24RS0056-01-2022-005299-33
Административное дело № 2а-748/2023
РЕШЕНИЕ
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
г. Красноярск 25 января 2023г.
Центральный районный суд г. Красноярска в составе:
Председательствующего судьи Черновой Н.Е.
При секретаре Шмидте О.Д.,
Рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального Банка РФ в лице Отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального Банка РФ (Отделение Красноярск) к КПК «Инвестсбер», ФИО1, ФИО5, ФИО6 о ликвидации кредитного потребительского кооператива за нарушение законодательства РФ, возложении обязанности,
УСТАНОВИЛ:
Центральный Банк РФ в лице Отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального Банка РФ (Отделение Красноярск) обратилось в суд с административным исковым заявлением к КПК «Инвестсбер», ФИО1, ФИО5, ФИО6 о ликвидации кредитного потребительского кооператива за нарушение законодательства РФ, возложении обязанности.
Требования мотивированы тем, что Кредитный потребительский кооператив «ИНВЕСТСБЕР» зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 23 по Красноярскому краю <данные изъяты> (ОГРН <данные изъяты>; ИНН <данные изъяты>) и является действующим юридическим лицом. КПК «ИНВЕСТСБЕР» <данные изъяты> утратил членство в Межрегиональном союзе кредитных кооперативов (ОГРН <данные изъяты>) в связи с прекращением статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы. Предельный срок вступления КПК «ИНВЕСТСБЕР» в другую саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы – <данные изъяты>. 27<данные изъяты> Банком России в адрес Кооператива было направлено письмо (исх. № <данные изъяты>) «О прекращении статуса СРО», в соответствии с которым надзорный орган информировал КПК «ИНВЕСТСБЕР» о необходимости вступления в СРО в связи с утратой членства в Межрегиональном союзе кредитных кооперативов. Государственный реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, в том числе кредитных потребительских кооперативов размещен на сайте Банка России (www.cbr.ru). По результатам проведения мониторинга официальных сайтов саморегулируемых организаций в сети Интернет на предмет вступления КПК «ИНВЕСТСБЕР» в саморегулируемую организацию Отделением по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации было установлено, что Кооператив по состоянию на <данные изъяты> не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, входящих в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов. Данное нарушение зафиксировано актом от <данные изъяты> № <данные изъяты> о невступлении кредитного потребительского кооператива «ИНВЕСТСБЕР» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы. Таким образом, КПК «ИНВЕСТСБЕР» нарушает требования законодательства Российской Федерации о кредитных потребительских кооперативах в части обязательного членства в саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов. Следовательно, деятельность кооператива нарушает права и законные интересы неопределенного круга лиц и является основанием для его ликвидации. В связи с непредставлением Кооперативом обязательной отчетности о его деятельности, предусмотренной нормативным актом, Банк России в лице Центра по обработке отчетности <адрес> вынес ответчику обязательные для исполнения предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации:
№ п/п
Реквизиты запроса или предписания Банка России
Выявленное нарушение, послужившее основанием для направления предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации
Информация об исполнении
1
от ДД.ММ.ГГГГ
№Т128-99-2/1861
Не представлен отчет по форме ОКУД 0420821 «Отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» за 2019 год в нарушение требований Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» (далее – Указание №-У)
Не исполнено
2
от ДД.ММ.ГГГГ
№Т128-99-2/3091
Не представлен отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 2019 год, представляемый не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года, в нарушение требований Указания №-У
Не исполнено
3
от ДД.ММ.ГГГГ
№Т128-99-2/927
Не представлен отчет по форме ОКУД 0420821 «Отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» за 2020 год в нарушение требований Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива» (далее – Указание №-У)
Не исполнено
4
от ДД.ММ.ГГГГ
№Т128-99-2/13966
Не представлен отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 2019 год, представляемый не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года, в нарушение требований Указания №-У
