Приговор по делу № 1-239/2023 от 24.08.2023.

59RS0018-01-2023-001109-81

Дело № 1-239/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Пермь 24 августа 2023 года

Ленинский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего судьи Порошина О.В.,

при секретаре Денисовой – Мотыль Е.В.,

с участием государственного обвинителя – Сахно Д.И.,

подсудимой ФИО4,

защитника – адвоката Ложкина Н.Д.,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении:

ФИО5 ФИО20, <данные изъяты>, ранее не судимой,

в порядке ст.91 УПК РФ по настоящему делу не задерживалась, под стражей или домашним арестом не содержалась,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

В период с октября 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО4, являющейся подставным лицом, единственным учредителем, директором Общества с ограниченной ответственностью «Аванта» ИНН <***> (далее по тексту ООО «Аванта»), (о чем ДД.ММ.ГГГГ межрайонной инспекцией федеральной налоговой службы № по <Адрес> в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о государственной регистрации), не имеющей намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица, находящейся на территории <Адрес>, возник преступный корыстный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч.1,11 ст. 9 указанного Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО4, действуя из корыстных побуждений, с единым преступным умыслом по просьбе неустановленных в ходе следствия лиц, осознавая и понимая, что является «номинальным» руководителем ООО «Аванта», не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, обратилась в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <Адрес>, Попова, <Адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени директора ООО «Аванта» ФИО4.

Реализуя свой преступный корыстный умысел, ФИО4, будучи предупрежденная сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставила в банк учредительные документы ООО «Аванта», паспорт на свое имя и сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «Аванта». При этом ФИО4, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, электронного носителя информации, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО4 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «Аванта», то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнила необходимые документы, а именно: чек-лист к комплекту документов на открытие/изменение счета юридического лица, созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации, карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «Аванта», сведения о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе при физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах, подтверждение подлинности электронной подписи, ДД.ММ.ГГГГ открыла для ООО «Аванта» расчетный счет № в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <Адрес>, Попова, <Адрес>. Кроме того, ФИО4 умышленно предоставила в банк сведения об абонентском номере № для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее СКБ) ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», и получила от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог ее собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП). Тем самым ФИО4, являющаяся «номинальным» руководителем ООО «Аванта», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа - логин и пароль.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленная об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО4, обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь возле <Адрес>, по Попова <Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленными в ходе следствия лицами, действуя из корыстных побуждений, за ранее полученное денежное вознаграждение, из рук в руки передала последним, тем самым неправомерно сбыла электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись ФИО4, предназначенную для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу.

Продолжая осуществлять свои преступные действия ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, ФИО4, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленных лиц, осознавая и понимая, что является «номинальным» руководителем ООО «Аванта», не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, обратилась в АО «Райффайзенбанк» по адресу: <Адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени директора ООО «Аванта» ФИО4

Реализуя свой преступный корыстный умысел, ФИО4 в указанное время, будучи предупрежденная сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставила в банк учредительные документы ООО «Аванта», паспорт на свое имя и сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «Аванта». При этом ФИО4, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, электронного носителя информации, а именно логина и пароля с ее электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО4 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «Аванта», то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, а именно: анкету потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ (ООО «Аванта»), заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключения услуг в АО «Райффайзенбанк» ООО «Аванта», карточку с образцами подписи и оттиска печати ООО «Аванта», форму для идентификации налогового резиденства клиента – юридического лица (включая финансовые институты), структуры без образования юридического лица (ООО «Аванта»), открыла для ООО «Аванта» расчетный счет № в АО «Райффайзенбанк» по адресу: <Адрес>. Кроме того, ФИО4 умышленно предоставила в банк сведения об абонентском номере <***>, указанном ею для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее СКБ) АО «Райффайзенбанк» и получила от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП). Тем самым ФИО4, являющаяся «номинальным» руководителем ООО «Аванта», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленная об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. ФИО4, обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь возле <Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленными в ходе следствия лицами, действуя из корыстных побуждений, за ранее полученное денежное вознаграждение, из рук в руки передала последним, тем самым неправомерно сбыла электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись ФИО4, предназначенную для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу.

Реализуя свои преступные корыстные намерения, ФИО4 согласно ранее достигнутой преступной договоренности с неустановленными в ходе следствия лицами, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте, находясь на территории <Адрес> перед открытием вышеуказанных счетов, получила от неустановленного в ходе следствия лица денежное вознаграждение в сумме 3 000 рублей.

