Решение по делу № 02-5826/2023~М-3213/2023 от 20.11.2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

29 августа 2023 года адрес

Хорошевский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Наделяевой Е.И., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда гражданское дело №2-5826/2023 (УИД № 77RS0031-02-2023-006701-61) по исковому заявлению адрес Банк» к ФИО1 о взыскании задолженности,

УСТАНОВИЛ:

Истец адрес Банк» обратился в суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности, в обоснование указав, что 26.01.2022 между адрес Банк» и ФИО1 был заключен договор об оказании услуг на финансовом рынке № 2145516486.

Официальный текст Регламента опубликован на официальном сайте Брокера в сети Интернет по адресу: tinkoff.ru.

По договору по состоянию на 03:00:00 31.05.2022 непокрытая позиция по долларам США составляла минус сумма в рамках оказываемой инвестору брокером услуги по маржинальной торговле.

24.04.2022 инвестором подключена услуга «Маржинальная торговля». Подключение инвестором услуги «Маржинальная торговля» подтверждается выгрузкой из Лог-файлов, которые хранятся на сервере адрес Банк».

Обеспечением исполнения обязательства инвестором перед брокером по закрытию указанной непокрытой позиции являлись активы инвестора – ценные бумаги и денежные средства: обыкновенные акции иностранного эмитента The Kraft Heinz Company (ISIN US5007541064) (KHC) в количестве 1020 шт.; обыкновенные акции иностранного эмитента Virgin Galactic Holdings, Inc. (ISIN US92766K1060) (SPCE) в количестве 2121 шт.; денежные средства сумма.

В связи с возникновением оснований для принудительного закрытия непокрытой позиции в рамках договора (стоимость портфеля инвестора стала меньше соответствующего ему размера минимальной маржи) брокер реализовал свое право на принудительное закрытие непокрытой позиции в соответствии с п.19.1 Регламента путем:

покупки 31.05.2022 в 18:04:44 сумма (USDRUB_TOM) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия Непокрытой позиции по долларам США;

продажи 31.05.2022 в 18:04:44 обыкновенных акций иностранного эмитента The Kraft Heinz Company (ISIN US5007541064) (KHC) в количестве 1 шт.

продажи 31.05.2022 в 18:04:44 обыкновенных акций иностранного эмитента Virgin Galactic Holdings, Inc. (ISIN US92766K1060) (SPCE) в количестве 2121 шт.

продажи 31.05.2022 в 18:38:58 сумма (USDRUB_TOM) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия Непокрытой позиции по российским рублям.

В связи с принятием 30.05.2022 Банком России решения об ограничении обращения на организованных торгах иностранных ценных бумаг с 31.05.2022, заблокированных международными расчетно-клиринговыми организациями, брокер не смог осуществить продажу ценных бумаг KHC в полном объеме для закрытия непокрытой позиции инвестора.

В связи с совершением брокером торговых операций в рамках договора с целью принудительного закрытия непокрытой позиции по торговому счету инвестора и наличия задолженности по уплате вознаграждения брокеру, непокрытая позиция по российским рублям на торговом счете инвестора по договору составила минус сумма.

Непокрытая позиция инвестора по договору была закрыта за счет средств брокера, являющегося комиссионером по сделкам, в связи с чем, брокер получил убыток в размере сумма.

01 августа 2022 г. истцом в адрес регистрации ответчика была направлена досудебная претензия, содержащая требование о зачислении денежных средств в рамках договора об оказании услуг на финансовом рынке № 2145516486 от 26.01.2022, в размере сумма на торговый счет в целях закрытия непокрытой позиции инвестора и урегулирования возникшей задолженности перед брокером в добровольном порядке. Указанная досудебная претензия вручена ответчику 08.09.2022, однако оставлена без ответа.

Истец просил суд взыскать с ответчика задолженность по договору в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма

Представитель истца в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещался надлежащим образом.

Ответчик в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещался надлежащим образом.

Суд, руководствуясь ст. 167 ГПК РФ полагает возможным рассмотреть дело при данной явке.

