Дело № 2а-8637/2023

УИД 35RS0010-01-2023-004853-58

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

город Вологда 03 ноября 2023 года

Вологодский городской суд Вологодской области в составе судьи Улитиной О.А.,

при секретаре Бароновой А.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению ФИО1 к ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» о признании незаконными действий по неисполнению решения суда,

установил:

в производстве Вологодского городского суда Вологодской области находилось гражданское дело № 2-10303/2022 по исковому заявлению ФИО1 к ООО «Бест» о взыскании задолженности по договору займа.

Определением суда от 21.10.2023 приняты обеспечительные меры в виде наложения ареста на счет, принадлежащий ООО «БЕСТ» (ИНН <***> КПП 772301001» №, открытый в филиале Северо – Западный ПАО БАНК «ФК «Открытие» (ИНН <***> КПП 783843002 БИК 044030795 к/с 3011810540300000795) в пределах суммы исковых требований 3 139 583 рубля.

Решением Вологодского городского суда Вологодской области от 15.11.2022 по делу № 2-10303/2022 с ООО «Бест» в пользу ФИО1 взыскана задолженность по договору займа от 20.04.2022 в размере 3 139 583 рубля 00 копеек, в том числе: основной долг - 2 500 000 рублей; проценты за пользование займом – 625 000 рублей, проценты за пользование денежными средствами по статье 395 ГК РФ – 14 583 рубля, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 23 898 рублей.

Решение не обжаловано, вступило в законную силу.

На основании указанного решения ФИО1 выдан исполнительный лист №, а также исполнительный лист № о наложении ареста на счет общества.

10.01.2023 ФИО1 предъявил исполнительный лист № в ПАО Банк «ФК Открытие».

18.07.2023 ПАО Банк «ФК Открытие» вернул в адрес ФИО1 исполнительный лист ссылаясь на то, что должник находится в стадии ликвидации. При этом указывая, что с 11.01.2023 лист был помещен в очередь неисполненных распоряжений и в последующем взыскание по ИЛ № было приостановлено согласно п. 5 ст. 77 ФЗ № 115 от 07.08.2001.

ФИО1, ссылаясь на неправомерность совершенных Банком действий обратился в суд с административным иском, в котором, с учетом уточнения, просил признать незаконными действия административного ответчика ПАО Банк «ФК Открытие» по отказу исполнить требования, содержащиеся в исполнительном листе №, выданном 29.12.2022 Вологодским городским судом Вологодской области по делу № 2-10303/2022, а также действия ПАО Банк «ФК Открытие» по возврату исполнительного листа признать незаконным. Взыскать с административного ответчика ПАО Банк «ФК Открытие» расходы по оплате госпошлины. Возложить на ПАО Банк «ФК Открытие» обязанность исполнить требования, содержащиеся в исполнительном листе № выданном 29.12.2022 Вологодским городским судом Вологодской области по делу № 2-10303/2022.

Административный истец в судебное заседание не явился, извещался надлежащим образом, действовал через представителя.

Представитель административного истца по ордеру адвокат Коптяев Д.В. в судебном заседании доводы административного иска поддержал, просил удовлетворить.

Представитель административного ответчика по доверенности ФИО2 в судебном заседании административное исковое заявление считала неподлежащим удовлетворению. Поддержала позицию, изложенную в отзыве, в котором указала, что общество-должник отнесено к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, в связи с чем распоряжение денежными средствами, находящимися на счете возможно только после исключения такого лица из ЕГРЮЛ. Дополнительно указав, что лис был возвращен в связи с наличием информации о ликвидации юридического лица, с разъяснением права обращения в ликвидационную комиссию.

Представители заинтересованных лиц МИФНС России № 46 по г. Москве(орган государственной власти, внесший запись в ЕГРЮЛ о ликвидации ООО «Бест»), ООО «Бест» в судебное заседание не явились, извещались надлежащим образом.

Суд, заслушав стороны, исследовав материалы дела, приходит к следующему:

Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее – Закон об исполнительном производстве) определяет условия и порядок принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, которым при осуществлении установленных федеральным законом полномочий предоставлено право возлагать на иностранные государства, физических лиц (далее также - граждане), юридических лиц, Российскую Федерацию, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования (далее также - организации) обязанности по передаче другим гражданам, организациям или в соответствующие бюджеты денежных средств и иного имущества либо совершению в их пользу определенных действий или воздержанию от совершения определенных действий.

В силу статьи 7 Закона об исполнительном производстве в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами.

Частью 1 статьи 8 Закона об исполнительном производстве исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

В соответствии с пунктом 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве банк или и иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Согласно пункту 8 статьи 70 Закона об исполнительном производстве не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В силу статей 4 и 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" на кредитные организации возложены обязанности на постоянной основе проводить мероприятия, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Согласно пункту 18.8 статьи 4 и статьи 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России относит каждого клиента кредитной организации (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций:

1) низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

2) средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

3) высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Пунктом 9.1. определены цели отнесения юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций.

Банк России вправе разместить на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций, которая носит для пользователей этой информации справочный характер. Состав этой информации и порядок доступа к ней устанавливаются нормативным актом Банка России.

Банк России относит юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, определенных Решение Совета директоров Банка России от 24.06.2022 "О критериях отнесения Банком России юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций".

Абзацем 2 ст. 7.6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в сроки и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет, а до уполномоченного органа в порядке, сроки, объеме и форматах, которые предусмотрены соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом.

