Постановление по делу № 5-88/2025 от 11.07.2025 | Советский районный суд г. Самары (Самарская область)

УИД: 63RS0№-39 дело №

ПОСТАНОВЛЕНИЕ по делу об административном правонарушении

11 июля 2025 года г. Самара

Судья Советского районного суда г.Самары Лапшина З.Р.,

с участием старшего помощника прокурора Советского района г.Самары Казакова Д.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении ИП ФИО1 (ОГРНИП №),

УСТАНОВИЛ:

Прокуратурой Советского района г.Самары по информации Волго-Вятского главного управления Центрального банка РФ от 18.10.2024 №Т4-38/21061 проведена проверка исполнения требований федерального законодательства о потребительском кредите (займе) и о ломбардах в ИП ФИО1 Согласно сведений из ЕГРИП основным видом деятельности ИП ФИО1 является торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах.

Установлено, что на территории Советского внутригородского района г.Самары по адресу: <...>, находится «Ломбард Империал», в котором ИП ФИО1 осуществляет свою деятельность по заключению с гражданами договоров купли-продажи товара бывшего в употреблении, покупателем в данном магазине выступает ИП ФИО1, но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, фактически денежные средства передаются гражданам непосредственно при заключении договора купли-продажи; к договору купли-продажи прилагаются прочие условия с указанием срока и суммы, а также процента займа.

Ранее ИП ФИО1 постановлением Комсомольского районного суда г.Тольятти Самарской области от 14.06.2024 был привлечен к административной ответственности по ч.2 ст.14.56 КоАП РФ (постановление вступило в законную силу 09.08.2024).

В связи с чем заместителем прокурора Советского района г.Самары вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении от 23.05.2025 о привлечении ИП ФИО1 (ОГРНИП №).

В судебном заседании старший помощник прокурора Советского района г. Самары Казаков Д.В. постановление об административном правонарушении от 23.05.2025 года по ч.2 ст. 14.56 КоАП поддержал в полном объеме, просил привлечь к административной ответственности ИП ФИО1 по ч.2 ст.14.56 КоАП РФ и назначить наказание в виде административного штрафа в пределах санкции статьи.

В судебное заседание ИП ФИО1 не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, о причинах неявки суду неизвестно.

Представитель Волго-Вятского главного управления Центрального банка РФ в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, согласно письменного ходатайства просил рассмотреть жалобу в его отсутствие.

Свидетель Свидетель №1 в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, о причинах неявки суду неизвестно.

Проверив в полном объеме материалы дела, выслушав участников процесса, прихожу к следующему.

Согласно части 1 статьи 1.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом. Административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое указанным Кодексом установлена административная ответственность (часть 1 статьи 2.1 Кодекса).

В силу статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

В соответствии статьей 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при разбирательстве по делу об административном правонарушении выяснению подлежат обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а именно: наличие события административного правонарушения; виновность лица в совершении административного правонарушения; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Положениями статьи 26.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлено, что доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие либо отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ О потребительском кредите (займе)» (далее - Федеральный закон № 353-ФЗ) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов представляет собой деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли- продажи денных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно статье 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральными законами от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах».

В соответствии с частью 1 статьи 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Федеральный закон № 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Как следует из материалов дела Прокуратурой Советского района г.Самары по информации Волго-Вятского главного управления Центрального банка РФ от 18.10.2024 №Т4-38/21061 проведена проверка исполнения требований федерального законодательства о потребительском кредите (займе) и о ломбардах ИП ФИО1

ФИО1 зарегистрирован Межрайонной ИФНС № 24 по Самарской области в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ за основным государственным регистрационным номером №.

Согласно сведений из ЕГРИП основным видом деятельности ИП ФИО1 является торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах.

Дополнительных видов деятельности по выдаче потребительских займов гражданам ИП ФИО1 не имеет, поскольку не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Установлено, что по адресу <адрес> фактически осуществляет деятельность, предусмотренную ст.358 ГК РФ, а также ст.7 ФЗ от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах» - выдачу займов гражданам под залог имущества, фактически денежные средства передаются гражданам непосредственно при заключении договора комиссии, договор комиссии содержит условия займа, являющиеся существенными условиями договора займа: сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и (или) сумма вознаграждения и срок предоставления займа.

Указанные признаки вытекают из содержащихся в договорах купли-продажи условий о праве выкупа имущества в течение определенного срока, с осуществлением возмездного хранения такого имущества с взиманием вознаграждения, определенного действующей системой тарифов, что характерно для договоров займа, а не договоров купли-продажи.

