<данные изъяты>

Дело № 2-1167/2022

УИД: 29RS0021-01-2022-001256-21

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

п. Плесецк 28 декабря 2022 года

Плесецкий районный суд Архангельской области в составе председательствующего судьи Доильницына А.Ю.,

при секретаре Шелтомских Ю.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску кредитного потребительского кооператива «Вельский» к ФИО2 и ФИО3 о взыскании задолженности по договору потребительского займа, членских взносов, пени, судебных расходов,

установил:

кредитный потребительский кооператив «Вельский» (далее – КПК «Вельский», Кооператив), обратился в суд с иском к ФИО2 и ФИО3 о взыскании солидарно задолженности по Договору займа от ДД.ММ.ГГГГ №, задолженности по уплате членских взносов и пени, судебных расходов. Исковые требования мотивирует тем, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 вступил в пайщики Кооператива, деятельность которого регулируется Федеральным законом «О кредитной потребительской кооперации». Кооператив оказывает пайщикам услуги по предоставлению финансовой взаимопомощи. В соответствии с Положением о членстве в Кооперативе и Положением о порядке предоставления займов пайщикам, ФИО2 был уведомлен об обязанности по внесению членских взносов в размере 133 рубля в день. Сроки внесения членских взносов в соответствии с п. 10 Уведомления и п. 3.11 Положения о членстве в Кооперативе – 30 дней с даты окончания отчётного месяца. За нарушение сроков внесения членских взносов предусмотрена ответственность в виде пени из расчета 0,5 % от суммы задолженности. Между КПК «Вельский» и ФИО2 был заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70000,00 рублей, денежные средства переданы заемщику по расписке. Согласно условиям Договора займа, возврат денежных средств Заемщиком осуществляется аннуитетными платежами каждый месяц, плата за пользование заемными денежными средствами составляет 20 % годовых, в случае просрочки выплаты долга по договору займа с заемщика взимаются пени из расчета 20 % годовых. В обеспечение исполнения обязательств по договору займа предоставлено поручительство ФИО3 на основании договора от ДД.ММ.ГГГГ. В связи с ненадлежащим исполнением Заемщиком ФИО2 своих обязательств, судебным приказом от ДД.ММ.ГГГГ с ответчиков в пользу КПК «Вельский» была взыскана задолженность по договору займа: сумма займа – 47113,00 рублей, пени – 2787,00 рублей, проценты по договору займа – 7176,00 рублей; а также членские взносы – 38761,00 рублей, пени по членским взносам – 24528,40 рублей. Задолженность была взыскана по ДД.ММ.ГГГГ, полная оплата произведена ДД.ММ.ГГГГ. Задолженность ФИО2 по уплате членских взносов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ согласно представленному расчету составляет 138719,00 рублей, пени за нарушение сроков их уплаты на ДД.ММ.ГГГГ – 404641,02 рублей. КПК «Вельский» просит взыскать с ФИО2 и ФИО3 солидарно задолженность на ДД.ММ.ГГГГ, в том числе: проценты по договору займа в сумме 20417,00 рублей, неустойку (пени) по договору займа в сумме 20417,00 рублей, членские взносы за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 138719,00 рублей, пени за несвоевременную оплату членских взносов с учетом положений ст. 333 ГК РФ в сумме 159136,00 рублей. Также просит взыскать с ответчика в возврат государственной пошлины, уплаченной при подаче искового заявления 6587,00 рублей и 7000,00 рублей в возмещение расходов на оплату юридических услуг.

Исковое заявление КПК «Вельский» к ФИО2 и ФИО3 о взыскании задолженности по договору займа, процентов, членских взносов, пени и судебных расходов принято к рассмотрению в порядке упрощенного производства.

На основании определения от ДД.ММ.ГГГГ, суд перешел к рассмотрению дела по общим правилам искового производства.

Протокольным определением суда от ДД.ММ.ГГГГ к участию в деле в качестве третьего лица привлечен индивидуальный предприниматель ФИО1.

Представитель истца КПК «Вельский» в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, представитель истца ФИО11, действующий на основании доверенности в письменном ходатайстве просил рассмотреть дело в отсутствие представителя истца, исковые требования поддерживает в полном объеме.