Суд, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии с п. 2 ст. 307 Гражданского кодекса РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 Гражданского кодекса РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Как следует из материалов дела, 26.01.2022 между адрес Банк» и ФИО1 был заключен договор об оказании услуг на финансовом рынке № 2145516486.

Официальный текст Регламента опубликован на официальном сайте Брокера в сети Интернет по адресу: tinkoff.ru.

По договору по состоянию на 03:00:00 31.05.2022 непокрытая позиция по долларам США составляла минус сумма в рамках оказываемой инвестору брокером услуги по Маржинальной торговле.

24.04.2022 инвестором подключена услуга «Маржинальная торговля». Подключение инвестором услуги «Маржинальная торговля» подтверждается выгрузкой из лог-файлов, которые хранятся на сервере адрес Банк».

В связи с возникновением оснований для принудительного закрытия непокрытой позиции в рамках договора брокер реализовал свое право на принудительное закрытие непокрытой позиции в соответствии с п.19.1 Регламента путем:

продажи 31.05.2022 в 18:04:44 обыкновенных акций иностранного эмитента The Kraft Heinz Company (ISIN US5007541064) (KHC) в количестве 1 шт.

В связи с принятием 30.05.2022 Банком России решения об ограничении обращения на организованных торгах иностранных ценных бумаг с 31.05.2022, заблокированных международными расчетно-клиринговыми организациями, брокер не смог осуществить продажу ценных бумаг KHC в полном объеме для закрытия Непокрытой позиции инвестора.

В связи с совершением брокером торговых операций в рамках договора с целью принудительного закрытия Непокрытой позиции по торговому счету инвестора и наличия задолженности по уплате вознаграждения брокеру, непокрытая позиция по российским рублям на торговом счете инвестора по договору составила минус сумма.

В соответствии с договором брокер от своего имени совершает торговые операции по поручениям и за счет инвестора, т.е. действует как комиссионер (ст. 990 Гражданского кодекса РФ). брокер как комиссионер надлежащим образом рассчитался со всеми контрагентами по всем заключенным брокером по торговым поручениям инвестора за счет инвестора сделкам.

Брокер, являясь участником клиринга, осуществил зачисление в необходимом размере денежных средств по соответствующему расчетному коду участника клиринга, таким образом Брокер надлежащим образом исполнил обязательства по всем сделкам, заключенным брокером по поручению инвестора за весь период действия договора. У Брокера как участника клиринга отсутствует задолженность перед клиринговой организацией и иными контрагентами, следовательно, свои обязательства брокер - комиссионер из сделок, заключенных по поручению инвестора - комитента, исполнил надлежащим образом в полном объеме, а потому имеется только задолженность инвестора перед брокером.

Соответственно, данный убыток, возникший в результате инвестиционных решений инвестора как комитента - заключения сделок по Торговым поручениям инвестора, был покрыт за счет средств брокера как комиссионера, учитываемых на соответствующем торгово-клирингом счете в клиринговой организации, открытом Брокеру с учетом необходимости проведения брокером как комиссионером расчетов по сделкам, заключенным брокером на основании торговых поручений Инвестора - комитента, в том числе по непокрытым сделкам.

Из существа договора комиссии следует, что комитент (инвестор) обязан обеспечить комиссионера (брокера) имуществом (активами), необходимым для расчета по сделкам, заключенным комиссионером (брокером) за счет комитента (инвестора). Комитент (инвестор) указанную обязанность не исполнил.

Инвестор не мог потратить денег больше, чем было на Торговом счете Инвестора, отрицательное значение плановой позиции по торговому счету инвестора (недостающее для проведения расчетов по всем заключенным за счет и по поручению инвестора сделкам со всеми контрагентами) при проведении расчетов было фактически покрыто за счет средств брокера. Факт понесенных брокером убытков подтверждается отчетом брокера в размере задолженности инвестора перед брокером по ранее заключенным сделкам.

Операции по торговому счету инвестора, которые привели к возникновению и увеличению размера непокрытой позиции инвестора, осуществлялись на основании полученных от инвестора торговых поручений в рамках услуги по маржинальной торговле.

Инвестор самостоятельно принял решение о приобретении ценных бумаг в рамках непокрытой сделки, заключение которой привело к увеличению непокрытой позиции.

