Решение по делу № 2-2973/2023 от 04.09.2023 - о взыскании задолженности по договору.

Гражданское дело №

54RS0№-92

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ Р.Ф.

04 сентября 2023 года <адрес>

Центральный районный суд <адрес> в составе:

судьи Авазовой В.Б.,

при секретаре Кузьминой К.А.,

с участием представителя истца ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» к ФИО2 о взыскании задолженности по договору,

УСТАНОВИЛ:

истец обратился в суд с вышеуказанным исковым заявлением, в обоснование которого указал, что ДД.ММ.ГГГГ между сторонами было заключено Генеральное соглашение №-м, по условиям которого ООО «Компания БКС» обязалось за вознаграждение предоставлять клиенту услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершать от имени клиента сделки на рынке ценных бумаг. Ответчик обязался обеспечивать на счете денежные средства, достаточные для оплаты совершаемых в его интересах сделок, а также средств, направляемых на оплату услуг ООО «Компания БКС». Однако, свои обязательства ответчик исполнял ненадлежащим образом, в связи с этим, у него перед истцом возникла задолженность.

Просил взыскать с ответчика в свою пользу задолженность в размере 651 178,7 рублей.

Представитель истца в судебном заседании исковые требования поддержал, просил удовлетворить. Дополнительно пояснил, что после подачи искового заявления ответчик задолженность не погасил.

Ответчик в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещался судом по адресу регистрации согласно сведениям Управления по вопросам миграции ГУ МВД России по <адрес>, почтовые конверты с судебными повестками возвращены в суд с отметкой об истечении срока хранения. Срок хранения почтового отправления разряда «судебное» соблюден.

Согласно положениям ст. 165.1. Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Как следует из разъяснений, изложенных в п. 67 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ).

Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем она была возвращена по истечении срока хранения. Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат.

Учитывая, что суд предпринимал меры для надлежащего извещения ответчика о дате, времени и месте судебного разбирательства, но ответчик не является на почту за судебными извещениями по адресу места своей регистрации, а также принимая во внимание, что сведения об ином месте жительства ответчика отсутствуют, суд в данном случае полагает, что ответчик уклоняется от получения судебных повесток и с учетом положений статьи 117 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ) считает ответчика извещенным надлежащим образом о дате, времени и месте рассмотрения дела.

Учитывая неявку ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в свое отсутствие, суд в соответствии с ч. 1 ст. 233 ГПК РФ с учетом согласия представителя истца определил рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Суд, выслушав представителя истца, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

В ходе судебного разбирательства было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Компания Брокеркредитсервис» и ФИО2 было заключено генеральное соглашение №-м (л.д. 24-26) путем письменного акцепта ответчиком условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания Брокеркредитсервис».

Акцепт Регламента был произведен ответчиком путем направления в ООО «Компания Брокеркредитсервис» заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг в порядке, предусмотренном пунктом 1.3 Регламента (л.д. 27-98).

В соответствии с подписанным ответчиком заявлением на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг условия, изложенные в Регламенте и в приложениях к нему, в полном объеме разъяснены Ответчику и имеют для ответчика обязательную силу.

В соответствии с пунктом 1.10 Регламента, совершая акцепт регламента, клиент соглашается с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст регламента в актуальной редакции, которая размещается на сайте истца по адресу: www.broker.ru.

В силу статьи 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от ДД.ММ.ГГГГ № 39-ФЗ брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги, то есть Компания принимает от клиентов поучения и заключает на основании этих поручений сделки с ценными бумагами, договоры, являющиеся производным финансовыми инструментами, на организованных и не организованных рынках, услуги, связанные с заключением и исполнением сделок в торговой системе ПАО Московская биржа, услуги инвестиционного консультирования, а также иные услуги, предусмотренные Регламентом (п.1.1. Регламента).

В соответствии с пунктом 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, то есть от своего имени и за счет Клиента.

В Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг Ответчик выразил согласие на совершение сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа, и, таким образом, Ответчик присоединился к условиям Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС» (далее – Соглашение о порядке обслуживания на срочном рынке).

В соответствии с пунктом 23.1. Регламента клиент обязан обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенной в соответствии с генеральным соглашением сделке (срочной сделке), включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания Брокеркредитсервис».

