РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
13 июля 2023 года Черемушкинский районный суд адрес в составе судьи фио, при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-2185/2023 по иску фио к «Газпромбанк» (Акционерное общество) о взыскании денежных средств, штрафа, судебных расходов,
УСТАНОВИЛ:
Истец обратился в суд с исковым заявлением, ссылаясь на то, что между фио и «Газпромбанк» (Акционерное общество) заключены договор о брокерском обслуживании и инвестиционном консультировании № Г000-Б-19985 от 12.12.2012, депозитарный договор б/н от 24.12.2012. По состоянию на 23.03.2018 Истцом были проведены связанные операции по реализации ранее приобретенных еврооблигаций USP17625AA59 Bolivarian Republic of Venezuela в объеме 7 000 штук, номинальной стоимостью сумма каждая, приобретению еврооблигаций USP97475AN08 Bolivarian Republic of Venezuela со сроком погашения 13.11.2019 в количестве 7 000 штук номинальной стоимостью сумма каждая. 29.03.2018 Истцом были приобретены еще 4 000 еврооблигаций USP97475AN08 Bolivarian Republic of Venezuela. Так как реструктуризация еврооблигаций не последовала и 13.04.2018 Эмитент не оплатил купон, Истец 18.05.2018 при помощи ответчика продал 4 000 еврооблигаций USP97475AN08 Bolivarian Republic of Venezuela с убытком. По состоянию на 22.05.2018 в распоряжении Истца находились еврооблигации USP97475AN08 Bolivarian Republic of Venezuela общей стоимостью сумма. Помимо погашения стоимости еврооблигаций 13.11.2019 Эмитент обязан был выплатить купонный доход по ним из расчета 7,75 % годовых. 22.05.2018 Истец предпринял попытку реализации оставшихся в его собственности 7 000 еврооблигаций Bolivarian Republic of Venezuela через ответчика, который проигнорировал без объяснения причин обращение Истца о проведении сделок, нарушив права инвестора на распоряжение вышеуказанными еврооблигациями. Бездействие ответчика продолжалось до момента объявления Эмитентом дефолта, что привело к полной невозможности реализации еврооблигаций. По мнению фио, ответчик не имел мотивированных, правомерных причин для отказа в сделке. Проспект эмиссии еврооблигаций содержит информацию о применимом праве выпуска еврооблигации – право Штата Нью-Йорк. По мнению Истца, отказ ответчика в мае 2018 года в проведении операций по продаже еврооблигаций связан с активной реализацией в 2018 году со своего баланса ответчиком еврооблигаций адрес Венесуэла через дочерний на тот момент Акционерный коммерческий банк «Еврофинанс Моснарбанк», который исходя из информации, размещенной на сайте Управления по контролю над иностранными активами Министерства финансов США, 11.03.2019 внесен в санкционный список США. Действия «Газпромбанк» (Акционерное общество) в интересах адрес Венесуэла и ее государственной компании PDVSA в противовес интересам иных клиентов повлекли прямое нарушение прав инвестора и создания конфликта интересов клиентов ответчика. В нарушение взятых на себя обязательств ответчик не произвел никаких действий, направленных на защиту законных прав и интересов Истца. По мнению фио, «Газпромбанк» (Акционерное общество) допустило нарушения статей 3, 5 Федерального закона № 39-ФЗ от 22.04.1996 «О рынке ценных бумаг» (далее – Закон о рынке ценных бумаг), пункта 10 ст. 44 Федерального закона от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах». В связи с допущенным 13.11.2019 адрес Венесуэла дефолтом по еврооблигациям USP97475AN08 Bolivarian Republic of Venezuela Истец 13.10.2020 направил претензию в Министерство экономики и финансов адрес Венесуэла, в Посольство адрес Венесуэла в РФ с требованием погасить долги. Ответ на указанные претензии в адрес Истца не поступил. По мнению Истца, ответчиком нарушены положения Закона о рынке ценных бумаг в части обязательного заключения депозитарного договора в письменной форме и в части просрочки исполнения обязательств по выплате причитающихся Истцу денежных средств. Истец лишен возможности как-либо воздействовать на действия ответчика и его контрагентов. Ответчик не оказал никакого содействия Истцу в осуществлении его прав, не произвел никаких действий, направленных на защиту интересов Истца в нарушение п. 5.3.1.7 депозитарного договора б/н от 24.12.2012. Не исполнив запрос Истца на реализацию ценных бумаг, Банк нарушил положения п. 5.3.1.12 депозитарного договора б/н от 24.12.2012 об обязанности незамедлительно передать депоненту принадлежащие ему ценные бумаги по его первому требованию. В нарушение п. 5.3.1.16 депозитарного договора б/н от 24.12.2012, «Газпромбанк» (Акционерное общество) не оказало фио услуги, связанные с получением доходов в денежной форме. Ограничив право Истца распоряжаться ценными бумагами, Банк нарушил положения п. 5.3.2.14 депозитарного договора б/н от 24.12.2012. Своим бездействием ответчик нанес Истцу прямой финансовый ущерб.
Истец просит суд взыскать с ответчика стоимость неоплаченных Эмитентом еврооблигаций USP97475AN08 Bolivarian Republic of Venezuela в размере сумма, купон по еврооблигациям USP97475AN08 Bolivarian Republic of Venezuela за период с 13.10.2017 по 13.11.2022 в размере сумма, штраф за невыплату купона по еврооблигациям USP97475AN08 Bolivarian Republic of Venezuela по закону Штата Нью-Йорк за период с 13.10.2017 по 13.11.2022 в размере сумма, судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма
Истец в судебное заседание не явился, направил в суд ходатайство об отложении судебного разбирательства в связи с нахождением на амбулаторном лечении. Отклоняя указанное ходатайство суд, приходит к выводу о злоупотреблении правом Истцом с целью затягивания рассмотрения дела в суде, а также учитывает, что в судебном заседании 29.05.2023 было удовлетворено ходатайство фио об отложении судебного разбирательства в связи с необходимостью обращения за квалифицированной юридической помощью и ведения дела в суде через представителя.
Представитель ответчика - «Газпромбанк» (Акционерное общество) в судебное заседание явился, возражал против удовлетворения требований по доводам, изложенным в письменном отзыве на исковое заявление.
Суд, выслушав представителя ответчика, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.
Как следует из материалов дела, между фио и «Газпромбанк» (Акционерное общество) заключен договор о брокерском обслуживании и инвестиционном консультировании № Г000-Б-19985 от 21.12.2012 и депозитарный договор б/н от 24.12.2012.
Договор о брокерском обслуживании и депозитарный договор были заключены с Банком на условиях, предусмотренных ст. 428 ГК РФ, для договора присоединения, путем акцепта оферты Банка о заключении договоров о брокерском и депозитарном обслуживании без каких-либо изъятий и оговорок, в порядке и на условиях, установленных «Условиями предоставления Банком ГПБ (АО) брокерских услуг и услуг инвестиционного консультирования», а также «Условиями осуществления депозитарной деятельности Банка ГПБ (АО)».
Принадлежащие Истцу еврооблигации USP97475AN08 Bolivarian Republic of Venezuela (далее – Еврооблигации) в количестве 7000 штук учитываются на счете депо № 198911 фио, открытом в Банке ГПБ (АО) с местом хранения в иностранной учетной системе Euroclear Bank S.A./N.V. (далее – иностранный депозитарий). Эмитентом спорных Еврооблигаций является Боливарианская республика Венесуэла.
На основании заключенного Истцом 18.05.2018 договора купли-продажи часть принадлежащих Истцу Еврооблигаций в количестве 4000 шт. были списаны с его счета 22.05.2018.
По состоянию на 11.10.2019 - дату фиксации списка лиц, имеющих право на участие в корпоративном действии «Погашение облигаций» (референс корпоративного действия № 246851) Еврооблигации в количестве 7000 штук были учтены на счете депо фио, открытом в Депозитарии ответчика.
Эмитентом не выплачены купонные выплаты, не осуществлено погашение Еврооблигаций. До настоящего времени денежные средства не были зачислены на корреспондентский счет ответчика в связи с неисполнением эмитентом Еврооблигаций принятых на себя обязательств.
09.10.2020 и 20.02.2021 ответчик в целях представления информации по запросу Истца обращался в иностранный депозитарий с запросом о том, принимает ли иностранный депозитарий платежи (выплата купона, выплата стоимости погашения) по спорным Еврооблигациям.
22.02.2021 ответчиком получен ответ иностранного депозитария о том, что Еврооблигации находятся в дефолтном статусе, выплаты по ним не ожидаются. В случае поступления какого-либо платежа иностранный депозитарий выпустит соответствующее уведомление для извещения заинтересованных лиц.
Согласно п. п. 1, 2 ст. 1064 ГК РФ, определяющей общие основания гражданско-правовой ответственности за причинение вреда, вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине.
Следовательно, в ст. 1064 ГК РФ установлена презумпция вины причинителя вреда. Отсутствие вины подлежит доказыванию лицом, привлекаемым к ответственности.
