54RS0010-01-2023-006202-95

Дело №2-5682/2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

06 декабря 2023 года город Новосибирск

Центральный районный суд города Новосибирска в составе:

судьи

Коцарь Ю.А.

при секретаре судебного заседания

ФИО1

с участием представителя истца

ФИО2

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» к Кадарбаевой Жанслу о взыскании задолженности,

установил:

ООО «Компания БКС» обратилось в суд с иском к ФИО3 и после уточнения исковых требований просило взыскать с ответчика задолженность по основному долгу 532704 рубля 23 копейки.

В обоснование исковых требований истец указывает, что ответчиком не исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения истца, что обусловило обращение истца с соответствующими исковыми требованиями в суд.

Представитель истца ООО «Компания БКС» ФИО2, действующая по доверенности, в судебном заседании исковые требования с учетом уточнения поддержала в полном объеме, дала пояснения в соответствии с исковым заявлением.

Ответчик ФИО3 в судебное заседание не явилась, извещалась о времени и месте судебного заседания по адресу места жительства, а также по адресу места регистрации, судебные извещения возвратились в суд с отметкой почтового отделения «истек срок хранения», срок хранения корреспонденции разряда «судебное» почтовой службой соблюден.

Согласно положениям ст. 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Как следует из разъяснений, изложенных в п. 67 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ).

Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем она была возвращена по истечении срока хранения. Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат.

Учитывая, что суд предпринимал меры для надлежащего извещения ответчика о дате, времени и месте судебного разбирательства, но ответчик не является на почту за судебными извещениями по адресу места своей регистрации и адресу места жительства, а также принимая во внимание, что сведения об ином месте жительства ответчика отсутствуют, суд в данном случае полагает, что ответчик уклоняется от получения судебных повесток и с учетом положений статьи 117 Гражданского процессуального кодекса РФ считает ответчика извещенным надлежащим образом о дате, времени и месте рассмотрения дела.

Суд, выслушав пояснения стороны истца, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Судебным разбирательством установлено, что между ответчиком и ООО «Компания БКС» ДД.ММ.ГГГГ путем письменного акцепта ответчиком условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг (л.д. 13-85) было заключено Генеральное соглашение №-тн (л.д.4).

В соответствии с пунктом 1.10 Регламента, совершая акцепт Регламента, ответчик согласился с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст Регламента и приложений к нему.

В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (п. 1 Генерального соглашения).

Клиент обязуется оплачивать ООО «Компания БКС» комиссионное вознаграждение в размере и на условиях, установленных регламентом. Клиент в соответствии с регламентом обязуется возместить ООО «Компания БКС» все расходы, связанные с обслуживанием клиента на организованных рынках (п.п. 3,4 Генерального соглашения) (л.д. 4).

В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.

Обязанность по оплате клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена также пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.

В соответствии с подписанными Должником Заявлением на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, изложенные в Регламенте и в приложениях к нему положения, в полном объёме разъяснены Должнику и имеют для него обязательную силу (л.д. 5).

В соответствии с положениями п. 23.1. Регламента если иное не оговорено двухсторонним соглашением, до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения.

Приказом генерального директора ООО «Компания БКС» от ДД.ММ.ГГГГ утверждено соглашение о совершении сделок с неполным покрытием, являющееся Приложением № к Регламенту (далее Приложение №).

В соответствии с п. 23 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» в случае если НПР1 принял значение ниже 0, брокер в порядке и сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, должен направить клиенту уведомление о снижении значения НПР1 ниже 0 (далее - уведомление). Уведомление должно содержать информацию о стоимости портфеля клиента, о размере начальной маржи и о размере минимальной маржи на момент возникновения основания для направления уведомления, а также информацию о действиях брокера, если значение НПР2 будет ниже 0. Требование абзаца первого настоящего пункта не применяется, если брокер в соответствии с договором о брокерском обслуживании каждый час времени проведения организованных торгов не менее 1 раза информирует клиента о текущих стоимости портфеля клиента и размере начальной и минимальной маржи либо предоставляет ему защищенный доступ к указанной информации.

