Дело <№>
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
г. Чернушка 04 мая 2023 года
Судья Чернушинского районного суда Пермского края Белёв И.П.,
при секретаре судебного заседания Ховрычевой В.С.,
с участием помощника прокурора Устиновой Т.И.,
рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ), в отношении общества с ограниченной ответственностью «Пермь-Инвест», расположенного по адресу: <...>, ОГРН <***>, ИНН <***>,
установил:
ООО «Пермь-Инвест» повторно совершило осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, повторно совершило указанное административное при следующих обстоятельствах.
Постановлением мирового судьи судебного участка № 2 Чернушинского судебного района Пермского края от 1 апреля 2022 года, вступившим в законную силу 18 мая 2022 года, ООО «Пермь-Инвест-Ломбард» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, то есть в осуществлении предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление. За совершение указанного административного правонарушения ООО «Пермь-Инвест-Ломбард» подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа в размере 150 000 рублей.
Решением единственного участника <№> от 20 мая 2022 года наименование лица изменено ООО «Пермь-Инвест-Ломбард» на ООО «Пермь-Инвест».
По результатам прокурорской проверки выявлено, что по состоянию на 05 апреля 2023 года ООО «Пермь-Инвест», являясь лицом, подвергнутым административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, продолжало осуществлять ломбардную деятельность по адресу: <...>, не имея права на ее осуществление.
ООО «Пермь-Инвест» 09.02.2023 года выдало заем под залог вещей <ФИО>3, что подтверждается залоговым билетом <№>.
ООО «Пермь-Инвест» 12.03.2023 года выдало заем под залог вещей <ФИО>4, что подтверждается залоговым билетом <№>.
ООО «Пермь-Инвест» 20.02.2023 года выдало заем под залог вещей <ФИО>5, что подтверждается залоговым билетом <№>.
ООО «Пермь-Инвест» 11.03.2023 года выдало заем под залог вещей <ФИО>6, что подтверждается залоговым билетом <№>.
Законный представитель ООО «Пермь-Инвест» о дате судебного заседания извещен надлежащим образом, в судебное заседание не явился, защитника в суд не направил, об отложении рассмотрения дела не ходатайствовал.
На этом основании в соответствии со ст. 25.4 КоАП РФ дело рассмотрено в их отсутствие.
Исследовав материалы дела, заслушав заключение прокурора, суд приходит к следующему.
Объективная сторона состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, выражается в осуществлении предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
Часть 2 указанной статьи, предусматривает ответственность за повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния.
Согласно пункту 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).
В силу ст. 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
Согласно п. 6 ст. 358 ГК РФ правила кредитования граждан ломбардами под залог принадлежащих гражданам вещей устанавливаются законом о ломбардах в соответствии с настоящим Кодексом.
В силу ч. 1 ст. 2 Федерального закона № 196-ФЗ от 19 июля 2007 года «О ломбардах» ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.
В соответствии с ч. 2 ст. 2.6 Федерального закона № 196-ФЗ от 19 июля 2007 года «О ломбардах» юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра.
В силу ч. 8 ст. 2.6 Федерального закона № 196-ФЗ от 19 июля 2007 года «О ломбардах» ни одно юридическое лицо в Российской Федерации, за исключением юридических лиц, сведения о которых внесены в государственный реестр ломбардов, и юридических лиц, намеревающихся приобрести статус ломбарда, не может использовать в своем полном наименовании (полном фирменном наименовании) и (при наличии) сокращенном наименовании (сокращенном фирменном наименовании) слово "ломбард" или слова и словосочетания, производные от слова "ломбард". Юридическое лицо, намеревающееся приобрести статус ломбарда, вправе использовать в своем полном фирменном наименовании и (при наличии) сокращенном фирменном наименовании слово "ломбард" в течение девяноста календарных дней со дня государственной регистрации юридического лица либо со дня государственной регистрации изменений, связанных с наименованием юридического лица. В случае утраты юридическим лицом статуса ломбарда данное юридическое лицо обязано исключить из своего полного фирменного наименования и (при наличии) сокращенного фирменного наименования слово "ломбард" в течение тридцати календарных дней со дня исключения сведений о нем из государственного реестра ломбардов.
Согласно ч. 8 ст. 2.8 Федерального закона № 196-ФЗ от 19 июля 2007 года «О ломбардах» в случае исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов юридическое лицо не вправе заключать с гражданами (физическими лицами) новые договоры займов под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления.
В силу ст. 7 Федерального закона № 196-ФЗ от 19 июля 2007 года «О ломбардах», по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.
Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.
Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Сумма предоставленного ломбардом займа не может превышать сумму оценки заложенной вещи.
Вина ООО «Пермь-Инвест» в совершении вышеуказанного административного правонарушения подтверждается, исследованными судом доказательствами:
Постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 05 апреля 2023 года;
выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Пермь-Инвест», согласно которому директором юридического лица является <ФИО>7, основной вид деятельности – деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества;
Справкой о результатах проверки, согласно которой ООО «Пермь-Инвест» осуществляет деятельность по предоставлению кредитов населению не являясь ломбардом, что подтверждается залоговыми билетами от 09.02.2023 (<№>, 20.02.2023 (серия <№>, 12.03.2023 (<№>), 11.03.2023 (серия <№>), выданными в помещении по ул. Северная, 90 г. Чернушка Пермский край. В соответствие с залоговым билетом (займодавец) передает в собственность <ФИО>8 (заемщику) деньги в сумме 1200 рублей, а заемщик обязуется возвратить займодавцу сумму денег (сумму займа) в размере 1944 рубля. В залоговом билете указано, что в наименовании юридического лица- залогодателя содержи в себе слово «ломбард». ООО «Пермь-Инвест» заключило аналогичные договоры займа с <ФИО>3, <№> от 09.02.2023, с <ФИО>4 <№> от 12.03.2023, с <ФИО>5 <№> от 20.02.2023 года.