В соответствии с п. 1 ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.
Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (п. 2 ст. 15 ГК РФ).
Реализация такого способа защиты нарушенного права как возмещение убытков возможна лишь при наличии общих условий гражданско-правовой ответственности: совершения противоправного действия (бездействия), возникновения у потерпевшего убытков и их размер, причинно-следственной связи между действиями и наступившими последствиями.
В п. 12 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» отмечено: по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты причинения вреда, наличие убытков; размер подлежащих возмещению убытков должен быть установлен с разумной степенью достоверности. По смыслу п. 1 ст. 15 Гражданского кодекса РФ в удовлетворении требования о возмещении убытков не может быть отказано только на том основании, что их точный размер невозможно установить. В этом случае размер подлежащих возмещению убытков определяется судом с учетом всех обстоятельств дела, исходя из принципов справедливости и соразмерности ответственности допущенному нарушению; бремя доказывания своей невиновности лежит на лице, причинившем вред.
Вина в нарушении обязательства или в причинении вреда предполагается, пока не доказано обратное.
Суд приходит к выводу о том, что применительно к обстоятельствам настоящего дела Истцом не доказано наличие состава убытков в действиях ответчика в силу следующего.
Материалами дела подтверждается, что неполучение Истцом выплат по Еврооблигациям связано с ненадлежащим исполнением обязательств эмитентом принятых на себя обязательств.
В соответствии с п.3 ст. 308 ГК РФ, обязательство не создает обязанностей для лиц, не участвующих в нем в качестве сторон (для третьих лиц); в случаях, предусмотренных законом, иными правовыми актами или соглашением сторон, обязательство может создавать для третьих лиц права в отношении одной или обеих сторон обязательства. Истцом не приведены правовые основания возникновения у ответчика обязанности по осуществлению выплат по спорным еврооблигациям с учетом отсутствия выплат со стороны эмитента (ст. 56 ГПК РФ).
В соответствии с п. 1 ст. 8.7 Закона о рынке ценных бумаг лица, которые осуществляют права по акциям и облигациям и права которых на такие ценные бумаги учитываются депозитарием, получают дивиденды в денежной форме по акциям или доходы в денежной форме и иные денежные выплаты по облигациям через депозитарий, депонентами которого они являются, в порядке, предусмотренном депозитарным договором с депонентом.
В соответствии с п. 5.3.1.18 Условий осуществления депозитарной деятельности Банка ГПБ (АО), если иное не предусмотрено федеральным законом, Депозитарий оказывает Депоненту услуги, связанные с получением доходов в денежной форме по ценным бумагам, права на которые он учитывает и иных причитающихся владельцам таких ценных бумаг денежных выплат в порядке, предусмотренном настоящими Условиями.
В силу положений п. 4 ст. 8.7 Закона о рынке ценных бумаг депозитарии обязаны передать выплаты по ценным бумагам своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, не позднее одного рабочего дня после дня их получения, а в случае передачи выплат по облигациям, обязанность по осуществлению которых в установленный срок эмитентом не исполнена или исполнена ненадлежащим образом, не позднее трех рабочих дней после дня их получения. Выплаты по ценным бумагам иным депонентам передаются не позднее семи рабочих дней после дня их получения. В соответствии с п.17.3.1. Условий осуществления депозитарной деятельности Банка ГПБ (АО), являющихся составной частью заключенного между Истцом и Банком депозитарного договора от 24.12.2012, при осуществлении выплаты доходов по ценным бумагам Банк осуществляет следующие действия: получает на корреспондентский счет Банка от эмитента, платежного агента эмитента или депозитария-корреспондента доходы по ценным бумагам, причитающиеся депонентам Депозитария; перечисляет доходы и иные выплаты по ценным бумагам депонентам или лицам, имеющим право на получение таких доходов в соответствии с законодательством РФ, путем перечисления денежных средств на счета в российских, зарубежных банках.