Риски принятия решений по заключению сделок и ответственность за последствия заключения сделок, в том числе и негативные, несет инвестор.

Описание рисков, связанных с заключением непокрытой сделки, содержится в декларации о рисках - приложении № 4 к Регламенту. Инвестор в связи с заключением договора был ознакомлен с декларацией о рисках, принял на себя указанные риски в полном объеме, что подтверждается заявлением-анкетой инвестора.

Обязательства инвестора перед брокером, возникшие в результате совершения сделок на основании торговых поручений инвестора, которые привели к образованию непокрытой позиции, могут быть исполнены в результате принудительного закрытия непокрытой позиции инвестора. В случае, если стоимости активов инвестора, учитываемых на торговом счете инвестора, при принудительном закрытии непокрытой позиции инвестора недостаточно для полного погашения обязательств инвестора перед брокером, данные обязательства подлежат погашению за счет средств инвестора, которые инвестор должен зачислить на торговый счет.

В соответствии со ст. 3 Федерального закона № 39-ФЗ от 22.04.1996 г. «О рынке ценных бумаг» «брокер, принявший на себя по поручению клиента обязательство по передаче имущества третьему лицу, вправе потребовать от указанного клиента передачи ему в распоряжение такого имущества в том объеме, какой имеет такое обязательство к моменту его исполнения»

Соответственно, инвестор обязан поддерживать на торговом счете стоимость активов, не меньше размера обеспечения, необходимого для закрытия непокрытой позиции инвестора, а также погашения задолженности перед брокером, в том числе возникшей в результате осуществления Брокером принудительного закрытия непокрытой позиции инвестора.

Инвестор не исполнил указанную обязанность вопреки требованиям законодательства РФ и требованиям брокера, а также не предпринял мер по своевременному закрытию непокрытой позиции, не зачислил на торговый счет денежные средства, не предпринял мер по ограничению убытков.

Инвестор во всех случаях обязан самостоятельно отслеживать состояние торгового счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах Активов Инвестора в необходимом размере (п. 4.6 Регламента).

Инвестор в режиме реального времени имел возможность получить информацию о размере непокрытой позиции инвестора, стоимости портфеля инвестора. Инвестором указанная информация об увеличении непокрытой позиции, уменьшении стоимости портфеля инвестора была проигнорирована, денежные средства в необходимом размере для закрытия непокрытой позиции не были внесены на торговый счет.

При заключении договора (при присоединении к Регламенту) инвестор подтвердил, что все положения Регламента разъяснены инвестору в полном объеме, и имеют для инвестора обязательную силу, что подтверждается заявлением-анкетой.

В соответствии с Регламентом и Порядком закрытия позиций Инвесторов ограничительное время закрытия позиций - 17 часов 00 минут 00 секунд по Московскому времени каждого торгового дня, до которого снижение значения НПР2 ниже 0 влечет закрытие позиций Инвестора в течение указанного торгового дня.

В соответствии с п. 19.3. Регламента и п. 2.1. Порядка закрытия позиций Инвесторов «Брокер осуществляет закрытие позиций Инвестора при снижении Стоимости Портфеля ниже размера Минимальной маржи в следующие сроки: в случае если Стоимость Портфеля снизилась ниже размера Минимальной маржи до 17 часов 00 минут 00 секунд по Московскому времени, Брокер осуществляет закрытие позиций Инвестора в течение этого торгового дня …».

Брокер разместил Регламент и Порядок закрытия позиций Инвесторов на официальном сайте Брокера в сети Интернет, в связи с чем Инвестор на постоянной основе имел доступ к актуальном тексту Регламента и Порядка закрытия позиций Инвесторов.

