Решение по делу № 2-7180/2023 от 31.07.2023 | Красногорский городской суд (Московская область)

Дело № 1-0036/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

17 июля 2023 года г. Москва

Хамовнический районный суд г. Москвы в составе:

председательствующего – судьи Пахомовой Е.П.,

при секретарях судебного заседания Долгове С.С., Ерофеевой Д.Н.,

с участием:

государственных обвинителей – старшего помощника Хамовнического межрайонного прокурора г. Москвы Болдыревой Д.С., помощников Хамовнического межрайонного прокурора г. Москвы Кротова А.В., ФИО1,

представителей потерпевшего ООО КБ *** в лице ГК *** – ФИО2, ***а Д.А.,

подсудимой ФИО3 и ее защитника - адвоката Лободюка А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО3 ***овны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки города Бреста, гражданки Российской Федерации, зарегистрированной и фактически проживающей по адресу:, имеющей высшее образование, незамужней, несовершеннолетних детей не имеющей, пенсионерки, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ,

УСТАНОВИЛ :

ФИО3 совершила растрату, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, организованной группой, в особо крупном размере.

Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк ***, сокращенное фирменное наименование ООО КБ *** (далее - Банк, кредитная организация), юридический адрес: ***, основной государственный регистрационный номер (ОГРН) ***, учрежден 03.08.1993 и зарегистрирован в Центральном Банке России 26.12.1994, банковский идентификационный код (БИК) ***, индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН) ***, корреспондентский счет ***, открытый в отделении № 4 Московского главного территориального управления Банка России по адресу: ***, лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте с физическими и юридическими лицами от 26.12.1994 № *** выдана Банком России.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1 банком является кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, *** и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 1 Устава ООО КБ ***, утвержденного общим собранием участников 11.07.2011 (далее - Устав Банка), Банк является юридическим лицом и входит в единую банковскую систему Российской Федерации. Целью деятельности Банка является извлечение прибыли. Банк может осуществлять привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады и размещать привлеченные средства от своего имени и за свой счет. Банк имеет в собственности обособленное имущество, отражаемое на его самостоятельном балансе.

ФИО3 на основании трудового договора от 16.02.2010 № 17 и в соответствии с приказом от 16.02.2010 № 05-к принята с 16.02.2010 на работу в ООО КБ *** на должность Президента Банка.

*** (осужденный приговором Хамовнического районного суда г. Москвы от 11 декабря 2020 года, вступившим в законную силу 29 марта 2021 года), принятый на работу в ООО КБ *** на основании трудового договора № 5 от 19.03.2003 и приказа Председателя Правления Банка № 17 от 19.03.2003, в период с 20.07.2012 по 02.04.2015 являлся Председателем Правления ООО КБ ***, назначенным на эту должность в соответствии с приказом от 20.07.2012 № 35-к и дополнительным соглашением № 9 от 20.07.2012 к трудовому договору № 5 от 19.03.2003, а с 09.07.2012 на основании решения Совета директоров № 12 был избран Председателем кредитного комитета Банка и впоследствии решением № 23 заседания Правления Банка от 10.09.2013 переназначен на эту должность.

Согласно п.п. 17.1 и 17.3 ст. 17 Устава ООО КБ ***, руководство всей текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом - Председателем Правления Банка, который: без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет интересы и совершает сделки от его имени; выдает доверенности на право представительства от имени Банка по своему усмотрению; принимает решения и издает приказы по оперативным вопросам внутренней деятельности Банка, обязательные для исполнения всеми работниками Банка.

Одновременно с этим Председатель Правления Банка согласно п.п. 16.9, 16.4-16.6 ст. 16 Устава Банка, руководит работой коллегиального органа ООО КБ *** - Правления, определяя порядок делопроизводства в Банке, в том числе условий подписания договоров, заключаемых Банком, организует ведение протоколов заседания Правления Банка, а также обязан обеспечивать проведение банковских операций и других сделок в соответствии с законодательством Российской Федерации, Уставом и внутренними документами Банка. При этом, в соответствии с п. 16.3 ст. 16 Устава Банка к исключительной компетенции Правления Банка относится принятие решений о классификации (реклассификации) ссудной задолженности, в том числе в случаях переоформленных (пролонгированных), недостаточно обеспеченных и необеспеченных кредитов, просроченных ссуд в целях формирования резервов на возможные потери.

Кроме того, в соответствии с п. 1 договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 20.07.2012 Председатель Правления Банка *** принял на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему имущества ООО КБ ***.

Таким образом, *** в силу своего служебного положения являлся единоличным исполнительным органом Банка, был наделен правом осуществлять организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, в том числе распоряжаться вверенным ему имуществом Банка, то есть являлся лицом, постоянно выполняющим управленческие функции в коммерческой кредитной организации - ООО КБ ***.

В 2013 году, не позднее 01.07.2013, в г. Москве, точные время и место не установлены, при неустановленных обстоятельствах, у ФИО3 сформировался преступный корыстный умысел на хищение путем растраты денежных средств ООО КБ *** в особо крупном размере в пользу подконтрольных и других юридических лиц посредством заключения фиктивных кредитных договоров.

Осознавая, что эффективность преступной деятельности существенно возрастет при ее групповом, организованном совершении, а также понимая, что растрату денежных средств Банка и сокрытие преступлений невозможно совершить без участия Председателя Правления Банка, которому вверено имущество этой кредитной организации, не позднее 01.07.2013, находясь в неустановленном месте в г. Москве, ФИО3 довела до сведения *** свой преступный план, предложив создать организованную группу под их совместным руководством, на что ***, осознавая преступность ее намерений и руководствуясь корыстными мотивами, ответил согласием и добровольно заранее объединился с ней в организованную группу для совершения тяжкого преступления - хищения путем растраты вверенного ему имущества Банка, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Тогда же, находясь в г. Москве, ФИО3 и *** для успешной реализации задуманного совместно разработали план преступной деятельности организованной группы, который предусматривал приискание организаций, не осуществляющих реальной финансово-хозяйственной деятельности и не имеющих возможности исполнять обязательства по возврату полученных денежных средств, получение контроля над их управлением, заключение фиктивных кредитных договоров от имени этих юридических лиц с Банком, *** им кредитных линий и выдачу по ним заведомо невозвратных денежных средств, принадлежащих Банку, под фиктивное обеспечение в виде якобы имевшихся товаров в обороте или необеспеченных кредитных линий, распоряжение заемными средствами по собственному усмотрению путем дальнейшего неоднократного перечисления их на счета иных заранее приисканных юридических и физических лиц под видом осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности с целью сокрытия преступления и придания правомерности открытия кредитных линий.

С целью дальнейшего сокрытия преступления и создания оснований для прекращения неисполненного кредитного обязательства предусматривалось изготовление фиктивных договоров по замене залога на третьих лиц - другие технические компании или действующие юридические лица, являющиеся клиентами Банка, но не осведомленные об их ответственности перед Банком своим имуществом, с последующим расторжением таких залогов по мере необходимости.

В этот же период, не позднее 01.07.2013, находясь в г. Москве, точные время и место не установлены, ФИО3 и ***, действуя совместно, вовлекли в состав организованной группы неустановленных лиц.

В процессе совершения преступления, не позднее 19.11.2013, в г. Москве ***, осознавая, что исполняемые им функции председателя кредитного комитета Банка в связи с отведенной ему ролью в организованной группе носят преступный характер, с целью облегчения совершения противоправных действий, решил вовлечь в сферу незаконной деятельности организованной группы бывшего сотрудника Банка *** (осужденного приговором Хамовнического районного суда г. Москвы от 11 декабря 2020 года, вступившим в законную силу 29 марта 2021 года), которому предложил организовать назначение его на должность директора вновь созданного Кредитного Департамента ООО КБ ***, на структурные подразделения которого возлагалась организация и сопровождение кредитования юридических лиц, включая проведение проверок и подготовку профессиональных суждений о финансовом состоянии заемщиков, предоставляемых на рассмотрение Кредитного комитета Банка, и совместно в составе организованной группы, с использованием служебного положения, совершить хищение денежных средств Банка в особо крупном размере, на что ***, действуя из корыстных побуждений, ответил согласием, после чего приказом Председателя Правления Банка *** № 38-к от 19.11.2013 он был назначен на указанную должность.

Согласно п. 2 Положения о Кредитном Департаменте Банка основной задачей данного структурного подразделения Банка является организация и сопровождение процесса кредитования физических и юридических лиц, оформление гарантий и контроль за формированием резервов на возможные потери по ссудам и прочие потери в части условных обязательств кредитного характера.

В соответствии с п.п. 1.1, 3.1, 3.4, 4.1 и 6.1 Положения о Кредитном Департаменте Банка, Департамент в своей деятельности руководствуется помимо действующего законодательства Российской Федерации, решениями органов управления Банка, решениями и приказами Председателя Правления, Департамент возглавляет начальник департамента, который находится в непосредственном подчинении Председателя Правления; сотрудники Департамента обязаны выполнять решения органов управления Банка, решения и приказы Председателя Правления Банка; основными функциями Кредитного Департамента являются: сбор всех необходимых документов для кредитования, анализ представленных документов и финансовой деятельности заемщика, предварительная оценка обеспечения, подготовка заключения на Кредитный комитет Банка, а при положительном его решении подготовка всех договоров, сопровождение кредита и финансовой деятельности заемщика, оценка кредитных рисков, проверка обеспечения, контроль обслуживания и ссудной задолженности; оценка кредитных рисков, контроль за формированием резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности.

В соответствии с п.п. 2, 3 и 4 должностной инструкции Директора Кредитного Департамента Банка, утвержденной Председателем Правления Банка 19.11.2013, ***, как директор этого структурного подразделения Банка: непосредственно подчинялся Председателю Правления Банка; организовывал и руководил деятельностью данного Департамента; формировал качественный кредитный портфель Банка; осуществлял контроль за банковской ликвидностью в части проведения кредитных операций на принципах возвратности, срочности, платности, целевого использования и обеспеченности; организовывал работу по введению и текущему управлению кредитным портфелем Банка; контролировал качество кредитного портфеля, а также надежность, ликвидность по обеспечению, предоставляемому клиентам в Банк; контролировал целевое использование выданных кредитных продуктов; формировал заключение о возможности и целесообразности предоставления запрашиваемого кредитного продукта, визировал документацию по кредитным сделкам в пределах своей компетенции; предоставлял членам Кредитного Комитета Банка заключение о возможности и целесообразности предоставления запрашиваемых кредитных продуктов.

Таким образом, *** был наделен правом осуществлять организационно-распорядительные функции в Банке, то есть являлся лицом, постоянно выполняющим управленческие функции в коммерческой кредитной организации - ООО КБ ***.

Приказом Председателя Правления Банка *** № 64 от 01.10.2014 на должность вице-президента ООО КБ *** назначен ***, (осужденный приговором Хамовнического районного суда г. Москвы от 22 апреля 2020 года, вступившим в законную силу 08 июля 2020 года) который с 17.10.2014 на основании решения Совета директоров Банка № 16 от 17.10.2014 вошел в состав Кредитного комитета Банка наряду с ***.

В процессе совершения преступления, не позднее 17.11.2014 в г. Москве ***, осознавая, что исполняемые им функции председателя правления Банка носят преступный характер, желая избежать привлечения к уголовной ответственности за совершение тяжкого преступления, решил вовлечь в сферу незаконной деятельности организованной группы ***, которому предложил совместно в составе организованной группы, с использованием служебного положения, совершить хищение денежных средств Банка в особо крупном размере, на что ***, действуя из корыстных побуждений, ответил согласием.

После этого *** своим приказом от 03.12.2014 № 126-К назначил *** первым заместителем Председателя Правления ООО КБ ***, и 04.12.2014 выдал ему доверенность № 40, которой делегировал полномочия по заключению кредитных договоров и распоряжению денежными средствами Банка.

Таким образом, ***, являясь первым заместителем Председателя Правления и членом Кредитного комитета Банка, в силу своего служебного положения на постоянной основе выполнял управленческие функции в коммерческой кредитной организации - ООО КБ ***, а с 04.12.2014 являлся лицом, которому вверено имущество Банка.

В рамках созданной организованной группы и в соответствии с разработанным планом хищения имущества ООО КБ *** ФИО3 и *** не позднее 01.07.2013 были распределены роли между собой и другими участниками организованной группы, а также не позднее 19.11.2013 - определена роль ***, 17.11.2014 - определена роль ***.

В соответствии с распределением ролей:

ФИО3, являясь организатором преступной группы:

- осуществляла общее руководство преступной деятельностью;

- совместно с *** принимали решение о суммах денежных средств, выдаваемых по кредитным линиям подконтрольным заемщикам - юридическим лицам, и дальнейшей судьбе похищаемого таким образом имущества Банка, распределяли роли между участниками организованной группы в рамках совершаемых хищений имущества Банка, а также определяли других лиц, привлекаемых для совершения этих противоправных действий;

- осуществляла руководство и организовывала деятельность неустановленных участников организованной группы по приисканию юридических лиц, расчетные счета которых использовались для предоставления заведомо невозвратных кредитов и сокрытия хищений, изготовлению от их лица необходимых документов и их своевременному представлению в Банк, осуществлению финансовых операций с похищенными денежными средствами;

***, являясь Председателем Правления Банка, которому вверено его имущество, с использованием своего служебного положения:

- совместно с ФИО3 принимали решение о суммах денежных средств, выдаваемых по кредитным линиям подконтрольным заемщикам - юридическим лицам, и о дальнейшей судьбе похищаемого таким образом имущества Банка, распределяли роли между участниками организованной группы в рамках совершаемых хищений имущества Банка, а также определяли других лиц, привлекаемых для совершения этих противоправных действий;

- давал обязательные для исполнения участниками организованной группы поручения, направленные на достижение преступного результата, и контролировал исполнение ими их функций;

- осуществлял создание и обеспечение необходимых условий для беспрепятственной преступной деятельности, в том числе обеспечение формального проведения в отношении приисканных неустановленными участниками организованной группы юридических лиц проверочных мероприятий финансового состояния, а также организовывал изготовление документов, необходимых для создания видимости соответствия предъявляемым Банком требованиям приисканных организаций, выступавших в роли заемщиков, часть из которых лично подписывал от имени Банка;

- организовывал изготовление подчиненными работниками кредитных договоров, а также иных документов, необходимых для открытия кредитных линий, а также для сокрытия хищений, которые лично подписывал от имени Банка, осознавая, что организации-заемщики не имеют возможности самостоятельно погасить образовавшуюся задолженность по кредиту;

- давал обязательные для исполнения распоряжения подчиненным работникам Банка, не осведомленным о совершаемом преступлении, на перечисление денежных средств по заключенным кредитным договорам;

***, вовлеченный в состав организованной группы не позднее 19.11.2013, являясь директором Кредитного Департамента Банка, с использованием своего служебного положения:

- осуществлял создание и обеспечение необходимых условий для беспрепятственной преступной деятельности, в том числе обеспечение формального проведения в отношении приисканных неустановленными участниками организованной группы юридических лиц проверочных мероприятий финансового состояния, формирования кредитного досье и досье клиента, а также организовывал изготовление документов, необходимых для создания видимости соответствия предъявляемым Банком требованиям приисканных организаций, выступавших в роли заемщиков, часть из которых лично подписывал, а также обеспечивал их подписание подчиненными работниками;

- давал обязательные для исполнения распоряжения подчиненным работникам Банка, не осведомленным о совершаемом преступлении, а также о сокрытии ранее совершенных хищениях имущества Банка;

***, являясь первым заместителем Председателя Правления и членом Кредитного комитета Банка, имея доверенность на заключение кредитных договоров и распоряжение денежными средствами Банка, вовлеченный в состав организованной группы не позднее 17.11.2014, с использованием своего служебного положения:

- давал распоряжения подчиненным работникам Банка, не осведомленным о совершаемом преступлении, на перечисление денежных средств по заключенным кредитным договорам;

неустановленные лица, входившие в состав организованной группы, приискивали предприятия, не осуществляющие реальной финансово-хозяйственной деятельности, для создания видимости получения кредитов и использования их счетов для перечисления Банком на них денежных средств, а также для перечисления на них денежных средств со счетов технических заемщиков под видом осуществления обычной финансово-хозяйственной деятельности, непосредственно изготавливали различного рода фиктивные документы и представляли их в Банк, пользуясь имевшимися у них необходимыми средствами удаленного управления банковскими счетами вышеуказанных юридических лиц, осуществляли финансовые операции с похищаемыми денежными средствами Банка.

В процессе преступной деятельности к участию в совершении преступления участники организованной группы привлекали лиц, не осведомленных о совершаемом преступлении, которые оформлялись в качестве номинальных руководителей технических организаций, а также лиц, которые, являясь работниками Банка, выполняли обязательные для них указания ***, ***, а в последствии ***, оформляя банковские операции, необходимые для реализации умысла соучастников.

С целью хищения денежных средств Банка неустановленными соучастниками преступления, в период с 01.07.2013 по 04.03.2015 были по указанию ФИО3 приисканы и привлечены юридические лица, не осуществляющие реальной хозяйственной деятельности, в том числе общества с ограниченной ответственностью ***, которые использовались в качестве технических заемщиков при реализации преступного умысла соучастников, а также не менее 82 юридических лиц, которые использовались при осуществлении дальнейшего перечисления похищенных денежных средств под видом финансово-хозяйственных операций.

Расчетные счета всех вышеуказанных юридических лиц были открыты в Банке и управлялись ФИО3 и иными лицами, действующими согласованно с ***, *** и ***.

Организованная группа отличалась устойчивостью, которая выражалась в сплоченности и стабильности ее состава, устоявшихся прочных связях и взаимоотношениях между ее участниками, что было обусловлено продолжительной совместной трудовой деятельностью, общим пониманием преступных целей, единством преступного умысла, тщательной подготовкой и длительным совершением преступления с неоднократным использованием однотипных схем, четкой согласованностью и тщательным распределением ролей участников группы при подготовке и совершении преступления.

Деятельности организованной группы были присущи постоянство форм, методов и способов совершения хищения. В качестве объекта преступных посягательств соучастники избрали безналичные денежные средства Банка, ввереные ***, а затем вовлеченному не позднее 17.11.2014 в организованную группу ***.

Обеспеченное участниками организованной группы в целях придания видимости законности преступных действий документальное оформление выдачи кредитов (кредитных линий) под залог товаров в обороте формально носило правомерный характер, однако фактически документы содержали недостоверные сведения о цели кредитования и реальности объектов залога, а все действия участников организованной группы были направлены исключительно на хищение денежных средств Банка в особо крупном размере.

Кредитные договоры заключались с использованием подконтрольных юридических лиц в качестве средства для достижения преступной цели. Образовавшиеся в результате исполнения заключенных кредитных договоров на открытых в Банке счетах подконтрольных соучастникам юридических лиц денежные средства перечислялись по различным фиктивным основаниям на счета других коммерческих организаций и физических лиц, в том числе в иных банках и использовались прочими неустановленными способами.

В организованной группе имелась специализация по выполнению определенных действий при подготовке и совершению преступления, при этом роли ***, ***, а в дальнейшем ***, предусматривали использование ими своего служебного положения при реализации преступных целей. Роль каждого участника организованной группы была неравнозначна по объему и характеру выполняемых действий, но в совокупности их выполнение привело к достижению общего преступного результата, то есть хищению денежных средств Банка в особо крупном размере.

Все участники организованной группы руководствовались корыстными побуждениями, осознавали общественную опасность своих действий в составе организованной группы, предвидели наступление общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба Банку в особо крупном размере и желали их наступления.

Реализуя задуманное, неустановленные лица в период с 01.07.2013 по 09.07.2013, действуя в соответствии разработанным планом хищения денежных средств ООО КБ ***, указаниями ФИО3 и согласно отведенной им роли в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО *** кредитной линии с лимитом в размере ***, включая заявление этого Общества № 165, датированное 01.07.2013, решение единственного участника об одобрении крупной сделки, датированное 05.07.2013, и иные документы, в том числе по фиктивному залогу в виде движимого имущества - товаров в обороте, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО *** ***, не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу:***.

По мере предоставления документов ***, во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 01.07.2013 по 09.07.2013 организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, неосведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 09.07.2013 о принятии решения открыть ООО *** кредитную линию с лимитом выдачи *** под залог товаров в обороте, а также изготовление кредитного договора <***> от 09.07.2013 и договора о залоге № 040-з-13 от 09.07.2013.

В часы работы ООО КБ *** 09.07.2013, находясь в его помещении по адресу:***, ***, являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО *** кредитный договор <***> от 09.07.2013 на сумму *** и договор о залоге № 040-з-13 от 09.07.2013, согласно которым Банк обязался предоставить ООО *** кредитную линию с лимитом выдачи в указанном размере под фиктивное обеспечение в виде товаров в обороте и со сроком погашения до 15.08.2014.

В тот же день, то есть 09.07.2013, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанные договоры от имени генерального директора ООО *** ***.

В период с 09.07.2013 по 29.07.2013, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, ***, продолжая использовать свое служебное положение, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомлёнными о совершаемом преступлении, по кредитному договору <***> от 09.07.2013 с ООО *** распоряжений от 09.07.2013, 10.07.2013, 11.07.2013, 12.07.2013, 15.07.2013 и 29.07.2013 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах:*** соответственно, после чего также подписал их, тем самым дал подчиненным сотрудникам Банка письменное распоряжение на перечисление кредитных средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО *** в Банке по адресу: *** расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***, находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка ***, не осведомленная о совершаемом преступлении, на основании мемориальных ордеров №№ 48270, 48365, 48710, 48992, 49265 и 52300, в период с 09.07.2013 по 29.07.2013 зачислила денежные средства на общую сумму *** через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу:*** в целях обслуживания кредитного договора с ООО ***, на расчетный счет этой организации №***, в следующем порядке: 09.07.2013 - в размере ***, 10.07.2013 - в размере ***, 11.07.2013 - в размере ***, 12.07.2013 - в размере ***, 15.07.2013 - в размере ***, 29.07.2013 - в размере ***.

В результате зачисления денежных средств Банка в сумме *** на расчетный счет ООО *** № ***, участники организованной группы вопреки интересам и основной цели деятельности Банка по извлечению прибыли, противоправно, безвозмездно, безвозвратно изъяли эти денежные средства Банка, обеспечив их переход в собственность подконтрольного юридического лица и тем самым совершили их хищение путем растраты.

Получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами ООО КБ *** в сумме ***, неустановленные участники организованной группы, продолжая выполнять преступные обязательства, 09.07.2013, 10.07.2013, 11.07.2013, 12.07.2013, 15.07.2013 29.07.2013, находясь в неустановленном месте, удаленно осуществили их перечисление под видом финансово-хозяйственных операций с расчетного счета ООО *** №*** на расчетный счет подконтрольного ООО *** № *** в ООО КБ ***, в результате чего эти кредитные средства в полном объеме были списаны по фиктивным основаниям с корреспондентского счета Банка № ***, открытого в отделении № 4 Московского главного территориального управления Банка России по адресу: ***

Продолжая преступную деятельность, в период с 08.08.2014 по 15.08.2014 в г. Москве, более точные время, место и иные обстоятельства не установлены, преследуя цель дальнейшего сокрытия хищения, неустановленные участники организованной группы, изготовили соответствующий комплект документов, включая заявление ООО *** от 08.08.2014 о пролонгации срока действия кредитного договора <***> от 09.07.2013 и иные документы о финансовом состоянии Общества, которые подписали от имени генерального директора ООО ***, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу:***.

По мере предоставления документов, ***, находясь в помещении Банка по указанному выше адресу, в период с 08.08.2014 по 15.08.2014, используя свое служебное положение, действуя во исполнение общего преступного умысла и в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, будучи достоверно осведомлен об отсутствии заложенного имущества в действительности и осознавая невозвратность кредитных средств, представленных ООО ***, организовал изготовление и подписание подчиненными ему сотрудниками фиктивных документов - актов проверки залогового имущества, датированных 04.10.2013, 22.01.2014 и 25.07.2014, без реальной проверки его наличия, а также профессиональных суждений в отношении деятельности данного Общества от 12.02.2014, 31.03.2014 и 15.08.2014, а также в период с 13.08.2014 по 15.08.2014 - изготовление протокола заседания кредитного комитета от 13.08.2014, распоряжения от 15.08.2014 и дополнительного соглашения № 1 от 15.08.2014 к договору <***> от 09.07.2013 о продлении срока погашения кредитной линии до 14.08.2015, которые *** по мере их изготовления, продолжая выполнять отведенную ему роль в организованной группе, находясь в помещении Банка по адресу:***, выполняя управленческие функции в Банке, используя служебное положение, подписал, после чего обеспечил их подписание иными членами кредитного комитета Банка, неосведомленными о преступных намерениях участников организованной преступной группы.

В этот же период, то есть с 13.08.2014 по 15.08.2014, неустановленные участники организованной группы при неустановленных обстоятельствах подписали дополнительное соглашение № 1 от 15.08.2014 к договору № 043-13от 09.07.2013 о продлении срока погашения кредитной линии до 14.08.2015 от имени генерального директора ООО ***, не осведомленного о совершаемом преступлении.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 29.07.2013 по 07.08.2013, действуя в соответствии с разработанным планом хищения денежных средств ООО КБ ***, указаниями *** и согласно отведённой им роли в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО *** кредитной линии с лимитом в размере ***, включая заявление этого Общества № 156 от 29.07.2013, решение единственного участника об одобрении крупной сделки, датированное 05.08.2013, и иные документы, в том числе по фиктивному залогу в виде движимого имущества - товаров в обороте, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО ***, не осведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов, ***, во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 29.07.2013 по 07.08.2013, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 07.08.2013 о принятии решения открыть ООО *** кредитную линию с лимитом выдачи *** под залог товаров в обороте, а также изготовление кредитного договора <***> от 07.08.2013 и договора о залоге № 046-з-13 от 07.08.2013.

В часы работы ООО КБ *** 07.08.2013, находясь в его помещении по адресу: ***, ***, являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО *** кредитный договор <***> от 07.08.2013 на сумму *** и договор о залоге № 046-з-13 от 07.08.2013, согласно которым Банк обязался предоставить этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере под фиктивное обеспечение в виде товаров в обороте и со сроком погашения до 09.09.2014.

В тот же день, то есть 07.08.2013, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанные договоры от имени генерального директора ООО ***.

В период с 07.08.2013 по 09.08.2013 находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, ***, продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, распоряжений по кредитному договору <***> от 07.08.2013 с ООО *** от 07.08.2013, 08.08.2013 и 09.08.2013 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах: *** соответственно, после чего также подписал их, тем самым дал подчиненным сотрудникам Банка письменное распоряжение на перечисление средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО *** в Банке по адресу: *** расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***, находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка ***, неосведомленная о совершаемом преступлении, на основании мемориальных ордеров №№ 55131, 55255 и 55382 в период с 07.08.2013 по 09.08.2013 зачислила денежные средства на общую сумму *** через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу: *** в целях обслуживания кредитного договора с ООО ***, на расчетный счет этой организации № *** в следующем порядке: 07.08.2013 - в размере ***.

Впоследствии, денежные средства под видом многочисленных финансовых операций неустановленными участниками организованной группы перечислялись на счета, открытые физическими и юридическими лицами в различных кредитных учреждениях с целью их обезличивания.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 23.09.2013 по 01.10.2013, действуя в соответствии с отведённой им ролью в организованной группе и указаниями ФИО3, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО *** кредитной линии в размере ***, включая заявление этого Общества № 194 от 23.09.2013, решение единственного участника об одобрении крупной сделки, датированное 27.09.2013, и иные документы, в том числе по фиктивному залогу в виде движимого имущества - товаров в обороте, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО ***, не осведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили в Банк по адресу:***

По мере предоставления документов ***, во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 23.09.2013 по 01.10.2013 организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, неосведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 01.10.2013 о принятии решения открыть ООО *** кредитную линию с лимитом выдачи *** под залог товаров в обороте, а также изготовление кредитного договора <***> от 01.10.2013 и договора о залоге № 062-з-13 от 01.10.2013.

В часы работы ООО КБ *** 01.10.2013, находясь в его помещении по адресу:***, являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО *** кредитный договор <***> от 01.10.2013 на сумму *** и договор о залоге № 062-з-13 от 01.10.2013, согласно которым Банк обязался предоставить ООО *** кредитную линию с лимитом в указанном размере под фиктивное обеспечение в виде товаров в обороте и со сроком погашения до 07.11.2014.

В тот же день, то есть 01.10.2013, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанные договоры от имени генерального директора ООО ***.

В период с 01.10.2013 по 04.10.2013 находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, ***, продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, распоряжений по кредитному договору <***> от 01.10.2013 с ООО *** от 01.10.2013, 02.10.2013, 03.10.2013 и 04.10.2013 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах: *** соответственно, после чего также подписал их, тем самым дал подчиненным сотрудникам Банка письменное распоряжение на перечисление кредитных средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО *** в Банке по адресу: *** расчетный счет №***.

В результате зачисления денежных средств Банка в сумме *** на расчетный счет ООО *** №***, участники организованной группы вопреки интересам и основной цели деятельности Банка по извлечению прибыли, противоправно, безвозмездно, безвозвратно изъяли эти денежные средства Банка, обеспечив их переход в собственность подконтрольного юридического лица и тем самым совершили их хищение путем растраты.

Получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами ООО КБ *** в сумме ***, неустановленные участники организованной группы, продолжая выполнять преступные обязательства, в период с 01.10.2013 по 04.10.2013, находясь в неустановленном месте, удаленно осуществили продажу этих денежных средств по курсу Банка с зачислением вырученных от конверсионных банковских операций денежных средств, а именно: от продажи 01.10.2013 - ***, 02.10.2013 - ***, 03.10.2013 - ***, 04.10.2013 *** в размере *** на расчетный счет ООО *** №***, открытый в Банке по адресу: ***, с которого в эти даты и в указанных размерах, перечислили на расчетный счет подконтрольного ООО *** №***, открытый в ООО КБ ***, в результате чего денежные средства на общую сумму *** были списаны по фиктивным основаниям с корреспондентского счета Банка №***, открытого в отделении № 4 Московского главного территориального управления Банка России по адресу: г***.

Продолжая преступную деятельность, с целью дальнейшего сокрытия преступления и придания видимости законности открытия ООО *** кредитных линий по кредитным договорам <***> от 07.08.2013 и <***> от 01.10.2013, а также расторжения договоров залога № 046-з-13 от 07.08.2013 и № 062-з-13 от 01.10.2013, в период с 23.04.2014 по 07.11.2014 в г. Москве, неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах, изготовили соответствующий комплект документов, включая заявление данного Общества от 23.04.2014 о расторжении указанных договоров залога, фиктивно обеспечивающих выполнение обязательств по кредитным линиям, недостоверные сведения о товарах в обороте ОАО ***, руководство и собственники которого не осведомлены о совершаемом преступлении, для заключения с этой коммерческой организацией договоров залогов, в дальнейшем обеспечивающих выполнение обязательств ООО *** по кредитным договорам <***> от 07.08.2013 и <***> от 01.10.2013,заявление ООО *** от 03.09.2014 о пролонгации срока действия кредитного договора <***> от 07.08.2013 на 6 месяцев и иные документы о финансовом состоянии Общества, которые подписали от имени номинального генерального директора и единственного участника ***, не осведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу:***.

По мере предоставления документов ***, находясь в помещении Банка по указанному выше адресу, в период с 23.04.2014 по 07.11.2014, используя свое служебное положение, действуя во исполнение единого преступного умысла и в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, будучи достоверно осведомлен об отсутствии заложенного ООО *** имущества в действительности и осознавая невозвратность денежных средств, выданных данному Обществу по кредитным договорам <***> от 07.08.2013 и <***> от 01.10.2013, организовал изготовление и подписание подчиненными ему сотрудниками фиктивных документов – акта проверки залогового имущества ООО ***, датированного 21.01.2014, без реальной проверки его наличия, профессиональных суждений в отношении деятельности данного заемщика от 14.02.2014, 31.03.2014, 25.04.2014, 30.05.2014, 02.06.2014 и 09.09.2014, а также изготовил: протокол заседания кредитного комитета от 24.04.2014 и распоряжение от 25.04.2014 о расторжении договоров залога № 046-з-13 от 07.08.2013 и № 062-з-13 от 01.10.2013; протокол заседания кредитного комитета от 24.04.2014 и распоряжение от 25.04.2014 о заключении договора залога товаров в обороте с ОАО *** в качестве обеспечения выполнения обязательств ООО *** по кредитным договорам <***> от 07.08.2013 и <***> от 01.10.2013; протокол заседания кредитного комитета от 05.09.2014, согласно которому его членами принято решение о пролонгации срока погашения кредитной линии в размере ***, предоставленной ООО *** по кредитному договору <***> от 07.08.2013, на 6 месяцев, то есть до 08.03.2015, протокол заседания кредитного комитета от 05.11.2014, распоряжение от 07.11.2014 и дополнительное соглашение № 1 от 07.11.2014 к договору <***> от 01.10.2013 о пролонгации срока погашения кредитной линии в размере ***, открытой ООО ***, на 6 месяцев, то есть до 06.05.2015, которые *** по мере их изготовления, продолжая выполнять отведенную ему роль в организованной группе, находясь в помещении Банка по адресу: ***, выполняя управленческие функции в Банке, используя служебное положение, подписал, после чего обеспечил их подписание иными членами кредитного комитета Банка, не осведомленными о преступных намерениях участников организованной преступной группы.

После этого, 07.11.2014 неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанное дополнительное соглашение № 1 от 07.11.2014 к договору <***> от 01.10.2013 от имени генерального директора ООО ***, не осведомленной о совершаемом преступлении.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 04.09.2013 по 12.09.2013, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытии заранее приисканному ООО *** кредитной линии в размере в размере ***, включая заявление этого Общества № 183/13 от 04.09.2013, решение единственного участника об одобрении крупной сделки, датированное 09.09.2013, и иные документы, в том числе по фиктивному залогу в виде движимого имущества – товаров в обороте, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО ***, неосведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили в Банк по адресу:***.

По мере предоставления документов, ***, во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 04.09.2013 по 12.09.2013, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, неосведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 12.09.2013 о принятии решения выдать ООО *** кредитную линию с лимитом *** под залог товаров в обороте, а также изготовление кредитного договора <***> от 12.09.2013 и договора о залоге № 056-з-13 от 12.09.2013.

В часы работы ООО КБ *** 12.09.2013, находясь в помещении Банка по адресу: ***, ***, являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО *** кредитный договор <***> от 12.09.2013 на сумму *** и договор о залоге № 056-з-13 от 12.09.2013, согласно которым Банк обязался предоставить этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере под фиктивное обеспечение в виде товаров в обороте и со сроком погашения до 17.10.2014.

В тот же день, то есть 12.09.2013, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанные договоры от имени генерального директора ООО *** ***.

В период с 12.09.2013 по 17.09.2013 находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, ***, продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели, организовал подготовку и подписание сотрудникам профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, распоряжений по кредитному договору <***> от 12.09.2013 с ООО *** от 12.09.2013, 13.09.2013, 16.09.2013 и 17.09.2013 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах: ***. соответственно, после чего также подписал их, тем самым дал подчиненным сотрудникам Банка письменное распоряжение на перечисление кредитных средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО *** в Банке по адресу: *** расчетный счет № ***.

В последствии, денежные средства под видом многочисленных финансовых операций неустановленными участниками организованной группы перечислялись на счета, открытые физическими и юридическими лицами в различных кредитных учреждениях с целью их обезличивания.

Продолжая преступную деятельность, в период времени с 10.10.2014 по 17.10.2014 в г. Москве, более точное время, место и иные обстоятельства не установлены, преследуя цель дальнейшего сокрытия хищения, неустановленные лица, изготовили соответствующий комплект документов, включая заявление ООО *** от 10.10.2014 № 96/14 о пролонгации срока действия кредитного договора <***> от 12.09.2013 и иные документы о финансовом состоянии Общества, которые подписали от имени номинального генерального директора и единственного участника ООО *** ***, не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего представили в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов ***, находясь в помещении Банка по указанному выше адресу, в период с 10.10.2014 по 17.10.2014, используя свое служебное положение, действуя во исполнение единого преступного умысла и в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, будучи достоверно осведомлен об отсутствии заложенного имущества в действительности и осознавая невозвратность денежных средств ООО ***, выданных данному Обществу по кредитному договору <***> от 12.09.2013, организовал изготовление и подписание подчиненными ему сотрудниками фиктивных документов – профессионального суждения в отношении деятельности ООО *** от 31.03.2014, распоряжения от 17.10.2014 о продлении срока погашения кредитной линии до 16.04.2015, которые *** по мере их изготовления, продолжая действовать в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, находясь в помещении Банка по адресу: ***, выполняя управленческие функции в Банке, используя служебное положение, подписал, после чего обеспечил их подписание иными членами кредитного комитета Банка, не осведомленными о преступных намерениях участников организованной группы.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 06.11.2014 по 07.11.2014, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО *** кредитных линии в размерах ***. и ***, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО ***, не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили в Банк по адресу: ***

По мере предоставления документов, ***, во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 06.11.2014 по 07.11.2014, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 06.11.2014 о принятии решения выдать ООО *** кредитную линию с лимитом выдачи *** (дата изменения лимита 07.11.2014 – ***, с 25.11.2014 – ***) и *** без обеспечения, а также изготовление кредитных договоров № 110-ю-14 от 07.11.2014 и № 111-ю-14 от 07.11.2014 соответственно.

В часы работы ООО КБ *** 07.11.2014, находясь в его помещении по адресу:***, ***, являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитов, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО *** кредитные договоры № 110-ю-14 от 07.11.2014 на сумму *** (дата изменения лимита 07.11.2014 – ***, с 25.11.2014 – ***) и № 111-ю-14 от 07.11.2014 на сумму ***, согласно которым Банк обязался предоставить этому Обществу кредитные линии с лимитами в указанных размерах без обеспечения и со сроком погашения до 08.05.2015.

В тот же день, то есть 07.11.2014, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанные договоры от имени генерального директора ООО ***.

После этого 07.11.2014, находясь в помещении Банка по выше указанному адресу, ***, продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомлёнными о совершаемом преступлении, распоряжений по кредитным договорам № 110-ю-14 от 07.11.2014 и № 111-ю-14 от 07.11.2014 с ООО *** от 07.11.2014 о выдаче (траншах) данному Обществу в эту дату денежных средств в размерах: *** и ***, после чего подписал их у участника организованной группы ***, тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общих суммах *** на ранее открытые ООО *** в Банке по адресу: *** расчетные счета №№*** и *** соответственно.

Во исполнение вышеуказанных кредитных договоров и распоряжений ***, находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка ***, не осведомленная о совершаемом преступлении, 07.11.2014 на основании мемориальных ордеров №№ 80409 и 80402 зачислила денежные средства на общие суммы *** и *** через ссудные счета № *** и *** соответственно, открытые Банком по адресу: *** в целях обслуживания кредитных договоров с ООО «***», на расчетные счета этой организации №№ *** и ***.

В результате зачисления денежных средств Банка в суммах *** на расчетные счета ООО *** №№ *** и *** соответственно, участники организованной группы вопреки интересам и основной цели деятельности Банка по извлечению прибыли, противоправно, безвозмездно, безвозвратно изъяли эти денежные средства Банка, обеспечив их переход в собственность подконтрольного юридического лица и тем самым совершили их хищение путем растраты.

Получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами ООО КБ *** ***, неустановленные участники организованной группы, продолжая выполнять преступные обязательства, 07.11.2014, находясь в неустановленном месте, удаленно осуществили их продажу по курсу Банка с зачислением вырученных в результате этой конверсионной банковской операции денежных средств на общую сумму *** на расчетный счет ООО *** №***, которые в этот же день вместе с кредитными средствами в размере ***, а всего в общей сумме ***, перечислили с этого расчетного счета под видом финансово-хозяйственных операций в суммах *** и *** на открытые в этом Банке расчетные счета подконтрольных ООО *** № *** и ООО *** № *** соответственно.

Продолжая преступную деятельность, 17.11.2014, с целью сокрытия преступления и придания видимости законности получения и обслуживания кредита, ***, согласно единому преступному умыслу и отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, находясь в помещении Банка, расположенном по адресу: ***, руководствуясь принятыми на себя преступными обязательствами, осознавая невозвратность денежных средств, выданных ООО *** по кредитному договору № 111-ю-14 от 07.11.2014, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, изготовление договора поручительства ***, не осведомленного о преступных намерениях участников организованной группы, в обеспечение обязательств ООО *** по кредитному договору № 111-ю-14 от 07.11.2014, который ***, находясь в помещении Банка по адресу:***, в этот же день, выполняя управленческие функции в Банке, используя служебное положение, подписал, после чего *** организовал подписание указанного договора со стороны ***.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 10.09.2013 по 18.09.2013, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО *** кредитной линии в размере ***, включая заявление этого Общества № 246/13 от 10.09.2013, решение единственного участника об одобрении крупной сделки, датированное 13.09.2013, и иные документы, в том числе по фиктивному залогу в виде движимого имущества – товаров в обороте, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО ***, не осведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили в Банк по адресу:***.

По мере предоставления документов, ***, во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в составе организованной группы, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 10.09.2013 по 18.09.2013, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 18.09.2013 о принятии решения выдать ООО *** кредитную линию с лимитом выдачи *** под залог товаров в обороте, а также изготовление кредитного договора<***> от 18.09.2013 и договора о залоге № 059-з-13 от 18.09.2013.

В часы работы ООО КБ *** 18.09.2013, находясь в его помещении по адресу: ***, являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО *** кредитный договор <***> от 18.09.2013 на сумму *** и договор о залоге № 059-з-13 от 18.09.2013, согласно которым Банк обязался предоставить этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере под фиктивное обеспечение в виде товаров в обороте сроком погашения до 25.10.2014.

В тот же день, то есть 18.09.2013, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанные договоры от имени генерального директора ***.

В период с 18.09.2013 по 25.09.2013 находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, ***, продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомлёнными о совершаемом преступлении, распоряжений по кредитному договору <***> от 18.09.2013 с ООО *** от 18.09.2013, 19.09.2013, 20.09.2013, 23.09.2013, 24.09.2013 и 25.09.2013 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах: *** соответственно, после чего также подписал их, тем самым дал подчиненным сотрудникам Банка письменное распоряжение на перечисление кредитных средств в общей сумме ***. на ранее открытый ООО *** в Банке по адресу: *** расчетный счет №***.

В результате зачисления денежных средств Банка в сумме ***на расчетный счет ООО *** № ***, участники организованной группы вопреки интересам и основной цели деятельности Банка по извлечению прибыли, противоправно, безвозмездно, безвозвратно изъяли эти денежные средства Банка, обеспечив их переход в собственность подконтрольного юридического лица и тем самым совершили их хищение путем растраты.

Получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами ООО КБ *** в сумме ***, неустановленные участники организованной группы, продолжая выполнять преступные обязательства, в период с 18.09.2013 по 30.09.2013, находясь в неустановленном месте, удаленно осуществили их перечисление под видом финансово-хозяйственных операций с расчетного счета ООО *** №***, с учетом имевших на нем денежных средств в сумме ***, на расчетный счет подконтрольного ООО *** № ***, открытый в ООО КБ ***, в следующем порядке: 18.09.2013 – в размере ***; 19.09.2013 – в размере ***; 20.09.2013 – в размере ***; 23.09.2013 – в размере ***; 24.09.2013 – в размере ***; 25.09.2013 – в размере ***, в результате чего указанные кредитные средства были списаны по фиктивным основаниям с корреспондентского счета Банка №***, открытого в отделении № 4 Московского главного территориального управления Банка России по адресу: ***

Продолжая преступную деятельность, в период с 23.10.2014 по 24.10.2014 в г. Москве, неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельств, преследуя цель дальнейшего сокрытия преступления, изготовили соответствующий комплект документов о пролонгации срока действия кредитного договора <***> от 18.09.2013 и иные документы о финансовом состоянии ООО ***, которые подписали от имени генерального директора этого Общества ***, не осведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов ***, находясь в помещении Банка по указанному выше адресу в период с 23.10.2014 по 24.10.2014, используя свое служебное положение, действуя во исполнение единого преступного умысла и в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, будучи достоверно осведомлен об отсутствии заложенного имущества в действительности и осознавая невозвратность денежных средств, представленных ООО *** по кредитному <***> от 18.09.2013, организовал изготовление и подписание подчиненными ему сотрудниками фиктивных документов – профессионального суждения в отношении деятельности данного Общества от 31.03.2014, а также изготовил протокол заседания кредитного комитета Банка от 23.10.2014 и распоряжения от 24.10.2014 о продлении срока погашения кредита по договору <***> от 18.09.2013 до 23.04.2015, которые *** по мере их изготовления, в этот же период времени, продолжая действовать в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, находясь в Банке по адресу: ***, выполняя управленческие функции в Банке, используя служебное положение, подписал, после чего обеспечил их подписание иными членами кредитного комитета Банка, неосведомленными о преступных намерениях участников организованной преступной группы.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 01.10.2013 по 08.10.2013, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО *** кредитной линии с лимитом в размере ***, включая заявление этого Общества № 62 от 01.10.2013, решение единственного участника об одобрении крупной сделки, датированное 04.10.2013, и иные документы, в том числе по фиктивному залогу в виде движимого имущества – товаров в обороте, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО *** ***, неосведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов, ***, во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 01.10.2013 по 08.10.2013, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 08.10.2013 о принятии решения выдать ООО *** кредитную линию с лимитом выдачи *** под залог товаров в обороте, а также изготовление кредитного договора <***> от 08.10.2013 и договора о залоге № 066-з-13 от 08.10.2013.

В часы работы ООО КБ *** 08.10.2013, находясь в его помещении по адресу: ***, являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО *** кредитный договор <***> от 08.10.2013 на сумму *** и договор о залоге № 066-з-13 от 08.10.2013, согласно которым Банк обязался предоставить этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере под фиктивное обеспечение в виде товаров в обороте и со сроком погашения до 17.11.2014.

В тот же день, 08.10.2013, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанные договоры от имени генерального директора ООО ***.

В период с 08.10.2013 по 10.10.2013 находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, ***, продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомлёнными о совершаемом преступлении, распоряжений по кредитному договору <***> от 08.10.2013 с ООО *** от 08.10.2013, 09.10.2013 и 10.10.2013 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах: *** соответственно, после чего также подписал их, тем самым дал подчиненным сотрудникам Банка письменное распоряжение на перечисление кредитных средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО *** в Банке по адресу: *** расчетный счет №***.

В результате зачисления денежных средств Банка в сумме *** на расчетный счет ООО *** № ***, участники организованной группы вопреки интересам и основной цели деятельности Банка по извлечению прибыли, противоправно, безвозмездно, безвозвратно изъяли эти денежные средства Банка в свою пользу, обеспечив их переход в собственность подконтрольного юридического лица и тем самым совершили их хищение путем растраты.

Получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами ООО КБ *** в сумме ***, неустановленные участники организованной группы, продолжая выполнять преступные обязательства, в период с 08.10.2013 по 10.10.2013, находясь в неустановленном месте, удаленно осуществили их перечисление под видом финансово-хозяйственных операций с расчетного счета ООО *** № *** в следующем порядке: 08.10.2013, 09.03.2013 и 10.03.2013 – на расчетный счет подконтрольного ООО *** №*** в ООО КБ *** в размерах *** соответственно, а также 10.03.2013 – на расчетный счет подконтрольного ООО *** №*** в КБ *** (ЗАО) в размере ***, в результате чего указанные средства в полном объеме были списаны по фиктивным основаниям с корреспондентского счета Банка №***, открытого в отделении № 4 Московского главного территориального управления Банка России по адресу: ***.

Продолжая преступную деятельность, в период с 14.10.2014 по 17.11.2014 в г. Москве, неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах, преследуя цель дальнейшего сокрытия хищения, изготовили соответствующий комплект документов о пролонгации срока действия кредитного договора <***> от 08.10.2013 и иные документы о финансовом состоянии ООО ***, которые подписали от имени генерального директора данного Общества ***, не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов ***, находясь в помещении Банка по указанному выше адресу, в период с 14.10.2014 по 17.11.2014, используя свое служебное положение, действуя во исполнение единого преступного умысла и в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, будучи достоверно осведомлен об отсутствии заложенного имущества в действительности и осознавая невозвратность денежных средств, представленных ООО *** по кредитному договору <***> от 08.10.2013, организовал изготовление и подписание подчиненными ему сотрудниками фиктивных документов, а именно: профессиональных суждений в отношении деятельности ООО ***, датированные 10.02.2014, 31.03.2014, 30.05.2014 и 14.10.2014, а также изготовил протокол заседания кредитного комитета Банка от 17.11.2014 и распоряжение от 17.11.2014 о продлении срока погашения кредита по договору <***> от 08.10.2013 до 18.05.2015, которые *** в этот же день, то есть 17.11.2014, продолжая действовать в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, находясь в помещении Банка по адресу: ***, выполняя управленческие функции в Банке, используя служебное положение, подписал, после чего обеспечил их подписание иными членами кредитного комитета Банка, не осведомленными о преступных намерениях участников организованной группы.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 10.10.2014 по 14.10.2014, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО *** кредитной линии с лимитом в размере *** и иные необходимые для этого документы, которые подписали от имени номинального генерального директора данного Общества ***, не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов, ***, во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 10.10.2014 по 14.10.2014, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 10.10.2014 о принятии решения открыть ООО *** кредитную линию с лимитом выдачи *** без обеспечения, а также изготовление кредитного договора № 106-ю-14 от 14.10.2014.

В часы работы ООО КБ *** 14.10.2014, находясь в его помещении по адресу: ***, являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО *** кредитный договор № 106-ю-14 от 14.10.2014 на сумму ***, согласно которому Банк обязался предоставить этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере без обеспечения и сроком погашения до 13.04.2015.

В тот же день, то есть 14.10.2014, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанные договоры от имени генерального директора ООО ***.

После этого 14.10.2014, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, ***, продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, неосведомленными о совершаемом преступлении, распоряжений по кредитному договору № 106-ю-14 от 14.10.2014 с ООО *** от 14.10.2014 о выдаче (транше) данному Обществу в эту дату денежных средств в размере ***, после чего также подписал его у участника организованной группы ***, тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО *** в Банке по адресу: *** расчетный счет №***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***, находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка ***, не осведомленная о совершаемом преступлении, 14.10.2014 на основании мемориального ордера № 73487 зачислила денежные средства на общую сумму *** через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу: *** в целях обслуживания кредитного договора с ООО ***, на расчетный счет этой организации №***.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 01.10.2013 по 11.10.2013, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО *** кредитной линии в размере ***, включая заявление этого Общества № 249 от 01.10.2013, решение единственного участника об одобрении крупной сделки, датированное 07.10.2013, и иные документы, в том числе по фиктивному залогу в виде движимого имущества – товаров в обороте, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО ***, неосведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов, ***, во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 01.10.2013 по 11.10.2013, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 11.10.2013 о принятии решения открыть ООО *** кредитную линию с лимитом выдачи *** под залог товаров в обороте, а также изготовление кредитного договора <***> от 11.10.2013 и договора о залоге № 067-з-13 от 11.10.2013.

В часы работы ООО КБ *** 11.10.2013, находясь в его помещении по адресу: ***, ***, являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО *** кредитный договор <***> от 11.10.2013 на сумму *** и договор о залоге № 067-з-13 от 11.10.2013, согласно которым Банк обязался предоставить этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере под фиктивное обеспечение в виде товаров в обороте и со сроком погашения до 25.11.2014.

В тот же день, то есть 11.10.2013, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанные договоры от имени генерального директора ООО ***.

В период с 11.10.2013 по 24.10.2013, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, ***, продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомлёнными о совершаемом преступлении, распоряжений по кредитному договору <***> от 11.10.2013 с ООО *** от 11.10.2013, 14.10.2013, 15.10.2013, 23.10.2013 и 24.10.2013 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах: *** соответственно, после чего также подписал их, тем самым дал подчиненным сотрудникам Банка письменное распоряжение на перечисление кредитных средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО *** в Банке по адресу: *** расчетный счет №***.

В результате зачисления денежных средств Банка в сумме ***. на расчетный счет ООО *** № ***, участники организованной группы вопреки интересам и основной цели деятельности Банка по извлечению прибыли, противоправно, безвозмездно, безвозвратно изъяли эти денежные средства Банка, обеспечив их переход в собственность подконтрольного юридического лица и тем самым совершили их хищение путем растраты.

Получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами ООО КБ *** в сумме ***, неустановленные участники организованной группы, продолжая выполнять преступные обязательства, в период с 11.10.2013 по 24.10.2013, находясь в неустановленном месте, удаленно осуществили их перечисление под видом финансово-хозяйственных операций с расчетного счета ООО *** № *** в следующем порядке: 11.10.2013, 14.10.2013 и 15.10.2013 – на расчетный счет подконтрольного ООО *** № *** в ООО КБ *** в размерах *** соответственно, а также 11.10.2013, 14.10.2013, 15.10.2013, 23.10.2013 и 24.10.2013 – на расчетный счет подконтрольного ООО *** № *** в АКБ *** (ОАО), в размерах *** соответственно, в результате чего указанные кредитные средства были списаны по фиктивным основаниям с корреспондентского счета Банка № ***, открытого в отделении № 4 Московского главного территориального управления Банка России по адресу: *** В последствии, денежные средства под видом многочисленных финансовых операций неустановленными участниками организованной группы перечислялись на счета, открытые физическими и юридическими лицами в различных кредитных учреждениях с целью их обезличивания.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 21.01.2014 по 28.01.2014, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО *** кредитной линии в размере ***, включая заявление этого Общества от 21.01.2014, решение единственного участника об одобрении крупной сделки, датированное 21.01.2014, и иные документы, в том числе по фиктивному залогу в виде движимого имущества – товаров в обороте, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО ***, не осведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов ***, во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 21.01.2014 по 28.01.2014, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 27.01.2014 о принятии решения открыть ООО *** кредитную линию с лимитом выдачи *** под залог товаров в обороте, а также изготовление кредитного договора № 007-ю-14 от 28.01.2014 и договора о залоге № 007-з-14 от 28.01.2014.

В часы работы ООО КБ *** 28.01.2014, находясь в его помещении по адресу: ***, являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО *** кредитный договор № 007-ю-14 от 28.01.2014 на сумму *** и договор о залоге № 007-з-14 от 28.01.2014, согласно которым Банк обязался предоставить этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере под фиктивное обеспечение в виде товаров в обороте и со сроком погашения до 10.03.2015.

В тот же день, то есть 28.01.2014, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанные договоры от имени генерального директора ООО ***.

В период с 28.01.2014 по 05.02.2014, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, ***, продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, распоряжений по кредитному договору № 007-ю-14 от 28.01.2014 с ООО *** от 28.01.2014, 29.01.2014, 03.02.2014, 04.02.2014 и 05.02.2014 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах:*** соответственно, после чего подписал их у участника организованной группы ***, тем самым организовал дачу последним подчиненным ему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО *** в Банке по адресу: ***, расчетный счет № ***.

Получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами ООО КБ *** в сумме ***, неустановленные участники организованной группы, продолжая выполнять преступные обязательства, в период с 28.01.2014 по 05.02.2014, находясь в неустановленном месте, удаленно осуществили их перечисление под видом финансово-хозяйственных операций с расчетного счета ООО *** № ***, с учетом имевшихся на нем денежных средств в сумме ***, на расчетный счет подконтрольного ООО *** № ***, в КБ *** (ЗАО) в следующем порядке: 28.01.2014 – в размере ***, 29.01.2014 – в размере ***, 03.02.2014 – в размере ***, 04.02.2014 – в размере ***, 05.02.2014 – в размере ***, в результате чего указанные кредитные средства в полном объеме были списаны по фиктивным основаниям с корреспондентского счета Банка № ***, открытого в отделении № 4 Московского главного территориального управления Банка России по адресу: ***.

Впоследствии денежные средства под видом многочисленных финансовых операций неустановленными участниками организованной группы перечислялись на счета, открытые физическими и юридическими лицами в различных кредитных учреждениях, с целью их обезличивания.

Продолжая преступную деятельность, в период с 23.04.2014 по 10.03.2015 в г. Москве, неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах, преследуя цель дальнейшего сокрытия хищения, изготовили соответствующий комплект документов, включая заявление ООО *** от 23.04.2014 о расторжении договоров залога № 067-з-13 от 11.10.2013 и № 007-з-14 от 28.01.2014, фиктивно обеспечивающих выполнение обязательств по кредитным договорам <***> от 11.10.2013 и № 007-ю-14 от 28.01.2014 соответственно, а также иные документы о финансовом состоянии Общества, которые подписали от имени генерального директора ООО ***, не осведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов ***, находясь в помещении Банка по указанному выше адресу, в период с 23.04.2014 по 10.03.2015, используя свое служебное положение, действуя во исполнение единого преступного умысла и в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, будучи достоверно осведомлен об отсутствии заложенного имущества в действительности и осознавая невозвратность денежных средств, представленных ООО *** по кредитным договорам <***> от 11.10.2013 и № 007-ю-14 от 28.01.2014, организовал изготовление и подписание подчиненными ему сотрудниками фиктивных документов – актов проверки залогового имущества, датированных 23.01.2014 и 10.11.2014, без реальной проверки его наличия, профессиональных суждений в отношении деятельности ООО *** от 28.01.2014, 31.03.2014, 30.04.2014 и 21.05.2014, а также изготовление – протокола кредитного комитета от 24.04.2014 о расторжении залога по кредитным договорам 007-ю-14 от 28.01.2014 и <***> от 11.10.2013, распоряжения от 25.04.2014 о расторжение договора залога № 007-з-14 от 28.01.2014 по кредитному договору № 007-ю-14 от 28.01.2014; распоряжения от 25.04.2014 о расторжение договора залога № 067-з-13 от 11.10.2013 по кредитному договору <***> от 11.10.2013; протокола кредитного комитета от 29.04.2014 о заключении дополнительного соглашения № 1 от 30.04.2014 к Депозитному договору № ЮЗ-14/14 от 29.04.2014 между Банком и ООО ***, заключенного в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору <***> от 11.10.2013; распоряжения от 30.04.2014 о заключении дополнительного соглашения № 1 от 30.04.2014 к Депозитному договору № ЮЗ-14/14 от 29.04.2014 между Банком и ООО ***, заключенного в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору <***> от 11.10.2013; распоряжения от 30.04.2014 о заключении дополнительного соглашения № 1 от 30.04.2014 к Депозитному договору № ЮЗ-15/14 от 29.04.2014 между Банком и ООО *** заключенного в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № 007-ю-14 от 28.01.2014; распоряжения от 12.05.2014 о заключении договора поручительства № 071-п от 30.04.2014 по кредитному договору <***> от 11.10.2013; распоряжения от 12.05.2014 о заключении договора поручительства № 007-п-14 от 30.04.2014 по кредитному договору № 007-ю-14 от 28.01.2014; распоряжения от 25.11.2014 об изменении срок погашения кредита по договору <***> от 11.10.2013 до 25.05.2015; протокола кредитного комитета от 01.09.2014 о расторжение договора гарантийного депозита по кредитным договорам № 007-ю-14 от 28.01.2014 и <***> от 11.10.2013; распоряжения от 01.09.2014 о расторжении дополнительного соглашения № 1 от 30.04.2014 к Депозитному договору № ЮЗ-15/14 от 29.04.2014 между Банком и ООО ***, заключенного в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № 007-ю-14 от 28.01.2014, о снятии с учета залога гарантийного депозита и расторжения договора поручительства между Банком и ООО ***, заключенного в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № 007-ю-14 от 28.01.2014; распоряжения от 01.09.2014 о расторжение дополнительного соглашения № 1 от 30.04.2014 к Депозитному договору № ЮЗ-14/14 от 29.04.2014 между Банком и ООО *** заключенного в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору <***> от 11.10.2013, о снятии с учета залога гарантийного депозита и расторжения договора поручительства между Банком и ООО ***, заключенного в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору <***> от 11.10.2013; распоряжение от 01.09.2014 о заключении договори залога товаров в обороте № 007-3-14/1 от 01.09.2014 по кредитному договору № 007-ю-14 от 28.01.2014; распоряжение от 01.09.2014 о заключении договора залога товаров в обороте № 071-3-13/1 от 01.09.2014 по кредитному договору <***> от 11.10.2013, которые *** по мере их изготовления, продолжая действовать в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, выполняя управленческие функции в Банке, используя служебное положение, подписал, после чего обеспечил их подписание иными членами кредитного комитета Банка, не осведомленными о преступных намерениях участников организованной преступной группы.

Кроме того, 10.03.2015 ***, находясь в помещении Банка по указанному выше адресу, используя свое служебное положение, действуя во исполнение единого преступного умысла и в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, осознавая невозвратность денежных средств, представленных ООО *** по кредитному договору № 007-ю-14 от 28.01.2014, с целью сокрытия хищения, организовал изготовление сотрудниками Банка, не осведомленными о преступных намерениях организованной группы, протокола кредитного комитета от 10.03.2015 о пролонгации на 6 месяцев кредита, представленного ООО *** по кредитному договору № 007-ю-14 от 28.01.2014 и распоряжения от 10.03.2015 об изменении срока погашения кредита по кредитному договору № 007-ю-14 от 28.01.2014 до 06.09.2015, которые ***., в этот же день, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, используя служебное положение, подписал, после чего обеспечил их подписание иными членами кредитного комитета Банка, не осведомленными о преступных намерениях участников организованной преступной группы.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 01.11.2013 по 05.11.2013, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО *** кредитной линии с лимитом в размере ***, включая заявление этого Общества № 209-13 от 01.11.2013, решение единственного участника об одобрении крупной сделки, датированное 05.11.2013, и иные документы, в том числе по фиктивному залогу в виде движимого имущества – товаров в обороте, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО ***, не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов, ***, во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в составе организованной группы, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 01.11.2013 по 05.11.2013, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 05.11.2013 о принятии решения открыть ООО *** кредитную линию с лимитом выдачи *** под залог товаров в обороте, а также изготовление кредитного договора <***> от 05.11.2013 и договора о залоге № 073-з-13 от 05.11.2013.

В часы работы ООО КБ *** 05.11.2013, находясь в его помещении по адресу: ***, являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО *** кредитный договор <***> от 05.11.2013 на сумму *** и договор о залоге № 073-з-13 от 05.11.2013, согласно которым Банк обязался предоставить этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере под фиктивное обеспечение в виде товаров в обороте и со сроком погашения до 08.12.2014.

В тот же день, то есть 05.11.2013, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанные договоры от имени генерального директора ООО***.

В период с 05.11.2013 по 25.11.2013, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, *** продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомлёнными о совершаемом преступлении, распоряжений по кредитному договору <***> от 05.11.2013 с ООО *** от 05.11.2013, 06.11.2013, 07.11.2013, 08.11.2013 и 25.11.2013 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах: *** соответственно, после чего также подписал их, тем самым дал подчиненным сотрудникам Банка письменное распоряжение на перечисление кредитных средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО *** в Банке по адресу: *** расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***, находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела ***, не осведомленная о совершаемом преступлении, в период с 05.11.2013 по 25.11.2013 на основании мемориальных ордеров №№ 77979, 78112, 78511, 78986 и 83090 зачислила денежные средства на общую сумму *** через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу: *** в целях обслуживания кредитного договора ООО ***, на расчетный счет этой организации № *** в следующем порядке: 05.11.2013 - в размере ***; 06.11.2013 – в размере ***; 07.11.2013 - в размере ***; 08.11.2013 – в размере ***; 25.11.2013 - в размере ***.

Получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами ООО КБ *** в сумме ***, неустановленные участники организованной группы, продолжая выполнять преступные обязательства, в период с 05.11.2013 по 25.11.2013, находясь в неустановленном месте, удаленно осуществили их перечисление с расчетного счета ООО *** № *** под видом финансово-хозяйственных операций на расчетный счет подконтрольного ООО *** № *** в АКБ *** (ОАО), в следующем порядке 05.11.2013 – в размере ***; 06.11.2013 – в размере ***; 07.11.2013 – в размере ***; 08.11.2013 – в размере ***; 25.11.2013 – в размере ***, в результате чего эти кредитные средства в полном объеме были списаны по фиктивным основаниям с корреспондентского счета Банка № ***, открытого в отделении № 4 Московского главного территориального управления Банка России по адресу: ***.