Подсудимая ФИО4 в суде вину по предъявленному обвинению признала частично и показала, что в Полазне в гостях познакомилась с мужчиной по имени вроде бы Антон, возраст около 40 лет, в тот период не работала и нуждалась в деньгах. Мужчина предложил заработать, для этого приехать в Пермь со своими документами – паспортом, СНИЛС, свидетельством ИНН. В оговоренный день, возможно в октябре 2019 года, она приехала на автовокзал <Адрес>, там ее встретил этот Антон, был в спортивном костюме, темной кепке. Он сфотографировал ее документы, сказал, что отправит куда-то проверить, и дал ей расписаться на чистом листке бумаги. Потом они поднялись в кафе в торговом центре около посадочных площадок автовокзала, возможно ТЦ «Семь пятниц», куда вскоре приехала девушка из «Тинькофф Банка», посмотрела на ее документы и на нее и сказала, что банковскую карту выдать ей не сможет и уехала. Тогда Антон с ней спустились на улицу, пошли вдоль этой же улицы дальше от автовокзала, через небольшое расстояние пришли в какой-то банк, возможно «Сбербанк», где ей сотрудница оформила и выдала дебетовую карту зеленого цвета. Она в банке ни за что не расписывалась, только за получение карты расписалась и передала ее Антону, за это он ей передал 3000 рублей, и она вернулась в Полазну. В Анапе не была, денежные средства по счетам ООО «Аванта» не переводила и их не получала. Не помнит, чтобы ее кто-либо куда-либо приводили оформлять электронно-цифровую подпись. Электронной почты в ее телефоне нет, она ею никогда не пользовалась, дистанционно заявления и документы по электронной почте со своей ЭЦП никуда не направляла, в том числе в банки.

Она неоднократно переболела «ковидом», после чего память у нее стала плохая. На следствии во время ее допросов она отвечала на вопросы следователя, протоколы подписывала не читая, доверяла следователю.