Брокер при закрытии Непокрытой позиции не имел обязанности по закрытию Непокрытой позиции Инвестора в приоритетном порядке, не имел обязанности по закрытию Непокрытой позиции Инвестора в точное время в пределах ограничительного времени в период проведения организованных торгов до окончания торгового дня.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В соответствии с п. 4.6., 16.12 Регламента Инвестор обязан самостоятельно контролировать размер Непокрытой позиции Инвестора и Плановой позиции Инвестора - самостоятельно вести учет Непокрытых сделок, а также получать информацию о Стоимости Портфеля Инвестора, величине Плановой позиции, размере Начальной маржи и размере Минимальной маржи в течение Торговой сессии посредством использования Личного кабинета Инвестора;

В соответствии с п. 16.12 Регламента Инвестор обязан самостоятельно знакомиться с информацией о Перечне ликвидного имущества, изменениях, внесенных в Перечень ликвидного имущества, Ставке риска, условиях, применяемых Брокером для совершения Сделок по переносу Временно Непокрытой позиции Инвестора, процентных ставках, указанных на официальном сайте Брокера в сети Интернет, а также с Тарифами.

В соответствии с п. 16.25 Регламента Инвестор заверил Брокера о нижеследующих обстоятельствах:

перед направлением Инвестором Брокеру Торгового поручения на совершение Непокрытой сделки / Неторгового поручения, исполнение которого может привести к возникновению Непокрытой позиции, Инвестор полностью изучил и понимает содержание норм Регламента, определяющих порядок заключения Непокрытой сделки на основании Торгового поручения Инвестора / совершения Неторговой операции на основании Неторгового поручения Инвестора, исполнение которого может привести к возникновению Непокрытой позиции, изучил и понимает содержание прав и обязанностей Инвестора, возникающих в связи с совершением и исполнением Непокрытой сделки или Неторгового поручения, исполнение которого может привести к возникновению Непокрытой позиции;

Инвестор в полном объеме понимает содержание, характер и степень рисков, связанных с совершением Непокрытых сделок или исполнением Неторгового поручения, которое может привести к возникновению Непокрытой позиции, принимает на себя в полном объеме указанные риски, в том числе, но не ограничиваясь рисками, указанными в Декларации о рисках (Приложение № 4 к Регламенту), включая риски, возникающие вследствие изменения стоимости Актива, реализация которых может потенциально привести к значительным убыткам, указанные убытки могут возникнуть быстро и в непредсказуемом размере, понимает, что перечень рисков, приведенных в Декларации о рисках, не является исчерпывающим, понимает, что указанные риски могут возникать внезапно;

Инвестор в полном объеме понимает суть требований (ограничений), которые установлены (могут быть установлены) в отношении Непокрытых сделок / Неторговых операций на основании Неторгового поручения Инвестора, исполнение которого может привести к возникновению Непокрытой позиции;

Инвестор самостоятельно определяет целесообразность совершения Непокрытой сделки / Неторговой операции на основании Неторгового поручения Инвестора, исполнение которого может привести к возникновению Непокрытой позиции, и соответствие (несоответствие) Непокрытой сделки / Неторговой операции на основании Неторгового поручения Инвестора, исполнение которого может привести к возникновению Непокрытой позиции, инвестиционным целям Инвестора;

перед направлением Инвестором Брокеру Торгового поручения на совершение Непокрытой сделки / Неторгового поручения, исполнение которого может привести к возникновению Непокрытой позиции, Инвестор обеспечил наличие на Торговом счете Инвестора Активов, включенных в Перечень ликвидного имущества, которые могут быть приняты Брокером от Инвестора в обеспечение исполнения обязательств из заключенной Непокрытой сделки / совершенной Неторговой операции на основании Неторгового поручения Инвестора, которая может привести к возникновению Непокрытой позиции;

Инвестор обладает достаточной для принятия инвестиционного решения информацией о Непокрытой сделке, в том числе Инвестор понимает экономическую сущность Непокрытой сделки, правовые и экономические последствия заключения Непокрытой сделки, Инвестору не требуется иная дополнительная информация о Непокрытой сделке, планируемой к заключению Брокером на основании Торгового поручения Инвестора;

Инвестор обладает достаточной для принятия инвестиционного решения информацией о Неторговой операции, которая может привести к возникновению Непокрытой позиции, в том числе Инвестор понимает правовые и экономические последствия совершения Неторговой операции, которая может привести к возникновению Непокрытой позиции, Инвестору не требуется иная дополнительная информация о Неторговой операции, которая может привести к возникновению Непокрытой позиции, планируемой к совершению Брокером на основании Неторгового поручения Инвестора.