Не исполнено
5
от ДД.ММ.ГГГГ
№Т128-99-2/26776
Не представлен отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за полугодие 2020 года, представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода, в нарушение требований Указания №-У
Не исполнено
6
от ДД.ММ.ГГГГ
№Т128-99-2/32959
Не представлен отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за девять месяцев 2020 года, представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода, в нарушение требований Указания №-У
Не исполнено
7
от ДД.ММ.ГГГГ
№Т128-99-2/1780
Не представлен отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 2020 год в нарушение требований Указания №-У
Не исполнено
8
от ДД.ММ.ГГГГ
№Т128-99-2/10467
Не представлен отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за первый квартал 2021 года, представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода, в нарушение требований Указания №-У
Не исполнено
9
от ДД.ММ.ГГГГ
№Т128-99-2/19875
Не представлен отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за полугодие 2021 года, представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода, в нарушение требований Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» (далее – Указание №-У)
Не исполнено
10
от ДД.ММ.ГГГГ
№Т128-99-2/22970
Не представлена годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность за 2020 год в нарушение требований Указания №-У
Не исполнено
11
от ДД.ММ.ГГГГ
№Т128-99-2/1157
Не исполнен запрос от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/459
Не исполнено
12
от ДД.ММ.ГГГГ
№Т128-99-2/2104
Не представлен отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 2021 год, представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода, в нарушение требований Указания №-У
Не исполнено
13
от ДД.ММ.ГГГГ
№Т128-99-2/3603
Не представлен отчет по форме ОКУД 0420821 «Отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» за 2021 год в нарушение требований Указания №-У
Не исполнено
14
от ДД.ММ.ГГГГ
№Т128-99-2/11029
Не представлена годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность за 2021 год в нарушение требований Указания №-У
Не исполнено
15
от ДД.ММ.ГГГГ
№Т128-99-2/12888
Не представлен отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за первый квартал 2022 года в нарушение требований Указания №-У
Не исполнено
В соответствии с указанными предписаниями Кооператив был обязан направить в Банк России документы (отчетность) и информацию в форме электронных документов с усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного лица с использованием Личного кабинета. В соответствии со ст. 76.9 Закона о ЦБ РФ предписания были размещены в Личном кабинете Кооператива, однако ответчиком исполнены не были. Факты неисполнения вышеуказанных предписаний Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации зафиксированы соответствующим актом от ДД.ММ.ГГГГ № ВН-6-16-2-1/16070. Из указанного следует, что Кооперативом до настоящего времени не исполнены предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, что в соответствии с подпунктом «а» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ является основанием для обращения Банка России в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива. В связи с тем, что с момента внесения в государственный реестр записи о ликвидации, юридическое лицо утрачивает правоспособность, прекращают деятельность и утрачивают полномочия органы управления юридического лица, а нереализованные права требования к обществу погашаются, для соблюдения прав и интересов неопределенного круга лиц, действующим законодательством Российской Федерации предусмотрена определенная процедура ликвидации юридического лица. Согласно пункту 1 статьи 62 ГК РФ учредители (участники) юридического лица или орган, принявшие решение о ликвидации юридического лица, в течение трех рабочих дней после даты принятия данного решения обязаны сообщить в письменной форме об этом в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о том, что юридическое лицо находится в процессе ликвидации, а также опубликовать сведения о принятии данного решения в порядке, установленном законом. Учредители (участники) юридического лица или орган, принявшие решение о ликвидации юридического лица, назначают ликвидационную комиссию (ликвидатора) и устанавливают порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом (пункт 3 статьи 62 ГК РФ). На основании статьи 63 ГК РФ ликвидационная комиссия, в том числе, принимает меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также