно регламентированные виды банковской деятельности (банковских операций). При этом незаконная банковская деятельность состоит в том, что субъект, действуя через какую-либо организацию или индивидуального предпринимателя, либо прикрываясь ими, проводит банковские операции, игнорируя существующий порядок разрешения такого рода деятельности и (или) контроля за ее осуществлением, и действуя вне банковской системы с фактическим использованием ее возможностей.

По делу установлена фиктивность подконтрольных ФИО3 индивидуальных предпринимателей, счета которых использовались подсудимой для перечисления и обналичивания денежных средств, поскольку индивидуальные предприниматели, фактически не имели никакого отношения к деятельности ФИО3, в том числе к заключению договоров и выполнению по ним тех или иных работ либо обязательств. Реквизиты и банковские счета предпринимателей, использовались ФИО3, для проведения банковских операций.

Вся деятельность ФИО3, была основана на управлении расчетными счетами подконтрольных индивидуальных предпринимателей, которые использовались для зачисления денежных средств «клиентов», дальнейшего их перевода на другие расчетные счета, а затем обналичивания и передаче «клиентам». За совершение в интересах «клиентов» данных операций по обналичиванию денежных средств ФИО3 получала (удерживала) определенный процент вознаграждения из соответствующих средств.

В силу ст. 13 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном законом порядке гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.

При этом сама по себе деятельность ФИО3 по обналичиванию денежных средств, являвшаяся незаконной, подпадает под признаки банковской деятельности, предполагающей по поручению физических и юридических лиц перевод денежных средств по банковским счетам в рамках безналичных расчетов, прием, выдачу, размен, обмен, обработку наличных денег (Положение Банка России от 19 июня 2012 года N 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», Положением Банка России от 24 апреля 2008 года N 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правил хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации»).

В судебном заседании подсудимой и её защитником заявлялись ходатайства проверить суммы поступлений на счета предпринимателей, так как обвинением дважды учитываются суммы индивидуальных предпринимателей, которые вначале находились у предпринимателя в одном банке, а затем им были переведены в другой банк. Просили исключить суммы, которые учтены дважды. Так же в своих ходатайствах заявлялись доводы, что в представленных бухгалтерских экспертизах неверно определена сумма поступивших денежных средств, так как эксперт не отнимал от общей суммы денежных средств, денежные средства подлежащие исключению, согласно задания следователя на проведение экспертизы.

Данные доводы подсудимой ФИО3 и её защитника, судом проверялись и не нашли подтверждения. В удовлетворении этих требований судом отказано.

Двойного зачета каких-либо сумм, или ошибки при проведении всех бухгалтерских экспертиз, кроме тех двух, что были установлены в судебном заседании (заключение эксперта №Э4/204 от 02.08.2022 года, т.20 л.д.79-107 выводы и №Э4/207 от 02.08.2022 года, т.20 л.д.127-149 выводы), не выявлено.

Выявленные ошибки (заключение эксперта №Э4/204 от 02.08.2022 года, т.20 л.д.79-107 выводы и №Э4/207 от 02.08.2022 года, т.20 л.д.127-149 выводы), учтены судом при подсчете и правильная сумма поступлений на счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей составляет - 227971895 руб. 48 коп., а сумма вознаграждения (дохода), полученная ФИО3 от незаконной банковской деятельности - 8859282 руб. 73 коп. При этом сумма вознаграждения (1% и 5% от сумм поступлений) определена правильно, исходя из предоставленных доказательств.

Проведенные бухгалтерские экспертизы каких-либо других ошибок не имеют.

Так же защитой и подсудимой было заявлено ходатайство об исключении из поступивших на счета индивидуальных предпринимателей сумм (приход), различных уплаченных банковских комиссий, налогов уплаченных с этих счетов, социальных выплат, платы за расчетно-кассовое обслуживание и СМС-извещений. Адвокат Никоноров В.В. просил так же, исключить плату за ведение счетов, расходы на каждого предпринимателя связанные с оформлением документов и расходы на транспорт (бензин), понесенные подсудимой.

