77RS0016-02-2024-028725-81

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

25 февраля 2025 года адрес

Мещанский районный суд адрес в составе: председательствующего судьи Бакониной И.Ю., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-3798/2025 по иску ООО «Компания БКС» к ФИО1 о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

Истец ООО «Компания БКС» обратился в суд с иском к ФИО1 о взыскании денежных средств, мотивируя требования тем, что между ООО «Компания БКС» и ФИО1 заключено генеральное соглашение об оказании услуг на рынке ценных бумаг, согласно которому истец принял на себя обязательства совершать по поручению и за счет клиента сделки, а ответчик (клиент) принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания БКС» и необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений.

В результате не исполнения ответчиком своих обязательств по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у ответчика образовалась задолженность в размере сумма. 18.07.2022 г. ответчику была направлено письменное уведомление о необходимости погашения задолженности, однако претензия осталась без удовлетворения, в связи с чем истец обратился в суд с исковыми требованиями с учетом уточнения о взыскании задолженности в размере сумма и пени в размере сумма.

Представитель истца фио в судебное заседание явился, просил исковые требования удовлетворить.

Ответчик ФИО1 не явился, о дате, времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

Суд, исследовав письменные материалы дела, выслушав позицию представителя истца, приходит к следующему.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

В силу ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Как установлено судом и следует из материалов дела, ООО «Компания БКС» и ФИО1 заключили генеральное соглашение от 23.07.2015 № 170275/15-пав. Генеральное соглашение заключено путем акцепта клиентом (ответчиком) условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» и Приложения к нему. Акцепт регламента был произведен ответчиком путем направления в ООО «Компания БКС» заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг от 23.07.2015 в порядке, предусмотренном п. 1.3, п. 1.3.1 Регламента.

Согласно генеральному соглашению истец принял на себя обязательства совершать по поручению и за счет клиента (ответчика) сделки, а клиент (ответчик) принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания БКС» и необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений.

Обязанность по оплате клиентом вознаграждения и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений, установлена п.п. 31.1, 32.1, 32.4 Регламента.

В соответствии с п. 23.1 Регламента до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС».

В соответствии с п. 4.9 Приложения № 3 к соглашению о совершении сделок с неполным покрытием (приложение № 7 к Регламенту) в случае отсутствия у клиента денежных средств и (или) ценных бумаг в количестве, достаточном для исполнения обязательств клиента, в том числе обязательств по сделкам, иным операциям, обязательств по оплате расходов и вознаграждения, и наличия в соответствующем портфеле клиента временно непокрытой позиции по соответствующему активу в разрезе соответствующего срока расчетов, брокер вправе заключить одну или несколько сделок купли/продажи, сделок РЕПО, сделок своп, именуемые сделками переноса позиций, для обеспечения наличия денежных средств и (или) ценных бумаг в порядке и на условиях, предусмотренных Регламентом, включая Приложение к нему, переноса/закрытия временно непокрытой позиции.

По состоянию на 22 февраля 2022 года по счету должника имелась временно непокрытая позиция.

В соответствии с п. 23 Указания Банка России от 26.11.2020 № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» (действующие на момент оспариваемых правоотношений и принятия решения суда) в случае если НПР1 принял значение ниже 0, брокер в порядке и сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, должен направить клиенту уведомление о снижении значения НПР1 ниже 0 (далее — уведомление). Уведомление должно содержать информацию о стоимости портфеля клиента, о размере начальной маржи и о размере минимальной маржи на момент возникновения основания для направления уведомления, а также информацию о действиях брокера, если значение НПР2 будет ниже 0.Требование абзаца первого настоящего пункта не применяется, если брокер в соответствии с договором о брокерском обслуживании каждый час времени проведения организованных торгов не менее 1 раза информирует клиента о текущих стоимости портфеля клиента и размере начальной и минимальной маржи либо предоставляет ему защищенный доступ к указанной информации.

Согласно п. 3.22 Приложения № 7 брокер предоставляет каждый час времени проведения организованных торгов не менее одного раза защищенный доступ клиенту к информации о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи посредством программного обеспечения системы интернет-трейдинга.

В соответствии с п. 3.23 Приложения № 7 помимо предоставления брокером клиенту защищенного доступа к информации в порядке, предусмотренном п. 3.22 соглашения в случае, если НПР1 принял значение ниже 0 (нуля) впервые за день, брокер вправе, но не обязан, дополнительно направить клиенту уведомление об этом в течение этого дня в одном из следующих порядков: либо по телефону, либо по факсу, либо по указанной в анкете клиента электронной почте, либо путем размещения уведомления на конфиденциальном разделе клиента на www-странице ООО «Компания БКС», либо по системе интернет-трейдинга QUIK или по иной системе интернет-трейдинга, либо иным способом обмена сообщениями, предусмотренными Регламентом. В случае повторного и/или последующего в течение дня принятия НПР1 значения ниже нуля 0 (нуля) брокер не направляет уведомление, в том числе дополнительное, об этом клиенту.