Ответчики ФИО2 и ФИО3 в судебное заседание не явились, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом.

Ответчик ФИО3 в ранее представленных письменных возражениях просил отказать в удовлетворении исковых требований в связи с истечением срока действия договора поручительства.

Третье лицо ИП ФИО1 в судебное заседание не явился, извещен о дате, времени и месте судебного заседания надлежащим образом.

Представитель ответчиков ФИО2 и ФИО3 – ФИО14 с исковыми требованиями КПК «Вельский» не согласен в связи с тем, что право требования взыскания задолженности по договору займа и членских взносов перешло к ИП ФИО1, который вправе обратиться в суд с иском.

В соответствии со ст. 167 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие сторон и третьего лица.

Выслушав представителя ответчиков, исследовав письменные материалы дела, суд, приходит к следующему.

Согласно п. 1 ст. 123.2 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ), Потребительским кооперативом признается основанное на членстве добровольное объединение граждан или граждан и юридических лиц в целях удовлетворения их материальных и иных потребностей, осуществляемое путем объединения его членами имущественных паевых взносов.

В соответствии с п. 5 ч. 3 ст. 1 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее – Закон о кредитной кооперации) член кредитного кооператива (пайщик) – физическое или юридическое лицо, принятое в кредитный кооператив в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и уставом кредитного кооператива.

Членский взнос – денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) на покрытие расходов кредитного кооператива и на иные цели в порядке, который определен уставом кредитного кооператива (п. 7 ч. 3 ст. 1 Закона № 190-ФЗ).

Пунктом 3 ч. 3 ст. 3 Закона о кредитной кооперации закреплен принцип добровольности вступления в кредитный кооператив и свободы выхода из него независимо от согласия других членов кредитного кооператива (пайщиков).

На основании ч. 2 ст. 4 Закона о кредитной кооперации кредитный кооператив предоставляет займы своим членам на основании договоров займа, заключаемых между кредитным кооперативом и заемщиком – членом кредитного кооператива (пайщиком).

В силу п. 4 ч. 1 ст. 8 Закона о кредитной кооперации, условия о размере паевых взносов членов кредитного кооператива (пайщиков), о составе и порядке внесения паевых и иных взносов, об ответственности членов кредитного кооператива (пайщиков) за нарушение обязательств по внесению паевых и иных взносов должен предусматривать устав кредитного кооператива.

Пунктом 4 ч. 2 ст. 13 Закона о кредитной кооперации установлена обязанность члена кооператива (пайщика), своевременно возвращать полученные от кредитного кооператива займы, а при прекращении членства в кредитном кооперативе досрочно возвратить полученные от кредитного кооператива займы.

В силу ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Согласно ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В силу ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором.

Как следует из ч. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Судом установлено, следует из материалов дела, что КПК «Вельский» является кредитным потребительским кооперативом, деятельность которого регулируется Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратился в КПК «Вельский» с заявлением о принятии в члены Кооператива.

Как следует из текста заявления, ФИО2 был ознакомлен с Уставом кредитного кооператива, Положением о членстве в редакции от ДД.ММ.ГГГГ, Положением об органах управления в редакции от ДД.ММ.ГГГГ, Положением о порядке предоставления займов (кредитная политика) в редакции от ДД.ММ.ГГГГ, Положением о порядке привлечения сбережений (депозитная политика) в редакции от ДД.ММ.ГГГГ, обязался их соблюдать и выполнять иные нормативные распоряжения кредитного кооператива, относящихся к его деятельности.

Согласно Уведомлению о применении обязанностей пайщика предусмотренных Уставом Кооператива, Положением о членстве, в том числе о внесении членского взноса, подписанного сторонами ДД.ММ.ГГГГ, членство в Кооперативе возникает на основании решения Правления со дня внесения соответствующей записи в реестр пайщиков, которая вносится после оплаты вступительного взноса в размере 10 рублей и минимального паевого взноса в размере 10 рублей (п. 1).

Из материалов дела следует, что решением Правления КПК «Вельский» от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 была принят в члены Кооператива, включен в реестр пайщиков, членский взнос установлен в размере 133 рубля в день.

