Постановление по делу № 5-2397/2022 от 14.09.2022 | Прикубанский районный суд г. Краснодара (Краснодарский край)

К делу №5-2397/2022

УИД 23RS0041-01-2022-009561-95

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

14 сентября 2022 года г. Краснодар

Судья Прикубанского районного суда г. Краснодара Бровцева И.И., при секретаре Калмазовой И.А., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении ИП ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ИНН №,

УСТАНОВИЛ:

В Прикубанский районный суд г. Краснодара из прокуратуры Прикубанского административного округа г. Краснодара поступил материал об административном правонарушении в отношении ИП ФИО1 по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Так, из постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ следует, что по <адрес> и <адрес> под вывеской «ЗОЛОТО & ДЕНЬГИ» осуществляет деятельность ИП ФИО1 на основании договора аренды от ДД.ММ.ГГГГ и свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ соответственно, что, в том числе подтверждается протоколами осмотра объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ № и №, составленными главным государственным налоговым инспектором отдела оперативного контроля ИФНС № 4 по г. Краснодару.

ИП ФИО1 пояснил, что данным видом деятельности (купля и продажа ювелирных изделий) занимается с 01.06.2021 по <адрес> и с 01.01.2021 по <адрес>. Покупка ювелирных изделий у граждан осуществляется только после предоставления ими паспорта или документа, удостоверяющего личность. Данные паспорта заносятся в типовой договор купли-продажи (с условием обратного выкупа по фиксированной цене) и типовое приложение к нему. Считает, что деятельность ломбарда и по предоставлению потребительских кредитов (займов) под залог ювелирных изделий им не осуществляется.

Вместе с тем, проверкой ряда заключенных ИП ФИО1 договоров купли-продажи (с условием обратного выкупа по фиксированной цене) установлено, что п.3.1 данных договоров содержит условие, согласно которому для целей обратного выкупа имущества от покупателя продавцу предусмотрен перерасчет на определенный процент (от 0,30% до 0,35%) в сторону увеличения цены от стоимости имущества за каждый день после его первичной продажи: договор от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 (0,35%), от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО3 (0,33%), от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО4 (0,33%), от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО5 (0,35%), от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО6 (0,35%), от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО7 (0,30%), от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО8 (0,30%), от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО9 (0,30%), от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО10 (0,30%), от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО11 (0,30%)

Аналогичным образом указанные договоры (п.2.2) содержат разные сроки, по истечении которых Продавец (физическое лицо) имеет право обязать Покупателя (ИП ФИО1) продать ему обратно имущество (от 0 до 60 дней).

Таким образом, указанные договоры, заключаемые ИП ФИО1 с физическими лицами, являются типовыми и содержат одинаковые для всех условия, за исключением цены реализации товара (первичной продажи имущества), а также сроков возможности реализации права обратного выкупа товара и условий для обратного выкупа.

Вместе с тем, исходя из пунктов договоров купли-продажи, денежные средства за переданное гражданами имущество передаются им в момент заключения договора, а впоследствии переданное гражданами имущество выкупается последними с выплатой ИП ФИО1 вознаграждения за его хранение.

Условия договоров и фактически сложившиеся отношения между ИП ФИО1 и физическими лицами, указанными в договорах, подтверждают, что под видом купли-продажи с правом обратного выкупа он осуществляет систематическую деятельность по извлечению прибыли от размещенных денежных средств среди населения под залог движимых вещей и последующего хранения этих вещей, которая урегулирована Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее – Закон № 196-ФЗ), тем самым ИП ФИО1 указанными договорами подменяет отношения, возникающие из ломбардной деятельности.

ФИО1 в судебное заседание не явился, был уведомлен надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил.

Начальник отдела прокуратуры Краснодарского края ФИО12 в судебном заседании просил суд привлечь ФИО1 к административной ответственности, предусмотренной ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Выслушав мнение заинтересованного лица, изучив материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к следующему.

Согласно части 2 статьи 22 Федерального закона от 17 января 1992 г. № 2202-1 "О прокуратуре Российской Федерации", прокурор или его заместитель по основаниям, установленным законом, возбуждает производство об административном правонарушении, требует привлечения лиц, нарушивших закон, к иной установленной законом ответственности, предостерегает о недопустимости нарушения закона.

Из постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ следует, что по <адрес> и <адрес> под вывеской «ЗОЛОТО & ДЕНЬГИ» осуществляет деятельность ИП ФИО1 на основании договора аренды от ДД.ММ.ГГГГ и свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ соответственно, что, в том числе подтверждается протоколами осмотра объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ № и №, составленными главным государственным налоговым инспектором отдела оперативного контроля ИФНС № 4 по г. Краснодару.