В силу п. 3.25 Приложения № 7 клиент обязуется своевременно получать информацию о стоимости портфеля, размере начальной и минимальной маржи, перечне ликвидных ценных бумаг и иностранных валют, списке множеств зависимых цен и иную информацию.

Поскольку клиентом было акцептовано использование программного обеспечения системы интернет-трейдинга информация о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи предоставлялась посредством системы интернет-трейдинга, дополнительно уведомления о снижении значения НПР1 ниже 0 (нуля) были направлены клиенту на адрес электронной почты, указанный в анкете, однако временно непокрытая позиция клиентом самостоятельно закрыта не была.

В соответствии с п. 15 Указания Банка России от 26.11.2020 № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» (действующие на момент оспариваемых правоотношений и принятия решения суда) минимально допустимое числовое значение НПР2 устанавливается в размере 0. В случае если НПР2 принимает значение меньше 0, брокер в сроки, предусмотренные пунктом 18 настоящего Указания, должен предпринять меры по снижению размера минимальной маржи, рассчитанного в соответствии с пунктом 15 приложения к настоящему Указанию, и (или) увеличению стоимости портфеля клиента.

Согласно п. 3.6 Приложения № 7 если НПР2 приняло значение меньше 0 (нуля) (минимально допустимого числового значения НПР2), брокер в соответствии с внутренним документом, определяющим порядок закрытия позиций, принимает меры по закрытию позиций клиента, аннулированию активных заявок клиента.

В соответствии с п. 3.11 Приложения № 7 брокер по своему усмотрению выбирает ценные бумаги, в том числе иностранные ценные бумаги, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты, иностранную валюту, подлежащие отчуждению/приобретению в целях закрытия позиций или переноса позиций, в том числе, среди ценных бумаг, не входящих в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют. Брокер по своему усмотрению определяет заявки клиента, подлежащие аннулированию.

Согласно п. 3.12 Приложения № 7 с момента возникновения непокрытой позиции или временно непокрытой позиции, все активы, в том числе, но, не ограничиваясь, ценные бумаги, включая ценные бумаги, которые не входят в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты и денежные средства, принадлежащие клиенту и (или) третьему лицу, за счет которого действует клиент согласно генеральному соглашению, и (или) которые должны поступить для клиента и (или) третьих лиц, за счет которых клиента действует согласно генеральному соглашению, являются предоставленными клиентом в обеспечение выполнения клиентом обязательств, которые возникают в связи с заключением брокером в интересах клиента сделок за счет клиента и совершением иных операций, обязательств по оплате клиентом брокеру вознаграждения и расходов, независимо от того, учитывается ли их стоимость при расчете стоимости портфеля клиента и размере начальной маржи, минимальной маржи.

Поскольку по состоянию на 21.02.2022, 24.02.2022 в рамках генерального соглашения от 23.07.2015 № 170275/15-пав НПР2 снизилось ниже нуля, то есть установленных законодательством и регламентными документами значений, ООО «Компания БКС» осуществило принудительное закрытие позиций, однако активов на счете было недостаточно для погашения задолженности в полном объеме.

В соответствии с положениями главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России 31.01.2017 № 577-П, официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый клиенту ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе клиента www-страницы с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС».

В связи с тем, что в феврале 2022 года клиентом не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у ответчика образовалась задолженность в размере сумма.

Пунктом 26.12 Регламента установлена обязанность клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов клиента в необходимом размере.

Принимая решение по делу, суд приходит к выводу о наличии задолженности ответчика перед истцом, что подтверждается представленным истцом брокерским отчетом за период с 22.02.2022 по 22.10.2024. Из данного отчета также следует, что у истца не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме.

Частью 1 ст. 56 ГПК РФ предусмотрено, что каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Между тем, ответчиком в нарушение ст. 56 ГПК РФ каких-либо возражений на исковые требования суду не представлено, представленный истцом расчет задолженности не оспорен.

Таким образом, суд приходит к выводу об обоснованности исковых требований истца.

В силу положений пункта 1 статьи 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе ее уменьшить.

Согласно пункту 75 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 г. № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» при оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования.

Принимая во внимание размер задолженности, период просрочки исполнения ответчиком обязательств, а также требования разумности и справедливости, суд усматривает правовые основания для снижения размера неустойки, поскольку обратное не будет способствовать установлению баланса между применяемой к нарушителю мерой ответственности и последствиями нарушения обязательств, что является основным принципом применения статьи 333 Гражданского кодекса РФ.

При этом суд, взыскивая сумму основного долга и неустойки, принимает во внимание расчет, предоставленный стороной истца, который судом проверен, является законным и обоснованным, арифметически верным, а также положения ст. 333 ГК РФ, то есть с ответчика в пользу истца подлежат взысканию задолженность в сумме сумма, пени в размере сумма.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1 в пользу ООО «Компания БКС» денежные средства в размере сумма в счет основного долга, пени сумма.

В удовлетворении остальной части иска отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Мещанский районный суд адрес в течение одного месяца со дня изготовления мотивированного решения.

Мотивированное решение изготовлено 27 июня 2025 года.

Судья фио