Рассмотрев данное ходатайство, суд полагает в его удовлетворении так же отказать, так как деятельность подсудимой по получению дохода была связана с незаконной банковской деятельностью, а несение расходов при этом, в том числе по уплате налогов, комиссий и других расходов, учитываться и минусоваться от дохода не должны.

В обвинительном заключении ФИО3 вменено нарушение положений законодательства (инструкции Банка России от 02.04.2010 года № 135-И; положения Банка России от 19.06.2012 года № 383-П; положения Банка России от 29.06.2012 года № 384-П; положения Банка России от 24.04.2008 года №318-П) целиком, что по мнению защиты является нарушением, так как не конкретизировано, что именно нарушила ФИО3 согласно этих инструкций и положений. Суд не согласен с таким выводами защиты, так как в предъявленном обвинении детально изложены все действия подсудимой по нарушению этих инструкций и положений, которые подпадают под уголовно наказуемые деяния уголовного кодекса, и отдельного указания не требуется. По мнению суда, достаточно простого указания на нарушение ФИО3 вышеуказанных положений и инструкций.

Не имеет правового значения и не указание в обвинении редакции ФЗ от 02.12.1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности», так как изменений ст.5,12,14,15 вышеуказанного закона с момента совершения преступных деяний не было.

На второй странице обвинительного заключения ФИО3 вменяется нарушение Федерального закона РФ от 08.08.2001 года № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» в то время как в настоящее время с 06.05.2011 года действует Федеральный Закон РФ от 04.05.2011 года №99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности».

Данная ошибка не влияет на суть предъявленного обвинения и оценки действий подсудимой, так как в дальнейшем по всем эпизодам, указана правильная редакция закона № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности».

Суд исключает из обвинения, как не нашедшего своего подтверждения указание на то, что ФИО3 осуществляла незаконную банковскую деятельность путем перечисления денежных средств транзитом на расчетный счет коммерческой организации либо физического лица, указываемых заказчиками незаконных банковских операций, либо их представителями, являющееся по своему содержанию банковской операцией, предусмотренной п. 4 ч. 1 ст. 5 Федерального Закона РФ от 02 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности» – осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, как указано в обвинительном заключении (т.28 л.д.24 абз.6 снизу).

Суд, исследовав и оценив все представленные доказательства по данному уголовному делу, признает их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для принятия решения.

С учетом изложенного, исходя из совокупности всех обстоятельств по делу, с учетом позиции государственного обвинителя полагавшего, что в связи с тем, что размер дохода от преступной деятельности ФИО3 является крупным, и деяния подсудимой необходимо квалифицировать по ч.1 ст.172 УК РФ, суд считает вину подсудимой доказанной и квалифицирует её действия по ч.1 ст.172 УК РФ, как осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере.

В отношении инкриминируемого деяния суд признает подсудимую вменяемой, и подлежащей уголовной ответственности. Каких-либо сомнений в психическом здоровье подсудимой у суда не возникает, поскольку она на учете у врача психиатра в ГУЗ «Ульяновская областная клиническая психиатрическая больница» на диспансерном учете не состоит (т.22 л.д.93).

При решении вопроса о вменяемости подсудимой суд учитывает её поведение в судебном заседании и на стадии предварительного следствия, которое адекватно сложившейся ситуации. Она высказывает своё мнение по возникающим в ходе судебного заседания вопросам, понимает суть происходящего.

При назначении наказания подсудимой суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимой, обстоятельства смягчающие наказание, влияние назначаемого наказания на её исправление, условия жизни её семьи.

При изучении личности подсудимой установлено, что она к административной ответственности не привлекалась, на учете у врача нарколога в ГУЗ «Ульяновская областная клиническая наркологическая больница» не состоит (т.22 л.д.69,94).

Участковым уполномоченным полиции группы УУП и ПДН ОП МО МВД России «Сенгилеевский» <адрес> ФИО3 характеризуется удовлетворительно. Проживает в <адрес> супругом и несовершеннолетним сыном. Жалоб и заявлений на неё от соседей и жителей села не поступало (т.22 л.д. 96).