Депозитарии не могут изменить порядок выплаты доходов по еврооблигациям, установленный эмиссионными документами эмитента и место хранения ценных бумаг. В соответствии с ч. 11 ст. 7 Закона «О рынке ценных бумаг» если иное не предусмотрено федеральным законом, депозитарий, осуществляющий учет прав на ценные бумаги, обязан оказывать депоненту услуги, связанные с получением доходов в денежной форме по таким ценным бумагам и иных причитающихся владельцам таких ценных бумаг денежных выплат. Депозитарий обязан совершать все предусмотренные законодательством Российской Федерации и депозитарным договором с депонентом действия, направленные на обеспечение получения депонентом всех выплат, которые ему причитаются по таким ценным бумагам. Таким образом, услуга депозитария состоит в передаче полученных денежных средств. Отсутствие предусмотренных выплат по спорным еврооблигациям со стороны эмитента – адрес Венесуэла препятствует передаче этих средств депонентам, то есть оказанию услуги по передаче доходов, иных выплат по ценным бумагам на банковские счета депонентов по указанным им банковским реквизитам. Ввиду того, что денежные средства в виде причитающихся выплат по спорным еврооблигациям не поступили на корреспондентский счет Банка, обязанность по осуществлению выплат у «Газпромбанк» (Акционерное общество) перед Истцом не возникла. Ответчик не отвечает по обязательствам эмитента. Ответчик не является поручителем или гарантом по ценным бумагам, выпущенным правительством Венесуэлы.
Судом учтено, что Ёлшин А.А. в установленном договором о брокерском обслуживании и инвестиционном консультировании № Г000-Б-19985 от 12.12.2012 порядке принял на себя риск потери всех или части инвестируемых средств. В соответствии с п. 4.7 Условий предоставления Банком ГПБ (АО) брокерских услуг и услуг инвестиционного консультирования, проведение операций, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг несет дополнительные риски, связанные с особенностями указанных инструментов. Клиент подтвердил, что ознакомлен Банком с декларацией о рисках (включая декларацию о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг) приведенной в приложении № 5 к Условиям, и являющейся неотъемлемой частью Договора. Перечень рисков, указанный в декларации о рисках, не является исчерпывающим. Подписывая Заявление об акцепте Условий, Клиент подтвердил, что ознакомлен со всей информацией о рисках и принимает, как указанные, так и не указанные в приложении № 5, риски в полном объеме.
В соответствии с п. 30.7 Условий предоставления Банком ГПБ (АО) брокерских услуг и услуг инвестиционного консультирования, Банк не несет ответственности за результаты инвестиционных решений, принятых Клиентом. Банк не несет ответственности за убытки, полученные Клиентом в результате принятых им инвестиционных решений.
Банк не несет ответственности за убытки, полученные в результате неисполнения и/или несвоевременного исполнения третьим лицом (контрагентом) обязательств по сделке, заключенной по поручению Клиента (п. 30.8 Условий предоставления Банком ГПБ (АО) брокерских услуг и услуг инвестиционного консультирования).
Отклоняя довод Истца о неправомерном неисполнении ответчиком распоряжения фио от 22.05.2018 на продажу еврооблигаций USP97475AN08 Bolivarian Republic of Venezuela в количестве 7000 шт., суд исходит из следующего. В соответствии с п. 14.1 Условий предоставления Банком ГПБ (АО) брокерских услуг и услуг инвестиционного консультирования, Банк совершает сделки с ценными бумагами только на основании полученного от Клиента Поручения на сделку, оформленного в соответствии с приложением № 14 к Условиям.
В силу п. 17.1 Условий предоставления Банком ГПБ (АО) брокерских услуг и услуг инвестиционного консультирования, поручение на внебиржевую сделку может быть подано только с использованием следующих способов связи с обязательным соблюдением правил обмена сообщениями между Банком и Клиентом, предусмотренных в разделе 9 Условий:
- путем передачи письменного оригинала Поручения на сделку в Место обслуживания;
- в устной форме по телефону;
- по Системе «Брокер-Клиент»;
- по Системе «Клиент-Банк», «Клиент Банк WEB», «ГПБ Бизнес Онлайн» (при наличии технической возможности);
- по Системе фио ГПБ.
Подача поручения на внебиржевую сделку должна быть предварительно согласована с Банком. Банк вправе отказать Клиенту в принятии или в исполнении поручения на внебиржевую сделку без объяснения причины.
В материалы дела Истцом не представлены доказательства, подтверждающие имеющий юридическое значение факт подачи поручения на продажу ценных бумаг каким-либо из доступных Истцу способом. Кроме того, Истец в порядке, предусмотренном п. 11.4.3.2 Условий осуществления депозитарной деятельности Банка ГПБ (АО), не был лишен возможности осуществить депозитарный перевод ценных бумаг к иному профессиональному участнику рынка ценных бумаг по выбору клиента. Учитывая изложенное, в ходе рассмотрения дела по существу судом не установлено нарушения ответчиком пункта 5.3.2.14 депозитарного договора б/н от 24.12.2012. Депозитарий не определял и не контролировал направление использования ценных бумаг Истца, не устанавливал не предусмотренных законодательством или договором ограничений его права распоряжаться ценными бумагами по своему усмотрению.