Согласно оглашенных в суде показаний ФИО4 в качестве обвиняемой, возможно Антон возил ее еще в какие-то отделения банка для открытия банковских счетов, но она не помнит, так как не предавала этому значение и не ориентируется в <Адрес>. Она не помнит, чтобы ей передавали в отделении банка на руки банковские карты или флеш-карты. Вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ признаёт полностью, в содеянном раскаивается. Никогда предпринимательской деятельностью не занималась и не планировала заниматься, в октябре 2019 года за денежное вознаграждение в сумме 3000 рублей предоставила неизвестным мужчинам свой паспорт и иные документы для оформления ООО «Аванта». В тот же период времени в <Адрес> как директор ООО «Аванта» открывала банковские счета в АО «Райффайзенбанк», АО «Финансовая корпорация Открытие», ПАО «Банк ДОМ. РФ», ПАО «Сбербанк», но при каких обстоятельствах не помнит, также получала банковскую карту в Сбербанке, получала логин и пароль в вышеуказанных банках и передавала их мужчине по имени «Антон» или «Алексей», в дневное время, находясь около банка, где она открывала расчётный счет, на территории <Адрес>. Адреса банков в настоящее время она не помнит в связи с давностью событий. В <Адрес> приезжала в указанный период несколько раз, как с ней связывался «Антон» или «Алексей» она не помнит, их данные у нее не сохранились (т.3, л.д.4-6, 114-116).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля ФИО8, она работает в АО «Райффайзенбанк» в операционном офисе «Пермский», по адресу: <Адрес>, с июня 2019 года в должности менеджера по привлечению юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на расчетно-кассовое обслуживание. Для открытия счета юридического лица в АО «Райффайзенбанк» клиент регистрирует заявку на сайте банка АО «Райффайзенбанк», после этого она связывается с клиентом и назначает встречу. При этом в ходе разговора она сообщает клиенту, что необходимо предоставить в банк учредительные документы юридического лица. Для открытия банковского счета в отделение банка приходит исключительно руководитель организации, либо третье лицо с нотариальной доверенностью. Клиент лично заполняет анкету потенциального клиента, заявление на открытие счета, карточку образцов подписи и оттиска печати организации. Все указанные документы в 2019 и 2020 году подписывались лично клиентом в офисе банка, факт подписания указанных документов третьим лицом исключен. Только после заполнения всех указанных документов открывается банковский счет. (т.1, л.д. 215-216).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля ФИО9, она работает в дополнительном офисе «Пермский» АО «Банк Дом.РФ» в должности руководителя направления обслуживания юридических лиц с 2018 года. ДД.ММ.ГГГГ согласно документов директор ООО «Аванта» ФИО4 обратилась в дополнительный операционный офис «Пермский» Филиала «Нижегородский» АО «Банк Дом.РФ» с намерением открыть банковский счет для своей фирмы, предоставила опросный лист и ДД.ММ.ГГГГ предоставила в банк по адресу: <Адрес> полный пакет документов для открытия банковского счета для ООО «Аванта»: учредительные документы, паспорт и другие необходимые для открытия документы. В этот же день была проведена проверка со стороны службы безопасности, сотрудником банка и идентификация клиента, был получен положительный результат на открытие счета. ДД.ММ.ГГГГ ООО «Аванта» был отрыт расчетный счет № для проведения безналичных банковских операций. Для открытия счета со стороны клиента директора ООО «Аванта» ФИО4 были предоставлены следующие документы: заявление о присоединении к комплексному договору банковского обслуживания юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о присоединении к правилам дистанционного обслуживания корпоративных клиентов в АО «Банк Дом.РФ» с использованием системы ПК Бизнес онлайн», опросный лист клиента-юридического лица, образец оттиска печати ООО «Аванта», образец подписи ФИО4, соглашение, анкета акционера (участника, учредителя) – юридического лица, сведения о бенефициарном владельце, которые хранятся в досье клиента. Расчетный счет ООО «Аванта» закрыт ДД.ММ.ГГГГ в связи с исключением ООО «Аванта» из ЕГРЮЛ. (т.1, л.д. 226-227).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля ФИО10, она работает в ПАО Сбербанк в дополнительном офисе № по адресу: <Адрес>, в должности заместителя руководителя дополнительного офиса. Из представленных в ходе допроса копий документов за октябрь 2019 по клиенту ООО «Аванта», директором которой является ФИО4, может пояснить, что расчетный счет был открыт дистанционно без посещения офиса банка, что подтверждается заявлением о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ. По общей процедуре открытия счета клиент через официальный сайт «Сбербанк» заполнял форму заявления со сведениями о юридическом лице (наименование, ИНН, юридический адрес, должностные лица, основной вид деятельности и т.д.). Далее банк проверяет факт регистрации юридического лица в налоговом органе, запрашивает дополнительные документы, подтверждающие идентификацию клиента. В данном случае - паспорт ФИО4, решение учредителя от ДД.ММ.ГГГГ, устав организации, заверенные электронной подписью ФИО4, выписку из ЕГРЮЛ. После положительного заключения банком инициируется открытие расчетного счета с присвоением номера, с заключением договора банковского обслуживания, в том числе онлайн-сервиса, с предоставлением логина и пароля. Все уведомления и информационные сообщения направляются Клиенту на указанную им при открытии электронную почту, в том числе о присвоении логина и одноразовый пароль. Далее Клиент уже самостоятельно активирует предоставленный ему доступ к счету. При использовании полной версии «Сбербизнес» Клиенту при каждом входе поступает одноразовый пароль на указанный ФИО4 номер телефона <***>. Следовательно, все финансовые операции проходили с использованием данного абонентского номера, работа по счету велась в онлайн-режиме. Снятие наличных денежных средств не осуществлялась, для ООО «Аванта» банковские карты и чековые книжки не выпускались. Исходя из анализа представленных в ходе допроса документов пояснила, что открытие расчетного счета ООО «Аванта» в ПАО Сбербанк осуществлялась гр. ФИО6 самостоятельно, либо та предоставила свои персональные данные и паспорт третьим лицам для открытия счета. (т.3, л.д. 36-39).