Продолжая преступную деятельность, в период с 23.04.2014 по 08.12.2014 в г. Москве, неустановленные участник организованной группы, при неустановленных обстоятельствах, преследуя цель дальнейшего сокрытия хищения, изготовили соответствующий комплект документов, включая заявление ООО *** № 71-14 от 23.04.2014 о расторжении договора залога по кредитному договору <***> от 05.11.13 и иные документы о финансовом состоянии этого Общества, которые подписали от имени генерального директора ООО ***, не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов ***, находясь в помещении Банка по указанному выше адресу, в период с 23.04.2014 по 08.12.2014, используя свое служебное положение, действуя во исполнение единого преступного умысла и в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, будучи достоверно осведомлен об отсутствии заложенного имущества в действительности и осознавая невозвратность денежных средств, представленных ООО *** по кредитному договору <***> от 05.11.2013, организовал изготовление и подписание подчиненными ему сотрудниками фиктивных документов – актов проверки залогового имущества, датированных 05.03.2014 и 14.11.2014, без реальной проверки его наличия, профессиональных суждений в отношении деятельности ООО *** от 30.04.2014, 21.05.2014, 26.05.2014, 30.05.2014, 20.06.2014 и 31.10.2014, а также изготовление протокола заседания кредитного комитета Банка от 24.04.2014 и распоряжения от 25.04.2014 о расторжении договора залога, фиктивно обеспечивающего выполнение обязательств ООО *** по кредитному договору <***> от 05.11.2013; протокола заседания кредитного комитета от 29.04.2014 и распоряжения от 30.04.2014 о заключении с подконтрольной неустановленным участникам организованной группы ООО ***, не осуществляющей реальной финансово-хозяйственной деятельности, договора гарантийного депозита в качестве обеспечения выполнения обязательств ООО *** по кредитному договору <***> от 05.11.2013; протокола заседания кредитного комитета от 01.09.2014 и распоряжения от 01.09.2014 о расторжении договора гарантийного депозита, фиктивно обеспечивающих выполнение обязательств ООО *** по кредитному договору <***> от 05.11.2013; распоряжения от 01.09.2014 о заключении договора залога с ООО *** по кредитному договору <***> от 05.11.2013; распоряжения от 08.12.2014 о продлении срока погашения кредита по договору <***> от 05.11.2013 до 08.06.2015, которые *** по мере их изготовления, находясь в Банке по адресу: ***, выполняя управленческие функции в Банке, продолжая действовать в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, используя свое служебное положение, подписал, после чего обеспечил их подписание иными членами кредитного комитета Банка, не осведомленными о преступных намерениях участников преступной группы.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица 16.12.2013, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО *** кредитной линии с лимитом в размере ***, включая заявление этого Общества и иные документы, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО ***, не осведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов, ***, действуя во исполнение единого преступного умысла согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, 16.12.2013, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 16.12.2013 о принятии решения выдать ООО *** кредитную линию с лимитом выдачи *** под залог товаров в обороте, а также изготовление кредитного договора <***> от 16.12.2013 и договора о залоге с подконтрольной ООО *** № 079-з-13 от 16.12.2013 в обеспечение кредитных обязательств ООО ***.

В часы работы Банка 16.12.2013, находясь в его помещении по адресу: ***, являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО *** кредитный договор <***> от 16.12.2013 на сумму *** и договор о залоге № 079-з-13 от 16.12.2013, согласно которым Банк обязался открыть этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере под обеспечение в виде товаров в обороте и со сроком погашения до 29.12.2014.

В тот же день, то есть 16.12.2013, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали кредитный договор <***> от 16.12.2013 от имени генерального директора ООО ***, не осведомленной о совершаемом преступлении, а также договор о залоге № 079-з-13 от 16.12.2013 с генеральным директором ООО ***, неосведомленным о совершаемом преступлении.

В период с 16.12.2013 по 18.12.2013 находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, ***, продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомлёнными о совершаемом преступлении, распоряжений по кредитному договору <***> от 16.12.2013 с ООО *** от 16.12.2013, 17.12.2013 и 18.12.2013 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах: *** соответственно, после чего подписал их у участника организованной группы ***, тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО *** в Банке по адресу: *** расчетный счет № ***.

В последствии, денежные средства под видом многочисленных финансовых операций неустановленными участниками организованной группы перечислялись на счета, открытые физическими и юридическими лицами в различных кредитных учреждениях с целью их обезличивания.

Продолжая преступную деятельность, в период с 24.04.2014 по 30.05.2014 в г. Москве, неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах, преследуя цель дальнейшего сокрытия хищения, изготовили соответствующий комплект документов об изменении и снятии залога, являющегося обеспечением обязательств по кредитному договору <***> от 16.12.2013 и иные документы о финансовом состоянии ООО ***, которые подписали от имени генерального директора Общества ***, не осведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов ***, находясь в помещении Банка по указанному выше адресу в период с 24.04.2014 по 30.05.2014, используя свое служебное положение, действуя во исполнение единого преступного умысла и в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, осознавая невозвратность кредитных средств, представленных ООО ***, организовал изготовление и подписание подчиненными ему сотрудниками фиктивных документов – профессиональных суждений в отношении деятельности данного Общества от 30.04.2014 и 26.05.2014, а также изготовление протокола заседания кредитного комитета Банка от 24.04.2014 о расторжении договора залога, фиктивно обеспечивающего выполнение обязательств ООО *** по кредитному договору <***> от 16.12.2013; протокола заседания кредитного комитета от 24.04.2014 о заключении фиктивного договора залога с ОАО ***, руководство и собственники которого не осведомлены о преступных намерениях организованной группы, обеспечивающего выполнение обязательств ООО *** по кредитному договору <***> от 16.12.2013; протокола заседания кредитного комитета от 30.05.2014 о расторжении договора залога с ОАО *** обеспечивающего выполнение обязательств ООО *** по кредитному договору <***> от 16.12.2013, которые *** по мере их изготовления, находясь в помещении Банка по адресу: ***, продолжая действовать в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, выполняя управленческие функции в Банке, используя свое служебное положение, подписал, после чего обеспечил их подписание иными членами кредитного комитета Банка, неосведомленными о преступных намерениях участников преступной группы.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 25.12.2013 по 13.01.2014, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО *** кредитной линии с лимитом в размере ***, включая заявление этого Общества № 196 от 25.12.2013, решение единственного участника об одобрении крупной сделки, датированное 09.01.2014, и иные документы, в том числе по фиктивному залогу в виде движимого имущества – товаров в обороте, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО ***, не осведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов, ***, во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 25.12.2013 по 13.01.2014, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, неосведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 09.01.2014 о принятии решения открыть ООО *** кредитную линию с лимитом выдачи *** под залог товаров в обороте, а также изготовление кредитного договора № 001-ю-14 от 13.01.2014 и договора о залоге № 001-з-14 от 13.01.2014.

В часы работы ООО КБ *** 13.01.2014, находясь в помещении Банка по адресу: ***, являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО *** кредитный договор№ 001-ю-14 от 13.01.2014 на сумму *** и договор о залоге№ 001-з-14 от 13.01.2014, согласно которым Банк обязался открыть этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере под фиктивное обеспечение в виде товаров в обороте и со сроком погашения до 04.02.2015.

В тот же день, то есть 13.01.2014, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанные договоры от имени генерального директора ООО ***.

В период с 13.01.2014 по 20.01.2014, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, ***, продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомлёнными о совершаемом преступлении, распоряжений по кредитному договору № 001-ю-14 от 13.01.2014 с ООО *** от 13.01.2014, 14.01.2014, 15.01.2014, 16.01.2014, 17.01.2014 и 20.01.2014 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах: *** соответственно, после чего подписал их у участника организованной группы ***, тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО *** в Банке по адресу: *** расчетный счет № ***.

Получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами ООО КБ *** в сумме ***, неустановленные участники организованной группы, продолжая выполнять преступные обязательства, в период с 13.01.2014 по 20.01.2014, находясь в неустановленном месте, удаленно осуществили их перечисление с расчетного счета ООО *** № *** под видом финансово-хозяйственных операций на расчетный счет подконтрольного ООО *** № ***в ЗАО *** в следующем порядке: 13.01.2014 – в размере ***; 14.01.2014 – в размере ***; 15.01.2014 – в размере ***; 16.01.2014 – в размере ***; 17.01.2014 – в размере ***.; 20.01.2014 – в размере ***, в результате чего эти кредитные средства в полном объеме были списаны по фиктивным основаниям с корреспондентского счета Банка № ***, открытого в отделении № 4 Московского главного территориального управления Банка России по адресу: ***.

Продолжая преступную деятельность, в период с 23.04.2014 по 05.03.2015 в г. Москве, более точные время, место и иные обстоятельства не установлены, преследуя цель дальнейшего сокрытия хищения, неустановленные участники организованной группы изготовили соответствующий комплект документов, включая заявление ООО *** от 23.04.2014 о расторжении договора залога по кредитному договору № 001-ю-14 от 13.01.2014 и иные документы о финансовом состоянии этого Общества, которые подписали от имени его генерального директора ***, не осведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов ***, находясь в помещении Банка по указанному выше адресу, в период с 23.04.2014 по 05.03.2015, используя свое служебное положение, действуя во исполнение единого преступного умысла и в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, будучи достоверно осведомлен об отсутствии заложенного имущества в действительности и осознавая невозвратность денежных средств, представленных ООО ***, организовал изготовление и подписание подчиненными ему сотрудниками фиктивных документов – актов проверки залогового имущества, датированных 12.02.2014 и 19.11.2014, без реальной проверки его наличия, профессиональных суждений в отношении деятельности данного Общества от 13.01.2014, 13.02.2014, 25.02.2014, 31.03.2014, 30.04.2014, 21.05.2014, 26.05.2014 и 31.10.2014, а также изготовление протокола заседания кредитного комитета от 24.04.2014 и распоряжения от 25.04.2014 о расторжении договора залога с ООО *** в обеспечении обязательств по кредитному договору № 001-ю-14 от 13.01.2014, распоряжения от 01.09.2014 о заключении фиктивного договора залога с ООО *** в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № 001-ю-14 от 13.01.2014; распоряжения от 04.02.2015 о продлении срока погашения кредита до 05.03.2015, распоряжения от 05.03.2015 о продлении срока погашения кредита до 03.04.2015, которые ***, по мере их изготовления, находясь в помещении Банка по адресу: ***, продолжая действовать в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, выполняя управленческие функции в Банке, используя свое служебное положение, подписал, после чего обеспечил их подписание иными членами кредитного комитета Банка, неосведомленными о преступных намерениях участников организованной преступной группы.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 30.01.2014 по 06.02.2014, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО *** кредитной линии с лимитом в размере ***, включая заявление этого Общества № 08-14 от 30.01.2014, решение единственного участника об одобрении крупной сделки, датированное 30.01.2014, и иные документы, в том числе по фиктивному залогу в виде движимого имущества – товаров в обороте, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО ***, неосведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов, ***, во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 30.01.2014 по 06.02.2014, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 04.02.2014 о принятии решения выдать ООО *** кредитную линию с лимитом выдачи *** под залог товаров в обороте, а также изготовление кредитного договора № 010-ю-14 от 06.02.2014 и договора о залоге № 010-з-14 от 06.02.2014.

В часы работы ООО КБ *** 06.02.2014, находясь в его помещении по адресу: ***, являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО *** кредитный договор № 010-ю-14 от 06.02.2014 на сумму *** и договор о залоге № 010-з-14 от 06.02.2014, согласно которым Банк обязался открыть этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере под фиктивное обеспечение в виде товаров в обороте и со сроком погашения до 05.02.2016.

В тот же день, 06.02.2014, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанные договоры от имени генерального директора ООО ***.

В период с 06.12.2014 по 12.02.2014 находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, ***, продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомлёнными о совершаемом преступлении, распоряжений по кредитному договору № 010-ю-14 от 06.02.2014 с ООО *** от 06.02.2014, 07.02.2014, 10.02.2014, 11.02.2014 и 12.02.2014 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах: соответственно, после чего подписал их у участника организованной группы ***, тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО *** в Банке по адресу: *** расчетный счет № ***.

Получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами ООО КБ *** в сумме ***, неустановленные участники организованной группы, продолжая выполнять преступные обязательства, в период с 06.02.2014 по 12.02.2014, находясь в неустановленном месте, удаленно осуществили их перечисление под видом финансово-хозяйственных операций с расчетного счета ООО *** № *** на расчетный счет подконтрольного ООО *** № ***, открытый в ООО ***, в следующем порядке: 06.02.2014 – в размере ***; 07.02.2014 - в размере ***.; 10.02.2014 – в размере ***; 11.02.2014 - в размере ***.; 12.02.2014 – в размере ***, в результате чего эти кредитные средства в полном объеме были списаны по фиктивным основаниям с корреспондентского счета Банка № ***, открытого в отделении № 4 Московского главного территориального управления Банка России по адресу: ***.

Продолжая преступную деятельность, в период с 06.02.2014 по 01.09.2014 в г. Москве, более точные время, место и иные обстоятельства не установлены, преследуя цель дальнейшего сокрытия хищения, неустановленные лица изготовили соответствующий комплект документов, включая заявление ООО *** от 23.04.2014 о расторжении договора залога, фиктивно обеспечивающего выполнение обязательств данного Общества по кредитному договору № 010-ю-14 от 06.02.2014 и иные документы о его финансовом состоянии, которые подписали от имени его генерального директора ***, не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов ***, находясь в помещении Банка по указанному выше адресу, в период с 06.02.2014 по 01.09.2014, используя свое служебное положение, действуя во исполнение единого преступного умысла и в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, будучи достоверно осведомлен об отсутствии заложенного имущества в действительности и осознавая невозвратность кредитных средств, представленных ООО ***, организовал изготовление и подписание подчиненными ему сотрудниками фиктивных документов – актов проверки залогового имущества, датированных 04.02.2014, 21.03.2014 и 18.11.2014, без реальной проверки наличия предмета залога, профессиональных суждений в отношении деятельности ООО *** от 30.04.2014, 26.05.2014, 30.05.2014 и 31.10.2014, а также изготовление протокола заседания кредитного комитета от 24.04.2014 и распоряжения от 25.04.2014 о расторжении договора залога с ООО *** в обеспечении обязательств по кредитному договору № 010-ю-14 от 06.02.2014, протокола заседания кредитного комитета от 24.04.2014 и распоряжения от 30.04.2014 о заключении в качестве обеспечения исполнения обязательств ООО *** по кредитному договору № 010-ю-14 от 06.02.2014 фиктивного договора поручительства ЗАО ***, распоряжения от 01.09.2014 о расторжении договора поручительства между Банком и ЗАО ***, заключенного в качестве обеспечения исполнения обязательств ООО *** по кредитному договору № 010-ю-14 от 06.02.2014; распоряжения от 01.09.2014 о заключении фиктивного договора залога с ООО *** в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № 010-ю-14 от 06.02.2014, которые *** по мере их изготовления, находясь в помещении Банка по адресу: ***, продолжая действовать в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, выполняя управленческие функции в Банке, используя свое служебное положение, подписал, после чего обеспечил их подписание иными членами кредитного комитета Банка, не осведомленными о преступных намерениях участников организованной преступной группы.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 26.05.2014 по 28.05.2014, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО *** кредитной линии с лимитов размере ***, включая заявление этого Общества от 26.05.2014, решение единственного участника об одобрении крупной сделки, датированное 26.05.2014, и иные документы, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО ***, не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов, ***, во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 26.05.2014 по 28.05.2014, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, неосведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 27.05.2014 о принятии решения открыть ООО *** кредитную линию с лимитом выдачи *** без обеспечения, а также изготовление кредитного договора № 057-ю-14 от 28.05.2014.

В часы работы ООО КБ *** 28.05.2014, находясь в его помещении по адресу: ***, ***, являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО *** кредитный договор № 057-ю-14 от 28.05.2014 на сумму 2***., согласно которому Банк обязался открыть этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере без обеспечения и со сроком погашения до 28.06.2015.

В тот же день, то есть 28.05.2014, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанный договор от имени генерального директора ООО ***.

В период с 28.05.2014 по 29.05.2014, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, ***, продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, распоряжений по кредитному договору № 057-ю-14 от 28.05.2014 с ООО *** от 29.05.2014 о выдаче (транше) данному Обществу денежных средств в размере *** в указанную дату, после чего подписал его у участника организованной группы ***, тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО *** в Банке по адресу: *** расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***, находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка ***, не осведомленная о совершаемом преступлении, 29.05.2014 на основании мемориального ордера № 34199 зачислила денежные средства на общую сумму *** через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу: *** в целях обслуживания кредитного договора с ООО ***, на расчетный счет этой организации № ***.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 28.05.2014 по 29.05.2014, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО *** кредитной линии с лимитом в размере ***, включая заявление этого Общества, решение единственного участника об одобрении крупной сделки, датированное 28.05.2014, и иные документы, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО ***., не осведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов, ***, во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в составе организованной группы, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 28.05.2014 по 29.05.2014, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 29.05.2014 о принятии решения выдать ООО *** кредитную линию с лимитом выдачи *** без обеспечения, а также изготовление кредитного договора № 056-ю-14 от 29.05.2014.

В часы работы ООО КБ *** 29.05.2014, находясь в его помещении по адресу: ***, являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО *** кредитный договор № 056-ю-14 от 29.05.2014 на сумму ***, согласно которому Банк обязался открыть этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере без обеспечения и со сроком погашения до 27.05.2015.

В тот же день, то есть 29.05.2014, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанный кредитный договор от имени генерального директора ООО ***.

После этого, 29.05.2014, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, ***, продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели организовал подготовку и подписание сотрудникам профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, распоряжений по кредитному договору № 056-ю-14 от 29.05.2014 с ООО *** от 29.05.2014 о выдаче (транше) данному Обществу в эту дату денежных средств в размере ***, после чего подписал его у участника организованной группы ***, тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО «***» в Банке по адресу: *** расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***, находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка ***, неосведомленная о совершаемом преступлении, 29.05.2014 на основании мемориального ордера № 34474 зачислила денежные средства на общую сумму *** через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу: *** в целях обслуживания кредитного договора с ООО ***, на расчетный счет этой организации № ***.

Получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами ООО КБ *** в сумме ***, неустановленные участники организованной группы, продолжая выполнять преступные обязательства, 29.05.2014 и 30.05.2014, находясь в неустановленном месте, удаленно осуществили продажу по курсу Банка соответственно *** с одновременным зачислением на расчетный счет ООО *** № ***, открытый в Банке по адресу: ***, вырученных в результате этих конверсионных банковских операций денежных средств в суммах *** соответственно, а всего в сумме ***, из которых под видом финансово-хозяйственных операций 29.05.2014 перечислили *** на расчетный счет подконтрольного ООО *** № ***, открытый в ООО ***, 30.05.2014 – *** на расчетный счет подконтрольного ООО *** № ***, открытый в *** (ООО), и *** на расчетный счет подконтрольного ООО *** № ***, открытый в ОАО ***, в результате чего денежные средства на общую сумму *** были списаны по фиктивным основаниям с корреспондентского счета Банка № ***, открытого в отделении № 4 Московского главного территориального управления Банка России по адресу: ***.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 16.06.2014 по 18.06.2014, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО *** кредитной линии с лимитом в размере ***, включая заявление этого Общества от 16.06.2014, решение единственного участника об одобрении крупной сделки, датированное 17.06.2014, и иные документы, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО ***, не осведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов, ***, во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 16.06.2014 по 18.06.2014, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 16.06.2014 о принятии решения открыть ООО *** кредитную линию с лимитом выдачи *** без обеспечения, а также изготовление кредитного договора № 065-ю-14 от 18.06.2014.

В часы работы ООО КБ *** 18.06.2014, находясь в его помещении по адресу: ***, являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО *** кредитный договор № 065-ю-14 от 18.06.2014 на сумму ***, согласно которому Банк обязался предоставить этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере без обеспечения и со сроком погашения до 17.07.2015.

В тот же день, то есть 18.06.2014, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанный договор от имени генерального директора *** В период с 18.06.2014 по 24.06.2014, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, ***, продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомлёнными о совершаемом преступлении, распоряжений по кредитному договору № 065-ю-14 от 18.06.2014 с ООО *** от 18.06.2014, 19.06.2014, 20.06.2014 и 24.06.2014 о выдаче (траншей) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах: *** соответственно, после чего подписал их у участника организованной группы ***, тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО *** в Банке по адресу: *** расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***, находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка ***, не осведомленная о совершаемом преступлении, в период с 18.06.2014 по 24.06.2014 на основании мемориальных ордеров №№ 38967, 39516, 39739 и 40475 зачислила денежные средства на общую сумму *** через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу: *** в целях обслуживания кредитного договора с ООО ***, на расчетный счет этой организации № *** в следующем порядке: 18.06.2014 – в размере ***; 19.06.2014 – в размере ***; 20.06.2014 – в размере ***; 24.06.2014 – в размере *** В результате зачисления денежных средств Банка в сумме *** на расчетный счет ООО *** № ***, участники организованной группы вопреки интересам и основной цели деятельности Банка по извлечению прибыли, противоправно, безвозмездно, безвозвратно изъяли эти денежные средства Банка, обеспечив их переход в собственность подконтрольного юридического лица и тем самым совершили их хищение путем растраты.

Впоследствии, указанные кредитные средства под видом многочисленных финансовых операций неустановленными участниками организованной группы перечислялись на счета, открытые физическими и юридическими лицами в различных кредитных учреждениях с целью их обезличивания.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 19.06.2014 по 20.06.2014, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО *** кредитной линии с лимитом в размере ***, включая заявление этого Общества от 19.06.2014, решение единственного участника об одобрении крупной сделки, датированное 25.06.2014, и иные документы, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО ***, не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов, ***, во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в составе организованной группы, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 19.06.2014 по 20.06.2014, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, неосведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 20.06.2014 о принятии решения открыть ООО *** кредитную линию с лимитом выдачи *** без обеспечения, а также изготовление кредитного договора № 073-ю-14 от 20.06.2014.

В часы работы ООО КБ *** 20.06.2014, находясь в его помещении по адресу: ***, являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО *** кредитный договор № 073-ю-14 от 20.06.2014 на сумму ***, согласно которому Банк обязался открыть этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере без обеспечения и со сроком погашения до 06.07.2015.

В тот же день, то есть 20.06.2014, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанный договор от имени генерального директора ООО ***.

После этого, 20.06.2014, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, ***, продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомлёнными о совершаемом преступлении, распоряжения по кредитному договору № 073-ю-14 от 20.06.2014 с ООО *** от 20.04.2014 о выдаче (транше) данному Обществу в эту дату денежных средств в размере ***, после чего подписал его у участника организованной группы ***, тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО *** в Банке по адресу: *** расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***, находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка ***, неосведомленная о совершаемом преступлении, 20.06.2014 на основании мемориального ордера № 39713 зачислила денежные средства на общую сумму *** через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу: *** в целях обслуживания кредитного договора с ООО ***, на расчетный счет этой организации № ***.

В результате зачисления денежных средств Банка в сумме *** на расчетный счет ООО *** № ****, участники организованной группы вопреки интересам и основной цели деятельности Банка по извлечению прибыли, противоправно, безвозмездно, безвозвратно изъяли эти денежные средства Банка, обеспечив их переход в собственность подконтрольного юридического лица и тем самым совершили их хищение путем растраты.

Получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами ООО КБ «****» в сумме ***, неустановленные участники организованной группы, продолжая выполнять преступные обязательства, 20.06.2014, 23.06.2014 и 24.06.2014, находясь в неустановленном месте, удалено осуществили продажу соответственно *** с одновременным зачислением на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в Банке по адресу: ***, вырученных в результате этих конверсионных банковских операций денежных средств в суммах *** соответственно, а всего в общей сумме ***, из которых под видом финансово-хозяйственных операций перечислили 23.06.2014 и 24.06.2014 в общей сумме 24 398 350,20 руб. на расчетный счет подконтрольного ООО *** № ***, открытый в филиале «***» ОАО *** в г. Москва, а также 26.06.2014 – 8 282 109,80 руб. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № ***, открытый в ОАО «***», в результате чего денежные средства на общую сумму *** были списаны по фиктивным основаниям с корреспондентского счета Банка № ***, открытого в отделении № 4 Московского главного территориального управления Банка России по адресу: ***.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 01.07.2014 по 02.07.2014, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО «***» кредитной линии с лимитом в размере ***, включая заявление этого Общества от 01.07.2014 и иные документы, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО «***» *** Э.М., не осведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов *** С.Г., во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в составе организованной группы, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 01.07.2014 по 02.07.2014, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 02.07.2014 о принятии решения открыть ООО «***» кредитную линию с лимитом выдачи *** без обеспечения, а также изготовление кредитного договора № 077-ю-14 от 02.07.2014.

В часы работы ООО КБ «****» 02.07.2014, находясь в его помещении по адресу: ***, *** Н.А., являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО «***» кредитный договор № 077-ю-14 от 02.07.2014 на сумму ***, согласно которому Банк обязался предоставить этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере без обеспечения и со сроком погашения до 30.07.2015.

В тот же день, то есть 02.07.2014, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанный договор от имени генерального директора ООО «***» *** Э.М.

После этого 02.07.2014, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, *** С.Г., продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, распоряжения по кредитному договору № 077-ю-14 от 02.07.2014 с ООО «***» от 02.07.2014 о выдаче (транше) данному Обществу в эту дату денежных средств в размере ***, после чего подписал его у участника организованной группы ***а Н.А., тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО «***» в Банке по адресу: ***, расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***а Н.А., находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка *** О.В., не осведомленная о совершаемом преступлении, 02.07.2014 на основании мемориального ордера № 43622 зачислила денежные средства на общую сумму *** через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу: ***, в целях обслуживания кредитного договора с ООО «***», на расчетный счет этой организации № ***.

В результате зачисления денежных средств Банка в сумме *** на расчетный счет ООО «***» № ***, участники организованной группы вопреки интересам и основной цели деятельности Банка по извлечению прибыли, противоправно, безвозмездно, безвозвратно изъяли эти денежные средства Банка, обеспечив их переход в собственность подконтрольного юридического лица и тем самым совершили их хищение путем растраты.

Получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами ООО КБ «****» в сумме ***, неустановленные участники организованной группы, продолжая выполнять преступные обязательства, 02.07.2014, находясь в неустановленном месте, удалено осуществили их продажу по курсу Банка с зачислением на расчетный счет ООО «***» № *** в ООО КБ «****» вырученных в результате данной конверсионной банковской операции денежных средств в сумме ***, из которых под видом финансово-хозяйственных операций перечислили 11.07.2014 – *** на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в филиале «***» ОАО *** в г. Москва, а также 14.07.2014 – ***, 15.07.2014 – *** на расчетный счет ООО «***» № *** в Московском филиалеОАО АКБ «***», в результате чего денежные средства на общую сумму *** были списаны по фиктивным основаниям с корреспондентского счета Банка № ***, открытого в отделении № 4 Московского главного территориального управления Банка России по адресу: ***.

Продолжая преступную деятельность, в период с 22.08.2014 по 13.03.2015 в г. Москве, более точные время, место и иные обстоятельства не установлены, преследуя цель дальнейшего сокрытия хищения, неустановленные лица, изготовили соответствующий комплект документов, включая заявления ООО «***» от 22.08.2014, 19.09.2014 и 14.10.2014 о пролонгации срока действия кредитного договора № 077-ю-14 от 02.07.2014 и иные документы о финансовом состоянии Общества, которые подписали от имени генерального директора ООО «***» *** Э.М., не осведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов *** С.Г., находясь в помещении Банка по указанному выше адресу, в период с 30.07.2014 по 16.01.2015, используя свое служебное положение, действуя во исполнение единого преступного умысла и в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, осознавая невозвратность кредитных средств, представленных ООО «***», организовал изготовление и подписание подчиненными ему сотрудниками фиктивных документов – профессиональных суждений в отношении деятельности данного Общества от 27.08.2014, 24.09.2014 и 16.01.2015, а также изготовление дополнительного соглашения № 1 от 30.07.2014 к договору № 077-ю-14 от 02.07.2014 и распоряжения от 30.07.2014 о продлении срока погашения кредитной линии до 27.08.2014; дополнительного соглашения № 2 от 27.08.2014 к договору № 077-ю-14 от 02.07.2014 и распоряжения от 27.08.2014 о продлении срока погашения кредитной линии до 24.09.2014; дополнительного соглашения № 3 от 24.09.2014 к договору № 077-ю-14 от 02.07.2014 и распоряжения от 24.09.2014 о продлении срока погашения кредитной линии до 22.10.2014; дополнительного соглашения № 4 от 22.10.2014 к договору № 077-ю-14 от 02.07.2014 и распоряжения от 22.10.2014 о продлении срока погашения кредитной линии до 20.11.2014; распоряжения от 20.11.2014 о продлении срока погашения кредитной линии до 19.12.2014; распоряжения от 19.12.2014 о продлении срока погашения кредитной линии до 16.01.2015; распоряжения от 16.01.2015 о продлении срока погашения кредитной линии до 13.02.2015, которые *** Н.А. по мере их изготовления, продолжая выполнять отведенную ему роль в организованной группе, находясь в Банке по адресу: ***, выполняя управленческие функции в Банке, используя служебное положение, подписал, после чего обеспечил их подписание иными членами кредитного комитета Банка, неосведомленными о преступных намерениях участников организованной преступной группы.

После чего, в этот же период времени, то есть с 30.07.2014 по 16.01.2015, неустановленные участники организованной группы, продолжая действовать в соответствии с отведенной им ролью, при неустановленных обстоятельствах подписали указанные дополнительные соглашение № 1 от 30.07.2014, № 2 от 27.08.2014, № 3 от 24.09.2014 и № 4 от 22.10.2014 к договору № 077-ю-14 от 02.07.2014 от имени генерального директора ООО «***» *** Э.М., не осведомленной о совершаемом преступлении.

Продолжая действовать во исполнение единого преступного умысла и в соответствии с отведенной ролью в организованной группе, *** С.Г., в период с 16.01.2015 по 13.03.2015, находясь в помещении Банка по адресу: ***, осознавая невозвратность кредитных средств, представленных ООО «***», организовал изготовление подчиненными ему сотрудниками дополнительного соглашения № 7 от 09.02.2014 к договору № 077-ю-14 от 02.07.2014 о продлении срока погашения кредитной линии до 13.02.2015, дополнительного соглашения № 8 от 27.02.2014 к договору № 077-ю-14 от 02.07.2014 о продлении срока погашения кредитной линии до 13.03.2015, дополнительного соглашения № 9 от 13.03.2015 и распоряжения от 13.03.2015 к договору № 077-ю-14 от 02.07.2014 о продлении срока погашения кредитной линии до 10.04.2015, которые *** П.Ю. по мере их изготовления, продолжая выполнять отведенную ему роль в организованной группе, находясь в Банке по адресу: ***, выполняя управленческие функции в Банке, используя служебное положение, подписал, после чего обеспечил их подписание иными членами кредитного комитета Банка, не осведомленными о преступных намерениях участников организованной преступной группы.

В этот же период времени, то есть с 09.02.2014 по 13.03.2015, неустановленные участники организованной группы при неустановленных обстоятельствах подписали указанные дополнительные соглашения № 7 от 09.02.2014, № 8 от 27.02.2014 и № 9 от 13.03.2015 к договору № 077-ю-14 от 02.07.2014, от имени генерального директора ООО «***» *** Э.М., не осведомленной о совершаемом преступлении.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 15.08.2014 по 18.08.2014, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО «***» кредитной линии с лимитом в размере ***, которые подписали от имени номинального генерального директора этого Общества *** С.В., не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов *** С.Г., во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в составе организованной группы, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 15.08.2014 по 18.08.2014, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание, протокола заседания кредитного комитета от 15.08.2014 о принятии решения открыть ООО «***» кредитную линию с лимитом выдачи ***, с обеспечением в виде фиктивного залога – гарантийного депозита ОАО «***», о котором руководители и собственники данного юридического лица были не осведомлены, а также изготовление кредитного договора № 095-ю-14 от 18.08.2014.

В часы работы ООО КБ «****» 18.08.2014, находясь в его помещении по адресу: ***, *** Н.А., являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО «***» кредитный договор № 095-ю-14 от 18.08.2014 на сумму ***, согласно которому Банк обязался открыть этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере, с обеспечением в виде фиктивного залога – гарантийного депозита ОАО «***» и со сроком погашения до 17.02.2015.

В тот же день, то есть 18.08.2014, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах, подписали указанный договор от имени генерального директора ООО «***» *** С.В.

В период с 18.08.2014 по 03.09.2014, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, *** С.Г., продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, по кредитному договору № 095-ю-14 от 18.08.2014 с ООО «***» распоряжений от 18.08.2014, 29.08.2014, 01.09.2014, 03.09.2014 и 03.09.2014 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах: ***, соответственно, после чего подписал их у участника организованной группы ***а Н.А., тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО «***» в Банке по адресу: ***, расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***а Н.А., находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка *** О.В., не осведомленная о совершаемом преступлении, в период с 18.08.2014 по 03.09.2014 на основании мемориальных ордеров №№ 55158, 58014, 58866, 59851 и 60092 зачислила денежные средства на общую сумму *** через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу: ***, в целях обслуживания кредитного договора с ООО «***», на расчетный счет этой организации № *** в следующем порядке: 18.08.2014 – в размере ***; 29.08.2014 – в размере ***; 01.09.2014 – в размере ***; 03.09.2014 – в размерах ***. В результате зачисления денежных средств Банка в сумме *** на расчетный счет ООО «***» № ***, участники организованной группы вопреки интересам и основной цели деятельности Банка по извлечению прибыли, противоправно, безвозмездно, безвозвратно изъяли эти денежные средства Банка, обеспечив их переход в собственность подконтрольного юридического лица и тем самым совершили их хищение путем растраты.

Получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами ООО КБ «****» в сумме ***, неустановленные участники организованной группы, продолжая выполнять преступные обязательства, в период с 18.08.2014 по 18.09.2014, находясь в неустановленном месте, удаленно осуществили их частичное перечисление под видом финансово-хозяйственных операций с расчетного счета ООО «***» № *** в следующем порядке: 18.08.2014 – в размере *** на ссудный счет № *** в ООО КБ «****» подконтрольному ООО «***», 29.08.2014 и 08.09.2014 – в размерах *** и *** соответственно на счет № *** в ООО КБ «****» подконтрольному физическому лицу – *** С.В., не осведомленному о совершаемом преступлении, 18.09.2014 – в размере *** на расчетный счет, подконтрольного ООО «***» № *** в ООО КБ «****», а также произвели снятие наличных денежных средств с расчетного счета ООО «***» № *** по фиктивным основаниям, а именно: 01.09.2014 - в размере *** для выплаты заработной платы, 04.09.2014 – в размерах *** для выплат аванса и заработной платы соответственно.

Продолжая преступную деятельность, 18.08.2014 в г. Москве, неустановленные участники организованной группы, преследуя цель дальнейшего сокрытия хищения, при неустановленных обстоятельствах, изготовили соответствующий комплект документов о пролонгации срока действия кредитного договора № 095-ю-14 от 18.08.2014, расторжении фиктивного договора гарантийного депозита ОАО «***» и иные документы о финансовом состоянии ООО «***», которые подписали от имени генерального директора Общества *** С.В., не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в этот же день представили их в Банк по адресу: ***.

После предоставления указанных документов *** С.Г., находясь в помещении Банка по указанному выше адресу: в период с 18.08.2014 по 17.03.2015, используя свое служебное положение, действуя во исполнение единого преступного умысла и в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, осознавая невозвратность кредитных средств, представленных ООО «***», организовал изготовление и подписание подчиненными ему сотрудниками, не осведомленными о преступных намерениях организованной группы, - профессиональных суждений в отношении деятельности ООО «***» от 18.08.2014 и 31.10.2014, содержащих недостоверные сведения о финансовом состоянии Общества, а также изготовление: протокола заседания кредитного комитета от 01.09.2014 о расторжении договора гарантийного депозита с ОАО «***», фиктивно обеспечивающего выполнение обязательств ООО «***» по кредитному договору № 095-ю-14 от 18.08.2014, протокола заседания кредитного комитета от 17.02.2015 о пролонгации на один месяц кредита, представленного ООО «***» по кредитному договору № 095-ю-14 от 18.08.2014, распоряжения от 17.02.2015 об изменении срока погашения кредита, представленного ООО «***» согласно кредитного договора № 095-ю-14 от 18.08.2014, до 17.03.2015 включительно, протокола заседания кредитного комитета от 17.03.2015 о пролонгации на один месяц кредита, представленного ООО «***» по кредитному договору № 095-ю-14 от 18.08.2014, распоряжения от 17.02.2015 об изменении срока погашения кредита, представленного ООО «***» согласно кредитного договора № 095-ю-14 от 18.08.2014, до 16.04.2015 включительно, которые *** Н.А. и *** П.Ю., по мере их изготовления, продолжая действовать в соответствии с отведенными им ролями в организованной группе, находясь в помещении Банка по адресу: ***, выполняя управленческие функции в Банке, используя свое служебное положение, подписали, после чего обеспечили их подписание иными членами кредитного комитета Банка, не осведомленными о преступных намерениях участников преступной группы.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 29.08.2014 по 01.09.2014, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО «***» кредитной линии с лимитом в размере ***, которые подписали от имени номинального генерального директора этого Общества ***а И.Ю., не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов *** С.Г., во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 29.08.2014 по 01.09.2014, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 01.09.2014 о принятии решения открыть ООО «***» кредитную линию с лимитом ***, без обеспечения, а также изготовление кредитного договора № 101-ю-14 от 01.09.2014.

В часы работы ООО КБ «****» 01.09.2014, находясь в его помещении по адресу: ***, *** Н.А., являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, подписал от имени Банка с ООО «***» кредитный договор № 101-ю-14 от 01.09.2014 на сумму ***, согласно которому Банк обязался открыть этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере и со сроком погашения до 28.02.2015.

В тот же день, то есть 01.09.2014, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанный договор от имени генерального директора ООО «***» ***а И.Ю.

После этого 01.09.2014, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, *** С.Г., продолжая использовать свое служебное положение для достижения преступной цели, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, по кредитному договору № 101-ю-14 от 01.09.2014 с ООО «***» распоряжений от 01.09.2014 о выдаче (траншах) данному Обществу в эту дату денежных средств в размерах: ***. и ***. соответственно, после чего подписал их у участника организованной группы ***а Н.А., тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО «***» в Банке по адресу: ***, расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***а Н.А., находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка *** О.В., не осведомленная о совершаемом преступлении, 01.09.2014 на основании мемориальных ордеров №№ 59773 и 60087 зачислила денежные средства на общую сумму *** через ссудный счет № 45205810800000000903, открытый Банком по адресу: ***, в целях обслуживания кредитного договора с ООО «***», на расчетный счет этой организации № ***в размерах ***. и ***.

В результате зачисления денежных средств Банка в сумме *** на расчетный счет ООО «***» № ***, участники организованной группы вопреки интересам и основной цели деятельности Банка по извлечению прибыли, противоправно, безвозмездно, безвозвратно изъяли эти денежные средства Банка, обеспечив их переход в собственность подконтрольного юридического лица, и тем самым совершили их хищение путем растраты.

Продолжая преступную деятельность, 01.09.2014 в г. Москве, неустановленные участники организованной группы, преследуя цель дальнейшего сокрытия хищения, при неустановленных обстоятельствах, изготовили соответствующий комплект документов, необходимых для пролонгации срока действия кредитного договора № 101-ю-14 от 01.09.2014 и иные документы о финансовом состоянии Общества, которые подписали от имени генерального директора ООО «***» ***, не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в этот же день представили их в Банк по адресу: ***.

После поступления документов ***., находясь в помещении Банка по указанному адресу, в период с 01.09.2014 по 02.03.2015, используя свое служебное положение, действуя во исполнение единого преступного умысла и в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, осознавая невозвратность кредитных средств, представленных ООО «***», организовал изготовление и подписание подчиненными ему сотрудниками недостоверных профессиональных суждений в отношении деятельности данного Общества от 31.10.2014 и 28.11.2014, свидетельствующих о его платежеспособности, а также изготовление распоряжения от 02.03.2015 о продлении до 27.03.2015 срока погашения кредитной линии, открытой ООО «***» по кредитному договору № 101-ю-14 от 01.09.2014, которые *** по мере их изготовления, продолжая действовать в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, находясь в помещении Банка по адресу: ***, выполняя управленческие функции в Банке, используя свое служебное положение, подписал, после чего обеспечил их подписание иными членами кредитного комитета Банка, не осведомленными о преступных намерениях участников организованной преступной группы.

Одновременно с этим, в период с 19.02.2015 по 19.03.2015, ***, находясь в помещении ООО *** по адресу: ***, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, с целью сокрытия совершенного хищения, организовал изготовление подчиненными ему сотрудниками Банка распоряжения от 19.02.2015 о принятии в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № 101-ю-14 от 01.09.2014 фиктивного обеспечения подконтрольного ООО *** в сумме ***, по договору поручительства № 101-п-14 от 28.11.2014 между этим юридическим лицом и Банком,

распоряжения от 27.02.2015 о принятии в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № 101-ю-14 от 01.09.2014 фиктивного обеспечения ***, не осведомленного о преступных намерениях участников организованной группы, в сумме *** по договору поручительства № 101-п-14/2 от 27.02.2014 между этим физическим лицом и Банком,

распоряжения от 27.02.2015 о принятии в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № 101-ю-14 от 01.09.2014 фиктивного обеспечения ***, не осведомленного о преступных намерениях участников организованной группы, в сумме *** по договору поручительства № 101-п-14/1 от 27.02.2014 между этим физическим лицом и Банком,

распоряжения от 02.03.2015 о принятии в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № 101-ю-14 от 01.09.2014 фиктивного обеспечения *** в сумме *** в соответствии с дополнительным соглашением к договору поручительства № 101-п-14/1 от 27.02.2014 между этим физическим лицом и Банком,

распоряжения от 19.03.2015 о принятии в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № 101-ю-14 от 01.09.2014 фиктивного обеспечения подконтрольного ООО *** в сумме *** по договору поручительства № 101-п-14/3 от 19.03.2015 между данным юридическим лицом и Банком,

которые ***, по мере их изготовления, продолжая действовать в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, находясь в помещении Банка по адресу: ***, выполняя управленческие функции в Банке, используя свое служебное положение, подписал, после чего обеспечил их подписание иными членами кредитного комитета Банка, не осведомленными о преступных намерениях участников организованной преступной группы.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 01.10.2014 по 09.12.2014, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО *** кредитной линии с лимитом в размере ***, включая заявление этого Общества от 01.10.2014, решение единственного участника об одобрении крупной сделки, датированное 08.12.2014, и иные документы, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО ***, не осведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***

По мере предоставления документов ***, во исполнение единого умысла, действуя согласно отведенной ему роли в составе организованной группы, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 01.10.2014 по 09.12.2014, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 09.12.2014 о принятии решения открыть ООО *** кредитную линию с лимитом *** без обеспечения, а также изготовление кредитного договора № 114-ю-14 от 09.12.2014.

В часы работы ООО *** 09.12.2014, находясь в его помещении по адресу: ***, ***, являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, действуя по указанию ***а Н.А., подписал от имени Банка с ООО *** кредитный договор № 114-ю-14 от 09.12.2014 на сумму ***., согласно которому Банк обязался открыть этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере без обеспечения и со сроком погашения до 07.12.2015.

В тот же день, то есть 09.12.2014, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанный договор от имени генерального директора ООО *** *** Е.А.

В период с 09.12.2014 по 02.04.2015, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, *** С.Г., продолжая использовать свое служебное положение, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, распоряжений по кредитному договору № 114-ю-14 от 09.12.2014 с ООО *** от 09.12.2014, 10.12.2014, 11.12.2014, 12.12.2014, 15.12.2014, 16.12.2014, 19.12.2014, 22.12.2014, 24.12.2014, 25.02.2015 и 02.04.2015 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах: *** соответственно, после чего подписал их у участника организованной группы ***а П.Ю., тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме *** на ранее открытый ООО *** в Банке по адресу: ***, расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***а П.Ю., находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка *** О.В., в период с 09.12.2014 года по 02.04.2015 не осведомленная о совершаемом преступлении, на основании мемориальных ордеров №№ 88154, 88416, 88660, 88807, 89138, 89345, 89921, 90115, 90242, 05481 и 10171 зачислила денежные средства на общую сумму *** через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу: ***, в целях обслуживания кредитного договора с ООО *** на расчетный счет этой организации № *** в следующем порядке: 09.12.2014 – в размере ***, 10.12.2014 – в размере ***, 11.12.2014 – в размере ***, 12.12.2014 – в размере ***., 15.12.2014 – в размере ***, 16.12.2014 – в размере ***, 19.12.2014 – в размере ***, 22.12.2014 – в размере ***, 24.12.2014 – в размере ***, 25.02.2015 – в размере ***, 02.04.2015 – в размере ***В результате зачисления денежных средств Банка в сумме *** на расчетный счет ООО *** № ***, участники организованной группы вопреки интересам и основной цели деятельности Банка по извлечению прибыли, противоправно, безвозмездно, безвозвратно изъяли эти денежные средства Банка, обеспечив их переход в собственность подконтрольного юридического лица и тем самым совершили их хищение путем растраты.

09.12.2014 – в размере *** на расчетный счет подконтрольному ООО «***» № *** в ОАО «***»,

09.12.2014, 19.12.2014 и 23.12.2014 – в размерах *** соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ООО КБ «****»,

09.12.2014, 11.12.2014, 15.12.2014 и 22.12.2014 – в размерах соответственно *** и ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в Поволжском Банке ОАО «***»,

16.12.2014 – в размере *** на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ОАО АКБ «***»,

19.12.2014 – в размере *** на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

19.12.2014 и 02.04.2015 – в размерах *** и *** соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ПАО «***»,

19.12.2014 – в размере *** на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ООО КБ «***»,

24.12.2014 – в размере *** на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в филиале ООО КБ «***» в ***.

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 14.12.2014 по 16.12.2014, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО «***» кредитной линии с лимитом в размере *** и иные документы, которые подписали от имени номинального генерального директора этого Общества *** А.В., не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов *** С.Г., во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в составе организованной группы, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 14.12.2014 по 16.12.2014, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание, протокола заседания кредитного комитета от 15.12.2014 о принятии решения открыть ООО «***» кредитную линию с лимитом выдачи 7***. без обеспечения, а также изготовление кредитного договора № 119-ю-14 от 16.12.2014.

В часы работы ООО КБ «****» 16.12.2014, находясь в его помещении по адресу: ***, *** П.Ю., являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемого кредита, используя свое служебное положение, действуя по указанию ***а Н.А., подписал от имени Банка с ООО «***» кредитный договор № 119-ю-14 от 16.12.2014 на сумму 7***., согласно которому Банк обязался открыть этому Обществу кредитную линию с лимитом выдачи в указанном размере без обеспечения сроком погашения до 16.12.2015.

В тот же день, то есть 16.12.2014, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанный договор от имени генерального директора ООО «***» *** А.В.

В период с 16.12.2014 по 22.01.2015, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, *** С.Г., продолжая использовать свое служебное положение, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, по кредитному договору № 119-ю-14 от 16.12.2014 с ООО «***» распоряжений от 16.12.2014, 17.12.2014, 18.12.2014, 19.12.2014, 22.12.2014, 23.12.2014, 24.12.2014, 26.12.2014, 29.12.2014, 30.12.2014 и 22.01.2015 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в суммах: *** соответственно, после чего подписал их у участника организованной группы ***а П.Ю., тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме 7***. на ранее открытый ООО «***» в Банке по адресу: ***, расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***а П.Ю., находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка *** О.В., не осведомленная о совершаемом преступлении, в период с 16.12.2014 по 22.01.2015 на основании мемориальных ордеров №№ 89352, 89513, 89699, 89910, 90132, 90204, 90308, 11, 12, 90818 и 01443 зачислила денежные средства на общую сумму 7***. через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу: ***, в целях обслуживания кредитного договора с ООО «***», на расчетный счет этой организации № *** в следующем порядке: 16.12.2014 – в размере ***, 17.12.2014 - в размере ***, 18.12.2014 – в размере ***, 19.12.2014 - в размере ***, 22.12.2014 – в размере ***, 23.12.2014 - в размере ***, 24.12.2014 – в размере ***, 26.12.2014 - в размере ***, 29.12.2014 – в размере ***, 30.12.2014 - в размере ***, 22.01.2015 – в размере ***.

В результате зачисления денежных средств Банка в сумме 7***. на расчетный счет ООО «***» № ***, участники организованной группы вопреки интересам и основной цели деятельности Банка по извлечению прибыли, противоправно, безвозмездно, безвозвратно изъяли эти денежные средства Банка, обеспечив их переход в собственность подконтрольного юридического лица и тем самым совершили их хищение путем растраты.

Получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами ООО КБ «****» в сумме 7***., неустановленные участники организованной группы, продолжая выполнять преступные обязательства, в период с 16.12.2014 по 18.12.2014, находясь в неустановленном месте, удаленно осуществили их частичное перечисление под видом финансово-хозяйственных операций с расчетного счета ООО «***» № *** в следующем порядке:

16.12.2014 и 17.12.2014 – в размерах *** и *** соответственно на расчетный счет № *** подконтрольного ООО «***» в ПАО «***»,

16.12.2014 – в размере *** на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ОАО «***»,

17.12.2014 – соответственно в размерах ***, *** и *** на расчетные счета подконтрольных ООО «***» № *** в ОАО «***», ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***», и ООО «***» № *** в филиале № 5440 ПАО «***»,

18.12.2014 – в размере *** на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ООО КБ «***».

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 29.12.2014 по 12.01.2015, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО «***» кредитной линии с лимитом в размере ***., включая заявление этого Общества от 29.12.2014 и иные документы, которые подписали от имени его номинального генерального директора ***а А.А., не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов *** С.Г., во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 29.12.2014 по 12.01.2015, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 12.01.2015 о принятии решения открыть ООО «***» кредитную линию с лимитом выдачи ***. без обеспечения, подписав его у участников организованной группы ***а П.Ю. и ***а Н.А., а также изготовление кредитного договора № 124-ю-14 от 12.01.2015.

В часы работы ООО КБ «****» 12.01.2015, находясь в его помещении по адресу: ***, *** П.Ю., являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, действуя по указанию ***а Н.А., подписал от имени Банка с ООО «***» кредитный договор № 124-ю-14 от 12.01.2015 на сумму ***., согласно которому Банк обязался открыть этому Обществу кредитную линию с лимитом выдачи в указанном размере без обеспечения и со сроком погашения до 24.12.2015.

В тот же день, то есть 12.01.2015, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанный договор от имени генерального директора ООО «***» ***а А.А.

В период с 12.01.2015 по 23.01.2015, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, *** С.Г., продолжая использовать свое служебное положение, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, по кредитному договору № 124-ю-14 от 12.01.2015 с ООО «***» распоряжений от 12.01.2015, 14.01.2015, 15.01.2015, 16.01.2015, 19.01.2015, 20.01.2015, 21.01.2015, 22.01.2015 и 23.01.2015 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах: *** и ***. соответственно, после чего подписал их у участника организованной группы ***а П.Ю., тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме ***. на ранее открытый ООО «***» в Банке по адресу: ***, расчетный счет №***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***а П.Ю., находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела *** О.В., не осведомленная о совершаемом преступлении, в период с 12.01.2015 по 23.01.2015 на основании мемориальных ордеров №№ 00293, 00401, 00497, 00666, 00907, 01156, 01267, 01474, 01622 зачислила денежные средства на общую сумму ***. через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу: ***, в целях обслуживания кредитного договора ООО «***», на расчетный счет этой организации № *** в следующем порядке: 12.01.2015 – в размере ***., 14.01.2015 - в размере ***., 15.01.2015 – в размере ***., 16.01.2015 - в размере ***., 19.01.2015 – в размере ***., 20.01.2015 - в размере ***., 21.01.2015 – в размере ***., 22.01.2015 - в размере ***.

В результате зачисления денежных средств Банка в сумме ***. на расчетный счет ООО «***» № ***, участники организованной группы вопреки интересам и основной цели деятельности Банка по извлечению прибыли, противоправно, безвозмездно, безвозвратно изъяли эти денежные средства Банка, обеспечив их переход в собственность подконтрольного юридического лица и тем самым совершили их хищение путем растраты.

12.01.2015 – в размерах ***., ***. и ***. на открытые в ПАО «***» расчетные счета подконтрольных ООО «***» № ***, ООО «***» №*** и ООО «***» № *** соответственно,

14.01.2015 – в размерах ***. и ***. соответственно на расчетные счета подконтрольных ООО «***» № *** в ЗАО «***» и ООО «***» № *** в ПАО «Ханты-Мансийский Банк «***»,

14.01.2015 и 23.01.2015 – в размерах ***. и ***. соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ООО КБ «****»,

15.01.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

15.01.2015 и 16.01.2015 – в размере ***. и ***. соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в филиале ОАО «***» в г. ***е,

16.01.2015, 20.01.2015, 21.01.2015 и 22.01.2015 – в размерах ***., *** соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

19.01.2015 и 22.01.2015 – в размерах *** на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ***ий региональный филиал ОАО «***».

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период времени с 16.01.2015 по 21.01.2015, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО «***» кредитной линии с лимитом в размере 7***., включая заявление этого Общества от 16.01.2015 и иные документы, которые подписали у генерального директора ООО «***» ***а А.В., не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов *** С.Г., во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в составе организованной группы, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 16.01.2015 по 21.01.2015, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 21.01.2015 о принятии решения открыть ООО «***» кредитную линию с лимитом в размере 7***. без обеспечения, подписав его у участников организованной группы ***а П.Ю. и ***а Н.А., а также изготовление кредитного договора № 001-ю-15 от 21.01.2015.

В часы работы ООО «КБ «****» 12.01.2015, находясь в его помещении по адресу: ***, *** П.Ю., являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, действуя по указанию ***а Н.А., подписал от имени Банка с ООО «***» кредитный договор № 001-ю-15 от 21.01.2015 на сумму 7***., согласно которому Банк обязался открыть этому Обществу кредитную линию с лимитом выдачи в указанном размере без обеспечения и со сроком погашения до 25.02.2016.

В тот же день, то есть 21.01.2015, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанный договор от имени генерального директора ООО «***» ***а А.В.

В период с 21.01.2015 по 04.02.2015, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, *** С.Г., продолжая использовать свое служебное положение, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, по кредитному договору № 001-ю-15 от 21.01.2015 с ООО «***» распоряжений от 21.01.205, 26.01.2015, 27.01.2015, 28.01.2015, 29.01.2015, 30.01.2015 и 04.02.2015 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах: *** соответственно, после чего подписал их у участника организованной группы ***а П.Ю., тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на частичное перечисление кредитных средств в общей сумме ***. на ранее открытый ООО «***» в Банке по адресу: ***, расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанного кредитного договора и распоряжений ***а П.Ю., находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка *** О.В., не осведомленная о совершаемом преступлении, в период с 21.01.2015 по 04.02.2015 на основании мемориальных ордеров №№ 01286, 01828, 02053,0 2140, 02333, 02731 и 03401 зачислила денежные средства на общую сумму ***. через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу: ***, в целях обслуживания кредитного договора с ООО «***», на расчетный счет этой организации № ***, в следующем порядке: 21.01.2015 – в размере ***., 26.01.2015 – в размере ***., 27.01.2015 – в размере ***., 28.01.2015 – в размере ***., 29.01.2015 – в размере ***., 30.01.2015 – в размере ***., 04.02.2015 – в размере ***.

21.01.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в филиале ОАО «***» в г. ***е,

26.01.2015, 27.01.2015 и 29.01.2015 – в размерах ***., ***. и ***. соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

26.01.2015 и 04.02.2015 – в размерах ***. и ***. соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ПАО «***»,

26.01.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ПАО «***»,

27.01.2015 и 28.01.2015 – в размерах ***. и ***. соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ***ом филиале ООО АКБ «***»,

30.01.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ОАО «***».

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 26.10.2015 по 29.01.2015, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО «Торговая компания «***» кредитной линии с лимитом в размере ***., включая заявление этого Общества от 26.01.2015 и иные документы, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО «Торговая компания «***» ***ой Ю.Б., не осведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов *** С.Г., во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в составе организованной группы, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 26.01.2015 по 29.01.2015, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 29.01.2015 о принятии решения открыть ООО «Торговая компания «***» кредитную линию с лимитом выдачи ***. без обеспечения, подписав его у участников организованной группы ***а П.Ю. и ***а Н.А., а также изготовление кредитного договора № 002-ю-15 от 29.01.2015.

В часы работы ООО КБ «****» 29.01.2015, находясь в его помещении по адресу: ***, *** П.Ю., являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, действуя по указанию ***а Н.А., подписал от имени Банка с ООО «Торговая компания «***» кредитный договор № 002-ю-15 от 29.01.2015 на сумму ***., согласно которому Банк обязался открыть этому Обществу кредитную линию с лимитом выдачи в указанном размере без обеспечения и со сроком погашения до 28.01.2016.

В тот же день, 29.01.2015, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанный договор от имени генерального директора ООО «Торговая компания «***» ***ой Ю.Б.

В период с 30.01.2015 по 04.02.2015, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, *** С.Г., продолжая использовать свое служебное положение, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, по кредитному договору № 002-ю-15 от 29.01.2015 с ООО «Торговая компания «***» распоряжений от 30.01.2015, 02.02.2015, 03.02.2015 и 04.02.2015 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах: ***. соответственно, после чего подписал их у участника организованной группы ***а П.Ю., тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме ***. на ранее открытый ООО «Торговая компания «***» в Банке по адресу: ***, расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***а П.Ю., находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка *** О.В., не осведомленная о совершаемом преступлении, в период с 30.01.2015 по 04.02.2015 на основании мемориальных ордеров №№ 0267, 02994, 03277 и 03400 зачислила денежные средства на общую сумму ***. через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу: ***, в целях обслуживания кредитного договора с ООО «Торговая компания «***», на расчетный счет этой организации № *** в следующем порядке: 30.01.2015 – в размере ***.; 02.02.2015 – в размере ***.; 03.02.2015 – в размере ***.; 04.02.2015 – в размере ***.

В результате зачисления денежных средств Банка в сумме ***. на расчетный счет ООО «Торговая компания «***» № ***, участники организованной группы вопреки интересам и основной цели деятельности Банка по извлечению прибыли, противоправно, безвозмездно, безвозвратно изъяли эти денежные средства Банка, обеспечив их переход в собственность подконтрольного юридического лица и тем самым совершили их хищение путем растраты.

30.01.2015 – в размерах ***. и ***. соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в Приволжском филиале ОАО АКБ «***»,

02.02.2015 – в размере ***. на расчетный счет АО «***» № *** в Поволжский Банк ОАО «***»,

02.02.2015, 03.02.2015 и 04.02.2015 – в размерах *** соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ПАО «***»,

02.02.2015 и 04.02.2015 – в размерах *** соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в Поволжский Банк ОАО «***»,

02.02.2015 и 03.02.2015 – в размерах *** соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ***ом филиале ОАО АКБ «***»,

03.02.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ОАО «***»,

03.02.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ***ое отделение № 8634 ОАО «***»,

03.02.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ООО КБ «***»,

03.02.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ***ий филиал ОАО «***»,

03.02.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ПАО «***».

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 29.01.2015 по 05.02.2015, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО «***» кредитной линии с лимитом в размере ***., включая заявление этого Общества от 29.01.2015 и иные документы, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО «***» ***а И.А., не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов *** С.Г., во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в составе организованной группы, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 29.01.2015 по 05.02.2015, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 04.02.2015 о принятии решения открыть ООО «***» кредитную линию с лимитом в размере ***. без обеспечения, подписав его у участников организованной группы ***а П.Ю. и ***а Н.А., а также изготовление кредитного договора № 005-ю-15 от 05.02.2015.

В часы работы ООО КБ «****» 05.02.2015, находясь в его помещении по адресу: ***, *** П.Ю., являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемого кредита, используя свое служебное положение, действуя по указанию ***а Н.А., подписал от имени Банка с ООО «***» кредитный договор № 005-ю-15 от 05.02.2015 на сумму ***., согласно которому Банк обязался предоставить этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере без обеспечения сроком погашения до 04.02.2016.

В тот же день, 05.02.2015, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанный договор от имени генерального директора ООО «***» ***а И.А.

В период с 05.02.2015 по 11.02.2015, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, *** С.Г., продолжая использовать свое служебное положение, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, по кредитному договору № 005-ю-15 от 05.02.2015 с ООО «***» распоряжений от 05.02.2015, 06.02.2015, 09.02.2015 и 11.02.2015 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах: *** соответственно, после чего подписал их у участника организованной группы ***а П.Ю., тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме ***. на ранее открытый ООО «***» в Банке по адресу: ***, расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***а П.Ю., находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка *** О.В., не осведомленная о совершаемом преступлении, в период с 05.02.2015 по 11.02.2015 на основании мемориальных ордеров №№ 03550, 03861, 03961, 04061 зачислила денежные средства на общую сумму ***. через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу: ***, в целях обслуживания кредитного договора с ООО «***», на расчетный счет этой организации № ***, в следующем порядке: 05.02.2015 – в размере ***., 06.02.2015 – в размере ***., 09.02.2015 – в размере ***., 11.02.2015 – в размере ***.

05.02.2015 и 10.02.2015 – в размерах *** на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ПАО «***»,

05.02.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ПАО «***»,

05.02.2015 – в размерах ***. и ***. на расчетные счета подконтрольного ООО «***» № *** в филиале «***» ОАО «***» и № *** в Западно-Уральском банке ОАО «***» соответственно,

05.02.2015 – в размерах ***. и ***. на расчетные счета подконтрольного ООО «***» № *** в Западно-Уральском банке ОАО «***» и № *** в филиале ЗАО АКБ «***» соответственно,

05.02.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в отделении № 8588 ОАО «***»,

05.02.2015 – в размере . на расчетный счет подконтрольного ООО «Ульяновская компания эксплуатации сетей» № *** в отделении № 8588 ОАО «***»,

05.02.2015 – в размере . на расчетный счет подконтрольного ООО «» № в ЗАО «»,

05.02.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в филиале «***» ОАО «***»,

05.02.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ОАО АКБ «***»,

06.02.2015 и 09.02.2015 – в размерах *** соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ***ом филиале ОАО «***»,

06.02.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

06.02.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ***ьском Банке ОАО «***»,

06.02.2015 – в размере *** на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ООО КБ «***»,

06.02.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «НПК ***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

09.02.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ЗАО «***»,

09.02.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

09.02.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ***ьском Банке «***»,

11.02.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ***ском филиале ЗАО «***»,

13.02.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «ГК «***» № *** в ПАО «***».

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица в период с 07.02.2015 по 09.02.2015, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО «***» кредитной линии с лимитом в размере ***., включая заявление этого Общества от 07.02.2015 и иные документы, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО «***» ***а И.В., не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов *** С.Г., во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, в период с 07.02.2015 по 09.02.2015, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 09.02.2015 о принятии решения открыть ООО «***» кредитную линию с лимитом в размере ***. без обеспечения, подписав его у участников организованной группы ***а П.Ю. и ***а Н.А., а также изготовление кредитного договора № 006-ю-15 от 09.02.2015.

В часы работы ООО КБ «****» 09.02.2015, находясь в его помещении по адресу: ***, *** П.Ю., являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, действуя по указанию ***а Н.А., подписал от имени Банка с ООО «***» кредитный договор № 006-ю-15 от 09.02.2015 на сумму ***., согласно которому Банк обязался открыть этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере без обеспечения и со сроком погашения до 05.02.2016.

В тот же день, то есть 09.02.2015, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанный договор от имени генерального директора ООО «***» ***а И.В.

В период с 11.02.2015 по 19.02.2015, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, *** С.Г., продолжая использовать свое служебное положение, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, по кредитному договору № 006-ю-15 от 09.02.2015 с ООО «***» распоряжений от 11.02.2015, 12.02.2015, 16.02.2015, 17.02.2015, 18.02.2015 и 19.02.2015 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах: *** соответственно, после чего подписал их у участника организованной группы ***а П.Ю., тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме ***. на ранее открытый ООО «***» в Банке по адресу: ***, расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***а П.Ю., находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка *** О.В., не осведомленная о совершаемом преступлении, в период с 11.02.2015 года по 19.02.2015 на основании мемориальных ордеров №№ 04123, 4, 04504, 04639, 04825 и 04928 зачислила денежные средства на общую сумму ***. через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу: ***, в целях обслуживания кредитного договора с ООО «***», на расчетный счет этой организации № *** в следующем порядке: 11.02.2015 – в размере ***., 12.02.2015 – в размере ***., 16.02.2015 – в размере ***., 17.02.2015 – в размере ***., 18.02.2015 – в размере ***., 19.02.2015 – в размере ***.

11.02.2015, 12.02.2015, 16.02.2015 и 19.02.2015 – в размерах *** соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «НПК ***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

11.02.2015, 12.02.2015, 16.02.2015 и 17.02.2015 – в размерах *** соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ПАО «***»,

12.02.2015 – в размерах *** и *** соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ПАО Банк «***»,

12.02.2015 и 19.02.2015 – в размерах 3 723 404,25 руб. и 5 520 170 руб. соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ПАО «***»,

17.02.2015 и 19.02.2015 – в размерах *** на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ОАО АКБ «***»,

18.02.2015 и 19.02.2015 – в размерах *** соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» №*** в ***ском филиале

ПАО «***».

Продолжая реализацию единого преступного умысла, 25.02.2015 неустановленные лица, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО «***» кредитной линии с лимитом в размере ***, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО «***» ***а И.В., не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов *** С.Г., во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, 25.02.2015, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 25.02.2015 о принятии решения открыть ООО «***» кредитную линию с лимитом в размере *** без обеспечения, подписав его у участников организованной группы ***а П.Ю. и ***а Н.А., а также изготовление кредитного договора № 011-ю-15 от 25.02.2015.

В часы работы ООО КБ «****» 25.02.2015, находясь в его помещении по адресу: ***, *** П.Ю., являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, действуя по указанию ***а Н.А., подписал от имени Банка с ООО «***» кредитный договор № 011-ю-15 от 25.02.2015 на сумму ***. в указанную дату, согласно которому Банк обязался предоставить этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере без обеспечения и со сроком погашения до 24.02.2016.

В тот же день, то есть 25.02.2015, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанный договор от имени генерального директора ООО «***» ***а И.В.

После этого 25.02.2015, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, *** С.Г., продолжая использовать свое служебное положение, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, по кредитному договору № 011-ю-15 от 25.02.2015 с ООО «***» распоряжения от 25.02.2015 о выдаче (транше) указанному Обществу денежных средств в сумме ***, после чего подписал его у участника организованной группы ***а П.Ю., тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в сумме ***. на ранее открытый ООО «***» в Банке по адресу: ***, расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***а П.Ю., находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка *** О.В., не осведомленная о совершаемом преступлении, 25.02.2015 на основании мемориального ордера № 05463 зачислила денежные средства в сумме *** через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу: ***, в целях обслуживания кредитного договора с ООО «***», на расчетный счет этой организации № ***.

Получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами ООО КБ «****» в сумме ***, неустановленные участники организованной группы, продолжая выполнять преступные обязательства, 25.02.2015, находясь в неустановленном месте, удаленно осуществили в числе прочих денежных средств перечисление под видом финансово-хозяйственных операций с расчетного счета ООО «***» № *** в размерах: ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в филиале ОАО «***» в г. Ново***ске и ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «НПК ***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***».

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, 26.02.2015 при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО «***» кредитной линии в размере ***., которые подписали от имени номинального генерального директора ООО «***» ***а И.В., не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего 26.02.2015 представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов *** С.Г., во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, не позднее 26.02.2015, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 26.02.2015 о принятии решения открыть ООО «***» кредитную линию с лимитом в размере ***. без обеспечения, подписав его у участников организованной группы ***а П.Ю. и ***а Н.А., а также изготовление кредитного договора № 012-ю-15 от 26.02.2015.

В часы работы ООО КБ «****» 26.02.2015, находясь в его помещении по адресу: ***, *** П.Ю., являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, действуя по указанию ***а Н.А., подписал от имени Банка с ООО «***» кредитного договор № 012-ю-15 от 26.02.2015 на сумму ***., согласно которому Банк обязался открыть этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере без обеспечения и со сроком погашения до 24.02.2016.

В тот же день, то есть 26.02.2015, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанный договор от имени генерального директора ООО «***» ***а И.В.

После этого 26.02.2015, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, *** С.Г., продолжая использовать свое служебное положение, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, по кредитному договору № 012-ю-15 от 26.02.2015 с ООО «***» распоряжение от 26.02.2015 о выдаче (транше) указанному Обществу денежных средств в размере ***. в указанную дату, после чего подписал его у участника организованной группы ***а П.Ю., тем самым организовал подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме ***. на ранее открытый ООО «***» в Банке по адресу: ***, расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***а П.Ю., находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка *** О.В., не осведомленная о совершаемом преступлении, 26.02.2015 на основании мемориального ордера № 05654 зачислила денежные средства на общую сумму ***. через ссудный счет № 45206810600000021055, открытый Банком по адресу: ***, в целях обслуживания кредитного договора с ООО «***», на расчетный счет этой организации № ***.

Получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами ООО КБ «****» в сумме ***., неустановленные участники организованной группы, продолжая выполнять преступные обязательства, в период с 27.02.2015 по 03.05.2015, находясь в неустановленном месте, удаленно осуществили их частичное перечисление под видом финансово-хозяйственных операций с расчетного счета ООО «***» № *** в следующем порядке: 27.02.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в филиале ОАО «***» в г. Ново***ске и 03.03.2015 – в размере *** на расчетный счет подконтрольного ООО «НПК ***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***».

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица не позднее 26.02.2015, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО «***» кредитной линии с лимитом в размере ***., включая заявление этого Общества и иные документы, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО «***» ***а И.А., не осведомленного о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов *** С.Г., во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, не позднее 26.02.2015, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета 24.02.2015 о принятии решения открыть ООО «***» кредитную линию с лимитом в размере ***. без обеспечения, подписав его у участников организованной группы ***а П.Ю. и ***а Н.А., а также изготовление кредитного договора № 013-ю-15 от 26.02.2015.

В часы работы ООО КБ «****» 26.02.2015, находясь в его помещении по адресу: ***, *** П.Ю., являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, действуя по указанию ***а Н.А., подписал от имени Банка с ООО «***» кредитный договор № 013-ю-15 от 26.02.2015 на сумму ***., согласно которому Банк обязался открыть этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере без обеспечения и со сроком погашения до 24.02.2016.

После этого 26.02.2015, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, *** С.Г., продолжая использовать свое служебное положение, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, распоряжение по кредитному договору № 013-ю-15 от 26.02.2015 с ООО «***» от 26.02.2015 о выдаче (транше) указанному Обществу денежных средств в размере ***., после чего подписал его у участника организованной группы ***а П.Ю., тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме ***. на ранее открытый ООО «***» в Банке по адресу: ***, расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***а П.Ю., находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка *** О.В., не осведомленная о совершаемом преступлении, 26.02.2015 на основании мемориального ордера № 05651, зачислила денежные средства на общую сумму ***. через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу: ***, в целях обслуживания кредитного договора с ООО «***», на расчетный счет этой организации № ***.

02.03.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ПАО *** 24,

27.03.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в филиале ОАО «***» в г. Ново***ске,

01.04.2015 и 02.04.2015 – в размерах *** соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

02.04.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «ис» № *** в филиале ОАО «***» в г. Ново***ск.

Продолжая реализацию общего преступного умысла, неустановленные лица не позднее 26.02.2015, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО «Торговая компания «***» кредитной линии с лимитом в размере ***. и иные документы, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО «Торговая компания «***» ***ой Ю.Б., не осведомленной о совершаемом преступлении, после чего в тот же период представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов *** С.Г., во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, не позднее 26.02.2015, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 26.02.2015 о принятии решения открыть ООО «Торговая компания «***» кредитную линию с лимитом выдачи ***. без обеспечения, подписав его у участников организованной группы ***а П.Ю. и ***а Н.А., а также изготовление кредитного договора № 015-ю-15 от 26.02.2015.

В часы работы ООО КБ «****» 26.02.2015, находясь в его помещении по адресу: ***, *** П.Ю., являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, действуя по указанию ***а Н.А., подписал от имени Банка с ООО «Торговая компания «***» кредитный договор № 015-ю-15 от 26.02.2015 на сумму ***., согласно которому Банк обязался открыть этому Обществу кредитную линию с лимитом выдачи в указанном размере без обеспечения и со сроком погашения до 26.02.2016.

После этого 26.02.2015, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, *** С.Г., продолжая использовать свое служебное положение, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, по кредитному договору № 015-ю-15 от 26.02.2015 с ООО «Торговая компания «***» распоряжения от 26.02.2015 о выдаче (транше) указанному Обществу денежных средств в размере ***., после чего подписал его у участника организованной группы ***а П.Ю., тем самым организовав дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в сумме ***. на ранее открытый ООО «Торговая компания «***» в Банке по адресу: ***, расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанных кредитного договора и распоряжений ***а П.Ю., находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка *** О.В., не осведомленная о совершаемом преступлении, 26.02.2015 на основании мемориального ордера № 05656 зачислила денежные средства в сумме ***. через ссудный счет № ***, открытый Банком в целях обслуживания кредитного договора с ООО «Торговая компания «***» по адресу: ***, на расчетный счет этой организации № ***, открытый в Банке по тому же адресу.

Получив возможность распоряжаться похищенными денежными средствами ООО КБ «****» в сумме ***., неустановленные участники организованной группы, продолжая выполнять преступные обязательства, 26.02.2015, находясь в неустановленном месте, удаленно осуществили их частичное перечисление в размере ***. под видом финансово-хозяйственных операций с расчетного счета ООО «Торговая компания «***» № *** на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ПАО «***».

Продолжая реализацию единого преступного умысла, неустановленные лица 04.03.2015, действуя в соответствии с указаниями ФИО3 и отведенной им ролью в организованной группе, при неустановленных обстоятельствах в г. Москве изготовили комплект документов, необходимых для открытия заранее приисканному ООО «***» кредитной линии с лимитом в размере ***., включая заявление этого Общества и иные документы, которые подписали от имени номинального генерального директора ООО «***» ***ой И.А., не осведомленной о совершаемом преступлении, после чего в этот же день представили их в Банк по адресу: ***.

По мере предоставления документов *** С.Г., во исполнение единого преступного умысла, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, используя свое служебное положение, в офисе Банка по вышеуказанному адресу, 04.03.2015, организовал путем дачи соответствующих указаний подчиненным работникам, не осведомленным о совершаемом преступлении, подготовку и подписание протокола заседания кредитного комитета от 04.03.2015 о принятии решения открыть ООО «***» кредитную линию с лимитом в размере ***. без обеспечения, подписав его у участников организованной группы ***а П.Ю. и ***а Н.А., а также изготовление кредитного договора № 017-ю-15 от 04.03.2015.

В часы работы ООО КБ «****» 04.03.2015, находясь в его помещении по адресу: ***, *** П.Ю., являясь лицом, которому вверено имущество Банка, реализуя преступные намерения организованной группы согласно отведенной ему роли, осознавая невозвратность выдаваемых кредитных средств, используя свое служебное положение, действуя по указанию ***а Н.А., подписал от имени Банка с ООО «***» кредитный договор № 017-ю-15 от 04.03.2015 на сумму ***., согласно которому Банк обязался предоставить этому Обществу кредитную линию с лимитом в указанном размере без обеспечения и со сроком погашения до 02.03.2015.

В тот же день, то есть 04.03.2015, в г. Москве неустановленные участники организованной группы, при неустановленных обстоятельствах подписали указанный договор от имени генерального директора ООО «***» ***ой И.А.

В период с 04.03.2015 по 27.03.2015, находясь в помещении Банка по вышеуказанному адресу, *** С.Г., продолжая использовать свое служебное положение, организовал подготовку и подписание сотрудниками профильных подразделений Банка, не осведомленными о совершаемом преступлении, по кредитному договору № 017-ю-15 от 04.03.2015 с ООО «***» распоряжений от 04.03.2015, 05.03.2015, 16.03.2015, 18.03.2015, 19.03.2015, 20.03.2015, 23.03.2015, 25.03.2015 и 27.03.2015 о выдаче (траншах) данному Обществу в эти даты денежных средств в размерах: *** соответственно, после чего подписал их у участника организованной группы ***а П.Ю., тем самым организовал дачу подчиненным последнему сотрудникам Банка письменного распоряжения на перечисление кредитных средств в общей сумме ***. на ранее открытый ООО «***» в Банке по адресу: ***, расчетный счет № ***.

Во исполнение вышеуказанного кредитного договора и распоряжений ***а П.Ю., находящаяся в его подчинении начальник учетно-операционного отдела Банка *** О.В., не осведомленная о совершаемом преступлении, в период с 04.03.2015 по 27.03.2015 на основании мемориальных ордеров №№ 07158, 07375, 07448, 08093, 08589, 08690, 08928, 09035, 09379 и 09578 зачислила денежные средства на общую сумму ***. через ссудный счет № ***, открытый Банком по адресу: ***, в целях обслуживания кредитного договора с ООО «***», на расчетный счет этой организации № ***, открытый в Банке по тому же адресу, в следующем порядке: 04.03.2015 - в размере ***., 05.03.2015 – в размере ***., 06.03.2015 - в размере ***., 16.03.2015 – в размере ***., 18.03.2015 - в размере ***., 19.03.2015 – в размере 5 8***., 20.03.2015 - в размере ***., 23.03.2015 – в размере ***., 25.03.2015 - в размере ***., 27.03.2015 – в размере ***.

04.03.2015 и 06.03.2015 – в размерах *** соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ПАО «***»,

04.03.2015, 05.03.2015, 20.03.2015, 25.03.2015 и 27.03.2015 – в размерах *** соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

05.03.2015, 11.03.2015, 16.03.2015, 18.03.2015 и 25.03.2015 – в размерах *** соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ***ском филиале ОАО «***»,

05.03.2015, 18.03.2015, 19.03.2015, 25.03.2015 и 27.03.2015 – в размерах *** соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в филиале ОАО «***» в г. Ново***ске,

16.03.2015, 19.03.2015 и 20.03.2015 – в размерах *** соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ПАО «***»,

19.03.2015 – в размере 60 000 руб. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ПАО «***»,

19.03.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ПАО «***»,

20.03.2015 и 27.03.2015 – в размерах соответственно 1 579 500 руб. и 19***. на расчетный счет подконтрольногоООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

20.03.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

20.03.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в АО «***»,

23.03.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в АО «***»,

25.03.2015 – в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ООО «***».

Таким образом, ФИО3, действуя в составе организованной группы совместно с ***ым Н.А., ***ым П.Ю., ***ым С.Г. и иными неустановленными лицами, похитила путем растраты денежные средства ООО КБ «****» в сумме ***., причинив вред имуществу данной кредитной организации в особо крупном размере.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ФИО3 вину в совершении преступления не признала, пояснила, что хищение денежных средств банка не совершала, организованную группу для совершения преступления не создавала, в сговор на совершение преступления ни с кем не вступала. По существу предъявленного обвинения показала следующее.

В банк ООО КБ «****» ее пригласил *** *** в 2001 году на должность председателя правления банка, которую она занимала до 2010 года. С 16 февраля 2010 года до 21 июля 2014 года она занимала должность Президента ООО КБ «****», в указанной должности не имела отношения к руководству, финансово – хозяйственной деятельности, организационно – распределительным и административно – хозяйственным функциям и имуществу ООО КБ «****», а также к проведению заседаний кредитного комитета банка (далее ККБ) и принятию на них решений. Указаний сотрудникам банка она не давала. В должности Президента банка она занималась только привлечением ресурсов в банк и поддержанием привлеченных средств (депозиты, вклады, неснижаемый остаток), подчинялась в своей деятельности ***у, при этом никаких указаний ему не давала, поскольку у нее не было на это полномочий.

С учетом положений Устава Банка руководство всей текущей деятельностью Банка осуществлялось единоличным исполнительным органом - Председателем Правления Банка ***ым, которому было вверено имущество ООО КБ «****». Кредитный департамент банка возглавляет начальник департамента, который находится в непосредственном подчинении Председателя Правления. Все решения в ООО КБ «****», в том числе и о принятии на работу новых сотрудников Банка, принимал Председатель Правления Банка – *** ФИО4 никакого отношения к принятию ***а С.Г. на работу в Банк не имела, полномочиями не была наделена, с ним не общалась. С ***ым она никогда не общалась, так как уволилась из банка 21 июля 2014 года. На момент ее увольнения фактическим собственником банка являлся ***. На протяжении работы в банке ей не было известно, кто являлся фактическими собственниками банка до ***а. О том, что имелось большое количество юридических лиц, которые формально являлись учредителями банка, при этом номинальными учредителями и генеральными директорами данных компаний являлись сотрудники банка, ей было известно, но она их не назначала, этим занималась ***о.

Решения о предоставлении кредита принимались членами кредитного комитета банка. Она не являлась членом ККБ, не присутствовала на заседаниях, не принимала никаких решений в отношении организаций – заемщиков. В ее кабинете заседания кредитного комитета не проходили. Денежные средства в рамках выданных кредитов предоставлялись заемщикам по распоряжениям за подписью Председателя правления ООО КБ «****» - ***а Н.А.

В 2013 году у нее испортились отношения с Председателем Правления Банка – ***ым Н.А. С конца 2013 года по март 2014 года она редко появлялась в банке, так как у ее сына диагностировали рак. В апреле - мае 2014 года ей от сотрудника Банка - ***а А.К. стало известно, что Председатель Правления Банка – *** Н.А., проводя заседания кредитного комитета Банка, сообщил членам кредитного комитета, одним из которых являлся ***, что будет производить аудиозапись проходящих заседаний. Сначала члены комитета согласились, но когда *** Н.А. стал говорить под запись, что решение о выдаче кредита принято ФИО3, члены кредитного комитета Банка указали ***у, что некорректно ссылаться на ФИО3, которая никакого отношения к принятию решения не имеет и не присутствует на заседании, вследствие чего *** отказался от аудиозаписи заседаний.

Также она слышала как *** Н.А., находясь в операционном зале Банка, громко говорил сотрудникам Банка о том, что то или иное решение согласовано с ФИО3 Она неоднократно пыталась пообщаться с ***ым Н.А. чтобы с ним поговорить о происходящем, однако последний ее избегал. В июле 2014 года она приняла решение об увольнении из ООО КБ «****», о чем написала соответствующее заявление.

Относительно выданных кредитов «техническим компаниям», не осуществляющим реальной хозяйственной деятельности, в период с 01.07.2013 года по 04.03.2015 года, а также к управлению их расчетными счетами, пояснила следующее.

Юридические лица она не приискивала, решений о выдаче кредитов не принимала, членом ККБ не являлась, документов по выдаче кредита никому из сотрудников не передавала, о кредитной политике банка осведомлена не была. Также она не имела отношения к изготовлению и подписанию документов в отношении «технических компаний», необходимых для открытия в ООО КБ «****» кредитных линий.

Членом кредитного комитета, принимающим решения о выдаче кредитов, ФИО5 не была, на заседаниях ККБ фактически не присутствовала, несмотря на то, что в ряде протоколов заседаний ККБ указана в качестве приглашенного лица.

В период с 01.07.2013 года по 04.03.2015 года решения об открытии счетов юридическим лицам принимали *** Н.А., а также ***а И.В., подписи которых стоят в заявлениях на *** счетов в КБ **** в графе «***». Кроме того, выезды с целью проверки фактического местонахождения Обществ осуществляли сотрудники Банка: *** А.К., *** А.Н. Ряду компаний расчетные счета были открыты после ее увольнения из банка.

Кредитные договоры подписывались и визировались уполномоченными сотрудниками банка, на заявлениях на выдачу кредита также стоят подписи и резолюции уполномоченных сотрудников, но не ФИО5. Также в отсутствие ФИО5, в том числе и после ее увольнения, заключались договоры о пролонгации кредита, дополнительные соглашения, договоры залога, поручительства, уступки прав требований по кредитному договору, компаниям предоставлялись кредитные линии, изменялись параметры ранее заключенных кредитных договоров, принималось дополнительное обеспечение поручителей по кредитным договорам, составлялись профессиональные суждения об оценке кредитного риска ссудной задолженности, составлялись заключения о возможности кредитования, подписанные в том числе от имени директора кредитного департамента ***а, начальника кредитного управления ***ой и исполнителей ***о, ***ой, от имени «технических компаний» ставились подписи, печати. С расчетных счетов компаний, а также поручителей было частичное погашение основного долга и процентов по выданным кредитам.

Допрошенные в судебном заседании лица ее оговаривают по различным основаниям. Так, в ее оговоре заинтересованы *** Н.А., *** П.Ю., ***ая Н.В., ***а И.В., *** А.Н., поскольку с них согласно Определению Арбитражного суда города Москвы от 31.05.2019 года взыскана в пользу ООО КБ «****» сумма убытков, при этом ***, ***а, ***ая, *** оговорили ее, так как опасаются привлечения уголовной ответственности за принятие решений о выдаче кредитов и подписание соответствующих документов. К ***у также был предъявлен иск в арбитражном суде, что послужило причиной оговора.

При этом ***ым в период с 01.06.2014 года по 01.02.2015 года, ***ой, ***у, ***ой, ***у выплачивались денежные средства, в том числе и под видом оказания «материальной помощи», также гасились долги по кредитным договорам сотрудников банка.

Между ней и ***ым были неприязненные отношения. ***, ***, ***а настроили допрошенных сотрудников банка против нее, при этом ряд сотрудников банка (***а, ***а, ***, ***а) оговорили ее, так как опасаются привлечения к уголовной ответственности за то, что осуществляли действия, направленные на выдачу «технических» кредитов. *** оговаривает ее, поскольку после отзыва у банка лицензии он потерял свои денежные средства. ***а оговаривает ее по просьбе ***ой.

На собрании с клиентами банка в сентябре 2014 года она участвовала по просьбе ***а, в качестве его консультанта. После увольнения Порошина звонила ***ой, чтобы выяснить сумму непогашенного кредита, никаких указаний ей не давала.

Распоряжение Президента банка № 3, выданное ***ым, она не издавала, поскольку у нее не было на это полномочий. Ее подпись на этом документе могла появиться при одном из следующих обстоятельств: когда она была председателем правления банка, в ящике стола лежали листы с ее подписями в случае необходимости подготовки ответа на срочный запрос со стороны ЦБ РФ. О таких листах знали ***о, ***, ***, которые могли взять листы с ее подписями. Кроме того, когда в банке была проверка ЦБ РФ, *** готовил документы для проверки и просил ее подписать старые документы, которые она подписала, не читая, среди них могло быть распоряжение с ее подписью.

Виновность подсудимой ФИО5 в совершении инкриминированного преступления подтверждается совокупностью доказательств, изученных в ходе судебного следствия, в числе которых:

Показания представителя потерпевшего ГК ***- ***а Д.А., данные в судебном заседании, согласно которым фактические обстоятельства данного уголовного дела ему известны из заключения ГК *** «О наличии признаков преднамеренного банкротства ООО ***, изложенные в нем выводы подтверждает, какими-либо иными сведениями не обладает. Приказом Банка России №ОД-888 от 24 апреля 2015 года у ООО *** отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Решением Арбитражного суда г. Москвы от 10 июля 2015 года по делу №А40-92030/15 КБ «****» признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего возложены на ГК ***.

В рамках конкурсного производства ГК *** проведена проверка обстоятельств банкротства банка за период с 01 апреля 2013 года по 24 апреля 2015 года. В ходе первоначальной проверки выявлены признаки хищения имущества Банка и его преднамеренного банкротства. В этой связи было подготовлено заключение о наличии признаков преднамеренного банкротства, на основании которого 28 июня 2018 года ГК *** в адрес Следственного комитета РФ было направлено заявление о совершении руководством *** преступления. Также в ходе первоначальной проверки установлен перечень сделок, совершенных в период с 1 апреля 2013 года по 24 апреля 2015 года, по выдаче технических кредитов юридическим лицам, которые повлекли ухудшение финансового положения ***.

Документы, на основании которых были совершены действия по выдаче технических кредитов юридическим лицам, от имени *** подписывались председателем правления *** ***, членами правления *** и ***. Действия по выдаче технических кредитов одобрялись кредитным комитетом ***, в состав которого входили члены правления и члены совета директоров ***: ***, ***, ***, ***, *** В качестве приложения к заявлению было приобщено заключение о наличии признаков преднамеренного банкротства.

В ходе конкурсного производства руководством ГК *** принято решение о проведении дополнительной проверки обстоятельств банкротства КБ *** за расширенный период - с 01 апреля 2010 года по 24 апреля 2015 года, по результатам которой также выявлены признаки преднамеренного банкротства, ухудшения финансового положения и хищения имущества КБ ***, в связи с чем также подано заявление в правоохранительные органы. Данная проверка была проведена, поскольку в ходе первоначальной проверки установлено, что уже на начало исследуемого периода в банке имелись признаки банкротства, в частности, недостаточность имущества для исполнения обязательств перед кредиторами в полном объеме – на момент отзыва лицензии она составила ***. Кроме того, в адрес руководства ГК *** поступали обращения бывших членов правления Банка.

В ходе анализа установлено, что основными причинами ухудшения финансового положения КБ «****» являлись совершенные хищения денежных средств, выдача технических кредитов.

Поскольку в ГК «***» отсутствовала часть кредитных досье, установить конкретный перечень лиц, принимавших решения по выдаче кредитов, не представилось возможным. Банк России предоставил сведения, согласно которым должность председателя правления КБ «****» в период с 05 июля 2001 года по 10 февраля 2010 года занимала ФИО5, а в последующий период, с 11 февраля 2010 по 06 июля 2012 года - ***ов.

ГК «***» пришла к выводу, что указанные лица, занимавшие должность председателя правления КБ «****», обладали полной информацией о финансовом положении Банка и не могли не осознавать, что действия по выдаче технических кредитов и формированию невозвратной ссудной задолженности причиняют Банку ущерб.

Также ГК «***» пришла к выводу, что помимо указанных в первоначальном заявлении лиц (*** Н.А., *** А.Н., ***ая Н.В., *** П.Ю., ***а И.В.) к хищению имущества КБ «****» могут быть причастны также ***ов и ФИО5. В 2021 году ГК «***» в адрес СК России направило заявление с просьбой проверки причастности ФИО5 и ***ова к совершению преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160, ст. 196 УК РФ.

Сумма ущерба, причиненного банку в результате хищения денежных средств, составляет ***.

Показания свидетеля ***, данные в судебном заседании и на стадии предварительного следствия, в том числе в ходе очной ставки с обвиняемой ФИО5, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ (том 75 л.д. 1-10, 11-27, 28-58, 61-67, том 156 л.д. 72-101), согласно которым в ООО КБ «****» (далее - Банк) он работал с 2003 года, сначала в должности начальника юридического отдела, затем с 20 июля 2012 года по 02 апреля 2015 года в должности Председателя Правления Банка.

До этого в период 2002-2010 гг. Председателем Правления Банка была ФИО3, которая затем в период с февраля 2010 года по июль 2014 года состояла в должности Президента банка.

Фактическим собственником ООО КБ «****» и его конечным бенефициаром являлась ФИО3 Не было ни одной сферы деятельности Банка, включая кредитования и привлечения клиентов, которыми бы не руководила ФИО3 Все её указания выполнялись беспрекословно.

Структура участников банка представляла из себя следующее, это 5 юридических лиц и одно физическое лицо (ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***» и ***ов В.Г.). Такая структура сложилась еще до его трудоустройства в Банк. Количество участников юридических лиц (пять), было вызвано необходимостью избежать согласования регулирующих органов, которые изучают юридическое лицо, которое владеет 20 и более процентов долей в кредитной организации Российской Федерации.

Генеральными директорами вышеуказанных компаний ФИО3 назначала исключительно подконтрольных и зависимых от нее в силу должностного положения сотрудников Банка, например, начальника отдела автоматизации ***о Д.А. - генеральным директором ООО «***».

В свою очередь, эти 5 юридических лиц - формальных владельцев Банка, принадлежали еще 5 компаниям, которыми владели подконтрольные ФИО3 физические лица, не обладавшие правом голоса при принятии управленческих решений по деятельности Банка.

Кто занимался подбором Обществ - владельцев Банка ему не известно, так как данная процедура возникла еще до него, возможно, Банк был уже куплен с такой структурой владельцев ООО КБ «****».

Директорами этих компаний были сотрудники Банка или их родственники. Кто будет директором или участником определяла ФИО3 В свою очередь, компании имели своими участниками также пять физических лиц и одно юридическое лицо.

Смысл выстроенной схемы, как пояснил ему *** А.А. при приеме на работу, был вызван тем, что никто из этих физических лиц участников, не мог сам по себе контролировать юридическое лицо - участника Банка. Так, в частности, каждое из физических лиц, которыми владели компании владел чуть больше 10 % долей. Кроме того, в таком участнике было еще и юридическое лицо, которое тоже, в свою очередь, не обладало преобладающим правом голоса, поскольку владело 49 % капитала.

Это был механизм защиты, который обеспечивал ФИО3 контроль над Банком. За время его работы он, как и другие сотрудники Банка по указанию ФИО5, также являлся участником той или иной компании.

Состав участников - физических лиц постоянно менялся. В составе участников были и водители, их родственники. При этом, когда люди увольнялись, они просили вывести их из состава участников.

Помнит, что он являлся директором ООО «***», потом его поменяли на сотрудника Банка ***а А. Таким образом, он являлся генеральным директором ООО «***», владеющей долью в уставном капитале ООО КБ «****». Данная схема, говорит о том, что участниками ООО КБ «****» владели номинальные лица, а сами Общества являлись «техническими».

Стать генеральным директором ООО «***» его попросила ФИО3, когда это было, он не помнит. Может предположить, что предыдущий директор ООО «***», который также являлся сотрудником Банка, уволился и попросил его снять с данной должности. Документы мог готовить *** А.А., либо он, будучи начальником юридического управления, либо кто-то из сотрудников юридического управления. Обстоятельства его выхода с должности директора он предполагает, что это был 2008-2009 год и это было связано с тем, что ФИО3 предложила стать ему заместителем Председателя Правления Банка и соответственно он не мог уже быть директором в компаниях участника первого ряда, которые были на виду у Банка России. Иначе он бы не был согласован на указанную должность.

Работая директором ООО «***», зарплату он не получал, поскольку реальной хозяйственной деятельности эта компания не вела. Он знает, что некоторые сотрудники Банка получали надбавку к своей заработной плате за участие в структуре участников. Для него занять должность директора являлось проявлением доверия со стороны ФИО3 и он не считал возможным брать за это деньги.

ФИО3 была единственным человеком в Банке, который полностью понимал общую работу Банка, а не отдельные структуры Банка, видел дальнейшую стратегию развития Банка. Она полностью контролировала работников Банка и его клиентов. ФИО3, вплоть до своего ухода в августе 2014 года подбирала или меняла на более лояльных номинальных собственников и номинальных руководителей компаний, на которых был оформлен Банк. Она полностью контролировала формальных собственников Банка, так как большинство из них - это действующие сотрудники Банка или их родственники (например родственники начальника управления службы безопасности ***а А.Н.). Структурой собственности, состоявшей из таких формальных собственников, подконтрольных ФИО3 занимался член совета директоров Банка - *** А.А. Он, как и другие сотрудники Банка состоял в должности генерального директора ООО «***».

ФИО3 вызвала его к себе и сказала, что ему необходимо уволиться с данной должности, при этом найти на эту же должность другого человека. Она пояснила, что, так как он состоял в должности генерального директора ООО «***», то Банк России мог не согласовать его на должность заместителя председателя правления Банка, так как в законе был прописан запрет на совмещение таких должностей.

Когда он спросил, кого ему найти, то ФИО3 достала справочник сотрудников Банка, посмотрела в него и сказала, чтобы он подошел к ***у А.Ю., пояснив, что тот еще нигде не состоял.

Он подошел к ***у А.Ю., объяснил, что формально необходимо стать генеральным директором одного из Обществ, владельцев Банком, и что реальной финансово-хозяйственной деятельности осуществлять не нужно будет. На что тот согласился.

Поскольку ООО КБ «****» был создан как ООО, то он обязан был проводить общие собрания не учредителей, а участников. К моменту его трудоустройства в Банк участниками Банка были 5 юридических лиц и одно физическое лицо ***ов Г.В. (в период с 2012 по 2015 года председатель совета директоров Банка). Директорами этих участников были сотрудники Банка или их родственники. Поскольку по закону минимум раз в год эти участники должны были собираться на общее собрание, для того чтобы утвердить баланс Банка, распределить прибыль Банка, заслушать доклад Председателя правления Банка, а также раз в два года продлить полномочия председателя правления, то эти собрания проходили только на бумаге, отчет об этих собраниях направлялся по формам, установленным Банком России за подпись Председателя правления (ФИО5, ***ова или ***а) в ЦБ РФ.

В июне 2012 года, его пригласила к себе ФИО3, сообщила, что ***ов Д.С. написал заявление на увольнение и спросила его, хочет ли он возглавить банк вместо ***ова Д.С. Так как он никогда не рассматривал для себя должность руководителя, он высказал ФИО3 сомнения, сказав, что не подходит для этой должности.

ФИО3 заверила, что будет ему во всем помогать, и будет учить его всему, сказала, чтобы он не переживал по этому поводу. В конечном итоге он согласился, однако все управленческие решения, начиная от стратегии Банка, выдачи кредитов, приобретение активов, установление процентных ставок по вкладам и даже закупки канцелярских принадлежностей, принимались ФИО3 или только после обязательного согласования с ней. Никто из сотрудников Банка не мог принимать решения в обход указаний ФИО3 без негативных последствий для себя, вплоть до увольнения. Всю бухгалтерскую отчетность он подписывал после того, как её проверит ФИО3

ФИО3 издавала распоряжения по банку, которые были номерные, находясь в должности Президента Банка, которые были обязательны не только для него, но и остальным лицам. Могла сделать какую-либо резолюцию на документе. Виз ФИО3 очень мало. Его взаимоотношения с ней не предполагали никаких виз и носили устный характер.

Его обязанности определялись уставом Банка, в соответствии с которым он заключал договоры, осуществлял сделки, выдавал доверенности, представлял интересы перед третьими лицами, а также его трудовым договором, в соответствии с которым он должен был делать вышеперечисленное, а также выполнять письменные и устные распоряжения президента Банка ФИО3, неся ответственность за невыполнение указанных распоряжений. Указания о преступной деятельности он получал от ФИО3

При его назначении на должность Председателя правления Банка ФИО5 указала ему, что ему необходимо будет подписывать помимо обычных кредитов «технические». ФИО5 пояснила ему, что эти кредиты необходимы для поддержания нормативов Банка, что Банк сам по себе не большой, на корсчете Банка не всегда хватает денежных средств для поддержания нормативов и соответствия требованиям Банка России. Она заверила его, что выдача таких кредитов не несет опасности, что кредиты пройдя через корсчет Банка будут возвращены, и она сказала, что эта система «технического» кредитования используется во всех Банках России, и она существует в ООО КБ «****» еще до его трудоустройства. В частности, она отметила, что благодаря такой схеме получилось увеличить уставной капитал Банка.

Обстоятельства выдачи кредитов «техническим компаниям» в банке, проведения заседаний ККБ в период до увольнения ФИО5 были одинаковыми и заключались в следующем. Его вызывала к себе ФИО3 В кабинете она передавала ему пакет документов (заявка на кредит, бухгалтерская отчетностью Общества, анкета заемщика и различные справки и т.п.) дав ему указание передать данные документы в кредитное управление, для составления профессионального суждения по ссудам. Как именно он передавал документы не помнит, он мог передать через секретаря, мог передать еще с кем-то, мог сам отнести, а могла и ФИО3 в обход него их передать.

После того, как кредитное управление составило профессиональное суждение и заключение о якобы проверке залога, данный кредит выносился на заседание кредитного комитета. В соответствии с положением о кредитном комитете Банка председатель правления Банка является членом кредитного комитета. Состав кредитного комитета определяла ФИО3 Документ, утверждающий состав кредитного комитета, подписал Председатель совета директоров Банка в соответствии с положением Банка. Собрание совета директоров о формировании кредитного комитета не проводилось, состав кредитного комитета был сформирован по указанию ФИО3

Далее ФИО3 назначила дату проведения кредитного заседания, при этом заседания проводились в кабинете ФИО3 В кредитный комитет входили лица указанные в протоколе заседания кредитного комитета, а также, на заседаниях всегда присутствовала ФИО3, пока не уволилась из банка, хотя в ряде протоколов она никак не указана.

По кредиту производил доклад сотрудник кредитного управления. По результату рассмотрения заявки на кредит принималось единогласное решение о предоставлении тому или иному обществу кредитной линии.

После проведения заседания кредитного комитета, кредитное управление подготавливало текст кредитного договора. Какой из сотрудников кредитного управления готовил договор, он не знает, так как по каждому кредиту они были разные. После этого сотрудник кредитного управления собирал визы с руководителей профильных отделов Банка.

Затем, указанный договор передавали ему, это могла сделать ФИО3, он мог сам забрать у неё данный договор или забрать через секретаря. После того, как он подписывал договор, он отдавал его секретарю, которая в свою очередь несла его на подпись ***ой Н.В., которая соответственно подписывала его и ставила оттиск печати Банка. Далее договор передавался в кредитное управление, которое подготавливало ряд распоряжений о выдаче денежных средств, при этом, дату и сумму выдачи определяла ФИО3

Распоряжения на перечисления денежных средств на ссудные счета заемщиков готовилось в кредитном подразделении Банка, подписывалось сотрудниками кредитного управления, бухгалтером и им. При этом уточнил, что в 2013 году в конце лета начале осени он находился на отдыхе за рубежом. По возвращению из отпуска ФИО3 вызвала его в свой кабинет и сказала, что они выдали кредит «технической» компании ООО «***» и дала указание к подписи распоряжения. В итоге он подписал их задним числом.

После того, как кредитное управление подготавливало распоряжения, сотрудники относили данные распоряжения в операционный отдел, где уже соответственно готовили платежные поручения, для перевода денежных средств (транша). При этом ФИО3 сама определяла размер траншей по выдаваемым кредитам. Например, она говорила, что сегодня необходимо выдать определенную сумму или наоборот сегодня выдавать ничего не будем иначе «полетят нормативы». Как она говорила «оголим корсчет».

Также ФИО3 могла вызвать его к себе и передать пакет документов необходимых для пролонгации кредитного договора и дать соответствующую команду о пролонгации кредита. В этой связи, на заседании кредитного комитета принималось решение пролонгировать тот или иной кредитный договор.

Только ФИО3 инициировала выдачу кредитов, подбирала для этого юридические лица, предоставляла в Банк комплект документов от имени планируемого заемщика, определяла условия выдачи кредита (размер, срок, процентную ставку, наличие/отсутствие залога). В некоторых случаях напрямую, в обход него, передавала документы и давала указание к подготовке мотивированного суждения.

При предъявлении ему протоколов заседаний кредитного комитета Банка, в которых в правом верхнем углу содержатся подлинники резолюции «***у к исполнению, копию протокола ФИО3», пояснил. Резолюция «***у к исполнению, копию протокола ФИО3», написана им, подпись под ней принадлежит ему.

Копия протокола представлялась ФИО3, как во исполнение требований Положения о кредитном комитете Банка, а также по ее личному указанию с целью дополнительного контроля с ее стороны за ходом проведения заседаний кредитного комитета и ее убежденности, что члены заседания кредитного комитета приняли именно то решение, которые было выгодно ей. Даже при условии того, что в основном члены кредитного комитета голосовали по указанию Порошиной за выдачу кредита, указанная практика была внедрена, как он понимает, в целях дополнительного контроля со стороны ФИО3 за лояльностью членов кредитного комитета, в том числе и его.

Копия протокола передавалась ФИО3 после подписания протокола всеми членами кредитного комитета, сотрудником кредитного управления. Документооборот Банка не предполагал проставление отметок при их поступлении в структурные подразделения Банка или менеджерам Банка.

Он поручал руководителю кредитного департамента передать копии протоколов заседаний кредитного комитета ФИО3 Как передавалась, кто конкретно, он не вникал. Претензий со стороны ФИО3 по этому вопросу к нему не возникало.

После увольнения ФИО3 выдача кредитов происходила следующим образом. *** П.Ю. или *** А.В. сообщали ему, что необходимо выдать кредит. При этом каких-то подробностей они не объясняли. После этого они назначали дату проведения заседания кредитного комитета. По данному кредиту производил доклад сотрудник кредитного управления. По результатам рассмотрения заявки на кредит принималось единогласное решение о предоставлении тому или иному Обществу кредитной линии. После проведения заседания кредитного комитета, кредитное управление подготавливало текст кредитного договора. После этого сотрудник кредитного управления собирал визы с руководителей профильных отделов Банка. После этого указанный договор передали ему. После того, как он подписывал договор, он отдал его на подпись *** И.М., которая соответственно подписала его и поставила оттиск печати Банка. После этого договор передавался в кредитное управление, которое подготовило ряд распоряжений о выдаче денежных средств. После того, как кредитное управление подготавливало распоряжения, сотрудники относили данные распоряжения в операционный отдел, где уже соответственно готовили платежные поручения, для перевода денежных средств (транша).

Ему известны так называемые «технические» кредиты, выданные «техническим» заемщикам:

- ООО «***» по кредитному договору <***> от 09.07.2013 в сумме ***.;

- ООО «***» по кредитным договорам:

<***> от 07.08.2013 в сумме ***.;

<***> от 01.10.2013 ***

- ООО «***» по кредитным договорам:

<***> от 12.09.2013 в сумме ***.;

№ 110-ю-14 от 07.11.2014 в сумме ***.;

№ 111-ю-14 от 07.11.2014 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору <***> от 18.09.2013 в сумме ***.;

-ООО «***» по кредитным договорам:

<***> от 08.10.2013 в сумме ***;

№ 106-ю-14 от 14.10.2014 в сумме ***.;

- ООО «***» по кредитным договорам:

<***> от 11.10.2013 в сумме ***.;

№ 007-ю-14 от 28.01.2014 в сумме ***.;

- ООО «***» по кредитному договору <***> от 05.11.2013 в сумме ***.;

- ООО «***» по кредитному договору <***> от 16.12.2013 в сумме ***.;

- ООО «***» по кредитному договору № 001-ю-14 от 13.01.2014 в сумме ***.;

- ООО «***» по кредитному договору № 010-ю-14 от 06.02.2014 в сумме ***.;

- ООО «***» по кредитному договору № 057-ю-14 от 28.05.2014 в сумме ***.;

- ООО «***» по кредитному договору № 056-ю-14 от 29.05.2014 ***;

- ООО «***» по кредитному договору № 065-ю-14 от 18.06.2014 в сумме ***.;

- ООО «***» по кредитному договору № 073-ю-14 от 20.06.2014 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору от 02.07.2014 № 077-ю-14 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору от 18.08.2014 № 095-ю-14 в сумме ***.;

- ООО «***» по кредитному договору от 01.09.2014 № 101-ю-14 в сумме ***.;

- ООО *** по кредитному договору от 09.12.2014 № 114-ю-14 в сумме ***.;

- ООО «***» по кредитному договору от 16.12.2014 № 119-ю-14 в сумме ***.;

- ООО «***» по кредитному договору от 12.01.2015 № 124-ю-14 в сумме ***.;

- ООО «***» по кредитному договору от 21.01.2015 № 001-ю-15 в сумме ***.;

- ООО «Торговая компания «***» по кредитному договору от 29.01.2015 № 002-ю-15 в сумме ***.;

- ООО «***» по кредитному договору от 05.02.2015 № 005-ю-15 в сумме ***.;

- ООО «***» по кредитным договорам:

№ 006-ю-15 от 09.02.2015 в сумме ***.;

№ 011-ю-15 от 25.02.2015 в сумме ***.;

№ 012-ю-15 от 26.02.2015 в сумме ***.;

ООО «***» по кредитному договору № 013-ю-15 от 26.02.2015 в сумме ***.;

- ООО «Торговая компания «***» по кредитному договору № 015-ю-15 от 26.02.2015 в сумме ***.;

- ООО «***» по кредитному договору № 017-ю-15 от 04.03.2015 в сумме ***.

Условием кредитование в ООО КБ «****» было обязательное наличие счета в Банке. Выезд и последующий отчет осуществлялся при открытии счета клиенту службой безопасности Банка. Это были требования закона № 115-ФЗ. Внешняя процедура соблюдалась, а именно соблюдался кредитный комитет, члены кредитного комитета голосовали за выдачу кредита, составлялся протокол. Более того, по техническим заемщикам вкладывался в кредитное досье отчет о выезде, но фактически выезд не осуществлялся.

В 2014 году ФИО3 сообщала о намерении продать ООО КБ «****», тогда она вернулась из-за границы и сообщила ему, что надо продать Банк или его часть для привлечения новых денег.

ФИО3 сообщала ему после проведенной проверки Банком России в апреле 2014 года, что для снижения резервов она договорилась с ООО «***» и ЗАО «***» о предоставлении дополнительного обеспеченья Банку в виде гарантийных депозитов, для снижения резервов, начисленных Банком России. Это было при следующих обстоятельствах. Обычно о проверках Банка Росси они всегда знали заранее, так как, со слов ФИО3, она обладала обширными связями, в том числе в Банке России. В этой связи все проверки, как в бытность её как Председателя правления, так и ***ова Д.С., или камеральных проверок, проводимых, когда он был Председателем правления, при наличии портфеля технических кредитов, все проверки проходили благополучно.

В апреле 2014 года, как он понимает, проверка прошла не по плану, так к***у были начислены колоссальные для Банка резервы. В целях их минимизации ФИО3 и предложила получить от крупнейших клиентов Банка дополнительное обеспеченье в виде гарантийных депозитов. Договориться об этом с клиентами она решила сама.

ООО «***» (группа компаний ***) обслуживалась в Банке довольно давно. Она входила в состав клиентов ФИО3, с руководством этих компаний последняя общалась сама непосредственно, как и с руководством иных клиентов.

С этой группой компаний связан один эпизод в 2014 году. Как он уже говорил, члены кредитного комитета на заседаниях неукоснительно по указанию ФИО5 голосовали «за» выдачу какого-либо кредита. После проверки в апреле 2014 года ФИО3 дала указание продолжить кредитование этих компаний. Тогда впервые члены кредитного комитета стали возражать против выдачи кредита данной компании.

Насколько он помнит, ***а И.В. и *** А.А. возражали выдать кредит ООО «***», он также сомневался в выдаче указанного кредита. Так, они несколько раз собирали заседания кредитного комитета, ФИО3 разговаривала с ним, чтобы он поддержал её и надавил на иных членов кредитного комитета. У него не очень получалось надавить на членов кредитного комитета, в связи с чем ФИО3 решила сама надавить по отдельности на каждого из членов кредитного комитета и по итогу кредит данной компании был выдан. Данный факт ФИО5 использовала как повод для того, чтобы уволиться в июле 2014 года с должности Президента Банка. Как ФИО3 объяснила ему, что ей была нанесена обида. В тот период он взял отпуск на 3 дня.

В период его отпуска ему позвонил *** А.К. и кто-то еще и сообщили, что ФИО3 написала заявление об увольнении. Тогда он стал сам звонить ФИО3, но она не брала от него трубку. Тогда он вернулся из отпуска в Банк и поручил ***у А.Н. найти ФИО3

В итоге *** связался с ***овым В.Г., который, в свою очередь, вышел на ФИО5 и попросил её приехать в Банк и объяснить ситуацию.

23 июля 2014 года ФИО5 приехала в Банк и пояснила, что она по-прежнему будет руководить Банком и помогать ему, но уже не хочет при этом занимать в Банке какую-либо должность и попросила её рассчитать. Тогда у Банка еще были деньги для расчета ФИО3

После 23.07.2014 ФИО3 еще приходила на работу, при этом всем было запрещено говорить о том, что ФИО3 уволилась, при этом к ней приходили на переговоры клиенты, и она, по-прежнему, руководила всеми сферами деятельности Банка. Даже после увольнения из Банка ФИО5 продолжала принимать клиентов в своем кабинете.

Так продолжалось до 18.08.2014, когда она, не предупредив его, уехала из Банка в середине рабочего дня. Либо в этот день, либо на следующий *** А.Н. сообщил, что ФИО3 в Банке больше не будет, при этом пояснил, что ФИО5 сказала, что «этот проект для меня закрыт».

ФИО3 не отвечала на его звонки и не отвечала на звонки клиентов, привыкших общаться с ней напрямую и постоянно. Самые крупные клиенты Банк решили приехать в Банк, где он пояснил, что ФИО3 на связь не выходит и ситуация в Банке критическая.

ФИО3, уволившись с должности президента Банка в июле 2014 года, продолжала давать обязательные к исполнению поручения всему персоналу, все их исполняли, понимая, что она является хозяином Банка. Данные обстоятельства подтверждаются тем, что, несмотря на ее увольнение, она не прекратила быть собственником Банка, поскольку в составе участников (акционеров) продолжили оставаться подконтрольные ей организации ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***».

В конце августа - сентябре 2014 года, когда ФИО3 не только уволилась, но и покинула стены Банка, был выявлен факт того, что ФИО3 дистанционно по телефону давала указание заместителю главного бухгалтера Банка ***ой, о том, кому, куда и сколько платить по клиентским платежам. После выявления этого факта данная сотрудница была уволена.

Один из клиентов *** *** (компания «***») смог связаться с ФИО3 и пригласить её на собрание крупных кредиторов ООО КБ «****». ФИО3 приехала на данное собрание и начала предлагать клиентам разные решения проблем Банка, давать указания. Он был рад тому, что она вернулась. Он поверил в то, что она сможет решить проблему Банка. Но это был последний и **** раз, когда он видел ФИО3 после её ухода из Банка в августе 2019 года. ФИО3 присутствовала на данном собрании, как *** и хозяин ООО КБ «****», а также как человек, которому крупные вкладчики доверили свои деньги. Некоторые из них предъявляли претензии ФИО3 Последняя присутствовала с целью обсуждения и разрешения кризисной ситуации в Банке. ФИО5 предлагала докапитализировать Банк за счет депозитов клиентов.

*** Ю.П. ему знаком. Он являлся крупнейшим вкладчиком ООО КБ «****». Он знает, что *** Ю.П. был знаком с ФИО3 еще со времен её работы в свердловском отделении ***. Когда у *** случились проблемы, ФИО3 помогла вывести (спасти) из данного Банка его деньги и его коллег.

Банк несколько раз проводил новогодние корпоративы в гостинице Метрополь. На одном из них примерно в 2007-2008 году. *** Ю.П., находясь на данном корпоративе, заявил, что ФИО3 является его самым доверенным лицом. Он приезжал в Банк с охраной. ФИО3 часто ездила к нему.

Показания свидетеля ***а С.Г., данные в судебном заседании и на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ (том 75 л.д. 168-179, том 152 л.д. 42-57), согласно которым в период с 2005 года по 2007 год он работал в должности ведущего специалиста отдела кредитования ООО КБ «****», затем уволился и в конце 2013 года по предложению ***а вновь приехал в банк для прохождения собеседования у ФИО5 на должность руководителя кредитного департамента, после чего 19 ноября 2013 года на должность начальника кредитного департамента ООО КБ «****».

Собеседование именно с ФИО3 он проходил по причине того, что та, несмотря на то, что входила в органы управления Банка, являлась реальным собственником Банка и фактически принимала управленческие решения по его деятельности, в том числе о приеме на работу и о выдаче кредитов и займов его клиентам - юридическим и физическим лицам. При устройстве на работу ФИО5 пояснила ему, что в банке есть группа «технических заемщиков», которые нужны для поддержания баланса банка.

По должности начальника кредитного департамента Банка в его служебные обязанности входило:

- руководство и контроль департамента кредитования, в который входили: начальник управления *** Е., ее заместитель ***а А.А. и начальник отдела по физическим лицам ***о Д.;

- взаимодействие с другими структурными подразделениями Банка, касательно выдачи кредитов;

- составление на основании бухгалтерской отчетности заемщиков - юридических лиц, расшифровок основных статей баланса и справок от организаций профессиональных суждений, необходимых для рассмотрения вопроса об их кредитовании;

- финансовый анализ заемщика по его балансу (предоставленного заемщиком) через специализированную программу, утвержденную Банком и Банком России, в соответствии с методикой оценки финансового положения заемщиков - юридических лиц и положения о порядке формирования резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, регламентированной Банком России;

- составление профессиональных суждений на основании данных, полученных с использованием вышеуказанной программы, на основании предоставленных заемщиком, балансов с отражением категории качества и процента резервирования;

- расчет полученного резерва по заемщику;

- в случае положительного решения по кредитной заявке, он или сотрудник вверенного подразделения составлял кредитный договор (по имеющемуся в Банке образцу), готовил распоряжение по выдаче кредита, визировал договоры.

Процедура рассмотрения заявки по выдаче кредита юридическому лицу в ООО КБ «****» выглядела следующим образом.

Так непосредственно перед изготовлением всех установленных локальными актами ООО КБ «****» и нормативными актами Банка России документов, требуемых для выдачи кредита заемщику, ФИО3 передавала ему лично, либо через ***а Н.А. или своего секретаря следующие документы:

- заявление на получение кредита юридического лица с приложением всех необходимых документов (бухгалтерской отчетности за 4 отчетные даты, справки из других банков об оборотах за 3-6 месяцев, расшифровками дебиторской и кредиторской задолженности, справки (расшифровки) по займам и кредитам,

- письма о хозяйственной деятельности (краткое описание функционала или резюме организации), прогнозируемых оборотах (справка юр. лица), предоставляемом обеспечении) и т.д.

Как пояснила сама ФИО3 на собеседовании перед трудоустройством в ноябре 2013 года, это было связано с тем, что Банк был маленький, а все клиенты уважаемые люди и общались напрямую только с ней. Иногда документы (заявления на получение кредита) юридических лиц, а и при необходимости, бухгалтерская отчетность, необходимые для получения кредита, передавались непосредственно к нему в Департамент вместе с курьером, но это было очень редко.

До прихода ***а П.Ю. на должность председателя правления Банка, новых заемщиков в Банке не было. Были исключительно старые заемщики с уже имеющимися кредитными и юридическими досье. Счета указанных организаций в Банке были открыты задолго до его прихода на работу в Банк. Среди старых клиентов Банка были следующие: ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***».

Среди Обществ, ставших клиентами Банка и заемщиками после трудоустройства ***а П.Ю., были такие, как ООО «***», ООО «***», ООО ***, ООО «Торговая компания «***», ООО «***» и ООО «***».

После поступления документов в кредитный департамент им на основании бухгалтерской отчетности готовилось профессиональное суждение с приложением финансового анализа. Финансовый анализ заемщика готовился по его балансу (предоставленному заемщиком) через специализированную программу, утвержденную Банком, в соответствии с методикой оценки финансового положения заемщиков - юридических лиц и положения о порядке формирования резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, регламентированной Банком России. На основании этого анализа и готовилось профессиональное суждение.

В эту же программу им или другим сотрудником кредитного департамента, вносилось качество обслуживания долга. Качество обслуживания долга оценивалось на основании положения о порядке формирования резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, регламентированной Центральным Банком Российской Федерации.

С учетом вышеуказанных двух классификационных критериев (финансовое положение и качество обслуживания долга), программа выдавала категорию качества ссуды (с первой по пятую, где первая является наивысшей) и процент резервирования (от нуля до ста процентов).

По техническим компаниям в первую категорию без резерва никто не попадал, всегда создавался какой-то резерв (его можно минимизировать за счет залога). Во вторую категорию качества все попадали заемщики, от 1 до 21 процента размер резерва. По этим компаниям принимался залог товаров в обороте, соответственно снижался размер резерва. Кредитный департамент должен был проверить наличие залога, но никто не выезжал на место нахождения залога, только заемщиками предоставлялись документы о наличии предмета залога.

В профессиональном суждении отражалась информация о клиенте, полученная в юридических документах, анализ финансового положения и оценка категории качества, информация о наличии/отсутствии обеспечения, информация о деятельности клиента, полученная из информационной справки, предоставленной ранее клиентом.

Таким образом, информация (финансовый анализ и качество обслуживания долга), внесенная в профессиональное суждение готовилась исключительно с помощью компьютерной программы, на основании представленных потенциальным заемщиком, документов, что исключало внесение заведомо ложной информации в профессиональные суждения. Указанные данные (соответствие представленных документов финансовому анализу и качеству обслуживания долга, отраженных в профессиональных суждениях) регулярно проверялись Банком России.

Далее, он докладывал о готовности профессионального суждения президенту Банка ФИО3 Дату сбора кредитного комитета, назначала ФИО3

В кредитный комитет ФИО3 не входила, однако участвовала в нем в качестве приглашенной. Все заседания кредитного комитета, которые проводились очно, проходили в её кабинете. Таким образом ФИО3 контролировала принятие членами кредитного комитета нужного ей решения по кредитованию конкретного заемщика. При проведении заседаний члены кредитного комитета голосовали устно, а затем составлялся соответствующие протокол, подписание которого, чаще всего он, а в некоторых случаях какой-либо другой работник Банка, осуществлял путем предоставления его членам кредитного комитета при посещении их рабочего места. Одним из ярких примеров контроля со стороны ФИО3 за принимаемыми членами кредитного комитета решениями по кредитованию нужных ей клиентов, был случай, когда летом 2014 года, по ее инициативе трижды в один день созывалось заседание кредитного комитета, на котором его члены категорически, исходя из негативных показателей заемщика – юридического лица, не принимали положительное решение по его заявке. Это было одно из юридических лиц, указанных в предъявленном им следствием обвинении.

В кредитный комитет в период с декабря 2013 года по октябрь 2014 года входили: *** Н.А. – председатель правления; *** А.А. – начальник юридического управления; *** А.Н. – начальник службы безопасности; ***а И.В. – заместитель председателя правления; *** А.К. – начальник управления рисков; ***ая Н.В. – главный бухгалтер.

После принятия положительного решения по заявлению о получение кредита, он готовил протокол кредитного комитета. После чего ему, либо любому сотруднику кредитного департамента, как он уже сказал, необходимо было обойти всех членов кредитного комитета с целью подписания указанного протокола. Далее, имея подписанный протокол кредитного комитета, сотрудниками департамента кредитования (в зависимости от занятости) готовились кредитный договор, договор поручительства и залога. Информация для составления договора залога (перечень имущества) приходила с электронной почты клиента на корпоративную банковскую почту. Вышеуказанные договоры визировались им после проверки правильности отражения в них решения кредитного комитета. Все ли кредитные договоры он визировал или нет, он не помнит. Данные договоры, он передавал для визирования начальнику юридического отдела ***у ФИО6 некоторое время ему звонил секретарь ФИО3 и сообщал, что документы подписаны со стороны заемщика и их необходимо подписать у ***а Н. и главного бухгалтера ***ой Н.В. Кто подписывал, вышеуказанные документы за клиента он не знает, при личной встрече с клиентом он не присутствовал.

После чего, получив подписанные договоры, кем-то из сотрудников департамента готовились распоряжения о выдаче кредита, которые они (сотрудники) подписывали сами и относили на подпись ***ой Н.В. и ***у Н.А. Далее указанные документы относились в операционный зал, сотрудники которого осуществляли выдачу денежных средств на расчетный счет клиента. Процедура выдачи денежных средств ему неизвестна, так как он к работе операционного зала не имел никакого отношения.

В функциональные обязанности кредитного департамента входило отслеживание целевого использования кредитных средств, выданных организации.

Процедура отслеживания выглядела следующим образом. После поступления кредитных денежных средств на расчетный счет организации-заемщика, он получал в операционном зале выписку по движению денежных средств по расчетному счету заемщика из банковской программы. Из указанной выписки было понятно, на что были израсходованы кредитные денежные средства, выданные банком. Данная процедура осуществлялась до момента полного расходования кредитных средств организацией-заемщиком. В основном, все средства перечислялись по хозяйственным договорам контрагентам на расчетные счета, открытые в других банках.

Также в обязанности департамента кредитования входил ежеквартальный мониторинг финансового положения заёмщика и переоценка категории качества ссуды и процента резерва. Клиент раз в квартал предоставлял финансовую отчетность. Отчетность передавалась в его подразделение либо курьером, либо через президента Банка ФИО3 Далее, либо им, либо сотрудниками департамента кредитования проводилась оценка финансового состояния и обслуживания долга, переоценка категории качества и процента резерва в специализированной программе, о которой он пояснял выше. О результатах проведенной оценки он докладывал ФИО3 Категории качества менялись редко. При изменении категории качества и процента резерва, им, либо сотрудниками департамента кредитования составлялись распоряжения на досоздание либо восстановление резерва.

По окончании срока действия кредитного договора, клиент мог прислать заявление на пролонгацию с указанием причин пролонгации. Вопрос пролонгации кредитного договора также рассматривался на кредитном комитете. При положительном решении пролонгацию оформляли дополнительными соглашениями к договорам.

Примерно в октябре 2014 года в Банк приехал незнакомый ему человек с вооруженной охраной и представил нового сотрудника ***а П.Ю., который вошел органы управления Банка.

После прихода ***а П.Ю. кредитный комитет входили следующие лица: он сам, как первый заместитель председателя правления; *** Н.А. -председатель правления Банка; ***о Р.С. - советник по безопасности; ***ов Р.В. - начальник юридического отдела; *** А.В. - первый вице-президент Банка.

Его должностные инструкции с приходом нового руководства и сотрудников Банка не изменились, однако процедура рассмотрения заявлений на получении кредита изменилась.

С приходом нового руководства в Банк начали приходить новые клиенты на обслуживание и кредитование. Это было связано с ликвидностью и задержками в отправке платежей клиентов. Он в данный вопрос не вникал, так как у него были четкие должностные инструкции, которыми он руководствовался при осуществлении деятельности в Банке.

Заявление на получение кредита, финансовые документы потенциального заемщика он получал, от вице-президента Банка ***а А.В., который по своей должности курировал кредитный департамент, либо от ***а П.Ю. Юридические документы он получал, как и раньше из юридических досье клиентов, хранящихся в операционном зале. Профессиональные суждения готовились строго на основании устоявшейся процедуры, о которой он пояснял выше. Готовые профессиональные суждения он передавал кому-то из указанных выше лиц. Как рассматривалась заявка на комитете он не знает. Кто-то из указанных выше лиц, сообщал ему о результатах рассмотрения заявления на получении кредита уже по факту и давал указание о подготовке кредитных договоров. Указанные документы после изготовления он передавал также новому руководству Банка.

В кредитных комитетах, как раньше, он участия не принимал. В качестве докладчика не выступал, однако он отражен в указанном качестве в протоколах кредитного комитета. Собирался ли кредитный комитет фактически, он не знает.

Даже после увольнения ФИО3 из ООО КБ «****» летом 2014 года, все равно посещала Банк, даже после прихода в органы управления ***а П.Ю. и других. В этой связи ему неизвестно, перестала ли ФИО3 руководить деятельностью Банка.

По обстоятельствам выдачи Банком кредитов:

- ООО «***» по кредитному договору <***> от 09.07.2013 на сумму ***.;

- ООО «***» по кредитным договорам:

<***> от 07.08.2013 - ***. и <***> от 01.10.2013 - ***;

- ООО «***» по кредитным договорам: <***> от 12.09.2013 в сумме ***., № 110-ю-14 от 07.11.2014 - ***. и № 111-ю-14 от 07.11.2014 - ***;

- ООО «***» по кредитному договору <***> от 18.09.2013 - ***.;

- ООО «***» по кредитным договорам: <***> от 08.10.2013 - ***. и № 106-ю-14 от 14.10.2014 - ***.;

- ООО «***» по кредитным договорам: <***> от 11.10.2013 - ***. и № 007-ю-14 от 28.01.2014 - ***.;

- ООО «***» по кредитному договору <***> от 05.11.2013 - ***.;

- ООО «***» по кредитному договору <***> от 16.12.2013 -***.;

- ООО «***» по кредитному договору № 001-ю-14 от 13.01.2014 - ***.;

- ООО «***» по кредитному договору № 010-ю-14 от 06.02.2014 -***.;

- ООО «***» по кредитному договору № 057-ю-14 от 28.05.2014 - 2***.;

- ООО «***» по кредитному договору № 073-ю-14 от 20.06.2014 -***;

- ООО «***» по кредитному договору от 02.07.2014 № 077-ю-14 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору от 18.08.2014 № 095-ю-14 - ***.;

- ООО «***» по кредитному договору от 01.09.2014 № 101-ю-14 - ***;

- ООО «***» по кредитному договору от 16.12.2014 № 119-ю-14 - 7***.;

- ООО «***» по кредитному договору от 12.01.2015 № 124-ю-14 - ***.;

- ООО «***» по кредитному договору от 21.01.2015 № 001-ю-15 - ***.;

- ООО «***» по кредитным договорам от 05.02.2015 № 005-ю-15 - ***. и № 013-ю-15 от 26.02.2015 - ***.,

- ООО *** по кредитному договору от 09.12.2014 № 114-ю-14 - ***.;

- ООО «***» по кредитным договорам: № 006-ю-15 от 09.02.2015 - ***., № 011-ю-15 от 25.02.2015 - ***. и № 012-ю-15 от 26.02.2015 - ***.;

- ООО «Торговая компания «***» по кредитному договору от 29.01.2015 № 002-ю-15 - ***.;

- ООО «Торговая компания «***» по кредитному договору № 015-ю-15 от 26.02.2015 - ***.;

- ООО «***» по кредитному договору № 017-ю-15 от 04.03.2015 - ***.,

пояснил, что в период работы ФИО5 в банке до ее увольнения документы по данным заемщикам для подготовки к проведению заседания кредитного комитета для рассмотрения вопроса об их кредитовании ему были переданы ФИО3 либо лично, либо через ***а Н.А. или ее секретаря. То есть, кредитование данных юридических лиц было исключительной инициативой ФИО3 Заседания кредитного комитета по рассмотрению данных вопросов проводились в кабинете ФИО3 и в ее присутствии. Даже при его трудоустройстве на должность начальника кредитного департамента ФИО3 пояснила, что в Банке имеется «технический» кредитный портфель, сформированный для поддержания нормативов Банка. В Данный портфель, входили и вышеуказанные кредиты.