письменно уведомляет кредиторов о ликвидации юридического лица; составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого юридического лица, перечне предъявленных кредиторами требований, а также о результатах их рассмотрения; составляет ликвидационный баланс после завершения расчетов с кредиторами. Ликвидация юридического лица считается завершенной, а юридическое лицо - прекратившим существование после внесения об этом записи в единый государственный реестр юридических лиц. Таким образом, решение суда о ликвидации юридического лица не означает его автоматического исключения из единого государственного реестра юридических лиц, оно является лишь основанием для начала ликвидационных процедур. Согласно Устава Кооператива органами Кооператива являются Общее собрание членов Кооператива, Правление, Председатель, Ревизионная комиссия (пункт 5.1. Устава). В соответствии с пунктами 8.1., 8.5. Устава в периоды между Общими собраниями членов Кооператива руководство его деятельностью осуществляется Правлением Кооператива в составе 3-х человек: Председатель и двух членов Правления. К компетенции Правления, в том числе, относится решение следующих вопросов: осуществление подготовки Общего собрания членов Кооператива, формирования повестки дня подготовки Общего собрания членов Кооператива, направление уведомления о созыве Общего собрания членов Кооператива. Согласно данным Отчета о персональном составе органов Кооператива (форма ОКУД 0420821 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ) председателем Правления является – ФИО3, членами Правления – ФИО2, ФИО4. В соответствии с реестром членов (пайщиков) Кооператива от ДД.ММ.ГГГГ, все перечисленные лица являются членами Кооператива. Правление Кооператива является органом Кооператива, состоящими из его членов, на которых в соответствии с пунктом 5 статьи 61 ГК РФ решением суда могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации кооператива. В отношении Кооператива Арбитражным судом <адрес> рассматривалось дело №А33-18651/2019 о банкротстве КПК «ИНВЕСТСБЕР», ДД.ММ.ГГГГ Определением суда производство по указанному делу прекращено, судебный акт вступил в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, таким образом, КПК «ИНВЕСТСБЕР» не находится в процедуре банкротства.
Банк России в лице Сибирского ГУ Банка России направил Кооперативу запрос от ДД.ММ.ГГГГ № Т6-16/26700 о предоставлении информации и документов (реестра договоров займа, реестра пайщиков, иной надзорно - значимой информации). Информацию и документы по запросу необходимо было представить не позднее ДД.ММ.ГГГГ. Документы от Кооператива во исполнение запроса в Банк России в установленный срок не поступили. Объяснение причин не представления документов, указанных в запросе, также отсутствует. В связи с этим, на основании статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О Центральном банке Российской Федерации», части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банком России в лице Сибирского ГУ Банка России Кооперативу было вынесено обязательное для исполнения предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т6-16/19876 об устранении нарушения законодательства Российской Федерации, согласно которому Кооперативу было предписано в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ устранить нарушение законодательства Российской Федерации, указанное в Предписании: исполнить требование запроса от ДД.ММ.ГГГГ № Т6-16/26700. Предписание было размещено ДД.ММ.ГГГГ в Личном кабинете Кооператива, однако ответчиком исполнено не было. Факт неисполнения вышеуказанного предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации подтверждается письмом Сибирского ГУ Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №Т6-16/33618. В связи с чем, с учетом дополнений к административному исковому заявлению, истец просит ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «ИНВЕСТСБЕР» (ОГРН <***>, ИНН <***>) за нарушение требований части 1 статьи 35 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», нарушение требований пункта 8.2 части 2 статьи 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»; возложить на участников кредитного потребительского кооператива «ИНВЕСТСБЕР» - ФИО3, ФИО2, ФИО4 обязанности по осуществлению ликвидации Кооператива; обязать Кредитный потребительский кооператив «ИНВЕСТСБЕР» и его председателя и членов Правления произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией, в шестимесячный срок.