Обстоятельствами, смягчающими ФИО3 наказание в соответствии со ст. 61 УК РФ, суд признает: наличие на иждивении малолетнего ребенка, а так же состояние её здоровья и состояние здоровья её близких родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом изложенных выше конкретных обстоятельств данного дела, степени общественной опасности содеянного, изложенных выше данных о личности подсудимой, наличия смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих, суд полагает возможным назначить ФИО3 наказание в виде штрафа полагая, что данный вид наказания соразмерен обстоятельствам дела и данным о личности подсудимой.

Данный вид наказания и его размер по мнению суда будет отвечать целям наказания, каковыми являются восстановление социальной справедливости, исправление осужденной и предупреждение совершения ею новых преступлений.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

Оснований для освобождения подсудимой от уголовной ответственности либо наказания, суд так же не находит.

При изучении личности ФИО3 установлено, что 21.03.2022 года она судима приговором Засвияжского районного суда г. Ульяновска по ч.1 ст.187 Уголовного Кодекса к наказанию в виде лишения свободы на срок 3 года со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей. Наказание в виде лишения свободы в соответствии со ст. 73 УК РФ считать условным с испытательным сроком в 3 года. Штраф в размере 100000 руб. исполнять самостоятельно.

Оснований для отмены условного осуждения по приговору Засвияжского районного суда г. Ульяновска от 21.03.2022 года, не имеется.

Согласно положений п.53 Пленума Верховного Суда РФ № 58 от 22.12.2015 года, в тех случаях, когда в отношении условно осужденного лица будет установлено, что оно виновно еще и в другом преступлении, совершенном до вынесения приговора по первому делу, правила части 5 статьи 69 УК РФ применены быть не могут, поскольку в статье 74 УК РФ дан исчерпывающий перечень обстоятельств, на основании которых возможна отмена условного осуждения. В таких случаях приговоры по первому и второму делам исполняются самостоятельно.

Таким образом, суд полагает необходимым наказание по приговору Засвияжского районного суда г. Ульяновска от 21.03.2022 года, исполнять самостоятельно.

В материалах уголовного дела имеются постановления следователя, согласно которых адвокату Саркисян А.С. было выплачено денежное вознаграждение за осуществление защиты интересов подсудимой в ходе проведения предварительного следствия в сумме 37938 руб. 00 коп., которые признаются процессуальными издержками по делу (т.22 л.д.284-285, т.25 л.д.136, т.27 л.д.246).

Согласно ч. 1 ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета. В силу ч. 6 ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки возмещаются за счет средств федерального бюджета в случае имущественной несостоятельности лица, с которого они должны быть взысканы.

Таким образом, процессуальные издержки в сумме 37938 руб. 00 коп., подлежат взысканию с ФИО3 так как документов свидетельствующих о тяжелом материальном положении не предоставлено и нет других уважительных причин для её освобождения от оплаты судебных издержек.

В ходе предварительного следствия, проводилась экспертиза по оценке земельного участка расположенного по адресу <адрес>. Согласно справки ООО «Экспресс оценка» стоимость оценочных услуг составляет 1500 руб.

Вместе с тем, органом предварительного следствия не приведены мотивы, по которым производство судебной экспертизы не могло быть поручено государственному учреждению. При таких обстоятельствах, законных оснований для взыскания с ФИО3 процессуальных издержек, затраченных на производство экспертизы, не имеется, поэтому, указанные расходы не подлежат взысканию.

Судьбу вещественных доказательств необходимо разрешить в соответствии со ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.307, 308 и 309 УПК РФ, суд,

ПРИГОВОР И Л :

Признать ФИО3 виновной в совершении преступления предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 150000 руб.

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам: УФК по Ульяновской области (<данные изъяты> назначение платежа – денежные взыскания (штрафы) и иные суммы взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений и в возмещение ущерба имуществу, зачисляемые в федеральный бюджет.

В соответствии с ч.4 ст.74 УК РФ наказание по приговору Засвияжского районного суда г. Ульяновска от 21.03.2022 года исполнять самостоятельно.

Меру пресечения ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу, оставить без изменения.

Обеспечительные меры принятые на основании постановления Засвияжского районного суда г. Ульяновска от 07.04.2023 года в виде наложения ареста на земельный участок расположенный по адресу <адрес> принадлежащий ФИО3 сохранить до уплаты штрафа по приговору.