Согласно оглашенных в суде показаний свидетеля ФИО12, с июля 2019 года она работает в ПАО «Банк ФК Открытие» в филиале по адресу: <Адрес>. Для открытия счетов для юридических лиц Клиент, он же руководитель юридического лица, обращается в отделение банка с пакетом документов, который включает в себя: устав организации, протокол (решение) о назначении руководителя, оригинал паспорта. Далее клиент проходит идентификацию, в ходе которой отвечает на ряд вопросов о деятельности организации (количество сотрудников, адрес нахождения организации, контрагенты и т.д.), проверяются документы, подтверждающие личность – паспорт. Если в ходе идентификации возникают сомнения, то клиент проходит дополнительную проверку в службе безопасности. Если клиент прошел проверку положительно, то с клиентом выбирается тариф, данные загружаются в программу, куда сканируются документы и направляются на проверку на предмет нахождения организации в налоговой и других финансовых организациях. Далее клиент заполняет заявление об открытии счета, о присоединении банковского обслуживания, которое подписывается клиентом собственноручно и заверяется печатью организации, клиент предоставляет номер мобильного телефона и адрес своей электронной почты для работы в личном кабинете ПАО «Банк ФК Открытие» - «Бизнес-Портал». Далее клиент заполняет карточку образцов подписи и заверяет ее печатью организации. Далее заявка направляется на открытие расчетного счета в отдел ведения счетов, где после проверки клиенту открывают расчетный счет, после чего на номер мобильного телефона клиента приходит смс-сообщение с логином и паролем, с помощью которого клиент пользуется личным кабинетом. Специалист банка при получении клиентом логина и пароля предупреждает его об ответственности за передачу своих данных, в том числе логина и пароля, третьим лицам. (т. 2, л.д. 55-56).

Виновность подсудимой ФИО4 подтверждается также исследованными в суде материалами уголовного дела:

- сведениями из Межрайонной ИФНС № по <Адрес> о том, что ООО «Аванта» ИНН <***> состоит на учете в ИФНС <Адрес>, имеет открытые счета в банках АО «Райффайзенбанк» (филиал Поволжский), ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие» (Нижегородский филиал), АО «Банк Дом.РФ», ПАО «Сбербанк России» Пермское отделение №(т.1, л.д.14-21);

- решением № учредителя ООО «Аванта» ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ об учреждении Общества, назначении генеральным директором ФИО4 на 5 лет, адрес Общества – <Адрес>, ул.ФИО1-зеленых, 29/1, пом.1, Устав ООО «Аванта», протоколом осмотра учредительных и регистрационных документов ООО «Аванта» (т,1, л.д.32, 37-45, 95-129);

- протоколом № осмотра <Адрес> по ул.ФИО1-зеленых <Адрес> об отсутствии ООО «Аванта» (т.1, л.д.34-35);

- постановления суда о разрешении проведения ОРМ «наведение справок», связанных с получением сведений, составляющих банковскую тайну в банках АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие», АО «Банк Дом.РФ», ПАО «Сбербанк России» (т.1, л.д.54, 56, 69, 78, 80, 88);

- сопроводительные письма указанных банков о предоставлении следствию юридического дела ООО «Аванта», выписок о движении денежных средств по счетам Общества и других истребованных документов (т.1, л.д.57, 60, 70, 154, 175);

- протоколом выемки тетради с записями и подписями ФИО4 (т.2, л.д.194-196);

- протоколами выемки документов в офисах банков «Сбербанк», «ФК «Открытие», «Райффайзенбанк», «Дом.РФ» где изъяты: заявления генерального директора ООО «Аванта» ФИО4 о присоединении к Правилам комплексного обслуживания клиентов в системе ДБО и открытие банковского счета, выпуске бизнес-карты, карточки с образцами подписи ФИО4 и печати ООО «Аванта», подтверждение о присоединению к Соглашению об электронном документообороте, согласие на обработку персональных данных, выписки операций по счетам ООО «Аванта», заявления-оферты, анкеты учредителя и др. в каждом из банков (т.1, л.д.221-225, т.2, л.д.57-60, 70-71, 244-245, т.3, л.д.44-45);

- протоколами осмотра изъятых в банках документов (т.1, л.д.130-152, т.2, л.д.75-80, 81-86, 218-224, 225-231, 232-237, 246-251, т.3, л.д.46-91);

- заключением судебной почерковедческой экспертизы №, согласно выводов которой подписи от имени ФИО4 в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц в в Банке «Дом.РФ», заявлении о присоединении к правилам ДБО, в опросном листе, карточке с образцами подписей и оттиска печати, Соглашении №, анкете юридического лица, сведениях о бенефициарном владельце выполнены ФИО4 (т.1, л.д. 242-255).