В силу абз.9 п. 6 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией, использующей информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, среди прочих, допускается проведение следующей операции: списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

Таким образом, перечисление денежных средств по исполнительному листу, выданному судом, может быть осуществлено только после исключения клиента с высоким риском подозрительных операций из ЕГРЮЛ или ЕГРИП по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

В случае поступления в кредитную организацию исполнительного документа после применения к клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", но до его исключения из ЕГРЮЛ или ЕГРИП такой исполнительный документ помещается в очередь и исполняется кредитной организацией в порядке очередности, установленной статьей 855 Гражданского кодекса Российской Федерации, после исключения указанного лица из ЕГРЮЛ или ЕГРИП(Разъяснении Банка России, содержащемся в письме от 23.05.2023 N 12-4-2/3893.).

Информация о присвоении ООО «Бест» уровня высокого риска совершения подозрительных операций поступила административному ответчику из Банка России 04.07.2022 т.е. до предъявления исполнительного листа к исполнению.

При таких обстоятельствах, действия Банка в рассматриваемом случае в части неисполнения требований исполнительного листа № выданном Вологодским городским судом 29.12.2022, о взыскании с ООО «Бест» в пользу ФИО1 денежных средств не противоречат приведенным положениям законодательства.

Однако, административным ответчиком обязанности, предусмотренные ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также Разъяснения Банка России, содержащемся в письмах от 30.09.2022 № 12-4-2/8692, от 23.05.2023 N 12-4-2/3893, исполнены не были.

Следовательно административный ответчик неправомерно вернул истцу исполнительный лист, который должен был бы помещен в картотеку до момента исключения должника из ЕГРЮЛ, а потом исполнен в порядке очередности. Однако административный ответчик вернул исполнительный лист административному истцу.

В соответствии с п. 1 ст. 7.8 Закона № 115-ФЗ в случае получения юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, указанной в абзаце первом пункта 8 статьи 7.7 настоящего Федерального закона информации о применении к нему мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, и об отнесении Центральным банком Российской Федерации такого юридического лица (индивидуального предпринимателя) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций такое юридическое лицо (индивидуальный предприниматель) (далее для целей настоящей статьи - заявитель) вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений (далее - заявление об отсутствии оснований) в указанную в пункте 13.5 статьи 7 настоящего Федерального закона межведомственную комиссию.

Заявление об отсутствии оснований может быть направлено в межведомственную комиссию в течение шести месяцев со дня, следующего за днем получения заявителем информации, указанной в абзаце первом пункта 8 статьи 7.7 настоящего Федерального закона.

Пунктом 4 ст. 7.8 предусмотрено, что в случае необращения заявителя в межведомственную комиссию по истечении срока, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи, принятия межведомственной комиссией решения о наличии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, необжалования такого решения межведомственной комиссии заявителем в судебном порядке либо вступления в законную силу судебного акта, которым в удовлетворении исковых требований заявителя отказано, заявитель подлежит исключению из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) уполномоченным Правительством Российской Федерации органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в порядке, установленном Федеральным законом от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей".

Центральный банк Российской Федерации не позднее десяти рабочих дней, следующих за днем истечения срока, установленного пунктом 1 настоящей статьи, в случае необращения заявителя в межведомственную комиссию либо десяти рабочих дней, следующих за днем вступления в законную силу судебного акта, которым в удовлетворении исковых требований заявителя отказано, либо по истечении 30 рабочих дней, но не позднее 40 рабочих дней, следующих за днем принятия межведомственной комиссией решения, указанного в абзаце первом пункта 2 настоящей статьи, в случае необжалования его заявителем в судебном порядке обязан направить в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, имеющиеся в распоряжении Центрального банка Российской Федерации сведения и информацию о заявителе и его деятельности для исключения указанным органом этого заявителя из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в порядке, установленном Федеральным законом от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей".

Порядок и форматы направления сведений и информации, указанных в абзаце втором настоящего пункта, устанавливаются соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Материалы дела не содержат доказательств того, что ООО «Бест» в период с 04.07.2022 по 04.01.2023 обратилось с заявлением в межведомственную комиссию об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 указанного Федерального закона, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений.

В связи с чем ООО «Бест» должно быть исключено из ЕГРЮЛ. Административный ответчик при решении вопроса о возвращении исполнительного листа должен был руководствоваться п.6 ст.7.7 Закона № 115-ФЗ, а не п.6 ч.1 ст.47 Закона «Об исполнительном производстве».

На основании изложенного, суд приходит к выводу, что у административного ответчика не имелось правовых оснований для возвращения исполнительного документа.

В связи с чем, суд признает незаконными действия банка по возврату ФИО1 исполнительного листа №, выданного Вологодским городским судом 29.12.2022 и возлагает на административного ответчика обязанность повторно принять исполнительный лист для исполнения в порядке предусмотренном абз. 9 ч. 6 ст. 7.7 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". При этом при повторном приеме исполнительного листа он должен быть помещен в очередь с учетом того, что поступил административному ответчику 10.01.2023.

На основании части 1 статьи 111 КАС РФ с административного ответчика в пользу административного истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере 300 рублей.

Руководствуясь статьями 175-180 КАС РФ, суд

решил:

в удовлетворении исковых требований ФИО1 к ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» о признании незаконными действий по неисполнению требований исполнительного листа №, выданного Вологодским городским судом Вологодской области 29.12.2022, о взыскании с ООО «Бест» в пользу ФИО1 денежных средств отказать.

Признать незаконным действия ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» по возврату ФИО1 исполнительного листа №, выданного Вологодским городским судом Вологодской области 29.12.2022.

Обязать ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» повторно принять исполнительный лист №, выданный Вологодским городским судом Вологодской области 29.12.2022, в порядке, предусмотренном абзацем 9 частью 6 статьи 7.7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Взыскать с ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» (ИНН <***>) в пользу ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт <данные изъяты>) расходы по оплате пошлины 300 рублей.

Решение может быть обжаловано в Вологодский областной суд через Вологодский городской суд в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья О.А. Улитина

Мотивированное решение изготовлено 17 ноября 2023 года.