66RS0024-01-2023-001488-03

Дело № 1-234/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Верхняя Пышма 18 июля 2023 года

Верхнепышминский городской суд Свердловской области в составе: председательствующего судьи Удинцевой Н.П.,

при секретаре Холкиной Н.А.,

с участием государственного обвинителя Овешковой Е.А.,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Краковского И.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, <данные изъяты>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено им в период с 28.06.2019 по 30.06.2019 года в г.Верхняя Пышма Свердловской области при следующих обстоятельствах.

24.05.2019 ФИО1, являясь подставным лицом – генеральным директором и учредителем общества с ограниченной ответственностью «Экстрастрой» ИНН <***>, ОГРН <***>, зарегистрированным в едином государственном реестре юридических лиц 24.05.2019 (далее по тексту – ООО «ЭКСТРАСТРОЙ»), достоверно зная, что фактически не будет осуществлять финансово-хозяйственную деятельность данной организации, а также не имеет условий для ее осуществления, в том числе не будет осуществлять финансовые операции по правомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, получив предложение от неустановленного лица об открытии расчетных счетов на ООО «ЭКСТРАСТРОЙ» и предоставлении сотрудникам банков абонентского номера телефона и электронной почты для представления на них обеспечивающих доступ к расчетным счетам логина, пароля и смс-сообщений с одноразовыми паролями для дистанционного управления расчетным счетом, которые согласно ст. 3 Федерального закона № 161 – ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» - являются электронным средством платежа, то есть средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, а также банковской карты, являющейся электронным носителем информации, с использованием которых будут совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласился на данное предложение за денежное вознаграждение.

Далее, 17.06.2019 ФИО1, реализуя указанный преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, действуя в нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001 (в редакции от 18.03.2019) N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым клиенты оператора по переводу денежных средств обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также в иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, а также то, что после открытия банковских счетов на ООО «ЭКСТРАСТРОЙ» и предоставления третьему лицу банковской карты, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к смс-сообщениям с одноразовыми паролями, логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетными счетами, в последующем неустановленными лицами будут совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, в том числе их обналичивание и использование по усмотрению третьих лиц для получения не связанной с коммерческой деятельностью ООО «ЭКСТРАСТРОЙ» выгоды, находясь в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» операционного офиса «Чкаловский» по адресу: г.Екатеринбург, ул.8 марта, д.149, не сообщая сотруднику банка, что является подставным лицом ООО «ЭКСТРАСТРОЙ», тем самым вводя его в заблуждение относительно своих преступных намерений, предоставил сотруднику ПАО Банк «ФК Открытие» документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина РФ, и подал заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, заключении единого договора комплексного банковского обслуживания, открытии банковского (расчетного) счета в ПАО Банк «ФК Открытие» и осуществлении дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) посредством системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», указав в нём предоставленные ему неустановленным лицом абонентский номер +№ для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями и адрес электронной почты <данные изъяты>, на который необходимо направить электронную ссылку для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчетным счетом, посредством которых будет производится подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету, а также на получение банковской карты моментальной выдачи, являющейся электронным носителем информации.

После этого 17.06.2019 не осведомленными о преступных намерениях ФИО1 сотрудниками ПАО Банк «ФК Открытие» открыт расчетный счет № на ООО «ЭКСТРАСТРОЙ», ФИО1 выдана не именная банковская карта на имя держателя, с помощью которой возможно осуществление операций по вышеуказанному счету в рамках услуги «Самоинкассация», а на указанные ФИО1 в заявлении электронный адрес и абонентский номер направлены электронная ссылка для формирования логина и пароля, а также смс-сообщения с одноразовыми паролями для входа в систему, идентификации пользователя и дистанционного управления расчетным счетом.