В судебном заседании представитель административного истца Центрального Банка РФ в лице Отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального Банка РФ (Отделение Красноярск) ФИО7 поддержала требования административного искового заявления с учетом дополнений в полном объеме. Дополнительно пояснила, что кооператив не вступил в саморегулируемую организацию, а также не исполнил ни одного из предписаний. В настоящее время руководителями являются не члены кооператива, а арбитражный управляющий, но данное дело было прекращено и полномочия ФИО10 были прекращены. В настоящее время кооператив не находится в процессе ликвидации. Споры кооператива с Пенсионным Фондом, многочисленные требования судебных приставов, не являются препятствием в ликвидации кооператива в судебном порядке, так как данные процедуры не взаимосвязаны. Согласно п. 8.1, 8.5 Устава кооператива, руководители осуществляют правление в составе трех человек, к компетенции руководителей относятся те вопросы, которые необходимы для процедуры ликвидации. Правление в составе председателя формирует повестку, ставятся вопросы о ликвидации, и далее принимается решение о ликвидации.
В судебном заседании административный ответчик ФИО6, возражал против предъявленных исковых требований. Пояснил, что в кооперативе трудоустроен не был, денежных средств не получал. Ранее в судебном заседании пояснял, что он не является соучредителем данного кооператива. В кооперативе он не выполнял никаких трудовых функций. Каких-либо документов, касающихся деятельности данного кооператива он не подписывал. Кроме того, о деятельности кооператива его не уведомляли.
Представитель административного ответчика КПК «Инвестсбер» в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, о причинах неявки в суд не уведомил, возражений не представил.
Административные ответчики ФИО1, ФИО5 к, представитель заинтересованного лица МИФНС № 23 по Красноярскому краю, в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом. ФИО5 к просила рассмотреть дело в свое отсутствие.
В письменных возражениях административный ответчик ФИО1 просит отказать в удовлетворении административных исковых требований. Поясняет, что согласно выписке ЕГРЮЛ руководящим органом является ФИО10 Полномочия ФИО1 были прекращены в 2019 году на основании решения Арбитражного суда о назначении конкурсного производства. Также на основании устава КПК «ИнвесСбер» в 2021 году истек срок полномочий правления КПК «Инвестсбер». После прекращения процедуры банкротства собрания КПК «Инвестсбер» не проводились и новое правление не назначалось, в связи с чем требования о возложении обязанности по ликвидации КПК «Инвестсбер» как на участника противоречит нормам материального права. Согласно выписке из ЕГРЮЛ за № от ДД.ММ.ГГГГ МИФНС № по <адрес> принято решение о предстоящем исключении КПК «Инвестсбер» из ЕГРЮЛ.
В письменных возражениях административный ответчик ФИО2 просит отказать в удовлетворении административных исковых требований. Поясняет, что согласно п. 8.3 Устава КПК «ИнвестСбер» срок полномочий членов Правления составляет 5 лет, с момента учреждения Устава КПК «ИнвестСбер» полномочия правления не продлевались, в связи с чем она является не надлежащим ответчиком. Более того, в полномочия Правления КПК «ИнвестСбер», не входит его ликвидация. Согласно п. 12.12.1 «Кооператив может быть ликвидирован: по решению Общего собрания членов кооператива; по решению суда по основаниям, предусмотренным действующим законодательством РФ. Соответственно суд вправе принять решение о ликвидации КПК «ИнвестСбер», без возложения данной обязанности на членов Правления КПК «ИнвестСбер». Требования административного истца о возложении обязанности по осуществлению ликвидации КПК «ИнвестСбер», на членов Правления КПК «ИнвестСбер», в шестимесячный срок противоречат действующему законодательству. Согласно выписке из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ деятельностью КПК «ИнвестСбер» руководит конкурсный управляющий ФИО8 соответственно в отношении КПК «ИнвестСбер» введено конкурсное управление, в рамках банкротного дела А33-18651/2019. Как следует из последнего отчета по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, представленного конкурсным управляющим ФИО8, в реестр требований кредиторов включены требования на общую сумму <данные изъяты> <данные изъяты>,<данные изъяты> руб., из которых в первую очередь включены требования на сумму 12 458 218,65 руб., во вторую и третью очередь на сумму <данные изъяты> руб. Реестр требований кредиторов закрыт ДД.ММ.ГГГГ. Погашение требований кредиторов не производилось. Соответственно на сегодняшний день у КПК «ИнвестСбер» имеются долги перед кредиторами, в размере указанной суммы. Согласно определению Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ дело о банкротстве в отношении КПК «ИнвестСбер» было прекращено, но до настоящего времени конкурсный управляющий ФИО8 не прекратил свои полномочия в отношении КПК «ИнвестСбер». Согласно решению Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в пользу ОПФ РФ с КПК «ИнвестСбер» взысканы финансовые санкции, которые до настоящего времени КПК «ИнвестСбер» не погашены. Так же в ОСП по <адрес> в отношении КПК «ИнвестСбер» имеется более 10 исполнительных производств, согласно которым задолженность составляет более 1,5 миллионов рублей, в случае ликвидации КПК «ИнвестСбер» затрагиваются интересы третьих лиц. Центральным районном судом <адрес> были удовлетворены исковые требования о взыскании с КПК «ИнвестСбер» денежных средств, в рамках Закона РФ «О защите прав потребителей» в пользу членов кооператива. До настоящего времени исковые требования по делам №, 2-<данные изъяты>, 2-<данные изъяты> не исполнены.