- заключением судебной почерковедческой экспертизы №, согласно выводов которой подписи от имени ФИО4 в заявлениях о закрытии банковских счетов в ПАО «Сбербанк», Банке «ФК «Открытие», в заявлениях о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц в Банке «ФК «Открытие», в карточке с образцами подписей и оттиска печати, сведениях о юридическом лице, о бенефициарном владельце выполнены ФИО4 (т.2, л.д.208-217);

- заключением судебной почерковедческой экспертизы №, согласно выводов которой подписи от имени ФИО4 в заявлении о заключении договора банковского (расчетного) счета и подключения услуг АО «Райффайзенбанк», в карточке с образцами подписей и оттиска печати, анкете юридического лица АО «Райффайзенбанк», форме для идентификации налогового резидента выполнены ФИО4 (т.2, л.д.255-263);

- заключением судебной почерковедческой экспертизы №, согласно выводов которой подписи от имени ФИО4 в двух заявлениях от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ о закрытии банковских счетов в ПАО «Сбербанк», выполнены ФИО3 (т.3, л.д.94-101);

- сведениями из ОО «Т2 Мобайл» о регистрации ДД.ММ.ГГГГ номера мобильного телефона № ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.рождения, паспорт гражданина РФ №, прож. <Адрес>, с детализацией и географическим положением указанного номера с ДД.ММ.ГГГГ по 10.10.19(т.2, л.д.8-17); по сведениям информационных ресурсов ИЦ ГУ МВД России по ФИО1 краю и ИБД-Ф гражданин с такими персональными данными в РФ не зарегистрирован, паспорт РФ с указанным номером выдавался ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 Троельжанским сельсоветом <Адрес> ФИО1 <Адрес> (т.3, л.д.27-33).

Проанализировав собранные и исследованные доказательства, суд находит виновность подсудимой ФИО4 в совершении преступления доказанной.

Суд признает достоверными и допустимыми доказательствами и принимает в основу приговора показания подсудимой на предварительном следствии, оглашенные в суде, свидетелей об обстоятельствах государственной регистрации ООО «Аванта» в Межрайонной ИФНС России № в <Адрес>, об открытии подсудимой в филиалах Банк «ФК «Открытие», АО «Райффайзенбанк», АО «Банк Дом.РФ» в <Адрес> расчетных счетов ООО «Аванта» в качестве генерального директора указанного Общества, получении подсудимой в отделениях банков и сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, и передачи их неустановленным лицам за вознаграждение и оценивает их как достоверные и допустимые, поскольку они согласуются между собой и другими объективными доказательствами – документами из кредитных досье ООО «Аванта» из указанных отделений банков с подписями ФИО4, в которых ее личное присутствие и подпись удостоверены в присутствии сотрудников Банка «ФК «Открытие» - ФИО14(ДД.ММ.ГГГГ), АО «Райффайзенбанк» - ФИО8(ДД.ММ.ГГГГ), АО «Банк Дом.РФ» - ФИО15 (ДД.ММ.ГГГГ), протоколами осмотра этих документов, заключениями судебных почерковедческих экспертиз подписей от имени ФИО4 на указанных документах, не противоречат друг другу, оснований не доверять им у суда не имеется.

Показания подсудимой в судебном заседании о том, что она не помнит, чтобы ее возили в банки в г.Перми для открытия расчетных счетов ООО «Аванта», получения логинов и паролей, что она ездила на встречу с «Антоном» в Пермь только один раз суд оценивает критически как направленные на смягчение своей ответственности за содеянное. Показания подсудимой в судебном заседании опровергаются совокупностью вышеуказанных доказательств, кроме того, она сама пояснила в суде, что после неоднократно перенесенного заболевания «ковид» ее память стала плохой, а исследуемые события имели место около 4-х лет назад, в связи с чем она могла их запамятовать.

Указание в справке к обвинительному заключению о возбуждении настоящего уголовного дела ДД.ММ.ГГГГ является технической ошибкой, поскольку в постановлении о возбуждении уголовного дела указана правильная дата – ДД.ММ.ГГГГ (т.1, л.д.1), в связи с этим доводы защитника о признании недопустимыми доказательств, полученных следствием до ДД.ММ.ГГГГ являются необоснованными.