Далее, 17.06.2019 ФИО1, реализуя указанный преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, действуя в нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001 (в редакции от 18.03.2019) N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым клиенты оператора по переводу денежных средств обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также в иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, а также то, что после открытия банковских счетов на ООО «ЭКСТРАСТРОЙ» и предоставления третьему лицу доступа к смс-сообщениям с одноразовыми паролями, к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетными счетами, в последующем неустановленными лицами будут совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, в том числе их обналичивание и использование по усмотрению третьих лиц для получения не связанной с коммерческой деятельностью ООО «ЭКСТРАСТРОЙ» выгоды, находясь в отделении ПАО «Сбербанк» дополнительный офис № Свердловского отделения №, расположенный по адресу: <...>, не сообщая сотруднику банка, что является подставным лицом ООО «ЭКСТРАСТРОЙ», тем самым вводя его в заблуждение относительно своих преступных намерений, предоставил сотруднику ПАО «Сбербанк» документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина РФ, и подал заявление о присоединении к договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания) в ПАО «Сбербанк», о заключении Договора банковского счета и открытии счета в ПАО «Сбербанк» и осуществлении предоставления услуг с использованием системы ДБО и подключении канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», указав в нём предоставленные ему неустановленным лицом абонентский номер +№ для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями и адрес электронной почты <данные изъяты>, на который необходимо направить электронную ссылку для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления расчетным счетом, посредством которых будет производится подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету.

После этого 17.06.2019 не осведомленными о преступных намерениях ФИО1 сотрудниками ПАО «Сбербанк» открыт расчетный счет № на ООО «ЭКСТРАСТРОЙ», а на указанный ФИО1 в заявлении электронный адрес и абонентский номер, направлены электронная ссылка для формирования логина и пароля, а также смс-сообщения с одноразовыми паролями для входа в систему, идентификации пользователя и дистанционного управления расчетным счетом.

Далее, 27.06.2019 ФИО1, реализуя указанный преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, действуя в нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001 (в редакции от 18.03.2019) N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым клиенты оператора по переводу денежных средств обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также в иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, а также то, что после открытия банковских счетов на ООО «ЭКСТРАСТРОЙ» и предоставления третьему лицу доступа к смс-сообщениям с одноразовыми паролями для дистанционного управления расчетными счетами, в последующем неустановленными лицами будут совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, в том числе их обналичивание и использование по усмотрению третьих лиц для получения не связанной с коммерческой деятельностью ООО «ЭКСТРАСТРОЙ» выгоды, находясь в отделении АО «ВУЗ-банк» дополнительный офис «ЦОМиСБ» по адресу: <...> / Шейнкмана, 2/5, не сообщая сотруднику банка, что является подставным лицом ООО «ЭКСТРАСТРОЙ», тем самым вводя его в заблуждение относительно своих преступных намерений, предоставил сотруднику АО «ВУЗ-банк» документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина РФ, и подал заявление на открытие счета, заключил соглашение об определении количества и возможных сочетаний подписей лиц, наделенных правом подписи распоряжений клиента по счету, а также заявление о подключении счета к системе ДБО «Интернет-банк Light» указав в нём предоставленный ему неустановленным лицом абонентский номер +№ для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, посредством которых будет производится подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету.

После этого 27.06.2019 не осведомленными о преступных намерениях ФИО1 сотрудниками АО «ВУЗ-банк» открыт расчетный счет № на ООО «ЭКСТРАСТРОЙ», а на указанный ФИО1 в заявлении абонентский номер, направлены смс-сообщения с одноразовыми паролями для входа в систему, идентификации пользователя и дистанционного управления расчетным счетом.

Далее, 27.06.2019 ФИО1, реализуя указанный преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, действуя в нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001 (в редакции от 18.03.2019) N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым клиенты оператора по переводу денежных средств обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также в иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, а также то, что после открытия банковских счетов на ООО «ЭКСТРАСТРОЙ» и предоставления третьему лицу доступа к смс-сообщениям с одноразовыми паролями для дистанционного управления расчетными счетами, в последующем неустановленными лицами будут совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, в том числе их обналичивание и использование по усмотрению третьих лиц для получения не связанной с коммерческой деятельностью ООО «ЭКСТРАСТРОЙ» выгоды, находясь в отделении ПАО КБ «УБРиР» дополнительный офис «Тюменский» по адресу: <...>, не сообщая сотруднику банка, что является подставным лицом ООО «ЭКСТРАСТРОЙ», тем самым вводя его в заблуждение относительно своих преступных намерений, предоставил сотруднику ПАО КБ «УБРиР» документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина РФ, и подал заявление на открытие счета, заявление о подключении счета к системе ДБО «Интернет-банк Light», указав в нём предоставленные ему неустановленным лицом адрес электронной почты <данные изъяты> и абонентский номер +№ для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, посредством которых будет производится подтверждение банковских операций, совершаемых по расчетному счету.

