Дело №5-408/2022

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г.Тамбов 03 октября 2022г.

Судья Ленинского районного суда г. Тамбова Кострюков П.А., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, в отношении:

Общества с ограниченной ответственностью «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ», ОГРН - ***, ИНН – ***, расположенного по адресу: ***,

УСТАНОВИЛ:

В ходе административного расследования, проведенного Управлением Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области, расположенного по адресу: г*** ***, установлено, что ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» (далее – Общество), на основании договора уступки требования (цессии) от 31.03.2018г., являясь кредитором по договору займа №*** от ***., заключенного с гр. ФИО1, совершило действия по возврату просроченной задолженности с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016г. №230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", выразившихся в том, что:

- в период с 19.02.2022г. по 21.04.2022г., а в период с 22.04.2022г. по 08.08.2022г., для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договору займа ФИО1, Обществом, на условиях агентских договоров, были привлечены ООО «***» и ООО «***» соответственно, однако надлежащее уведомление о привлечении таких агентств Обществом в адрес должника – ФИО1 не направлено;

- 18.02.2022г. на номер телефона ФИО1 ***, который не был указан последней при заключении договора займа, от абонента с телефонным номером ***, не принадлежащего Обществу, был осуществлен входящий звонок, в рамках которого абонент представился сотрудником уголовного розыска, представил полные данные ФИО1 (ФИО, дату рождения), а также наименование компании – кредитора, в которой у ФИО1 имеется задолженность, как и последствия неисполнения кредитных обязательств с указанием ответственности по ст.ст.159, 177 УК РФ. Также по указанному номеру телефона ФИО1 были сообщены сведения, которыми в полном объеме может обладать только кредитор или лицо, уполномоченное им на осуществление действий по возврату просроченной задолженности, а именно сведения об общей сумме просроченной задолженности, адреса офиса кредитора, в котором необходимо внести денежные средства на погашение задолженности, как и достигнута договоренность о ежемесячном частичном погашении просроченной задолженности, т.е. об условии по рассрочке погашения задолженности;

- в течение одного дня, а именно 18.02.2022г., на номер телефона ФИО1 *** было произведено 7 телефонных звонков от абонента с номером *** и 3 телефонных звонка от абонента с номером ***.

Абонентские номера *** и *** не принадлежат Обществу и по состоянию на 18.02.2022г. были выделены в пользование физическим лицам, зарегистрированным на территории Новосибирской и Ростовской областях соответственно. Трудовые или иные правоотношения таких физических лиц с микрокредитными компаниями и (или) юридическими лицами, осуществляющими деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основанного вида деятельности, не установлены.

В судебное заседание представитель Общества не явился, извещен надлежащим образом, причина неявки суду не известна. Ходатайство об отложении рассмотрения дела об административном правонарушении от представителя Общества в адрес суда не поступало.

Потерпевшая ФИО1 в судебном заседании полагала, что в действиях Общества имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ. Также подтвердила обо всех обстоятельствах и действиях, указанных в протоколе об административном правонарушении, совершенных в отношении нее относительно возврата задолженности по заключенному ею договору займа №*** от ***.

Выслушав потерпевшую, изучив материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

Частью 1 ст.14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, что влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

В соответствии с ч.1 ст.12 Федерального закона от 21 декабря 2013г. N353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" кредитор вправе осуществлять уступку прав (требований) по договору потребительского кредита (займа) только юридическому лицу, осуществляющему профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, юридическому лицу, осуществляющему деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц в качестве основного вида деятельности, специализированному финансовому обществу или физическому лицу, указанному в письменном согласии заемщика, полученном кредитором после возникновения у заемщика просроченной задолженности по договору потребительского кредита (займа), если запрет на осуществление уступки не предусмотрен федеральным законом или договором, содержащим условие о запрете уступки, согласованное при его заключении в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом от 03.07.2016г. №230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее – Закон).

Согласно ч.2 ст.5 Закона новый кредитор, к которому перешло право требования, возникшее из договора потребительского кредита (займа), вправе осуществлять с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, только если такой новый кредитор является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, за исключением случаев, когда должник ранее отказался от взаимодействия (статья 8 настоящего Федерального закона).

В соответствии с ч.1 ст.6 Закона при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно ч.2 ст.6 Закона не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника (ч.3 ст.6 Закона).

Частью 3 ст.7 Закона установлено, что по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки.

Согласно ч.9 ст.7 Закона кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи.

В соответствии с ч.1 ст.9 Закона кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Исследовав представленные доказательства в их совокупности, суд находит вину ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» доказанной и квалифицирует его действия по ч.1 ст.14.57 КоАП РФ - совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Вина Общества в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, объективно подтверждается представленными доказательствами, допустимость и достоверность которых сомнений не вызывают, в том числе: - протоколом об административном правонарушении от 29.08.2022г.; - письменным заявлением ФИО1 от 24.02.2022г.; - письменными объяснениями ФИО1 от 27.05.2022г.; - детализацией оказанных услуг по абонентскому номеру *** за период с 18.02.2022г. по 20.02.2022г.; - сообщением Общества от 08.08.2022г. за исх. №***; - договором микрозайма №*** от ***.; - заявкой-анкетой на предоставление микрозайма от ФИО1 от ***.; - договором уступки требования (цессии) №*** от ***.; - договором уступки требования (цессии) №*** от ***.; - агентским договором на совершение действий по взысканию задолженности №*** от ***.; - агентским договором на совершение действий по взысканию задолженности №*** от ***.; - сообщением ООО «***» от 12.08.2022г. за исх. №***; - сообщением ООО «***» от 11.08.2022г. за исх. №***; - Выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ»; - другими письменными материалами дела.

В силу ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В рассматриваемом случае имеющиеся в материалах дела доказательства свидетельствуют о том, что у Общества имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых ч.1 ст.14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, однако Обществом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

При назначении административного наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного правонарушения, установленные обстоятельства, свидетельствующие о явном игнорировании со стороны Общества требований Федерального закона от 03.07.2016 N230-ФЗ, а также цели административного наказания.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать общество с ограниченной ответственностью «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1. ст.14.57 КоАП РФ и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 100000 (сто тысяч) руб.

Реквизиты для уплаты штрафа: УФК по Тамбовской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области л/с <***>) ИНН <***>, КПП 682901001, номер счета получателя 03100643000000016400, номер счета банка получателя 40102810645370000057, Банк получателя: Отделение Тамбов Банка России//УФК по Тамбовской области г. Тамбов, БИК 016850200, КБК ***, УИН:***.

Разъяснить ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ», что в соответствии с ч.1 ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст.31.5 КоАП РФ.

Предложить ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» представить документ, подтверждающий оплату штрафа, в Ленинский районный суд г.Тамбова.

Настоящее постановление может быть обжаловано в Тамбовский областной суд в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Кострюков П.А.

Мотивированное постановление составлено 05.10.2022г.

Судья Кострюков П.А.