Вещественные доказательства по делу после вступления приговора в законную силу: 1) документы, блокноты, банковские карты, электронные ключи, держатели для сим-карт, 3G модем, жесткие диски 2 штуки, мобильный телефон № мобильный телефон DEXP, мобильный телефон DEXP Larus, мобильный телефон Nokia TA-1034, мобильный телефон ARK Benefit U281, мобильный телефон №, мобильный телефон №, мобильный телефон №, мобильный телефон Xiaomi, хранящиеся в камере хранения ОМВД России по <адрес>, конфисковать в собственность государства.

2) ноутбук Asus признанный по настоящему делу вещественным доказательством, обращенный 07.07.2022 года в собственность государства по приговору Засвияжского районного суда г. Ульяновска от 21.03.2022 года, на основании чего, приговор в части судьбы этого вещественного доказательства, считать исполненным.

3) Мобильный телефон Samsung №, Мобильный телефон Samsung № возвращенные подсудимой под сохранную расписку, оставить последней в полное владение.

4) Договоры о переуступке прав требования, изъятые 10.12.2019 года в ходе обыска по адресу нахождения ООО <адрес> хранящиеся в камере хранения ОМВД России по <адрес> уничтожить;

5) Диск с результатами ОРД, а именно аудиофайлом – записью разговора ФИО3 и ФИО4 №2, диск с результатами ОРД, а именно текстовыми и аудиофайлами – записями телефонных переговоров ФИО3 хранящиеся при материалах уголовного дела, хранить в материалах дела.

6) Копии регистрационных и учетных дел ИП <данные изъяты> сведения по расчетным счетам вышеуказанных лиц, налоговые декларации, полученные из ИФНС России по <адрес>, ИФНС России по <адрес>, Межрайонной ИФНС <адрес> по официальным запросам хранящиеся при материалах уголовного дела, хранить в материалах дела.

7) Документы, полученные из ПАО «Банк 11», ПАО КБ «Банк 6» по официальным запросам, содержащие сведения о принадлежности банковских карт, диск, с приложениями к заключениям экспертов №Э5/238 от 27.10.2020, №Э5/238 от 27.10.2020, диск с приложениями к заключению эксперта №Э4/204 от 02.08.2022 года хранящиеся при материалах уголовного дела, хранить в материалах дела.

8) Юридические дела ФИО4 №2, ИП ФИО4 №4, ИП ФИО4 №6, ИП ФИО4 №11, ИП ФИО4 №1, ИП ФИО4 №3, ИП ФИО4 №9, ИП ФИО4 №10, ИП ФИО4 №5, ИП ФИО4 №17 полученные из банковских учреждений: АО «Банк 1», ПАО Банк «Банк 12», ПАО «Банк 7», ПАО «Банк 8», АКБ «Банк 13» (ПАО), АО «Банк 15», ПАО КБ «Банк 6», ПАО «Банк 11», Банк «Банк 9» (ПАО), АО «Банк 10», ПАО «Банк 4», АО «Банк 2» на бумажных носителях хранящиеся в камере хранения ОМВД России <адрес>, возвратить в указанные кредитные учреждения по принадлежности.

9) Юридические дела на электронных носителях (два диска), из АО «Банк 5» и АО «Банк 1» хранящиеся при материалах уголовного дела, хранить в материалах дела.

10) Выписки по счетам ИП ФИО4 №4, транзакции по банковским картам, видеозаписи с камер банкоматов банка, полученные на бумажных и электронных носителях (CD-диски в количестве 4 штук), из ПАО «Банк 6», ПАО «Банк 7», АО КБ «Банк 3», АО «Банк 2», АО «Банк 1», ПАО «Банк 4», ПАО Банк «Банк 12»,

- выписки по счетам ИП ФИО4 №6, транзакции по банковским картам, видеозаписи с камер банкоматов банка, полученные на бумажных и электронных носителях (CD-диски в количестве 6 штук), из АО «Банк 1», ПАО Банк «Банк 12», АО КБ «Банк 3», ПАО «Банк 8», ПАО «Банк 11», ПАО КБ «Банк 6», ПАО «Банк 4», ПАО «Банк 7»,