Выслушав представителя административного истца ФИО7, административного ответчика ФИО6, исследовав материалы дела, суд находит заявленные требования обоснованными и подлежащими удовлетворению.
В соответствии со ст.5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России. Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом.
Согласно части 1 статьи 35 Закона о кредитной кооперации кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Законом о саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: 1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).
На основании подпункта 2 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.
В силу статьи 1 Федерального закона от 08 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях в соответствии с настоящим Федеральным законом.
Согласно статье 4 названного Закона, в Российской Федерации ведутся государственные реестры, содержащие соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иные сведения о юридических лицах, об индивидуальных предпринимателях и соответствующие документы.
Из разъяснений, данных в пунктах 1 и 3 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2016 года № 64 «О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, не являющихся юридическими лицами», следует, что нарушение некоммерческими организациями и иными общественными объединениями Конституции Российской Федерации, федеральных конституционных законов, федеральных законов или иных нормативных правовых актов может повлечь применение мер публично-правовой ответственности в виде ликвидации объединения граждан по заявлению уполномоченного органа или должностного лица в порядке административного судопроизводства; дела по административным исковым заявлениям о ликвидации некоммерческой организации рассматриваются судами в порядке главы 27 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации с учетом правил подсудности.
Пленум Верховного Суда Российской Федерации в Постановлении от 27 сентября 2016 года № 36 «О некоторых вопросах применения судами Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации» также разъяснил, что к административным делам, рассматриваемым по правилам Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, относятся дела, возникающие из правоотношений, не основанных на равенстве, автономии воли и имущественной самостоятельности их участников, в рамках которых один из участников правоотношений реализует административные и иные публично-властные полномочия по исполнению и применению законов и подзаконных актов по отношению к другому участнику (пункт 1).
Из приведенных правовых норм следует, при рассмотрении дел о приостановлении деятельности некоммерческой организации, иных общественных объединений, их ликвидации либо запрета деятельности, исключении сведений о некоммерческой организации из государственного реестра по заявлению уполномоченного органа или должностного лица осуществляется судебный контроль за реализацией отдельных властных требований к физическим лицам и объединениям граждан.
Согласно подпунктам 8, 9 статьи 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их; осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп.
Статьей 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» предусмотрено, что Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.
Исходя из вышеперечисленных норм можно сделать вывод, что Банк России относится к органам, организациям, наделенным отдельными государственными или иными публичными полномочиями, следовательно, заявленные им требования о ликвидации некоммерческой организации кредитно-потребительского кооператива являются мерой реагирования на нарушение действующего законодательства и подлежат рассмотрению в порядке административного судопроизводства.
Из материалов дела следует, что КПК «ИНВЕСТСБЕР», зарегистрирован в ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ (ОГРН <***>, ИНН <***>). Ответчики являются участниками КПК «ИНВЕСТСБЕР».