После увольнения ФИО5 документы по кредитам, представленным юридическим лицам, ставшим клиентами Банка с приходом ***а П.Ю. ему были переданы либо самим ***ым П.Ю., либо ***ым А.В. Проводились ли заседания кредитного комитета по вопросам кредитования данных заемщиков, он не помнит. Принимала ли участие в принятии решений о выдаче этих кредитов ФИО3, он не знает, но не исключает этого, поскольку, она посещала Банк после своего увольнения.

На основании данных документов он изготовил профессиональные суждения, необходимые для проведения соответствующих заседаний кредитного комитета при обстоятельствах, описанных им выше. При изготовлении данных документов он опирался на показатели, содержащиеся в документах, переданных ему ФИО3, ***ым П.Ю. и ***ым А.В.

Показания свидетеля ***ой И.В., данные в судебном заседании и на стадии предварительного следствия, в том числе в ходе очной ставки с обвиняемой ФИО5, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ (том 73 л.д. 1-11, 12-17, 1820-26, 27-33, 34-37, том 156 л.д. 36-55), согласно которым в ООО КБ «****» она работала с 2011 года до февраля 2015 года. При этом сначала занимала должность начальника кредитного управления, затем была переведена на должность заместителя председателя правления Банка. Председателем правления Банка являлся ***ов Д.С., затем - *** Н.А., фактическим владельцем - ФИО3 Руководящую роль в Банке полностью выполняла ФИО3, которая лично принимала все решения по деятельности Банка, привлекала клиентуру, заемщиков, не предоставляя возможности принятия решений другим сотрудникам, в том числе ***ову Д.С. и принятому на его место ***у Н.А.

При трудоустройстве в Банк она проходила собеседование с двумя руководителями (отдельно с каждым): председателем правления Банка ***овым Д.С., а также президентом Банка ФИО3

После назначения на должность начальника кредитного управления, ***ов Д.С. и ФИО3 дали ей указание привести в порядок кредитный портфель Банка.

При ознакомлении с кредитным портфелем и сравнении сведений о нем с отчетностью Банка, представленной ей кем-то из рядовых работников Банка, она обратила внимание, что ряд кредитных досье в хранилище отсутствуют и сотрудники кредитного подразделения не формируют и не ведут эти досье, а получают на подпись готовые заключения, согласно которым принято уже положительное решение о выдаче кредита либо открытии кредитной линии. Таковыми клиентами в основном являлись юридические лица, в частности ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***» и т.д. Всего таких клиентов было более 15. Примерный объем выданных кредитов данной группе клиентов составлял более ***.

Она, как начальник кредитного подразделения, проводила ознакомление с кредитным портфелем Банка. И сотрудники данного подразделения ей пояснили, что часть кредитных досье ведут сотрудники, которые в кредитном подразделении не числятся. Проверку документов фактически не проводят. А сотрудники кредитного подразделения только подписывают акты.

Работу по обслуживанию указанных клиентов и ведению их кредитных досье осуществляли два других работника Банка ***ова М., числящаяся в Банке руководителем Службы внутреннего контроля и еще одна девушка, данные о которой она не помнит, поскольку та уволилась вскоре после её трудоустройства в Банк. ***ова М. и вторая работница не состояли в штате кредитного подразделения ООО КБ «****», однако, выполняли указанную работу с указанными клиентами - юридическими лицами.

Сотрудники возглавляемого ей кредитного подразделения на вопросы об этих кредитах пояснить деталей их выдачи не могли, сообщая лишь, что данным кредитным портфелем управляет руководство Банка, в частности ***ов Д.С. и ФИО3

В этой связи она обратилась за разъяснением ситуации с данным кредитным портфелем к ***ову Д.С., который в свою перенаправил её к ФИО3

За разъяснениями она соответственно пошла к ФИО3 Ответ ФИО5 был примерно следующий, что все эти компании чистые, работоспособные, это бизнес крупных компаний, компаний акционеров и т.д. ФИО5 пояснила ей, что она (***а И.В.) к этим компаниям никакого отношения не имеет, что эти компании под её (ФИО3) контролем, и что перед проверкой Банка России ей необходимо будет только проверить комплектность документов данных компаний. То есть проверить кредитное досье на наличие документов, требуемых Банком России.

После осмотра кредитных досье, в содержащихся в них протоколах кредитного комитета № 043 от 09.07.2013, № 067 от 01.10.2013, № 49 от 07.08.2013, № 060 от 12.09.2013, № 070 от 08.10.2013, от 10.10.2014 (без номера), № 007 от 27.01.2014, № 071 от 11.10.2013, № 079 от 05.11.2013, <***> от 16.12.2013, № 001 от 09.01.2014, № 010 от 04.02.2014, от 27.05.2014 (без номера), № 056-ф-14 от 29.05.2014, от 16.06.2014, от 15.08.2014 (без номера), а также в отдельно представленных протоколах заседания кредитного комитета от 06.11.2014 (без номера), от 20.06.2014 (без номера), от 02.07.2014 (без номера) и от 01.09.2014 (без номера), узнает подписи от её имени, и настаивает, что они выполнены ей (***ой И.В.).

На момент трудоустройства в апреле 2011 года в ООО КБ «****» все Общества, указанные в кредитных досье, являлись клиентами Банка и им неоднократно выдавались кредиты, которые составляли основной объем кредитного портфеля. В ходе неоднократных бесед с ФИО3, последняя кредиты указанных лиц называла «техническими», то есть выданными для поддержания нормативов Банка.

Таким образом, со слов ФИО3, а также из инициирования ей кредитования данных клиентов, было понятно, что они ей подконтрольны.

Кредитование данных клиентов в ООО КБ «****» началось еще с того момента, как ФИО3 являлась председателем правления данного Банка. Данные обстоятельства ей известны в связи с работой в Банке и ознакомлением ей с его кредитным портфелем. Более того, данные обстоятельства никогда не отрицала сама ФИО3

Выдача указанным клиентам кредитов, сведения о которых содержатся в представленных ей кредитных досье, всегда осуществлялась по указанию ФИО3 и была однотипной. Изготовление заявок данных юридических лиц на кредит и сопутствующих им документов по их финансово-хозяйственной деятельности осуществлялось по указанию ФИО3 в Банке ***овой М. После назначения в Банк ***а С.Г. изготовлением данных документов стал заниматься он и его гражданская супруга - ***а И.В., которая также работала в Банке.

Затем указанные документы передавались в кредитное управление, которое подготавливали пакет документов необходимый для рассмотрения заявки на кредит.

После этого ФИО3 назначала дату и время проведения заседания кредитного комитета, которое всегда проводились в её кабинете и соответственно ФИО3 всегда присутствовала на заседаниях. Однако, несмотря на это, сведения об ее участии в протокол заседания кредитного комитета не вносились. Это было сделано с целью вуалирования ФИО3 своего участия в принятии решений о кредитовании подконтрольных ей юридических лиц.

На заседаниях кредитного комитета ФИО3 всегда выполняла фактическую функцию руководителя, она могла активно выступать и её слово, даже для председателя правления Банка было решающим, какое-либо противодействие решению ФИО3 не допускалось и сразу пресекалось.

Заседания кредитного комитета проводились очно, то есть всегда присутствовал необходимый кворум, по кредитам докладывал сотрудник кредитного управления, при этом доклад всегда был формальный, всегда с положительной оценкой кредитного подразделения.

Отметила, что все члены кредитного комитета, знали, что кредиты, выдаваемые по указанию ФИО3, являются «техническим» и необходимыми для поддержания деятельности Банка и самого технического портфеля, который был образован еще до её трудоустройства в Банк (до 2011 года). В этой связи, а также учитывая, что вынесение данного кредита на заседание кредитного комитета инициировалось ФИО3, то по заявкам всегда принималось положительное решение, которое оформлялось соответствующим протоколом.

В период до июля 2014 года, то есть до момента увольнения ФИО3 и ее окончательного ухода из ООО КБ «****», все заседания кредитного комитета, на которых рассматривались вопросы кредитования клиентов Банка, в том числе группы юридических лиц - ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***» и т.д., всегда проводились с ее (ФИО3) участием. ФИО3 в протоколах заседаний кредитного комитета указывали как приглашенное лицо, при этом решающее слово о выдаче кредита всегда оставалось за ней, поскольку она, несмотря на свою должность президента Банка и отсутствие полномочий по распоряжению его деятельность, фактически руководила ООО КБ «****» и давала указания, обязательные для исполнения всеми его работниками, в том числе председателем Правления и его заместителем.

Далее, ФИО3 полностью контролировала перечисление денежных средств на счета заемщиков, определяя дату и размер транша, а также конкретное юридическое лицо, которому будут перечислять данные денежные средства. Непосредственным совершением данных операций по указанию ФИО3 занималась начальник операционного управления ***а М.

У ФИО3 в кабинете стоял компьютер, в котором она видела все поступления и списания денежных средств. Все компании подконтрольны ФИО3 и в ее (***ой И.В.) понимании все указания на списание денежных средств могла давать только ФИО3 При этом последняя давала указание ***ой М.В. либо ***у, а он уже передавал её указания.

В первой половине 2012 года ***ов Д.С. по непонятным причинам уволился, о чем за день до этого ей сообщила ФИО3, пояснив при этом, что на данную должность будет назначен *** Н.А., а ей предложила должность его заместителя. На предложение ФИО3 она согласилась после достижения условия о том, что не будет курировать кредитное подразделение Банка.

После назначений ***а Н.А. на должность председателя Правления Банка, а её заместителем ***а Н.А., приказом о распределении обязанности на неё были возложены привлечение в Банк клиентов на расчетно-кассовое обслуживание и курирование работы с проблемной и просроченной задолженностью, службы финансового мониторинга, валютный контроль.

Одновременно с этим, как заместитель председателя Правления Банка, она вошла в состав кредитного комитета ООО КБ «****». В кредитном комитете данного Банка она состояла примерно с 2012 года по ноябрь 2014 года.

В ООО КБ «****» порядок выдачи кредитов юридическому лицу был следующим. В Банк поступало заявление какого-либо из Обществ, на выдачу кредитной линии, и стандартный пакет документов, утвержденный нормативными документами Банка, необходимыми для выдачи кредита.

Данный пакет документов передавался в кредитное управление, которое в свою очередь подготавливали пакет документов, необходимый для рассмотрения заявки на кредит. Перечень документов был утвержден внутренними нормативными документами Банка.

После подготовки необходимых документов об их готовности сообщалось ФИО3, которая в свою очередь, исходя из своего временного графика, назначала дату и время проведения заседания кредитного комитета. Заседания кредитного комитета проводились всегда в кабинете ФИО3, и кроме того, последняя всегда присутствовала на заседаниях кредитного комитета и решающее слово о выдаче кредита было за ней.

Если вдруг возникал какой-то вопрос, касающийся выдачи кредита, то ФИО3 жестко решала данный вопрос. Например, в самом конце, когда у Банка уже не было денег и кредитовать было нельзя ФИО3 на кредитном комитете заставила его членов проголосовать за выдачу кредита клиенту, при том, что участники кредитного комитета были против выдачи указанного кредита. Данным клиентом была организация «***». Кредит был на ***лей. Отметила, что указанный клиент общался в Банке только с ФИО3

Заседания кредитного комитета в основном проходили очно. Все вопросы о выдаче кредитов докладывались руководителем кредитного подразделения, в период с момента её назначения заместителем и на протяжении полугода это была ***цева Т., затем после увольнения последней *** Е.,, а в последующем в связи с назначением в ноябре 2013 года на должность директора кредитного департамента *** С.

После доклада, принималось решение о выдаче или отказе в выдаче того или иного кредита. После заседания составлялся протокол заседания кредитного комитета. Протоколы после их подписания должны были храниться в кредитном досье. И далее кредитное управление составляло кредитный договор, который уже подписывали представители кредитной организации и заемщика. Она была очевидцем того, как *** ставил на некоторых протоколах заседаний кредитного комитета резолюции о том, что копии протоколов необходимо передать ФИО5.

Далее под руководством ФИО3 кредит зачислялся на расчетный счет, и дальнейшее распределение денежных средств с расчетного счета указывала ФИО3 Это было вызвано тем, что контроль по использованию денежных средств в Банке, был полностью под руководством ФИО3, а также тем, что выполнение нормативов ЦБ России контролировала также ФИО3

После получения указаний о перечислении денежных средств кредитное управление готовило распоряжение о перечислении денежных средств, которое в свою очередь передавалось в бухгалтерию, для подготовки платежных поручений и дальнейшего перечисления денежных средств на счета заемщиков.

Подписывалось указанное распоряжение председателем правления Банка и другими работниками (главным бухгалтером, операционистом и т.д.).

Любое несогласие с мнением ФИО3 о том, как необходимо вести деятельность Банка и каким образом распоряжаться его имуществом, не допускалось, в противном случае она начинала возмущаться, грозить невыплатой либо уменьшением размера заработной платы, утверждая, что только она беспокоится за доходы Банка, получаемые от кредитных операций и, что все будут виноваты.

Так, например, было несколько случаев, когда будучи начальником кредитного управления она не соглашалась с выдачей ряда кредитов, например ООО «***» и ООО «***». В этой связи до заседания кредитного комитета она подходила к ***ову Д.С. с вопросом о невозможности выдачи данных кредитов, на что тот перенаправил её к ФИО3 со словами, что та требует выдачи этих кредитов, и он ничего не может изменить. При обсуждении данных вопросов с ФИО3 та утверждала, что лично знакома с собственниками бизнеса в отношении данных компаний, а также говорила, что они никогда ее не подведут и кредит обязательно необходимо выдавать.

ФИО3 авторитарно управляла всеми процессами в Банке, начиная от хозяйственных вопросов и заканчивая управлением корреспондентским счетом. Все денежные потоки были под ее жестким контролем даже после ее увольнения. ФИО3 также принимала все решения по клиентам, их кредитованию и условиям кредитования.

Все клиенты Банка проходили через ФИО3 Даже был случай, что она предложила одну компанию в качестве клиентов Банка, и директор данной компании приезжал в Банк, знакомился и общался лично с ФИО3 То есть просто прийти и открыть счет в Банке было не возможно, все клиенты проходили через собеседование с ФИО5.

Примерно в феврале-апреле 2014 года в ООО КБ «****» проходила плановая проверка Банка России. Проверка выявила, что большинство компаний-заемщиков не ведут хозяйственной деятельности и не являются реальными компаниями, среди которых в основном массе были юридические лица, так обозначаемые ФИО3, как компании собственников Банка, а именно: ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***» и другие.

Для обсуждения результатов проверки и внесенного Банком России акта ФИО3 отказалась встречаться с руководителем проверки, хотя по сложившейся практике в Банках, она как Президент и конечный бенефициар, должна была встречаться с группой проверяющих, о чем она ее также просила. Таким образом, ФИО3 избегала своей личной ответственности за происходящее в Банке, в частности за кредитование «технических заемщиков».

После окончания проверки Банка России, ситуация в ООО КБ «****» начала резко ухудшаться, поскольку Банк был вынужден доначислить резервы по ссудам. Примерно в июле 2014 года Банк не смог выполнять свои обязательства перед клиентами. Несмотря на это ФИО3 и ее сын ФИО7 одновременно подали заявления об уходе и потребовали рассчитать их. При их увольнении возник скандал. ФИО3 требовала от заместителя председателя Правления ***а А.К. уволить ее сына другими датами. Таким образом, Банк остался под руководством ***а Н.А., который стал искать покупателей Банка, и в октябре пришла команда ***а-***а.

Ей было предложено уволиться или взять отпуск за свой счет и в Банке не появляться. С ноября 2014 года она оформила заявление за свой счет и пришла в Банк за расчетом и трудовой книжкой в начале февраля 2015 года.

Также, в 2014 году в Банк по указанию ФИО3 на работу была принята ее подруга по фамилии ***а, которая в Банке занималась аналитикой движения денежных средств по счетам группы заемщиков: ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***» и других, то есть следила за своевременностью внесения средств со счетов этих организации в пользу Банка и исключения таким образом просрочек по платежам. При этом, фактически гашение кредитов этих заемщиков производилась средства полученными в качестве кредитов в ООО КБ «****», то есть за счет средств Банка.

Даже после увольнения из Банка ФИО3 продолжала им руководить. Это было в тот момент, когда у Банка начались задержки по платежам клиентов. На тот момент руководителем оперзала была девушка по имени ***а ***а, которая была очень приближенным сотрудником ФИО3 Так, она, находясь в оперзале, была свидетелем того, как ***а по телефону разговаривала с ФИО3, при этом последняя давала указание ***ой о том, какому клиенту проплачивать, а какому нет. В этой связи она пошла к ***у, который, услышав это, позвал ***а А.А., кого-то еще и ***у, чтобы та объяснила данную ситуацию. ***а не отрицала, что разговаривала с ФИО3, и что ФИО3 давала ей указания.

Показания свидетеля ***ой М.В., данные в судебном заседании и на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ (т. 75 л.д. 88-95, 97-101, 102-115, 116-118), согласно которым в 2001 году она трудоустроилась в ООО КБ «****» на должность кассира, впоследствии заняла должность начальника учетно-операционного отдела. В указанной должности она проработала до своего увольнения, то есть до 10.09.2014. В её служебные обязанности по указанной должности входило *** расчетных счетов юридическим и физическим лицам, а также их обслуживание.

Её непосредственным начальником был главный бухгалтер, а именно сначала ***а О.Н., а после её увольнения ***ая Н.В.

Процедура открытия расчетного счета юридическим лицам в ООО КБ «****» была следующая. Генеральный директор или представитель юридического лица, которое намеревалось открыть расчетный счет», предоставляли в банк пакет документов согласно регламенту необходимых документов необходимых для открытия расчетного счета.

Данные документы, не обязательно предоставлялись ей непосредственно генеральным директором или представителем юридического лица. Данный пакет документов, могли, сначала, передать сотруднику клиентского отдела, который напрямую передавал их ей.

В юридических делах, на копиях документов стоит оттиск печати «копия верна», «начальник учетно-операционного отдела ***а ***а ***на» и её подпись. Во всех юридических делах это означает, что она лично снимала копии данных документов с оригинала.

После сбора всех необходимых документов, она передавала их в профильные отделы Банка, а именно в службу безопасности, юридический отдел, отдел финансового мониторинга.

В случае если юридическое лицо проходило все необходимые проверки, данные документы передавались обратно ей, для открытия расчетного счета в Банке. Далее присваивался номер расчетного счета.

После этого юридическое дело передавалось на подпись председателю правления или, в случае его отсутствия, его заместителю.

После того, как председатель правления подписывал договоры на расчетно-кассовое обслуживание, юридическое дело возвращали ей, для фактического открытия расчетного счета. А именно она готовила и направляла уведомления в налоговую об открытии расчетного счета, в фонд социального страхования и фонд медицинского страхования.

Ей знакомы: «***», «***», «***», «***», «***», «***», «***», «***», «***», «***» и «***». Данные общества являлись клиентами ООО КБ «****», у них были открыты расчетные счета. Ознакомившись с юридическими делами: ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», в которых имеются заверенные ей копии документов и анкеты с подписью, выполненной от её имени в графе «сотрудник Банка заполнивший анкету», пояснила, что за давностью времени она забыла, что данные юридические лица были клиентами ООО КБ «****». Изучив представленные юридические досье, увидев в них подписи, она может пояснить, что расчетные счета данным организациям открывала она.

Обстоятельства открытия расчетных счетов ООО «***», ООО «***», ООО «***» следующие. В разное время, её вызывала к себе в кабинет ФИО3

У себя в кабинете ФИО3 поясняла, что имеется юридические лица, такие как ООО «***», ООО «***», ООО «***», которым необходимо срочно открыть расчетный счет. После чего ФИО3 передавала ей пакет документов, необходимый для открытия расчетного счета в Банке. В указанных пакетах документов уже были договоры Банковского счета и заявления на *** расчетного счета, подписанные со стороны заемщика, а также карточки с образцами подписей и оттиска печати организации. После получения от ФИО3 пакетов документов по каждой из организации, она приступала к процедуре открытия расчетных счетов.

Также она заверяла копии переданных ей ФИО3 документов, проставив оттиски печатей «Копия верна», «Начальник учетно-операционного отдела ***а ***а ***на». Оригиналов документов, в которых стоит её виза и оттиски печатей «Копия верна», «Начальник учетно-операционного отдела ***а ***а ***на», она не видела. Копии заверяла, только по тому, что доверяла ФИО3

Кроме того, она никогда не видела представителей ООО «***», ООО «***», ООО «***». Расчетные счета открывала исключительно по указанию ФИО3

При предъявлении на обозрение юридических дел ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», пояснила следующее.

Обстоятельства открытия расчетных счетов данным Обществам следующие. Расчетные счета по данным организациям были открыты по указанию заместителей ФИО3, а именно ***ой Л.В., ***ова Д.С., ***а Н.А., последовательно занимавших данные должности в разное время.

Процедура в данном случае была следующая. ***а Л.В., ***ов Д.С. или *** Н.А. вызывали её к себе. Ей поясняли, что ФИО3 дала указание открыть расчетный счет, тому или иному юридическому лицу. При этом ей передавался пакет документов.

Возможно, ***а Л.В., ***ов Д.С. или *** Н.А. могли самостоятельно подойти к ней, передав необходимые для открытия счета документы и передав ей указание ФИО3

В данном случае, также в указанном пакете документов уже были подписанные со стороны юридического лица договоры банковского счета, заявления на *** банковского счета и карточки с образцами подписей и оттиском печати Общества.

Ею составлялись анкеты и заверялись копии переданных ей документов. Оригиналов документов, в которых стоит её виза и оттиски печатей «Копия верна», «Начальник учетно-операционного отдела ***а ***а ***на», она не видела.

Так она никогда не видела представителей ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***». Никогда с данными клиентами не общалась и не получала от никакие документы. Кроме того, никакого вознаграждения, кроме причитающейся заработной платы, ни от кого, в том числе ФИО3, ***ова Д.С. и ***а Н.А., она не получала. О том, что данные клиенты - юридические лица реально не осуществляли своей финансово-хозяйственной деятельности, ей известно не было. Открывала расчетные счета этим клиентам только потому, что полностью доверяла ФИО3 и была ей благодарна за трудоустройство в ООО КБ «****».

Обстоятельства её участия в ООО «******» следующие. Когда она только трудоустроилась в ООО КБ «****» в 2001 году, её вызвала к себе в кабинет ФИО3 У себя в кабинете ФИО3, сказала, что Банку (ООО КБ «****») необходимо расти и развиваться. Для этого, ей необходимо стать учредителем, Общества, которое имеет долю в уставном капитале ООО КБ «****». ФИО3 заверила её, что все чисто, никаких последствий для неё это иметь не будет. Поверив ФИО3, она согласилась.

После того, как она согласилась стать учредителем ООО «******», ей *** Н.А. принес на подпись какие-то документы, которые она подписала. Более ей никакие документы не приносили. Более она ничего не подписывала. С уставными документами Общества и должностными инструкциями она не знакомилась. Общие собрания участников ООО КБ «****» не проводились.

Каким образом заключались кредитные договоры (заемщики сами приходили в Банк или кто-то предлагал их в качестве заемщиков), ей не известно.

Отметила, что исходя из финансово-хозяйственной деятельности ООО КБ «****», она сделала вывод о том, что *** Н.А. самостоятельно не принимал решения о проведении операций по платежам клиентов Банка, а советовался с ФИО3, поскольку были случаи, что она приносила ему список платежей, он как всегда говорил, что ему надо подумать, при этом по нему было видно, что он вообще не понимает, что нужно будет сделать. После, через некоторое время *** Н.А. вызывал ее, как она понимает, посоветовавшись с ФИО3, и уже четко говорил, какие платежи провести, а какие задержать.

ФИО3 могла позвонить и сказать, что сейчас приедет клиент, для открытия расчетного счета, и чтобы она была на месте.

В сентябре 2014 года, накануне ее увольнения, ей действительно звонила ФИО3 и интересовалась, прошли ли платежи по ряду юридических лиц, назвать конкретные наименования юридических лиц не может, поскольку это было давно. Она ФИО3 соответственно говорила о том, что платежи задерживаются и когда будут проведены ей не известно.

Отметила, что в тот момент ей еще не было известно о том, что ФИО3 уже уволилась из ООО КБ «****», поскольку им, рядовым сотрудникам Банка, было сказано, что ФИО3 сначала находится в отпуске, потом, что она на больничном. О том, что ФИО3 уволилась из Банка, она узнала только перед своим увольнением.

Когда ей звонила ФИО3, она продолжала её воспринимать, как единственного руководителя и собственника ООО КБ «****», в связи с чем спокойно докладывала ФИО3 о ситуации в Банке.

Так ФИО3 звонила ей около двух - трех раз. После данных событий ее вызвали на беседу, на которой точно присутствовали ***а И.В. и *** А.А. При этом она не помнит, чтобы на этой беседе присутствовал *** Н.А.

В ходе данной беседы ***а И.В. и *** А.А. обвинили ее в том, что она разглашает коммерческую тайну, докладывая ФИО3 о происходящем в Банке. И в ходе этой встречи ей сказали, что оказывается ФИО3 уволилась из Банка, и что она не имела право ей что-либо говорить. О том, что ФИО3 уволилась из Банка, она узнала тогда в первый раз. Не потерпев необоснованных обвинений в ее адрес, она написала заявление на увольнение и была уволена в тот же день.

Показания свидетеля ***а А.Н., данные в судебном заседании и на стадии предварительного следствия, в том числе в ходе очной ставки с обвиняемой ФИО5, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ (Том 72 л.д. 64-70, 71-75, 76-86, 87-91, 92-95, 96-124, 125-131, 132-135, 136-146, 147-159, 160-162, 163-165, том 77 л.д. 33, том 156 л.д. 18-34) согласно которым с ФИО3 он познакомился в банке «Российский Капитал», где работал в Управлении безопасности, а она возглавляла Главное операционное управление. В конце 2000 года ФИО3 приобрела банк ООО КБ «****».

В конце 2001 года он принял предложение ФИО3 о переходе на работу ООО КБ «****» и с 09.10.2001 по 06.07.2015 занимал должность начальника управления экономической безопасностью.

В его служебные обязанности входили: изучение и проверка заемщиков и партнеров банка, работа с проблемными кредитами, подбор и проверка персонала, организация пропускного и внутриобъектового режима, охрана банка, организация инкассаций и перевозки ценностей, а также ряд других вопросов и отдельных поручений руководства.

Управление безопасности замыкалось непосредственно на председателя правления банка, то есть на ФИО3, а когда в 2010 году последняя заняла должность Президента банка - то осталась его фактическим руководителем, вплоть до её увольнения в июле 2014 года.

Процесс перехода собственника от предыдущего владельца Банка к ФИО3 заключался в замене руководителей Обществ с ограниченной ответственностью на лиц подконтрольных и доверенных лиц ФИО3 В этой связи, так как он был доверенным лицом ФИО5, последняя и попросила его стать одним из участников одного из Обществ, владеющих частью уставного капитала ООО КБ «****». При этом ФИО3 пояснила, что данное решение она приняла, поскольку знает его на протяжении длительного времени и доверяет ему. Также со слов ФИО3 это было необходимо для ускорения процесса покупки Банка. Это было в самом начале его работы в ООО КБ «****». Он около 2-3 лет пробыл руководителем одного из Обществ, владеющих частью уставного капитала ООО КБ «****». В настоящее время, наименование указанного Общества не помнит.

В частности, он по просьбе ФИО3 привлек в качестве номинальных держателей долей в ООО КБ «****» своего свата - ФИО8 и супругу ***у А.В.

Аналогичным образом была проведена работа с рядом других сотрудников Банка. По указанию ФИО3, координацию данной работы проводил юрист ООО КБ «****» - *** А.А.

Он (*** А.Н.), являясь учредителем и генеральным директором одной из организаций, являющейся собственником ООО КБ «****», какую-либо зарплату, вознаграждение за участие в ней не получал. Финансово-хозяйственной деятельностью он не занимался. На счет отчетности в налоговый орган, ему не известно, так как он этим не занимался. Кто занимался данными вопросами, ему не известно.

На протяжении всего времени работы (2001 - 2014 гг.) ФИО3 для всех клиентов и сотрудников, а также в банковском сообществе она ассоциировалась, как собственник банка ООО КБ «****» - конечный бенефициар. Единолично принимала решение по деятельности данной кредитной организации, выдаче кредитов и займов, о направлениях финансовой политики банка, а также любые иные значимые для ООО КБ «****» решения. Подчинила себе председателя правления и всех нижестоящих руководителей. Ежедневный доклад о состоянии дел в Банке, охраны объекта внутриобъектового режима, инкассации ценностей и другим вопросам безопасности, производился им лично ФИО3

Фактическим собственником и конечным бенефициаром Банка является ФИО3 Ему это известно, лично от ФИО3

Все управленческие решения по финансово-хозяйственной, административной, кадровой деятельности ООО КБ «Едиснственный» принималось только владельцем ООО КБ «****» - ФИО3

Роль ФИО3 в кредитовании юридических лиц в ООО КБ «****» была определяющей, решения по всей клиентской базе принимались лично ФИО3, никто кроме неё, не заместители, а также иные лица, не принимали никаких решений. Прежде всего это выражалось в том, что подразделение кредитования, замыкалось на неё. Все планы по текущим перспективам кредитования определяла ФИО3, она определяла кого кредитовать, когда и в каком объеме.

Назначенные ею председатели правления ***ов Д.С. (2010-2012 гг.) и *** Н.А. (2012-2015 гг.) фактически являлись ретрансляторами принимаемых ФИО3 решений. Особенно наглядно это проявлялось у ***а Н.А. - в её присутствии терялся, боялся поднимать неудобные вопросы, все распоряжения и указания давал от её имени.

В 2012 году ФИО3 устроила в банк после окончания ВУЗа своего младшего сына - ФИО7 на должность начальника Отдела казначейства, при этом спустя два года вместе с сыном уводилась из банка.

Несмотря на то, что в июле 2014 года ФИО3 официально уволилась из ООО КБ «****», он в период с 2001 по конец 2014 года подчинялся только ФИО3, он ежедневно докладывал ФИО3 о состоянии охраны в Банке и т.д. Для него, как и для всех остальных, ФИО3 являлась владельцем ООО КБ «****».

После увольнения ФИО5 Н.А. предпринимал меры к поиску инвесторов для привлечения денежных средств, сохранения финансовой стабильности и недопущения банкротства банка. Так в октябре-ноябре 2014 года в банке стали назначаться на ключевые должности люди, которые как выяснилось впоследствии, представляли интересы крупного вкладчика банка - ***а Ю.П.

Решение на выдачу денежных средств в качестве займов по кредитным линиям принимались:

- с июля 2013 года по ноябрь 2014 года ***ым Н.А. по указанию и в строгом соответствии с требованиями ФИО3;

- с декабря 2014 года до апреля 2015 года (отзыв лицензии у банка) - Первым заместителем Председателя правления ***ым П.Ю.

При трудоустройстве на работу в первые месяцы были сформированы все руководящие структуры Банка. В том числе был сформирован кредитный комитет. Он состоял в кредитном комитете до ноября 2014 года. Дату и время проведения заседания кредитного комитета доводил *** Н.А., который в этот период являлся Председателем Правления ООО КБ «****», по предварительному согласованию с ФИО3 Кредитный комитет проводился в кабинете ФИО3 в Банке. Последняя также присутствовала на заседаниях кредитного комитета и поясняла детали того или иного кредита. В отдельных случаях бывало, что ФИО3 не было на месте, *** Н.А. информировал их, что все вопросы с ФИО3 решены.

По всем конкретно кредитам он сказать не может, поскольку в ноябре 2014 года был выведен из состава кредитного комитета Банка. А по кредитам за 2013 год и до ноября 2014 года может пояснить, что данные кредиты инициировались лично ФИО3 по данным структурам (Обществам).

Он изготавливал заключения о результатах выезда по месту фактического нахождения клиента. По указанным Обществам он реально не выезжал. Он это делал по указанию ФИО3 Это происходило следующим образом. К нему зашла ***а Л.В., которая принесла ему стопку юридических дел по ряду Обществ, передав указание ФИО3 о том, что необходимо оформить справки (заключения о результатах выезда по месту фактического нахождения клиента) по указанным клиентам. Услышав это, он сразу же пошел к ФИО3, спросил, почему он должен оформлять фиктивные справки, и пояснил, что указанные структуры ему не известны. ФИО3 пояснила, что эти клиенты её и ей известны. Банк с ними работает, в том числе данные юридические лица работают с другими их клиентами. Выезжать туда не нужно, она (ФИО3) лично их знает и ручается за них. Она говорила, что эта справка нужна ей для предоставления в Банк России при проверке.

Он считал, что данные организации являются реально действующими, так как ФИО3 его заверяла, что это её клиенты. О том, что он реально не выезжал, участникам кредитного комитета он не говорил. Все и так знали, что эти организации привела ФИО3 и выдача кредитов это её инициатива.

При представлении: протокола заседания кредитного комитета № 043 от 09.07.2013 и протокола заседания кредитного комитета от 13.08.2014; протокола заседания кредитного комитета № 49 от 07.08.2013, от 05.09.2014 (без номера), № 067 от 01.10.2013, от 05.11.2014 (без номера), протокола заседания кредитного комитета № 060 от 12.09.2013, от 16.10.2014 (без номера) и от 06.11.2014 (без номера), протокола заседания кредитного комитета № 62 от 18.09.2013, от 23.10.2014 (без номера), протокола заседания кредитного комитета № 070 от 08.10.2013, протокола заседания кредитного комитета от 10.10.2014, протокола заседания кредитного комитета № 071 от 11.10.2013, № 007 от 27.01.2014, протокола заседания кредитного комитета № 079 от 05.11.2013, протокола заседания кредитного комитета <***> от 16.12.2013, протокола заседания кредитного комитета № 001 от 09.01.2014, протокола заседания кредитного комитета № 010 от 04.02.2014, протокола заседания кредитного комитета от 27.05.2014 (без номера), протокола заседания кредитного комитета № 056-ф-14 от 29.05.2014, протокола заседания кредитного комитета от 16.06.2014 (без номера), протокола заседания кредитного комитета от 20.06.2014 (без номера), протокола заседания кредитного комитета от 02.07.2014 (без даты), от 21.10.2014 (без даты), протокола заседания кредитного комитета от 15.08.2014 (без даты), протокола заседания кредитного комитета от 01.09.2013 (без даты) и процедуре проведения заседания кредитного комитета пояснил, что процедура проведения заседаний кредитного комитета была однотипной и заключалась в следующем.

После подготовки всех необходимых документов кредитным управлением, ФИО3 назначала заседание кредитного комитета Заседание кредитного комитета, проводились исключительно в её кабинете, с её непосредственным участием.

В кредитный комитет входили лица из числа сотрудников Банка, указанный в вышеописанных протоколах. В ряде протоколов не указана ФИО3, как присутствующее лицо, при этом она все равно присутствовала на заседании и, как Присутствие ФИО3 на заседании обусловлено еще тем, что выдача указанных кредитов была инициирована именно ФИО3, в связи с чем и проведение заседания кредитного комитета по данному вопросу проводилось под ее контролем. Само заседание носило формальный характер, поскольку ФИО3, как фактический собственник ООО КБ «****», уже приняла решение о предоставлении кредитов. Составление протокола заседания кредитного комитета было лишь формальным соблюдением порядка, установленного в Банке при кредитовании клиентов.

По результатам рассмотрения заявки на кредит, так как выдача кредитов была инициирована именно ФИО3, принималось единогласное решение о предоставлении тому или иному обществу кредита (кредитной линии).

После ухода из Банка ФИО3 в августе 2014 г. вся внутренняя жизнь Банка изменилась в негативную сторону. Возможность кредитования в Банке существенно сократилось. В октябре 2014 года изменился состав кредитного комитета, в который вошли ***а П.Ю., новый юрист ***ов Р.В., вице-президент *** А.В., а также в его составе оставался *** Н.А.

В целях поиска средств *** Н.А. начал продавать имущество Банка и занялся поиском покупателя Банка. Кредитование заключалось не в привлечении новых кредиторов, а в выдаче новых кредитов старым кредиторам и подконтрольным Банку компаниям.

Летом 2014 года *** Н.А. с подачи ***а С.Г. произвел смену начальника кредитного управления и назначил на эту должность гражданскую жену ***а С.Г. - ***у И.В.

В октябре 2014 года *** Н.А. принял на работу новую сотрудницу ***у Л.С., пояснив, что она будет заниматься привлечением клиентов для Банка, которой следует оказывать содействие в открытии расчетных счетов юридических лиц, на которые затем будут поступать средства, необходимые Банку.

Организации ООО «***», ООО «***», ООО «***» ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «», ООО «***», ООО «***», ООО «», ООО «» являлись клиентами КБ «****».

С октября 2014 года в Банке стали открываться новые счета юридических лиц без необходимых документов, определенных перечнем. На конец года было открыто около четырех десятков счетов. Приемом и оформлением документов занималась ***а Л.С. При составлении отчетов о результатах выезда по местонахождению клиента он требовал ряд документов, которые ему приносила ***а Л.С., уже после открытия счетов клиентов, в связи с этим он вынужден был составлять отчеты позже и с датой до открытия счета клиента.

Изучив отчеты о результатах выезда по местонахождению клиентов ООО КБ «****»:

- ООО «***» по адресу: , составленный 30.10.2014,

- ООО «***» по адресу: г. , составленный 04.12.2014,

- ООО «***» по адресу: , составленный 25.02.2015;

- ООО «***» по адресу: , составленный 05.02.2015 года;

- ООО «***» по адресу: ***, составленный 13.02.2006;

- ООО *** по адресу: ***, составленный 17.09.2014;

- ООО «***» по адресу: ***, ком. 64, составленный 29.05.2014;

- ООО «***» по адресу: ***, составленный 18.01.2011;

- ООО «***» по адресу: ***, составленный 16.02.2006;

- ООО «***» по адресу: ***, составленный 11.06.2014;

- ООО «***» по адресу: ***, составленный 30.06.2014;

- ООО «***» по адресу: ***, составленный 15.12.2010;

- ООО «***» по адресу: ***, составленный 18.06.2014;

- ООО «***» по адресу: *** ком. 8, составленный 06.11.2014;

- ООО «***» по адресу: *** стр. 1, составленный 04.12.2014, показал, что данные отчеты были составлен им формально, для проверяющих из Банка России, по указанию ***а Н.А. либо ФИО3, позже открытия счета клиента.

По адресам, указанным клиентами, он не выезжал и фактически их не устанавливал, с генеральными директорами организаций - клиентов, не знаком и никогда с ними не встречался.

Показания свидетеля ***ой А.В., данные в судебном заседании и на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ (т. 77 л.д. 187-191), согласно которым её супруг – *** А.Н., в период с 2001 по 2015 года работал в ООО КБ «****». Примерно в 2001 году *** А.Н. сообщил, что собственница Банка - ФИО3 попросила его найти людей, на которых будет оформлен Банк. Как ей объяснил *** А.Н., это было необходимо для завершения процесса покупки Банка.

Также *** А.Н. пояснил, что она станет одним из учредителей фирм - участников Банка, при этом должность эта будет формальная, делать ничего не нужно будет, никаких документов подписывать она не будет.

В этой связи она отдала свой паспорт ***у А.Н., который в свою очередь отвез его в Банк, где её уже оформили в качестве учредителя ООО «***». С уставными документами Общества и должностными инструкциями она не знакомилась. При каких обстоятельствах возглавляемое Общество стало участником ООО КБ «****», за счет каких средств и каким образом приобретена доля в уставном капитале Банка ей неизвестно.

Каким образом заключались кредитные договоры и об обстоятельствах предоставления ООО КБ «****» заемных средств ей ничего не известно, поскольку, она лишь формально являлась участником ООО «***».

Показания свидетеля ***ой Н.В., данные в судебном заседании и на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ (т. 73 л.д. 58-64, 73-81), согласно которым в ООО КБ «****» (далее - Банк, кредитная организация) она трудоустроилась 25 мая 2009 года. Уволена из Банка по собственному желанию 25 сентября 2014 года в связи с семейным трудностями и онкологическим заболеванием супруга.

В период работы в ООО КБ «****» она последовательно работа заместителем главного бухгалтера, а затем главным бухгалтером.

В служебные обязанности входили ведение бухгалтерского и налогового учета, подготовка отчетности Банка, предоставляемый в налоговый орган и Банк России.

Как главный бухгалтер она обладала второй подписью на расчетных документах после Председателя Правления и его первого заместителя. Кредитные договоры и расчетные документы она подписывала (вторая подпись) в связи с обязанностью, установленной в соответствии законом о бухгалтерском учете.

В момент её трудоустройства в ООО КБ «****» председателем Правления являлась ФИО3, которая фактически и являлась его собственником. Такой вывод она делает, исходя из обстоятельств ее руководства Банком, принятию ею окончательных решений по его деятельности и распоряжению его имуществом, в том числе денежным средствами. *** крупным клиентам расчетных, депозитных счетов в Банке всегда происходило по предложению и (или) согласованию с ФИО3, в том числе и после ее ухода с должности Председателя Правления, вплоть до ее увольнения в июле 2014 года. После увольнения из Банка ФИО3 на протяжении нескольких месяцев также появлялась в Банке.

В период её работы, до 2012 года председателем Правления являлся ***ов Д.С., а после этого *** Н.А., который в момент её трудоустройства в 2009 году уже работал в Банке юрисконсультом. ***ов Д.С. и *** Н.А. были назначены на должность председателя Правления Банка по решению ФИО3 В этой связи, ***ов Д.С. и *** Д.А. все управленческие решения в Банке согласовывали с ФИО3 и без ее ведома самостоятельно не вели деятельность Банка.

Порядок выдачи кредитов в ООО КБ «****» был следующим.

Когда заемщики обращаются в Банк с целью получения кредита, то они предоставляют ряд документов, перечень которых определен документами ЦБ России и внутренними документами Банка, в частности к ним относятся юридические и бухгалтерские документы Общества.

После поступления документов в Банк, они передаются в кредитное управление, сотрудники которого готовят все необходимые документы для вынесения вопроса о предоставлении кредита на заседание кредитного комитета. К документам, подготавливаемым кредитным управлением относится, например профессиональное суждение по выданным ссудам и другие.

Согласно утвержденным внутренним документам Банка решение о выдаче кредитов как юридическим, так и физическим лицам принималось Кредитным комитетом, рассматривающим поступившие заявки от клиентов Банка и предоставленные ими необходимые для принятия решения документы.

После того как кредитное управление подготавливало документы, назначалось заседание кредитного комитета, на котором, с докладом выступал сотрудник кредитного управления, сообщавший сведения о финансовом состоянии Общества - заемщика и какие-то свои комментарии. После этого члены кредитного комитета принимали решение о выдаче или отказе в выдаче кредита.

В 2012 году по просьбе ФИО3 она была включена в состав Кредитного комитета Банка. На её вопрос, что она будет делать в кредитном комитете, и что это не её компетенция работы, ФИО3 сказала, что на заседании она может изучать баланс Обществ заемщиков и высказывать по этому поводу свое мнение. При этом, при обсуждении ей с ФИО3 данного вопроса, они обусловились, что её нахождение в составе данного комитета будет формальным с целью соблюдения требований внутренних актов. Действительно на заседаниях Кредитного комитета она лишь формально присутствовала, никаких решений самостоятельно не принимала, поскольку к вопросам кредитования не имела никакого отношения. Подпись в расходных документах по кредитам ставила после принятия соответствующего решения всеми службами Банка и визированиями их сотрудниками данных документов. Не поставить подпись она не могла, поскольку, как указала выше, таковы были требования Закона о бухгалтерском учете. Когда в Банк на работу взяли ***а А.К., её исключили из состава кредитного комитета.

Заседания Кредитного комитета происходили при непосредственно участии ФИО3, где ее слово было решающим. К тому моменту, как ФИО3 попросила её стать членом кредитного комитета, она (ФИО3) уже не состояла в должности Председателя правления ООО КБ «****». Это определено тем, что ФИО3, несмотря на занимаемую должность - президента Банка, была его фактическим руководителем и все вопросы в Банке, в том числе касающиеся назначения на должность, решала именно она. Она назначали на пост председателя правления сначала ***ова Д.С., так и затем ***а Н.А. Все это время до ее увольнения из Банка абсолютно все вопросы решались ею, вплоть до простых хозяйственных.

По факту, решение в выдаче либо об отказе в выдаче по кредитам оставалось за ФИО3, поскольку она являлась фактическим руководителем Банка и его собственником. Так, был момент, что на заседании кредитного комитета, она, изучив балансовую ведомость Общества, высказала мнение о том, что у Общества нет источников погашения кредита. Услышав её слова ФИО3 ответила, что выдача кредита является необходимой для развития Банка, и что если они не будут выдавать кредиты, то у Банка не будет дохода и будет нечем платить зарплату.

В ряде протоколов заседания кредитного комитета (№ 043 от 09.07.2013, № 067 от 01.10.2013, № 49 от 07.08.2013, № 060 от 12.09.2013, № 062 от 18.09.2013) ФИО3 отсутствует и как член кредитного комитета и как приглашенное лицо, хотя фактически она не только присутствовала на заседании, но и давала указание о выдаче кредита. Противоречие с мнением ФИО3 не допускалось. Также ФИО3 определяла процентную ставку по кредитам.

После того, как кредитный комитет принимал решение о предоставлении, или не предоставлении кредита, в случае положительного решения, то далее кредитное управления готовило кредитный договор.

Фактически, ей на подпись приносили готовый протокол Кредитного комитета с решением о выдаче данного кредита, составленный кредитный договор, завизированный всеми членами Кредитного комитета и сотрудником кредитного управления, составившим его, подписанный представителями Заемщика и председателем Правления Банка.

Каким образом проходило подписание кредитного договора ей не известно. Ей на подпись приносили уже полностью готовый, имеющий все необходимые подписи и визы (подпись заемщика, председателя правления и руководителей профильных управлений) договор. Проверив наличие всех подписей, она ставила свою подпись и ставила оттиск печати Банка.

После этого кредитное управление на основании подписанного договора готовило распоряжения о выдаче денежных средств, которые также подписывали председатель правления, главный бухгалтер, начальник кредитного управления и сотрудник кредитного управления, составившего распоряжение, также на распоряжениях ставила свои визы начальник кредитного управления ***а И.В.

После этого распоряжения передавались в операционный отдел или в бухгалтерию, где уже готовили платежные поручения и осуществляли перевод денежных средств на счета заемщиков. ФИО3 давала указания о дате и сумме выдачи транша, это, с ее слов, было обусловлено поддержанием нормативов Банка.

Порядок предоставления «технических» кредитов был стандартный, а именно когда необходимые документы поступали в Банк, их передавали в кредитное управление для составления профессионального суждения.

Кто готовил документы от имени Обществ заемщиков, а также кто предоставлял данные документы в Банк ей неизвестно.

После того, как кредитное управление подготавливало все необходимые документы, такие как профессиональные суждения об уровне риска по ссудам, их передавали ФИО3, которая назначала дату и время заседания кредитного комитета, и кроме того заседания всегда проходили в её кабинете и всегда с её участием.

В 2014 году, после того как случился кризис и в Банке на корсчете стало не хватать средств для обслуживания всех клиентов, непосредственно ФИО3 решала, чьи платежные поручения исполнить в первую очередь, а чьи исполнить позже.

Показания свидетеля ***ской О.В., данные в судебном заседании и на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ (т. 72 л.д. 166-171, 173-180, 181-185, 187-193), согласно которым с марта 2003 по апрель 2015 года она работала специалистом бухгалтерского учета и отчетности, а затем начальником учетно-операционного отдела ООО КБ «****».

В ее должностные обязанности в последней должности входили общее руководство отделом, формирование и контроль за отправкой платежных рейсов в ФИО9 Банка России, а также на основании распоряжений смежных подразделений - начисление и выплата процентов по депозитам юридических лиц, выдача и погашение кредитов юридических и физических лиц, ежемесячное начисление и списание процентов по кредитам и другие.

Руководителем Банка являлась ФИО3, председателем правления являлся *** Н.А., кроме того, управленческие решения по финансово-хозяйственной деятельности Банка принимала только ФИО3, без её ведома в Банке ничего не происходило. Даже когда ФИО3 ушла с должности Председателя правления ООО КБ «****», на должность Президента Банка, она все равно продолжила контролировать всю деятельность Банка, но уже через третьих лиц, например ***а Н.А.

В конце 2014 года ФИО3 перестала появляться в Банке и в Банк пришла «новая команда» (*** П.Ю., *** А.В., *** В.А., ***ов Р.В., ***о Р.С. и другие). Данные лица, придя в Банк, заняли все руководящие должности. «Новая команда» стала позиционировать себя как владельцы Банка, но принимала ли «новая команда» управленческие решения по деятельности Банка самостоятельно ей не известно, так как они держали дистанцию от тех, кто в Банке уже работал до них.

Она пояснила, что в 2013-2014 году ею и ***ой М.В., по указанию ФИО3 и ***а Н.А. были открыли расчетные счета и выданы кредиты компаниям, являющимся «техническими заемщиками» (ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «», ООО «СФ «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***»), которые в действительности реальной финансово-хозяйственной деятельности не осуществляли.

Для выдачи кредита какому-либо Обществу, необходимо было открыть расчетный счет в Банке. Для открытия указанного расчетного счета Общество предоставляло необходимый перечень документов, установленный внутренними документами Банка и документами ЦБ РФ. Как правило, Общества предоставляли свои уставные документы, карточки с образцами подписи и печати Общества и иные документы. Данные документы проверялись сотрудниками профильных отделов Банка, после чего руководство уже ставило свою последнюю визу, тем самым разрешив открыть расчетный счет в Банке.

После этого данные документы уже передавались либо ей, либо ***ой М.В., и они на основании указанных документов открывали расчетный счет. Документы обществ ей могла принести секретарь, она могла самостоятельно забрать их у секретаря, мог принести и сам *** Н.А. Когда ей передавались документы, лицо, которое их передавало сообщало, что ФИО3 проверила все документы, все нормально, и необходимо открыть счет Обществу.

Откуда в Банке появлялись документы Обществ ей не известно, их уже приносили готовые со всеми подписями и печатями директоров Обществ. Каким образом изготавливались данные документы ей также не известно.

По выдаче кредита поясняет, что после одобрения кредита Обществу, кредитное управление готовило распоряжения на выдачу кредита (транша). Сотрудник кредитного управления, который готовил распоряжения на выдачу кредита (транша), приносил его ей. При этом на распоряжении уже стояли все необходимые визы. На основании данных распоряжений она уже перечисляла денежные средства на расчетные счета Обществ.

Решение о выдаче кредитов, в том числе перечисленным «техническим» компаниям, принималось на кредитном комитете Банка по указанию председателя правления ***а Н.А. После заседаний кредитного комитета подписанные профессиональные суждения о компаниях и распоряжения о выдаче или пролонгации кредитов передавались для обработки в операционно-учетный отдел руководителем кредитного отдела Банка ***ым С.Г.

Пакет документов, необходимых для заключения кредитного договора с какой-либо компанией или продления его срока, составлялись сотрудниками кредитного отдела и подписывались либо визировались начальником кредитного управления ***ой И.В.

Кроме того, ***а И.В., *** С.Г. и иные сотрудники кредитного отдела Банка готовили материалы, необходимые для рассмотрения на кредитном комитете вопроса о выдаче кредита.

Иногда по поручению ***а Н.А. и на основании его подписи в соответствующих документах по результатам кредитного комитета ей в отдел для исполнения поступали распоряжения на пролонгацию договоров и реквизиты компаний для проведения платежных операций по системе «***».

Она проводила операцию, формировала платежные поручения, после чего передавала их обратно в кредитный отдел Банка. Спустя некоторое время ей возвращали платежные поручения, уже подписанные от лица директора фирмы-плательщика и с печатью этой фирмы, после чего она ставила печать и подпись на платежном поручении в качестве операциониста. Ей неизвестно, кто выполнял подписи от имени представителей компаний-плательщиков и ставил печати данных компаний, но она предполагает, что они выполнялись кем-то из сотрудников кредитного отдела Банка. Здесь же хранились и карточки с образцами подписей представителей компаний-клиентов. Вместе с тем, чтобы кто-либо из сотрудников Банка подписывал платежные поручения вместо представителей компаний-заемщиков, она лично не видела.

Указанные проводки по реквизитам, переданным ей из кредитного отдела, осуществлялись ею через систему «***». Платежи осуществлялись с расчетных счетов «технических заемщиков» по платежным поручениям, введенным вручную в систему, но при этом имеющих статус «получены по системе «***». Это происходило в тех случаях, когда клиент Банка (компания) не успевал до окончания операционного дня передать в Банк по системе «***» платежные поручения.

Ни она, ни подчиненные ей сотрудники операционного отдела лично решений о выдаче и осуществлении переводов с расчетных счетов компаний не принимали. Проведение платежей они осуществляли на основании соответствующих документов, переданных в учетно-операционный отдела из кредитного отдела и имеющих подписи всех уполномоченных лиц. Практически все выдачи шли переводом в другие Банки. По всем кредитам ежемесячно «прогонялись» деньги для погашения процентов по кредиту, а сам кредит не погашался, так как сам кредит, как правило, погашался в конце срока действия договора, либо частично в течение срока действия договора.

С ноября 2014 по март 2015 гг. произошло постепенное «гашение» кредитов старых «технических заемщиков» за счет внешних поступлений. С приходом ***а П.Ю. и ***а А.В. кредитный портфель Банка пополнился новыми заемщиками, при этом часть старых «технических заемщиков» была заменена на новые «технические компании».

С октября 2014 года новой администрацией Банка было привлечено значительное количество новых клиентов, часть которых осуществляла реальную деятельность, а часть относилась к «техническим компаниям». Кроме того, у Банка появилось значительное количество компаний-клиентов, имеющих названия, тождественные с компаниями, ранее получавшими кредиты в Банке.

Ознакомившись с представленными документами, находящимися в юридически делах компаний ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «Торговая компания «***», ООО ***, ООО «***», утверждает, что подписи, выполненные от её имени, принадлежат ей. Оттиски печатей, проставленные на данных документах, проставлены ей.

***м счетов в ООО КБ «****» юридическим лицам, и соответственно ведением юридических дел, занималась ***а М.В. Она занималась данным вопросом, только когда последняя находилась на больничном либо в отпуске.

Указание к открытию счета и соответственно к формированию юридического дела ей поступало от руководства Банка, а именно либо от Председателя правления ООО КБ «****» - ***а Н.А. и от Президента Банка - ФИО3

Процедура открытия счета, и соответственно формирования юридического дела, по какому-либо из юридических лиц, была однообразная и состояла в следующем.

Ей, сотрудником ООО КБ «****», который работал в клиентском отделе и вел конкретное юридическое лицо, передавался пакет документов, необходимых для открытия счета в Банке. Среди данных документов были: нотариально заверенная карточка с образцами подписи генерального директора и оттиска печати юридического лица, анкета юридического лица, копия паспорта генерального директора, а также различные внутренние приказы данных юридических лиц.

В ряде случаев, сотрудник клиентского отдела, был не один, а совместно с представителем юридического лица, но это было не всегда.

Ей, непосредственно, проверялось наличие всех необходимых документов, и делались копии документов, которых не хватало, после чего, она передавала данный пакет документов в профильные отделы Банка, а именно в службу экономической безопасности, юридический отдел и отдел финансового мониторинга.

После того, как профильные отделы Банка проверяли достоверность указанной юридическими лицами информации и достоверность представленных ими документов, данные документы (юридическое дело), отдавалось на проверку ФИО3, которая уже давала указание к открытию счета, ставив свою подпись в заявлении на открытии счета в КБ «****» (ООО) в графе «***».

Изначально, ФИО3 ставила именно свою подпись, но впоследствии, когда *** Н.А. был назначен на должность Председателя правления Банка, в заявлениях ставилась его подпись.

После этого, юридическое дело возвращалось ей, и она уже полностью его формировала, а именно проставляла в анкете свою подпись, на копиях документов проставляла оттиски печатей и ставила визу.

В период с 2003 по 2004 год, её пригласила к себе главный бухгалтер - ***а О.Н., которая сказала, что руководство Банка (на то время Председателем правления Банка была ФИО3 и вообще была единственным руководителем в Банке), предлагает временно побыть директором общества с ограниченной ответственностью «***», за что ей обещали поднять заработную плату.

***а О.Н. пояснила, что это временно и что никакой финансово-хозяйственной деятельность организация не ведет. При этом ей ничего делать не надо будет. На данное предложение она согласилась. После чего с ***ым А.А. она ездила в налоговую, для подачи документов о смене руководства фирмы и к нотариусу для заверения карточки с образцами подписи. Более она ничего не подписывала.

С уставными документами Общества, должностными инструкциями её никто не знакомил. Что входило в её обязанности ей не известно, так как фактически она не являлась директором данного Общества.

При каких обстоятельствах ООО «***» стало участником ООО КБ «****» и за счет каких средств и каким образом приобретена доля в уставном капитале Банка ей не известно.

Показания свидетеля ***ой И.В., данные в судебном заседании и на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ (т. 76 л.д. 6-16), согласно которым в 2013-2014 годаз она и ее супруг *** по приглашению ***а приехали в ООО КБ «****» для прохождения собеседования у Президента Банка - ФИО3

После собедеседования её и ***а С.Г. приняли на работу в банк, ***а на должность начальника кредитного департамента, а ее н должость начальника кредитного управления.

В ООО КБ «****» она работала с июля 2014 года по дату отзыва лицензии у Банка (апрель 2015 года). Весь период работы она состояла в должности начальника кредитного управления. В её служебные обязанности входило: рассмотрение кредитных заявок, оценка финансового положения заемщиков, составление профессиональных суждений по кредитам, актуализация Банковских нормативных документов в соответствии с требованиями ЦБ РФ (по кредитному направлению), составление кредитной отчетности.

В Банке все знали, что собственником являлась ФИО3, она принимала управленческие решения по финансово-хозяйственной деятельности Банка, без её ведома сделать ничего нельзя было.

На момент её трудоустройства в Банк, уже был сформирован кредитный портфель и был сформирован ряд заемщиков, которым выдавались кредиты. Она не помнит, чтобы приходили новые заемщики, весь кредитный портфель состоял из ранее кредитовавшихся Обществ.

Когда ФИО3 ушла из Банка и пришла новая команда управленцев (***, ***, ***ов и другие) в Банке стали появляться новые заемщики, но откуда они появлялись (сами приходили в Банк или кто-то предлагал их в качестве заемщиков) ей неизвестно.

Об обстоятельствах предоставления ООО КБ «****» заемных средств «техническим компаниям» ей ничего не известно.

Для составления профессиональных суждений по финансово-хозяйственной деятельности юридических лиц: ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО ***, ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «Торговая компания «***», ООО «***», ООО «***» и ООО «***» ей передавались уже готовые документы. Данные документы ей передавал *** С.Г., а ему, с его слов, руководство Банка, сначала ФИО3 с ***ым Н.А., а затем и новая команда управленцев.

После предъявления ей:

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 30.09.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 30.09.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 15.08.2014;

- определении размера расчетного резерва по состоянию на 15.08.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 17.10.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 17.10.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 31.10.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 31.10.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 28.11.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 28.11.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 14.10.2014;

- определении размера расчетного резерва по состоянию на 14.10.2014;

- распоряжения от 14.10.2014 по кредитному договору № 106-ю-14 от 14.10.2014 с ООО «***»

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 31.10.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 31.10.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 28.11.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 28.11.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 31.10.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 31.10.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 30.08.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 31.10.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 31.10.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 31.10.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 31.10.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 29.01.2015;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 01.10.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 31.10.2015;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 31.10.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 30.07.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 10.02.2015;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 29.08.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 10.09.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 10.09.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 12.08.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 12.08.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 16.01.2015;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 28.11.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 24.09.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 24.09.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 27.08.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 27.08.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 31.10.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 31.10.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 18.08.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 18.08.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 28.11.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 28.11.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 31.10.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 31.10.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО *** от 09.12.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 09.12.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО *** от 08.12.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО *** от 09.12.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 09.12.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО *** от 08.12.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 16.12.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 01.10.2014;

- заключения о возможности кредитования ООО «***» от 14.12.2014;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 21.01.2015;

- профессионального суждения об уровне риска по ссудам ООО «***» от 12.01.2015;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 12.01.2015;

- профессионального суждения об оценке кредитного риска по ссудной задолженности ООО «Торговая компания «***» от 04.02.2015;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 04.02.2015;

- профессионального суждения об оценке кредитного риска по ссудной задолженности ООО «Торговая компания «***» от 29.01.2015;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 29.01.2015;

- профессионального суждения об оценке кредитного риска по ссудной задолженности ООО «***» от 05.02.2015;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 01.10.2014;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 11.02.2015;

- профессионального суждения об оценке кредитного риска по ссудной задолженности ООО «***» от 11.02.2015;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 09.02.2015;

- профессионального суждения об оценке кредитного риска по ссудной задолженности ООО «***» от 09.02.2015;

- определения размера расчетного резерва по состоянию на 04.02.2015, пояснила, что в вышеперечисленных документах подпись принадлежит ей, за исключением следующих документов:

- профессионального суждения об оценке кредитного риска ссудной задолженности ООО *** от 09.12.2014;

- определения размета расчетного резерва от 09.12.2014;

- заключения о возможности кредитования ООО *** от 08.12.2014;

- профессионального суждения об оценке кредитного риска ссудной задолженности ООО *** от 09.12.2014;

- определения размета расчетного резерва от 09.12.2014;

- заключения о возможности кредитования ООО *** от 08.12.2014;

- профессионального суждения об оценке кредитного риска ссудной задолженности ООО «***» от 16.12.2014;

- определения размера расчетного резерва от 01.10.2014;

- профессионального суждения об оценке кредитного риска ссудной задолженности ООО «***» от 14.12.2014, сообщила, что в данных документах подпись ей не принадлежит и на её не похожа. В связи с чем в данных документах стоит не её подпись она не знает.

Все вышеперечисленные документы были изготовлены не ей, они изготавливались либо ***ой А.А. либо ***о Д.В., которые указаны в данных документах как исполнители.

После того, как ***ой А.А. или ***о Д.В. передавали документы, необходимые для составления профессионального суждения и определения размера расчетного резерва, они через программу, рассчитывали размер резерва, на основании которого составляли профессиональные суждения. После подготовки, данные документы передавали ей для проверки. Она проверяла правильность оценки финансового состояния и правильность сделанных выводов по заемщику. Иногда проверяла бухгалтерский баланс. После этого, если все правильно, она подписывала указанные документы. Документы Обществ ***ой А.А. и ***о Д.В. могли передать через неё, мог напрямую принести *** С.Г., кто передавал данные документы ***у С.Г. ей не известно.

Показания свидетеля ***ой А.А., данные в судебном заседании, согласно которым с августа 2013 года по ноябрь 2014 года она работала в КБ «****» в управлении кредитования. В ее обязанности входило: кредитование юридических лиц, оформление кредитных сделок. Ее руководителями были сначала ***, потом, когда она уволилась, Станислав ***.

В ходе работы она получала указание сначала от ***, потом от ***а работать с конкретным клиентом, оформить кредитную документацию для кредитного комитета. Кредитный комитет не имел заметной роли в выдаче кредита, его заседания носили формальный характер. После поступления заявки на выдачу кредита давалось указание подготовить заявку на комитет, также *** или *** сообщали, что выдача кредита будет такого-то числа, на таких-то условиях, было понятно, что кредитный комитет примет положительное решение. После положительного решения кредитного комитета банка оформлялась кредитная документация, которая передавалась ее руководителям, либо она сама работала с клиентом, документы подписывались и оформлялись распоряжения на выдачу кредита в автоматизированной системе. Распоряжение готовится кредитным отделом, передается для оформления в системе банка в оперзал. Оперзал осуществлял выдачу денежных средств на расчетный счет клиента. Чаще всего кредитный инспектор на момент выдачи должен знать, куда пойдут денежные средства.

После выдачи кредита отслеживалось использование кредитных средств. В период ее работы просрочек по обслуживанию кредитов не было. Она готовила профессиональное суждение на основании имеющихся в банке документов: юридическое досье, предоставленное клиентом, бухгалтерские документы, письма, справки, все, что было предусмотрено нормативными документами банка. Также по просьбе ***а она подписывала заключения о проверке заложенного имущества, однако фактически выезды с целью проверки залогового имущества не осуществляла.

В ее обязанности входило общение с представителями организаций-заемщиков, но фактически она общалась не со всеми, с кем общаться зависело от указания руководства – *** и ***а. Также по рабочим вопросам она общалась с ***ым. *** пытался заставить ее подделывать документы по бухгалтерской отчетности клиентов, в целях создания видимости их хорошего финансового положения, в связи с чем у них был конфликт. О конфликте она сообщила ***у и уволилась.

Показания свидетеля ***а А.К.., данные в судебном заседании и на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ (т. 73 л.д. 102-105, 110-116), согласно которым в ООО КБ «****» он трудоустроился в сентябре 2010 года, пройдя собеседование у председателя правления банка ***ова Д.С., затем у Президента Банка - ФИО3 По итогам собеседования его приняли на должность начальника отдела по привлечению клиентов в Банк. В его служебные обязанности по указанной должности в основном входило привлечение юридических лиц на *** расчетного счета.

В указанной должности он проработал три года, после чего его перевели на должность заместителя Председателя правления Банка, это было примерно в конце 2013 года. В указанной должности он проработал до момента увольнения из банка, то есть до августа 2014 года. В должности заместителя Председателя правления Банка в его обязанности, также входило привлечение клиентов в Банк, а также за ним было закреплено курирование отдела по работе с пластиковыми картами и организация работы кассы.

Все решения, в том числе по финансово-хозяйственной деятельности Банка принимала ФИО3 Это означает, что любое решение какого-либо из сотрудника Банка, в обязательном порядке согласовывались с ФИО3 В ООО КБ «****» без ведома ФИО3 не происходило ничего. Управление Банком и всей его финансово-хозяйственной деятельностью было исключительной компетенцией ФИО3 по всем вопросам. Даже когда у работников Банка возникали вопросы, то они шли к председателю правления Банка, который в свою очередь переадресовывал эти вопросы ФИО3 Напрямую никто к ФИО3 не подходил.

В состав кредитного комитета его включили в мае 2014 года по момент увольнения в августе 2014 года. До этого момента в заседаниях кредитного комитета Банка он изредка участвовал как приглашенное лицо при рассмотрении заявок на кредитование клиентов, которые были привлечены в Банк лично им. В связи с чем в описанных в вопросе протоколах он указан, как член кредитного комитета, ему неизвестно, он не присутствовал на данных заседаниях.

Процедура проведения заседаний кредитного комитета в ООО КБ «****» была следующей. Сотрудники кредитного отдела, подготавливали необходимые документы для вынесения вопроса о выдаче кредита (кредитной линии).

Далее руководством Банка, назначалась дата и время проведения заседания кредитного комитета. Заседания кредитного комитета проводились в кабинете ФИО3, у неё был самый большой кабинет в Банке. Кроме того, ФИО3 сама присутствовала на данных заседаниях.

При нем процедура заседания кредитного комитета соблюдалась. То есть на заседании всегда выступал сотрудник кредитного управления, после чего они голосовали «за» или «против» выдачи кредита.

ФИО3, также высказывала свое мнение, и оно было решающим, даже в случаях, когда оно полностью расходилось с мнением участников кредитного комитета. Это подтверждается следующей ситуацией. По указанию ФИО3 ООО КБ «****» были выданы кредиты ООО «***» (группа компаний ***), при этом члены кредитного комитета, включая него, возражали против выдачи данного кредита. Причин возражения членов кредитного комитета было, что данной компании уже был предоставлен кредит, но она его не вернула полностью либо частично, либо не заплатили проценты по кредиту. На их доводы ФИО3 не реагировала, продолжая утверждать, что данный кредит выдать все-таки необходимо.

Не получив их согласия, она сказала собраться чуть позже, а сама в это время осталась убеждать ***а Н.А., что данный кредит выдать необходимо. В конечном итоге, *** Н.А., переговорив с ФИО3, убедил их в необходимости проголосовать за выдачу данного кредита.

Основная клиентская база и основная часть кредитного портфеля это были исключительно клиенты ФИО3

Он, в силу своих служебных обязанностей, также приводил клиентов таких как АО «***», ООО «***». Всего в качестве клиентов в Банк было привлечено около трех юридических лиц.

Заседания кредитного комитета, на которых рассматривался вопрос кредитования ООО «***» по кредитному договору № 057-ю-14 от 28.05.2014, ООО «***» по кредитному договору № 056-ю-14 от 29.05.2014 и ООО «***» по кредитному договору № 065-ю-14 от 18.06.2014, как и всегда, проходили в кабинете ФИО3 Выдачу данных кредитов инициировала именно ФИО3, поскольку это были её клиенты.

Примерно в августе 2014 года *** Н.А. из-за чего-то отсутствовал в Банке, а он к тому моменту был заместителем председателя правления. Тогда ФИО3 подошла к нему и принесла заявление, в котором просит её уволить. По данному факту он подошел посоветоваться к юристу Банка - ***у А.А., который в свою очередь разъяснил, что он не уполномочен увольнять работников Банка. О чем он сообщил ФИО3 Несмотря на то, что заявление об увольнении он не подписал, ФИО3 стала требовать, чтобы произвели ее расчет. Её все-таки частично рассчитали. Больше по данному факту к нему ФИО3 не подходила. После, когда на работу вышел *** Н.А., была соблюдена процедура увольнения ФИО3 из Банка. После увольнения ФИО3 еще несколько раз появлялась в Банке.

Показания лица, заключившего досудебное соглашение о сотрудничестве - ***а П.Ю., данные в судебном заседании и на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ (том 76 л.д. 193-198), согласно которым приговором Хамовнического районного суда г. Москвы от 22.04.2020 он признан виновным в растрате организованной группой совместно с ***ым Н.А., ***ым С.Г. и иными неустановленными лицами денежных средств ООО КБ «****» в особо крупном размере.

С ФИО3 он лично не знаком. При этом от ***а Н.А. и других работников ООО КБ «****» - начальника операционного управления ***ской О.В., начальника юридического департамента ***а А.А. и т.д., ему известно, что ФИО3 являлась фактическим владельцем Банка через ряд подконтрольных ей юридических лиц, а также она занимала руководящие должности - председателя правления и президента. Также из общения с ***ым Н.А. ему было понятно, что все управленческие решения в ООО КБ «****» принимала именно ФИО3, несмотря на то, что период, когда *** Н.А. являлся председателем правления и в силу этого обладал правом первой подписи в финансовых и иных документах по деятельности Банка, решения без согласования с ФИО3 им не принимались. В круг данных решений, в том числе входили вопросы кредитования юридических лиц.

В процессе работы в Банке и изучения им кредитного портфеля Банка, а также общения с ***ым Н.А., ***ым С.Г., ***ым А.Н. и другими работниками, ему стало известно, что все кредиты, ставшие предметом расследования настоящего уголовного дела и выданные до его трудоустройства в Банк, в Банке выданы исключительно с согласия ФИО3 и в большей части по ее инициативе.

ФИО3 также несколько раз упоминалась ***ым В.А., как гарант возврата денежных средств крупнейшим вкладчикам ООО КБ «****» - ***у Ю.П., ОАО «***», АО «***» и другим. Так *** В.А., говорил, что денежные средства данных клиентов привлечены ФИО3 и она несет персональную ответственность за их возврат.

Со слов ***а Н.А. после увольнения в конце лета 2014 года из Банка ФИО3 *** Ю.П. требовал от него возврата своего вклада, размер которого составлял более 10 млн долларов. Также *** Н.А. говорил, что им и ***ым В.А. было принято решение возвращать деньги ***у Ю.П. за балансом Банка.

По предоставленным ООО КБ «****» кредитам:

- ООО *** по кредитному договору от 09.12.2014 № 114-ю-14 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору от 16.12.2014 № 119-ю-14 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору от 12.01.2015 № 124-ю-14 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору от 21.01.2015 № 001-ю-15 в сумме ***;

- ООО «Торговая компания «***» по кредитному договору от 29.01.2015 № 002-ю-15 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору от 05.02.2015 № 005-ю-15 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитным договорам:

№ 006-ю-15 от 09.02.2015 в сумме ***;

№ 011-ю-15 от 25.02.2015 в сумме ***;

№ 012-ю-15 от 26.02.2015 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору № 013-ю-15 от 26.02.2015 в сумме ***;

- ООО «Торговая компания «***» по кредитному договору № 015-ю-15 от 26.02.2015 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору № 017-ю-15 от 04.03.2015 в сумме ***., пояснил, что он действительно являлся подписантом кредитных договоров от имени Банка. При этом пописывал данные договоры он исключительно по указанию ***а В.А. Отказаться пописать данные договоры он не мог, поскольку именно *** В.А. пригласил его на работу в Банк. Выдача данных кредитов была его с ***ым Н.А. общей инициативой. *** Н.А. был осведомлен о том, что выдача данных кредитов была организована с целью закрытия проблемных задолженностей по кредитам, которые выданы при его и ФИО3 участии.

При трудоустройстве в ООО КБ «****» *** Н.А. представил его как своего заместителя. Возможно, что в последующем ***ым В.А. озвучивалась информация о том, что он является кандидатом на должность председателя правления Банка вместо ***а Н.А. Также по просьбе ***а В.А. в конце января - начале февраля 2015 года он занял рабочий кабинет ***а Н.А., в связи с чем, работники Банка сделали вывод, что он позиционировал себя по статусу выше ***а Н.А.

С ***ым А.В. он знаком, поскольку по предложению ***а В.А. он состоял в должности вице-президента ООО КБ «****» и курировал вопросы кредитования, также входил в состав кредитного комитета. Его общение с ***ым А.В. сводилось только к рабочему. *** А.В. принимал непосредственное участие в выдаче следующих кредитов:

- ООО *** по кредитному договору от 09.12.2014 № 114-ю-14 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору от 16.12.2014 № 119-ю-14 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору от 12.01.2015 № 124-ю-14 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору от 21.01.2015 № 001-ю-15 в сумме ***;

- ООО «Торговая компания «***» по кредитному договору от 29.01.2015 № 002-ю-15 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору от 05.02.2015 № 005-ю-15 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитным договорам:

№ 006-ю-15 от 09.02.2015 в сумме ***;

№ 011-ю-15 от 25.02.2015 в сумме ***;

№ 012-ю-15 от 26.02.2015 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору № 013-ю-15 от 26.02.2015 в сумме ***;

- ООО «Торговая компания «***» по кредитному договору № 015-ю-15 от 26.02.2015 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору № 017-ю-15 от 04.03.2015 в сумме ***.

При этом, перед подписанием им указанных кредитных договоров, *** А.В. довел до него информацию о том, что финансовое положение вышеперечисленных заемщиком полностью исследовано ***ым С.Г. и ***ой И.В., а также позволяет им предоставить данные кредиты.

Показания свидетеля ***а А.В., данные на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том 75 л.д. 143-150), согласно которым осенью 2014 года по рекомендации ***а А.Ю. он трудоустроился в банк ООО КБ «****». Перед трудоустройством в указанный Банк он проходил собеседование председателем правления ***ым Н.А. По результатам собеседования он был принят на работу в данный Банк на должность вице-президента и в его обязанности входило изготовление внутренней нормативной документации по направлению проектное финансирование. По должности в Банке имелась должностная инструкция (регламент).

В декабре 2014 года Банком России началась проверка деятельности банка «****», по результатам которой у данной кредитной организации была отозвана лицензия на осуществление банковских операций. В этой связи его работа в Банке в соответствии с обязанностями по должности фактически была прекращена.

Как и во всех кредитных организациях в банке «****» заседания кредитного комитета проводились как очно, так и заочно. При очной форме заседания всегда проводилось голосование членов комитета после доведения докладчиком заявки юридического лица о кредитовании, сведений о его финансовом состоянии, целесообразности принятия такого решения и его условиях.

При заочной форме проведения заседания кредитного комитета, сотрудник кредитного подразделения Банка проходил по членам данного коллегиального органа, доводил тот же перечень сведений о заемщике, что и при очной форме заседания, и каждый принимал решение. Поскольку кредитный комитет входило руководство Банка, в частности председатель правления *** Н.А., то сначала сотрудник кредитного подразделения приходил с данным вопросом к последнему и его заместителям, а уже затем к остальным членам кредитного комитета. Лично он решения о кредитовании юридических лиц на заседаниях кредитного комитета принимал номинально, полагаясь на решение руководства Банка (***а и его заместителей).

Об обстоятельствах предоставления ООО КБ «****» заемных средств следующим организациям:

- ООО *** по кредитному договору от 09.12.2014 № 114-ю-14 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору от 16.12.2014 № 119-ю-14 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору от 12.01.2015 № 124-ю-14 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору от 21.01.2015 № 001-ю-15 в сумме ***;

- ООО «Торговая компания «***» по кредитному договору от 29.01.2015 № 002-ю-15 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору от 05.02.2015 № 005-ю-15 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитным договорам:

№ 006-ю-15 от 09.02.2015 в сумме ***;

№ 011-ю-15 от 25.02.2015 в сумме ***;

№ 012-ю-15 от 26.02.2015 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору № 013-ю-15 от 26.02.2015 в сумме ***;

- ООО «Торговая компания «***» по кредитному договору № 015-ю-15 от 26.02.2015 в сумме ***;

- ООО «***» по кредитному договору № 017-ю-15 от 04.03.2015 в сумме ***., пояснить ничего не смог.

При предоставлении:

- протокола заседания кредитного комитета от 09.12.2014 (без номера);

- протокола заседания кредитного комитета от 12.01.2015 (без номера);

- протокола заседания кредитного комитета от 21.01.2015 (без номера);

- протокола заседания кредитного комитета от 09.02.2015 (без номера);

- протокола заседания кредитного комитета от 04.02.2015 (без номера);

- протокола заседания кредитного комитета от 29.01.2015 (без номера);

- протокола заседания кредитного комитета от 04.03.2015 (без номера);

- протокола заседания кредитного комитета от 26.02.2015 (без номера).

- протокола заседания кредитного комитета от 25.02.2015 (без номера).

- протокола заседания кредитного комитета от 15.12.2014 (без номера), пояснил следующее.

В каждом из предъявленных протоколов заседаний кредитного комитета банка «****» в графе: «первый вице-президент *** А.В. «за» подписи от его имени принадлежат ему и выполнены им собственноручно. Обстоятельства проведения этих заседаний не помнит. Проводились ли фактически данные заседания кредитного комитета, он не помнит. Возможно, что они не проводились, а протоколы для подписания ему принес кто-то из работников кредитного подразделения Банка. К моменту подписания им данных протоколов, в них уже имелись подписи председателя правления ***а Н.А. и его первого заместителя ***а П.Ю.

Показания свидетеля ***а Д.М., данные в судебном заседании, согласно которым в 2006 году он познакомился с ***ым, в 2015 году тот пояснил, что приобретает банк КБ «****», попросил ***а стать номинальным генеральным директором фирмы «***», так как доверяет ему. Он приезжал в банк, подписал документы на *** фирмы, потом посетил нотариуса. Никаких документов по деятельности фирмы не подписывал. В собраниях участников банка он не участвовал.

Показания свидетеля ***а А.Н., данные в судебном заседании и на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ (т. 77 л.д. 139-150), согласно которым с 1996 года по 31.01.2017 он являлся генеральным директором АО «***». У ЗАО «***» имелся расчетный счет в ООО КБ «****». Компания брала кредиты в банке, проблем в работе не было. По вопросам получения кредитов и обслуживания в банке он и его финансовый директор *** общались непосредственно с ФИО5. Он знаком с ФИО3, ***ым Н.А. и ***ым П.Ю. Когда ФИО3 уволилась из Банка, в нем начались проблемы, после чего он общался с ***ым Н.А., который был расстроен, жаловался, что он подписывал документы по указанию ФИО3, которые не следовало подписывать, поэтому он опасался уголовного преследования.

Через некоторое время было организовано собрание кредиторов, в ходе которого кредиторы и сотрудники Банка (ФИО3 и *** Н.А.) пришли к соглашению о помощи в управлении Банком и возврату кредиторам денежных сумм. На собрании решались вопросы поиска инвесторов, которые могли бы вложить деньги в Банк, чтобы он нормально работал. Присутствие ФИО5 на собрании было обусловлено двумя причинами: все проблемы Банка были в связи с тем, что ФИО5 сбежала вместе с деньгами за границу, а также из-за того, что ФИО5 не хочет помочь ***у, хотя и обещала ему. В ходе собрания ФИО5 сказала, что готова участвовать в реанимации банка. Какие-либо конкретные меры ею не предлагались.

В это время в Банке возникла кризисная финансовая ситуация, поэтому находившиеся на счете ЗАО «***» денежные средств в размере 1***. невозможно было получить, так как реально они отсутствовали. Тогда он написал в Центральный Банк жалобу на ООО КБ «****», после чего ему позвонил *** Н.А. и попросил его приехать.

В Банке *** Н.А. познакомил его с ***ым П.Ю., который должен был стать новым руководителем Банка и пообещал, что полностью произведет выплаты с ЗАО «***», а также убедил его забрать заявление. Далее какое-то время Банк осуществлял платежи, выплатил платежные поручения примерно на сумму 10-15 млн руб. Через некоторое время *** П.Ю. позвонил ему и пояснил, что у Банка отозвана лицензия.

Показания свидетеля ***а Н.А., данные на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том 77 л.д. 1-8), согласно которым с 2008 года он занимает должность генерального директора ОАО «***», имеющим договорные отношения с ООО КБ «****», с которым были заключены депозитные договоры на сумму около 6 млн рублей и два кредитных договора.

Также у него имелись личные депозитные договоры на сумму около 25 млн рублей. Он был лично знаком с руководителями Банка ФИО3 и ***ым Н.А.

В 2014 году у Банка начались финансовые сложности, произошла смена руководства. Руководителем стал *** П.Ю., который с целью улучшения финансового положения Банка предлагал включить ОАО «***» в состав его акционеров, переведя имеющиеся денежные средства в счет уставного капитала Банка, либо кредитовать Банк, предоставив заем в размере ***., снизив затем просьбу до ***., однако данные предложения были отвергнуты.

Весной 2015 года очередной платеж не был проведен, после чего выяснилось, что Центральный Банк Российской Федерации ограничил деятельность Банка, после чего ему стало известно об отзыве лицензии у Банка.

Ознакомившись с предъявленной светокопией соглашения от 30.04.2014 об изменении условий депозитного договора от 18.07.2013 между ООО КБ «****» и ОАО «***», свидетель показал, что данный договор он видит впервые, его сын *** П.Н. такой договор не подписывал. Компания ООО «***» ему не знакома, никаких договорных отношений между ней и ОАО «***» нет.

Показания свидетеля ***а Н.А., данные на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том 77 л.д. 13-20), согласно которым он работает в должности заместителя генерального директора ОАО «***». С 2004 года у ОАО *** в Банке ООО КБ «****» были открыты расчетный счет, а также порядка четырех депозитных счетов на общую сумму примерно ***.

Также он от имени ОАО «***» заключал депозитные, кредитные и другие договоры с ООО КБ «****».

В начале осени 2014 года *** Н.А. сообщил, что Банком России в отношении ООО КБ «****» введены ограничения, в связи с чем платежи не проводятся. В связи с возникновением финансовых затруднений ФИО3 прекратила работать в Банке, а затем в Банк был принят *** П.Ю. для проведения мероприятий по финансовому оздоровлению Банка и выводу его из кризиса.

Руководство Банка предлагало включить «***» в состав его акционеров, переведя имеющиеся денежные средства в счет уставного капитала Банка, либо кредитовать Банка, предоставив заем в размере ***. под минимальный процент сроком на пять лет, однако данные предложения были отвергнуты.

В апреле 2015 года *** П.Ю. позвонил ему и сообщил, что у Банка отозвана лицензия, пообещав сделать все возможное для возврата средств вкладчикам.

Ознакомившись с предъявленной копией соглашения от 30.04.2014 об изменении условий депозитного договора от 18.07.2013 между ООО КБ «****» и ОАО «***», показал, что данный договор он не подписывал и в его заключении участия не принимал. Данный договор мог быть составлен для обеспечения получения ООО «***» кредита в ООО КБ «****» и последующего отчета ООО КБ «****» перед Центральным Банком Российской Федерации, так к*** не имел права выдать ничем не обеспеченный кредит. ООО «***» ему не знакомо, предполагает, что оно могло использоваться для вывода денежных средств.

Показания свидетеля *** В.Г., данные на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том 77 л.д. 116-121), согласно которым с 2000 по 2003 год он работал генеральным директором компании ООО «***». С 2003 до 2011 год он работал заместителем начальника Главного управления по монтажным и специальным работам ООО «***». С 2011 года находится на пенсии, нигде не работает.

С ФИО3 познакомился впервые примерно в 2000 году в связи с ее работой в одном из банков, название которого уже не помнит. В банке «****» на его имя был открыт депозитный счет, но когда именно, не помнит. Начиная с 2003 по 2007 год, он начал выводить деньги со своего депозитного счета из банка с целью их использования на лечение супруги. К 2007 году он полностью закрыл свой счет.

Также одновременно в банке «****» он открыл депозитный счет на свою дочь *** ФИО10 ООО «***» он никогда не был. Организации «***» и «***» ему неизвестны.

В состав собственников КБ «****» он не входил, никакого влияния на Банк не имел. Участия в деятельности банка не принимал, ни в каких собраниях не участвовал, документы, протоколы, связанные с деятельностью указанных выше фирм, банка, он не подписывал. Никакого вознаграждения, дивидендов от участия в Обществах не получал.

Кто являлся председателем правления банка «****» и кто был реальным его руководителем, ему не известно. Из банка ему знакома только ФИО3

Показания свидетеля *** Т.В., данные на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том 77 л.д. 108-113), согласно которым

ФИО3 ей знакома «шапочно», видела ее один раз в связи с ***м счета на свое имя в банке «****». Каких-либо других отношений между ней и КБ «****» не было.

Когда и при каких обстоятельствах она стала одним из участников ООО «***», которое через участие в ООО «***» являлось одним из учредителей (участников) КБ «****», ей вообще ничего неизвестно. Она не является участником ООО «***». Данная организация ей не известна, она никогда о ней не слышала, не работала в ней, не знает, чем занимается эта организация. ООО «***» ей также неизвестно. Она не давала своего согласия на участие в каких-либо Обществах, подписывала ли она когда-либо документы, связанные с участием в каком-либо Обществе, она не помнит, но думает, что не подписывала. Вознаграждение не получала.

Показания свидетеля ***ой Е.В., данные в судебном заседании и на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ (т. 80 л.д. 174-176, 177-187, 190-193), согласно которым в 2005-2006 году в ООО КБ «****» в качестве клиента её пригласила бывшая одногруппница по обучению в Московском финансовом институте ***о С.Ю., которая в то время работала в этом Банке в должности заместителя председателя правления ООО КБ «****».

***о С.Ю. объяснила это тем, что Банку были интересны крупные клиенты, такие как ЗАО ТПК «***» (участником которого она являлась), и что собственник ООО КБ «****» - ФИО3 хочет, чтобы данный холдинг был клиентом ООО КБ «****». Взамен, со слов ***о С.Ю., ФИО3 обещала обеспечить комное обслуживание ей фирме.

Так, компании холдинга неоднократно, по согласованию с ФИО3, кредитовались в ООО КБ «****». В процессе работы, она обменялась номерами телефонов с ФИО3 и дальнейшее решение всех вопросов происходило через последнюю.

В 2013 году, в связи с кризисом в стране, у одной из компаний, входивших в группу ЗАО ТПК «***» (далее Компания), начались финансовые проблемы. В частности банк, предоставивший кредитную линию данной Компании, не смог выдать полную сумму кредитной линии. В этой связи, для выполнения обязательств по уже заключенному договору, ей пришлось перераспределять денежные средства других фирм, входивших в холдинг ЗАО ТПК «***», для обеспечения деятельности Компании.

Так как пришлось перераспределять денежные средства компаний, входивших в холдинг, и средств для погашения кредита не было, возникла необходимость в пролонгации ранее выданного кредита ООО КБ «****» одной из фирм, входивших в холдинг ЗАО ТПК «***».

В этой связи, примерно в июле 2013 года, она позвонила председателю правления ООО КБ «****» ФИО3, которой объяснила ситуацию, и попросила пролонгировать выданный кредит. На что ФИО3 сказала ей, чтобы она приехала в ООО КБ «****» (далее - Банк) и на месте они уже все обсудят.

Приехав в Банк, она прошла в кабинет ФИО3 Помимо ФИО3 в этот момент в ее кабинете также находились *** Н.А. и ***а И.В. Она объяснила, что хочет сохранить свой бизнес и единственная возможность, это пролонгировать ранее выданный Банком кредит. ФИО3 сообщила, что в Банке сейчас все обсудят и сообщат о решении.

Примерно через неделю, ей позвонила ***а И.В. и в ходе телефонного разговора пояснила, что ФИО3 согласилась на пролонгацию кредита, но на условиях Банка. Также ***а И.В. сказала, чтобы она приехала в Банк, и она расскажет все условия.

Приехав в Банк, ***а И.В. пояснила, что ФИО3 потребовала, чтобы по факту пролонгации кредита не было, а была реструктуризация данного кредита. А именно, ФИО3 хочет, чтобы на её имя была зарегистрирована новая компания, абсолютно «чистая», без долгов. Также обязательным условием ФИО3 было, чтобы расчетный счет данной компании был открыт только в ООО КБ «****». Полный контроль всех банковских и хозяйственных операций по данному счету должен находится под контролем Банка, а именно самой ФИО3 Для полного контроля фирмы ФИО3 потребовала, чтобы печать организации, ключ от клиент-банка и документация организации хранились в Банке. Таким образом, ей оставалось только впоследствии погасить кредит новой компании.

Также, по условиям ФИО3 компания, которая ранее кредитовалась в ООО КБ «****» (пролонгацию кредита которой она просила), должна была передать в качестве залога, ООО «***» мебель, которую в последствии ООО «***» реализует, и погасит выданный кредит. Не увидев в данном предложении ничего противозаконного, она согласилась.

Затем Банком, а именно юристом Банка ***ым А.А., были подготовлены все необходимые документы для учреждения компании, которые она подписала, приехав в Банк. При этом ИФНС № 46 для подачи документов она не ездила.

После того, как ООО «***» была учреждена, и она была назначена генеральным директором и участников в данном Обществе, ей позвонила ***а И.В. и сообщила, что банком подготовлены все необходимые документы для выдачи кредита ООО «***» и ей необходимо приехать и подписать данные документы.

Приехав в Банк, ***а И.В. предоставила ей все необходимые документы для выдачи ООО «***» кредита. Среди данного пакета документов уже был готовый кредитный договор <***> на *** кредитной линии от 16.12.2013, а также, ей были подписаны чистые листы (пустые листы формата А4). После того, как она подписала документы, ***а И.В. сообщила, чтобы она более не переживала, и что сами в последствии закроют все вопросы и ей останется только погасить кредит ООО «***».

Впоследствии, до 2014 года, включительно, ей звонила ***а И.В. и говорила, что ФИО3 сказала, что ей необходимо приехать в Банк. Приезжая в Банк, она подписывала бухгалтерскую отчетность, а также подписывала пустые листы, которые ей давали.

Она интересовалась у ***ой И.В., что с кредитом, который ФИО3 обещала погасить. На что ***а И.В. сказала, чтобы она не волновалась и что кредит погашен.

Как в последующим развивались события с закрытием долговых обязательств по кредиту ООО «***» ей неизвестно, поскольку доступа к расчетному счету данной компании она не имела, как и не принимала никакого участия в финансово-хозяйственной деятельности данного Общества.

Поскольку имущество ООО «***» изначально фактически числилось на балансе холдинга ЗАО ТПК «***», то и данное имущество, не перемещалось и хранилось по адресу: ***.

При предоставлении ей кредитного досье ООО «***», пояснила, что в ряде документов подпись, выполненная от ее имени, ей не принадлежит. Она подписывала кредитный договор <***> на *** кредитной линии от 16.12.2013 между ООО «***» и ООО КБ «****» в июле 2013 года, а не в декабре 2013 года.

Показания свидетеля ***а Д.В., данные в судебном заседании и на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ (т. 77 л.д. 172-177), согласно которым в ООО КБ «****» он отработал с июля 2001 по 14.01.2002 в должности водителя ФИО5. Со слов ФИО3 фактическим собственником ООО КБ «****» была непосредственно она.

О том, что он является участником ООО «***», ему стало известно, когда его вызвали на допрос в Следственный комитет. Возможно, в период с апреля 2001 по июль 2001 года, когда он возил ФИО3 по её делам, последняя давала ему на подпись какие-то документы. Также у ФИО3 имелась копия его паспорта. В этой связи, ФИО3 могла оформить его как участника ООО «***».

С уставными документами и должностными инструкциями ООО «***» он не знакомился. Что входило в служебные обязанности ему неизвестно, так как фактически он не являлся участником ООО «***». При каких обстоятельствах ООО «***» стало участником ООО КБ «****» и за счет каких средств и каким образом приобретена доля в уставном капитале Банка ему не известно. Обстоятельства проведения общих собраний участников ООО «КБ ****» ему не известны, так как фактически он не являлся участником ООО «***». Каким образом заключались кредитные договоры в Банке ему неизвестно.

Показания свидетеля ***а С.Н., данные в судебном заседании и на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ (т. 80 л.д. 162-167), согласно которым в 2012 году по предложению незнакомого мужчину по имени ***й в связи с финансовыми проблемами он согласился регистрировать на своё имя юридические лица, и впоследствии данным юридическим лицам открывать счета в различных банках. За каждый его поход в налоговую или в банк, ему обещали платить от 1000 до ***. Он предоставил ***б копию своего паспорта, они посетили нотариуса, а затем ИФНС № 46 города Москвы, для подачи документов на регистрацию юридического лица. Что входило в данный пакет документов он не помнит, помнит только то, что там была копия его паспорта. После того, как он подал все документы, ему выдали расписку о принятии инспекцией от него документов для регистрации юридического лица. Выйдя из налоговой, он отдал ***му Д. указанную расписку, а тот в свою очередь, передал ему ***.

Через какое-то время, ему позвонил ***й Д. и сообщил, что необходимо открыть расчетный счет юридическому лицу, в связи с чем они посетили банк. Также он открывал юридические лица и расчетные счета для них совместно с помощником *** – ***ом. Таким образом, в период с мая 2012 по лето 2014 года он зарегистрировал на себя порядка 30 фирм. Примерно через год его стали регулярно вызывать в налоговую инспекцию, где он узнал, что на его имя зарегистрировано порядка 200 фирм.

ООО «***» у него на слуху. Возможно, данное Общество, было зарегистрировано именно им. Обстоятельства регистрации данного общества он не помнит.

При предъявлении на обозрение документов ООО «***», в том числе кредитного договора № 010-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 06.02.2014, пояснил, что подписи в них ему не принадлежат.

ООО КБ «****» ему не известно. Никогда не посещал офис ООО КБ «****» на Лужнецкой набережной г. Москвы

Об обстоятельствах предоставления ООО КБ «****» заемных средств ООО «***» по кредитному договору № 010-ю-14 от 13.01.2014 в сумме ***. он ничего пояснить не может, так как фактически никогда не являлся генеральным директором ООО «***».

Показания свидетеля ***ой М.Ю., данные в судебном заседании, согласно которым в ООО КБ «****» работал ее супруг водителем ФИО5. ООО «***Инвест» ей незнакомо, данную компанию она не открывала, никаких документов от имени компании не подписывала. О заключении ООО КБ «****» кредитных договоров ей ничего не известно.

Показания свидетеля ***ой Л.Н. данные в судебном заседании, согласно которым ФИО5 и ООО «Джелси» ей неизвестны. Учредителем компании ООО «Джелси» она не являлась, документы от имени компании не подписывала, налоговый орган и банк в связи с деятельностью данной компании не посещала.

Показания свидетеля ***ой Т.А., данные в судебном заседании, согласно которым ФИО5 она не знает. В связи с трудным финансовым положением за вознаграждение в размере *** оформила на себя компанию ООО «***». Компанией она не управляла, никаких документов от имени компании не подписывала, в КБ «****» заявку на *** кредитной линии и получение кредита на сумму ***лей не подавала.

Показания свидетеля ***ой Л.В. данные в судебном заседании, согласно которым ФИО5 и ООО «***» ей неизвестны. Генеральным директором компании она не являлась, документы от имени компании не подписывала, банк КБ «****» не посещала, о получении ООО «***» кредитов в банке ей ничего не известно.

Показания свидетеля ***ой Л.Я., данные на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том 74 л.д. 91-97, 98-106, 107-109), согласно которым в начале 2003 года она была принята на работу на должность начальника сектора бухгалтерского учета и отчетности управления бухгалтерского учета и отчетности.

В её должностные обязанности входило подготовка отчетности Банка для Центрального банка Российской Федерации.

Примерно в 2004 году, её вызвала к себе ***а О.Н., которая в ходе разговора предложила стать генеральным директором ООО «***» (далее - Общество). ***а О.Н. пояснила, что данная фирма это одна из фирм - учредителей Банка. Кроме того, ***а О.Н. сообщила, что данное Общество вести реальной финансово-хозяйственной деятельности не будет, в связи с чем выполнять никакую работу ей не придется. При этом ей нужно будет только подписывать различные документы по деятельности данного Общества. С уставными документами Общества, должностными инструкциями она не знакомилась. Фактически в качестве генерального директора данного Общества она ничего не делала. Общие собрания участников Банка фактически не проводились.

Точные обстоятельства подписания документов от имени генерального директора Общества, она не помнит. Единственное что помнит, это что *** Н.А., принес ей пакет документов, которые она подписала.

Кроме неё генеральным директором (учредителем) фирм владельцев Банка были - *** О.В., ***а П.В., *** А.Ю., *** В.Л., ***о Д.А.

Каким образом в ООО КБ «****» заключались кредитные договоры ей неизвестно. Обстоятельства предоставления ООО КБ «****» заемных средств юридическим лицам ей не известны.

ФИО3 принимала управленческие решения по деятельности ООО КБ «****» после ее перевода с должности Председателя правления данной кредитной организации на должность Президента Банка.

Так, например, когда ФИО3 была Председателем правления Банка, к ней мог подойти главный бухгалтер и сказать, что ФИО3 необходимо подсчитать дополнительный норматив Банка. После перевода ФИО3 с должности Председателя Банка на должность Президента Банка, к ней также подходил главный бухгалтер и говорил, что именно для ФИО3 необходимо подсчитать дополнительный норматив Банка.

Показания свидетеля ***а А.А., данные на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том 75 л.д. 80-84), согласно которым в ООО КБ «****» он проработал в период с 2007 года по 2010 год в должности старшего юрисконсульта. В его служебные обязанности, наряду с прочими, входили проверка документации юридических и физических лиц, на *** счета в ООО КБ «****», ведение кадрового учета в Банке, ведение воинского учета, а также представление Банка в судах и иных государственных органах. Его непосредственным руководителем был *** Н.А.

Примерно в 2007-2008 году, кто-то из руководства Банка предложил ему стать генеральным директором одного из Обществ, владеющих частью уставного капитала Банка, в последствии он узнал, что это ООО «***».

Ему пояснили, что данное Общество реальной финансово-хозяйственной деятельности не ведет, что на данной должности он будет состоять формально. Сказали, что помимо него еще ряд сотрудников Банка, также являются директорами или учредителями Обществ - владельцев Банка, например, начальник службы безопасности *** А.Н. Также они пояснили, что такое количество Обществ - владельцев Банка необходимо для отчетности в Центральный банк России, так как не допускается, стопроцентное владение капиталом Банка одним лицом.

Изначально он отказался, но *** Н.А. продолжил его просить стать генеральным директором ООО «***» и в конечном итоге он согласился. Когда он увольнялся из ООО КБ «****» он сказал ***у Н.А., чтобы его уволили с должности генерального директора ООО «***».

В качестве генерального директора ООО «***», он подписывал документы. *** Н.А. передал ему пакет документов, среди которых были протокол об избрании генеральным директором ООО «***» и приказ о назначении его, на должность который он подписал, после чего он самостоятельно ездил в ИФНС №46 г. Москвы, для внесения записи об изменении в ЕГРЮЛ, а также для представления вышеописанного пакета документов. Более он никаких документов не подписывал. С уставными документами Общества, он не знакомился. Так как он фактически не являлся генеральным директором ООО «***», у него не было служебных обязанностей. При каких обстоятельствах ООО «***» стало участником Банка и за счет каких средств приобретена доля в уставном капитале Банка он не знает. Общих собраний участников ООО «КБ ****» никогда не проводилось, и он в них не участвовал. Каким образом заключались кредитные договоры ему неизвестно.

Показания свидетеля ***ова Д.С., данные на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том 76 л.д. 177-181, 183-187), согласно которым на работу в ООО КБ «****» он устроился в сентябре-октябре 2008 года и проработал там до июля 2012 года. Изначально он был принят на работу на должность вице-президента, в которой проработал до февраля 2011 года.

В феврале 2011 года по предложению ФИО3 и после согласования его кандидатуры Банком России, он был назначен председателем правления, а она заняла должность президента Банка. ФИО3 заняла данную должность, поскольку являлась акционером Банка и эта должность была вышестоящей по отношению к председателю правления.

Весь перечень его служебных обязанностей по должности председателя правления КБ «****» закреплен в Уставе Банка, которым он и руководствовался.

Перед принятием, в том числе им решений по всем вопросам, связанным с развитием Банка, решения всегда согласовывались с ФИО3, что было обусловлено ее служебным положением и установленными правилами совершения сделок с активами Банка. Все решения по деятельности КБ «****» без согласования с ФИО3 не принимались.

Ему неизвестно при каких обстоятельствах и по чьей инициативе в штатном расписании ООО КБ «****» была введена должность президента Банка, должность президента Банка была введена не им. Он не просил ФИО3 при переводе его на должность председателя правления ООО КБ «****» продолжить работу в Банке и занять должность президента данной кредитной организации. Его перевод на должность председателя правления Банка был инициативой ФИО3, как собственника Банка.

В период с 2010 по 2012 год он состоял в должности председателя правления Банка и согласно положению о кредитной политике Банка и инструкции ЦБ РФ, он входил в состав кредитного комитета. Все заседания кредитного комитета в период с 2010 по 2012 года проходили в кабинете ФИО3 Она присутствовала на каждом заседании кредитного комитета в качестве председателя кредитного комитета.

Показания свидетеля *** И.М., данные на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том 74 л.д. 135-144), согласно которым с октября 2012 года по ноябрь 2014 года она работала в ООО КБ «****» в должности начальника департамента управления рисками, а затем на должности заместителя главного бухгалтера ООО КБ «****». Фактическим руководителем Банка являлась ФИО3, *** Н.А. занимал должность Председателя правления.

Ей ничего не известно о деятельности ООО КБ «****» в сфере кредитования юридических и физических лиц в 2013-2014 годах, это относилось к компетенции кредитного комитета, она не принимала какого-либо участия в процедуре выдачи кредитов.

В предъявленном кредитном договоре № 111-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 07.11.2014 подпись выполнена не ею.

Показания свидетеля ***ой О.Н., данные на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том 74 л.д. 119-123), согласно которым в ООО КБ «****» она трудоустроилась 21.06.2002 на должность советника председателя правления ООО КБ «****», 30.07.2002 она была переведена на должность заместителя главного бухгалтера ООО КБ «****». После увольнения ***а И.Ю. её 04.02.2004 назначили на должность главного бухгалтера ООО КБ «****». 06.07.2010 она уволилась по собственному желанию, в связи с выходом на пенсию. В конце года ФИО3 пригласила на работу в Банк на должность советника президента ООО КБ «****», при этом ФИО3 пояснила, что она будет выполнять обязанности руководителя отдела внутреннего контроля. В этой связи 01.12.2010 её приняли на должность советника президента ООО КБ «****». В её обязанности в указанной должности входило проверка бухгалтерской отчетности и иных бухгалтерских документов перед аудиторской проверкой и проверкой Центрального банка России.

В её обязанности главного бухгалтера входило: составление ежедневного баланса Банка, расчет ежедневных нормативов, установленных Центральным банком России, взаимодействие с ФНС, Центральным банком России, аудиторскими фирмами и т.д.

Её непосредственным начальником изначально, была председатель правления ООО КБ «****» - ФИО3

ООО КБ «****», в равных долях собственности принадлежал ряду юридических лиц, таких как ООО «***», ООО «***» и др. И одному физическому лицу - ***ову В.Г.

Учредителями, генеральными директорами юридических лиц, имеющих долю в уставном капитале Банка, в основном были рядовые сотрудники ООО КБ «****».

Кто являлся бенефициаром ООО КБ «****» ей достоверно неизвестно, он всегда думала, что это председатель правления Банка - ФИО3 так как решения по финансово-хозяйственной деятельности Банка принимала именно она.

Каким образом заключались кредитные договоры ей ничего не известно. К кредитам она никакого отношения не имеет.

Показания свидетеля ***ой Л.В., данные на стадии предварительного следствия, оглашенные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том 74 л.д. 130-134), согласно которым согласно которым в 2002 году она работала ведущим экономистом в банке «Российский капитал», в котором также работала ФИО3 В 2002 году ФИО3 перешла на руководящую должность, какую именно, не помнит, в банк «****».

Первоначально она (***а Л.В.) занимала должность вице-президента банка «****». В 2005 году она перешла на должность заместителя председателя правления, которую занимала до своего увольнения, то есть до 31.05.2010. До увольнения она курировала такие направления деятельности банка, как финансовый мониторинг, внутренний контроль и кассу.

В декабре 2013 года она была назначена на должность советника председателя правления банка «****». Председателем правления в то время был *** Н.А. Последний позвонил ей и предложил указанную должность. Она согласилась, так как данная работа казалась ей нетрудной. Она занималась архивом, иногда помогала валютному контролю, иногда внутреннему контролю, то есть исполняла определенные конкретные указания председателя правления. Когда она в декабре 2013 года повторно устроилась на работу в КБ «****», на что реакция ФИО3 внешне была спокойной. До ее первого увольнения из КБ «****» в 2010 году ФИО3 занимала должность председателя правления банка. Когда в 2013 году она вернулась в банк, ФИО3 уже не была председателем правления, а занимала должность президента банка.

Показания свидетеля ***а С.Г., данные в судебном заседании, согласно которым с начала 2008 года он был персональным водителем ФИО5 в КБ «****». Возил ее на работу и с работы, а также по рабочим вопросам. В конце 2013 года они стали посещать медицинские учреждения, так как у старшего сына ФИО5 обнаружилось онкологическое заболевание, надо было срочно искать врача. Спустя какое-то время отвез его и ФИО5 в аэропорт, потом встречал ее сына, увидел, что он похудел и ходил слабо. В 2014 году по выходу из отпуска ему сообщили, что ФИО5 уволилась и предложили уволиться по собственному желанию, он по соглашению с ***ым проработал некоторое время и уволился по соглашению сторон. Автомобиль «Вольво» на котором он возил ФИО5, продали в трейд-ин после ее увольнения. Также он возил ФИО5 в «Метрополь», как часто не помнит.

Протокол осмотра документов от 06.04.2017, согласно которому осмотрены учетно-регистрационные дела ООО КБ «****», в которых обнаружены:

1. учредительный договор ООО КБ «****», утвержденный общим собранием участников (протокол от 11.05.2006 № 3), согласованный 26.07.2006 начальником Московского главного территориального управления Центрального банка Российской Федерации, в соответствии с которым:

создано ООО КБ «****» путем объединения имеющихся в распоряжении Учредителей финансовых и материально-технических средств, информационно-интеллектуальных и организационных возможностей, личных имущественных и неимущественных прав в целях удовлетворения потребностей общества и получения прибыли в интересах Учредителей в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, на основании решения общего собрания Учредителей (протокол от 03.08.1993 № 1) (п. 1.1),

банк входит в единую банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также Уставом и настоящим Учредительным договором (п. 1.6),

банк является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе. Банк приобретает статус юридического лица с момента его государственной регистрации в установленном законодательством Российской Федерации порядке (п. 1.7),

банк создан без ограничения срока деятельности и осуществляет свою деятельность на основании лицензии Банка России (п. 1.8),

место нахождения Банка: Российская Федерация, 119992, *** (п. 2.1),

место нахождения Банка является местом постоянного нахождения органов управления, основным местом его деятельности и местом хранения документов (п. 2.2),

для осуществления операций и хранения денежных средств Банк открывает корреспондентский счет в учреждении Центрального банка Российской Федерации (п. 3.1),

банк приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, формируемые и функционирующие в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и учредительными документами Банка (п. 8.1),

органами управления Банка являются: правление Банка - коллегиальный исполнительный орган Банка, председатель правления Банка - единоличный исполнительный орган Банка (п. 8.2),

правление Банка является коллегиальным исполнительным органом Банка, организует и осуществляет управление, руководство всей текущей деятельностью Банка и обеспечивает выполнение решений Общего собрания Участников и Совета директоров Банка (п. 8.12),

к исключительной компетенции Правления Банка относится принятие решений (п. 8.14):

о совершении банковских и других сделок, порядок и процедуры проведения которых не установлены внутренними документами Банка, или вынесении на рассмотрение Совета директоров Банка вопроса о целесообразности осуществления указанных сделок;

о классификации (реклассификации) ссудной задолженности в случае предоставления льготных, переоформленных (в том числе пролонгированных), недостаточно обеспеченных и необеспеченных кредитов (займов), просроченных ссуд, а также классификации (реклассификации) прочих финансовых активов и внебалансовых инструментов в целях формирования резервов на возможные потери.

К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы (п. 8.15):

решение вопросов руководства деятельностью структурных подразделений Банка, его филиалов и представительств;

подбора, численности и подготовки кадров;

определение порядка делопроизводства в Банке, в том числе условий подписания договоров, заключаемых Банком;

рассмотрение и решение иных вопросов, выносимых на рассмотрение Правления Банка по предложению Председателя Правления Банка.

2. Устав ООО КБ «****», утвержденный общим собранием участников (протокол от 11.07.2011 № 2) и согласованный заместителем начальника Московского главного территориального управления Центрального банка Российской Федерации 12.08.2011, согласно которому ООО КБ «****», основной государственный регистрационный номер (ОГРН) 1027700117279, создан в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации по решению Общего собрания учредителей на основании Протокола № 1 от 03.08.1993 и зарегистрирован в Центральном банке Российской Федерации 26.12.1994 (регистрационный номер 3187) (п. 1.1).

Банк входит в единую банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также настоящим Уставом (п. 1.5)

Банк является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе. Банк приобретает статус юридического лица с момента его государственной регистрации в установленном законодательством Российской Федерации порядке (п. 1.6).

Банк создан без ограничения срока деятельности и осуществляет свою деятельность на основании лицензии Банка России (п. 1.7).

Место нахождения Банка: Российская Федерация, 119992, *** (п. 2.1).

Для осуществления операций и хранения денежных средств Банк открывает корреспондентский счет в учреждении Центрального банка Российской Федерации (п. 3.1).

К банковским операциям, которые вправе осуществлять Банк, относятся (п. 3.2):

- *** и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

- купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

- выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

- приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

- иные сделки в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Кредитные ресурсы Банка формируются за счет (п. 7.1):

- собственных средств Банка (за вычетом стоимости приобретенных основных фондов, вложений во вклады (доли), ценных бумаг других банков, организаций и иных иммобилизованных средств);

- средств коммерческих и некоммерческих организаций, находящихся на счетах в Банке, и физических лиц, включая средства, привлеченные в форме депозитов под вексельное обеспечение;

- вкладов физических лиц, привлекаемых на определенный срок и до востребования;

- кредитов и депозитов других банков;

- иных привлеченных средств.

Органами управления Банка являются: правление Банка - коллегиальный исполнительный орган Банка, председатель правления Банка - единоличный исполнительный орган Банка (п. 13.1).

Правление Банка является коллегиальным исполнительным органом Банка, организует и осуществляет управление, руководство всей текущей деятельностью Банка и обеспечивает выполнение решений Общего собрания Участников и Совета директоров Банка (п. 16.1).

К исключительной компетенции Правления Банка относится принятие решений (п. 16.3):

К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы (п. 16.4):

- решение вопросов руководства деятельностью структурных подразделений Банка, его филиалов и представительств;

- подбора, численности и подготовки кадров;

- определение порядка делопроизводства в Банке, в том числе условий подписания договоров, заключаемых Банком;

- рассмотрение и решение иных вопросов, выносимых на рассмотрение Правления Банка по предложению Председателя Правления Банка.

Члены Правления Банка обязаны придерживаться следующих требований порядку осуществления ими своих полномочий (п. 16.5):

- обеспечивать проведение банковских операций и других сделок в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, Уставом, внутренними документами Банка;

- распределять обязанности между руководителями структурных подразделений, контролировать их выполнение и своевременно корректировать в соответствии с изменениями условий деятельности Банка;

- к заседаниям Совета директоров Банка заблаговременно представлять его членам информационные отчеты о деятельности Банка по следующим вопросам:

о качестве ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности;

о фактических размерах и достаточности резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также резервов на возможные потери по прочим активам, обязательствам и сделкам;

о концентрации кредитов (займов) и инвестиций в разрезе отраслей экономики, категорий заемщиков и т.п., а также планируемых к выдаче кредитов (предоставления займов) и инвестиций;

о потерях и доходах от продажи, погашения и передачи активов с баланса Банка, а также замены активов одного вида на активы другого вида;

о любых иных сведениях о признаках возможного ухудшения, фактах снижения уровня финансовой устойчивости и (или) доходности Банка.

Порядок деятельности и принятия решений Правлением Банка устанавливаются настоящим Уставом и внутренними документами Банка. Правление Банка подотчетно Общему собранию Участников Банка и Совету директоров Банка (п. 16.8).

Работой Правления Банка руководит Председатель Правления Банка (п. 16.9).

Председатель Правления Банка является единоличным исполнительным органом Банка, организует и осуществляет управление, руководство всей текущей деятельностью Банка, обеспечивает выполнение решений Общего собрания Участников и Совета директоров Банка, осуществляет функции контроля за организацией в Банке противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, ведет Список Участников Банка. Председатель Правления Банка избирается Общим собранием Участников Банка по представлению Совета директоров Банка на три года (п. 17.1).

Председатель Правления Банка в силу своей компетенции вправе (п. 17.3):

- без доверенности действовать от имени Банка, в том числе представлять его интересы и совершать сделки;

- выдавать доверенности на право представительства от имени Банка, в том числе доверенности с правом передоверия;

- принимать решения и издавать приказы о назначении на должность работников Банка, об их переводе и увольнении, применять меры поощрения и налагать дисциплинарные взыскания;

- принимать решения и издавать приказы по оперативным вопросам внутренней деятельности Банка, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;

- осуществлять подготовку необходимых материалов и предложений для рассмотрения Советом директоров Банка и обеспечивать выполнение принятых им решений;

- осуществлять иные полномочия, не отнесенные действующим законодательством Российской Федерации или Уставом Банка к компетенции Общего собрания Участников Банка, Совета директоров Банка и коллегиального исполнительного органа Банка - Правления Банка.

Председатель Правления Банка обязан придерживаться указанных в п. 16.5 настоящего Устава требований к порядку осуществления им своих полномочий (п. 17.4).

Порядок деятельности и принятия решений Председателем Правления Банка устанавливаются настоящим Уставом, внутренними документами Банка, а также договором, заключенным между Банком и лицом, осуществляющим функции Председателя Правления Банка (п. 17.6).

С указанных документов в ходе осмотра изготовлены и приобщены их копии. (Том 67 л.д. 3-10, 11-151)

- копия приказа Центрального банка Российской Федерации от 24.04.2015 № ОД-888 «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО КБ «**** (г. Москва)», согласно которому в связи с неисполнением кредитной организацией - ООО КБ «****» Федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных ст. 7 (за исключением п. 3 ст. 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая, неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации», у ООО КБ «****» (регистрационный номер Банка России 3187, дата регистрации - 26.12.1994) с 24.04.2015 отозвана лицензия на осуществление банковских операций. (Том 2 л.д. 155-156)

- копия решения Арбитражного суда г. Москвы от 10.07.2015 по делу № А40-92030/15, согласно которому ООО КБ «****» признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего Банком возложены на государственную корпорацию «***». (Том 2 л.д. 96-99)

- заявление государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о преступлении, совершенном руководителями ООО КБ «****» от 28.06.2018 № 1-1/21102, согласно которому в ходе конкурсного производства в соответствии с п. 11 ч. 3 ст. 50.21 Федерального закона от 25.02.1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (далее - Специальный Закон), п.п. 9 п. 3 ст. 189.78 Федерального закона от 26.10.2002 № 127 «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон) и Временными правилами проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 27.12.2004 № 855, Агентством проведена проверка обстоятельств банкротства ООО КБ «****» за период с 01.04.2013 по 24.04.2015, в ходе которой выявлены признаки хищения имущества Банка.

Анализ деятельности Банка показал, что основной причиной ухудшения финансового положения Банка явились совершенные в течение исследованного периода действия по выдаче технических кредитов юридическим лицам. В результате совершения указанных действий Банку причинен ущерб в размере более ***.

Договоры, на основании которых совершены действия по выдаче технических кредитов юридическим лицам, подписаны от имени Банка председателем правления ***ым Н.А. и его заместителем ***ым П.Ю.

Действия по выдаче технических кредитов одобрены кредитным комитетом Банка, в состав которого входили члены правления или члены совета директоров *** Н.А., *** П.Ю. и другие.

Указанные лица, обладая информацией о финансовом положении Банка и качестве его активов, не могли не осознавать, что совершенные ими действия влекут причинение Банку ущерба и его неспособность в полном объеме удовлетворить требования кредиторов.

Таким образом, в действиях вышеуказанных лиц по совершению вышеперечисленных сделок, причинивших Банку ущерб в особо крупном размере и повлекших неспособность Банка удовлетворить требования кредиторов в полном объеме, имеются признаки преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ.

В связи с изложенным, заявитель просит принять процессуальное решение в отношении ***а Н.А., ***а П.Ю. и иных лиц по ч. 4 ст. 160 УК РФ.

К настоящему заявлению прилагается заключение о наличии признаков преднамеренного банкротства ООО КБ «****» от 06.06.2018 № 5/21816. (Том 70 л.д. 12-14, 15-243)

- заявление государственной корпорации «***» о преступлении, совершенном руководителями ООО КБ «****» от 23.03.2021 № 1-1/10131, согласно которому в ходе конкурсного производства проведена дополнительная проверка обстоятельств банкротства ООО КБ «****» за период с 01.04.2010 по 24.04.2015, в ходе которой также выявлены признаки хищения имущества Банка.

Дополнительной проверкой установлено, что ФИО3, занимая в период с 05.07.2001 по 10.02.2010 должность председателя правления Банка, то есть единоличного исполнительного органа данной кредитной организации, а в последующем 16.02.2010 по 23.07.2014 – должность президента Банка, владела информацией о финансовом положении Банка и качестве его активов, в связи с чем не могла осознавать, что действия по формированию на балансе Банка невозвратной ссудной задолженности заведомо влекут причинение ущерба Банку.

С учетом изложенного, просят дать правовую оценку действиям ФИО3 по ч. 4 ст. 160 УК РФ. К настоящему заявлению прилагается заключение по результатам допонительной проверки обстоятельств банкротства ООО КБ «****» от 11.02.2021 № 8/16071, подтверждающее сведения изложенные в настоящем заявлении.(Том 71 л.д. 5-10, 11-181)

Протокол выемки и осмотра документов от 10.05.2017, дополнительного осмотра документов от 11.03.2022, согласно которым в ходе выемки 07.12.2016 в помещении ГК «***» по адресу: *** а также представленного ГУ Банка России по Центральному федеральному округу с сопроводительным письмом от 04.06.2021 № Т1-19-4-06/44574дсп изъяты и осмотрены:

- личное дело ФИО3, содержащее:

копию уведомления Московского главного территориального управления Центрального банка Российской Федерации от 05.07.2001 № 28-2-13/2382 в адрес ООО КБ «****» о согласовании кандидатуры, согласно которому Московским главным территориальным управлением Центрального банка Российской Федерации кандидатура ФИО3 согласована на должность Председателя Правления ООО КБ «****»;

копию приказа Председателя Правления ООО КБ «****» от 05.07.2001 № 62-К о том, что ФИО3 вступает в должность Председателя Правления ООО КБ «****» 05.07.2001;

подлинник трудового договора от 12.02.2002 № 5, заключенного ООО КБ «****» в лице председателя Общего собрания участников № 1-1 от 12.02.2002 ***а Б.Н. с ФИО3

копию дополнительного соглашения от 03.07.2006 № 1 к трудовому договору от 12.02.2002 № 5, заключенного ООО КБ «****» в лице председателя Общего Собрания участников ***ой О.В. с ФИО11, согласно которому с 03.07.2006 последней установлен размер должностного оклада в ***; копию приказа председателя правления ООО КБ «****» от 03.07.2006 № 26-к о том, что с 03.07.2006 ФИО3 установлен должностной оклад в размере ***;

копию дополнительного соглашения от 01.10.2007 № 2 к трудовому договору от 12.02.2002 № 5, заключенного ООО КБ «****» в лице председателя Общего Собрания участников ***а Н.А. с ФИО11, согласно которому с 01.10.2007 последней установлен размер должностного оклада в ***;

копию приказа Председателя Правления ООО КБ «****» от 01.10.2007 № 50-к о том, что с 01.10.2007 ФИО3 установлен должностной оклад в размере ***;

подлинник трудового договора от 16.02.2010 № 17, заключенного ООО КБ «****» председателя Общего Собрания участников от 16.02.2010 ***а В.Л. с ФИО3 согласно которому последняя принята на должность Президента Банка;

подлинник приказа (распоряжения) Председателя Правления ООО КБ «****» о приеме работника на работу от 16.02.2010 № 05-к, согласно которому ФИО3. принята на работу в Банк на должность Президента с 16.02.2010;

подлинник дополнительного соглашения от 16.08.2010 № 3 к трудовому договору от 16.02.2010 № 17, заключенного ООО КБ «****» в лице председателя Общего Собрания участников от 16.02.2010 ***а В.Л. с ФИО11, согласно которому с 16.08.2010 последней установлен размер должностного оклада в ***;

а также иные документы, представленные при приеме на работу в ООО КБ «****» и в процессе осуществления ФИО3 служебных обязанностей, в том числе: подлинник заявления ФИО3 в адрес ООО КБ «****» об увольнении от 29.12.2009; дополнение к личному листку по учету кадров; копия приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником от 23.07.2014 № 50-к; подлинник заявления об увольнении от 21.07.2014.

- личное дело ***а Н.А., содержащее:

оригинал трудового договора от 19.03.2003 № 5, заключенного ООО КБ «****» в лице председателя правления ФИО3 с ***ым Н.А., согласно которому последний принят на должность начальника юридического управления;

оригинал приказа председателя правления ООО КБ «****» от 19.03.2003 № 17-к, согласно которому *** Н.А. принят на работу в Банк на должность начальника юридического управления административно-правового департамента с 19.03.2003;

копия приказа (распоряжения) председателя правления ООО КБ «****» от 18.08.2008 № 44-к о переводе работника на другую работу, согласно которому вице-президент - начальник юридического управления *** Н.А. в связи с изменением штатного расписания переведен с 18.08.2008 на должность заместителя председателя правления Банка;

оригинал дополнительного соглашения от 07.07.2010 № 8 к трудовому договору от 19.03.2003 № 5, заключенного ООО КБ «****» в лице председателя правления с ***ым Н.А., согласно которому последний с 07.07.2010 переведен на должность первого заместителя председателя правления Банка;

копия уведомления Московского главного территориального управления Центрального банка Российской Федерации от 15.06.2010 № 11-28-4-04/47611 в адрес ООО КБ «****» о согласовании кандидатуры, согласно которому Московским главным территориальным управлением Центрального банка Российской Федерации кандидатура ***а Н.А. согласована на должность первого заместителя ООО КБ «****»;

копия приказа (распоряжения) председателя правления ООО КБ «****» от 07.07.2010 № 35-к о переводе работника на другую работу, согласно которому заместитель председателя правления Банка *** Н.А. с 07.07.2010 переведен на должность первого заместителя председателя правления Банка с установлением тарифной ставки (оклада) в размере ***. Основание - изменение к трудовому договору от 19.03.2003 № 5;

копия уведомления ООО КБ «****» от 07.07.2010 № 759 о назначении на должность первого заместителя председателя правления, адресованное московскому главному территориальному управлению Банка России, согласно которому ООО КБ «****» уведомляет московское главное территориальное управление Банка России о назначении ***а Н.А. на должность первого заместителя председателя правления Банка (приказ председателя правления № 35-к от 07.07.2010);

оригинал приказа (распоряжения) председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 20.07.2012 № 35-к об изменении должности и должностного оклада, согласно которому первый заместитель председателя правления Банка *** Н.А. переведен на должность председателя правления Банка, с установлением должностного оклада. Основание - изменение штатного расписания (дополнительное соглашение № 9 к трудовому договору от 19.03.2003 № 5);

оригинал дополнительного соглашения от 20.07.2012 № 9 к трудовому договору от 19.03.2003 № 5 заключенного ООО КБ «****» в лице председателя общего собрания участников с ***ым Н.А., согласно которому последний с 20.07.2012 принят на должность председателя правления Банка с установлением ежемесячной заработной платы в размере 2***. Место работы: 119992, ***, режим работы: полный рабочий день. В соответствии с п. 6.2.2 данного дополнительного соглашения, *** Н.А., занимая должность председателя правления ООО КБ «****», наряду с прочим, обязан выполнять указания, в том числе устные, президента Банка;

оригинал дополнительного соглашения от 01.06.2014 № 10 к трудовому договору от 19.03.2003 № 5, заключенного ООО КБ «****» в лице председателя общего собрания участников с председателем правления ***ым Н.А., согласно которому последнему с 01.06.2014 размер должностного оклада установлен в ***.;

оригинал дополнительного соглашения от 01.08.2014 № 11 к трудовому договору от 19.03.2003 № 5, заключенного ООО КБ «****» в лице председателя общего собрания участников с председателем правления ***ым Н.А., согласно которому последнему с 01.08.2014 размер должностного оклада установлен в ***.;

оригинал договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 20.07.2012, заключенного ООО КБ «****» в лице председателя общего собрания участников с председателем правления Банка ***ым Н.А., согласно которому последний принял на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему работодателем имущества, а также за ущерб, возникший в результате возмещения работодателем ущерба иным лицам, и в связи с изложенным обязуется:

а) бережно относиться к переданному ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) имуществу и принимать меры к предотвращению ущерба;

б) своевременно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ему имущества;

в) вести учет, составлять и предоставлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ему имущества;

г) участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенного ему имущества;

оригинал заявления ***а Н.А. в адрес общего собрания участников ООО КБ «****» от 20.02.2015, в котором он просит уволить его по собственному желанию с 02.04.2015;

копия протокола внеочередного общего собрания участников ООО КБ «****» от 02.04.2015 № 03/15, согласно которому участниками общего собрания Банка принято единогласное решение об освобождении ***а Н.А. от занимаемой должности председателя правления ООО КБ «****» и считать последним днем пребывания его на этой должности - 02.04.2015;

копия приказа председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 02.04.2015 № 12-к о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении), согласно которому прекращено действие трудового договора от 19.03.2003 № 5 и *** Н.А. с 02.04.2015 уволен с должности председателя правления Банка;

а также иные документы, представленные при приеме на работу в ООО КБ «****» и в процессе осуществления ***ым Н.А. служебных обязанностей.

- личное дело ***а С.Г., содержащее:

оригинал заявления ***а С.Г. от 19.11.2013 в адрес председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. о приеме с 19.11.2013 на работу на должность директора кредитного департамента;

копия приказа (распоряжения) председателя правления ООО КБ «****» от 19.11.2013 № 38-к о принятии ***а С.Г. с 19.11.2013 в кредитный департамент Банка в должности директора с тарифной ставкой (окладом) ***. Основание трудовой договор от 19.11.2013 № 56;

оригинал трудового договора от 19.11.2013 № 56, заключенного ООО КБ «****» в лице председателя правления ***а Н.А. с ***ым С.Г., в соответствии с которым последний принят на должность директора кредитного департамента Банка. Место работы: ***. Начало работы: 19.11.2013, график работы: с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин.;

оригинал дополнительного соглашения от 01.08.2014 № 1 к трудовому договору от 19.11.2013 № 56 , заключенного ООО КБ «****» в лице председателя правления ***а Н.А. с директором кредитного департамента Банка ***ым С.Г., согласно которому последнему с 01.08.2014 размер должностного оклада установлен в ***.;

копия приказа (распоряжения) и.о. председателя правления ООО КБ «****» от 15.04.2015 № 15-к о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении), в соответствии с которым прекращено действие трудового договора с ***ым С.Г. от 19.11.2013 № 56, последний с 15.04.2015 уволен с должности директора кредитного департамента Банка;

а также иные документы, представленные при приеме на работу в ООО КБ «****» и в процессе осуществления ***ым С.Г. служебных обязанностей.

- личное дело ***а П.Ю., содержащее:

оригинал заявления ***а П.Ю. от 01.10.2014 в адрес председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А., содержащего просьбу принять его с 01.10.2014 на должность вице-президента ООО КБ «****», с окладом согласно штатному расписанию;

копия приказа (распоряжения) ООО КБ «****» от 01.10.2014 № 92-к о приеме работника на работу, согласно которому *** П.Ю. с 01.10.2014 принят в аппарат управления ООО КБ «****» на должность вице-президента с тарифной ставкой (окладом) в размере 1***. Основание - трудовой договор от 01.10.2014 № 64;

оригинал трудового договора от 01.10.2014 № 64, заключенного ООО КБ «****» в лице председателя правления ***а Н.А. с ***ым П.Ю., в соответствии с которым последний принят на должность вице-президента ООО КБ «****» с ежемесячной заработной платой в размере 1***. Место работы: ***. Начало работы: 01.10.2014, график работы: с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин.

оригинал дополнительного соглашения от 05.11.2014 № 01 к трудовому договору от 01.10.2014 № 64, заключенному ООО КБ «****» с вице-президентом Банка ***ым П.Ю., согласно которому последнему с 05.11.2014 размер должностного оклада установлен в 2***.,

копия приказа (распоряжения) председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 03.12.2014 № 126-к об изменении должности и должностного оклада, согласно которому *** П.Ю. переведен с должности вице-президента на должность первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» с тарифной ставкой (окладом) в сумме ***. Основание - изменение штатного расписания (дополнительное соглашение № 2 к трудовому договору № 64 от 01.10.2014);

оригинал дополнительного соглашения от 03.12.2014 № 02 к трудовому договору от 01.10.2014 № 64, заключенному ООО КБ «****» с ***ым П.Ю., согласно которому последний переведен с должности вице-президента Банка на должность первого заместителя председателя правления Банка с установлением с 03.12.2014 должностного оклада в размере ***.; а также иные документы, представленные при приеме на работу в ООО КБ «****» и в процессе осуществления ***ым П.Ю. служебных обязанностей (Том 89 л.д. 12-26, 40-56, том 140 л.д. 184-196, 226-230)

Протокол выемки от 18.08.2021, согласно которому 18.08.2021 в ходе выемки у свидетеля ***а Н.А. в помещении Главного следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по адресу: ***, изъято Распоряжение № 3 от 5 августа 2013 «О создании рабочей группы» с листом ознакомления, всего на 2 листах. (Том 75 л.д. 72-75)

Протокол осмотра предметов и документов от 20.08.2021, согласно которому осмотрено изъятое 18.08.2021 в ходе выемки у свидетеля ***а Н.А. в помещении Главного следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по адресу: г. Москва, пер. Технический, д. 2, каб. 708, Распоряжение № 3 от 5 августа 2013 «О создании рабочей группы» с листом ознакомления, всего на 2 листах.

Согласно данному распоряжению, президент КБ «****» (ООО) ФИО3, в целях активизации работы по привлечению новых клиентов и интенсификации предложения продуктов и услуг Банка, приказывает создать в КБ «****» (ООО) рабочую группу в составе следующих сотрудников:

*** В.В. – Первый Вице-президент (*** рабочей группы);

*** Н.А. – Председатель Правления;

*** А.К. – Заместитель Председателя Правления;

*** А.А. – Вице-президент по правовым вопросам;

***а П.В. – Вице-президент;

***а М.В. – Заместитель Главного бухгалтера;

***о Д.А. – Начальник Управления автоматизации;

*** А.Ю. – Начальник Отдела пластиковых карт.

Общее руководство рабочей группой и контроль за выполнением заданий возлагается на ***а В.В.

Внизу листа имеется подпись, выполненная от имени Президента КБ «****» (ООО) ФИО3 (Том 140 л.д. 177-179, 180-181)

Заключение ***а от 12.04.2022 № 385/2-1, согласно выводам которого подпись от имени ФИО3 в распоряжении № 3 от 05.08.2013 президента КБ «****» (ООО) ФИО3 о создании рабочей группы, расположенная в графе «Президент «КБ «****» (ООО) ФИО3», выполнена самой ФИО3 (Том 143 л.д. 138-140)

Протокол осмотра документов от 07.04.2017, протоколы дополнительных осмотров документов от 13.10.2021 и 24.03.2022, согласно которым осмотрен изъятый 07.12.2016 в ходе выемки в ГК «***» по адресу: *** сшив документов, содержащий протоколы заседаний кредитного комитета КБ «****» (ООО) за 2011-2015 гг., среди которых обнаружены:

- решение Совета директоров ООО КБ «****» от 09.07.2012 № 12, согласно которому в состав Кредитного комитета Банка включен *** Н.А.;

- протокол заседания Правления ООО КБ «****» от 10.09.2013 № 23, согласно которому утвержден с 10.09.2013 новый состав кредитного комитета Банка и с этой даты в качестве его председателя вошел *** Н.А.;

- протокол Кредитного комитета ООО КБ «****» от 08.10.2013 № 070, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., принято решение о выдаче ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи ***., с датой погашения 17.11.2014, под обеспечение - залог товаров в обороте на сумму ***. Финансовое состояние данного заемщика оценено как «среднее», обслуживание долга «хорошее»;

- протокол Кредитного комитета ООО КБ «****» от 16.12.2013 <***>, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., принято решение о выдаче ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи в размере ***., сроком на 12,5 месяцев, в обеспечение выполнения обязательств принять залог товаров в обороте третьего лица;

- протокол Кредитного комитета ООО КБ «****» от 06.02.2014 № 011-ю, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., принято решение, о пролонгации ООО «***» срока действия кредитного договора <***> от 21.01.2013 на срок по 13.03.2014 включительно;

- протокол Кредитного комитета ООО КБ «****» от 06.03.2014 № 028, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., принято решение о предоставлении ООО «***» невозобновляемой кредитной линии с лимитом в размере ***лей, сроком на 24 месяца, обеспечение - залог товаров в обороте, принадлежащих Заемщику;

- протокол Кредитного комитета ООО КБ «****» от 26.03.2014 № 037, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., принято решение о предоставлении ООО «***» невозобновляемой кредитной линии с лимитом в размере ***, сроком на 12 месяцев, обеспечение - залог товаров в обороте, принадлежащих Заемщику;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 24.04.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о расторжении с 25.04.2014 договора залога товаров в обороте, обеспечивающего выполнение обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 16.12.2013. На протоколе имеется резолюция ***а Н.А.: «***у С.Г. к исполнению, копию протокола ФИО3». Из содержания протокола следует, что на данном заседании в качестве приглашенного лица участвует ФИО3;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 24.04.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о заключении с ОАО «***» договора залога товаров в обороте балансовой стоимостью *** в качестве обеспечения выполнения обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 16.12.2013. В целях минимизации рисков, не учитывать стоимость обеспечения при расчете фактически формируемого резерва. На протоколе имеется резолюция ***а Н.А.: «***у С.Г. к исполнению, копию протокола ФИО3». Из содержания протокола следует, что на данном заседании в качестве приглашенного лица участвует ФИО3;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 24.04.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о расторжении с 25.04.2014 договора залога товаров в обороте, обеспечивающего выполнение обязательств ООО «***» по кредитным договорам № 010-ю-14 от 06.02.2014 и № 037-ю-14 от 27.03.2014. На указанном протоколе имеется резолюция ***а Н.А.: «***у С.Г. к исполнению, копию протокола ФИО3». Из содержания протокола следует, что на данном заседании в качестве приглашенного лица участвует ФИО3;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 24.04.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о расторжении с 25.04.2014 договора залога товаров в обороте, обеспечивающего выполнение обязательств ООО «***» по кредитным договорам № 029-ю-14 от 11.03.2014,<***> от 05.11.2013 и <***> от 15.08.2013. На протоколе имеется резолюция ***а Н.А.: «***у С.Г. к исполнению, копию протокола ФИО3». Из содержания протокола следует, что на данном заседании в качестве приглашенного лица участвует ФИО3 ;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 24.04.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о расторжении с 25.04.2014 договора залога товаров в обороте, обеспечивающего выполнение обязательств ООО «***» по кредитным договорам <***> от 07.08.2013 и <***> от 01.10.2013. На протоколе имеется резолюция ***а Н.А.: «***у С.Г. к исполнению, копию протокола ФИО3»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 24.04.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о заключении с ОАО «***» договора залога товаров в обороте балансовой стоимостью *** и ***. (залоговой – ***.) в качестве обеспечения выполнения обязательств ООО «***» по кредитным договорам <***> от 01.10.2013 и <***> от 07.08.2013. На протоколе имеется резолюция ***а Н.А.: «***у С.Г. к исполнению, копию протокола ФИО3». Из содержания протокола следует, что на данном заседании в качестве приглашенного лица участвует ФИО3;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 24.04.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о заключении с ЗАО «***» договора гарантийного депозита на сумму в размере ***. в качестве обеспечения выполнения обязательств ООО «***» по кредитному договору № 010-ю-14 от 06.02.2014; о заключении с ОАО «***» договора залога товаров в обороте балансовой стоимостью *** в качестве обеспечения выполнения обязательств ООО «***» по кредитному договору № 034-ю-14 от 27.03.2014. На протоколе имеется резолюция ***а Н.А.: «***у С.Г. к исполнению, копию протокола ФИО3». Из содержания протокола следует, что на данном заседании в качестве приглашенного лица участвует ФИО3;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 29.04.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о заключении с ЗАО «***» договора гарантийного депозита на суммы в размере 1***. и 2***. в качестве обеспечения выполнения обязательств ООО «ТД ***-Юг» по кредитному договору <***> от 03.12.2013. В целях минимизации рисков, не учитывать стоимость обеспечения при расчете фактически формируемого резерва. На указанном протоколе имеется резолюция ***а Н.А.:«***у С.Г. к исполнению, копию протокола ФИО3». Из содержания протокола следует, что на данном заседании в качестве приглашенного лица участвует ФИО3;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 29.04.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о заключении с ООО «Модуль Инвест» договора гарантийного депозита на сумму в размере ***. в качестве обеспечения выполнения обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 15.08.2013; о заключении с ООО «***» договора гарантийного депозита на суммы в размере ***. и ***. в качестве обеспечения выполнения обязательств ООО «***» по кредитным договорам <***> от 05.11.2013 и № 029-ю-14 от 11.03.2014. На указанном протоколе имеется резолюция ***а Н.А.: «***у С.Г. к исполнению, копию протокола ФИО3». Из содержания протокола следует, что на данном заседании в качестве приглашенного лица участвует ФИО3;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 27.05.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о предоставлении ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи в размере 2***., сроком на 13 месяцев, для пополнения оборотных средств. На протоколе имеется резолюция ***а Н.А.: «***у С.Г. к исполнению, копию протокола ФИО3». Из содержания протокола следует, что на данном заседании в качестве приглашенного лица участвует ФИО3;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 30.05.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о расторжении с 02.06.2014 договора залога товаров в обороте, обеспечивающего выполнение обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 16.12.2013. На протоколе имеется резолюция ***а Н.А.: «***у С.Г. к исполнению, копию протокола ФИО3». Из содержания протокола следует, что на данном заседании в качестве приглашенного лица участвует ФИО3;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 30.05.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о расторжении с 02.06.2014 договора залога товаров в обороте, обеспечивающего выполнение обязательств ООО «***» по кредитным договорам <***> от 07.08.2013 и <***> от 01.10.2013. На протоколе имеется резолюция ***а Н.А.: «***у С.Г. к исполнению, копию протокола ФИО3». Из содержания протокола следует, что на данном заседании в качестве приглашенного лица участвует ФИО3;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 16.06.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о предоставлении ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи в размере ***лей, сроком на 13 месяцев, для пополнения оборотных средств. На протоколе имеется резолюция ***а Н.А.: «***у С.Г. к исполнению, копию протокола ФИО3». Из содержания протокола следует, что на данном заседании в качестве приглашенного лица участвует ФИО3;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 20.06.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о предоставлении ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи в размере ***, сроком на 13 месяцев, для пополнения оборотных средств. На протоколе имеется резолюция ***а Н.А.: «***у С.Г. к исполнению, копию протокола ФИО3». Из содержания протокола следует, что на данном заседании в качестве приглашенного лица участвует ФИО3;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 02.07.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о предоставлении ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи в размере ***, сроком до 30 дней, для пополнения оборотных средств. На протоколе имеется резолюция ***а Н.А.: «***у С.Г. к исполнению, копию протокола ФИО3». Из содержания протокола следует, что на данном заседании в качестве приглашенного лица участвует ФИО3;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 14.07.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о предоставлении ООО «***» кредита в размере ***, сроком на 29 дней, для пополнения оборотных средств. На протоколе имеется резолюция ***а Н.А.: «***у С.Г. к исполнению, копию протокола ФИО3». Из содержания протокола следует, что на данном заседании в качестве приглашенного лица участвует ФИО3;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 28.07.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о предоставлении ООО «***» кредита на пополнение оборотных средств в размере ***, сроком на 12 месяцев, для пополнения оборотных средств;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 11.08.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о пролонгации на 1 месяц ООО «***» кредита в размере ***, предоставленного согласно Кредитному договору № 081-ю-14 от 14.07.2014. Обслуживание долга признать «хорошим»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 13.08.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о пролонгации на 12 месяц ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи в размере ***., предоставленной согласно Кредитному договору <***> от 09.07.2013. Обслуживание долга по ссуде признать «хорошим»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 25.08.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о пролонгации на 30 дней ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи в размере ***, предоставленной согласно Кредитному договору № 077-ю-14 от 02.07.2014. Обслуживание долга по ссуде признать «хорошим»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 01.09.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о расторжении договора гарантийного депозита, обеспечивающего выполнение обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 05.11.2013; также о расторжении договора поручительства, заключенного с залогодателем;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 01.09.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о расторжении договора гарантийного депозита, обеспечивающего выполнение обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 05.11.2013; о расторжении договора поручительства, заключенного с залогодателем; по кредитному договору <***> от 05.11.2013 о заключении договора залога имущества № 079-з-13/1 от 01.09.2014 залоговой стоимостью 4***;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 01.09.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о расторжении договора гарантийного депозита, обеспечивающего выполнение обязательств ООО «***» по кредитному договору № 010-ю-14 от 06.02.2014; также о расторжении договора поручительства, заключенного с залогодателем;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 01.09.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о расторжении договора гарантийного депозита, обеспечивающего выполнение обязательств ООО «***» по кредитному договору № 010-ю-14 от 06.02.2014; о расторжении договора поручительства, заключенного с залогодателем; по кредитному договору № 010-ю-14 от 06.02.2014 о заключении договора залога имущества № 010-з-14/1 от 01.09.2014 залоговой стоимостью ***.;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 05.09.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о пролонгации на 6 месяцев ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи в размере ***., предоставленной согласно кредитному договору <***> от 07.08.2013. Обслуживание долга по ссуде признать «хорошим»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 08.09.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о пролонгации на 1 месяц ООО «***» кредита в размере ***, предоставленного согласно кредитному договору № 081-ю-14 от 14.07.2014. Обслуживание долга признать «хорошим»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 23.09.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о пролонгации ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи в размере ***, предоставленного согласно Кредитному договору № 077-ю-14 от 02.07.2014, сроком по 22.10.2014. Обслуживание долга по ссуде признать «хорошим»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 07.10.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенными ***ым П.Ю. и ***ым С.Г., принято решение о пролонгации на 1 месяц ООО «***» кредита в размере ***, предоставленного согласно Кредитному договору № 081-ю-14 от 14.07.2014. Обслуживание долга признать «хорошим»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 09.10.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенными ***ым П.Ю. и ***ым С.Г., принято решение о предоставлении ООО *** овердрафта сроком на 1 год с лимитом задолженности: с 09.10.2014 в размере .; с 27.11.2014 в размере ***., для пополнения оборотных средств;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 09.10.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенным ***ым С.Г., принято решение о предоставлении ООО *** овердрафта в размере лей, сроком на 1 год, для пополнения оборотных средств. В качестве обеспечения выполнения обязательств принять поручительство ООО «***»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 09.10.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенными ***ым П.Ю. и ***ым С.Г., принято решение о предоставлении ООО *** овердрафта в размере ., сроком на 1 год, для пополнения оборотных средств. В качестве обеспечения выполнения обязательств принять поручительство ООО «***». Обязать поручителя поддерживать неснижаемый остаток на его расчетном счете, открытомв ООО КБ «****» в размере .;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 10.10.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенными ***ым П.Ю. и ***ым С.Г., принято решение о предоставлении ООО «***» кредита в размере ***, сроком на 6 месяцев, для пополнения оборотных средств;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 16.10.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенными ***ым П.Ю. и ***ым С.Г., принято решение о пролонгации ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи в размере ***., предоставленной согласно кредитному договору <***> от 12.09.2013, сроком по 16.04.2015. Обслуживание долга по ссуде признать «хорошим»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 21.10.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенными ***ым П.Ю. и ***ым С.Г., принято решение о пролонгации ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи в размере ***, предоставленной согласно Кредитному договору № 077-ю-14 от 02.07.2014, сроком по 20.11.2014. Обслуживание долга по ссуде признать «хорошим»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 23.10.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенными ***ым П.Ю. и ***ым С.Г., принято решение о пролонгации ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи в размере ***., предоставленной согласно Кредитному договору <***> от 18.09.2013, сроком по 23.04.2015. Обслуживание долга по ссуде признать «хорошим»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 05.11.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенными ***ым П.Ю. и ***ым С.Г., принято решение о пролонгации на 1 месяц ООО «***» кредита в размере ***, предоставленного согласно Кредитному договору № 081-ю-14 от 14.07.2014. Обслуживание долга по ссуде признать «хорошим»; о пролонгации на 6 месяцев ООО «***» кредита в размере ***, предоставленного согласно кредитному договору <***> от 01.10.2013. Обслуживание долга признать «хорошим»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 06.11.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе председателем правления Банка ***ым Н.А., и приглашенными ***ым П.Ю. и ***ым С.Г., принято решение о предоставлении ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи в размере 1***, сроком на 6 месяцев, для пополнения оборотных средств; о предоставлении ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи в размере ***, сроком на 6 месяцев, для пополнения оборотных средств;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 17.11.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе секретарем ***ым С.Г. и членами ***ым П.Ю., ***ым Н.А., приняты решения:

о пролонгации на 6 месяцев ООО «***» кредита в размере ***., предоставленного согласно кредитному договору <***> от 11.10.2013. Обслуживание долга признать «средним»;

о пролонгации на 6 месяцев ООО «***» кредита в размере ***., предоставленного согласно Кредитному договору <***> от 08.10.2013. Обслуживание долга признать «хорошим»;

о пролонгации на 1 месяц ООО «***» кредита в размере ***, предоставленного согласно кредитному договору № 077-ю-14 от 02.07.2014. Обслуживание долга признать «хорошим»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 05.12.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе секретарем ***ым С.Г. и членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., принято решение о пролонгации на 6 месяцев ООО «***» кредита в размере 2***., предоставленного согласно Кредитному договору № 073-13от 17.10.2013. Обслуживание долга признать «хорошим»; о пролонгации на 6 месяцев ООО «***» кредита в размере ***., предоставленного согласно Кредитному договору <***> от 05.11.2013. Обслуживание долга признать «средним»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 05.12.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе секретарем ***ым С.Г. и членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., принято решение об изменении лимита овердрафта по Соглашению об овердрафте № 103-ю-14 от 09.10.2014 с ООО ***: с 05.12.2014 установить лимит овердрафта в размере ***.;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 09.12.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе секретарем ***ым С.Г. и членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., принято решение о предоставлении ООО *** кредитной линии с лимитом задолженности в размере ***лей, сроком на 1 год, для пополнения оборотных средств;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 10.12.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе секретарем ***ым С.Г. и членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., принято решение о заключении с ООО «***» договоров переуступки прав требования по кредитному договору <***> от 16.12.2013, заключенному между Банком и ООО «***» и кредитному договору <***> от 09.07.2013, заключенному между Банком и ООО «***» на условиях отсрочки платежа не более трех месяцев, с уплатой Банку первого платежа в день заключения договора;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 15.12.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе секретарем ***ым С.Г. и членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., принято решение о предоставлении ООО «***» кредитной линии с лимитом задолженности в размере 7***., сроком на 1 год, для пополнения оборотных средств;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 17.12.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе секретарем ***ым С.Г. и членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., принято решение о заключении с ООО «***» договора на переуступку прав требования по кредитному договору № 056-ю-14/1 от 17.12.2014, заключенному между Банком и ООО «***» на условиях отсрочки платежа не более трех месяцев, с уплатой Банку первого платежа в день заключения договора;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 19.12.2014, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе секретарем ***ым С.Г. и членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., принято решение о пролонгации на 1 месяц ООО «***» кредита в размере ***, предоставленному согласно кредитному договору № 077-ю-14 от 02.07.2014. Обслуживание долга признать «хорошим»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 12.01.2015, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе секретарем ***ым С.Г. и членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., принято решение о предоставлении ООО «***» кредитной линии с лимитом задолженности в размере ***., сроком на 1 год, для пополнения оборотных средств;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 15.01.2015, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе секретарем ***ым С.Г. и членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., принято решение об изменении срока действия кредита по кредитному договору № 056-ю-14 от 29.05.2014 в размере *** с ООО «***», на срок до 13.02.2015. Обслуживание долга признать «хорошим»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 16.01.2015, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе секретарем ***ым С.Г. и членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., принято решение о пролонгации на 1 месяц ООО «***» кредита в размере ***, предоставленному согласно кредитному договору № 077-ю-14 от 02.07.2014. Обслуживание долга признать «хорошим»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 21.01.2015, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе секретарем ***ым С.Г. и членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., принято решение о предоставлении ООО «***» кредитной линии с лимитом задолженности в размере 7***., сроком до 1 года, для пополнения оборотных средств;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 29.01.2015, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе секретарем ***ым С.Г. и членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., принято решение о пролонгации на 1 месяц ООО «***» кредита в размере ***, предоставленному согласно кКредитному договору № 090-ю-14 от 30.07.2014. Обслуживание долга признать «хорошим»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 29.01.2015, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе секретарем ***ым С.Г. и членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., принято решение о предоставлении ООО ТК «***» кредитной линии с лимитом задолженности в размере ***лей, сроком до 1 года, для пополнения оборотных средств;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 09.02.2015, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе секретарем ***ым С.Г. и членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., принято решение о предоставлении ООО «***» кредитной линии с лимитом задолженности в размере ***., сроком до 1 года, для пополнения оборотных средств;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 13.02.2015, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе секретарем ***ым С.Г. и членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., приняты решения:

о пролонгации на 1 месяц ООО «***» кредита в размере ***, предоставленному согласно кредитному договору № 077-ю-14 от 02.07.2014. Обслуживание долга признать «хорошим»;

о пролонгации на 1 месяц ООО «***» кредита в размере ***, предоставленному согласно Кредитному договору № 056-ю-14 от 29.05.2014. Обслуживание долга признать «хорошим»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 25.02.2015, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе секретарем ***ым С.Г. и членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., принято решение о предоставлении ООО «***» кредита в размере ***, сроком до 1 года, для пополнения оборотных средств;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 26.02.2015, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе секретарем ***ым С.Г. и членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., приняты решения:

о предоставлении ООО «***» кредита в размере ***лей, сроком до 1 года, для пополнения оборотных средств;

о предоставлении ООО «***» кредита в размере ***лей, сроком до 1 года, для пополнения оборотных средств; о предоставлении ООО Торговый дом «***» кредита в размере ***., сроком до 1 года, для пополнения оборотных средств;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 04.03.2015, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., принято решение о предоставлении ООО «***» кредитной линии с лимитом задолженности в размере ***., сроком до 1 года, для пополнения оборотных средств;

о пролонгации договора уступки прав требования (цессия) № 117-ц-14 от 12.12.2014 с ООО «***» по кредитному договору <***> от 16.12.2013 и договора залога № 079-з-13 от 16.12.2013, заключенным между Банком и ООО «***» на условиях отсрочки платежа на срок до 10.06.2015 включительно;

о пролонгации договора уступки прав требования (цессия) № 123-ц-14 от 25.12.2014 с ООО «***» по кредитному договору <***> от 09.07.2013 и договора залога № 040-з-13 от 09.07.2013, заключенным между Банком и ООО «***» на условиях отсрочки платежа на срок до 10.06.2015 включительно;

о пролонгации договора уступки прав требования (цессия) № 115-ц-14 от 10.12.2014 с ООО «***» по кредитным договорам <***> от 01.10.2013 и <***> от 07.08.2013, заключенным между Банком и ООО «***» на условиях отсрочки платежа на срок до 08.06.2015 включительно;

о пролонгации договора уступки прав требования (цессия) № 121-ц-14 от 17.12.2014 с ООО «***» по кредитному договору № 056-ю-14/1 от 17.12.2014, заключенному между Банком и ООО «***» на условиях отсрочки платежа на срок до 08.06.2015 включительно;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 10.03.2015, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., принято решение о пролонгации на 6 месяцев ООО «***» кредита в размере 2***., предоставленного согласно Кредитному договору № 007-ю-14 от 28.01.2014. Обслуживание долга признать «средним»;

- протокол заседания Кредитного комитета ООО КБ «****» от 13.03.2015, в соответствии с которым участниками данного комитета, в том числе членами ***ым Н.А., ***ым П.Ю., приняты решения:

о пролонгации на 1 месяц ООО «***» кредита в размере ***, предоставленному согласно Кредитному договору № 101-ю-14 от 01.09.2014. Обслуживание долга признать «хорошим»;

о пролонгации на 1 месяц ООО «***» кредита в размере ***, предоставленному согласно Кредитному договору № 056-ю-14 от 29.05.2014. Обслуживание долга признать «хорошим».

(Том 89 л.д. 205-216, том 140 л.д. 134-176, 197-210)

Протокол выемки от 16.12.2016, согласно которому 16.12.2016 на основании постановления Басманного районного суда г. Москвы от 16.11.2016 в помещении ГК «***» по адресу: ***, стр. 2, изъят в том числе сшив документов, на титульном листе которого имеется надпись: «Протоколы совета директоров 2013-2015 гг.», на 134 л., содержащий в том числе решение Совета директоров ООО КБ «****» от 17.11.2014 № 16, согласно которому в состав Кредитного комитета Банка включены *** Н.А. и *** П.Ю. (том 91 л.д. 1-12)

Протокол осмотра документов от 12.05.2017, протокол дополнительного осмотра документов от 24.03.2022, согласно которым осмотрены изъятый 16.12.2016 в ходе выемки в ГК «***» по адресу: ***, сшив документов, содержащий протоколы Совета директоров ООО КБ «****» за 2013-2015 гг., среди которых обнаружено решение Совета директоров ООО КБ «****» от 17.11.2014 № 16, согласно которому в состав Кредитного комитета Банка включены *** Н.А. и *** П.Ю. (Том 91 л.д. 13-30, том 140 л.д. 197-210)

Протокол осмотра документов от 08.08.2019, согласно которому осмотрен CD-R диск, представленный представителем конкурсного управляющего ООО КБ «****» с сопроводительным письмом от 07.08.2019 № 36/к95152, содержащий копию доверенности от 04.12.2014 № 40, выданной председателем правления ООО КБ «****» ***ым Н.А., согласно которой последний доверяет первому заместителю председателя правления Банка ***у П.Ю.: заключать кредитные договоры (дополнения и изменения) на условиях, установленных кредитным комитетом ООО КБ «****», заключать (расторгать) договоры поручительства, залога, банковского счета с юридическими и физическими лицами, открывать и закрывать счета ООО КБ «****» в других банках, в том числе в Банке России, распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентских счетах открытых в других банках, в том числе в Банке России, подписывать финансовые и платежные документы, касающиеся ведения операций по корреспондентским счетам открытых в других банках, в том числе в Банке России. Доверенность выдана без права передоверия и действует по 31.12.2015. (Том 91 л.д. 200-203, 204-255)

Иной документ - представленная ГК «***» копия Положения о кредитном департаменте ООО КБ «****» (ответ от 18.11.2016 № 36к/94033), утвержденного председателем правления Банка ***ым Н.А., согласно которому:

- кредитный департамент является структурным подразделением ООО КБ «****», который в своей деятельности руководствуется помимо действующего законодательства Российской Федерации, решениями органов управления Банка, решениями и приказами председателя правления, сотрудники Департамента обязаны выполнять решения органов управления Банка, решения и приказы председателя правления Банка (п.п. 1.1);

- основная задача данного структурного подразделения Банка является организация и сопровождение процесса кредитования физических и юридических лиц, оформление гарантий и контроль за формированием резервов на возможные потери по ссудам и прочие потери в части условных обязательств кредитного характера (п. 2);

- основными функциями Кредитного Департамента являются:

сбор всех необходимых документов для кредитования, анализ представленных документов и финансовой деятельности заемщика, предварительная оценка обеспечения, подготовка заключения на Кредитный комитет Банка, при положительном его решении подготовка всех договоров, сопровождение кредита и финансовой деятельности заемщика, оценка кредитных рисков, проверка обеспечения, контроль обслуживания и ссудной задолженности (п.п. 3.1);

оценка кредитных рисков, контроль за формированием резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности (п.п. 3.4);

- кредитный департамент возглавляет начальник департамента, который находится в непосредственном подчинении Председателя Правления (п.п. 4.1). (Том 7 л.д. 16-21, 22-24)

Протоколы осмотров документов от 14.12.2016, 24.01.2017, 16.01.2017, 18.01.2017, 13.12.2016, 03.03.2017, 12.01.2017, 14.01.2017, 03.02.2017, 12.12.2016, 11.01.2017, 12.01.2017, 16.01.2017, 09.01.2017, 12.12.2016, 13.01.2017, 12.01.2017, 13.01.2017, 11.01.2017, 13.12.2016, 19.01.2017 и 09.01.2017, протокол дополнительного осмотра документов от 25.03.2022, согласно которым осмотрены кредитное досье ООО «***» предоставленное 18.11.2016 ГК «***» с сопроводительным письмом № 36 к/94033 и кредитные досье ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО ***, ООО «***», ООО «***», «***», ООО «Торговая компания «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***» изъятых 07.12.2016 в ходе выемки в ГК «***» по адресу: ***, стр. 2.

1. Копия кредитного досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- кредитный договор на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 09.07.2013 <***>, заключенный между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***а А.И. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере ***, сроком использования по 15.08.2014. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***а А.И. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***». В обеспечении обязательств по настоящему кредитному договору Банком принимается договор залога товаров в обороте № 040-з-13 от 09.07.2013, заключенный между банком и ООО «***». В конце договора также имеются оттиски печатей синего цвета ООО КБ «****» и ООО «***»;

- договор залога имущества от 09.07.2013 № 040-з-13 между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «залогодержатель» и ООО «***», именуемым в дальнейшем «залогодатель». Согласно условиям договора, залогодатель предоставляет залогодержателю в обеспечении обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 09.07.2013 на *** кредитной линии с лимитом выдачи в сумме ***. имущество, являющееся предметом залога и находящееся в надлежащем состоянии, на охраняемом складе, по адресу: Костр***ая область, ***. На всех листах договора имеются подписи, выполненные ручкой синего цвета, от имени ООО КБ «****» - председателя правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - генерального директора ***а А.И. В конце договора также имеются оттиски печатей синего цвета ООО КБ «****» и ООО «***»;

- заявка генерального директора ООО «***» ***а А.И. от 01.07.2013 на предоставление кредитной линии, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащее просьбу предоставить кредит (кредитную линию) в размере ***. сроком на 13 месяцев для пополнения оборотных средств;

- копия протокола кредитного комитета от 09.07.2013, согласно которому принято решение о выдаче ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи ***., сроком погашения до 15.08.2014.

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 09.07.2013 по кредитному договору от 09.07.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 09.07.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 10.07.2013 по кредитному договору от 09.07.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 10.07.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 11.07.2013 по кредитному договору от 09.07.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 11.07.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 12.07.2013 по кредитному договору от 09.07.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 12.07.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 15.07.2013 по кредитному договору от 09.07.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 15.07.2013 данному Обществу 10 13***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 29.07.2013 по кредитному договору от 09.07.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 29.07.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 01.04.2014 о принятии на внебалансовый учет гарантии от 01.04.2014 № 040-г-14, выданной по обязательствам ООО «***» на сумму 1***., сроком действия с 01.04.2014 по 30.04.2014;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 01.04.2014 о начислении вознаграждения сроком уплаты - 01.04.2014, в сумме ***. в связи выдачей банковской гарантии от 01.04.2014 № 040-г-14 по обязательствам ООО «***» на сумму 1***., сроком действия с 01.04.2014 по 30.04.2014;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 15.08.2014 об изменении срока погашения кредита по 14.08.2015 в связи с заключением дополнительного соглашения № 1 от 15.08.2014 к кредитному договору <***> от 09.07.2013 с ООО «***»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 13.11.2013, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 12.02.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 31.03.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 15.08.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 30.09.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- акт проверки залогового имущества от 08.07.2013, подписанного главным специалистом кредитного управления ООО КБ «****» ***ой М.Н., согласно которому произведена проверка имущества, передаваемого в залог по обязательствам ООО «***», в результате чего установлено, что на складе по адресу: ***, находится товар, принадлежащий на правах собственности ООО «***», стоимостью ***.;

- акт проверки залогового имущества от 04.10.2013, подписанного главным специалистом кредитного управления ООО КБ «****» ***ой М.Н., согласно которому произведена проверка имущества, передаваемого в залог по обязательствам ООО «***», в результате чего установлено,что на складе по адресу: ***, находится товар, принадлежащий на правах собственности ООО «***», стоимость заложенного товара ***.;

- акт проверки залогового имущества от 07.10.2013, подписанного заместителем начальника отдела кредитования корпоративных клиентов ООО КБ «****» ***ой А.А., согласно которому произведена проверка имущества, передаваемого в залог по обязательствам ООО «***», в результате чего установлено, что на складе по адресу: ***, находится товар, принадлежащий на правах собственности ООО «***»;

- акт проверки залогового имущества от 22.01.2014, подписанного заместителем начальника отдела кредитования корпоративных клиентов ООО КБ «****» ***ой А.А., согласно которому произведена проверка имущества, передаваемого в залог по обязательствам ООО «***», в результате чего установлено, что на складе по адресу: ***, находится товар, принадлежащий на правах собственности ООО «***»;

- акт проверки залогового имущества от 25.07.2014, подписанного заместителем начальника отдела кредитования корпоративных клиентов ООО КБ «****» ***ой А.А., согласно которому произведена проверка имущества, передаваемого в залог по обязательствам ООО «***», в результате чего установлено, что на складе по адресу: ***, находится товар, принадлежащий на правах собственности ООО «***»;

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

2. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- заявка генерального директора ООО «***» ***ой В.Б. в адрес председателя правления ООО «КБ «****» на предоставление кредита (кредитной линии) в размере *** сроком на 13 месяцев для пополнения оборотных средств;

- заявка генерального директора ООО «***» ***ой В.Б. в адрес председателя правления ООО «КБ «****» на предоставление кредита (кредитной линии) в размере ***. сроком на 13 месяцев для пополнения оборотных средств;

- копия протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 07.08.2013 о принятом решении предоставить ООО «***» кредитную линию в размере ***., сроком погашения 09.09.2014, под 10% годовых;

- копия протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 01.10.2013 о принятом решении предоставить ООО «***» кредитную линию в размере ***, сроком погашения 07.11.2014, под 9% годовых;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 07.08.2013 по кредитному договору <***> от 07.08.2013 с ООО «***» о выдаче (транше) 07.08.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 08.08.2013 по кредитному договору <***> от 07.08.2013 с ООО «***» о выдаче (транше) 08.08.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 09.08.2013 по кредитному договору <***> от 07.08.2013 с ООО «***» о выдаче (транше) 09.08.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 01.10.2013 по кредитному договору <***> от 01.10.2013 с ООО «***» о выдаче (транше) 01.10.2013 данному Обществу ***;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 02.10.2013 по кредитному договору <***> от 01.10.2013 с ООО «***» о выдаче (транше) 02.10.2013 данному Обществу ***;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 03.10.2013 по кредитному договору <***> от 01.10.2013 с ООО «***» о выдаче (транше) 03.10.2013 данному Обществу ***;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 04.10.2013 по кредитному договору <***> от 01.10.2013 с ООО «***» о выдаче (транше) 04.10.2013 данному Обществу ***;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 25.04.2014, согласно которому снято с учета обеспечение в виде залога товаров в обороте в обеспечении выполнения обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 07.08.2013 в связи с расторжением договора залога № 046-з-13 от 07.08.2013 заключенного с ООО «***»;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 25.04.2014, согласно которому снято с учета обеспечение в виде залога товаров в обороте в обеспечении выполнения обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 01.10.2013 в связи с расторжением договора залога № 062-з-13 от 01.10.2013 заключенного с ООО «***»;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 25.04.2014, согласно которому в качестве обеспечения исполнения обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 07.08.2013 принято к учету обеспечение в сумме ***. в связи с заключением договора залога № 049-з-13 от 25.04.2014 с ОАО «***»;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 25.04.2014, согласно которому в качестве обеспечения исполнения обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 01.10.2013 принято к учету обеспечение в сумме ***. в связи с заключением договора залога № 067-з-13 от 25.04.2014 с ОАО «***»;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 02.06.2014, согласно которому снято с учета обеспечение в виде залога товаров в обороте в обеспечении выполнения обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 07.08.2013 в связи с расторжением договора залога № 049-з-13 от 25.04.2014 заключенного с ОАО «***»;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 02.06.2014, согласно которому снято с учета обеспечение в виде залога товаров в обороте в обеспечении выполнения обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 01.10.2013 в связи с расторжением договора залога № 067-з-13 от 25.04.2014 заключенного с ОАО «***»;

- копия протокола заседания правления ООО КБ «****»от 08.09.2014 о принятии решения о пролонгации на 6 месяцев ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи в размере ***., предоставленной согласно кредитному договору <***> от 07.08.2013.

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 07.11.2014, согласно которому изменен срок погашения кредита по 06.05.2015 в связи с заключением дополнительного соглашения от 07.11.2014 к кредитному договору от 01.10.2013 <***> с ООО «***»;

- профессиональное суждение об уровне риска по ссудам ООО «***» от 15.11.2013, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «хорошее»;

- профессиональное суждение об уровне риска по ссудам ООО «***» от 14.02.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «хорошее»;

- профессиональное суждение об уровне риска по ссудам ООО «***» от 31.03.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «хорошее»;

- профессиональное суждение об уровне риска по ссудам ООО «***» от 25.04.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «хорошее»;

- профессиональное суждение об уровне риска по ссудам ООО «***» от 30.05.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «хорошее»;

- профессиональное суждение об уровне риска по ссудам ООО «***» от 02.06.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «хорошее»;

- профессиональное суждение об уровне риска по ссудам ООО «***» от 09.09.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «хорошее»;

- акт проверки залогового имущества от 06.08.2013, подписанного главным специалистом кредитного управления ООО КБ «****» ***ой М.Н., согласно которому произведена проверка имущества, передаваемого в залог по обязательствам ООО «***», в результате чего установлено, что на складе по адресу: ***, находится товар, принадлежащий на правах собственности ООО «***». Балансовая стоимость имущества, передаваемого в залог, составляет ***.;

- акт проверки залогового имущества от 12.12.2013, подписанного заместителем начальника отдела кредитования корпоративных клиентов ООО КБ «****» ***ой А.А., согласно которому произведена проверка имущества, передаваемого в залог по обязательствам ООО «***», в результате чего установлено, что на складе по адресу: ***, находится товар, принадлежащий на правах собственности ООО «***». Балансовая стоимость имущества, передаваемого в залог, составляет ***.;

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

3. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- копия приказа генерального директора ООО «***» ***а А.П. от 20.02.2014, на 1 л., согласно которому он вступает в должность генерального директора данного Общества с 20.02.2014 на основании решения единственного участника Общества от 19.02.2014, в связи с отсутствием в штатном расписании ООО «***» должности главного бухгалтера, обязанности по ведению бухгалтерского учета возлагает на себя;

- заявка генерального директора ООО «***» ***ой Т.А. от 04.09.2013 на предоставление кредитной линии, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащее просьбу предоставить кредит (кредитную линию) в размере ***. сроком на 13 месяцев для пополнения оборотных средств;

- копия протокола кредитного комитета от 12.09.2013, согласно которому принято решение о выдаче ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи ***., сроком погашения до 17.10.2014.

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 12.09.2013 по кредитному договору от 12.09.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 12.09.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 13.09.2013 по кредитному договору от 12.09.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 13.09.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 16.09.2013 по кредитному договору от 12.09.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 16.09.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 17.09.2013 по кредитному договору от 12.09.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 17.09.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 07.11.2014 по кредитному договору от 07.11.2014 № 111-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 07.11.2014 данному Обществу ***;

- копия протокола заседания правления ООО КБ «****» от 16.10.2014, согласно которому изменен срок погашения кредита по 16.04.2015 по кредитному договору <***> от 12.09.2013.

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 17.10.2014 об изменении срока погашения кредита по 16.04.2015 в связи с заключением дополнительного соглашения № 1 от 17.10.2014 к кредитному договору <***> от 12.09.2013 с ООО «***»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 15.11.2013, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 17.10.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- акт проверки залогового имущества от 11.09.2013, подписанного главным специалистом кредитного управления ООО КБ «****» ***ой М.Н., согласно которому произведена проверка имущества, передаваемого в залог по обязательствам ООО «***», в результате чего установлено, что на складе по адресу: Костр***ая область, ***, находится товар, принадлежащий на правах собственности ООО «***». Балансовая стоимость имущества, передаваемого в залог, составляет ***.;

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

4. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- заявка генерального директора ООО «***» ***ой И.Р. от 10.09.2013 на предоставление кредитной линии, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащее просьбу предоставить кредит (кредитную линию) в размере ***. сроком на 13 месяцев для пополнения оборотных средств;

- копия протокола кредитного комитета от 18.09.2013, согласно которому принято решение о выдаче ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи ***., сроком погашения до 24.10.2014;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 18.09.2013 по кредитному договору от 18.09.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 18.09.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 19.09.2013 по кредитному договору от 18.09.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 19.09.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 20.09.2013 по кредитному договору от 18.09.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 20.09.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 23.09.2013 по кредитному договору от 18.09.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 23.09.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 24.09.2013 по кредитному договору от 18.09.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 24.09.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 25.09.2013 по кредитному договору от 18.09.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 25.09.2013 данному Обществу ***.;

- копия протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 23.10.2014, согласно которому принято решение о продлении срока погашения кредитной линии предоставленной согласно кредитного договора <***> от 18.09.2013, сроком по 23.04.2015;

- копия протокола заседания правления ООО КБ «****» от 23.10.2014, согласно которому принято решение о продлении срока погашения кредитной линии предоставленной согласно кредитного договора <***> от 18.09.2013, сроком по 23.04.2015.

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 24.10.2014 об изменении срока погашения кредита по 23.04.2015 в связи с заключением дополнительного соглашения № 1 к кредитному договору <***> от 18.09.2013 с ООО «***»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 15.11.2013, согласно которому финансовое положение данного Общества оценено как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 31.03.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества оценено как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 31.10.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества оценено как «средние»;

- акт проверки залогового имущества от 17.03.2013, подписанного главным специалистом кредитного управления ООО КБ «****» ***ой М.Н., согласно которому произведена проверка имущества, передаваемого в залог по обязательствам ООО «***», в результате чего установлено, что на складе по адресу: Новгородская область, г. ***, проспект ***а ***, находится товар, принадлежащий на правах собственности ООО «***». Балансовая стоимость имущества, передаваемого в залог, составляет ***.;

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

5. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- заявка генерального директора ООО «***» ***а А.В. от 01.10.2013 на предоставление кредитной линии, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащее просьбу предоставить кредит (кредитную линию) в размере ***. сроком на 14 месяцев для пополнения оборотных средств;

- копия протокола кредитного комитета от 08.10.2013, согласно которому принято решение о выдаче ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи ***., сроком погашения до 17.11.2014.

- копия протокола кредитного комитета от 10.10.2014, согласно которому принято решение о выдаче ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи ***, сроком на 6 месяцев.

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 08.10.2013 по кредитному договору от 08.10.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 08.10.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 09.10.2013 по кредитному договору от 08.10.2013 № 070-13с ООО «***» о выдаче (транше) 09.10.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 10.10.2013 по кредитному договору от 08.10.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 10.10.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 14.10.2014 по кредитному договору от 14.10.2014 № 106-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 14.10.2014 данному Обществу ***;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 17.11.2014 об изменении срока погашения кредита по 18.05.2015 в связи с заключением дополнительного соглашения № 1 от 17.11.2014 к кредитному договору <***> от 08.10.2013 с ООО «***»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 11.11.2013, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 10.02.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 30.05.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 14.10.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 28.11.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- акт проверки залогового имущества от 07.10.2013, подписанного главным специалистом кредитного управления ООО КБ «****» ***ой М.Н., согласно которому произведена проверка имущества, передаваемого в залог по обязательствам ООО «***», в результате чего установлено, что на складе по адресу: ***, находится товар, принадлежащий на правах собственности ООО «***». Стоимость имущества, передаваемого в залог, составляет ***.;

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

6. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- заявка генерального директора ООО «***» ***ой Н.Ф. от 16.06.2014 на предоставление кредитной линии, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащее просьбу предоставить кредит (кредитную линию) в размере ***. сроком на 1,5 года для пополнения оборотных средств;

- копия протокола кредитного комитета от 16.06.2014, согласно которому принято решение о выдаче ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи ***., сроком на 13 месяцев;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 18.06.2014 по кредитному договору от 18.06.2014 № 065-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 18.06.2014 данному Обществу 1***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 19.06.2014 по кредитному договору от 18.06.2014 № 065-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 19.06.2014 данному Обществу 1***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 20.06.2014 по кредитному договору от 18.06.2014 № 065-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 20.06.2014 данному Обществу ***;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 24.06.2014 по кредитному договору от 18.06.2014 № 065-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 24.06.2014 данному Обществу 1***;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 29.08.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 10.02.2015, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «».

7. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- заявка генерального директора ООО «***» ***а В.А. от 19.06.2014 на предоставление кредитной линии, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащее просьбу предоставить кредит (кредитную линию) в размере *** сроком на 1,5 года для пополнения оборотных средств;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 20.06.2014 по кредитному договору от 20.06.2014 № 073-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 20.06.2014 данному Обществу ***;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 12.08.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 10.09.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

8. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- заявка генерального директора ООО «***» ***ой Л.В. от 01.10.2013 на предоставление кредитной линии, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащее просьбу предоставить кредит (кредитную линию) в размере ***. сроком на 14 месяцев для пополнения оборотных средств;

- копия протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 11.10.2013 о принятом решении предоставить ООО «***» кредитную линию с лимитом выдачи в размере ***., сроком погашения до 25.11.2014, под 10% годовых, с обеспечением - залогом товаров в обороте, принадлежащих заемщику;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 11.10.2013 по кредитному договору от 11.10.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 11.10.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 14.10.2013 по кредитному договору от 11.10.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 14.10.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 15.10.2013 по кредитному договору от 11.10.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 15.10.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 23.10.2013 по кредитному договору от 11.10.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 23.10.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 24.10.2013 по кредитному договору от 11.10.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 24.10.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» о снятии с учета обеспечения выполнения обязательств по кредитному договору <***> от 11.10.2013 в виде залога товаров в обороте в связи с расторжением договора залога № 067-з-13 от 11.10.2013;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 30.04.2014 о принятии к учету обеспечения в сумме ***. в связи с заключением договора дополнительного соглашения от 30.04.2014 № 1 к договору гарантийного депозита от 29.04.2014 № ЮР-14/14 между Банком и ООО «***» в качестве обеспечения обязательств ООО «***» по кредитному договору от 11.10.2013 <***>;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 12.05.2014 о принятии к учету обеспечения в сумме ***. в связи с заключением договора поручительства от 30.04.2014 № 071-п с ООО «***» в качестве обеспечения обязательств ООО «***» по кредитному договору от 11.10.2013 <***>;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 01.09.2014, согласно которому:

в связи с расторжением дополнительного соглашения от 30.04.2014 к депозитному договору от 29.04.2014 № ЮР-14/14 между Банком и ООО «***», заключенного в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору от 11.10.2013 <***> с ООО «***», подлежит снятию с учета обеспечение в виде залога гарантийного депозита в размере ***.;

в связи с расторжением договора поручительства от 30.04.2014 № 071-п между Банком и ООО «***», заключенного в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору от 11.10.2013 <***> с ООО «***» подлежит снятию с учета поручительство в размере ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 01.09.2014 о принятии к учету обеспечения в сумме ***. в связи с заключением договора залога товаров в обороте от 01.09.2014 № 071-з-13/1 с ООО «***» по кредитному договору от 11.10.2013 <***>;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» от 25.11.2014, согласно которому срок погашения кредита по договору <***> от 11.10.2013 пролонгирован до 25.05.2015 в связи с заключением дополнительного соглашения № 2 от 25.11.2014 к кредитному договору <***> от 11.10.2013;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» от 19.02.2015, согласно которому в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору <***> от 11.10.2013 принято к учету обеспечение в сумме ***. в связи с заключением договора поручительства № 071-п-13 от 18.02.2015 с ООО «***»;

- анкета заемщика - ООО «***» от 21.01.2014, подписанная генеральным директором данного Общества ***ой Л.В.;

- копия протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 27.01.2014 о принятом решении предоставить ООО «***» кредитную линию с лимитом выдачи в размере ***., сроком на 13,5 месяцев, под 10% годовых, с обеспечением - залогом товаров в обороте, принадлежащих заемщику;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 28.01.2014 по кредитному договору от 28.01.2014 № 007-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 28.01.2014 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 29.01.2014 по кредитному договору от 28.01.2014 № 007-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 29.01.2014 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 03.02.2014 по кредитному договору от 28.01.2014 № 007-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 03.02.2014 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 04.02.2014 по кредитному договору от 28.01.2014 № 007-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 04.02.2014 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 05.02.2014 по кредитному договору от 28.01.2014 № 007-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 05.02.2014 данному Обществу 4 5***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 14.01.2014 о принятии на внебалансовый учет гарантии от 14.01.2014 № 002/1-г-14, выданной по обязательствам ООО «***» на сумму 1***., сроком действия с 14.01.2014 по 14.02.2014;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 30.01.2014 о списании вознаграждения сроком уплаты - 30.01.2014, в сумме ***. в связи выдачей банковской гарантии от 14.01.2014 № 002/1-г-14 по обязательствам ООО «***» на сумму 1***., сроком действия с 14.01.2014 по 14.02.2014;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 06.02.2014 о принятии на внебалансовый учет гарантии от 14.01.2014 № 11-г-14, выданной по обязательствам ООО «***» на сумму ***, сроком действия с 06.02.2014 по 05.03.2014;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 06.02.2014 о списании вознаграждения сроком уплаты - 06.02.2014, в сумме 1 000 000 руб. в связи выдачей банковской гарантии от 14.01.2014 № 11-г-14 по обязательствам ООО «***» на сумму ***, сроком действия с 06.02.2014 по 05.03.2014;

- копия протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 24.04.2014 о принятом решении расторгнуть с 25.04.2014 договор залога товаров в обороте, обеспечивающих выполнение обязательств ООО «***» по кредитным договорам <***> от 11.10.2013 и № 007-ю-14 от 28.01.2014;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 25.04.2014 о снятии с учета обеспечения - залога товаров в обороте залоговой стоимостью 4*** в связи с расторжением договора залога от 28.01.2014 № 007-з-14, заключенного между Банком и ООО «***» в обеспечение выполнения обязательств по кредитному договору от 28.01.2014 № 007-ю-14;

- копия протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 29.04.2014 о принятом решении заключить с ООО «***» договора гарантийного депозита на сумму *** в качестве обеспечения выполнения обязательств ООО «***» по кредитным договорам <***> от 11.10.2013 и № 007-ю-14 от 28.01.2014;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 30.04.2014 о принятии к учету обеспечения в сумме ***. в связи с заключением договора дополнительного соглашения от 30.04.2014 № 1 к договору гарантийного депозита от 29.04.2014 № ЮР-15/14 между Банком и ООО «***» в качестве обеспечения обязательств ООО «***» по кредитному договору от 28.01.2014 № 007-ю-14, а также открытии счета внебалансового учета обеспечения № 913128100-16139;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 12.05.2014 о принятии к учету обеспечения в сумме ***. в связи с заключением договора поручительства от 30.04.2014 № 007-п-14 с ООО «***» в качестве обеспечения обязательств ООО «***» по кредитному договору от 28.01.2014 № 007-ю-14;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 01.09.2014, согласно которому:

в связи с расторжением дополнительного соглашения от 30.04.2014 к депозитному договору от 29.04.2014 № ЮР-15/14 между Банком и ООО «***», заключенного в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору от 28.01.2014 № 007-ю-14 с ООО «***», подлежит снятию с учета обеспечение в виде залога гарантийного депозита в размере ***.;

в связи с расторжением договора поручительства от 30.04.2014 № 007-п-14 между Банком и ООО «***», заключенного в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору от 28.01.2014 № 007-ю-14 с ООО «***» подлежит снятию с учета поручительство в размере ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 01.09.2014 о принятии к учету обеспечения в сумме ***. в связи с заключением договора залога товаров в обороте от 01.09.2014 № 007-з-14/1 с ООО «***» по кредитному договору от 28.01.2014 № 007-ю-14;

- копия дополнительного соглашения от 09.02.2015 № 2 к кредитному договору от 28.01.2014 № 007-ю-14, заключенного между ООО КБ «****» в лице первого заместителя председателя правления ***а П.Ю. и ООО «***» в лице генерального директора***ой Л.В., согласно которому изменен п. 1.1 кредитного договора от 28.01.2014 № 007-ю-14 и установлен лимит кредитной линии для данного Общества в размере ***.;

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 10.03.2015 об изменении срока погашения кредита в сумме 2***. - по 06.09.2015 в связи с заключением дополнительного соглашения от 10.03.2015 к кредитному договору от 28.01.2014 № 007-ю-14 с ООО «***»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 28.01.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества оценено как «среднее», обслуживание долга - «хорошее»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 31.03.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества оценено как «среднее», обслуживание долга - «хорошее»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 30.04.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества оценено как «среднее», обслуживание долга - «хорошее»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 21.05.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 26.05.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 31.10.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- акт проверки залогового имущества от 23.01.2014, подписанного главным специалистом кредитного управления ООО КБ «****» ***ой М.Н., согласно которому произведена проверка имущества, передаваемого в залог по обязательствам ООО «***» в сумме ***., в результате чего установлено, что на складе по адресу: ***, находится товар (электроинструменты), принадлежащий на правах собственности данному Обществу. Балансовая стоимость имущества, передаваемого в залог, составляет ***.;

- акт проверки залогового имущества от 23.01.2014, подписанного заместителем начальника отдела кредитования корпоративных клиентов ООО КБ «****» ***ой А.А., согласно которому произведена проверка имущества, передаваемого в залог по обязательствам ООО «***» в сумме ***., в результате чего установлено, что на складе по адресу: ***, находится товар (электроинструменты), принадлежащий на правах собственности данному Обществу. Балансовая стоимость имущества, передаваемого в залог, составляет ***.;

- акт проверки залогового имущества от 10.11.2014, подписанного заместителем начальника отдела кредитования корпоративных клиентов ООО КБ «****» ***ой А.А., согласно которому произведена проверка имущества, находящегося в залоге по обязательствам ООО «***» по кредитному договору от 28.01.2014 № 007-ю-14 на сумму ***., в результате чего установлено, что на складе по адресу: ***, находится товар (электроинструменты), принадлежащий на правах собственности данному Обществу. Балансовая стоимость имущества, переданного в залог по договору от 28.01.2014 № 007-ю-14, составляет ***.;

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

9. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- заявка генерального директора ООО «***» ***го В.В. от 01.11.2013 на предоставление кредитной линии, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащее просьбу предоставить кредит (кредитную линию) в размере ***. сроком на 13 месяцев для пополнения оборотных средств;

- копия протокола кредитного комитета от 05.11.2013, согласно которому принято решение о выдаче ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи ***., сроком на 13 месяцев.

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 05.11.2013 по кредитному договору от 05.11.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 05.11.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 06.11.2013 по кредитному договору от 05.11.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 06.11.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 07.11.2013 по кредитному договору от 05.11.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 07.11.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 08.11.2013 по кредитному договору от 05.11.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 08.11.2013 данному Обществу 4 ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 25.11.2013 по кредитному договору от 05.11.2013 <***> с ООО «***» о выдаче (транше) 25.11.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 25.04.2014, согласно которому в связи с расторжением договора залога № 073-з-13 от 05.11.2013 заключенного в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору <***> от 05.11.2013 снято с учета обеспечение в виде залога товаров в обороте стоимостью ***.

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 30.04.2014, согласно которому в связи с заключением договора поручительства <***> от 30.04.2014 с ООО «***», в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору <***> от 05.11.2013 принято обеспечение в сумме ***.

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 30.04.2014, согласно которому в связи с заключением дополнительного соглашения № 1 от 30.04.2014 с ООО «***», в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору <***> от 05.11.2013 принято обеспечение в виде залога гарантийного депозита в размере ***.

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 01.09.2014, согласно которому в связи с расторжением договора поручительства <***> от 30.04.2014 и дополнительного соглашения № 1 от 30.04.2014 с ООО «***» заключенного в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору <***> от 05.11.2013 снято с учета обеспечение в виде залога гарантийного депозита в размере ***. и поручительства в размере ***.

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 01.09.2014, согласно которому в связи с заключение договора залога товаров в обороте № 079-з-13/1 от 01.09.2014 с ООО «***» о принятии в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору <***> от 05.11.2013, обеспечение в сумме 4***;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 08.12.2014 об изменении срока погашения кредита по 08.06.2015 в связи с заключением дополнительного соглашения № 2 от 08.12.2014 к кредитному договору <***> от 05.11.2013 с ООО «***»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 05.11.2013, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 13.02.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 11.03.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 27.03.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 30.04.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 20.06.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- акт проверки залогового имущества от 05.11.2013, подписанного заместителем начальника отдела кредитования корпоративных клиентов ООО КБ «****» ***ой А.А., согласно которому произведена проверка имущества, передаваемого в залог по обязательствам ООО «***», в результате чего установлено, что на складе по адресу: ***, находится товар, принадлежащий на правах собственности ООО «***». Стоимость имущества, передаваемого в залог, составляет ***.;

- акт проверки залогового имущества от 05.03.2014, подписанного заместителем председателя правления ООО КБ «****» ***ым А.К., согласно которому произведена проверка имущества, передаваемого в залог по обязательствам ООО «***», в результате чего установлено, что на складе по адресу: ***, находится товар, принадлежащий на правах собственности ООО «***». Балансовая стоимость имущества, передаваемого в залог, составляет ***.;

- акт проверки залогового имущества от 14.11.2014, подписанного заместителем начальника отдела кредитования корпоративных клиентов ООО КБ «****» ***ой А.А., согласно которому произведена проверка имущества, передаваемого в залог по обязательствам ООО «***», в результате чего установлено, что на складе по адресу: ***, находится товар, принадлежащий на правах собственности ООО «***». Балансовая стоимость имущества, передаваемого в залог, составляет ***.;

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

10. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- заявка генерального директора ООО «***» ***ой Е.В. в адрес председателя правления ООО «КБ «****» на предоставление кредита (кредитной линии) в размере ***. сроком на 380 дней для оплаты заключенных договоров;

- копия протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 16.12.2013 о принятом решении предоставить ООО «***» кредитную линию в размере ***., сроком на 12,5 месяцев, под 16% годовых;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 16.12.2013 по кредитному договору <***> от 16.12.2013 с ООО «***» о выдаче (транше) 16.12.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 17.12.2013 по кредитному договору <***> от 17.12.2013 с ООО «***» о выдаче (транше) 17.12.2013 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 16.12.2013 по кредитному договору <***> от 18.12.2013 с ООО «***» о выдаче (транше) 18.12.2013 данному Обществу ***.;

- профессиональное суждение об уровне риска по ссудам ООО «***» от 30.08.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «хорошие»;

- акт проверки залогового имущества от 12.12.2013, подписанного заместителем председателя правления ООО КБ «****» ***ой И.В., согласно которому произведена проверка имущества, передаваемого в залог по обязательствам ООО «***», в результате чего установлено, что на складе по адресу: ***, находится товар, принадлежащий на правах собственности ООО «ТД *** Юг». Балансовая стоимость имущества, передаваемого в залог, составляет ***.;

- копия протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 24.04.2014 о принятом решении расторгнуть договор залога товаров в обороте с ООО «ТД *** Юг», обеспечивающих выполнение обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 16.12.2013;

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

11. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- заявка генерального директора ООО «***» ***ой Н.И. от 25.12.2013 на предоставление кредитной линии, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащее просьбу предоставить кредит (кредитную линию) в размере ***. срокомна 12,5 месяцев для пополнения оборотных средств;

- копия протокола кредитного комитета от 09.01.2014, согласно которому принято решение о выдаче ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи ***., сроком на 12,5 месяцев;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 13.01.2014 по кредитному договору от 13.01.2014 № 001-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 13.01.2014 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 14.01.2014 по кредитному договору от 13.01.2014 № 001-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 14.01.2014 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 15.01.2014 по кредитному договору от 13.01.2014 № 001-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 15.01.2014 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 16.01.2014 по кредитному договору от 13.01.2014 № 001-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 16.01.2014 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 17.01.2014 по кредитному договору от 13.01.2014 № 001-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 17.01.2014 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 20.01.2014 по кредитному договору от 13.01.2014 № 001-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 20.01.2014 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 25.04.2014, согласно которому в связи с расторжением договора залога № 001-з-14 от 13.01.2014 с ООО «***», заключенного в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № 001-ю-14 от 13.01.2014 снято с учета обеспечение в виде залога товаров в обороте стоимостью 6***

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 30.04.2014, согласно которому в связи с заключением договора поручительства № 001-п-14 от 30.04.2014 с ОАО ***, в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № 001-ю-14 от 13.01.2014 принято обеспечение в виде поручительства в размере ***.

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 01.09.2014, согласно которому в связи с заключением дополнительного соглашения № 1 от 30.04.2014 с ОАО ***, в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № 001-ю-14 от 13.01.2014 принято обеспечение в виде залога гарантийного депозита в размере ***.

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 01.09.2014, согласно которому в связи с расторжением договора поручительства № 001-п-14 от 30.04.2014 с ОАО ***, заключенного в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № 001-ю-14 от 13.01.2014 снято с учета обеспечение в виде поручительства в размере ***.

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 01.09.2014, согласно которому в связи с расторжением дополнительного соглашения № 1 от 30.04.2014 с ОАО ***, заключенного в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № 001-ю-14 от 13.01.2014 снято с учета обеспечение в виде залога гарантийного депозита в размере ***.