- выписки по счетам ИП ФИО4 №1, транзакции по банковским картам, видеозаписи с камер банкоматов банка, полученные на бумажных и электронных носителях (CD-диски в количестве 7 штук), из АО «Банк 2», ПАО «Банк 4», Банк «Банк 9» (ПАО), АО КБ «Банк 3», АО «Банк 10», ПАО «Банк 8», ПАО КБ «Банк 6», ПАО «Банк 7», АО «Банк 1»,

- выписки по счетам ИП ФИО4 №3, транзакции по банковским картам, полученные на бумажных и электронных носителях (CD-диски в количестве 5 штук), из ПАО «Банк 6», ПАО Банк «Банк 12», ПАО «Банк 11», ПАО «Банк 7», АО «Банк 10», ПАО «Банк 8», ПАО «Банк 4», АО «Банк 5», АО «Банк 1»,

- выписки по счетам ИП ФИО4 №9, транзакции по банковским картам, видеозаписи с камер банкоматов банка, полученные на бумажных и электронных носителях (CD-диски в количестве 5 штук), из АО «Банк 1», ПАО «Банк 8», ПАО «Банк 4», ПАО «Банк 11», ПАО КБ «Банк 6»,

- выписки по счетам ИП ФИО4 №10, транзакции по банковским картам, видеозаписи с камер банкоматов банка, полученные на бумажных и электронных носителях (CD-диски в количестве 11 штук), из АО «Банк 1», ПАО «Банк 4», ПАО Банк «Банк 12», ПАО КБ «Банк 14», АО КБ «Банк 3», АО «Банк 10», ПАО «Банк 7», ПАО «Банк 8», ПАО «Банк 11»,

- выписки по счетам ИП ФИО4 №5, транзакции по банковским картам, полученные на бумажных и электронных носителях (CD-диски в количестве 4 штук), из АО «Банк 1», АО «Банк 10», ПАО Банк «Банк 12», ПАО «Банк 8», АО «Банк 2», ПАО «Банк 11», ПАО КБ «Банк 6», ПАО «Банк 7»,

- выписки по счетам ИП ФИО4 №11, транзакции по банковским картам, полученные на бумажных и электронных носителях (CD-диски в количестве 3 штук), из АО «Банк 1», ПАО «Банк 4», АО КБ «Банк 3», АО «Банк 5», АО «Банк 2», ПАО «Банк 7», ПАО КБ «Банк 6»,

- выписки по счетам ИП ФИО4 №2, транзакции по банковским картам, видеозаписи с камер банкоматов банка, полученные на бумажных и электронных носителях (CD-диски в количестве 4 штук), из АО «Банк 2», ПАО «Банк 6», Банка «Банк 9» (ПАО), ПАО «Банк 13» Банк, ПАО «Банк 11», ПАО Банк «Банк 12», ПАО «Банк 4», ПАО «Банк 7», ПАО «Банк 8», АО «Банк 10», АО «Банк 1»,

- выписки по счетам ИП ФИО4 №17, транзакции по банковским картам, видеозаписи с камер банкоматов банка, полученные на бумажных и электронных носителях (CD-диски в количестве 10 штук), из АО «Банк 1», ПАО Банк «Банк 12», ПАО «Банк 8», АО КБ «Банк 3», ПАО «Банк 7», ПАО КБ «Банк 6», АО «Банк 2», ПАО «Банк 11», ПАО «Банк 4», ПАО «Банк 14», АО «Банк 15», хранящиеся при материалах уголовного дела, хранить в материалах дела.

Процессуальные издержки - денежную сумму, выплаченную адвокату Саркисян А.С. в сумме 37938 руб. 00 коп., взыскать с ФИО3 в доход федерального бюджета РФ.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Ульяновского областного суда через Сенгилеевский районный суд Ульяновской области в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционного представления или апелляционных жалоб другими участниками процесса, если они затрагивают его интересы, осужденный вправе в течение 15 суток со дня вручения ему копий указанных документов заявить ходатайство о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в своем возражении, либо отдельном заявлении.

Судья Зинин А.Н. Апелляционным определением Судебной коллегии по уголовным делам Ульяновского областного суда от 21.02.2024 года приговор суда изменен