Данные обстоятельства подтверждаются следующими документами: решением о проведении проверки №78 от 25.03.2025, вынесенное заместителем прокурора Советского района г.Самары; информационным письмом Волго-Вятского главного управления Центрального банка РФ от 18.10.2024 №Т4-38/21061 (с приложением и фотоматериалом), договором купли-продажи №395327 от 12.03.2025, объяснениями ФИО2 от 28.03.2025 из которых следует, что он обратился в ломбард по адресу: <...> для получения займа под залог принадлежащего ему имущества - геймпад Xbox One. При входе в ломбард имеется надпись «Империал Ломбард 24 часа без выходных». Он (Свидетель №1) подошел к сотруднику ломбарда и обратился к нему с просьбой предоставить ему займ под залог вышеуказанного имущества. 12.03.2025 с ним был заключен договор купли-продажи № 395 327 от 12.03.2025, согласно которому и согласно условиям, которые ему разъяснил продавец, он передал - геймпад Xbox One в качестве залога с последующим его возвратом. Сумма займа составила 3 000 руб. на срок 30 дней, то есть до 10.04.2025, при возврате суммы займа ему необходимо было оплатить процент за пользование денежными средствами в размере 420 руб. (за 30 дней), о чем имеется указание в договоре. Продавцом ИП ФИО1 12.03.2025 ему выданы денежные средства в качестве займа в размере 3000 рублей под залог указанного имущества. Цели продажи имущества Свидетель №1 не преследовал. Факту заключения договора купли-продажи, а не договора займа, он значения не предавал; постановлением Комсомольского районного суда г.Тольятти Самарской области от 14.06.2024, которым ИП ФИО1 привлечен к административной ответственности по ч.2 ст. 14.56 КоАП РФ (вступившее в законную силу 09.08.2024); выпиской из ЕГРИП от 19.03.2025 на ФИО1.; актом проверки, в ходе которого выявлены нарушения закона от 21.04.2025, постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 23.05.2025, уведомлением ИП ФИО1, которые являются допустимыми, достоверными и достаточными по правилам статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток (часть 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

Пунктом 2 части 1 статьи 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях определено, что повторным совершением административного правонарушения признается совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 названного Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.

Согласно статье 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления, за исключением случая, предусмотренного частью 2 данной статьи (часть 1).

Лицо, которому назначено административное наказание в виде административного штрафа за совершение административного правонарушения и которое уплатило административный штраф до дня вступления в законную силу соответствующего постановления о назначении административного наказания, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу указанного постановления до истечения одного года со дня уплаты административного штрафа (часть 2).

Как установлено, ИП ФИО1 постановлением Комсомольского районного суда г.Тольятти Самарской области от 14.06.2024 привлечен к административной ответственности по ч.2 ст. 14.56 КоАП РФ, постановление вступило в законную силу 09.08.2024.

На основании исследования в соответствии с требованиями статьи 24.1 КоАП РФ имеющейся совокупности доказательств, всесторонне, полно и объективно исследовав все обстоятельства дела, прихожу к выводу о доказанности в деянии привлекаемого к административной ответственности лица ИП ФИО1 состава вмененного административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ.

Оснований для прекращения производства по делу, предусмотренных ст.ст.2.9, 24.5 КоАП РФ, судом не установлено, действия ИП ФИО1 образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях.

Учитывая обстоятельства дела, а также соразмерности предусмотренного частью 1 статьи 3.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях целям административного наказания, связанным с предупреждением совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами, полагаю возможным назначить наказание в виде штрафа в пределах санкции статьи.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 29.9- 29.11 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ИП ФИО1 (ИНН №, ОГРНИП №), зарегистрированного по адресу: <адрес>, паспорт гражданина РФ серии 3613 №, выдан Отделом УФМС России по Самарской области в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения <данные изъяты>) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Реквизиты для оплаты штрафа:

УИН ФССП России: 32№

Наименования получателя: УФК по <адрес> (ГУФССП России по <адрес> л/с <***>)

ИНН получателя: №

КПП получателя: №

ОКТМО получателя: №

Счет получателя: 03№

Корреспондентский счет банка получателя: 40№

КБК: 32№

Наименование банка получателя: Отделение Самара Банка России//УФК по <адрес>

БИК банка: 013601205.

В соответствии с ч. 2 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 или 1.3 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Копию документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности, предоставляет судье, вынесшему постановление.

В случае неуплаты штрафа в добровольном порядке в вышеуказанный срок, постановление будет направлено для исполнения судебному приставу для обращения взыскания на имущество, а лицо, не уплатившее штраф, привлекается к административной ответственности по ч.1 ст.20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Согласно ч.1 ст. 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, неуплата административного штрафа в срок, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в <адрес> через Советский районный суд <адрес> в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья З.Р. Лапшина