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 01.09.2014, согласно которому в связи с заключение договора залога товаров в обороте № 001-з-14/1 от 01.09.2014 с ООО «***» о принятии в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № 001-ю-14 от 13.01.2014, обеспечение в сумме ***;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 04.02.2015 об изменении срока погашения кредита по 05.03.2015 в связи с заключением дополнительного соглашения от 04.02.2015 к кредитному договору № 001-ю-14 от 13.01.2014 с ООО «***»;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 05.03.2015 об изменении срока погашения кредита по 03.04.2015 в связи с заключением дополнительного соглашения от 05.03.2015 к кредитному договору № 001-ю-14 от 13.01.2014 с ООО «***»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 25.02.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «средние»;

- акт проверки залогового имущества от 30.12.2013, подписанного заместителем начальника отдела кредитования корпоративных клиентов ООО КБ «****» ***ой А.А., согласно которому произведена проверка имущества, передаваемого в залог по обязательствам ООО «***», в результате чего установлено, что на складе по адресу: <...>, находится товар, принадлежащий на правах собственности ООО «***». Балансовая стоимость имущества, передаваемогов залог, составляет ***.;

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

12. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- заявка генерального директора ООО «***» ***а С.Н. от 30.01.2014 на предоставление кредитной линии, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащее просьбу предоставить кредит (кредитную линию) в размере ***. сроком на 24 месяца для пополнения оборотных средств;

- копия протокола кредитного комитета от 04.02.2014, согласно которому принято решение о выдаче ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи ***., сроком на 24 месяца;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 06.02.2014 по кредитному договору от 06.02.2014 № 010-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 06.02.2014 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 07.02.2014 по кредитному договору от 06.02.2014 № 010-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 07.02.2014 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 10.02.2014 по кредитному договору от 06.02.2014 № 010-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 10.02.2014 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 11.02.2014 по кредитному договору от 06.02.2014 № 010-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 11.02.2014 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 12.02.2014 по кредитному договору от 06.02.2014 № 010-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 12.02.2014 данному Обществу ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 25.04.2014, согласно которому снято с учета обеспечение в виде залога товаров в обороте по кредитному договору № 010-ю-14 от 06.02.2014 ООО «***» в связи с расторжением договора залога № 010-з-14 от 06.02.2014;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 30.04.2014, согласно которому в качестве обеспечения исполнения обязательств ООО «***» по кредитному договору № 010-ю-14 от 06.02.2014 принято к учету обеспечение в сумме ***. в связи с заключением дополнительного соглашения № 1 к депозитному договору № ЮР-01/14 от 14.01.2014 с ЗАО «***»;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 30.04.2014, согласно которому в качестве обеспечения исполнения обязательств ООО «***» по кредитному договору № 010-ю-14 от 06.02.2014 принято к учету обеспечение в сумме ***. в связи с заключением договора поручительства № 010-п-14 от 30.04.2014 с ЗАО «***»;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 01.09.2014, согласно которому в качестве обеспечения исполнения обязательств ООО «***» по кредитному договору № 010-ю-14 от 06.02.2014 принято к учету обеспечение в сумме ***. в связи с заключением договора залога товаров в обороте № 010-з-14/1;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 01.09.2014, согласно которому снято с учета обеспечение в виде залога гарантийного депозита в размере ***. и поручительства в размере ***. в обеспечении выполнения обязательств ООО «***» по кредитному договору № 010-ю-14 от 06.02.2014 в связи с расторжением дополнительного соглашения № 1 от 30.04.2014 к депозитному договору № ЮР-01/14 от 14.01.2014 и договора поручительства № 010-п-14 от 30.04.2014 заключенного с ЗАО «***»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 03.02.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества оценено как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 27.03.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества оценено как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 30.04.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества оценено как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 26.05.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества оценено как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 30.05.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества оценено как «средние»;

- акт проверки залогового имущества от 04.02.2014, подписанного заместителем начальника отдела кредитования корпоративных клиентов ООО КБ «****» ***ой А.А., согласно которому произведена проверка имущества, находящегося в залоге по обязательствам ООО «***» по кредитному договору от 06.02.2014 № 010-ю-14, в результате чего установлено, что на складе по адресу: ****, находится товар, принадлежащий на правах собственности ООО «***». Балансовая стоимость имущества, переданного в залог, составляет ***.;

- акт проверки залогового имущества от 21.03.2014, подписанного заместителем председателя правления ООО КБ «****» ***ым А.К., согласно которому произведена проверка имущества, находящегося в залоге по обязательствам ООО «***» по кредитному договору от 06.02.2014 № 010-ю-14, в результате чего установлено, что на складе по адресу: ***, находится товар, принадлежащий на правах собственности ООО «***». Балансовая стоимость имущества, переданного в залог, составляет ***.;

- акт проверки залогового имущества от 18.11.2014, подписанного заместителем начальника отдела кредитования корпоративных клиентов ООО КБ «****» ***ой А.А., согласно которому произведена проверка имущества, находящегося в залоге по обязательствам ООО «***» по кредитному договору от 06.02.2014 № 010-ю-14, в результате чего установлено, что на складе по адресу: ***, находится товар, принадлежащий на правах собственности ООО «***». Балансовая стоимость имущества, переданного в залог, составляет ***.;

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

13. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- заявка генерального директора ООО «***» ***а С.Н. от 26.05.2014 на предоставление кредитной линии, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащее просьбу предоставить кредит (кредитную линию) в размере 2***. сроком на 13 месяцев для пополнения оборотных средств;

- копия протокола кредитного комитета от 27.05.2014, согласно которому принято решение о выдаче ООО «***» кредитной линии с лимитом выдачи 2***., сроком на 13 месяцев;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 29.05.2014 по кредитному договору от 28.05.2014 № 057-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 29.05.2014 данному Обществу 2***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 05.12.2014 об изменении срока погашения кредита по 05.06.2015 в связи с заключением дополнительного соглашения № 1 от 05.12.2014 к кредитному договору <***> от 17.10.2013 с ООО «***»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 29.05.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества оценено как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 30.07.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества оценено как «средние»;

- копия профессионального суждения об уровне риска по ссуде ООО «***» от 29.01.2015, согласно которому финансовое положение данного Общества оценено как «средние»;

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

14. Кредитное досье. ООО «***» на 192 листах, в котором в том числе обнаружены:

- заявка генерального директора ООО «***» ***ой Э.В.в адрес председателя правления ООО «КБ «****» на предоставление кредита (кредитной линии) в размере *** сроком на 12 месяцев под 19% годовых для пополнения оборотных средств;

- копия протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 29.05.2014 о принятом решении предоставить ООО «***» кредитную линию в размере ***, сроком на 1 год, под 9% годовых;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 29.05.2014 по кредитному договору № 056-ю-14 от 29.05.2014 с ООО «***» о выдаче (транше) 29.05.2014 данному Обществу ***;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 15.01.2015, согласно которому изменен срок погашения кредита по 13.02.2015 в связи с заключением дополнительного соглашения от 15.01.2015 к кредитному договору от 29.05.2014 № 056-ю-14 с ООО «***»;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 13.02.2015, согласно которому изменен срок погашения кредита по 13.03.2015 в связи с заключением дополнительного соглашения от 13.02.2015 к кредитному договору от 29.05.2014 № 056-ю-14 с ООО «***»;

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 13.03.2015, согласно которому изменен срок погашения кредита по 10.04.2015 в связи с заключением дополнительного соглашения от 03.03.2015 к кредитному договору от 29.05.2014 № 056-ю-14 с ООО «***»;

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***»;

15. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- заявка генерального директора ООО «***» ***а И.Ю. в адрес председателя правления ООО «КБ «****» на предоставление кредита (кредитной линии) в размере *** сроком на 6 месяцев под 10% годовых для пополнения оборотных средств;

- копия кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 01.09.2014 № 101-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***а И.Ю. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере ***, сроком использования по 28.02.2015. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***а И.Ю. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 01.09.2014 по кредитному договору № 101-ю-14 от 01.09.2014 с ООО «***» о выдаче (транше) 01.09.2014 данному Обществу ***.;

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 19.02.2015 о принятии к учету обеспечения в сумме ***. в связи с заключением договора поручительства от 28.11.2015 № 101-п-14 между Банком и ООО «***» в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору от 01.09.2014 № 101-ю-14 с ООО «***»;

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 27.02.2015 о принятии к учету обеспечения в сумме ***. в связи с заключением договора поручительства от 27.02.2015 № 101-п-14/1 между Банком и ***ым В.А. в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору от 01.09.2014 № 101-ю-14 с ООО «***»;

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 27.02.2015 о принятии к учету обеспечения в сумме ***. в связи с заключением договора поручительства от 27.02.2015 № 101-п-14/2 между Банком и ФИО12 в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору от 01.09.2014 № 101-ю-14 с ООО «***»;

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 02.03.2015 о принятии к учету дополнительного обеспечения в сумме 5 7***. в связи с заключением дополнительного соглашения от 02.03.2015 к договору поручительства от 27.02.2015 № 101-п-14/1 между Банком и ***ым В.А. в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору от 01.09.2014 № 101-ю-14 с ООО «***»;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 02.03.2015, согласно которому изменен срок погашения кредита в сумме ***. по 27.03.2015 в связи с заключением дополнительного соглашения от 02.03.2015 к кредитному договору от 01.09.2014 № 101-ю-14 с ООО «***»;

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 19.03.2015 о принятии к учету обеспечения в сумме ***. в связи с заключением договора поручительства от 19.03.2015 № 101-ю-14/3 между Банком и ***ым В.А. в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору от 01.09.2014 № 101-ю-14 с ООО «***»;

- профессиональное суждение об уровне риска по ссудам ООО «***» от 31.10.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «хорошие»;

- профессиональное суждение об уровне риска по ссудам ООО «***» от 28.11.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества и обслуживание долга оценены как «хорошие»;

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

16. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- заявка генерального директора ООО «***» *** Э.М. от 01.07.2014 на предоставление кредита, кредитной линии, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащее просьбу предоставить кредит (кредитную линию) в размере *** сроком до одного года под 9% годовых для пополнения оборотных средств;

- анкета заемщика - ООО «***», подписанная генеральным директором данного Общества *** Э.М.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 02.07.2014 по кредитному договору 02.07.2014 № 077-ю-14 с ООО «***» о выдаче (транше) 02.07.2014 данному Обществу ***;

- заявка генерального директора ООО «***» *** Э.М. от 29.07.2014 на пролонгацию кредита, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащее просьбу пролонгировать кредитную линию в размере *** сроком на один месяц;

- копия протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 30.07.2014 о принятом решении пролонгировать на 30 дней ООО «***» кредитную линию с лимитом выдачи в размере ***, представленную согласно кредитному договору от 02.07.2014 № 077-ю-14. Обслуживание долга по ссуде признать хорошим;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 30.07.2014 об изменении срока погашения кредита в сумме *** - по 27.08.2014 в связи с заключением дополнительного соглашения от 30.07.2014 № 2 к кредитному договору от 02.07.2014 № 077-ю-14 с ООО «***»;

- заявка генерального директора ООО «***» *** Э.М. от 22.08.2014 на пролонгацию кредита, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащее просьбу пролонгировать кредитную линию в размере *** сроком на один месяц;

- профессиональное суждение об уровне риска по ссуде ООО «***» от 27.08.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества оценено как «среднее», качество обслуживания долга - «хорошее»;

- копия протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 25.08.2014 о принятом решении пролонгировать на 30 дней ООО «***» кредитную линию с лимитом выдачи в размере ***, представленную согласно кредитному договору от 02.07.2014 № 077-ю-14. Обслуживание долга по ссуде признать хорошим;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 27.08.2014 об изменении срока погашения кредита в сумме *** - по 24.09.2014 в связи с заключением дополнительного соглашения от 27.08.2014 № 3 к кредитному договору от 02.07.2014 № 077-ю-14 с ООО «***»;

- заявка генерального директора ООО «***» *** Э.М. от 19.09.2014 на пролонгацию кредита, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащее просьбу пролонгировать кредитную линию в размере *** сроком на один месяц;

- копия протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 23.09.2014 о принятом решении пролонгировать ООО «***» кредитную линию с лимитом выдачи в размере ***, представленную согласно кредитному договору от 02.07.2014 № 077-ю-14, сроком по 22.10.2014;

- профессиональное суждение об уровне риска по ссуде ООО «***» от 24.09.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества оценено как «среднее», качество обслуживания долга - «хорошее»;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 24.09.2014 об изменении срока погашения кредита в сумме *** - по 22.10.2014 в связи с заключением дополнительного соглашения от 24.09.2014 № 4 к кредитному договору от 02.07.2014 № 077-ю-14 с ООО «***»;

- заявка генерального директора ООО «***» *** Э.М. от 14.10.2014 на пролонгацию кредита, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащее просьбу пролонгировать кредитную линию в размере *** сроком на один месяц;

- копия протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 21.10.2014 о принятом решении пролонгировать ООО «***» кредитную линию с лимитом выдачи в размере ***, представленную согласно кредитному договору от 02.07.2014 № 077-ю-14, сроком по 21.11.2014. Обслуживание долга по ссуде признать хорошим;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 20.11.2014 об изменении срока погашения кредита в сумме *** - по 19.12.2014 в связи с заключением дополнительного соглашения от 20.11.2014 № 5 к кредитному договору от 02.07.2014 № 077-ю-14 с ООО «***», на 1 л.;

- профессиональное суждение об уровне риска по ссуде ООО «***» от 16.01.2015, согласно которому финансовое положение данного Общества оценено как «среднее», качество обслуживания долга - «хорошее»;

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

17. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- копия приказа от 23.02.2001 № 1 ООО «***» о возложении на генерального директора *** С.В. функции главного бухгалтера;

- копия протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 15.08.2014 о принятии решения о выдаче ООО «***» кредитной линии с лимитом ***., сроком на 6 месяцев, под 10% годовых, для пополнения оборотных средств, с принятием в качестве обеспечения выполнения обязательств - залога гарантийного депозита ОАО «***» в размере ***.;

- профессиональное суждение об уровне риска по ссудам ООО «***» по состоянию на 18.08.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества оценено как «среднее», обслуживание долга - «хорошее»;

- профессиональное суждение об уровне риска по ссудам ООО «***» по состоянию на 31.10.2014, согласно которому финансовое положение данного Общества оценено как «среднее», обслуживание долга - «хорошее»;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 17.02.2015, на 1 л., согласно которому срок погашения кредита в размере ***. по 17.03.2015 в связи с заключением дополнительного соглашения от 17.02.2015 к кредитному договору от 18.08.2014 № 095-ю-14 с ООО «***»;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 17.03.2015, на 1 л., согласно которому срок погашения кредита в размере ***. по 16.04.2015 в связи с заключением дополнительного соглашения от 17.03.2015 к кредитному договору от 18.08.2014 № 095-ю-14 с ООО «***»;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 01.09.2014 по кредитному договору № 095-ю-14 от 18.08.2014 с ООО «***» о выдаче (транше) данному Обществу 03.09.2014 - ***.;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 03.09.2014 по кредитному договору № 095-ю-14 от 18.08.2014 с ООО «***» о выдаче (транше) данному Обществу 03.09.2014 - ***.;

- копия дополнительного соглашения от 09.02.2015 № 1 к кредитному договору от 18.08.2014 № 095-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом выдачи между ООО КБ «****» в лице первого заместителя председателя правления ***а П.Ю. и ООО «***» в лице генерального директора *** С.В., согласно которому изменен п. 1.1 кредитного договора от 18.08.2014 № 095-ю-14 и установлены лимит выдачи кредитной линии в размере ***., а также срок использования по 17.02.2015;

- распоряжение председателя правления ООО КБ «****» ***а Н.А. от 01.09.2014 о принятии к учету обеспечения в сумме *** в связи с заключением договора залога товаров в обороте от 01.09.2014 № 095-з-14 с ООО «***» в качестве обеспечения исполнения обязательств данного Общества по кредитному договору от 18.08.2014 № 095-ю-14;

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

18. Кредитное досье ООО ***, в котором, в том числе обнаружены:

- анкета заемщика ООО ***, согласно которой руководителем организации с 30.08.2012 является ***а Е.А., ***,

- заявка генерального директора ООО *** *** Е.А. от 08.12.2014 на предоставление кредита, кредитной линии, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащее просьбу предоставить кредит (кредитную линию) в размере ***. сроком на 1 год под 16% годовых для пополнения оборотных средств,

- заключение о возможности кредитования ООО *** от 08.12.2014, согласно выводам которого предоставление данному Обществу кредита возможно на условиях: сумма лимита - ***., сроком на один год, под 16% годовых, без обеспечения,

- профессиональное суждение об оценке кредитного риска ссудной задолженности ООО *** от 09.12.2014, согласно выводам которого данное Общество юридически не взаимосвязано с юридическими и физическими лицами - заемщиками ООО КБ «****». По состоянию на 09.12.2014 в Банк не поступала информация о негативных тенденциях в деятельности заемщика, наличие которой могло бы отразиться на оценке финансового состояния ООО ***,

- копия протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 09.12.2014 о принятом решении предоставить ООО *** кредитную линию в размере ***., сроком на 1 год, под 16% годовых, для пополнения оборотных средств,

- докладная записка от 18.09.2014 начальника управления экономической безопасности в ООО КБ «****» о местонахождении клиента ООО ***,

- служебная записка от 16.09.2014 начальника управления экономической безопасности ООО КБ «****»,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 09.12.2014 по кредитному договору от 09.12.2014 № 114-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО *** о выдаче (транше) 09.12.2014 данному Обществу ***,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 10.12.2014 по кредитному договору от 09.12.2014 № 114-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО *** о выдаче (транше) 10.12.2014 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 11.12.2014 по кредитному договору от 09.12.2014 № 114-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО *** о выдаче (транше) 11.12.2014 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 12.12.2014 по кредитному договору от 09.12.2014 № 114-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО *** о выдаче (транше) 12.12.2014 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 15.12.2014 по кредитному договору от 09.12.2014 № 114-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО *** о выдаче (транше) 15.12.2014 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 16.12.2014 по кредитному договору от 09.12.2014 № 114-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО *** о выдаче (транше) 16.12.2014 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 19.12.2014 по кредитному договору от 09.12.2014 № 114-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО *** о выдаче (транше) 19.12.2014 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 22.12.2014 по кредитному договору от 09.12.2014 № 114-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО *** о выдаче (транше) 22.12.2014 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 24.12.2014 по кредитному договору от 09.12.2014 № 114-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО *** о выдаче (транше) 24.12.2014 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 25.12.2014 по кредитному договору от 09.12.2014 № 114-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО *** о выдаче (транше) 25.12.2014 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 02.04.2015 по кредитному договору от 09.12.2014 № 114-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО *** о выдаче (транше) 02.04.2015 данному Обществу ***.,

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО ***.

19. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 16.12.2014 по кредитному договору от 16.12.2014 № 119-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «***» о выдаче (транше) 16.12.2014 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 17.12.2014 по кредитному договору от 16.12.2014 № 119-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «***» о выдаче (транше) 17.12.2014 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 18.12.2014 по кредитному договору от 16.12.2014 № 119-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «***» о выдаче (транше) 18.12.2014 данному Обществу ***,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 19.12.2014 по кредитному договору от 16.12.2014 № 119-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «***» о выдаче (транше) 19.12.2014 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 23.12.2014 по кредитному договору от 16.12.2014 № 119-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «***» о выдаче (транше) 23.12.2014 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 24.12.2014 по кредитному договору от 16.12.2014 № 119-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «***» о выдаче (транше) 24.12.2014 данному Обществу ***,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 26.12.2014 по кредитному договору от 16.12.2014 № 119-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «***» о выдаче (транше) 26.12.2014 данному Обществу 1***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 29.12.2014 по кредитному договору от 16.12.2014 № 119-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «***» о выдаче (транше) 29.12.2014 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 30.12.2014 по кредитному договору от 16.12.2014 № 119-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «***» о выдаче (транше) 30.12.2014 данному Обществу ***.,

- копия заключения о возможности кредитования ООО «***» от 14.12.2014, согласно выводам которого данное Общество юридически не взаимосвязано с юридическими и физическими лицами - заемщиками ООО КБ «****». Предоставление кредита ООО «***» возможно на условиях: лимит в размере 7***., сроком до 16.12.2015, под 16% годовых, без обеспечения;

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

20. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- анкета заемщика - ООО «***», подписанная руководителем Общества ***ым А.А.,

- заявка генерального директора ООО «***» ***а А.А. от 29.12.2014 на предоставление кредитной линии, на 1 л., адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащее просьбу предоставить кредитную линию в размере ***., сроком на один год, под 16% годовых, для пополнения оборотных средств;

- профессиональное суждение об оценке кредитного риска ссудной задолженности ООО «***» от 12.01.2015, на 6 л., согласно выводам которого данное Общество юридически не взаимосвязано с юридическими и физическими лицами - заемщиками ООО КБ «****». По состоянию на 12.01.2015 в Банк не поступала информация о негативных тенденциях в деятельности заемщика, наличие которой могло бы отразиться на оценке финансового состояния ООО «***»;

- копия протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 12.01.2015, согласно которому принято решение о предоставлении ООО «***» кредитной линии в размере ***., сроком на один год, под 16% годовых, для пополнения оборотных средств;

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 16.01.2015 по кредитному договору от 12.01.2015 № 124-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «***» о выдаче (транше) 16.01.2015 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 19.01.2015 по кредитному договору от 12.01.2015 № 124-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «***» о выдаче (транше) 19.01.2015 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 20.01.2015 по кредитному договору от 12.01.2015 № 124-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «***» о выдаче (транше) 20.01.2015 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 21.01.2015 по кредитному договору от 12.01.2015 № 124-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «***» о выдаче (транше) 21.01.2015 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 22.01.2015 по кредитному договору от 12.01.2015 № 124-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «***» о выдаче (транше) 22.01.2015 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 23.01.2015 по кредитному договору от 12.01.2015 № 124-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «***» о выдаче (транше) 23.01.2015 данному Обществу ***.,

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

21. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- заявка генерального директора ООО «***» ***а А.В. в адрес председателя правления ООО КБ «****» от 16.01.2015 о предоставлении кредитной линии в размере 7***лей сроком на 1,2 года под 16% годовых,

- анкета заемщика ООО «***», подписанная генеральным директором ООО «***» ***ым А.В.,

- профессиональное суждение об уровне риска по ссуде ООО «***» от 21.01.2015, согласно которому финансовое положение Общества и обслуживание долга оценивается как «среднее»,

- протокол заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 21.01.2015 о предоставлении кредитной линии ООО «***» кредитной линии в размере 7***., сроком до одного года, под 16% годовых, для пополнения оборотных средств,

- распоряжение заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 21.01.2015 по кредитному договору от 21.01.2015 № 001-ю-15 с ООО «***» о выдаче (транше) 21.01.2015 данному Обществу ***.,

- распоряжение заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 26.01.2015 по кредитному договору от 21.01.2015 № 001-ю-15 с ООО «***» о выдаче (транше) 26.01.2015 данному Обществу ***.,

- распоряжение заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 27.01.2015 по кредитному договору от 21.01.2015 № 001-ю-15 с ООО «***» о выдаче (транше) 27.01.2015 данному Обществу ***.,

- распоряжение заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 28.01.2015 по кредитному договору от 21.01.2015 № 001-ю-15 с ООО «***» о выдаче (транше) 28.01.2015 данному Обществу 1***.,

- распоряжение заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 29.01.2015 по кредитному договору от 21.01.2015 № 001-ю-15 с ООО «***» о выдаче (транше) 29.01.2015 данному Обществу ***.,

- распоряжение заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 30.01.2015 по кредитному договору от 21.01.2015 № 001-ю-15 с ООО «***» о выдаче (транше) 30.01.2015 данному Обществу ***.,

- распоряжение заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 04.02.2015 по кредитному договору от 21.01.2015 № 001-ю-15 с ООО «***» о выдаче (транше) 04.02.2015 данному Обществу ***.,

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

22. Кредитное досье ООО «Торговая компания «***» на 169 листах, в котором, в том числе обнаружены:

- копия приказа № 1 от 11.04.2014 ООО «Торговая компания «***» о назначении на должность директора и бухгалтера ***ой Ю.Б.;

- анкета заемщика ООО «Торговая компания «***» от 26.01.2015, подписанная руководителем ***ой Ю.Б.,

- профессиональное суждение об оценке кредитного риска ссудной задолженности ООО «Торговая компания «***» от 04.02.2015, согласно выводам которой данное Общество юридически не взаимосвязано с юридическими и физическими лицами - заемщиками ООО КБ «****». По состоянию на 04.02.2015 в Банк не поступала информация о негативных тенденциях в деятельности заемщика, наличие которой могло бы отразиться на оценке финансового состояния ООО «Торговая компания «***»;

- копия протокола заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 29.01.2015 о принятом решении предоставить ООО «Торговая компания «***» кредитную линию в размере ***., сроком до одного года, под 16% годовых, для пополнения оборотных средств,

- профессиональное суждение об оценке кредитного риска ссудной задолженности ООО «Торговая компания «***» от 29.01.2015, согласно выводам которой данное Общество юридически не взаимосвязано с юридическими и физическими лицами - заемщиками ООО КБ «****». По состоянию на 29.01.2015 в Банк не поступала информация о негативных тенденциях в деятельности заемщика, наличие которой могло бы отразиться на оценке финансового состояния ООО «Торговая компания «***»;

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 04.02.2015 по кредитному договору от 04.02.2015 № 004-ю-15 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «Торговая компания «***» о выдаче (транше) 04.02.2015 данному Обществу ***.;

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «Торговая компания «***».

23. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- заявка генерального директора «***» ***а И.А. на предоставление кредита в размере ***. сроком на 1 год в ООО КБ «****»,

- заявка генерального директора «***» ***а И.А. в ООО КБ «****» от 29.01.2015 на предоставление кредита в размере ***. сроком на 1 год,

- профессиональное суждение об уровне риска по ссуде ООО «***» от 05.02.2015, на 5 л., согласно которому финансовое положение Общества и качество обслуживания им долга оценено как «хорошее»;

- копия протокола заседания кредитного комитета от 04.02.2015 о предоставлении ООО «***» кредитной линии с лимитом задолженности в размере ***., сроком на 1 год, под 16% годовых, для пополнения оборотных средств,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. по кредитному договору от 26.02.2015 № 013-ю-15 о выдаче (транше) 26.02.2015 данному Обществу ***.,

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

24. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- заявка генерального директора ООО «***» ***а И.В. на предоставление кредита, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащая просьбу выдать данному Обществу кредита в размере ***. сроком до одного года под 16% годовых для пополнения оборотных средств,

- протокол заседания кредитного комитета ООО КБ «****» от 09.02.2015, согласно которому принято решение предоставить ООО «***» кредитную линию с лимитом задолженности в размере ***., сроком до одного года, под 16% годовых, для пополнения оборотных средств,

- профессиональное суждение об оценке кредитного риска ссудной задолженности ООО «***» от 09.02.2015, согласно выводам которого данное Общество юридически не взаимосвязано с юридическими и физическими лицами - заемщиками ООО КБ «****». По состоянию на «11.02.2015» в Банк не поступала информация о негативных тенденциях в деятельности заемщика, наличие которой могло бы отразиться на оценке финансового состояния ООО «***»;

- профессиональное суждение об оценке кредитного риска ссудной задолженности ООО «***» от 11.02.2015, согласно выводам которого данное Общество юридически не взаимосвязано с юридическими и физическими лицами - заемщиками ООО КБ «****». По состоянию на «11.02.2015» в Банк не поступала информация о негативных тенденциях в деятельности заемщика, наличие которой могло бы отразиться на оценке финансового состояния ООО «***»;

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 17.02.2015 по кредитному договору от 09.02.2015 № 006-ю-15 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «***» о выдаче (транше) 17.02.2015 данному Обществу ***.;

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 18.02.2015 по кредитному договору от 09.02.2015 № 006-ю-15 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «***» о выдаче (транше) 18.02.2015 данному Обществу 9 1***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 19.02.2015 по кредитному договору от 09.02.2015 № 006-ю-15 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «***» о выдаче (транше) 19.02.2015 данному Обществу ***.,

- заявка генерального директора ООО «***» ***а И.В. на предоставление кредита, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащая просьбу выдать данному Обществу кредита в размере *** сроком до одного года под 16% годовых для пополнения оборотных средств,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 25.02.2015 по кредитному договору от 25.02.2015 № 011-ю-15 на *** кредитной линии с лимитом задолженности ООО «***» о выдаче (транше) 25.02.2015 данному Обществу ***,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 26.02.2015 по кредитному договору от 26.02.2015 № 012-ю-15 на выдачу кредита ООО «***» о выдаче (транше) 26.02.2015 данному Обществу ***.,

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***».

25. Кредитное досье ООО «***», в котором, в том числе обнаружены:

- копия приказа от 17.02.2015 № 2 генерального директора ООО «***» ***ой И.А., согласно которому последняя приступила к исполнению обязанностей генерального директора данного Общества с 17.02.2015;

- заявка генерального директора ООО «***» ***ой И.А. на предоставление кредитной линии, адресованное председателю правления ООО КБ «****» ***у Н.А., содержащая просьбу предоставить кредитную линию в размере ***. до одного года под 19% годовых для пополнения оборотных средств;

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 04.03.2015 по кредитному договору от 04.03.2015 № 017-ю-15 с ООО «***» о выдаче (транше) 04.03.2015 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 05.03.2015 по кредитному договору от 04.03.2015 № 017-ю-15 с ООО «***» о выдаче (транше) 05.03.2015 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 06.03.2015 по кредитному договору от 04.03.2015 № 017-ю-15 с ООО «***» о выдаче (транше) 06.03.2015 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 16.03.2015 по кредитному договору от 04.03.2015 № 017-ю-15 с ООО «***» о выдаче (транше) 16.03.2015 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 18.03.2015 по кредитному договору от 04.03.2015 № 017-ю-15 с ООО «***» о выдаче (транше) 18.03.2015 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 19.03.2015 по кредитному договору от 04.03.2015 № 017-ю-15 с ООО «***» о выдаче (транше) 19.03.2015 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 20.03.2015 по кредитному договору от 04.03.2015 № 017-ю-15 с ООО «***» о выдаче (транше) 20.03.2015 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 23.03.2015 по кредитному договору от 04.03.2015 № 017-ю-15 с ООО «***» о выдаче (транше) 23.03.2015 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 25.03.2015 по кредитному договору от 04.03.2015 № 017-ю-15 с ООО «***» о выдаче (транше) 25.03.2015 данному Обществу ***.,

- распоряжение первого заместителя председателя правления ООО КБ «****» ***а П.Ю. от 27.03.2015 по кредитному договору от 04.03.2015 № 017-ю-15 с ООО «***» о выдаче (транше) 27.03.2015 данному Обществу ***.,

- а также иные документы по финансово-хозяйственной деятельности ООО «***». (Том 29 л.д. 1-272, том 90 л.д. 1-5, 12-16, 18-24, 26-32, 34-39, 41-46, 48-54, 56-63, 65-72, 80-86, 88-93, 95-102, 104-108, 115-121, 123-129, 137-142, 149-156, 166-173, 183-195, 211-217, 219-231, 247-253, Том 139 л.д. 1-49)

Протоколы осмотров документов от 07.03.2017, 21.01.2017, 13.03.2017, 31.03.2017, 07.04.2017, 23.03.2017, 24.01.2017, 03.04.2017, 31.03.2017 и 20.03.2017, протокол дополнительного осмотра документов от 27.03.2022, согласно которым осмотрены документы, изъятые 07.12.2016 в ГК «***» по адресу: ***, стр. 2,а именно юридические дела ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО ***, ООО «Торговая компания «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», в том числе юридическое дело:

1. ООО «***», содержащее:

- договор банковского счета от 15.06.2012 № 851, заключенный ООО КБ «****» в лице председателя правления ***а Н.А. и ООО «***» в лице генерального директора ***ой И.Р., в соответствии с которым ООО «***» открыт расчетный счет № ***;

- учредительные и иные документы, содержащие сведения в отношении финансово-хозяйственной деятельности ООО «***», о его органах управления, представленных при открытии расчетного счета в ООО КБ «****».

2. ООО «***», содержащее:

- распоряжение ООО КБ «****» на *** счета, согласно которому в соответствии с договором банковского счета от 12.12.2014 № 1040 ООО «***» открыт расчетный № ***;

3. ООО «***», содержащее:

- распоряжение ООО КБ «****» на *** счета, согласно которому в соответствии с договором банковского счета от 04.03.2015 № 1062 ООО «***» открыт расчетный № ***;

4. ООО «***», содержащее:

- распоряжение ООО КБ «****» на *** счета, согласно которому в соответствии с договором банковского счета от 10.11.2014 № 1016 ООО «***» открыт расчетный № ***;

5. ООО «***», содержащее:

- распоряжение ООО КБ «****» на *** счета, согласно которому в соответствии с договором банковского счета от 25.12.2009 № 77 ООО «***» открыт расчетный № ***;

- учредительные и иные документы, содержащие сведения в отношении финансово-хозяйственной деятельности ООО«***», о его органах управления, представленных при открытии расчетного счета в ООО КБ «****»,

6. ООО «***», содержащее:

- договор банковского счета от 19.07.2012 № 857, заключенный ООО КБ «****» в лице председателя правления ***а Н.А. и ООО «***» в лице генерального директора ***ой Н.И., в соответствии с которым ООО «***» открыт расчетный счет № ***;

7. ООО «***», содержащее:

- договор банковского счета от 20.06.2014 № 952, заключенный ООО КБ «****» в лице председателя правления ***а Н.А. и ООО «***» в лице генерального директора ***а В.А., в соответствии с которым ООО «***» открыт расчетный счет № ****;

8. ООО «***», содержащее:

- распоряжение ООО КБ «****» на *** счета, согласно которому в соответствии с договором банковского счета от 06.02.2015 № 1055 ООО «***» открыт расчетный № ***;

9. ООО «Торговая компания «***», содержащее:

- распоряжение ООО КБ «****» на *** счета, согласно которому в соответствии с договором банковского счета от 09.10.2014 № 999 ООО «Торговая компания «***» открыт расчетный № ***;

- учредительные и иные документы, содержащие сведения в отношении финансово-хозяйственной деятельности ООО «Торговая компания «***», о его органах управления, представленных при открытии расчетного счета в ООО КБ «****».

10. ООО ***, содержащее:

- распоряжение ООО КБ «****» на *** счета, согласно которому в соответствии с договором банковского счета от 23.09.2014 № 982 ООО *** открыт расчетный № ***;

- учредительные и иные документы, содержащие сведения в отношении финансово-хозяйственной деятельности ООО ***, о его органах управления, представленных при открытии расчетного счета в ООО КБ «****».

11. ООО «***», содержащее:

- распоряжение ООО КБ «****» на *** счета, согласно которому в соответствии с договором банковского счета от 12.12.2014 № 1039 ООО «***» открыт расчетный № ***;

12. ООО «***», содержащее:

- распоряжение ООО КБ «****» на *** счета, согласно которому в соответствии с договором банковского счета от 10.11.2014 № 1017 ООО «***» открыт расчетный № ***;

13. ООО «***», содержащее:

- распоряжение ООО КБ «****» на *** счета, согласно которому в соответствии с договором банковского счета от 16.05.2008 № 139 ООО «***» открыт расчетный счет № ***;

14. ООО «***», содержащее:

- распоряжение ООО КБ «****» на *** счета, согласно которому в соответствии с договором банковского счета от 29.05.2014 № 991 ООО «***» открыт расчетный № ***;

15. ООО «***», содержащее:

- распоряжение ООО КБ «****» на *** счета, согласно которому в соответствии с договором банковского счета от 02.08.2013 № 903 ООО «***» открыт расчетный № ***;

16. ООО «***», содержащее:

- договор банковского счета от 11.09.2012 № 76, заключенный ООО КБ «****» в лице первого заместителя председателя правления ***а Н.А. и ООО «***» в лице генерального директора ***го В.В., в соответствии с которым ООО «***» открыт расчетный счет № ***;

17. ООО «***», содержащее:

- договор банковского счета от 02.12.2014 № 856-1, заключенный ООО КБ «****» в лице председателя правления ***а Н.А. и ООО «***» в лице генерального директора ***ой В.Б., в соответствии с которым ООО «***» открыт расчетный счет № ***;

- договор банковского счета от 19.07.2012 № 856, заключенный ООО КБ «****» в лице председателя правления ***а Н.А. и ООО «***» в лице генерального директора ***ой В.Б., в соответствии с которым ООО «***» открыт расчетный счет № ***;

18. ООО «***», содержащее:

- распоряжение ООО КБ «****» на *** счета, согласно которому в соответствии с договором банковского счета от 16.07.2013 № 900, ООО «***» открыт расчетный счет № ***;

19. ООО «***», содержащее:

- распоряжение ООО КБ «****» на *** счета, согласно которому в соответствии с договором банковского счета от 02.07.2014 № 954 ООО «***» открыт расчетный № ***;

20. ООО «***», содержащее:

- распоряжение ООО КБ «****» на *** счета, согласно которому в соответствии с договором банковского счета от 03.12.2012 № 872 ООО «***» открыт расчетный счет № ***;

21. ООО «***», содержащее:

- договор банковского счета от 13.12.2012 № 875, заключенный ООО КБ «****» в лице председателя правления ***а Н.А. и ООО «***» в лице генерального директора ***ой Т.А., в соответствии с которым ООО «***» открыт расчетный счет № ***;

- договор банковского счета (в иностранной валюте) от 13.12.2012 № 875, заключенный ООО КБ «****» в лице председателя правления ***а Н.А. и ООО «***» в лице генерального директора ***ой Т.А.,в соответствии с которым ООО «***» открыт расчетный счет № *** (валютный),

22. ООО «***», содержащее:

- распоряжение ООО КБ «****» на *** счета, согласно которому в соответствии с договором банковского счета от 30.07.2013 № 902, ООО «***» открыт расчетный счет № ***;

23. ООО «***», содержащее:

- договор банковского счета от 16.06.2014 № 951, заключенный ООО КБ «****» в лице председателя правления ***а Н.А. и ООО «***» в лице генерального директора ***ой Н.Ф., в соответствии с которым ООО «***» открыт расчетный счет № ***;

24. ООО «***», содержащее:

- распоряжение ООО КБ «****» на *** счета, согласно которому в соответствии с договором банковского счета от 12.07.2013 № 899 ООО «***» открыт расчетный счет № ***;

Протокол осмотра документов от 05.12.2016, согласно которому осмотрен пятый том материала проверки № 92/25530-06-15 по заявлению Председателя Банка России в отношении ООО КБ «****», в котором обнаружены:

- кредитный договор от 09.12.2014 № 114-ю-14 на *** кредитной линии между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», и ООО ***, именуемым в дальнейшем «Заемщик». Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита задолженности в размере ***., сроком использования по 07.12.2015. На всех листах договора имеются подписи, выполненные ручкой синего цвета, от имени ООО КБ «****» - первого заместителя председателя правления ***а П.Ю., от имени ООО *** - генерального директора *** Е.А. В конце договора также имеются оттиски печатей синего цвета ООО КБ «****» и ООО ***;

- кредитный договор от 16.12.2014 № 119-ю-14 на *** кредитной линии между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк» и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик». Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита задолженности в размере 7***., сроком использования по 16.12.2015. На всех листах договора имеются подписи, выполненные ручкой синего цвета, от имени ООО КБ «****» - первого заместителя председателя правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - генерального директора ***а А.В. В конце договора также имеются оттиски печатей синего цвета ООО КБ «****» и ООО «***»;

- кредитный договор от 12.01.2015 № 124-ю-14 на *** кредитной линии между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк» и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик». Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита задолженности в размере ***., сроком использования по 24.12.2015. На втором - четвертом листах договора имеются подписи, выполненные ручкой синего цвета, от имени ООО КБ «****» - первого заместителя председателя правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - генерального директора ***а А.А. В конце договора также имеются оттиски печатей синего цвета ООО КБ «****» и ООО «***»;

- кредитный договор от 21.01.2015 № 001-ю-15 на *** кредитной линии между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк» и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик». Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита задолженности в размере 7***., сроком использования по 25.02.2016. На втором - четвертом листах договора имеются подписи, выполненные ручкой синего цвета, от имени ООО КБ «****» - первого заместителя председателя правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - генерального директора ***а А.В. В конце договора также имеются оттиски печатей синего цвета ООО КБ «****» и ООО «***»;

- кредитный договор от 05.02.2015 № 005-ю-15 на *** кредитной линии между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк» и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик». Согласно условиям договора, Банк предоставляет заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита задолженности в размере ***., сроком использования по 04.02.2016. На всех листах договора имеются подписи, выполненные ручкой синего цвета, от имени ООО КБ «****» - первого заместителя председателя правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - генерального директора ***а И.А. В конце договора также имеются оттиски печатей синего цвета ООО КБ «****» и ООО «***»;

- дополнительное соглашение от 27.02.2015 № 1 к кредитному договору от 05.02.2015 № 005-ю-15 между ООО КБ «****», именуемый в дальнейшем «Банк» и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик». Соглашением внесены изменения в п. 1.1 кредитного договора от 05.02.2015 № 005-ю-15, все остальные условия - без изменений. На данном соглашении имеется подписи, выполненные ручкой синего цвета, от имени ООО КБ «****» - первого заместителя председателя правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - генерального директора ***а И.А. Кроме этого, имеются оттиски печатей синего цвета ООО КБ «****» и ООО «***»;

- кредитный договор от 26.02.2015 № 013-ю-15 на *** кредитной линии между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк» и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик». Согласно условиям договора, Банк предоставляет заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредит в размере ***., сроком использования по 24.02.2016. На всех листах договора имеются подписи, выполненные ручкой синего цвета, от имени ООО КБ «****» - первого заместителя председателя правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - генерального директора ***а И.А. Кроме этого, имеются оттиски печатей синего цвета ООО КБ «****» и ООО «***»;

- дополнительное соглашение от 27.02.2015 № 1 к кредитному договору от 26.02.2015 № 013-ю-15 между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк» и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик». Соглашением внесены изменения в п. 1.1 кредитного договора от 26.02.2015 № 013-ю-15, все остальные условия - без изменений. На данном соглашении имеются подписи, выполненные ручкой синего цвета, от имени ООО КБ «****» - первого заместителя председателя правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - генерального директора ***а И.А. Кроме этого, имеются оттиски печатей синего цвета ООО КБ «****» и ООО «***»;

- кредитный договор от 09.02.2014 № 006-ю-15 на *** кредитной линии между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк» и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик». Согласно условиям договора, Банк предоставляет заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита задолженности в размере ***., сроком использования по 05.02.2016. На всех листах договора имеются подписи, выполненные ручкой синего цвета, от имени ООО КБ «****» - первого заместителя председателя правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - генерального директора ***а И.В. В конце договора также имеются оттиски печатей синего цвета ООО КБ «****» и ООО «***»;

- дополнительное соглашение от 27.02.2015 № 1 к кредитному договору от 09.02.2015 № 006-ю-15 между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк» и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик». Соглашением внесены изменения в п. 1.1 кредитного договора от 09.02.2015 № 006-ю-15, все остальные условия - без изменений. На данном соглашении имеется подписи, выполненные ручкой синего цвета, от имени ООО КБ «****» - первого заместителя председателя правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - генерального директора ***а И.В. Кроме этого, имеются оттиски печатей синего цвета ООО КБ «****» и ООО «***»;

- кредитный договор от 25.02.2015 № 011-ю-15 на *** кредитной линии между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк» и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик». Согласно условиям договора, Банк предоставляет заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредит в размере ***., сроком использования по 24.02.2016. На всех листах договора имеются подписи, выполненные ручкой синего цвета, от имени ООО КБ «****» - первого заместителя председателя правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - генерального директора ***а И.В. В конце договора также имеются оттиски печатей синего цвета ООО КБ «****» и ООО «***»;

- дополнительное соглашение от 27.02.2015 № 1 к кредитному договору от 25.02.2015 № 011-ю-15 между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк» и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик». Соглашением внесены изменения в п. 1.1 кредитного договора от 25.02.2015 № 011-ю-15, все остальные условия оставлены без изменений. На данном соглашении имеются подписи, выполненные ручкой синего цвета, от имени ООО КБ «****» - первого заместителя председателя правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - генерального директора ***а И.В. Кроме этого, имеются оттиски печатей синего цвета ООО КБ «****» и ООО «***»;

- кредитный договор от 26.02.2015 № 012-ю-15 на *** кредитной линии между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк» и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик». Согласно условиям договора, Банк предоставляет заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредит в размере ***., сроком использования по 24.02.2016. На всех листах договора имеются подписи, выполненные ручкой синего цвета, от имени ООО КБ «****» - первого заместителя председателя правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - генерального директора ***а И.В. В конце договора также имеются оттиски печатей синего цвета ООО КБ «****» и ООО «***»;

- дополнительное соглашение от 27.02.2015 № 1 к кредитному договору от 26.02.2015 № 012-ю-15 между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк» и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», выполненный на одном листе формата А4. Соглашением внесены изменения в п. 1.1 кредитного договора от 26.02.2015 № 012-ю-15, все остальные условия - без изменений. На данном соглашении имеются подписи, выполненные ручкой синего цвета, от имени ООО КБ «****» - первого заместителя председателя правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - генерального директора ***а И.В. Кроме этого, имеются оттиски печатей синего цвета ООО КБ «****» и ООО «***»;

- кредитный договор от 04.03.2015 № 017-ю-15 на *** кредитной линии между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк» и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик». Согласно условиям договора, Банк предоставляет заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита задолженности в размере ***., сроком использования по 02.03.2016. На всех листах договора имеются подписи, выполненные ручкой синего цвета, от имени ООО КБ «****» - первого заместителя председателя правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - генерального директора ***ой И.А. В конце договора также имеются оттиски печатей синего цвета ООО КБ «****» и ООО «***» (Том 91 л.д. 189-194)

Протокол выемки от 20.12.2016, согласно которому 20.12.2016 на основании постановления Басманного районного суда г. Москвы от 16.11.2016 в ходе выемки в ГК «***» по адресу: ***, стр. 2 изъяты:

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 09.07.2013 <***> между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 1 от 15.08.2014 к кредитному договору на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 09.07.2013 <***> между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал договора залога имущества от 09.07.2013 № 040-з-13 между ООО КБ «****» и ООО «***» с приложением № 1;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 05.11.2013 <***> между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал договора залога имущества от 01.09.2014 № 079-з-13/1 между ООО КБ «****» и ООО «***» с приложением № 1;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии от 20.06.2014 № 073-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии от 07.08.2013 <***> между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 1 от 09.09.2014 к кредитному договору на *** кредитной линии от 07.08.2013 <***> между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии от 01.10.2013 <***> между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 1 от 07.11.2014 к кредитному договору на *** кредитной линии от 01.10.2013 <***> между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии от 28.05.2014 № 057-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии от 02.07.2014 № 077-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 1 от 30.07.2014 к кредитному договору на *** кредитной линии от 02.07.2014 № 077-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 2 от 27.08.2014 к кредитному договору на *** кредитной линии от 02.07.2014 № 077-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 3 от 24.09.2014 к кредитному договору на *** кредитной линии от 02.07.2014 № 077-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 4 от 22.10.2014 к кредитному договору на *** кредитной линии от 02.07.2014 № 077-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 7 от 09.02.2015 к кредитному договору на *** кредитной линии от 02.07.2014 № 077-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 8 от 27.02.2015 к кредитному договору на *** кредитной линии от 07.07.2014 № 077-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 9 от 13.03.2015 к кредитному договору на *** кредитной линии от 02.07.2014 № 077-ю-14 междуООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 13.01.2014 № 001-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал договора залога имущества от 01.09.2014 № 001-з-14/1 между ООО КБ «****» и ООО «***» с приложением № 1;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 06.02.2014 № 010-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал договора залога имущества от 01.09.2014 № 010-з-14/1 между ООО КБ «****» и ООО «***» с приложением № 1;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 07.11.2014 № 110-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 11.10.2013 <***> между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 3 от 09.02.2015 к кредитному договору на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 11.10.2013 <***> между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 28.01.2014 № 007-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- копия дополнительного соглашения № 2 от 09.02.2015 к кредитному договору на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 28.01.2014 № 007-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал договора залога имущества от 01.09.2014 № 007-з-13/1 между ООО КБ «****» и ООО «***» с приложением № 1;

- оригинал договора залога имущества от 01.09.2014 № 071-з-13/1 между ООО КБ «****» и ООО «***» с приложением № 1;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии от 16.12.2013 <***> между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии от 18.06.2014 № 065-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал кредитного договора от 14.10.2014 № 106-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии от 29.05.2014 № 056-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 1 от 15.01.2015 к кредитному договору на *** кредитной линии от 29.05.2014 № 056-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал договора поручительства от 14.11.2014 № 056-п-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 01.09.2014 № 101-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал договора поручительства от 28.11.2014 № 101-п-14 между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 12.09.2013 <***> между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 1 от 17.10.2014 к кредитному договору на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 12.09.2013 <***> между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал договора поручительства от 12.09.2013 № 060-п между ООО КБ «****» и ***ой Т.А.;

- копия договора залога имущества от 12.09.2013 № 056-з-13 между ООО КБ «****» и ***ой Т.А. с приложением № 1;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 18.09.2013 <***> между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 1 от 24.10.2014 к кредитному договору на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 18.09.2013 <***> между ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 18.08.2014 № 095-ю-14 между ООО КБ «****» и ООО «***».

- оригинал договора залога имущества от 01.09.2014 № 095-з-14 между ООО КБ «****» и ООО «***» с приложением № 1 (том 91 л.д. 84-89)

Протоколы осмотров документов от 07.03.2017, 23.01.2017, 25.01.2017, 10.04.2017, 12.05.2017, согласно которым осмотрены изъятые 20.12.2016 в ходе выемки в ГК «***» по адресу: ***, стр. 2:

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 07.08.2013 <***>, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***ой В.Б. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию с лимитом выдачи в размере ***лей, сроком использования по 09.09.2014. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***ой В.Б. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 1 от 09.09.2014 к кредитному договору на *** кредитной линии от 07.08.2013 <***>, заключенный между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***ой В.Б., согласно которому изменены п.п 1.1, 2.3 Кредитного договора от 07.08.2013 <***> и установлены срок использования по 09.02.2015, окончательный срок погашения кредита 09.02.2015;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 01.10.2013 <***>, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***ой В.Б. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию с лимитом выдачи в размере ***, сроком использования по 07.11.2014. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***ой В.Б. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 1 от 07.11.2014 к кредитному договору на *** кредитной линии от 01.10.2013 <***>, заключенный между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***ой В.Б., согласно которому изменены п.п 1.1, 2.3 Кредитного договора от 01.10.2013 <***> и установлены срок использования по 06.05.2015, окончательный срок погашения кредита 06.05.2015;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 12.09.2013 <***>, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***ой Т.А. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере ***лей, сроком использования по 17.10.2014. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***ой Т.А. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 1 от 17.10.2014 к кредитному договору на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 12.09.2013 <***>, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***а А.П., согласно которому изменены п.п. 1.1, 2.3 Кредитного договора от 12.09.2013 <***> и установлены лимит задолженности в размере ***лей, а также срок использования по 16.04.2015, окончательный срок погашения кредита 16.04.2015;

- оригинал договора поручительства от 12.09.2013 № 060-п, заключенный между ООО КБ «****» в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***» в лице Генерального директора ***ой Т.А.

- копия договора залога имущества от 12.09.2013 № 056-з-13, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем Залогодержатель в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем Залогодатель в лице Генерального директора ***ой Т.А. Согласно условиям договора, Залогодатель предоставляет Залогодержателю на условиях, оговоренных настоящим договором, в обеспечении обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 12.09.2013 на *** кредитной линии с лимитом выдачи в сумме ***лей имущество, являющееся предметом залога и находящееся в надлежащем состоянии, на охраняемом складе, по адресу: Костр***ая область, ***;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 28.05.2014 № 057-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***а С.Б. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере 2***лей, сроком использования по 28.06.2015. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***а С.Б. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 07.11.2014 № 110-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***а А.П. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере ***, сроком использования по 08.05.2015. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***а А.П. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 06.02.2014 № 010-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***а С.Н. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере ***лей, сроком использования по 05.02.2016. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***а С.Н. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал договора залога имущества от 01.09.2014 № 010-з-14/1, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем Залогодержатель, в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем Залогодатель, в лице Генерального директора ***а С.Н. Согласно условиям договора, Залогодатель предоставляет Залогодержателю на условиях, оговоренных настоящим договором, в обеспечение выполнения своих обязательств по кредитному договору № 010-ю-14 от 06.02.2014 на *** кредитной линии с лимитом выдачи в размере ***лей, сроком окончательного погашения 05.02.2016, имущество, являющееся предметом залога и находящееся в надлежащем состоянии, на охраняемом складе, по адресу: ***;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии от 20.06.2014 № 073-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***а В.А. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере ***, сроком использования по 06.07.2015. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***а В.А. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии от 02.07.2014 № 077-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора *** Э.М. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере ***, сроком использования по 30.07.2014. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора *** Э.М. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 1 от 30.07.2014 к кредитному договору на *** кредитной линии от 07.07.2014 № 077-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора *** Э.М., согласно которому изменен п. 1.1 Кредитного договора от 07.07.2014 № 077-ю-14 и установлен срок использования по 27.08.2014;

- оригинал дополнительного соглашения № 2 от 27.08.2014 к кредитному договору на *** кредитной линии от 07.07.2014 № 077-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора *** Э.М., согласно которому изменен п. 1.1 Кредитного договора от 07.07.2014 № 077-ю-14 и установлен срок использования по 24.09.2014;

- оригинал дополнительного соглашения № 3 от 24.09.2014 к кредитному договору на *** кредитной линии от 07.07.2014 № 077-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора *** Э.М., согласно которому изменен п. 1.1 Кредитного договора от 07.07.2014 № 077-ю-14 и установлен срок использования по 22.10.2014;

- оригинал дополнительного соглашения № 4 от 22.10.2014 к кредитному договору на *** кредитной линии от 07.07.2014 № 077-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора *** Э.М., согласно которому изменен п. 1.1 Кредитного договора от 07.07.2014 № 077-ю-14 и установлен срок использования по 20.11.2014;

- оригинал дополнительного соглашения № 7 от 09.02.2015 к кредитному договору на *** кредитной линии от 07.07.2014 № 077-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Первого заместителя Председателя Правления ***а П.Ю. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора *** Э.М., согласно которому изменен п. 1.1 Кредитного договора от 07.07.2014 № 077-ю-14 и установлены лимит выдачи в размере ***, срок использования по 13.02.2015;

- оригинал дополнительного соглашения № 8 от 27.02.2015 к кредитному договору на *** кредитной линии от 07.07.2014 № 077-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Первого заместителя Председателя Правления ***а П.Ю. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора *** Э.М., согласно которому изменены п.п. 1.1, 2.3 Кредитного договора от 07.07.2014 № 077-ю-14 и установлены лимит выдачи в размере ***, срок использования по 13.03.2015, окончательный срок погашения кредита 13.03.2015;

- оригинал дополнительного соглашения № 9 от 13.03.2015 к кредитному договору на *** кредитной линии от 07.07.2014 № 077-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Первого заместителя Председателя Правления ***а П.Ю. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора *** Э.М., согласно которому изменены п.п. 1.1, 2.3 Кредитного договора от 07.07.2014 № 077-ю-14 и установлены лимит выдачи в размере ***, срок использования по 10.04.2015, окончательный срок погашения кредита 10.04.2015;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 09.07.2013 <***>, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***а А.И. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере ***, сроком использования по 15.08.2014. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***а А.И. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 1 от 15.08.2014 к кредитному договору от 09.07.2013 <***>, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***а А.И., согласно которому изменены п.п 1.1, 2.3 Кредитного договора от 09.07.2013 <***> и установлены лимит задолженности в размере ***., а также срок использования по 14.08.2015, окончательный срок погашения кредита 14.08.2015;

- оригинал договора залога имущества от 09.07.2013 № 040-з-13, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем Залогодержатель в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем Залогодатель в лице Генерального директора ***а А.И. Согласно условиям договора, Залогодатель предоставляет Залогодержателю на условиях, оговоренных настоящим договором, в обеспечении обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 09.07.2013 на *** кредитной линии с лимитом выдачи в сумме *** имущество, являющееся предметом залога и находящееся в надлежащем состоянии, на охраняемом складе, по адресу: Костр***ая область, ***.

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 05.11.2013 <***>, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***го В.В. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере ***, сроком использования по 08.12.2014. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***го В.В. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал договора залога имущества от 01.09.2014 № 079-з-13/1, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем Залогодержатель, в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем Залогодатель в лице Генерального директора ***го В.В. Согласно условиям договора, Залогодатель предоставляет Залогодержателю на условиях, оговоренных настоящим договором, в обеспечении выполнения своих обязательств по кредитному договору <***> от 05.11.2013 на *** кредитной линии с лимитом выдачи в размере ***лей имущество, являющееся предметом залога и находящееся в надлежащем состоянии, на охраняемом складе, по адресу: ***;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 13.01.2014 № 001-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***ой Н.И. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере 40 000 000 рублей, сроком использования по 04.02.2015. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***ой Н.И. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал договора залога имущества от 01.09.2014 № 001-з-14/1, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем Залогодержатель в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем Залогодатель в лице Генерального директора ***а Д.А.

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 11.10.2013 <***>, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***ой Л.В. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере ***лей, сроком использования по 25.11.2014. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***ой Л.В. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 3 от 09.02.2015 к кредитному договору на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 11.10.2013 <***>, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***ой Л.В., согласно которому изменен п. 1.1 Кредитного договора от 11.10.2013 <***> и установлен срок использования по 25.05.2015;

- копия дополнительного соглашения № 2 от 09.02.2015 к кредитному договору на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 28.01.2014 № 007-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Первого Заместителя Председателя Правления ***а П.Ю. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***ой Л.В., согласно которому изменен п. 1.1 Кредитного договора от 28.01.2014 № 007-ю-14 и установлены лимит кредитной линии в размере ***лей, а также срок использования по 10.03.2015;

- оригинал договора залога имущества от 01.09.2014 № 071-з-13/1, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем Залогодержатель, в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем Залогодатель, в лице Генерального директора ***ой Л.В. Согласно условиям договора, Залогодатель предоставляет Залогодержателю на условиях, оговоренных настоящим договором, в обеспечении обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 11.10.2013 на *** кредитной линии с лимитом выдачи в сумме ***лей имущество, являющееся предметом залога и находящееся в надлежащем состоянии, на охраняемом складе, по адресу: ***.