Согласно п. 5 Уведомления, членские взносы являются самостоятельным денежным обязательством пайщика, связанным с его участием в кредитном потребительском кооперативе. Внесение пайщиком членских взносов является обязательным условием размещения им личных сбережений в кооперативе, получения займов и иных форм взаимопомощи. Поэтому оплата членских взносов является первоочередной обязанностью пайщика, вносимые пайщиком в Кооператив денежные средства в первую очередь направляются на погашение задолженности по уплате членских взносов, во вторую очередь – на погашение иных денежных обязательств пайщика перед Кооперативом.

Из п. 10 Уведомления следует, что пайщик уплачивает ежемесячный членский взнос в течение 30 календарных дней месяца следующего за отчетным. В случае нарушения пайщиком установленного срока, последний уплачивает Кооперативу пени, из расчета 0,5 % в день от суммы долга.

Судом также установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Вельский» и ФИО2 заключен договор потребительского займа №, согласно которому, ответчику предоставлены денежные средства в сумме 70000,00 рублей. Срок возврата займа в соответствии с п. 2 Договора установлен до ДД.ММ.ГГГГ.

Пунктами 4, 6 Договора займа предусмотрено, что за пользование займом начисляются проценты в размере 20 % годовых. Заем погашается ежемесячными платежами, включающими платежи в погашение основного долга и оплату начисленных процентов. Суммы, даты и ежемесячные платежи в погашение и обслуживание займа и членских взносов сведены в календарный график платежей (Приложение № 1).

Согласно п. 10 Договора займа, исполнение Заемщиком обязательств по Договору займа обеспечивается Договором залога от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 и Договором поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с ФИО3

Пунктом 12 Договора займа предусмотрена ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение условий договора в виде неустойки (штрафа, пени) в размере 20% годовых, рассчитываемую от суммы неисполненного обязательства.

ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Вельский» и ФИО3 заключен Договор поручительства, в соответствии с п. 1.1 которого, ФИО3 обязался перед Кооперативом отвечать за исполнение ФИО2 обязательств, вытекающих из Договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Кооперативом и ФИО2, в том числе: погашение суммы займа в размере 70000,00 рублей с процентной ставкой за пользование займом в размере 20 % годовых; за неисполнение или ненадлежащее исполнение Должником обязанности по погашению ежемесячного платежа на сумму просроченной задолженности, включая основной долг и проценты в виде пени в размере 20 % годовых.

В силу п. 1.2 Договора поручительства, ФИО8 также обязался отвечать за исполнение ФИО2 обязательств, вытекающих из соглашения об уплате членского взноса от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3990 рублей ежемесячно, не позднее 5-го числа каждого месяца, уплаты пени в размере 0,5 % за каждый день просрочки уплаты членских взносов.

Согласно сводному графику платежей по Договору займа № и платежей по уплате членских взносов (Уведомление от ДД.ММ.ГГГГ), начиная с ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 обязан ежемесячно, 06 числа каждого месяца, вносить платежи в погашение долга в размере 6352,00 рубля, последний платеж ДД.ММ.ГГГГ в размере 6369,00 рублей.

Информация о порядке и условиях возврата долга, уплаты членских взносов была доведена до ФИО2 в день подписания Договора займа и графика платежей. Денежные средства в сумме 70000,00 рублей выданы заемщику наличными ДД.ММ.ГГГГ.

В связи с ненадлежащим исполнением должником ФИО2 принятых на себя обязательств по возврату суммы займа, уплате процентов и членских взносов, КПК «Вельский» обратился к мировому судье с заявлением о вынесении судебного приказа о взыскании задолженности.

Судебным приказом мирового судьи судебного участка № Плесецкого судебного района Архангельской области от ДД.ММ.ГГГГ по делу №, с ФИО2 и ФИО3 солидарно, в пользу КПК «Вельский» взыскана задолженность по Договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в том числе: основной долг в размере 47113,00 рублей; проценты в размере 7176,00 рублей; неустойка в размере 2787,00 рублей, задолженность по уплате членских взносов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 38761,00 рублей; пени в размере 24528,40 рублей; в возврат государственной пошлины 1805,00 рублей. Всего взыскано 122170,40 рублей.