Довод Истца о том, что ответчик не оказал содействия Истцу в осуществлении его прав опровергается материалами дела, в частности, обращениями ответчика с запросами в иностранный депозитарий от 09.10.2020 и 20.02.2021.
Довод фио о несоблюдении письменной формы депозитарного договора отклоняется судом, поскольку депозитарный договор является договором присоединения (ст. 428 ГК РФ, п. 5.2.1 Условий осуществления депозитарной деятельности Банка ГПБ (АО)). В соответствии с пунктом 5.2 Условий осуществления депозитарной деятельности Банка ГПБ (АО) депозитарный договор признается заключенным в момент получения Банком акцепта оферты.
Собственноручно исполненной подписью Истца в заявлении от 21.12.2012 о заключении депозитарного договора подтверждается факт заключения депозитарного договора. Указанный факт подтверждается и множеством совершенных Истцом сделок на основании указанного договора.
Суд отклоняет довод Истца о создании Банком ГПБ (АО) конфликта интересов клиентов ответчика, который повлек нарушение прав инвестора, поскольку он не подтвержден средствами доказывания (ст. 56 ГПК РФ).
Рассмотрев заявление ответчика о применении исковой давности, суд приходит к следующему.
В силу п. 1 ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.
Статьей 199 ГК РФ предусмотрено, что требование о защите нарушенного права принимается к рассмотрению судом независимо от истечения срока исковой давности.
Исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения.
Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.
Согласно п. 1 ст. 200 ГК РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.
О нарушении ответчиком прав истца А.А. Ёлшин должен был узнать не позднее 22.05.2018 – дня предполагаемого отказа Банка в исполнении поручения на продажу ценных бумаг. Таким образом, установленный законом срок исковой давности для обращения фио в суд за защитой нарушенного права по заявленному требованию, с учетом установленных законом правил его исчисления, истёк 24.05.2021.
О нарушении прав Истца по получению стоимости неоплаченных эмитентом Еврооблигаций со сроком оплаты 13.10.2019 в размере сумма А.А. Ёлшин должен был узнать не позднее даты наступления срока выплаты стоимости Еврооблигаций, то есть не позднее 13.10.2019. Таким образом, установленный законом срок исковой давности для обращения фио в суд за защитой нарушенного права по заявленному требованию, с учетом установленных законом правил его исчисления, истёк 14.10.2022. Исковое заявление поступило в суд 17.11.2022.
В силу ст. 207 ГК РФ, с истечением срока исковой давности по главному требованию считается истекшим срок исковой давности и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка, залог, поручительство и т.п.), в том числе возникшим после истечения срока исковой давности по главному требованию.
В случае пропуска срока предъявления к исполнению исполнительного документа по главному требованию срок исковой давности по дополнительным требованиям считается истекшим.
Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о пропуске истцом срока исковой давности.
Исходя из заявленных требований и приведенных правовых норм, а также особенностей
возникших правоотношений в предмет доказывания по настоящему делу входят: нарушение прав истца, факт ненадлежащего исполнения обязанностей ответчиком, факт причинения вреда, размер понесенных убытков и причинная связь между ненадлежащим исполнением и причиненными убытками. Вместе с тем, утверждения Истца о причинении ответчиком убытков, в связи с невыплатой стоимости еврооблигаций USP97475AN08 Bolivarian Republic of Venezuela и купонных доходов, а также в связи с неисполнением поручения на совершение сделки с ценными бумагами не нашли своего подтверждения при рассмотрении спора, так как действия ответчика соответствовали условиям заключенного между сторонами договоров.
Таким образом, учитывая, что причитающиеся по ценным бумагам доходы не были выплачены эмитентом еврооблигаций, суд приходит к выводу, что Истцом не доказана противоправность поведения ответчика, причинная связь между действиями ответчика и причиненными убытками, в связи с чем требование о взыскании убытков подлежит отклонению. Суд приходит к выводу об отсутствии правовых оснований для удовлетворения требований Истца о взыскании штрафа в силу его производного характера от основного требования, не подлежащего удовлетворению. Кроме того, разрешая требование о взыскании с ответчика в пользу истца штрафа, суд учитывает, что сложившиеся между сторонами отношения регулируются правом РФ.
На основании вышеизложенного и руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
В удовлетворении исковых требований фио к «Газпромбанк» (Акционерное общество) о взыскании денежных средств, штрафа, судебных расходов у отказать.
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение месяца через Черемушкинский районный суд адрес.
фио Попов
Решение изготовлено в окончательной форме 26.07.2023 года