Дело № 2а-2913/2023

УИД 33RS0002-01-2023-002920-26

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

12 сентября 2023 года

Октябрьский районный суд г. Владимира в составе:

председательствующего судьи Веселовой А.О.

при секретаре Максимовой В.О.,

с участием:

представителя административного истца ФИО1,

представителя заинтересованного лица ФИО2

рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Владимире административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка РФ в лице отделения по Владимирской области Главного управления Центрального банка РФ по Центральному Федеральному округу о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Фонд частных инвестиций»,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк РФ в лице отделения по Владимирской области Главного управления Центрального банка РФ по Центральному Федеральному округу обратилось в суд с административным иском о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Фонд частных инвестиций» (ОГРН <***>, ИНН <***>); возложении обязанности по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива «Фонд частных инвестиций» на его учредителей: общество с ограниченной ответственностью «Космос» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес юридического лица: ул. <...>, общество с ограниченной ответственностью «Инвестиции» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес юридического лица: <...>, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8; обязании общество с ограниченной ответственностью «Космос» ИНН <***>, ОГРН <***>, общество с ограниченной ответственностью «Инвестиции» ИНН <***>, ОГРН <***>, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу представить утвержденный ликвидационный баланс и завершить процедуру ликвидации, предоставив подтверждающую выписку из ЕГРЮЛ, содержащую сведения о прекращении деятельности кредитного потребительского кооператива «Фонд частных инвестиций».

В обоснование иска указано, что Центральный банк Российской Федерации ИНН <***>, ОГРН <***>, зарегистрирован в Едином государственном реестре юридических лиц 02.12.1990 ГУ «Московская регистрационная палата», регистрационный номер 394-1, в соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-Ф3 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, к которым, в том числе, относятся кредитные потребительские кооперативы. Кредитный потребительский кооператив «Фонд частных инвестиций» ИНН <***>, ОГРН <***>, зарегистрирован в Едином государственном реестре юридических лиц 09.11.2022 Управлением Федеральной налоговой службы по Владимирской области ГРН <***>, адрес юридического лица: <...>, <...>, <...>. Согласно сведениям о юридическом лице, размещенным на официальном сайте ФНС России www.nalog.ru по состоянию на момент составления настоящего административного искового заявления КПК «Фонд частных инвестиций» является действующим юридическим лицом, сведения о ликвидации юридического лица не вносились.

Согласно части 1 статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 №190-Ф3 «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13.07.2015 года №223-Ф3 «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: 1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая кредитные кооперативы, осуществляет контроль за соблюдением кредитными кооперативами, являющимися членами этой саморегулируемой организации, требований Федерального закона №190-Ф3 и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (часть. 3 статьи 35 Федерального закона №190-Ф3).

В соответствии с частью 1 статьи 8 Федерального закона №223-ФЗ членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида. В Едином реестре саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, размещенном на официальном Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по web-адресу http://www.cbr.ru, по состоянию на 16.06.2023 указаны две саморегулируемых организаций по виду деятельности кредитных потребительских кооперативов: Ассоциация «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы» (ИНН <***>, ОГРН <***>); Ассоциация «Национальное объединение кредитных кооперативов» (ИНН <***>, ОГРН <***>). В силу требований статьи 33 Федерального закона №190-Ф3 КПК «Фонд частных инвестиций» не является кредитным кооперативом второго уровня. Согласно сведениям, содержащимся в Государственном реестре кредитных потребительских кооперативов, размещенным на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по web-адресу http://www.cbr.ru, по состоянию на 19.06.2023 КПК «Фонд частных инвестиций» не является членом ни одной саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Банк России в адрес всех СРО направлял запрос от 14.04.2023 (исх. №44-14/1352) о предоставлении сведений о членстве КПК «Фонд частных инвестиций» в СРО.

Ассоциация «Национальное объединение кредитных кооперативов» письмом от 17.04.2023 исх. №1524 (вх. №194984 от 17.04.2023), сообщила, что КПК «Фонд частных инвестиций» по состоянию на 17.04.2023 не является ее членом, 28.11.2022 и 17.01.2023 от КПК «Фонд частных инвестиций» поступали документы для приема в члены ассоциации, решением Совета (протокол № 40 от 06.12.2022 и протокол №4 от 01.02.2023) Кооперативу отказано в приеме в членство.