После этого 27.06.2019 не осведомленными о преступных намерениях ФИО1 сотрудниками ПАО КБ «УБРиР» открыт расчетный счет № на ООО «ЭКСТРАСТРОЙ», а на указанный ФИО1 в заявлении абонентский номер, направлены смс-сообщения с одноразовыми паролями для входа в систему, идентификации пользователя и дистанционного управления расчетным счетом.

Далее, 28.06.2019 ФИО1, реализуя указанный преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, действуя в нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001 (в редакции от 18.03.2019) N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым клиенты оператора по переводу денежных средств обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также в иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, а также то, что им 27.06.2019 заключено соглашение с АО «ВУЗ-банк» о подключении счетов к системе ДБО «Интернет-банк Light» и после открытия новых банковских счетов на ООО «ЭКСТРАСТРОЙ» и предоставления третьему лицу доступа к смс-сообщениям с одноразовыми паролями для дистанционного управления расчетными счетами, в последующем неустановленными лицами будут совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, в том числе их обналичивание и использование по усмотрению третьих лиц для получения не связанной с коммерческой деятельностью ООО «ЭКСТРАСТРОЙ» выгоды, находясь в отделении АО «ВУЗ-банк» дополнительный офис «ЦОМиСБ» по адресу: <...> / Шейнкмана, 2/5, не сообщая сотруднику банка, что является подставным лицом ООО «ЭКСТРАСТРОЙ», тем самым вводя его в заблуждение относительно своих преступных намерений, предоставил сотруднику АО «ВУЗ-банк» документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина РФ, и подал заявление на открытие счета (текущий счет в иностранной валюте - доллар), заявление на открытие счета (текущий счет в иностранной валюте - евро).

После этого 28.06.2019 не осведомленными о преступных намерениях ФИО1 сотрудниками АО «ВУЗ-банк» открыты текущие расчетные счета №, № и транзитные счета №, № на ООО «ЭКСТРАСТРОЙ», а на указанный ранее ФИО1 в заявлении от 27.06.2019 о подключении счета к системе ДБО «Интернет-банк Light» абонентский номер, направлены смс-сообщения с одноразовыми паролями для входа в систему, идентификации пользователя и дистанционного управления расчетным счетом.

После этого в период времени с 28.06.2019 по 30.06.2019, возле проходной завода «Уральские Локомотивы» по адресу: <...>, ФИО1, реализуя указанный преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк», АО «ВУЗ-банк», ПАО КБ «УБРиР», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 (в редакции от 18.03.2019) N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», клиенты оператора по переводу денежных средств обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также в иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием указанных расчетных счетов не имеется, а также то, что после предоставления третьему лицу банковской карты, являющейся электронным носителем информации, а также доступа к смс-сообщениям с одноразовыми паролями, к логину и паролю для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчетными счетами, в последующем неустановленными лицами будут совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, в том числе их обналичивание и использование по усмотрению третьих лиц для получения не связанной с коммерческой деятельностью ООО «ЭКСТРАСТРОЙ» выгоды, совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ООО «ЭКСТРАСТРОЙ», а именно: неименную банковскую карту ПАО Банк «ФК Открытие», обеспечивающую доступ к открытому в ПАО Банк «ФК Открытие» расчетному счету № и личный кабинет для дистанционного управления указанным расчетным счетом с применением системы ДБО; личный кабинет для дистанционного управления открытым в ПАО «Сбербанк» расчетным счетом № с применением системы ДБО; сим-карту с абонентским номером телефона мобильной связи +№ для дистанционного управления открытым в ПАО Банк «ФК Открытие» расчетным счетом № с применением системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», открытым в ПАО «Сбербанк» расчетным счетом № с применением системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», открытыми в АО «ВУЗ-банк» расчетными счетами №, №, №, №, № с применением системы «Интернет-банк Light», открытым ПАО КБ «УБРиР» расчетным счетом № с применением системы «Интернет-банк Light»; - неустановленному лицу за денежное вознаграждение в размере 8 000 рублей.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании, признав свою виновность, отказался от дачи показаний, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ.

