Гр.дело №02-1071/2025
УИД 77RS0027-02-2024-021106-45
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
12 марта 2025 г. адрес
Тверской районный суд адрес в составе
председательствующего судьи Москаленко М.С.,
при ведении протокола помощником судьи фио,
с участием представителя истца фио,
ответчика ФИО1,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного общества «Инвестиционная компания «Финам» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании,
УСТАНОВИЛ:
Истец Акционерное общество «Инвестиционная компания «ФИНАМ» (адрес) обратился в суд с исковым заявлением к ФИО1 о взыскании задолженности в размере сумма, судебных расходов.
Требования мотивированы тем, что между адрес и ФИО1 путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес заключен договор о брокерском обслуживании №17Б/2802-1627/1 от 28.02.2017, в рамках которых ответчику был открыт Клиентский счет №КлФ-897468 для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами. По Клиентскому счету ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с финансовыми инструментами на торгах на организованных рынках ПАО Московская Биржа. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед адрес. В соответствии с договором, на сумму образовавшейся задолженности начисляются пени. Поскольку ответчик не исполнил требование адрес и не погасил задолженность в установленный договором срок, истец обратился в суд с иском о взыскании задолженности.
В судебном заседании представитель истца на удовлетворении заявленных требований настаивал.
Ответчик ФИО1 в судебное заседание явился, исковые требования не признал, просил отказать в их удовлетворении, ссылаясь на возникшие форс-мажорные обстоятельства, связанные с началом Специальной Военной Операции Российской Федерации на адрес и ЛНР.
Выслушав объяснения лиц, участвующих в деле, исследовав письменные доказательства, суд приходит к следующему.
В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.
Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.
Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.
Как установлено в судебном заседании и подтверждено письменными материалами, между адрес, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, (Брокер) и фио (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес (Регламент) заключен договор о брокерском обслуживании договоры о брокерском обслуживании №17Б/2802-1627/1 от 28.02.2017, в рамках которых ответчику был открыт Клиентский счет №КлФ-897468.
Предметом договора является совершение Брокером от своего имени, но за счет Клиента или от имени и за счет Клиента сделок на биржевом и внебиржевом рынках с ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги, валютой, заключение договором, являющихся производными финансовыми инструментами (ПФИ), а также совершение иных юридических и фактических действий, связанных с такими сделками и (или) оговоренных в Регламенте. По общему правилу при совершении сделок в интересах клиента Брокер действует как комиссионер (т.е. от своего имени, но за счет Клиента).
Для подачи торговых поручений Брокеру, а также для получения в режиме реального времени сведений о позициях в портфеле Клиента, Клиенту предоставлены доступы (имя пользователя и пароли) к информационно-торговой системе (ИТС).
Согласно п. 1.3.1, ст. 7, разделу 4 Регламента и Правилами Биржи (ПАО Московская Биржа) на срочном рынке по поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером, на торгах на организованных рынках ПАО Московская Биржа были совершены сделки с финансовыми инструментами (срочные контракты), т.е. открыты позиции, которые учитывались в составе портфеля Клиента.
В соответствии с пунктами 7.2, 18.3-18.7, 18.13, 19.1.2, 21.1 Регламента на Клиента возлагается обязанность по обеспечению на Клиентском счете суммы денежных средств, за счет которых Брокером совершаются сделки с производными финансовыми инструментами и поддерживаются открытые позиции по срочным контрактам на Бирже, и из которых в том числе списываются соответствующие суммы – вариационная маржа, биржевой и клиринговый сборы, вознаграждение Брокера и т.д.
Таким образом, на клиента возлагается обязанность по возмещению всех расходов, связанных с расчетами по срочным контрактам, заключенным за счет клиента.
25.02.2022 стоимость Портфеля Клиента составила – (минус) сумма
В п. 21.4 Регламента предусмотрены положения условного поручения, направляемого Клиентом Брокеру в случае, если сумма собственных средств Клиента с учетом расчетной стоимости опционных контрактов, не являющихся маржируемыми, вариационной маржи, а также иных сумм, подлежащих списанию с Клиентского счета / зачислению на Клиентский счет по расчетам Брокера, составит менее сумма, в случае чего Брокер принимает меры по принудительному закрытию позиций клиента по срочным контрактам.
Клиент самостоятельно не предпринимал мер по восстановлению стоимости Портфеля выше положительного значения, и Брокер приступил к исполнению указанного выше Поручения, то есть к закрытию позиций Клиента 25.02.2022.