Так, из пункта 23.2 Регламента следует, что клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания Брокеркредитсервис». Обязанность по оплате клиентом вознаграждения ООО «Компания Брокеркредитсервис» в размере, предусмотренном Приложением № Тарифы на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания Брокеркредитсервис» к Регламенту и оплате необходимых расходов ООО «Компания Брокеркредитсервис», связанных с исполнением его поручений, установлена п.п. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.

В соответствии с пунктом 11 статьи 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 325-ФЗ «Об организованных торгах» спецификации договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, утверждаются организаторами торговли в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами, и проходят регистрацию в Центральном Банке РФ.

Условия Контракта и порядок его исполнения определяются Спецификацией фьючерсного контракта на нефть Light Sweet Crude Oil (далее – Спецификация), Правилами организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа (далее – Правила торгов) и Правилами клиринга на срочном рынке Небанковской кредитной организации-центрального контрагента «Национальный Клиринговый Центр» (Акционерное общество) (далее – Правила клиринга, НКО НКЦ (АО), Клиринговый центр). Спецификация, Правила торгов и Правила клиринга разрабатываются ПАО Московская Биржа и НКО НКЦ (АО).

В силу подпунктов 1.1., 1.2., 3.1. – 3.3. Приложения № условия совершения срочных сделок определяются, в том числе Спецификациями срочных контрактов Биржи.

Согласно пункту 2.3 Приложения № к срочным контрактам относятся фьючерсные контракты (фьючерс). В соответствии с п.п. 1, 2, 3 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О видах производных финансовых инструментов» фьючерсный договор (контракт) представляет собой один из видов договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, который заключается на биржевых торгах и предусматривает обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цены (цен) и (или) значения (значений) базисного (базового) актива.

В силу подпункта 5 пункта 1 Требований к содержанию спецификаций договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, утвержденного Приказом ФСФР России от ДД.ММ.ГГГГ №/пз-н, спецификацией срочного контракта в случае, если срочный контракт предусматривает уплату денежных сумм (вариационной маржи) в зависимости от изменения цены (значения) базисного (базового) актива, устанавливаются условия оплаты вариационной маржи.

Согласно прилагаемой к настоящим дополнениям Спецификации фьючерсного контракта на нефть Light Sweet Crude Oil указанный контракт является расчетным (абзац 1 страница 1 Спецификации). Спецификацией предусмотрено, что базовым активом контракта является сырая нефть сорта Light Sweet Crude Oil. В силу п. 2.1.1. Спецификации Стороны Контракта обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базового актива. В соответствии с п. 2.1.2. Спецификации вариационная маржа рассчитывается и уплачивается в период с первого дня заключения Контракта до дня исполнения Контракта включительно.

Таким образом, предметом срочных контрактов, заключенных Клиентом в соответствии с условиями Генерального соглашения, явилась уплата Сторонами фьючерсного контракта друг другу денежных средств в зависимости от изменения стоимости базового актива, в размере, определенном по результатам клиринга. Ответчик в соответствии с пунктом 23.1. Регламента, пунктами 1.4., 2.7., 5.3.1 Приложения № принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в размере не менее размера гарантийного обеспечения и в сумме, достаточной для оплаты вариационной маржи, оплаты вознаграждения и расходов ООО «Компания БКС» в связи с заключением указанных срочных контрактов.

Условия совершения сделок, оплаты вознаграждения и расходов, связанных с совершением сделок, определены Регламентом ООО «Компания БКС», Соглашением о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС», являющегося Приложением № к Регламенту, а также Тарифами на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС», являющимися Приложением № к Регламенту.

Согласно подпунктам 27.5,27.5.3 Регламента в случае отсутствия на дату урегулирования сделок, в том числе срочных сделок, достаточного количества денежных средств и/или ценных бумаг на брокерском счете клиента, ООО «Компания Брокеркредитсервис» вправе без дополнительного согласования с клиентом произвести урегулирование сделок, заключенных по поручению клиента, за собственный счет, и предъявить клиенту требование о погашении задолженности перед ООО «Компания Брокеркредитсервис».

Таким образом, в рамках Генерального соглашения ООО «Компания Брокеркредитсервис» приняло на себя обязательства совершать по поручению и за счет ответчика сделки, в том числе срочные сделки в торговой системе ПАО «Московская Биржа» (Срочный рынок), а ответчик принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания Брокеркредитсервис» и расходов, связанных с исполнением его поручений.