Из показаний ФИО1, данных им в ходе предварительного расследования, оглашенных в судебном заседании в порядке п. 3 ст. 276 УПК РФ, следует, что в мае 2019 года он обратился по объявлению с целью дополнительного заработка к ранее неизвестному мужчине, который предложил формально зарегистрировать на свое имя организацию за денежное вознаграждение, на что он согласился, направил ему по его просьбе через приложение Ватсап копию своего паспорта, Снилс и ИНН. Затем по просьбе указанного мужчины они встретились у проходной завода «Уральские локомотивы», где мужчина ему передал документы, в которых он расписался, мужчина за это передал ему 5000 рублей. Мужчина сказал, что документы подаст в налоговую для регистрации юридического лица сам удаленно. В июне 2019 года с ним опять связался этот мужчина, встретился он с ним у проходной завода, где мужчина сообщил об открытии на его имя ООО «Экстрастрой». Сообщил о необходимости открыть счета на указанную организацию, о том, что он готов выплатить вознаграждение ему за каждый открытый счет в размере 1000 рублей. Он согласился на предложение, при этом понимал, что по открытым счетам будет осуществляться незаконный оборот денежных средств, поскольку финансово-хозяйственной деятельностью Общества он не собирался заниматься. На его вопрос мужчина пояснил, что счета необходимы для перевода денежных средств со счат на счет, а затем для их вывода. Мужчина сообщил, что зарегистрировал по его паспорту абонентский номер, планировал по Интернету подать заявки в банки на открытие счетов. При этом передал ему печать и сим карту, сообщил номер абонентского номера и адрес электронной почты, которые необходимо будет указывать при открытии счетов. По указанию мужчины в июне 2019 года он ездил в ПАО «Сбербанк», ПАО «ФК Открытие», АО «Вуз-Банк», которые располагались в г.Екатеринбурге, в ПАО КБ «УБРиР» в г.Тюмень с целью открытия расчетных счетов ООО «Экстрастрой», где он подал пакет документов, ставил печать общества. Полученные в банках документы, карту, пароли, а также конверты с электронным ключом, а так же печать и сим-карту, передал в конце июня 2019 года у проходной завода по адресу: <...>, указанному мужчине, за что получил от него вознаграждение 8000 рублей. Финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Экстрастрой» не осуществлял, расчетными счетами данной организации не распоряжался.

В судебном заседании ФИО1 подтвердил правильность оглашенных показаний.

Допрошенный в судебном заседании свидетель Т.С. дал показания о том, что в 2019 году работал выездным клиентским менеджером ПАО «Сбербанк» по открытию счетов юридическим лицам. По заявкам выезжал на места, обозначенные клиентами, где сверял документы по паспорту, проверял документы и оформлял документы, необходимые для открытия счета, фотографировал клиента. Помнит, что в 2019 году встречался с подсудимым, который представился директором ООО «Экстрастрой», место встречи не помнит, оформляли документы по открытию счета на ООО «Экстрастрой». Всех обстоятельств встречи не помнит. Но в ходе встречи оформляется заявление клиента о присоединении к банковскому обслуживанию с указанием электронной почты и номера телефона, на которые позже направлялись логин и пароль для удаленного доступа к счету, копируются документы юридического лица. Каждому клиенту разъясняется отвественность за передачу данных третьим лицам.

В силу ч.1 ст.281 УПК РФ в судебном заседании оглашен протокол допроса свидетеля Р.М. (л.д.192-194, 196-198 т.1). В ходе следствия свидетель давал показания о том, что занимает должность ведущего специалиста отдела внутреннего контроля Центра собственной безопасности ПАО КБ «УБРиР» и АО «ВУЗ-банк».

28.06.2019 года в офисе банка АО «ВУЗ-банк» по ул.8 Марта, 49 г.Екатеринбурга специалистом банка были открыты 2 расчетных счета ООО «Экстрастрой» в инстранной валюте: № и №. 27.06.2019 открыт расчетный счет ООО «Экстрастрой» №.

27.06.2019 в операционном офисе «Тюменский» ПАО КБ «УБРиР» (<...>) специалистом был открыт счет ООО «Экстрастрой» №.

Все счета открывались директором ООО «Экстрастрой» ФИО1, доверенностей от него на право управления счетами не поступало, корпоративная карта не выдавалась. Управление счетами осуществлялось через подключение к системе удаленного доступа «Интернет Банк Light». По рублевым счетам было совершено несколько операций.

В силу ч.1 ст.281 УПК РФ в судебном заседании оглашен протокол допроса свидетеля К.С. (л.д.200-203 т.1). В ходе следствия свидетель дал показания о том, что занимает должность эксперта по экономической безопасности филиала Западно-Сибирского ПАО «Банк «ФК Открытие». 17.06.2019 года в операционный офис «Чкаловский» ПАО «Банк «ФК Открытие» по адресу: г.Екатеринбург ул.8 Марта, 149, обратился ФИО1, представился директором ООО «Экстрастрой», с целью открытия расчетного счета указанного юридического лица. Им была составлена заявка, анкета, указан абонентский номер, паспортные данные. Согласно анкете, ФИО1 указал только себя в качестве лица, которое будет пользоваться расчетным счетом. ФИО3 были разъяснены положения ФЗ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и фининсированию терроризма». В заявлении ФИО3 указал на подключение услуги «дистанционное банковское обслуживание» с помощью телефона +№ и электронной почты <данные изъяты>. В этот же день ООО «Экстрастрой» был открыт расчетный счет № в ПАО Банк «ФК Открытие», на указанный ФИО3 абонентский номер были направлены смс-уведомление со ссылкой для активации интернет-Банка.

В силу ч.1 ст.281 УПК РФ в судебном заседании оглашен протокол допроса М.В., допрошенного в качестве свидетеля (л.д.213-217 т.1). В ходе следствия свидетель дал показания о том, что с 2017 года работает в должности старшего клиентского менеджера в отделении ПАО «Сбербанка», расположенном по адресу: <...>. Ознакомившись с юридическими делами по счетам ООО «Экстрастрой» из ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Сбербанк», ПАО КБ «УБРиР» и АО «ВУЗ-банк», М.В. указал на открытие расчетных счетов по заявлению директора ФИО1, который указывал только себя в качестве лица, имеющего право пользования указанными счетами. В анкетах указано на разъяснении ФИО1 положений ФЗ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и фининсированию терроризма» об открытии счетов в своих интересах, а не в интересах третьих лиц. ФИО1 обязался соблюдать конфеденциальность и секретность в отношении логина и пароля для удовленного доступа к расчетным счетам. Все счета были привязаны к абонентскому номеру, указанному ФИО1

Кроме того, вина подсудимого подтверждается совокупностью письменных доказательств:

Согласно рапорту ст. следователя СО по г.Верхняя пышма СУ СК России по Свердловской области (л.д.10 т.1) в действиях ФИО1 и неустановленных лиц усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ.

Согласно заявлению о государственной регистрации юридического лица (л.д.27-34 т.1), устава ООО «Экстрастрой» (л.д.35-43 т.1), решения о создании ООО «Экстрастрой» (л.д.44 т.1), свидетельства о государствнной регистрации права на жилой дом (л.д.45-46 т.1), решению о государственной регистрации (л.д.47 т.1), выписки из ЕГРЮЛ (л.д.48-52 т.1), свидетельства о постановке ООО «Экстрастрой» на учет в налоговом органе (л.д.53 т.1), заявлению ФИО1 о недостоверности сведений, внесенных в ЕГРЮЛ (л.д.55-61 т.1), решению и выписке о внесении в ЕГРЮЛ сведений о недостоверности сведений ООО «Экстрастрой» (л.д.67-69 т.1), решению об исключении ООО «Экстрастрой» из ЕГРЮЛ (л.д.70 т.1), с момента регистрации юридический адрес ООО «Экстрастрой» не менялся. При создании ООО «Экстрастрой» руководителем и единственным учредителем являлся ФИО4 С момента регистрации 24.05.2019 сведения о внесении изменений о руководителе, учредителе ООО «Экстрастрой» не вносились. Организация имела расчетные счета, открытые в ПАО «Сбербанк», АО «Вуз-банк», ПАО КБ «УБРиР», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». 08.06.2020 ООО «Экстрастрой» исключено из Единого реестра юридических лиц в связи с внесением записи о недостоверности сведений о юридическом лице.

Согласно протоколам выемки (л.д.139-144, 153-158, 166-171, 180-185 т.1) в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Сбербанк», ПАО КБ «УБРиР», АО «Вуз-банк» изъяты юридические дела, досье клиента ООО «Экстрастрой».