В соответствии с п. 3.22. Приложение № Брокер предоставляет каждый час времени проведения организованных торгов не менее одного раза защищенный доступ Клиенту к информации о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи посредством программного обеспечения системы интернет-трейдинга.

В соответствии с п. 3.23. Приложения № помимо предоставления Брокером Клиенту защищенного доступа к информации в порядке, предусмотренном п.3.22, настоящего Соглашения, в случае, если НПР1 принял значение ниже 0 (нуля) впервые за день, Брокер вправе, но не обязан, дополнительно направить Клиенту уведомление об этом в течение этого дня в одном из следующих порядков: либо по телефону, либо по факсу, либо по указанной в анкете Клиента электронной почте, либо путем размещения уведомления на конфиденциальном разделе Клиента на www-странице ООО «Компания БКС», либо по системе Интернет-трейдинга QUIK или по иной системе Интернет-трейдинга, либо иным способом обмена сообщениями, предусмотренным Регламентом. В случае повторного и/или последующего в течение дня принятия НПР1 значения ниже 0 (нуля) Брокер не направляет уведомление, в том числе дополнительное, об этом Клиенту.

В соответствии с п. 3.25 Приложения № Клиент обязуется своевременно получать информацию о стоимости портфеля, размере начальной и минимальной маржи, перечне ликвидных ценных бумаг и иностранных валют, списке множеств зависимых цен и иную информацию.

Уведомления о снижении значения НПР 1 ниже 0 были направлены ответчику ДД.ММ.ГГГГ, 22.02,2022г., ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на адрес электронной почты, указанный в анкете, что подтверждается выпиской из журнала учета направленных уведомлений клиентам о необходимости исполнения обязательств и возможном принудительном закрытии позиций за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Однако, временно непокрытая позиция ответчиком самостоятельно закрыта не была, доказательств обратного в материалы дела не представлено.

Согласно п. 2.25. Приложения № закрытие позиций - действия Брокера по снижению размера минимальной маржи и (или) увеличению стоимости портфеля клиента, за исключением действий Брокера, совершенных на основании поручения (требования) Клиента, направленного (переданного) Брокеру для совершения сделки (заключения договора), в котором явно указаны конкретные ценные бумаги и (или) иностранная валюта и их количество или фьючерсный договор, его базисный актив и срок исполнения такого договора.

Так как по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в рамках Генерального соглашения от ДД.ММ.ГГГГ имелась временно непокрытая позиция, НПР2 снизился ниже установленных законодательством и регламентными документами значений (ниже 0), истец ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ осуществил принудительное закрытие позиции путем совершения сделок по продаже акций ПАО «Газпром» (ISIN:RU0007661625).

В связи с этим образовалась задолженность в размере 325490 рублей 35 копеек из расчета 0,00 (остаток денежных средств на начало периода) + 12480701,88 (сумма зачисления денежных средств по совершенным сделкам с ценными бумагами, по срочным сделкам и сделкам с иностранной валютой \ драгоценными металлами) – 12806192,23 (движение денежных средств по совершенным сделкам с ценными бумагами, по срочным сделкам и сделкам с иностранной валютой \ драгоценными металлами).

В соответствии с положениями п. 3.28. Приложения № Клиент подтверждает, что ответственность за негативные последствия, связанные с неблагоприятным для Клиента изменением значений стоимости портфеля, начальной и минимальной маржи, несет исключительно Клиент, в том числе за расходы, убытки, связанные с закрытием позиций и переносом позиций, отказом в приеме и/или исполнении поручений Клиента на совершение сделок и/или операций.

Условия порядка закрытия позиций клиентов ООО «Компания БКС» содержатся в Порядке закрытия позиций клиентов Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис», опубликованном также в неограниченном доступе в сети Интернет по адресу https://broker.rU/f/reg/order-closing-positions.pdf (далее - Порядок закрытия позиций).

В силу п. 10 Порядка закрытия позиций ответственные сотрудники по своему усмотрению, без согласования с Клиентом и/или его предварительного уведомления, выбирают ценные бумаги, в том числе иностранные ценные бумаги, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты, иностранную валюту, подлежащие отчуждению/приобретению в целях закрытия позиций или переноса позиций, в том числе, среди ценных бумаг и иностранных валют, не входящих в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют.