Суд исключает из обвинения подсудимой как излишне вмененные - изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 УК РФ), технических устройств, компьютерных программ, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также изготовление, хранение и транспортировку электронных средств, поскольку согласно исследованным в суде доказательствам и предъявленному обвинению она приобрела с целью сбыта и сбыла неустановленным лицам полученные в банках логины и пароли - электронные средства платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Также суд исключает из обвинения подсудимой вмененные ей действия по приобретению ДД.ММ.ГГГГ электронных средств платежа в отделении ПАО «Сбербанк» № по адресу <Адрес>, и сбыту их неустановленным лицам, поскольку заявление и необходимый пакет документов на открытие расчетного счета ООО «Аванта», получение доступа к дистанционному банковскому обслуживанию через предоставление электронных средств платежа – логина и пароля направлялись в отделение Сбербанка по электронной почте с электронно-цифровой подписью ФИО4, так как в Сбербанке имелась такая возможность для клиентов. Однако исследованными в суде доказательствами не установлено, кто именно направлял в отделение Сбербанка указанные заявления и документы на открытие расчетного счета ООО «Аванта» и на присоединение к дистанционному банковскому обслуживанию счета, кто на свою электронную почту получал из банка логины и пароли. Подсудимая в суде отрицала, что имела в пользовании свою личную электронно-цифровую подпись и подписывала ею какие-либо заявления или документы, что пользовалась электронной почтой. На предварительном следствии подсудимая не исключила, что возможно посещала отделение Сбербанка для открытия расчетного счета ООО «Аванта», однако это опровергается дистанционным обращением неустановленного лица, имевшего электронно-цифровую подпись ФИО4, в отделение Сбербанка для открытия счета ООО «Аванта». В суде установлено, что ФИО4 лично обращалась в отделение Сбербанка с заявлениями от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ о закрытии расчетных счетов ООО «Аванта» и расторжении договоров оказания банковских услуг, однако данные действия находятся за рамками состава ч.1 ст.187 УК РФ и не доказывают, что именно она дистанционно обращалась в Сбербанк ДД.ММ.ГГГГ для открытия счетов ООО «Аванта» и присоединения к дистанционному банковскому обслуживанию этих счетов.

Своими умышленными действиями ФИО4 совершила преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежа, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Решая вопрос о наказании, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимой, цели назначения наказания – влияние наказания на исправление виновной, предупреждение совершения нового преступления, достижение социальной справедливости, на условия жизни ее семьи.

ФИО4 не судима, совершила преступление, относящееся к категории тяжких. Имеет постоянное место жительства и работы без официального трудоустройства, где характеризуется положительно. На учете у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит. Замужем, но муж с семьей не проживает, получала от мужа алименты на детей.

Смягчающими наказание обстоятельствами являются: полное признание вины на предварительном следствии, наличие двух малолетних детей, активное способствование расследованию преступления, в качестве чего суд учитывает ее изобличающие показания в отношении неустановленных лиц «Антон» и «Алексей».

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено.

Исходя из характера и степени тяжести совершенного преступления, достижения целей наказания, семейного и имущественного положения подсудимой, данных о ее личности, суд считает, что имеющаяся совокупность смягчающих обстоятельств у подсудимой, как просил государственный обвинитель в прениях, может быть признана исключительной, в связи с чем в силу положений ч.1 ст.64 УК РФ ей возможно назначить более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч.1 ст.187 УК РФ, в виде исправительных работ с удержанием части заработка в доход государства, ее исправление возможно без изоляции от общества, наказание в виде лишения свободы, принудительных работ является для нее чрезмерно суровым.

Наказание в виде штрафа суд не назначает подсудимой с учетом низкого уровня ее доходов, наличия на иждивении малолетних детей, отсутствия у нее финансовой возможности в предусмотренный законом срок выплатить сумму штрафа.

С учетом отсутствия отягчающих обстоятельств, семейного положения подсудимой, трудного материального положения, низкого уровня ее доходов, наличия на иждивении малолетних детей, суд находит возможным в соответствии с ч.1 ст.82 УК РФ отсрочить ей наказание в виде исправительных работ до достижения младшим ребенком ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ г.рождения, 14-летнего возраста.

Оснований для назначения иного более мягкого наказания либо условного наказания на основании ст.73 УК РФ, изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, исходя из характера и степени общественной опасности содеянного, личности виновной, принципа справедливости, суд не усматривает.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.303-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОР И Л:

Признать ФИО5 ФИО21 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить наказание с применением положений ч.1 ст.64 УК РФ в виде 1 года исправительных работ с удержанием 15% из заработка в доход государства.

В соответствии с ч.1 ст.82 УК РФ назначенное наказание ФИО5 ФИО22 отсрочить до достижения младшим ребенком ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ г.рождения, 14-летнего возраста.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения ФИО4 оставить в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: - документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в Пермском отделении № ПАО Сбербанк по адресу: <Адрес>; оптический носитель информации CD-R диск в футляре(т.3, л.д.92); - документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в филиале ПАО Банк «ФК «Открытие» по адресу: <Адрес>(т.2, л.д.238); - документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Пермский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк» по адресу: <Адрес>(т.2, л.д.252) - хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Ленинский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня его постановления. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении данного дела судом апелляционной инстанции.

Судья – О.В.Порошин