Как следует из справки (л.д.26, 130 т.1) ООО «Экстрастрой» в период с 17.06.2019 по 28.09.2020 год был открыт счет в ПАО «Сбербанк» №;

в период с 27.06.2019, 28.06.2019 по 03.11.2020 в АО «Вуз-банк» были открыты счета: №,№, №;

в период с 27.06.2019 по 11.09.2019 в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» был открыт счет №;

в период с 17.06.2019 по 19.09.2019 в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» был открыт счет №.

Согласно выпискам по операциям ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО КБ «УБРиР», АО «Вуз-банк» (л.д.77-78, 80-85, 98-99, 109-111,115-117 т.1), заявлениям, карточкам с образцами подписей (л.д.99-100, 119-120 т.1), протоколам осмотра (л.д.91-94, 105-107, 123-127, 131-135, 145-149, 159-162, 172-176, 186-190 т.1), проводились денежные операции по рублевым счетам ООО «Экстрастрой». Право распоряждения счетами принадлежало директору ФИО1, который обращался с заявлениями об открытии счетов.

Порядок признания банковских документов в качестве вещественных доказательств и приобщения их к материалам уголовного дела подтверждается постановлением (л.д.135, 191 т.1)

Таким образом, допросив свидетеля Т.С., огласив показания подсудимого, свидетелей К.С., Р.М., М.В., исследовав письменные доказательства, оценив все доказательства в их совокупности, заслушав речь государственного обвинителя, суд находит вину подсудимого доказанной и кладет в основу приговора показания подсудимого, свидетелей К.С., Р.М., М.В., данные ими в ходе следствия, показания Т.С., данные им в судебном заседании.

По смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и прочие устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.

Факт регистрации юридического лица ООО «Экстрастрой», директором и единственным учредителем которого значился ФИО1, последующее открытие ФИО1 расчетных счетов ООО «Экстрастрой» в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Сбербанк», ПАО КБ «УБРиР», АО «Вуз-банк», сбыт неустановленному лицу за вознаграждение в период с 28.06.2019 по 30.06.2019 года электронных средств, электронного носителя информации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при обстоятельствах, изложенных в обвинении, подтверждается признательными показаниями подсудимого, который последовательно изложил все обстоятельства достижения договоренности с неустановленным лицом, оформление им документов на открытие в указанных банках расчетных счетов ООО «Экстрастрой», передачу неизвестному банковской карты, конвертов с паролями, электронного ключа, сим-карты, с помощью которых возможно управление расчетными счетами, получения от неизвестного вознаграждения за указанные действия. Полученные ФИО3 в банках персональные логины и пароли, а также электронный ключ, банковская карта, относятся соответственно к электронным средствам и электронным носителям информации, предназначенным для осуществления финансовых операций. Указанные электронные средства и электронный носители информации позволили третьему лицу осуществлять неправомерный доступ к открытым банковским счета, тем самым выполнять операции с денежными средствами, о чем свидетельствуют банковские выписки по счетам.

Показания подсудимого согласуются с показаниями свидетелей Т.С., Р.М., К.С., М.В., подтвердивших обращение и открытие в указанных банках именно ФИО1 расчетных счетов ООО «Экстрастрой», получение им электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для дистанционного управления счетами. Кроме того, показания подсудимого согласуются с юридическими делами, досье клиента ООО «Экстрастрой», изъятых в указанных банках, с заявлением, паспортными данными и анкетами ФИО1

По смыслу закона ответственность по ч.1 ст.187 УК РФ за сбыт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств может наступить при условии доказанности наличия у лица умысла на совершение этих действий и осознания им предназначения электронных средств, электронных носителей информации как платежных (прием, выдача, перевод денежных средств), а также возможности их использования именно в таком (неправомерном) качестве. При этом правомерность получения электронных средств, электронных носителей информации в организациях, осуществляющих банковскую деятельность, на наличие в действиях ФИО1 состава преступления не влияет.

Судом установлено, что ФИО1, действуя с корыстной целью, являясь номинальным руководителем ООО «Экстрастрой», действуя от имени указанной организации, открыл в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Сбербанк», ПАО КБ «УБРиР», АО «Вуз-банк» расчетные счета, получив при этом электронное средство, электронный носитель информации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые сбыл неустановленному лицу за денежное вознаграждение.

Факт разъяснения ФИО1 правил управления расчетными счетами организации, запрета передачи электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам, установлен как непосредственно от свидетеля Т.С., так и из юридических дел, досье клиента ООО «Экстрастрой», что также подтвердили свидетели Р.М., К.С. и М.В..

При этом ФИО1 реальную финансово-экономическую деятельность ООО «Экстрастрой» не осуществлял, достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться неустановленным лицом с целью, не связанной с коммерческой деятельностью общества, то есть неправомерно, осознавая наступление указанных последствий, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. За свои незаконные действия ФИО1 получил имущественную выгоду в виде денежных средств.

Таким образом, действия ФИО1 суд квалифицирует по части 1 статьи 187 Уголовного кодекса РФ как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновного, в том числе, обстоятельства смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого ФИО1, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, положительные характеристики, состояние здоровья подсудимого, в соответствии с п.«и,к» ч.1 ст.61 УК РФ – активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, предусмотренных статьей 63 Уголовного кодекса Российской Федерации, судом не установлено.

Суд не находит исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенного преступления, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, дающих основание для назначения наказания с применением положений ст.64 Уголовного кодекса РФ. Судом не усматривается оснований для применения положений ч.6 ст.15 Уголовного кодекса РФ.

При назначении наказания ФИО1, судом учитываются данные о личности подсудимого, обстоятельства совершения преступления, характер и степень общественной опасности совершенного деяния, смягчающие и отсутствие отягчающего наказание обстоятельств. Исходя из имущественного положения ФИО1, который неофициально трудоустроен, получает доход, имеет возможность получать дополнительный доход и официально трудоустроиться, иждивенцев не имеет, суд полагает необходимым назначить наказание ФИО1 в виде лишения свободы с применением положений ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком, в течении которого осужденный своим поведением докажет свое исправление, и со штрафом в минимальном размере.

При определении срока наказания судом учитываются положения ч.1 ст.62 УК РФ.

В соответствии с ч.2 ст.132 УПК Российской Федерации с ФИО1 в доход федерального бюджета подлежат взысканию процессуальные издержки в сумме 3588 рублей 0 копеек, в счет оплаты труда адвокатов в уголовном судопроизводстве по назначению. ФИО1 не возражал против взыскания с него процессуальных издержек.

В силу п.5 ч.3 ст.81 УПК Российской Федерации вещественное доказательство в виде CD-диска, банковских документов, хранящихся при материалах дела, суд полагает необходимым хранить при деле.

В силу п.6 ч.3 ст.81 УПК Российской Федерации вещественное доказательство в виде юридических дел, досье клиента ООО «Экстрастрой», хранящиеся в комнате хранения вещественных доказательств СО по г.Верхняя пышма СУ СК России по Свердловской области, суд полагает необходимым возвратить в банки ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Сбербанк», ПАО КБ «УБРиР», АО «Вуз-банк», где они были изъяты.

Руководствуясь ст.304, 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить наказание в виде лишения свободы, сроком на ОДИН год со штрафом в сумме 100 000 (сто тысяч) рублей.

В соответствии со ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком ДВА года.

Возложить на ФИО1 обязанности:

не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за исправлением осужденного;

не реже одного раза в месяц являться на регистрацию в орган, осуществляющий контроль за исправлением осужденного.

Дополнительное наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета, в счет оплаты труда адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению 3588 (три тысячи пятьсот восемьдесят восемь) рублей 0 копеек.

Вещественное доказательство в виде CD-диска, банковских выписок, хранящихся при материалах дела, хранить при деле.

Вещественное доказательство в виде юридических дел, досье клиента ООО «Экстрастрой», хранящиеся в комнате хранения вещественных доказательств СО по г.Верхняя пышма СУ СК России по Свердловской области, возвратить в банки ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Сбербанк», ПАО КБ «УБРиР», АО «Вуз-банк», где они были изъяты.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Свердловский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения, путем подачи жалобы в Верхнепышминский городской суд.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в течение 15 суток со дня вручения копии приговора, в тот же срок со дня вручения копии апелляционного представления.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать об осуществлении защиты его прав и интересов и оказании ему юридической помощи в суде апелляционной инстанции защитниками, приглашенными им самим или с его согласия другими лицами, либо защитником, участие которого подлежит обеспечению судом.

Судья Удинцева Н.П.