Из пояснений ИП ФИО1 следует, что данным видом деятельности (купля и продажа ювелирных изделий) занимается с ДД.ММ.ГГГГ по <адрес> и с ДД.ММ.ГГГГ по <адрес>. Покупка ювелирных изделий у граждан осуществляется только после предоставления ими паспорта или документа, удостоверяющего личность. Данные паспорта заносятся в типовой договор купли-продажи (с условием обратного выкупа по фиксированной цене) и типовое приложение к нему. Считает, что деятельность ломбарда и по предоставлению потребительских кредитов (займов) под залог ювелирных изделий им не осуществляется.

Судом установлено, что п.3.1 договоров ИП ФИО1 купли-продажи (с условием обратного выкупа по фиксированной цене) содержит условие, согласно которому для целей обратного выкупа имущества от покупателя продавцу предусмотрен перерасчет на определенный процент (от 0,30% до 0,35%) в сторону увеличения цены от стоимости имущества за каждый день после его первичной продажи: договор от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 (0,35%), от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО3 (0,33%), от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО4 (0,33%), от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО5 (0,35%), от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО6 (0,35%), от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО7 (0,30%), от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО8 (0,30%), от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО9 (0,30%), от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО10 (0,30%), от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО11 (0,30%)

Аналогичным образом указанные договоры (п.2.2) содержат разные сроки, по истечении которых продавец (физическое лицо) имеет право обязать ИП ФИО1 продать ему обратно имущество (от 0 до 60 дней).

Исходя из пунктов договоров купли-продажи, денежные средства за переданное гражданами имущество передаются им в момент заключения договора, а впоследствии переданное гражданами имущество выкупается последними с выплатой ИП ФИО1 вознаграждения за его хранение.

Как следует из положений ч. 1 ст. 358 Гражданского Кодекса Российской Федерации, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов должно осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями (ломбардами).

В соответствии со ст. 2 Закона № 196-ФЗ ломбардом является лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Согласно ст. 7 Закона № 196-ФЗ по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) – заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

В силу п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее – Закон № 353-ФЗ) профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов является деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии с п. 1 ст. 3 Закона № 353-ФЗ под потребительским кредитом (займом) понимаются денежные средства, предоставленные заемщику на основании кредитного договора (договора займа), в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

Согласно ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями осуществляется в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Таким образом, лицо, не обладающее статусом банка или не кредитной финансовой организации, в частности, ломбарда, не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

При этом, по информации Южного ГУ Банка России сведения об ИП ФИО1 не содержаться в государственных реестрах субъектов рынка микрофинансирования, индивидуальный предприниматель в установленном законом порядке ломбардом не признан, что подтверждается сведениями из указанных реестров, размещенных на сайте ЦБ РФ в открытом доступе, а также поступившей в органы прокуратуры края информацией от 23.02.2022 № Т3-27-7/6611.

Таким образом ИП ФИО1, заключая с физическими лицами договоры купли-продажи с условием обратного выкупа по фиксированной цене, фактически оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог ювелирных изделий и последующего хранения этих вещей, не имея право на ее осуществление, а данные договоры, заключаемые ИП ФИО1, являются притворными и фактически направлены на прикрытие деятельности по предоставлению гражданам потребительских займов.

Следовательно, ИП ФИО1 осуществляется профессиональная деятельность по выдаче потребительских займов гражданами с нарушением требований действующего законодательства, без права на ее осуществление, что образует признаки состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ.

Согласно статье 14.56 КоАП РФ осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

При назначении административного наказания суд учитывает характер административного правонарушения, личность виновного, впервые привлекающегося к административной ответственности, его имущественное положение.

Отягчающих и смягчающих административное наказание ФИО1 обстоятельств суд не установил.

Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный ст. 4.5 КоАП РФ, не истек.

Оснований для освобождения от административной ответственности, применения положений ст. 2.9 КоАП РФ, а также переквалификации действий, судья не усматривает.

Лицом, в отношении которого составлено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, не представлено доказательств отсутствия вины в инкриминируемом административном правонарушении.

Учитывая изложенное в совокупности, суд приходит к выводу о применения к ИП ФИО1 административного наказания в виде административного штрафа в пределах санкции инкриминируемой статьи.

На основании изложенного, и руководствуясь ст.ст. 29.9-29.10 КоАП РФ, суд,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ИП ФИО1 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере <данные изъяты>.

Постановление может быть обжаловано в Краснодарский краевой суд в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья: