5-416/2023
УИД 63МS0011-01-2023-005242-55
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
13 декабря 2023 года г. Самара
Судья Кировского районного суда города Самары Башмакова Т.Ю., рассмотрев дело об административном правонарушении № 5-416/2023, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> края, зарегистрированной по адресу: <адрес>, (ИНН №, ОГРНИП №),
УСТАНОВИЛ:
Прокуратурой Кировского района г. Самары проведена проверка ИП ФИО1, в результате чего установлены нарушения законодательства о предпринимательском кредите (займе), о противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступными путем. Так в нарушение действующего законодательства ИП ФИО1 по адресу: <адрес>, под видом заключения договоров купли-продажи фактически оказываются услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, т.е. совершено административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.
В судебное заседание ИП ФИО1 не явилась, извещена надлежащим образом, причины неявки суду неизвестны.
Представитель ФИО1 – ФИО2 в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.
Изучив материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к следующему.
Согласно ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.
На основании ст. 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленном законом.
В силу ст.26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.
Согласно ст.26.11 КоАП РФ судья, члены коллегиального органа, должностное лицо, осуществляющие производство по делу об административном правонарушении, оценивают доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.
Согласно статье ч.1 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.
Объективная сторона административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, выражается в незаконной деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
Согласно пункту 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
На основании статьи 4 указанного закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
В соответствии с положениями статьи 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности" кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.
Судом установлено, что основным видом деятельности ИП ФИО1 является «47.77.2 Торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах», ИП ФИО1 не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.
ИП ФИО1 осуществляет деятельность в ломбарде «Восток» по адресу: <адрес>, по заключению с гражданами договоров купли-продажи, покупателем в данных договорах выступает ИП ФИО1, но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается в следующих признаках: фактически в памятке указывается сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и(или) сумма вознаграждения и срок предоставления займа.
Указанные признаки вытекают из содержащихся в памятках условий о праве выкупа имущества в течение определенного срока, с выплатой процента, определенного действующей системой тарифов, что характерно для договоров займа, а не договоров купли-продажи.
Факт совершения ИП ФИО3 административного правонарушения и ее виновность подтверждаются совокупностью исследованных доказательств, а именно: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ; решением о проведении проверки № от ДД.ММ.ГГГГ; памяткой об условиях договора; объяснениями ФИО2 из которых следует, что он представляет интересы ИП ФИО1, ранее он являлся учредителем ООО «Ломбард-Восток», но прекратил деятельность. На помещении имеются вывески ломбарда. С ДД.ММ.ГГГГ г. договора аренды помещения заключены с ИП ФИО1, которая ведет деятельность по заключению договоров, займы под залог движимого имущества. Имеется лицензия на ломбардную деятельность от ДД.ММ.ГГГГ и другими материалами.
Таким образом, действия ИП ФИО1 суд квалифицирует по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, как незаконная деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении судом не установлено.
Отягчающих административную ответственность обстоятельств судом не установлено.
Смягчающими административную ответственность обстоятельствами суд признает привлечение к административной ответственности впервые.
Учитывая вышеизложенное, суд считает необходимым назначить индивидуальному предпринимателю ФИО1 наказание в виде административного штрафа в размере 30000 руб.
На основании изложенного, и руководствуясь ст.ст.29.9 - 29.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд
ПОСТАНОВИЛ:
Признать Индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН №, ОГРНИП №) виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ей административное наказание в виде административного штрафа в размере 30000 (Тридцать тысяч) рублей.
Штраф перечислить по следующим реквизитам: получатель УФК по Самарской области (ГУФССП России по Самарской области л/с <***>), ИНН <***>, КПП 631101001, ОКТМО 36701305, счет получателя 03100643000000014200, корреспондентский счет банка получателя: 40102810545370000036, КБК 32211601141019002140, банк получателя отделение Самара банка России//УФК по Самарской области г. Самара, БИК Банка получателя 013601205, УИН ФССП России 3226300023000503119.
Административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 32.52 настоящего Кодекса.
Постановление может быть обжаловано и опротестовано в Самарский областной суд через Кировский районный суд г. Самары в течение 10 суток со дня его получения.
Судья Т.Ю.Башмакова