Согласно брокерскому отчету, по Генеральному соглашению в апреле 2020 года ответчиком были поданы поручения на совершение сделок купли-продажи, а именно расчетный фьючерсный контракт на нефть марки Light Sweet Crude Oil (имя фьючерса CL-4.20).

В соответствии с пунктом ДД.ММ.ГГГГ. Регламента урегулирование сделки – это процедура исполнения обязательств сторон по заключенной сделке, которая включает в себя совершение действий, направленных на исполнение сделки, на оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.) и вознаграждения ООО «Компания БКС», прием и поставку ценных бумаг, оплату приобретенных ценных бумаг и прием оплаты за проданные ценные бумаги, и (или) исполнение обязательств по срочным контрактам, иным производным финансовым инструментам и (или) прием и поставку иностранной валюты, оплату приобретенной иностранной валюты и прием оплаты за проданную иностранную валюту, а также оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.) и вознаграждения ООО «Компания БКС».

В силу пункта 1.4. Приложения № с момента заключения Соглашения все активы, в том числе, ценные бумаги и денежные средства, принадлежащие Клиенту и/или приобретаемые/получаемые ООО «Компания БКС» для Клиента в результате совершения сделок, в том числе сделок с ценными бумагами, срочных сделок, сделок с иностранной валютой являются предоставленными Клиентом в обеспечение выполнения Клиентом обязательств, которые возникают в связи с заключением ООО «Компания БКС» в интересах Клиента срочных сделок, обязательств по выплате/возмещению Клиентом ООО «Компания БКС» вознаграждения и расходов. В соответствии с п. 2.7. Приложения № активы Клиента, требуемые для обеспечения всех его открытых позиций по срочным сделкам и активных заявок, именуются гарантийным обеспечением. Согласно п. 5.3.1. Приложения № Клиент обязан поддерживать на клиентском счете количество активов, не меньше размера гарантийного обеспечения, установленного для всех позиций, открытых Клиентом, и активных заявок Клиента, и суммы модуля текущей вариационной маржи, и имеющей отрицательное значение, в том числе возникшей в результате осуществления ООО «Компания БКС» принудительного закрытия позиций Клиента в соответствии с разделом 7 Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке.

Из выписки по брокерскому счету ФИО2 следует, что у ответчика образовалась задолженность, в связи с неисполнением обязательств по внесению гарантийного платежа.

ДД.ММ.ГГГГ истцом было направлено соответствующие требование о необходимости внесения денежных средств или закрытия позиций по срочным контрактам (л.д. 144).

В связи с неисполнением обязательств по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС», ООО «БКС» за счет собственных денежных средств закрыло сделки ответчика, таким образом, у ответчика перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность.

В связи с чем, в апреле 2020 на брокерском счете по Генеральному соглашению №-м от ДД.ММ.ГГГГ образовалась задолженность в размере 511 905,36 рублей.

В соответствии с пункта 1.9. Положения о деятельности по проведению организованных торгов, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ №-П, определение обязательств по итогам сделок, совершенных у организатора торговли, осуществляется клиринговой организацией. Согласно спецификации, вариационная маржа, подлежащая уплате в связи с заключением срочных контрактов, рассчитывается клиринговым центром.

В соответствии с пунктом 6 статьи 2 федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» клиринговая организация - юридическое лицо, имеющее право осуществлять клиринговую деятельность на основании лицензии на осуществление клиринговой деятельности. При этом клиринговая деятельность представляет собой деятельность по оказанию клиринговых услуг в соответствии с утвержденными клиринговой организацией правилами клиринга, зарегистрированными в установленном порядке Банком России (пункт 5 статьи 2).

В соответствии с Правилами организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа и Правилами клиринга на срочном рынке Небанковской кредитной организации-центрального контрагента «Национальный Клиринговый Центр» (Акционерное общество) (далее – НКО НКЦ (АО), Клиринговый центр) определение обязательств по итогам заключения срочных сделок осуществляется НКО НКЦ (АО).

Так в соответствии с пунктом 25.4. Правил клиринга НКО НКЦ (АО), если обеспечения в денежных средствах, учитываемого по расчетному коду Участника клиринга, недостаточно для исполнения итогового нетто-обязательства по денежным средствам, учитываемого по тому же расчетному коду, итоговое нетто-обязательство в неисполненной (непрекращенной) части прекращается возникновением задолженности Участника клиринга перед Клиринговым центром, учитываемой по такому расчетному коду.