Пунктом 26.12 Регламента установлена обязанность Клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.

В связи с тем, что в феврале 2022 года Клиентом не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у Клиента перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность.

Согласно п. 32.1 Регламента если иное не зафиксировано в двустороннем соглашении, то, помимо необходимых расходов клиент также должен выплатить ООО «Компания БКС» вознаграждение за все предоставленные услуги. Сумма вознаграждения исчисляется в соответствии с тарифами ООО «Компания БКС», действующими на момент фактического предоставления услуг.

Размер действующих тарифов ООО «Компания БКС» за услуги, предусмотренные настоящим Регламентом, зафиксирован в Приложении № к Регламенту (п. 32.4 Регламента).

Обязательства клиента по выплате вознаграждения ООО «Компания БКС» погашаются после погашения обязательств по оплате необходимых расходов, путем безакцептного списания соответствующих сумм из средств, зачисленных или подлежащих зачислению на брокерский счет клиента (п. 32.8 Регламента).

Размер задолженности ответчика по оплате вознаграждения составляет 207213 рублей 88 копеек из расчета: - 1770 (вознаграждение за обслуживание счета депо) + (-202697,05) (комиссия за перенос позиции)) + (-1180 (начислено: РЕПО)) + (-223,86 (урегулирование сделок)).

Итого, сумма задолженности составляет – 532704,23 руб. из расчета: - 325490,35 + (-207213,88).

В соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ №- П, официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый Клиенту ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе Клиента www-страницы с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС». Следовательно, брокерский отчет является надлежащим доказательством наличия у Клиента задолженности перед ООО «Компания БКС».

Согласно брокерскому отчету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по Генеральному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ у ответчика имеется задолженность в размере 532704 рубля 23 копейки. Из данного отчета также видно, что у ответчика не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме.

19.12.2022г. ООО «Компания БКС» направило в адрес ответчика претензию об оплате задолженности, что подтверждается списком почтовых отправлений, однако доказательств исполнения ответчиком требований истца на дату рассмотрения спора в материалах дела не имеется (л.д.11,12).

Оценивая собранные по делу доказательства, а также, то обстоятельство, что ответчиком не были предоставлены суду доказательства исполнения своих обязательств перед истцом надлежащим образом, не оспорена сумма долга, не предоставлен контррасчет исковых требований, суд считает возможным принять решение по имеющимся в деле доказательствам.

Таким образом, указанная сумма задолженности в размере 532704 рубля 23 копейки подлежит взысканию с ответчика в пользу истца.

В соответствии со ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию госпошлина в размере 8527 рублей 04 копейки.

Истцом заявлено требование о возврате излишне уплаченной суммы госпошлины в связи с уменьшением размера исковых требований.

Согласно пп. 1 п. 1 ст. 333.40 Налогового кодекса РФ уплаченная государственная пошлина подлежит возврату в случае уплаты государственной пошлины в большем размере, чем это предусмотрено настоящей главой.

При подаче настоящего иска истцом уплачена государственная пошлина в размере 9844 рубля, что подтверждается платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.135), вместе с тем, размер государственной пошлины, подлежащий уплате при подаче настоящего иска с учетом уменьшения исковых требований, составляет 8527 рублей 04 копейки, в связи с чем истцу подлежит возврату излишне уплаченная государственная пошлина в размере 1316 рублей 96 копейки.

Руководствуясь ст.ст. 98, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

Исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» - удовлетворить.

Взыскать с Кадарбаевой Жанслу (паспорт <...>) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» (ИНН <***>) задолженность в общей сумме 532704 рубля 23 копейки, расходы по оплате госпошлины в размере 8527 рублей 04 копейки.

Возвратить обществу с ограниченной ответственностью «Компания БКС» (ИНН <***>) из бюджета излишне уплаченную на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № госпошлину в размере 1 316 рублей 96 копейки.

Разъяснить сторонам, что настоящее решение может быть обжаловано ими в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме в Новосибирский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через суд вынесший решение.

Мотивированное решение суда составлено ДД.ММ.ГГГГ.

Судья Ю.А. Коцарь