По состоянию на 05.04.2023 ООО «Пермь-Инвест» продолжает заниматься ломбардной деятельностью, не имея соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности.
Залоговым билетом <№> от 09.02.2023, согласно которого ООО «Пермь-Инвест» по адресу: <...> выдало заем под залог вещей <ФИО>3
Залоговым билетом <№> от 20.02.2023, согласно которого ООО «Пермь-Инвест» выдало заем под залог вещей <ФИО>5
Залоговым билетом <№> от 12.03.2023, согласно которого ООО «Пермь-Инвест» выдало заем под залог вещей <ФИО>4
Залоговым билетом <№> от 11.03.2023, согласно которого ООО «Пермь-Инвест» выдало заем под залог вещей <ФИО>6
Сведениям с официального сайта Банка России, из которых следует, что в отношении ООО «Пермь-Инвест» в государственном реестре ломбардов имеются сведения об исключении ООО «Пермь-Инвест-Ломбард» из государственного реестра ломбардов.
постановлением мирового судьи судебного участка № 2 Чернушинского судебного района Пермского края от 1 апреля 2022 года о привлечении ООО «Пермь-Инвест-ломбард» к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП, вступившего в законную силу 18 мая 2022 года.
Все исследованные доказательства отвечают требованиям ст. 26.2 КоАП РФ, являются относимыми, допустимыми, достоверными и в совокупности достаточными для вывода о виновности ООО «Пермь-Инвест» в совершении рассматриваемого административного правонарушения.
Действия ООО «Пермь-Инвест» судья квалифицирует по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическим лицом, не имеющим права на ее осуществление, совершенное повторно.
Оснований для признания рассматриваемого административного правонарушения малозначительным в соответствии со ст. 2.9 КоАП РФ не имеется.
Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Понятие вины юридических лиц раскрывается в части 2 статьи 2.1 КоАП РФ. При этом в отличие от физических лиц в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (статья 2.2 КоАП РФ) не выделяет.
Следовательно, и в тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ). Обстоятельства, указанные в части 1 или части 2 статьи 2.2 КоАП РФ, применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.
В настоящем случае имеющиеся в материалах дела доказательства свидетельствуют о том, что у ООО «Пермь-Инвест» имелась возможность для соблюдения профессиональной деятельности по представлению потребительских займов, за нарушение которого ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но Обществом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
В силу части 4 статьи 2.1. Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо не подлежит административной ответственности за совершение административного правонарушения, за которое должностное лицо или иной работник данного юридического лица привлечены к административной ответственности либо его единоличный исполнительный орган, имеющий статус юридического лица, привлечен к административной ответственности, если таким юридическим лицом были приняты все предусмотренные законодательством Российской Федерации меры для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, за исключением случаев, предусмотренных частью 5 настоящей статьи.
Указанная норма права предусматривает, что юридическое лицо не привлекается к административной ответственности при соблюдении в совокупности следующих условий: 1) должностное лицо или иной работник данного юридического лица привлечены к административной ответственности либо его единоличный исполнительный орган, имеющий статус юридического лица, привлечен к административной ответственности; 2) юридическим лицом приняты все предусмотренные законодательством Российской Федерации меры для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность.
Оснований для применения положений, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях не имеется, поскольку обществом не были приняты все зависящие от него меры по соблюдению законодательства.
Из материалов дела следует, что доказательств, свидетельствующих об отсутствии у ООО «Пермь-Инвест» возможности выполнить требования законодательства, в установленном порядке получить разрешение на деятельность ломбарда.
В соответствии с частью 2 статьи 3.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.
Оснований для применения положений, предусмотренных ч. 2 ст. 3.4 КоАП РФ не имеется.
При назначении административного наказания судья учитывают характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица.
Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, судья не усматривает.
При указанных обстоятельствах, учитывая, что ранее назначенное наказание в виде административного штрафа своих целей по предупреждению совершения правонарушителем новых правонарушений не достигло, суд приходит к выводу, что в настоящее время достижение целей наказания возможно только путем назначения виновному наказания в виде административного приостановления деятельности.
Исключительных обстоятельств, которые бы позволили применить при назначении наказания положения ст. 4.1 КоАП РФ судья не усматривает.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.7, 29.10 КоАП РФ,
постановил:
Общество с ограниченной ответственностью «Пермь-Инвест» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить административное наказание в виде административного приостановления деятельности по предоставлению краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей, сроком 30 суток по адресам: <...>, <...>.
Настоящее постановление подлежит немедленному исполнению.
Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток со дня получения или вручения копии постановления в административную коллегию Пермского краевого суда через Чернушинский районный суд.
Административное приостановление деятельности досрочно прекращается судьей по ходатайству юридического лица, если будет установлено, что обстоятельства, послужившие основанием для назначения административного наказания в виде административного приостановления деятельности, устранены.
Судья И.П. Белёв