ПОСТАНОВЛЕНИЕ
23 января 2023 года <адрес>
Судья Первомайского районного суда г. Ижевска Обухова М.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст.14.56 КоАП РФ,
в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО1, ОГРНИП №, ИНН №, <дата> года рождения, уроженца <адрес> Республики Татарстан, зарегистрированного по адресу: <адрес> проживающего по адресу: <адрес>, паспорт №, выдан Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>
УСТАНОВИЛ:
Прокуратурой Первомайского района г. Ижевска проведена проверка в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 на основании информации Волго-вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации, по результатам которой вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст.14.56 КоАП РФ в отношении ИП ФИО1
Старший помощник прокурора Первомайского района г. Ижевска Никифорова С.А. в судебном заседании настаивала на привлечении ИП ФИО1 к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.. В суде пояснила, что вина доказана материалами административного дела. Наказание оставляет на усмотрение суда. ИП ФИО1 привлекается не впервые.
В судебное заседание ИП ФИО1 не явился, о дне и времени судебного заседания извещен надлежащим образом. ( с его письменного согласия л.д. 6 и л.д. 79 смс- оповещением).
Суд, в порядке ч.2 ст. 25.1 рассмотрел дело в отсутствие лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении.
Изучив материалы дела, прихожу к следующему.
<дата> Прокурором Первомайского района г. Ижевска Черниевым М.Г. вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении по ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ по фактам нарушения ИП ФИО1 требований Федерального закона от <дата> № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».
В рамках проведения административного расследования установлено, что ИП ФИО1 в период с ноября по декабрь 2022 года осуществляется деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог движимого имущества.
Так, по договору купли-продажи с правом обратной покупки от <дата> ФИО2 передает в собственность ИП ФИО1 металлоискатель metascana 250 общей стоимостью 2000 руб. на срок до <дата>, при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 2060 рублей. Условиями договора предусматривается право покупателя - ИП ФИО1 распоряжаться товаром по своему усмотрению, если продавец не воспользуется своим правом выкупа товара в установленный договором срок.
Аналогичные договоры купли - продажи с правом обратной покупки заключены ИП ФИО1 с ФИО3 на сумму 2 000 руб. (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 2 180 руб.), с ФИО3 от <дата> на сумму 2 506 руб. (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 2 732 руб.), с ФИО4 на сумму 500 руб. от <дата> (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 515 руб.), с ФИО5 от <дата> на сумму 4 000 руб. (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 4 360 руб.), с ФИО6 от <дата> на сумму 5 500 руб. (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 5 595 руб.), с ФИО7 от <дата> на сумму 1000 руб. (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 1090 руб.) и др.
По договору купли-продажи с правом обратной покупки от <дата> ФИО8 передает в собственность ИП ФИО1 power bank hoco 10000mah s/n общей стоимостью 300 руб. на срок до <дата>, при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 309 рублей. Условиями договора предусматривается право покупателя - ИП ФИО1 распоряжаться товаром по своему усмотрению если продавец не воспользуется своим правом выкупа товара в установленный договором срок. Аналогичные договоры купли -продажи с правом обратной покупки заключены ИП ФИО1 с ФИО9 на сумму 2 000 руб. (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 2180 руб.), с ФИО10 от <дата> на сумму 300 руб. (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 327 руб.), с ФИО11 на сумму 1000 руб. от <дата> (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 1090 руб., с ФИО12 от <дата> на сумму 1000 руб. (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 1090 руб.), с ФИО9 от <дата> (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 3 283 руб.) и др.
На основании анализа условий типовой формы договора купли-продажи с правом обратной покупки установлено, что они могут рассматриваться как элементы сделок по выдаче денежных займов под залог движимого имущества: суммой займа могут выступать денежные средства, переданные магазином клиенту за товар, предметом залога (обеспечение обязательств по возврату займа) - товар, сроком займа - срок, в течение которого клиент имеет право выкупить товар обратно, процентами за пользование займов - разница между ценой покупки товара у клиента при заключении договора и ценой товара, по которой клиент может выкупить его у магазина.
Денежные средства выдаются гражданам в день заключения договора с купли-продажи с правом обратной покупки по адресам магазинов : УР, <адрес>.
Согласно п. 6 ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации от <дата> № 51-ФЗ (далее - ГК РФ) правила кредитования граждан ломбардами под залог принадлежащих гражданам вещей устанавливаются законом о ломбардах в соответствии с настоящим Кодексом.
В силу ч. 4 ст. 7 Федерального закона от <дата> № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Федеральный закон № 196-ФЗ) по условиям договора займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Другой экземпляр залогового билета остается в ломбарде. Залоговый билет является бланком строгой отчетности, форма которого утверждается в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.
В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3, ст. 4 Федерального закона от <дата> № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Федеральный закон №- ФЗ) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли- продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц: микрофинансовыми организациями (п. 2 ч. 1 ст. 2 Федерального закона от <дата> № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»); кредитными кооперативами (ст. Федерального закона от <дата> № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»); ломбардами (ч. 1 ст. 2 Федерального закона № 196-ФЗ) и сельскохозяйственными кооперативами (ст. 6 Федерального закона от <дата> № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации».
В силу ч.ч. 1,2 ст. 990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента. По сделке, совершенной комиссионером с третьим лицом, приобретает права и становится обязанным комиссионер, хотя бы комитент и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки. Договор комиссии может быть заключен на определенный срок или без указания срока его действия, с указанием или без указания территории его исполнения, с обязательством комитента не предоставлять третьим лицам право совершать в его интересах и за его счет сделки, совершение которых поручено комиссионеру, или без такого обязательства, с условиями или без условий относительно ассортимента товаров, являющихся предметом комиссии.