По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным по Счету, списанием комиссии и иных расходов Брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на конец дня 01.03.2022 у клиента образовалась задолженность перед Брокером по Клиентскому счету в размере – сумма
Образование указанной задолженности подтверждается отчетом Брокера, сформированным за период с 01.03.2022 по 01.03.2022 по Клиентскому счету.
Указанные фактические обстоятельства дела подтверждаются письменными доказательствами, представленными истцом в материалы дела.
В соответствии с представленными суду договором на брокерское обслуживание (т.е. Регламентом) риски принятия решений и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент.
Согласно п. 1.4.1 Регламента, Клиент уплачивает Брокеру вознаграждение за оказанные услуги в размере и по ставкам, установленным в Тарифах на обслуживание Клиентов – Приложении № 7 к Регламенту, включая Тарифный план, выбранный Клиентом.
Информация об удержанных Брокером суммах вознаграждения содержится в отчете Брокера в разделе 2 «Движения по счету Клиента».
Посредством личного кабинета ответчику было направлено уведомление о расторжении договора в порядке п. 33.2.2 Регламента.
Согласно п. 29.4 Регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на Клиентском счете денежных средств) обязательств Клиента перед Брокером по оплате вознаграждения, возмещению произведенных Брокером расходов, уплате (зачислению на Клиентский счет) иных сумм с Клиентского счета, Клиент уплачивает Брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения № 7 Регламента. Пеня должна быть уплачена Клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).
По состоянию на 23.11.2023 задолженность по клиентскому счету составила сумма
Информация о совершенных сделках и операциях по клиентскому счету и об удержанных брокером суммах вознаграждения, содержится в отчетах брокера, предоставленных ответчику в форме электронных документов в Личном кабинете в соответствии с п.п. 16.2, 16.4, 16.8 Регламента брокерского обслуживания адрес (отчеты Брокера за период с 01.02.2022 по 23.11.2023).
В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе, информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.
Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету №КлФ-897468, а также о суммах вознаграждения и иных расходах Брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.
Обоснованность действий Брокера по исполнению поручения Клиента для закрытия позиций Клиента, с возникновением у Клиента задолженности, подтверждена имеющимися в материалах дела договором на брокерское обслуживание (Регламентом) и отчетами Брокера.
При заключении договоров (т.е. при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующая отметка в Заявлении о присоединении к Регламенту, подписанном Клиентом.
В Заявлении о выборе условий обслуживания Клиент подтвердил, что ознакомился с рисками, указанными в Декларации о рисках, связанных с операциями с иностранными финансовыми инструментами (Приложение № 4 к Регламенту) и Декларации о рисках, которые могут возникнуть в результате совершения операций с иностранной валютой (Приложение № 6 к Регламенту).
В соответствии с п. 15.6 Регламента, при недостаточности денежных средств, имеющихся у Клиента и / или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности Брокер предъявляет Клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга. Согласно п. 15.7 Регламента, Клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.
Во исполнение досудебного порядка урегулирования споров, истец 05.05.2023 направил ответчику досудебную претензию с требованием о погашении задолженности, которая ответчиком до настоящего времени не погашена.
В силу ст. 1001 ГК РФ комитент обязан возместить расходы комиссионера на исполнение комиссионного поручения.
В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.
Оценив предоставленные истцом доказательства, подтверждающие наличие задолженности у ответчика, принимая во внимание, что ответчиком не представлены доказательства, опровергающие их, в том числе доказательства погашения задолженности, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований адрес в заявленном размере сумма
Ссылки ответчика на обстоятельства форс-мажора, связанные с началом проведения Специальной Военной Операции Российской Федерации на адрес и ЛНР судом отклоняются, поскольку доказательств того, что ФИО1 не имел возможности в силу приведенных обстоятельств погасить задолженность, образовавшуюся в результате исполнения брокером обязательств по ценным бумагам, заключенным по поручению ответчика на организованных торгах, в материалах дела не имеется.
В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.
Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере сумма
Руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ,
РЕШИЛ:
иск адрес, удовлетворить.
Взыскать с ФИО1 в пользу адрес задолженность в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма
Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение месяца со дня изготовления решения суда в окончательной форме.
Решение суда в окончательной форме принято 29.04.2025 г.
Судья М.С. Москаленко