Как следует из искового заявления, расчета суммы исковых требований, копии постановления от ДД.ММ.ГГГГ об окончании исполнительного производства №-ИП, возбужденного ДД.ММ.ГГГГ (должник ФИО3), взысканная судебным приказом сумма задолженности по Договору займа и членским взносам погашена в полном объеме ДД.ММ.ГГГГ.

Сведений об обращении ФИО2 в КПК «Вельский» с заявлением о прекращении членства в Кооперативе, а также сведений об исключении ответчика ФИО2 из членов Кооператива, материалы дела не содержат.

Поскольку членство в Кооперативе накладывает на пайщика обязанность по уплате членских взносов, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 начислены членские взносы в сумме 138719,00 рублей (133,00*1043 дня).

На просроченную задолженность по членским взносам начислены пени за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 404641,02 рублей.

Задолженность по основному долгу по договору займа в размере 47113,00 рублей погашена в ходе исполнительного производства, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (дата последнего платежа в погашение основного долга) начислены проценты за пользование заемными денежными средствами в сумме 20417,00 рублей и пени в сумме 20417,00 рублей.

Таким образом, после погашения ФИО3 взысканной судебным приказом от ДД.ММ.ГГГГ суммы, задолженность по Договору займа № составила: 20417,00 рублей – проценты по Договору займа; 20417,00 рублей – неустойка (пени) по Договору займа; членские взносы – 138719,00 рублей, пени по членским взносам – 404641,02 рублей. КПК «Вельский» на основании ст. 333 ГК РФ уменьшает размер пени по членским взносам до 159136,00 рублей.

КПК «Вельский» направило мировому судье судебного участка № Плесецкого судебного района Архангельской области заявление о вынесении судебного приказа о взыскании с ФИО2 и ФИО3 солидарно задолженности по Договору займа и членским взносам в размере 307301,00 рублей (на ДД.ММ.ГГГГ).

Судебным приказом мирового судьи судебного участка № Плесецкого судебного района Архангельской области от ДД.ММ.ГГГГ по делу №, с ФИО2 и ФИО3 в пользу КПК «Вельский» взыскана задолженность по Договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ и по членским взносам за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 307301,00 рублей и в возврат государственной пошлины 3137,00 рублей.

Определением мирового судьи от ДД.ММ.ГГГГ судебный приказ по делу № отменен по возражениям должника ФИО3

После отмены судебного приказа, КПК «Вельский» обратилось в суд с настоящим иском к ФИО2 и ФИО3 о взыскании солидарно задолженности по Договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, членским взносам и пени.

Указанные обстоятельства сторонами по делу не оспариваются.

Вместе с тем, в ходе рассмотрения дела установлены обстоятельства, не указанные КПК «Вельский» в исковом заявлении.

В силу пунктов 3, 4 ст. 1 ГК РФ, при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

Согласно п. 1 ст. 382 ГК РФ, право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором (п. 2 ст. 382 ГК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Как следует из материалов гражданского дела № мирового судьи судебного участка № Плесецкого судебного района Архангельской области, в судебный участок поступило заявление ИП ФИО1 о процессуальном правопреемстве по указанному гражданскому делу с КПК «Вельский» на ИП ФИО1 на основании договора уступки прав (цессии) от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно представленной в материалах дела копии договора уступки прав (цессии) от ДД.ММ.ГГГГ №, КПК «Вельский» (Цедент) в лице директора ФИО9, передает, а ИП ФИО1 (Цессионарий) принимает права (требования) к Должникам, возникшие из Договоров потребительского займа, в соответствии с Реестром общего размера требований, а также другие права, связанные с уступаемыми правами, в том объеме и на тех условиях, которые существуют на дату перехода прав требований, в том числе: права требования возврат денежных средств по договорам потребительского займа (основного долга); права, обеспечивающие исполнения обязательств по договорам (права требования по договорам поручительства, по договорам залога, в случае их наличия); права связанные с обязательствами, установленными в договорах потребительского займа, включая право на начисленные, но неуплаченные за пользование займом проценты, неустойки (штрафы, пени) (при наличии); права на возмещение убытков, причиненных неисполнением (ненадлежащим исполнением) обязательств, установленных в договорах потребительского займа; права, вытекающие из вступивших в законную силу судебных актов, вынесенных по требованиям, возникших из данных договоров, в том числе права на возмещение судебных расходов.