Согласно ч. 1 ст. 991 ГК РФ комитент обязан уплатить комиссионеру вознаграждение, а в случае, когда комиссионер принял на себя ручательство за исполнение сделки третьим лицом (делькредере), также дополнительное вознаграждение в размере и в порядке, установленных в договоре комиссии. Если договором размер вознаграждения или порядок его уплаты не предусмотрен и размер вознаграждения не может быть определен исходя из условий договора, вознаграждение уплачивается после исполнения договора комиссии в размере, определяемом в соответствии с п.3 ст. 424 настоящего Кодекса.
Получение физическим лицом денежных средств в день заключения договора противоречит правовой природе отношений по договору комиссии и принятию товара для реализации за комиссионное вознаграждение.
Кроме того, в силу ч. 1 ст. 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.
Таким образом, вышеуказанные правоотношения между физическим и юридическим лицом, подпадают под регулирование Федерального закона №- ФЗ.
На основании изложенного, ИП ФИО1 не относится к субъектам, которым в соответствии со ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ предоставлено право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).
Лицо, не обладающее статусом банка или некредитной финансовой организации, не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.
Таким образом, из совокупности указанных обстоятельств следует, что ИП ФИО1 осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в отсутствие права на ее осуществление.
Установлено, что ИП ФИО1 постановлениями Первомайского районного суда г. Ижевска от <дата>, от <дата> по делам об административных правонарушениях №, № признан виновным в совершении административных правонарушений, предусмотренных ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ с назначением наказания в виде штрафа в размере по 30 000 рублей. Постановления суда вступили в законную силу <дата> и <дата> соответственно.
В соответствии с ч.2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) установлена административная ответственность за повторное осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, если это действие не содержит признаков уголовно-наказуемого деяния.
На основании изложенного, в действиях ИП ФИО1 усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст. 14.56 КоАП РФ.
Вина ИП ФИО1 доказывается совокупностью доказательств, а именно: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении ; письменными объяснениями ФИО1, выпиской из ЕГРИП на ИП ФИО1 письмами Банка России, договорами аренды нежилых помещений ; и договорами купли - продажи, актами приема передачи и расходно кассовыми ордерами к указанным договорам ( 21 шт. за период ноябрь-декабрь 2022года с иными лицами, за иной период, в отличая от ранее рассмотренных дел по ст. 14.56 ч.1 КоАп РФ ), копиями постановлений о привлечении ранее от 07.07.22г и от 30.06.22г к административной ответственности по ст. 14.56 ч.1 КоАп РФ в отношении ИП ФИО1 ; а также справкой прокуратуры Первомайского района г. Ижевска б\н от <дата> об отсутствии признаков уголовно наказуемого деяния в отношении ИП ФИО1
Правонарушение является длящимся с <дата> по <дата> (период осуществления деятельности по предоставлению потребительских займов) - дата обнаружения - <дата> (дата проведения проверки в отношении ИП ФИО1 прокуратурой Первомайского района г. Ижевска).
Местом совершения административного правонарушения является место фактического осуществления деятельности (магазины «Добро 24»): <адрес>, Удмуртская Республика.
В силу примечания к ст. 2.4 КоАп РФ лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, совершившие административные правонарушения, несут административную ответственность как должностные лица, если настоящим кодексом не установлено иное.
Санкция ч.2 ст. 14.56 КоАП РФ предусматривает наказание на должностное лицо – в виде штрафа от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей ;
для лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица - в виде штрафа от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.
В соответствии со ст. 4.1 КоАП РФ, при назначении административного наказания учитываются характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.
Исходя из характера допущенного нарушения, степени его общественной опасности, оснований для применения ст.ст.2.9 КоАП РФ не имеется.
В силу ч.2 ст. 4.1.1 КоАп РФ имеется прямой запрет на замену штрафа на предупреждение, поскольку вменяется именно ст. 14.56 КоАп РФ, а потому и замена не допускается.
В силу ст. 4.1 ч.2.2 КоАп РФ суд, исходя из характера совершенного правонарушения, а также учитывая, что ранее ИП ФИО1 привлекался к административной ответственности по ч.1 ст. 14.56 КоАп РФ, и отсутствия исключительных обстоятельств, оснований для снижения штрафа ниже низшего предела, предусмотренного санкцией статьи, суд не усматривает.
В силу ст. 4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлечения к административной ответственности не истек, исчисляемый с <дата>.
Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, при рассмотрении дела об административном правонарушении, судом не установлено.
Смягчающим обстоятельством является признание вины ИП ФИО1, о чем им указано в объяснениях при составлении постановления о возбуждении дела об административном правонарушении.
Принимая во внимание вышеизложенное, суд считает необходимым назначить ИП ФИО1 административное наказание в виде в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи т. е. в размере 50 000 рублей.
На основании изложенного, руководствуясь гл. 29 КоАП РФ, суд
ПОСТАНОВИЛ:
Индивидуального предпринимателя ФИО1 признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.
Административный штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу.
Реквизиты уплаты штрафа:
УИН ФССП России - 32№
Получатель – УФК по <адрес> ( ГУФССП России по <адрес> )
л/счет - <***>,
ИНН - <***>,
КПП -165501001,
Счет получателя -03№,
Кор. Счет - 40№
БИК - 019205400,
ОКТМО - 92701000
КБК для уплаты административных штрафов - 32№
Наименование банка получателя – Отделение НБ Республики Татарстан БАНКА России ( УФК по <адрес>).
Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Удмуртской Республики (через Первомайский районный суд г. Ижевска) в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.
Судья : М.А. Обухова