КПК «ИНВЕСТСБЕР» ДД.ММ.ГГГГ утратил членство в Межрегиональном союзе кредитных кооперативов (ОГРН <***>) в связи с прекращением статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы. Предельный срок вступления КПК «ИНВЕСТСБЕР» в другую саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы – ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ Банком России в адрес Кооператива было направлено письмо (исх. № Т6-16/9779) «О прекращении статуса СРО», в соответствии с которым надзорный орган информировал КПК «ИНВЕСТСБЕР» о необходимости вступления в СРО в связи с утратой членства в Межрегиональном союзе кредитных кооперативов.
Государственный реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, в том числе кредитных потребительских кооперативов размещен на сайте Банка России (www.cbr.ru).
По результатам проведения мониторинга официальных сайтов саморегулируемых организаций в сети Интернет на предмет вступления КПК «ИНВЕСТСБЕР» в саморегулируемую организацию Отделением по <адрес> Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации было установлено, что ответчик по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, входящих в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов и данное нарушение зафиксировано актом от ДД.ММ.ГГГГ № ВН-6-16-2-1/16071.
В связи с непредставлением Кооперативом обязательной отчетности о его деятельности, предусмотренной Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» (действовало до ДД.ММ.ГГГГ); Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банка России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива» (начало действия документа - ДД.ММ.ГГГГ, окончание действия документа - ДД.ММ.ГГГГ); Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» (действует с ДД.ММ.ГГГГ), Банк России в лице Центра по обработке отчетности <адрес> вынес ответчику обязательные для исполнения предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации:
- предписание от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/1861 с требованием представить отчет по форме ОКУД 0420821 «Отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» за 2019 год;
- предписание от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/3091 с требованием представить отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 2019 год;
- предписание от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/927 с требованием представить по форме ОКУД 0420821 «Отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» за 2020 год;
- предписание от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/13966 с требованием представить отчет по форме ОКУД 0420821 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 2019 год;
- предписание от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/26776 с требованием представить отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за полугодие 2020 года;
-предписание от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/32959 с требованием представить отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за девять месяцев 2020 года;
-предписание от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/1780 с требованием представить отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 2020 год;
- предписание от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/10467 с требованием представить отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за первый квартал 2021 года;
-предписание от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/19875 с требованием представить отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за полугодие 2021 года;
-предписание от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/22970 с требованием представить годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность за 2020 год;
-предписание от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/1157 с требованием исполнить запрос от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/459;
-предписание от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/2104 с требованием представить отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 2021 год;
- предписание от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/3603 с требованием представить отчет по форме ОКУД 0420821 «Отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» за 2021 год;
- предписание от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/11029 с требованием представить годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность за 2021 год;
-предписание от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/12888 с требованием представить отчет по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за первый квартал 2022 года.
В соответствии с указанными предписаниями КПК «ИНВЕСТСБЕР» был обязан направить в Банк России отчеты и информацию о деятельности кооператива в форме электронных документов с усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного лица с использованием Личного кабинета.
В соответствии со ст. 76.9 Закона о ЦБ были размещены в Личном кабинете Кооператива, однако ответчиком исполнены не были.
Кроме того, в соответствии с указанными полномочиями Банк России в лице Сибирского ГУ Банка России направил Кооперативу запрос от ДД.ММ.ГГГГ № Т6-16/26700 о предоставлении информации и документов (реестра договоров займа, реестра пайщиков, иной надзорно - значимой информации). Информацию и документы по запросу необходимо было представить не позднее ДД.ММ.ГГГГ. Документы от Кооператива во исполнение запроса в Банк России в установленный срок не поступили.
В связи с чем, на основании статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О Центральном банке Российской Федерации», части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банком России в лице Сибирского ГУ Банка России в адрес ответчика было вынесено еще одно предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №Т6-16/19876 с требованием не позднее ДД.ММ.ГГГГ исполнить требование запроса от ДД.ММ.ГГГГ № Т6-16/26700.
Предписание было размещено в Личном кабинете Кооператива, однако также не было исполнено ответчиком.