Ассоциация «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы» письмами от 17.04.2023 №2353 (вх. №195697 от 18.04.2023), от 30.05.2023 №2920 (вх. №275013 от 30.05.2023) сообщила, что КПК «Фонд частных инвестиций» не являлся и не является ее членом, по результатам рассмотрения заявления КПК «Фонд частных инвестиций» от 14.04.2023 о вступлении в члены СРО в связи с выявленным в документах Кооператива нарушениями Советом ассоциации отказано в приеме в члены (протокол №15/2023 от 24.04.2023), о чем в адрес Кооператива направлено соответствующее уведомление.

КПК «Фонд частных инвестиций» зарегистрирован в ЕГРЮЛ 09.11.2022, следовательно, в силу требований части 1 статьи 35 ФЗ №190 КПК «Фонд частных инвестиций» обязан был в срок до 08.02.2023 вступить в члены СРО, чего сделано не было.

В соответствии с подпунктом г пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-Ф3 в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае нарушения установленного Федеральным законом № 223-Ф3 требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы. При этом, в силу части 5 статья 8 Федерального закола №223-Ф3 Банк России вправе отозвать лицензию (разрешение) на осуществление соответствующего вида деятельности или исключить сведения о финансовой организации из реестра финансовых организаций соответствующего вида либо обратиться в суд с заявлением о ликвидации случае нарушения финансовой организацией требований, установленных указанной статьей.

Аналогичное положение закреплено в пункте 2 части 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации, в соответствии с которым юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа, которому право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации. Последствия допущенных КПК «Фонд частных инвестиций» нарушений имеют существенный характер, поскольку делают невозможным эффективное осуществление надзора за деятельностью Кооператива, что создает реальную угрозу нарушения прав третьих лиц, в том числе потребителей финансовых услуг и является самостоятельным и достаточным основанием для инициирования Банком России процедуры ликвидации такого Кооператива в судебном порядке.

В судебном заседании представитель административного истца на иске настаивала, указав, что по настоящее время нарушения ответчиком не устранены.

Представитель заинтересованного лица – УФНС России по Владимирской области в судебном заседании оставила разрешение спора на усмотрение суда.

Административные ответчики в судебное заседание не явились, извещались надлежащим образом.

Изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 10 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

.В силу пункта 2 части 1 статьи 35 Федерального закона N 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

- создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В соответствии с частью 5 статьи 35 Федерального закона N 190-ФЗ до вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Частью 2 статьи 5 данного Федерального закона предусмотрено, что Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 настоящего Федерального закона (пункт 7); обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом (пункт 8).

Согласно подпункту "г" пункта 9 части 3 той же статьи в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Как следует из материалов дела, Кредитный потребительский кооператив «Фонд частных инвестиций» ИНН <***>, ОГРН <***>, зарегистрирован в Едином государственном реестре юридических лиц 09.11.2022 Управлением Федеральной налоговой службы по Владимирской области, является действующим юридическим лицом согласно выписке из ЕГРЮЛ, не является кредитным кооперативом второго уровня и обязан был в силу указанных выше требований в срок до 08.02.2023 вступить в члены СРО.

Согласно сведениям, предоставленным саморегулируемыми организациями кредитных кооперативов Ассоциация «Национальное объединение кредитных кооперативов» и Ассоциация «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы», по запросам Центрального банка РФ, КПК " Фонд частных инвестиций " по состоянию на 17.04.2023 не является их членом, Кооперативу отказано в приеме в членство.

Принимая во внимание факт нарушения административным ответчиком обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, возложенной на него положениями статьи 35 Федерального закона "О кредитной кооперации" суд полагает, что допущенные нарушения закона являются существенными, что влечет ликвидацию кооператива.

Согласно части 1 статьи 61 ГК РФ ликвидация юридического лица влечет его прекращение без перехода в порядке универсального правопреемства его прав и обязанностям к другим лицам.