Реестр требований к Договору № уступки прав требования (цессии) передан КПК «Вельский» ИП ФИО1 по акту приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно выписке из Реестра общего размера требований, ИП ФИО1 переданы требования КПК «Вельский» к ФИО2 по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ.

В адрес должника направлено уведомление об уступке прав требования КПК «Вельский» ИП ФИО1 на основании Договора № и необходимости исполнения обязательств по Договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу ИП ФИО1 с указанием банковских реквизитов.

В силу положений, предусмотренных статьями 312, 382, 385 ГК РФ, должник при предоставлении ему доказательств перехода права (требования) к новому кредитору не вправе не исполнять обязательство данному лицу. Кодекс не предусматривает обязательность предоставления должнику в качестве доказательства перемены кредитора соглашения, на основании которого цедент принял обязательство передать право (требование) цессионарию. Достаточным доказательством является уведомление должника цедентом о состоявшейся уступке права (требования) либо предоставление должнику акта, которым оформляется исполнение обязательства по передаче права (требования), содержащегося в соглашении об уступке права (требования).

Указанные положения направлены на защиту интересов должника, исключая возможность предъявления к нему повторного требования в отношении исполненного обязательства со стороны первоначального либо нового кредитора при наличии между ними спора о действительности соглашения об уступке права (требования).

Истцом и ответчиками, а также третьим лицом ИП ФИО1 не представлено доказательств признания недействительным Договора уступки прав (цессии) № от ДД.ММ.ГГГГ.

В рамках настоящего дела правовых и иных оснований полагать незаключенным договор уступки прав требования между КПК «Вельский» и ИП ФИО1, у суда не имеется.

Ответчики ФИО2 и ФИО3 в рамках настоящего дела не оспаривают договор уступки прав требования.

С момента заключения Договора уступки прав (требования), право требования исполнения обязательств, возникших у заемщика ФИО2 и поручителя ФИО3 по Договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ и уведомления о членстве в Кооперативе по уплате членских взносов, перешло от КПК «Вельский» к ИП ФИО1

С указанного момента КПК «Вельский» утратило право требовать взыскания задолженности по Договору займа и членским взносам с должника ФИО2 и поручителя ФИО3, поскольку такое право перешло к ИП ФИО1

С учетом изложенного, оснований для удовлетворения исковых требований КПК «Вельский» к ФИО2 и ФИО3 о взыскании солидарно задолженности по кредитному договору, в том числе процентов за пользование суммой займа и неустойки (пени) по договору займа, задолженности по уплате членских взносов, пени за несвоевременную уплату членских взносов, а также взыскания судебных расходов по уплате государственной пошлины и оплате юридических услуг, не имеется, в удовлетворении иска надлежит отказать.

Руководствуясь ст.ст. 194-198, 199 ГПК РФ, суд

решил:

в удовлетворении исковых требований Кредитного потребительского кооператива «Вельский» (ИНН <данные изъяты>, КПП <данные изъяты>, ОГРН <данные изъяты>) к ФИО2 (паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, код подразделения <данные изъяты>) и к ФИО3 (паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выдан ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>) о взыскании солидарно задолженности по Договору займа от ДД.ММ.ГГГГ №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в том числе: процентов за пользование заемными денежными средствами в сумме 20417,00 рублей; неустойки (пени) за ненадлежащее исполнение условий договора займа в размере 20417,00 рублей; задолженность по уплате членских взносов в размере 138719,00 рублей; пени за просрочку уплаты членских взносов в размере 159136,00 рублей, расходов на уплату государственной пошлины в размере 6587,00 рублей, расходов на оплату юридических услуг в размере 7000,00 рублей – отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в судебную коллегию по гражданским делам Архангельского областного суда через Плесецкий районный суд в течение месяца со дня изготовления решения в окончательной форме.

Председательствующий <данные изъяты> А.Ю. Доильницын

<данные изъяты>

Решение в окончательной форме изготовлено 11 января 2023 года.