В целях заключения за счет и в интересах ответчика срочных сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок) ответчику был открыт счет FORTS (клиентский раздел клирингового регистра учета позиций) №К651m. Суммы вариационной маржи, подлежащей списанию и зачислению за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по срочным контрактам, заключенным в интересах и за счет ответчика в соответствии с условиями Генерального соглашения отражены в Таблицах № «Сведения о заключении и исполнении сделок ООО «Компания БКС» по клиентскому разделу регистра учета позиций №хо» и № «Сведения о списании/зачислении вариационной маржи в рамках открытых позиций по срочным контрактам, учитываемым по клиентскому разделу регистра учета позиций №К651m.

На основании изложенного выше, дополнительным доказательством наличия задолженности ответчика перед истцом, помимо брокерского отчета, является имеющиеся в материалах дела сведения о сумме вариационной маржи и размере гарантийного обеспечения, предоставленные Клиринговым центром.

Таким образом, сумма образовавшейся задолженности подтверждается вышеприведенным расчетом, основанным на официальном документе, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента – брокерском отчете, а также на документах, предоставленных НКО НКЦ (АО), являющихся надлежащим достаточным подтверждением факта урегулирования ООО «Компания БКС» за свой счет сделок Ответчика перед третьим лицом (НКО НКЦ (АО) во исполнение договора с Ответчиком, а соответственно являются и надлежащим подтверждением факта наличия задолженности Ответчика перед ООО «Компания БКС», в связи с таким урегулированием.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

Согласно подпунктам 23.1., 31.1., 32.1., 27.5., 27.5.3., 37.4., 37.4.1. Регламента ООО «Компания БКС» вправе требовать оплаты Клиентом образовавшейся задолженности, а Клиент обязан оплатить указанную задолженность в полном объеме.

Таким образом, с ответчика в пользу ООО «Компания БКС» подлежит взысканию задолженность в размере 511 905,36 рублей.

Согласно пункту 1 статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии с попдпунктами 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе при нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ключевой ставки ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях.

Согласно расчету истца, размер неустойки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 139 273,34 рублей.

С представленным расчетом суд не соглашается, исходя из следующего.

Согласно пункту 1 статьи 9.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" для обеспечения стабильности экономики Правительство Российской Федерации вправе в исключительных случаях ввести на определенный срок мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами.

Постановлением Правительства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № Правительство Российской Федерации введен мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами, в отношении юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей в течение 6 месяцев, то есть до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 7 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № в период действия моратория проценты за пользование чужими денежными средствами (ст. 395 ГК РФ), неустойка (ст. 330 ГК РФ), пени за просрочку уплаты налога или сбора (ст. 75НК РФ), а также иные финансовые санкции не начисляются на требования, возникшие до введения моратория, к лицу, подпадающему под его действие (пп. 2 п. 3 ст. 9.1, абз. 10 п. 1 ст. 63 Закона о банкротстве). В частности, это означает, что не подлежит удовлетворению предъявленное в общеисковом порядке заявление кредитора о взыскании с такого лица финансовых санкций, начисленных за период действия моратория. Лицо, на которое распространяется действие моратория, вправе заявить возражения об освобождении от уплаты неустойки (пп. 2 п. 3 ст. 9.1, абз. 10 п. 1 ст. 63Закона о банкротстве) и в том случае, если в суд не подавалось заявление о его банкротстве.

Исходя из вышеизложенного, суд приходит к выводу о взыскании с ответчика в пользу истца пени за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 81 883,84 рублей, исходя из следующего расчета:

- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 35 111,12 рублей, исходя из расчета истца;

- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 17 951,75 (511 905,36 * 32 * 2 * 20 % / 365) рубля;

- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 28 820,97 (511 905,36 х 2 х 7,5 % х 137 / 365) рублей.

При таких обстоятельствах суд полагает исковые требования подлежащими удовлетворению в установленной части.

Руководствуясь ст.ст. 98, 194-198, 233-237 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

исковые требования Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (ИНН <***>) к ФИО2 (паспорт серия 0309 № выдан ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по <адрес>) о взыскании задолженности удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО2 в пользу Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» задолженность в размере 511 905,36 рублей и пени в размере 81 883,84 рублей.

Разъяснить сторонам, что ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения. Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Решение в мотивированной форме составлено ДД.ММ.ГГГГ.

Судья В.Б. Авазова