В соответствии с п. 32.1 Регламента «Инвестор несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору в соответствии с положениями Регламента и действующего законодательства РФ.».

В соответствии с п. 16.8. Регламента «обеспечением исполнения обязательств, возникших у Инвестора перед Брокером в результате совершения Непокрытых сделок, являются Активы Инвестора - ценные бумаги (в том числе иностранные ценные бумаги), учитываемые на Торговом счете Инвестора и на Торговом счете депо владельца (разделе Счета депо владельца), открытом депоненту (Инвестору), и/или денежные средства (в том числе иностранная валюта), учитываемые на Торговом счете Инвестора, составляющие Портфель Инвестора, в том числе ценные бумаги и/или денежные средства, полученные Инвестором в результате заключения Непокрытых сделок …».

В соответствии с п. 32.1 Регламента «Инвестор несет ответственность перед Брокером за убытки, причиненные Брокеру по вине Инвестора.».

В соответствии с п. 32.5 Регламента «Инвестор самостоятельно несет риск убытков, связанных с совершением Торговых операций (сделок).

В случае, если размер убытка при закрытии Непокрытой позиции превысит стоимость Активов Инвесторам (стоимость Портфеля Инвестора станет отрицательной), Инвестор обязан по требованию Брокера зачислить (перевести) Активы на Торговый счет Инвестора в количестве (со стоимостью), достаточном (достаточной) для покрытия указанных убытков в порядке и сроки, указанные Брокером.

Инвестор несет ценовой риск как по Активам, в отношении которых возникла Непокрытая позиция, так и по Активам (ликвидным ценным бумагам и иностранным валютам, включенным Брокером в Перечень ликвидного имущества), принимаемым Брокером в качестве обеспечения исполнения обязательств Инвестора.

Брокер вправе в случаях, установленных действующим законодательством РФ и настоящим Регламентом полностью или частично закрыть непокрытую позицию инвестора, что может привести к существенным убыткам для инвестора вплоть до потери всех активов, а также о том, что указанные убытки могут превысить стоимость активов. В указанной ситуации убытки инвестора могут оказаться выше, по сравнению с убытками, которые инвестор получил бы при самостоятельном частичном / полном закрытии непокрытой позиции.

При этом, в случае если непокрытая позиция возникла или увеличилась в результате продажи ценных бумаг, величина убытков ничем не ограничена — инвестор будет обязан вернуть (передать) брокеру ценные бумаги независимо от изменения стоимости указанных ценных бумаг.

Стоимость портфеля инвестора может уменьшиться при неизменности цены активов, в отношении которых возникла непокрытая позиция, в связи с тем, что уплата брокеру вознаграждения (в том числе, комиссии за услугу по маржинальной торговле, рассчитываемой в зависимости от суммы непокрытой позиции в соответствии с тарифом, к которому присоединился инвестор) уменьшает стоимость портфеля инвестора.».

При совершении неторговой операции, которая может привести к возникновению непокрытой позиции, инвестор принимает на себя риск принудительного закрытия непокрытой позиции.

Инвестор в связи с совершением Инвестором Непокрытой сделки в полном объеме принимает на себя риск ликвидности актива, в отношении которого у инвестора имеется непокрытая позиция, а также риск ликвидности актива, который является обеспечением исполнения обязательства инвестора перед брокером по закрытию непокрытой позиции.

Таким образом, суд находит требования истца основанными на законе, обоснованными и приходит к выводу об удовлетворении требования истца о взыскании с ответчика задолженности по договору в размере сумма, судом проверен расчет задолженности отображенный в отчета.

Ответчиком в порядке ст.56 ГК РФ не представлено доказательств возвращения в полном объеме денежных средств.

Суд, изучив представленные в материалах дела доказательства, принимая во внимание установленные по делу обстоятельства, приходит к выводу об удовлетворении иска.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию госпошлина в размере сумма

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ

Взыскать с ФИО1, ...паспортные данные...... в пользу адрес Банк» ИНН <***> задолженность по договору в размере сумма, госпошлину в размере сумма

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Хорошевский районный суд адрес в течение одного месяца со дня его изготовления в окончательной форме.

Судья фио