В соответствии частью 5 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно собрания учредителей КПК «Фонд частных инвестиций» от 29.10.2022 №1, его учредителями являются:

- Общество с ограниченной ответственностью «КОСМОС» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес юридического лица: <...>

- Общество с ограниченной ответственность «Инвестиции» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес юридического лица: <...>

- ФИО4 ИНН <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения г. <данные изъяты> <...>, паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты>, адрес регистрации по месту жительства: <...>

- ФИО5, ИНН <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения г. ФИО3-ФИО3 <...>, паспорт гражданина РФ <данные изъяты>, адрес регистрации по месту жительства: <...>;

- ФИО6, ИНН <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения г.ФИО3-ФИО3 <...>, паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты>, адрес регистрации по месту жительства: <данные изъяты>

- ФИО7 ИНН <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения г. ФИО3-ФИО3 <...>, паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты>, адрес регистрации по месту жительства: <данные изъяты>

- ФИО8 ИНН <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения г. ФИО3-ФИО3 <...>, паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты>, адрес регистрации по месту жительства: 600021 <...>

Согласно п. 15 Устава КПК «Фонд частных инвестиций» Кредитный кооператив может быть ликвидирован:

- по решению Общего собрания членов кредитного кооператива;

- по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, иными федеральные законами и настоящим Уставом.

Ликвидация кооператива и удовлетворение требований его кредиторов осуществляются в порядке, определенном федеральными законами.

Специальные требования к ликвидации кредитного кооператива установлены ст.10 Федерального закона №190-ФЗ.

При принятии решения о ликвидации кредитного кооператива назначается ликвидационная комиссия, к которой переходят все полномочия по управлению делами кредитного кооператива, проводится обязательная оценка рыночной стоимости имущества кредитного кооператива в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим оценочную деятельность. Ликвидационная комиссия по требованию членов кооператива обязана предоставить им для ознакомления отчет об оценке имущества кредитного кооператива.

После принятия решения о ликвидации кредитный кооператив не вправе осуществлять прием новых членов, привлекать денежные средства членов кооператива и предоставлять займы. Члены кооператива обязаны исполнить свои обязательства перед кооперативом в сроки, установленные общим собранием членов кооператива, а в случае ликвидации кооператива по решению суда - в срок, установленный судом.

В случае неисполнения членом кредитного кооператива своих обязательств перед кооперативом в установленный срок, кооператив (ликвидационная комиссия) вправе в судебном порядке потребовать исполнения указанных обязательств.

Оставшееся после удовлетворения требований кредиторов имущество кредитного кооператива подлежит распределению между членами пропорционально сумме их паенакоплений

Промежуточный ликвидационный баланс и окончательный ликвидационный баланс кредитного кооператива утверждаются Общим собранием членов кооператива или органом, принявшим решение о ликвидации кредитного кооператива.

Ликвидация кредитного кооператива считается завершенной, а кредитный кооператив - прекратившим существование после внесения записи об этом в Единый государственный реестр юридических лиц.

С учетом изложенного суд находит заявленные требования обоснованными и подлежащими удовлетворению и возложении на учредителей обязанности по осуществлению ликвидации указанного кооператива.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

исковые требования Центрального банка РФ в лице отделения по Владимирской области Главного управления Центрального банка РФ по Центральному Федеральному округу удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Фонд частных инвестиций» (ОГРН <***>, ИНН <***>).

Возложить обязанность по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива «Фонд частных инвестиций» на его учредителей:

- общество с ограниченной ответственностью «Космос» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес юридического лица: <...>

- общество с ограниченной ответственностью «Инвестиции» ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес юридического лица: <...>

- ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения

- ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения

- ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения

- ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения

- ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения

Обязать общество с ограниченной ответственностью «Космос» ИНН <***>, ОГРН <***>, общество с ограниченной ответственностью «Инвестиции» ИНН <***>, ОГРН <***>, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу представить утвержденный ликвидационный баланс и завершить процедуру ликвидации, предоставив подтверждающую выписку из ЕГРЮЛ, содержащую сведения о прекращении деятельности кредитного потребительского кооператива «Фонд частных инвестиций».

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке во Владимирский областной суд через Октябрьский районный суд г. Владимира в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Председательствующий судья А.О. Веселова

Решение суда принято в окончательной форме 26.09.2023.

Судья А.О. Веселова