Факты неисполнения вышеуказанных предписаний Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации подтверждаются письмами Центра по обработке отчетности <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/1861, от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/3091, от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/927, от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/13966, от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/26776, от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/32959, от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/1780, от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/10467, от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/19875, от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/22970, от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/1157, от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/2104, от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/3603,
от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/11029, от ДД.ММ.ГГГГ №Т128-99-2/12888, письмом Сибирского ГУ Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №Т6-16/33618, а также зафиксированы соответствующим актом от ДД.ММ.ГГГГ № ВН-6-16-2-1/16070.
Из указанного следует, что Кооперативом до настоящего времени не исполнены предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, что в соответствии с подпунктом «а» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ является основанием для обращения Банка России в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива.
Согласно выписке из ЕГРЮЛ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ КПК «ИНВЕСТСБЕР» МИФНС № по <адрес> принято решение о предстоящем исключении юридического лица из ЕГРЮЛ (недействующее юридическое лицо).
На момент рассмотрения настоящего дела у суда не имеется доказательства, что КПК «ИНВЕСТСБЕР» ликвидировано. При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о наличии правовых основания для удовлетворения настоящего административного иска о ликвидации кредитного потребительского кооператива «ИНВЕСТСБЕР» (ОГРН <***>, ИНН <***>) за нарушение требований части 1 статьи 35 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №190-ФЗ «О кредитной кооперации».
С учетом вышеизложенной позиции Верховного суда РФ, суд считает необходимым возложить на участников КПК «ИНВЕСТСБЕР» ФИО3, ФИО2, ФИО9 обязанность по осуществлению ликвидации Кооператива, а также обязать кредитный потребительский кооператив «ИНВЕСТСБЕР» (ОГРН <***>, ИНН <***>) и его председателя, членов Правления провести в шестимесячный срок все необходимые действия, в связи с ликвидацией.
Довод административного ответчика ФИО2 о том, что на исполнении в ОСП по <адрес> в отношении КПК «ИнвестСбер» находятся исполнительные производства, а также что в случае ликвидации КПК «ИнвестСбер» затрагиваются интересы третьих лиц суд считает необоснованным, поскольку данные обстоятельства не препятствуют ликвидации кредитного потребительского кооператива.
Довод административного ответчика ФИО3 о том, что требования административного истца о возложении обязанности по ликвидации КПК «ИнвестСбер» как на его участника противоречит нормам материального права, поскольку его полномочия были прекращены в 2019 году, суд находит необоснованным, поскольку возложение обязанности по ликвидации КПК «Инвестсбер» ФИО3 не нарушает норм действующего законодательства.
Исходя из содержания отчета о персональном составе органов Кооператива от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, ФИО2, ФИО4 по состоянию на указанную дату являлись участниками КПК «Инвестсбер». Данных с бесспорностью подтверждающих факт прекращения членства в кооперативе ФИО3, ФИО2, ФИО4 не представлено.
При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о том, что требования Центрального Банка РФ в лице Отделения по <адрес> Сибирского главного управления Центрального Банка РФ (Отделение Красноярск) о ликвидации кредитного потребительского кооператива за нарушение законодательства РФ, возложении обязанности подлежат удовлетворению.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 175-180 КАС РФ, суд
РЕШИЛ:
Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «ИНВЕСТСБЕР» (ОГРН <***>, ИНН <***>).
Возложить на участников кредитного потребительского кооператива «ИНВЕСТСБЕР» ФИО1, ФИО5, ФИО6 обязанности по осуществлению ликвидации Кооператива.
Обязать Кредитный потребительский кооператив «ИНВЕСТСБЕР» и его председателя, членов Правления произвести в 6-ти месячный срок все необходимые действия, в связи с ликвидацией.
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение месяца с момента изготовления решения в окончательной форме в Судебную коллегию по административным делам Красноярского краевого суда через Центральный районный суд г.Красноярска.
Председательствующий подпись
Копия верна:
Судья Н.Е. Чернова