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 28.01.2014 № 007-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***ой Л.В. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере ***лей, сроком использования по 10.03.2015. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***ой Л.В. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***». В обеспечение по настоящему кредитному договору принимается договор залога № 007-з-14 от 28.01.2014, заключенный между Банком и Заемщиком;

- оригинал договора залога имущества № 007-з-13/1 от 01.09.2014, заключенного между ООО КБ «****», именуемым Залогодержатель, в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым Залогодатель, в лице Генерального директора ***ой Л.В. Согласно условиям договора, Залогодатель представляет Залогодержателю на условиях, оговоренных настоящим договором, в обеспечение обязательств ООО «***» по кредитному договору № 007-ю-14 от 28.01.2014 на *** кредитной линии с лимитом выдачи в залог принадлежащие залогодателю на правах собственности имущество стоимостью ***;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии от 16.12.2013 <***>, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***ой Е.В. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере ***, окончательный срок погашения кредита 29.12.2014. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***ой Е.В. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал договора залога товаров в обороте от 16.12.2013 № 079-з-13, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем Залогодержатель в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «Торговый Дом «***-Юг», именуемым в дальнейшем Залогодатель в лице Генерального директора ***а В.Л. Согласно условиям договора, Залогодатель предоставляет Залогодержателю на условиях, оговоренных настоящим договором, в обеспечении обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 16.12.2013, заключенному между ООО «***» и Залогодержателем, сроком окончательного погашения 29.12.2014 на сумму ***лей товары, являющиеся предметом залога и находящееся в надлежащем состоянии, на охраняемом складе, по адресу: ***;

- оригинал дополнительного соглашения № 1 от 25.04.2014 к Договору залога товаров в обороте № 079-з-13 от 16.12.2013, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Залогодержатель», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «Торговый Дом «*** Юг», именуемым в дальнейшем «Залогодатель», в лице Генерального директора ***а В.Л., согласно которому, Договор залога товаров в обороте№ 079-з-13 от 16.12.2013 считается расторгнутым с 25.04.2014;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии от 18.06.2014 № 065-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***ой Н.Ф. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере ***, сроком использования по 17.07.2015. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***ой Н.Ф. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал договора поручительства от 28.11.2014 № 065-п-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Пооучитель», в лице Генерального директора ***а Д.И. Согласно условиям договора, Поручитель обязуется отвечать перед ООО КБ «****» за исполнение ООО «***» обязательств по Кредитному договору № 065-ю-14 от 18.06.2014 на предоставление кредитной линии с лимитом выдачи в полном объеме: сумма лимита ***лей,срок возврата кредита 17.07.2015;

- оригинал кредитного договора от 14.10.2014 № 106-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***а А.В. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредит в размере ***, сроком использования по 13.04.2015. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***а А.В. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии от 29.05.2014 № 056-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***ой Э.В. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере ***, сроком использования по 27.05.2015. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***ой Э.В. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 1 от 15.01.2015 к кредитному договору от 29.05.2014 № 056-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***ой Э.В., согласно которому изменен п. 1.1 Кредитного договора от 29.05.2014 № 056-ю-14 и установлены общая сумма кредита ***, а также срок использования по 13.02.2015;

- оригинал договора поручительства от 14.11.2014 № 056-п-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***а Д.И. Согласно условиям договора, Поручитель обязуется отвечать перед ООО КБ «****» за исполнение ООО «***» обязательств по Кредитному договору № 056-ю-14 от 29.05.2014 на предоставление кредита, в полном объеме: сумма кредита ***, срок возврата кредита 27.05.2015;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 01.09.2014 № 101-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***а И.Ю. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере ***, сроком использования по 28.02.2015. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***а И.Ю. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал договора поручительства от 28.11.2014 № 101-п-14, заключенный между ООО КБ «****» в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***»;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 18.09.2013 <***>, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***ой И.Р. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере ***, сроком использования по 24.10.2014. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***ой И.Р. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал дополнительного соглашения № 1 от 24.10.2014 к кредитному договору на *** кредитной линии от 18.09.2013 <***>, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***ой И.Р., согласно которому изменены п.п 1.1, 2.3 Кредитного договора от 18.09.2013 <***> и установлены общая сумма кредита в размере ***лей, а также срок использования по 23.04.2015, окончательный срок погашения кредита 23.04.2015;

- оригинал договора залога имущества от 18.09.2013 № 059-з-13, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем Залогодержатель, в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем Залогодатель, в лице Генерального директора ***ой И.Р. Согласно условиям договора, Залогодатель предоставляет Залогодержателю на условиях, оговоренных настоящим договором, в обеспечении обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 18.09.2013 на *** кредитной линии с лимитом выдачи в сумме ***лей имущество, являющееся предметом залога и находящееся в надлежащем состоянии, на охраняемом складе, по адресу: Новгородская область, г. ***, проспект ***а ***;

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 18.08.2014 № 095-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора *** С.В. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере ***лей, сроком использования по 17.02.2015. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора *** С.В. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- оригинал договора залога имущества от 01.09.2014 № 095-з-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым Залогодержатель, в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым Залогодатель, в лице Генерального директора *** С.В. Согласно условиям договора Залогодатель представляет Залогодержателю на условиях, оговоренных настоящим договором, в обеспечение обязательств ООО «***» по кредитному договору № 095-ю-14 от 18.08.2014 на *** кредитной линии с лимитом выдачи в залог принадлежащие залогодателю на правах собственности имущество стоимостью ***. (Том 91 л.д. 103-111, 121-122, 113-114, 115-120, 90-96)

Протоколы выемки и осмотра предметов, согласно которым в ГК «***» по адресу: ***, стр. 2 изъяты в ходе выемки и осмотрены:

- оригинал кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 07.11.2014 № 111-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***а А.П. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита выдачи в размере ***, сроком использования по 08.05.2015. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***а А.П. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- копия кредитного договора на *** кредитной линии от 09.12.2014 № 114-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Первого Заместителя Председателя Правления ***а П.Ю. и ООО ***, именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Директора *** Е.А. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита задолженности в размере ***, сроком использования по 07.12.2015. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Первого Заместителя Председателя Правления ***а П.Ю., от имени ООО *** - Директора *** Е.А. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО ***;

- копия кредитного договора на *** кредитной линии от 29.01.2015 № 002-ю-15, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Первого Заместителя Председателя Правления ***а П.Ю. и ООО «Торговая компания «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Директора ***ой Ю.Б. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита задолженности в размере ***лей, сроком использования по 28.01.2016. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Первого Заместителя Председателя Правления ***а П.Ю., от имени ООО «Торговая компания «***» - Директора ***ой Ю.Б. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «Торговая компания «***»;

- копия кредитного договора на *** кредитной линии от 09.02.2015 № 006-ю-15, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Первого Заместителя Председателя Правления ***а П.Ю. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***а И.В. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита задолженности в размере ***лей, сроком использования по 05.02.2016. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Первого Заместителя Председателя Правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - Генерального директора ***а И.В. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- копия кредитного договора на *** кредитной линии от 05.02.2015 № 005-ю-15, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Первого Заместителя Председателя Правления ***а П.Ю. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***а И.А. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита задолженности в размере ***лей, сроком использования по 04.02.2016. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Первого Заместителя Председателя Правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - Генерального директора ***а И.А. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- копия кредитного договора на *** кредитной линии от 04.03.2015 № 017-ю-15, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Первого Заместителя Председателя Правления ***а П.Ю. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***ой И.А. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита задолженности в размере ***лей, сроком использования по 02.03.2016. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Первого Заместителя Председателя Правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - Генерального директора ***ой И.А. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- копия кредитного договора на *** кредитной линии от 21.01.2015 № 001-ю-15, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Первого Заместителя Председателя Правления ***а П.Ю. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***а А.В. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита задолженности в размере 7***лей, сроком использования по 25.02.2016. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Первого Заместителя Председателя Правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - Генерального директора ***а А.В. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- копия кредитного договора на *** кредитной линии от 16.12.2014 № 119-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Первого Заместителя Председателя Правления ***а П.Ю. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора *** А.В. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита задолженности в размере 7***лей, сроком использования по 16.12.2015. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Первого Заместителя Председателя Правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - Генерального директора *** А.В. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- копия кредитного договора на *** кредитной линии от 12.01.2015 № 124-ю-14, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Первого Заместителя Председателя Правления ***а П.Ю. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***а А.А. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию на условиях лимита задолженности в размере ***лей, сроком использования по 24.12.2015. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Первого Заместителя Председателя Правления ***а П.Ю., от имени ООО «***» - Генерального директора ***а А.А. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- копия акта временной администрации по управлению КБ «****» (ООО) от 24.04.2015 по факту обнаружения отсутствия оригиналов кредитных договоров между банком и организациями-заемщиками;

- копия служебной записки КБ «****» (ООО) № ВА-117 от 19.05.2015 в отношении использования системы *** разработки ООО «***». (том 91 л.д. 143-146, том 91 л.д. 147-150)

- копия кредитного договора на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 08.10.2013 <***>, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем «Банк», в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора ***а А.В. Согласно условиям договора, Банк предоставляет Заемщику в сроки, в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредитную линию с лимитом выдачи в размере ***лей, сроком использования по 17.11.2014. На всех листах договора имеются подписи, от имени ООО КБ «****» - Председателя Правления ***а Н.А., от имени ООО «***» - Генерального директора ***а А.В. В конце договора также имеются оттиски печатей ООО КБ «****» и ООО «***»;

- копия договора залога имущества от 08.10.2013 № 066-з-13, заключенного между ООО КБ «****», именуемым в дальнейшем Залогодержатель, в лице Председателя Правления ***а Н.А. и ООО «***», именуемым в дальнейшем Залогодатель, в лице Генерального директора ***а А.В. Согласно условиям договора, Залогодатель предоставляет Залогодержателю на условиях, оговоренных настоящим договором, в обеспечении обязательств ООО «***» по кредитному договору <***> от 08.10.2013 на *** кредитной линии с лимитом выдачи в сумме ***лей имущество, являющееся предметом залога и находящееся в надлежащем состоянии, на охраняемом складе, по адресу: ***. (том 91 л.д. 153-155, том 91 л.д. 160-173)

Иной документ - копия заключения ***а от 22.06.2017 № 207/10/5-2 по гражданскому делу 33-9824/2016, согласно выводам которой подписи от имени ***ой Т.А. в договоре поручительства № 060-п от 12.09.2013, заключенному между КБ «****» (ООО) и ***ой Т.А., выполнены, вероятно, не самой ***ой Т.А. а другим лицом (лицами) с подражанием каким-то подлинным подписям ***ой Т.А. (Том 91 л.д. 131-137)

Заключение ***а от 16.05.2017 № 847/06-1, согласно выводам которого на первом, втором, третьем листах в бланковых строках справа от слов «Заемщик», а также четвертом листе бланковой строке слева от слов «С.Б. ***», кредитного договора № 057-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 28.05.2014, заключенного между ООО КБ «****» и ООО «***», выполнены, вероятно, не самим ***ым С.Б., а другим лицом, с попыткой подражания каким-то подлинным подписям ***а С.Б. (Том 141 л.д. 89-97)

Заключение ***а от 27.10.2017 № 1153/06-1, согласно выводам которого подпись от имени ***а Д.Г., расположенная в решении единственного учредителя ООО «***» от 17.06.2014 на строке справа от записи «*** ***й ***ич», выполнена, вероятно, не самим ***ым Д.Г., а другим лицом, с попыткой подражания каким-то подлинным подписям ***а Д.Г. (Том 141 л.д. 37-41)

Заключение ***а № 1366/06-1 от 16.06.2017, согласно выводам которого подписи от имени ***а А.П., расположенные в средней части четвертого листа справа (от имени ***а А.П.) кредитного договора от 07.11.2014 № 111-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом выдачи между ООО КБ «****» и ООО «***», выполнены не ***ым А.П., а другим лицом. (Том 141 л.д. 115-122)

Заключение ***а № 6/471 от 12.12.2018, согласно выводам которого подписи от имени ***а Н.А. в графе Банк в кредитном договоре от 09.07.2013 <***> с ООО «***», в дополнительном соглашении № 1 к кредитному договору от 09.07.2013 <***>, в графе залогодержатель в договоре залога имущества № 040-з-13 и приложении к нему, выполнены ***ым Н.А. (Том 141 л.д. 136-138)

Заключение ***а № 6/473 от 21.12.2018, согласно выводам которого подпись от имени ***а П.Ю. в графе Банк в кредитном договоре от 21.01.2015 № 001-ю-15 с ООО «***», выполнены ***ым П.Ю. (Том 141 л.д. 167-169)

Заключение ***а № 6/474 от 20.12.2018, согласно выводам которого подпись от имени ***а П.Ю. в графе Банк в кредитном договоре от 04.03.2015 № 017-ю-15 с ООО «***», выполнены ***ым П.Ю. (Том 141 л.д. 183-185)

Заключение ***а № 6/479 от 17.12.2018, согласно выводам которого подписи от имени ***а Н.А. в графе Банк в кредитном договоре от 29.05.2014 № 056-ю-14 с ООО «***», в дополнительном соглашении № 1 к кредитному договору № 056-ю-14, в договоре поручительства № 056-п-14, выполнены ***ым Н.А. (Том 141 л.д. 247-249)

Заключение ***а № 6/481 от 05.12.2018, согласно выводам которого подписи от имени ***а Н.А. в графе Банк в кредитном договоре от 13.01.2014 № 001-ю-14 с ООО «***» выполнены ***ым Н.А. (Том 142 л.д. 24-26)

Заключение ***а № 6/482 от 06.12.2018, согласно выводам которого подписи от имени ***а Н.А. в графе Банк в кредитном договоре от 18.09.2013 <***> с ООО «***», в дополнительном соглашении № 1 к кредитному договору <***>, в графе залогодержатель в договоре залога имущества № 059-з-13, выполнены ***ым Н.А. (Том 142 л.д. 40-42)

Заключение ***а № 6/483 от 07.12.2018, согласно выводам которого подписи от имени ***а Н.А. в графе Банк в кредитном договоре от 18.06.2014 № 065-ю-14 с ООО «***», в договоре поручительства от 28.11.2014 № 065-п-14, выполнены ***ым Н.А. (Том 142 л.д. 56-58)

Заключение ***а № 6/484 от 10.12.2018, согласно выводам которого подписи от имени ***а Н.А. в графе Банк в кредитном договоре от 16.12.2013 <***> с ООО «***», в графе залогодержатель в договоре залога имущества от 16.12.2013 № 079-з-13/1, в дополнительном соглашении № 1 к договору залога товаров в обороте № 079-з-13/1, выполнены ***ым Н.А. (Том 142 л.д. 72-74)

Заключение ***а № 6/485 от 21.12.2018, согласно выводам которого подписи от имени ***а П.Ю. в графе Банк в кредитном договоре от 16.12.2014 № 119-ю-14 с ООО «***», выполнены ***ым П.Ю. (Том 142 л.д. 88-90)

Заключение ***а № 6/487 от 14.12.2018, согласно выводам которого подписи от имени ***а Н.А. в графе Банк в кредитном договоре от 20.06.2014 № 073-ю-14 с ООО «***» выполнены ***ым Н.А. (Том 142 л.д. 119-121)

Заключение ***а № 6/488 от 19.12.2018, согласно выводам которого подписи от имени ***а Н.А. в графе Банк в кредитном договоре от 11.10.2013 <***> с ООО «***», в дополнительном соглашении № 3 к кредитному договору <***>, в графе залогодержатель в договоре залога имущества от 01.09.2014 № 071-з-13/1, выполнены ***ым Н.А. (Том 142 л.д. 135-137)

Заключение ***а № 6/489 от 24.12.2018, согласно выводам которого подписи от имени ***а П.Ю. в графе Банк в кредитном договоре от 16.12.2014 № 124-ю-14 с ООО «***», выполнены ***ым П.Ю. (Том 142 л.д. 151-153)

Заключение ***а № 6/491 от 24.12.2018, согласно выводам которого подписи от имени ***а П.Ю. в графе Банк в кредитном договоре от 05.02.2015 № 005-ю-15 с ООО «***» и в дополнительном соглашении № 1 к этому кредитному договору, выполнены ***ым П.Ю. (Том 142 л.д. 182-184)

Заключение ***а № 6/493 от 18.12.2018, согласно выводам которого подписи от имени ***а Н.А. в графе Банк в кредитном договоре от 06.02.2014 № 010-ю-14 с ООО «***», в графе залогодержатель в договоре залога имущества № 010-з-14/1, выполнены ***ым Н.А. (Том 142 л.д. 214-216)

Заключение ***а № 6/494 от 20.12.2018, согласно выводам которого подписи от имени ***а П.Ю. в графе Банк в кредитном договоре от 04.03.2015 № 017-ю-15 с ООО «***», выполнены ***ым П.Ю. (Том 142 л.д. 230-232)

Заключение ***а № 6/495 от 26.12.2018, согласно выводам которого подписи от имени ***а П.Ю. в графе Банк в кредитном договоре от 26.02.2015 № 013-ю-15 с ООО «***» и дополнительном соглашении № 1 к данному договору выполнены ***ым П.Ю. (Том 142 л.д. 246-248)

Заключение ***а № 6/497 от 18.12.2018, согласно выводам которого подписи от имени ***а Н.А. в графе Банк в кредитном договоре от 28.01.2014 № 007-ю-14 с ООО «***», в графе залогодержатель в договоре залога имущества от 01.09.2014 № 007-з-13/1, выполнены ***ым Н.А. (Том 143 л.д. 41-43)

Заключение ***а № 6/498 от 25.12.2018, согласно выводам которого подписи от имени ***а П.Ю. в графе Банк в кредитном договоре от 09.02.2015 № 006-ю-15 с ООО «***» и в дополнительном соглашении № 1 к этому договору, выполнены ***ым П.Ю. (Том 143 л.д. 25-27)

Заключение ***а № 6/499 от 25.12.2018, согласно выводам которого подписи от имени ***а П.Ю. в графе Банк в кредитном договоре от 26.02.2015 № 012-ю-15 с ООО «***» и в дополнительном соглашении № 1 к этому договору, выполнены ***ым П.Ю. (Том 143 л.д. 57-59)

Заключение ***а № 113/1/236 от 17.12.2021, согласно выводам которого подписи в графе «Заемщик» на 4-х листах кредитного договора № 010-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 06.02.2014 выполнены не ***ым С.Н., а другим лицом. (Том 143 л.д. 74-84)

Заключение ***а № 113.1.235п от 22.12.2021, согласно выводам которого подписи в строке «Заемщик» на листах кредитного договора № 101-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 01.09.2014 выполнены не самим ***ым И.Ю., а другим лицом с подражанием подписи ***а И.Ю. (Том 143 л.д. 94-104)

Заключение ***а № 113-1-237 от 27.12.2021, согласно выводам которого подписи от имени ***ой Л.В., расположенные в строках «Заемщик» и «Заемщик Генеральный директор ООО «***» Л.В. ***а» в представленных на ***изу кредитных договорах <***> от 11.10.2013, « 007-ю-14 от 28.01.2014 на *** кредитной линии с лимитом выдачи, выполнены не ***ой Л.В., а другим лицом. (Том 143 л.д. 117-128)

Заключение ***а № 29Э от 19.07.2019, согласно которому по кредитному договору <***> на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 09.07.2013 заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***» за период с 09.07.2013 по 29.07.2013 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***.

Данные денежные средства с учетом имевшегося остатка на указанном расчетном счете были использованы ООО «***» в период с 09.07.2013 по 31.07.2013 для перечислений денежных средств всего на сумму ***.:

- 09.07.2013, 10.07.2013, 11.07.2013, 12.07.2013, 15.07.2013 и 209.07.2013 на расчетный счет ООО «***» № *** открытый в ООО КБ «***» двенадцатью платежами на общую сумму ***. Определить дальнейшие направления движения денежных средств, поступивших в указанные даты на расчетный счет ООО «***» не представляется возможным ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на расчетном счете указанной организации;

- 31.07.2013 перечислено в ООО КБ «****» на общую сумму ***. для погашения процентов по кредитному договору № 012-13 за июль 2013 года;

- 30 июня 2013 года перечислено в ООО КБ «****» на общую сумму ***. для погашения процентов по кредитному договору <***> от 09.07.2013 за июль 2013 года;

- перечислено в ООО КБ «****» на общую сумму ***. (оплачено РКО всего на сумму ***.; оплачено комиссионное вознаграждение за *** ссудного счета по Кредитному Договору <***> от 09.07.13 г. на сумму ***.; оплачено РКО по документу № 01593 от 29.07.2013 года (внесенная наличными торговая выручка) на сумму ***). (Том 145 л.д. 144-183)

Заключение ***а № 14Э от 09.08.2019, согласно которому по кредитному договору <***> на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 07.08.2013, за период с 07.08.2013 по 09.08.2013 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***., которые были использованы ООО «***» в период с 07.08.2013 по 09.08.2013 (с учетом внесенных наличными на указанный расчетный счет ООО «***» денежных средств в размере ***. в виде финансового займа от учредителя) для перечислений в ООО КБ «****» в виде оплаты банковских комиссий на общую сумму ***. (включая оплату комиссии за *** ссудного счета по кредитному договору <***> от 07.08.2013 на сумму ***.) и перечислений на расчетный счет ООО «***» № *** открытый в ООО КБ «***» на общую сумму ***.

Определить дальнейшее направление движения денежных средств, поступивших в период с 07.08.2013 по 09.08.2013 на расчетный счет ООО «***» № *** открытый в ООО КБ «***» в каждый из дней поступления платежей не представляется возможным ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на указанном расчетном счете ООО «***».

По кредитному договору <***> на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 01.10.2013, за период с 01.10.2013 по 04.10.2013 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму *** (данная сумма в рублевом эквиваленте на дни выдачи траншей составляет ***.), при этом денежные средства поступавшие на указанный валютный счет ООО «***» (***) в день поступления направлялись на продажу валюты и зачислялись на расчетный счете ООО «***» № *** открытый в ООО КБ «****».

С учетом остатка денежных средств на расчетном счете ООО «***» № *** открытом в ООО КБ «****» на начало дня 01.10.2013 в размере 503 580,34 руб., поступившие от ООО КБ «****» денежные средства от продажи валюты на общую сумму *** в рамках кредитного договора <***> на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 01.10.2013, заключенного между ООО КБ «****» и ООО «***»), были использованы ООО «***» в период с 01.10.2013 по 04.10.2013: для перечислений в ООО КБ «****» в виде оплаты банковских комиссий на общую сумму ***. (включая оплату комиссии за *** ссудного счета по кредитному договору <***> от 01.10.2013 на сумму ***.); сняты наличными с расчетного счета в размере ***. с назначением платежа «Зарплата за сентябрь 2013» и перечислены на расчетный счет ООО «***» № *** открытый в ООО КБ «***» на общую сумму ***.

Определить дальнейшее направление движения денежных средств, поступивших в период с 01.10.2013 по 04.10.2013 на расчетный счет ООО «***» № *** открытый в ООО КБ «***» в каждый из дней поступления платежей не представляется возможным ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на указанном расчетном счете ООО «***». (Том 148 л.д. 10-65)

Заключение ***а № 24Э от 29.07.2019, согласно которому по кредитному договору <***> на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 12.09.2013 заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***», за период с 12.09.2013 по 17.09.2013 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***., которые были использованы ООО «***» в период с 12.09.2013 по 25.09.2013 для перечислений на общую сумму ***.:

- на расчетный счет ООО «***» (ИНН ***) № *** открытый в КБ «***» (ЗАО) девятью платежами в период с 12.09.2013 по 17.09.2013 на общую сумму***. Определить дальнейшие направления движения денежных средств, поступивших в указанный период на данный расчетный счет ООО «***» не представляется возможным, ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на расчетном счете ООО «***» в каждый из дней поступления денежных средств;

- 25 сентября 2013 года сняты наличными через кассу денежные средства на сумму ***. по платежному документу № 1268332 с назначением платежа «Аванс за сентябрь 2013 года»;

- перечислено в ООО КБ «****» на общую сумму ***. (оплачено РКО и оплачено комиссионное вознаграждение за *** ссудного счета по Кредитному Договору <***> от 12.09.2013 года на сумму ***.).

По кредитному договору № 110-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 07.11.2014 заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***», 07.11.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на сумму ***.

По Кредитному Договору № 111-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 07.11.2014 заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***», 07.11.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на сумму ***.

Учитывая поступления денежных средств на расчетный счет ООО «***» № *** открытый в ООО КБ «****» 07.11.2014 (по кредитному договору № 110-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 07.11.2014 на сумму ***. и по кредитному договору № 111-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 07.11.2014 на сумму ***. (кредитные средства по данному договору были выданы в долларах США в размере *** и в результате продажи валюты были зачислены на рублевый расчетный счет ООО «***» в указанном размере) и принимая во внимание остаток денежных средств на данном расчетном счете ООО «***» на начало дня 07.11.2014 в размере ***., 07.11.2014 с расчетного счета ООО «***» (ИНН ***) № *** открытого в КБ «****» (ООО) были перечислены денежные средства всего на сумму ***.:

- на расчетный счет ООО «***» № *** открытый в ООО КБ «****» на сумму ***. (назначение платежа - оплата по договору № 54 от 28.10.14 г. за офисное оборудование, в т.ч. НДС ***.), которые в этот же день 07.11.2014 с расчетного счета ООО «***» № ***, открытого в ООО КБ «****» были перечислены в КБ «****» (ООО) денежные средства на сумму ***. для частичного погашения кредита по кредитному договору № 001-ю-14 от 13.01.2014.

- на расчетный счет ООО «***» № *** открытый в ООО КБ «****» на сумму ***. (назначение платежа – оплата по договору № 40 от 29.10.14 г. за стройматериалы, ***.), которые были перечислены в ООО КБ «****» для продажи валюты согласно заявки № 14 от 07.11.2014 и были зачислены на валютный расчетный счет (в долларах США) № *** открытый ООО «***» в ООО КБ «****» в размере *** и использованы ООО «***» для перечисления 07.11.2014 в ООО КБ «****» на сумму *** для погашения срочного основного долга по договору № 056-ю-14 от 29.05.2014. (Том 147 л.д. 10-69)

Заключение ***а № 33Э от 13.08.2019, согласно которому по кредитному договору <***> на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 18.09.2013 заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***», за период с 18.09.2013 по 25.09.2013 на расчетный счетООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***. Указанные денежные средства, с учетом имеющегося остатка денежных средств на расчетном счете были использованы ООО «***» в период с 18.09.2013 по 30.09.2013 для проведения перечислений денежных средств всего на сумму ***.:

- за период с 18.09.2013 по 30.09.2013 на расчетный счет ООО «***» № *** открытый в ООО КБ «***» шестнадцатью платежами на общую сумму ***. Определить дальнейшие направления движения денежных средств, поступивших в указанный период на данный расчетный счет ООО «***» не представляется возможным, ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на его расчетном счете;

- 18.09.2013 перечислено в КБ «****» (ООО) на сумму *** для оплаты комиссионного вознаграждения за *** ссудного счета по кредитному договору <***> от 18.09.13;

- за период с 18.09.2013 по 25.09.2013 перечислено в ООО КБ «****» на общую сумму *** для оплаты РКО по вышеуказанным платежным документам;

- перечислено в ООО КБ «****» 30.09.2013 для оплаты начисленных процентов в рамках кредитного договора <***> на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 18.09.2013 за сентябрь 2013 года в размере ***. (Том 150 л.д. 113-151)

Заключение ***а № 38Э от 16.08.2019, согласно которому по кредитному договору <***> на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 08.10.2013, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***» за период с 08.10.2013 по 10.10.2013 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***. Указанные денежные средства, с учетом имеющегося остатка денежных средств на расчетном счете были использованы ООО «***» в период с 08.10.2013 по 10.10.2013 для проведения перечислений денежных средств всего на сумму ***.:

- за период с 08.10.2013 по 10.10.2013 на расчетный счет ООО «***» № *** в ООО КБ «***» семью платежами на общую сумму ***.;

- 10.10.2013 на расчетный счет ООО «***» № *** в КБ «***» ЗАО на сумму ***.;

- 08.10.2013 перечислено в ООО КБ «****» на сумму ***. для оплаты комиссионного вознаграждения за *** ссудного счета по кредитному договору <***> от 08.10.2013 г.

- в период с 08.10.2013 по 10 октября 2013 года оплачено РКО в ООО КБ «****» на общую сумму ***.

Определить дальнейшие направления движения денежных средств, поступивших в указанный период с 08.10.2013 по 10.10.2013 на расчетный счет ООО «***», 10.10.2013 на расчетный счет ООО «***» не представляется возможным, ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на расчетных счетах.

По кредитному договору № 106-ю-14 от 14.10.2014 заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***» 14.10.2014 на расчетный счет ООО «***» 4 № *** поступили денежные средства на сумму ***. Указанные денежные средства, с учетом имеющегося остатка денежных средств на расчетном счете были использованы ООО «***» 14.10.2014 для проведения перечислений денежных средств всего на сумму ***.:

- на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в ООО КБ «****» на сумму ***. Данные денежные средства, с учетом имевшегося остатка на указанном расчетном счете ООО «***» в размере 784,05 руб., были использованы для перечисления с расчетного счета ООО «***» № *** открытого в ООО КБ «****» на сумму ***. в ООО КБ «****» для частичного погашения кредита по кредитному договору № 001-ю-14 от 13.01.2014.

- на расчетный счет ООО «***» № *** в ООО КБ «****» на сумму 1 ***. Данные денежные средства, с учетом имевшегося остатка на указанном расчетном счете ООО «***» в размере ***., использованы для перечисления с расчетного счета ООО «***» № *** в ООО КБ «****» на сумму ***. в ООО КБ «****» на покупку валюты согласно поручения № 11 от 14.10.2014 (данные денежные средства в это же день 14.10.2014 зачислены на валютный расчетный счет (в долларах США) № *** в ООО КБ «****» на сумму *** и использованы ООО «***» для погашения срочного основного долга по договору № 056-ю-14 от 29.05.2014 на сумму ***). (Том 151 л.д. 175-220)

Заключение ***а № 37Э от 15.08.2019, согласно которому по кредитному договору <***> на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 11.10.2013, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***» за период с 11.10.2013 по 24.10.2013 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***.

Указанные денежные средства, с учетом имеющегося остатка денежных средств на расчетном счете ООО «***» были использованы в период с 11.10.2013 по 24.20.2013 для проведения перечислений денежных средств всего на сумму ***.:

- за период с 11.10.2013 по 15.10.2013 на расчетный счет ООО «***» № *** открытый в ООО КБ «***» тремя платежами на общую сумму ***.;

- за период с 11.10.2013 по 24.10.2013 на расчетный счет ООО «***» № *** открытый в ОАО АКБ «***» пятью платежами на общую сумму ***.;

- 11.10.2013 перечислено в КБ «****» (ООО) на сумму ***. для оплаты комиссионного вознаграждения за *** ссудного счета по кредитному договору <***> от 11.10.2013 г.

Определить дальнейшие направления движения денежных средств, поступивших в указанный период с 11.10.2013 по 15.10.2013 на расчетный счет ООО «***», в период с 11.10.2013 по 24.10.2013 на расчетный счет ООО «***» не представляется возможным, ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на расчетном счете ООО «***» и ООО «***».

По кредитному договору от № 007-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 28.01.2014, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***», за период с 28.01.2014 по 05.02.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***.

Указанные денежные средства в сумме ***. (транш (платеж), поступившие 28.01.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** от ООО КБ «****», были использованы ООО «***» 28.01.2014 для проведения перечислений на расчетный счет ООО «***» № *** в КБ «***» (ЗАО): 28.01.2014 - в размере ***., 29.01.2014 - в размере ***., 03.02.2014 - в размере 6 7***., 04.02.2014 - в размере 5 ***., 05.02.2014 - в размере ***.

Определить дальнейшие направления движения денежных средств, поступивших 28.01.2014 и за период с 03.02.2014 по 05.02.2014 с расчетного счета ООО «***» № ***на указанный расчетный счет ООО «***» не представляется возможным, ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на расчетном счете ООО «***» в каждый из дней поступления денежных средств. (Том 151 л.д. 86-159)

Заключение ***а № 31Э от 12.08.2019, согласно которомупо кредитному договору <***> на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 05.11.2013 года заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***» (ИНН ***) за период с 05.11.2013 по 25.11.2013 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***.

Данные денежные средства с учетом имевшегося остатка на указанном расчетном счете были использованы ООО «***» в период с 05.11.2013 по 25.11.2013 для проведения перечислений денежных средств всего на сумму : за период с 05.11.2013 года по 25.11.2013 года перечислено на расчетный счет ООО «***» № ***, открытый в АКБ «***» (ОАО) пятью платежами на общую сумму ***. Определить дальнейшие направления движения денежных средств, поступивших в указанный период на данный расчетный счет ООО «***» не представляется возможным, ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на его расчетном счете;

- перечислено в ООО КБ «****» на общую сумму . (оплачено РКО всего на сумму ; оплачено комиссионное вознаграждение за *** ссудного счета по кредитному договору <***> от 05.11.2013 на сумму ***.). (Том 150 л.д. 10-97)

Заключение ***а № 15Э от 09.08.2019, согласно которомупо кредитному договору <***> на *** кредитной линии от 16.12.2013 заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***», за период с 16.12.2013 по 18.12.2013 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***.

Данные денежные средства с учетом имевшегося остатка на указанном расчетном счете были использованы ООО «***» в период с 16.12.2013 по 18.12.2013 в ООО КБ «****» в виде оплаты банковских комиссий на общую сумму . (включая оплату комиссии за *** ссудного счета по кредитному договору <***> от 16.12.13 г. на сумму ***.) и перечислений на расчетный счет ООО «***» № *** в ЗАО «***» (АО Банк «***») на общую сумму ***. Определить дальнейшее направление движения денежных средств, поступивших в период с 16.12.2013 по 18.12.2013 на расчетный счет ООО «***» № *** в ЗАО «***» (АО Банк «***») не представляется возможным ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на указанном расчетном счете ООО «***». (Том 148 л.д. 81-118)

Заключение ***а № 25Э от 01.08.2019, согласно которому по кредитному договору № 001-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 13.01.2014, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***», за период с 13.01.2014 по 20.01.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***.

Данные денежные средства с учетом имевшегося остатка на указанном расчетном счете были использованы ООО «***» в период с 13.01.2014 по 20.01.2014 для перечислений на общую сумму ***.:

- на расчетный счет ООО «***» № *** в «***» (ЗАО) шестью платежами за период с 13.01.2014 по 20.01.2014 на общую сумму ***. Определить дальнейшие направления движения денежных средств, поступивших в указанный период на данный расчетный счет ООО «***» не представляется возможным, ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на расчетном счете ООО «***»;

- перечислено в ООО КБ «****» на общую сумму ***. (оплачено РКО всего на сумму 180 руб. оплачено комиссионное вознаграждение за *** ссудного счета по КД № 001-ю-14 от 13.01.2014 года на сумму ***.) (Том 149 л.д. 63-135)

Заключение ***а № 36Э от 14.08.2019, согласно которому по кредитному договору № 010-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 06.02.2014, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***» за период с 06.02.2014 по 12.02.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***.

Данные денежные средства с учетом имевшегося остатка на указанном расчетном счете были использованы ООО «***» в период с 06.02.2014 по 12.02.2014 для проведения перечислений денежных средств всего на сумму ***.:

- за период с 06.02.2014 по 12.02.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** в ООО «***» пятью платежами на общую сумму ***. Определить дальнейшие направления движения денежных средств, поступивших в указанный период с 06.02.2014 по 12.02.2014 с расчетного счета ООО «***» № *** в ООО КБ «****» на расчетный счет ООО «***» № *** в «***» (ООО) не представляется возможным, ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на расчетном счете ООО «***»;

- 06.02.2014 перечислено в ООО КБ «****» на сумму ***. для оплаты комиссионного вознаграждения за *** ссудного счета по кредитному договору № 010-ю-14 от 06.02.2014 г.

- за период с 06.02.2014 по 12.02.2014 перечислено в ООО КБ «****» на общую сумму ***. для оплаты РКО (Том 151 л.д. 10-64)

Заключение ***а № 30Э от 17.07.2019, согласно которому по кредитному договору № 057-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 28.05.2014 заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***», 29.05.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на сумму 2***.

Данные денежные средства с учетом имевшегося остатка на указанном расчетном счете были использованы ООО «***» в период с 29.05.2014 по 20.06.2014 для проведения перечислений денежных средств всего на сумму ***.:

- 29.05.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** в АКБ «***» (ОАО) на сумму ***.;

- 29.05.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** в Филиале «***» ООО «***» на сумму ***.;

- 29.05.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** в ООО «***» на сумму ***.;

- перечислено в ООО КБ «****» 30 мая 2014 года для оплаты начисленных процентов в рамках кредитного договора <***> на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 17.10.2013 в размере ***.;

- перечислено в ООО КБ «****» 30 мая 2014 года для оплаты начисленных процентов в рамках кредитного договора № 057-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом выдачи от 28.05.2014 в размере ***.;

- перечислено 30 мая 2014 года в УФК по г. Москве (для ИФНС РФ № 15 по г. Москве) на сумму ***. для оплаты налога на прибыль предприятий и организаций (зачисляемый в федеральный бюджет за 2 квартал 2014 года);

- перечислено в ООО КБ «****» (ООО) на общую сумму ***. (29.05.2014 оплачено РКО всего на сумму ***. и 20 июня 2014 года оплачено на сумму 100 руб. комиссионное вознаграждение за оформление одной чековой книжки НЕ 1270926-950 согласно тарифам банка).

Определить дальнейшие направления движения денежных средств, поступивших 29.05.2014 на данные расчетные счета ООО «***», ООО «***» и ООО «***» не представляется возможным ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на расчетных счетах указанных организаций. (Том 145 л.д. 10-69)

Заключение ***а № 23Э от 26.07.2019, согласно которому по кредитному Договору № 056-ю-14 на *** кредитной линии от 29.05.2014, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***», 29.05.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** открытый в ООО КБ «****» поступили денежные средства в размере *** (данная сумма в рублевом эквиваленте составляет ***). В последующем указанная сумма денежных средств в размере *** двумя траншами была направлена на продажу валюты по курсу ООО КБ «****», а именно:

- 29.05.2014 *** за ***., которые в последующем зачислены на рублевый расчетный счет ООО «***» № *** в этом Банке;

- 30.05.2014 *** за ***., которые в последующем зачислены на рублевый расчетный счет ООО «***» № *** в этом Банке.

Данные денежные средства с учетом имевшегося остатка на указанном расчетном счете были использованы ООО «***» в период с 29.05.2014 по 02.06.2014 для перечислений на общую сумму ***.:

- 29.05.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** в «***» (ООО) на общую сумму ***.;

- 30.05.2014 на расчетный счет ООО «***» № ***0 в «***» (ООО) на сумму 12 5***.;

- 30.05.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** в ОАО «***» на общую сумму ***.

Определить дальнейшие направления движения денежных средств, поступивших в указанные даты на данные расчетные счета ООО «***» и ООО «***» не представляется возможным ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на указанных расчетных счетах ООО «***» и ООО «***».

Учитывая поступление от ООО «***» 30.05.2014 на общую сумму ***. и принимая во внимание остаток денежных средств на расчетном счете ООО «***» по состоянию на начало дня 30.05.2014 в размере ***,***., в период с 30.05.2014 по 02.06.2014 c расчетного счета ООО «***» № *** в ОАО «***» перечислено на общую сумму ***.: тремя платежами на общую сумму ***. на расчетный счет ЗАО «***» № *** в ОАО «***» и на сумму ***. на оплату банковской комиссии в ОАО «***».

Определить дальнейшие направления движения денежных средств, поступивших 30.05.2014 и 02.06.2014 на данный расчетный счет ЗАО «***» не представляется возможным ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на нем. (Том 148 л.д. 187-230)

Заключение ***а № 28Э от 25.07.2019, согласно которому по кредитному договору № 065-ю-14 на *** кредитной линии от 18.06.2014, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***» за период с 18.06.2014 по 24.06.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***.

Денежные средства, поступившие 20.06.2014 и 24.06.2014 от ООО КБ «****» на сумму 2*** (в рамках заключенного между ООО КБ «****» и ООО «***» кредитного договора № 065-ю-14 на *** кредитной линии от 18.06.2014), были использованы Обществом в период с 20.06.2014 по 01.07.2014 для проведения перечислений денежных средств всего на сумму ***.:

- 20.06.2014 и 24.06.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** в «***» (ОАО) тремя платежами на общую сумму ***.;

- 24.06.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** в Филиал «***» ОАО *** в г. Москва, на сумму ***.;

- 24.06.2014 перечислено в УФК МФ РФ по г. Москве (ИФНС № 18 по г. Москве) на общую сумму ***. на оплату налогов;

- 30.06.2014 перечислено в ООО КБ «****» на общую сумму 149 315,07 руб. для погашения процентов по кредитному договору № 065-ю-14 от 18.06.2014 за июнь 2014 года; (Том 148 л.д. 134-171)

Заключение ***а № 22Э от 24.07.2019, согласно которому по кредитному договору № 073-ю-14 на *** кредитной линии от 20.06.2014, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***», 20.06.2014 на расчетный счет ООО «***» № **** поступили денежные средства на сумму ***.

В последующем указанная сумма денежных средств в размере *** тремя траншами была направлена на продажу валюты:

- 20.06.2014 в размере *** за ***., которые в последующем зачислены на рублевый расчетный счет ООО «***» № *** в этом Банке;

- 23.06.2014 в размере ***., которые в последующем зачислены на рублевый расчетный счет ООО «***» № *** в этом Банке;

- 24.06.2014 в размере ***, которые в последующем зачислены на рублевый расчетный счет ООО «***» № *** в этом Банке.

Вырученные от конверсионных операций денежные средства, с учетом имевшегося остатка на указанном расчетном счете и сторонних поступлений, использованы ООО «***» в период с 23.06.2014 по 26.06.2014 для перечислений на общую сумму ***:

- 23.06.2014 и 24.06.2014 на расчетный счет ООО *** № *** в Филиал «***» ОАО *** в г. Москва на общую сумму ***;

- 26.06.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** в ОАО «***» на сумму ***.;

- перечислено в ООО КБ «****» для оплаты банковской комиссии на общую сумму ***.

23.06.2014 с указанного расчетного счета ООО «***» перечислено ***. по платежному документу № 14 от 23.06.2014 на расчетный счет ООО *** № *** в Филиал «***» ОАО *** в г. Москва (назначение платежа - оплата по договору № 8 от 19.06.2014 за строительные материалы, ***.).

В период с 24.06.1014 по 26.06.2014 с указанного расчетного счетаООО «***» перечислены денежные средства на общую сумму ***.:

- 24.06.2014 на расчетный счет ООО *** № *** в Филиал «***» ОАО *** в г. Москва на сумму ***. по платежному документу № 1 с назначением платежа «Оплата по Договору № 8 от 19.06.2014 за стройматериалы, ***.»;

- 26.06.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** в ОАО «***» на сумму ***. по платежному документу № 2 с назначением платежа «Оплата по Договору№ 8 от 20.06.2014 за стройматериалы, ***.»;

- перечислено в КБ «****» (ООО) на общую сумму *** в качестве оплаты РКО по вышеуказанным платежным документам №№ 1 и 2 от 24.06.2014. (Том 146 л.д. 71-125)

Заключение ***а № 32Э от 23.07.2019, согласно которомупо кредитному договору от 02.07.2014 № 077-ю-14 на *** кредитной линии, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***», 02.07.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на сумму ***.

В последующем указанная сумма денежных средств в размере *** в тот же день - 02.07.2014 была направлена на продажу валюты.

Средства, полученные на продажи валюты, были зачислены на рублевый расчетный счет № *** ООО «***» в ООО КБ «****» 02.07.2014 в размере ***.

В период с 11.07.2014 по 15.07.2014 с расчетного счета ООО «***» № *** были перечислены денежные средства всего на сумму ***.:

11.07.2014 - ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в филиале «***» ОАО *** в г. Москва,

14.07.2014 - ***, 15.07.2014 - *** на расчетный счет ООО «***» № *** в Московском филиале ОАО АКБ «***».

Определить дальнейшие направления указанных денежных средств не представляется возможным. (Том 146 л.д. 10-55)

Заключение ***а № 27Э от 05.08.2019, согласно которомупо кредитному договору от 18.08.2014 № 095-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом выдачи, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***», за период с 18.08.2014 по 03.09.2014 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***.

Погашение указанного основного долга в размере ***. ООО «***» по состоянию на 05.12.2018 не производилось.

Денежные средства, поступившие 18.08.2014 по кредитному договору от 18.08.2014 № 095-ю-14 на расчетный счет ООО «***» № ***, учитывая имевшийся остаток на указанном рублевом расчетном счете ООО «***» в размере ***., были использованы для перечислений:

18.08.2014 - в размере 6 ***. на ссудный счет № *** ООО «***» в ООО КБ «****»,

29.08.2014 и 08.09.2014 - в размерах ***. на счет № *** в ООО КБ «****» физического лица - *** С.В.,

18.09.2014 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ООО КБ «****»,

а также сняты наличными 01.09.2014 - в размере ***., 04.09.2014 - в размерах ***. (Том 147 л.д. 156-212)

Заключение ***а № 26Э от 31.07.2019, согласно которомупо кредитному договору от 01.09.2014 № 101-ю-14 на *** кредитной линии с лимитом выдачи, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***», 01.09.2014 двумя платежами на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***, которые, с учетом внесенных наличными денежных средств на общую сумму ***. (01.09.2014 на сумму ***. с назначением платежа «Финансовый займ» и 29.09.2014 на сумму ***. с назначением платежа «Торговая выручка»), были использованы ООО «***» в период с 01.09.2014 по 06.10.2014 в общей сумме ***.:

- 01.09.2014 для зачисления на расчетный счет ООО «***» № *** в ООО КБ «****» на сумму ***.;

- за период с 16.09.2014 по 06.10.2014 для зачисления на расчетный счет ООО «***» № *** в ООО КБ «****» четырьмя платежами на общую сумму ***.;

- 04.09.2014 сняты наличными через кассу денежные средства на сумму ***. с назначением платежа «З/плата за сентябрь 2014 г.»;

- 30.09.2014 перечислены в ООО КБ «****» на общую сумму *** для погашения процентов по кредитному договору от 01.09.2014 № 101-ю-14 за сентябрь 2014 года.

На основании проведенного анализа операций по расчетным счетам организаций ООО «***», ООО «***» и ООО «***» установлено, что денежные средства в размере ***., перечисленные 01.09.2014 с расчетного счета ООО «***» № *** на расчетный счет ООО «***» № *** путем последовательной цепочки перечислений на идентичную сумму ***., совершенной в один день 01.09.2014, были использованы для погашения кредита по кредитному договору от 19.08.2014 № 097-ю-14 ООО «***».

На основании проведенного анализа операций по расчетному счету ООО «***» № *** установлено, что денежные средства на общую сумму ***, перечисленные в период с 16.09.2014 по 06.10.2014 с расчетного счета ООО «***», с учетом наличия остатка на расчетном счете на день проведения операций по расчетному счету, были перечислены с расчетного счета ООО «***» в этот же период на общую сумму *** в ООО КБ «****» на покупку валюты согласно поручений.

В день осуществления операций на покупку валюты за период с 16.09.2014 по 06.10.2014, денежные средства были зачислены на расчетный счет № *** в ООО КБ «****» и перечислены ООО «***» за период с 16.09.2014 по 06.10.2014 на общую сумму *** для погашения срочного основного долга по кредитному договору 29.05.2014 № 056-ю-14. (Том 149 л.д. 10-47)

Заключение ***а № 35Э от 18.07.2019, согласно которому по кредитному договору от 09.12.2014 № 114-ю-14 на *** кредитной линии, заключенному между ООО КБ «****» и ООО *** за период с 09.12.2014 по 02.04.2015 на расчетный счет ООО *** № *** поступили денежные средства на общую сумму ***, которые были использованы для перечислений:

09.12.2014 - в размере 14***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ОАО «***»,

09.12.2014, 19.12.2014 и 23.12.2014 - в размерах *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ООО КБ «****»,

09.12.2014, 11.12.2014, 15.12.2014 и 22.12.2014 - в размерах ***, 1*** на расчетный счет ООО «***» № *** в Поволжском Банке ОАО «***»,

16.12.2014 - в размере *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ОАО АКБ «***»,

19.12.2014 - в размере *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

19.12.2014 и 02.04.2015 - в размерах *** и *** соответственно на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ПАО «***»,

19.12.2014 - в размере *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ООО КБ «***»,

24.12.2014 - в размере *** на расчетный счет ООО «***» № *** в филиале ООО КБ «***» в ***.

В дальнейшем денежные средства перечислены на расчетные счета многочисленных юридических лиц, в том числе иных кредитных учреждениях. (Том 145 л.д. 85-128)

Заключение ***а № 21Э от 12.07.2019, согласно которомупо кредитному договору от 16.12.2014 № 119-ю-14 на *** кредитной линии, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***» за период с 16.12.2014 по 22.01.2015 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму 7***.

Погашение указанного основного долга в размере 7***. ООО «***» по состоянию на 05.12.2018 не осуществлялось.

Указанные денежные средства в сумме 7***. были использованы ООО «***» для перечислений с расчетного счета № ***:

16.12.2014 и 17.12.2014 - в размерах *** и *** на расчетный счет № *** ООО «***» в ПАО «***»,

16.12.2014 - в размере *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ОАО «***»,

17.12.2014 - в размерах ***, *** и *** на расчетные счета ООО «***» № *** в ОАО «***», ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***», и ООО «***» № *** в филиале № 5440 ПАО «***»,

18.12.2014 - в размере *** на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ООО КБ «***».

Определить дальнейшие направления движения денежных средств, поступивших в указанные даты на данные расчетные счета ООО «***»), ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***» и ООО «***» не представляется возможным ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на расчетных счетах указанных организаций в даты поступлений денежных средств с расчетного счета ООО «***». (Том 144 л.д. 95-136)

Заключение ***а № 20Э от 30.07.2019, согласно которомупо кредитному договору от 12.01.2015 № 124-ю-14 на *** кредитной линии, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***», за периодс 12.01.2015 по 23.01.2015 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***.

Погашение указанного основного долга в размере ***. ООО «***» по состоянию на 05.12.2018 не осуществлялось.

Указанные денежные средства в сумме ***. были использованы ООО «***» для перечислений с расчетного счета № ***:

12.01.2015 - в размерах ***., ***. и ***. на открытые в ПАО «***» расчетные счета ООО «***» № ***, ООО «***»№*** и ООО «***» № ***,

14.01.2015 - в размерах ***. и ***. на расчетные счета ООО «***» № *** в ЗАО «***» и ООО «***» № *** в ПАО «Ханты-Мансийский Банк «***»,

14.01.2015 и 23.01.2015 - в размерах ***. и ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ООО КБ «****»,

15.01.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

15.01.2015 и 16.01.2015 - в размере ***. и ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в филиале ОАО «***» в г. ***е,

16.01.2015, 20.01.2015, 21.01.2015 и 22.01.2015 - в размерах ***., *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

19.01.2015 и 22.01.2015 - в размерах *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ий региональный филиал ОАО «***».

Определить дальнейшие направления движения денежных средств, поступивших в указанные даты на данные расчетные счета ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***» и ООО «***» не представляется возможным ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на расчетных счетах указанных организаций в даты поступлений денежных средств с расчетного счета ООО «***».

Денежные средства, поступившие от ООО «***» на расчетный счет ООО «***» № *** на сумму ***. были использованы при перечислении в период с 13.01.2015 16.01.2015 на расчетный счет ООО «***» № *** в Северо-Кавказский Банк ПАО «***» на общую сумму ***. Определить дальнейшее направление движения денежных средств, поступивших на данный расчетный счет ООО «***» от ООО «***» на общую сумму ***. не представляется возможным, ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на расчетном счете ООО «***» в даты поступлений денежных средств.

Денежные средства, поступившие от ООО «***» на расчетный счет ООО «***» № *** в ПАО «***» на сумму ***. были использованы при перечислении на расчетный счет ООО «***» № *** в Северо-Кавказский Банк ПАО «***» на общую сумму ***. Определить дальнейшее направление движения денежных средств, поступивших от ООО «***» на общую сумму ***. не представляется возможным, ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на расчетном счете ООО «***» в дату поступления денежных средств.

Денежные средства, поступившие от ООО «***» на расчетный счет ООО «***» № *** на общую сумму ***., были использованы при перечислении:

- на сумму ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в Банк «***» (ЗАО) г. Москва,

- на сумму ***. на расчетный счет ООО «***» № *** открытый в ФСКБ Приморья «***» в г. ***е.

Определить дальнейшее направление движения денежных средств не представляется возможным в виду их обезличенности.

Том 147 л.д. 85-140

Заключение ***а № 19Э от 06.08.2019, согласно которомупо кредитному договору от 21.01.2015 № 001-ю-15 на *** кредитной линии, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***» за период с 21.01.2015 по 04.02.2015 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***.

Погашение указанного основного долга в размере ***. ООО «***» по состоянию на 05.12.2018 не осуществлялось.

Указанные денежные средства в сумме ***. были использованы ООО «***» для перечислений с расчетного счета № ***:

21.01.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в филиале ОАО «***» в г. ***е,

26.01.2015, 27.01.2015 и 29.01.2015 - в размерах ***., ***. и ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

26.01.2015 и 04.02.2015 - в размерах ***. и ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ПАО «***»,

26.01.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ПАО «***»,

27.01.2015 и 28.01.2015 - в размерах ***. и ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ом филиале ООО АКБ «***»,

30.01.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ОАО «***».

В дальнейшем указанные денежные средства перечислены на расчетные счета многочисленных юридических лиц, в том числе иных кредитных учреждениях. (Том 149 л.д. 151-200)

Заключение ***а № 34Э от 22.07.2019, согласно которомупо кредитному договору от 29.01.2015 № 002-ю-15 на *** кредитной линии, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «Торговая Компания «***» за период с 30.01.2015 по 04.02.2015 на расчетный счет ООО «Торговая Компания «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***.

Погашение указанного основного долга в размере ***. ООО «Торговая Компания «***» по состоянию на 05.12.2018 не осуществлялось.

Указанные денежные средства в сумме ***. были использованы ООО «Торговая Компания «***» для перечислений с расчетного счета № ***:

30.01.2015 - в размерах ***. и ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в Приволжском филиале ОАО АКБ «***»,

02.02.2015 - в размере ***. на расчетный счет АО «***» № *** в Поволжский Банк ОАО «***»,

02.02.2015, 03.02.2015 и 04.02.2015 - в размерах *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ПАО «***»,

02.02.2015 и 04.02.2015 - в размерах ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в Поволжский Банк ОАО «***»,

02.02.2015 и 03.02.2015 - в размерах *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ом филиале ОАО АКБ «***»,

03.02.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ОАО «***»,

03.02.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ое отделение № 8634 ОАО «***»,

03.02.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ООО КБ «***»,

03.02.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ий филиал ОАО «***»,

03.02.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ПАО «***».

В дальнейшем указанные денежные средства перечислены на расчетные счета многочисленных юридических лиц.

По кредитному договору от 26.02.2015 № 015-ю-15, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «Торговая Компания «***» 26.02.2015 на расчетный счет ООО «Торговая Компания «***» № *** поступили денежные средства на сумму ***.

Часть из денежных средств, поступивших на расчетный счет ООО «Торговая Компания «***» № *** в рамках кредитного договора от 26.02.2015 № 015-ю-15, в сумме ***. перечислено на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в ПАО «***».

В дальнейшем денежные средства перечислены на расчетные счета многочисленных юридических лиц, в том числе иных кредитных учреждениях. (Том 145 л.д. 199-245)

Заключение ***а № 17Э от 08.08.2019, согласно которому по кредитному договору от 05.02.2015 № 005-ю-15 на *** кредитной линии, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***» за период с 05.02.2015 по 11.02.2015 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***.

Погашение указанного основного долга в размере ***. ООО «***» по состоянию на 05.12.2018 не осуществлялось.

Указанные денежные средства в сумме ***. были использованы ООО «***» для перечислений с расчетного счета № ***:

05.02.2015 и 10.02.2015 - в размерах *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ПАО «***»,

05.02.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ПАО «***»,

05.02.2015 - в размерах ***. и ***. на расчетные счета ООО «***» № *** в филиале «***» ОАО «***» и № *** в Западно-Уральском банке ОАО «***»,

05.02.2015 - в размерах ***. и ***. на расчетные счета ООО «***» № *** в Западно-Уральском банке ОАО «***» и № *** в филиале ЗАО АКБ «***»,

05.02.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в отделении № 8588 ОАО ***,

05.02.2015 - в размере . на расчетный счет ООО «Ульяновская компания эксплуатации сетей» № *** в отделении № 8588 ОАО ***,

05.02.2015 - в размере . на расчетный счет ООО «» № в ЗАО «»,

05.02.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в филиале «***» ОАО «***»,

05.02.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ОАО АКБ «***»,

06.02.2015 и 09.02.2015 - в размерах *** соответственно на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ом филиале ОАО «***»,

06.02.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

06.02.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ьском Банке ОАО «***»,

06.02.2015 - в размере *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ООО КБ «***»,

06.02.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «НПК ***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

09.02.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ЗАО «***»,

09.02.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

09.02.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ьском Банке «***»,

11.02.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ском филиале ЗАО «***»,

13.02.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «ГК «***» № *** в ПАО «***».

В дальнейшем указанные денежные средства перечислены на расчетные счета многочисленных юридических лиц, в том числе иных кредитных учреждениях.

По кредитному договору от 26.02.2015 № 013-ю-15, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***», 26.02.2015 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на сумму ***.

Погашение указанного основного долга в размере ***. ООО «***» по состоянию на 05.12.2018 не осуществлялось.

Данные денежные средства в сумме ***. были использованы ООО «***» для перечислений с расчетного счета № ***:

02.03.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ПАО *** 24,

27.03.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в филиале ОАО «***» в г. Ново***ске,

01.04.2015 и 02.04.2015 - в размерах *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

01.04.2015 и 02.04.2015 - в размерах *** соответственно на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

02.04.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «ис» № *** в филиале ОАО «***» в г. Ново***ск.

В дальнейшем данные денежные средства перечислены на расчетные счета других многочисленных юридических лиц, в том числе иных кредитных учреждениях. (Том 146 л.д. 141-233)

Заключение ***а № 18Э от 10.07.2019, согласно которому по кредитному договору от 09.02.2015 № 006-ю-15 на *** кредитной линии, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***» за период с 11.02.2015 по 19.02.2015 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***.

Погашение указанного основного долга в размере ***. ООО «***» по состоянию на 05.12.2018 не осуществлялось.

Указанные денежные средства в сумме ***. были использованы ООО «***» для перечислений с расчетного счета № ***:

11.02.2015, 12.02.2015, 16.02.2015 и 19.02.2015 - в размерах *** на расчетный счет ООО «НПК ***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

11.02.2015, 12.02.2015, 16.02.2015 и 17.02.2015 - в размерах *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ПАО «***»,

12.02.2015 - в размерах *** и *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ПАО Банк «***»,

12.02.2015 и 19.02.2015 - в размерах *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ПАО «***»,

17.02.2015 и 19.02.2015 - в размерах *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ОАО АКБ «***»,

18.02.2015 и 19.02.2015 - в размерах *** на расчетный счет ООО «***» №*** в ***ском филиале ПАО «***».

В дальнейшем данные денежные средства перечислены на расчетные счета других многочисленных юридических лиц, в том числе иных кредитных учреждениях.

По кредитному договору от 25.02.2015 № 011-ю-15, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***», 25.02.2015 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на сумму ***

Погашение указанного основного долга в размере *** ООО «***» по состоянию на 05.12.2018 не осуществлялось.

Указанные денежные средства в сумме *** были использованы ООО «***» при перечислении 25.02.2015 с расчетного счета № ***:

- на расчетный счет ООО «***» № *** в филиале ОАО «***» в г. Ново***ске - ***.,

- на расчетный счет ООО «НПК ***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***» - ***.

По кредитному договору от 26.02.2015 № 012-ю-15, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***», 26.02.2015 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на сумму ***.

Погашение указанного основного долга в размере ***. ООО «***» по состоянию на 05.12.2018 не осуществлялось.

Указанные денежные средства в сумме ***. были использованы ООО «***» для перечислений с расчетного счета № ***:

- 27.02.2015 - в размере ***. на расчетный счет подконтрольного ООО «***» № *** в филиале ОАО «***» в г. Ново***ске,

- 03.03.2015 - в размере *** на расчетный счет ООО «НПК ***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***».

В дальнейшем данные денежные средства перечислены на расчетные счета других многочисленных юридических лиц, в том числе иных кредитных учреждениях. (Том 144 л.д. 10-79)

Заключение ***а № 16Э от 16.07.2019, согласно выводам которого по кредитному договору от 04.03.2015 № 017-ю-15 на *** кредитной линии, заключенному между ООО КБ «****» и ООО «***» за период с 04.03.2015 по 27.03.2015 на расчетный счет ООО «***» № *** поступили денежные средства на общую сумму ***. Погашение основного долга по кредиту в размере ***. ООО «***» по состоянию на 05.12.2008 не осуществлялось.

Сумма задолженности ООО «***» перед ООО КБ «****» по состоянию на 06.12.2018 в рамках кредитного договора от 04.03.2015 № 017-ю-15 составляет ***.

Денежные средства на расчетном счете ООО «***» № *** в ООО КБ «****» на начало дня 04.03.2015 отсутствовали.

Поступившие от ООО КБ «****» за период с 04.03.2015 по 27.03.2015 денежные средства на общую сумму ***. в рамках кредитного договора от 04.03.2015 № 017-ю-15 на *** кредитной линии, с учетом стороннего поступления 05.03.2015 от ООО «***» с расчетного счета № ***, открытого в АО «***» в размере ***., были использованы ООО «***» в период с 04.03.2015 по 27.03.2015 для перечислений на общую сумму ***.:

04.03.2015 и 06.03.2015 - в размерах *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ПАО «***»,

04.03.2015, 05.03.2015, 20.03.2015, 25.03.2015 и 27.03.2015 - в размерах *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

05.03.2015, 11.03.2015, 16.03.2015, 18.03.2015 и 25.03.2015 - в размерах *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ском филиале ОАО «***»,

05.03.2015, 18.03.2015, 19.03.2015, 25.03.2015 и 27.03.2015 - в размерах *** на расчетный счет ООО «***» № *** в филиале ОАО «***» в г. Ново***ске,

16.03.2015, 19.03.2015 и 20.03.2015 - в размерах *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ПАО «***»,

19.03.2015 - в размере *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ПАО «***»,

19.03.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ПАО «***»,

20.03.2015 и 27.03.2015 - в размерах *** на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

20.03.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ***ом отделении № 8634 ОАО «***»,

20.03.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в АО «***»,

23.03.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в АО «***»,

25.03.2015 - в размере ***. на расчетный счет ООО «***» № *** в ООО «***».

Определить дальнейшие направления движения денежных средств, поступивших в указанные даты на расчетные счета ООО «***», ООО «***» (по двум расчетным счетам), ООО «***», ООО «***» (доп. офис 0524 ***ого Отделения № 8634 ОАО «***»), ООО «***», ООО «***», ООО «***» и ООО «***» не представляется возможным ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на расчетных счетах указанных организаций в даты поступлений денежных средств с расчетного счета ООО «***» (анализ в суммовом значении в разрезе определенной организации и конкретного дня проведения платежей отражен выше в исследовании по данному вопросу).

Определить дальнейшие направления движения денежных средств, поступивших 16.03.2015 и 19.03.2015 на общую сумму ***.на расчетный счет ООО «***», не представляется возможным ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на расчетном счете данного Общества.

Денежные средства в размере ***., перечисленные 20.03.2015 с расчетного счета ООО «***» № *** в ООО КБ «****» на расчетный счет ООО «***» № *** в ПАО «***», с учетом остатка денежных средств на расчетном счете ООО «***», по состоянию на начало дня 20.03.2015 в размере ***., были использованы для перечисления 20.03.2015 на общую сумму ***. на расчетные счета следующих организаций:

- ООО «***» № *** в Московском филиале ЗАО «***» на сумму ***.;

- ООО *** № *** в Московском филиале ЗАО «***» на сумму ***.;

- ООО «***» № *** в ПАО «***» на сумму ***.;

- ООО «***» № *** в ПАО «***» на сумму ***.

Определить дальнейшее направление движения денежных средств, поступивших 20.03.2015 на расчетные счета ООО «***», ООО ***, ООО «***» и ООО «***» от ООО «***», не представляется возможным, ввиду обезличенности денежных средств, аккумулированных на расчетных счетах данных Обществ. (Том 144 л.д. 152-210)

Иной документ - информация, представленная УФНС России по г. Москве от 12.11.2015 № 12-16/1/121024, согласно которой УФНС России по г. Москве у следующих юридических лиц выявлены признаки «фирм-однодневок»:

- ООО «***» - массовые учредитель и ***, отсутствие основных средств, работников и лиц, привлеченных по договорам гражданско-правового характера,

- ООО «***» - адрес массовой регистрации, отсутствие основных средств и работников и лиц, привлеченных по договорам гражданско-правового характера,

- ООО «***» - адрес массовой регистрации,

- ООО «***» - адрес массовой регистрации, представление «нулевой» налоговой отчетности, непредставление бухгалтерской отчетности, отсутствие основных средств и работников и лиц, привлеченных по договорам гражданско-правового характера,

- ООО «***» - адрес массовой регистрации, отсутствие основных средств,

- ООО «***» - отсутствие и работников и лиц, привлеченных по договорам гражданско-правового характера,

- ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***» - представление «нулевой» налоговой отчетности, непредставление бухгалтерской отчетности, отсутствие основных средств и работников и лиц, привлеченных по договорам гражданско-правового характера. (Том 2 л.д. 18-37)

Иной документ – ответ из главного управления по вопросам миграции от 25.01.2022 № 07/2532, согласно которому гражданин *** А.И., и гражданин *** не документировались.

По информационым ресурсам МВД России АС «Российский паспорт», паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность на территории Российской Федерации *** (Том 86 л.д.121)

Также в ходе судебного следствия были исследованы и другие доказательства, которые по мнению суда не влияют на предмет доказывания, поскольку не опровергают и не подтверждают обстоятельства, имеющие значение для дела, в связи с чем не указываются в обоснование выводов суда.

Все вышеприведенные доказательства получены и закреплены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, содержат в себе сведения об обстоятельствах, подлежащих доказыванию по уголовному делу согласно положениям ст.73 УПК РФ, не противоречат и взаимодополняют друг друга, находясь в логической взаимосвязи, являются относимыми, достоверными, допустимыми и достаточными для разрешения уголовного дела и полностью подтверждающими вину подсудимой ФИО5 в совершении преступления

Оснований не доверять показаниям представителя потерпевшего и свидетелей в той части, в которой они не противоречат установленным судом обстоятельствам, у суда не имеется, поскольку их показания логичны, непротиворечивы и подтверждаются иными исследованными судом доказательствами. При этом суд отмечает, что каких-либо существенных противоречий относительно обстоятельств, подлежащих доказыванию по настоящему уголовному делу, в показаниях представителя потерпевшего и свидетелей обвинения не имеется. Обстоятельств, которые могли бы повлиять на объективность показаний вышеперечисленных лиц, как и обстоятельств, которые давали бы основания полагать, что последние оговаривают подсудимых, вопреки доводам стороны защиты, судом не установлено. Оснований не доверять показаниям указанных лиц, которые суд кладет в основу обвинительного приговора, не имеется. Кроме того, все свидетели показания давали добровольно, без какого-либо принуждения, они предварительно были предупреждены об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ за дачу заведомо ложных показаний.

Вопреки позиции стороны защиты оснований для признания заключений ***ов, положенных в обоснование выводов суда о виновности подсудимой, недопустимыми доказательствами по уголовному делу не имеется по следующим основаниям. Проведенные по делу ***ные исследования полностью соответствуют требованиям уголовно-процессуального закона, поскольку выполнены специалистами, квалификация которых сомнений не вызывает. Каких-либо нарушений, влияющих на законность, мотивированность и обоснованность данных заключений, не установлено, заключения даны ***ами, имеющими соответствующие образование и стаж работы, понятны, непротиворечивы, научно обоснованы, а их выводы надлежащим образом мотивированны и убедительны, в связи с чем, суд принимает их как надлежащие доказательства. ***изы проведены в строгом соответствии с требованиями закона, нарушений закона ***ами при их проведении не допущено, ***изы были назначены в соответствии с требованиями закона, в связи с возбуждением уголовного дела и необходимостью выяснения фактических обстоятельств дела, ***ы об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ предупреждены. Не усматривается из материалов уголовного дела и каких-либо данных о том, что ***, проводивший ***изу, прямо или косвенно заинтересован в исходе данного уголовного дела. К ***изам приложены документы, подтверждающие наличие у ***ов соответствующей квалификации, а также право и возможность проводить ***ное исследование.

Факты проведения экономических судебных ***из в ООО «*** судебной ***изы «СЕВЕР», также как и одновременного ознакомления стороны защиты с постановлениями о назначении судебных ***из и их заключениями не влекут признания заключений ***из недопустимыми доказательствами, поскольку проведения ***изы в коммерческой организации законом не запрещено, кроме того, после ознакомления с постановлениями о назначении ***из и их заключениями обвиняемой и ее защитнику были разъяснены предусмотренные законом права, которые они не были лишены возможности реализовывать, в связи с чем право на защиту нарушено не было.

Все процессуальные документы, приведенные выше, вопреки доводам стороны защиты, составлены в строгом соответствии с требованиями закона, облечены в надлежащую процессуальную форму, в необходимых случаях с участием понятых, которые удостоверили своими подписями в соответствующих протоколах факт проведения того или иного следственного действия, и правильность его отражения в протоколе, и объективно фиксируют фактические данные. Все следственные действия были произведены надлежащими должностными процессуальными лицами, в пределах их компетенции, в соответствии с требованиями закона, а в ряде случаев после получения судебного решения в порядке ст. 165 УПК РФ. Каких-либо существенных нарушений требований уголовно-процессуального закона, при проведении следственных действий, оказание какого-либо воздействия на участвующих лиц в ходе проведения следственных действий, следственным органом допущено не было. По результатам проведенных следственных действий были составлены соответствующие протоколы, которые были прочитаны и подписаны участвующими лицами, при этом участвующим лицам была предоставлена возможность внести замечания, заявления, дополнения по поводу зафиксированного в протоколах, и проведенных следственных действий. Таким образом суд, все доказательства, приведенные выше, признает допустимыми и полученными в соответствии с требованиями закона.

Органами предварительного расследования ФИО5 инкриминировалось совершение преступления с квалифицирующим признаком использования своего служебного положения, вместе с тем, сведений о том, что ФИО5 при совершении преступления использовала какие-либо служебные полномочия, полученные в силу занимаемой ею должности Президента банка, суду не представлено, в связи с чем указанный квалифицирующий признак подлежит исключению из объема осуждения.

С учетом вышеизложенного, приходя к выводу о доказанности вины подсудимой ФИО3, суд квалифицирует ее действия по ч. 4 ст. 160 УК РФ как растрату, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, организованной группой, в особо крупном размере.

Об умысле подсудимой на хищение денежных средств в особо крупном размере свидетельствует сумма совершенного хищения, которая превышает один миллион рублей, что в силу примечаний к ст. 158 УК РФ, является особо крупным размером.

Наличие в действиях подсудимой квалифицирующего признака совершения преступления «организованной группой» также установлено и доказано по итогам судебного следствия.

О совершении подсудимой ФИО5 преступления в составе организованной группы свидетельствуют наличие организатора (руководителя), которым являлась сама ФИО5, что подтверждается многочисленными показаниями свидетелей и письменными материалами уголовного дела, приведенными выше, стабильность организованной группы, совместный и согласованный характер действий подсудимой и ее соучастников между собой и с неустановленными лицами, направленный на достижение преступного результата, четкое распределение между соучастниками ролей, устойчивость, о чем свидетельствует наличие связей между членами группы и специфических методов деятельности по подготовке и совершению преступления; тщательное планирование преступления; значительный период времени ее существования (с 01.07.2013 по 04.03.2015); постоянство методов и форм преступной деятельности, обеспечение мер по сокрытию преступления под видом совершения банковских операций по счетам клиентов Банка.

Все участники организованной группы были осведомлены о совершаемых ими преступлениях, имели предварительную договоренность на совершение преступлений, о чем свидетельствуют четкое распределение преступных ролей, их конкретные действия, направленные на противоправное завладение чужим имуществом - кредитными денежными средствами банка, с корыстной целью, каждый из них выполнял четко отведенную ему преступную роль, следуя разработанному плану и реализуя единую преступную цель.

Довод стороны защиты о том, что ряд членов организованной группы между собой знакомы не были, никогда не виделись и не общались, не опровергает вывод о совершении преступления организованной группой, поскольку нормы действующего законодательства не устанавливает необходимость наличия предварительного сговора между всеми соучастниками организованной группы и не подразумевает обязательного их личного знакомства, а также детальную осведомленность каждого участника о преступной роли его соучастников. Вместе с тем, несмотря на различные роли и степень участия, действия всех участников организованной группы были направлены на достижение общей преследуемой ими цели – хищение денежных средств Банка в особо крупном размере.

Роль каждого участника организованной группы была неравнозначна по объему и характеру выполняемых действий, но в совокупности их выполнение привело к достижению общего преступного результата.

С учетом изложенного, к доводам стороны защиты о том, что подсудимая ФИО5 не являлась организатором и руководителем в организованной группе, сам факт наличия организованной группы не доказан, суд относится критически.

Довод защиты о том, что вменяемые в качестве растраты денежные средства не вверялись ФИО3, поскольку были вверены председателю правления банка ***у, не имеет правового значения, поскольку согласно п. 28 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" в организованную группу могут входить также лица, не обладающие признаками специального субъекта, предусмотренными ст. 160 УК РФ, которые заранее объединились для совершения одного или нескольких преступлений, а в ходе судебного следствия установлено и доказано, что ФИО5 совершила инкриминируемое преступление в составе организованной группы совместно в том числе с ***ым, которому было вверено все имущество банка.

К показаниям подсудимой ФИО5 о ее непричастности к хищению денежных средств банка суд относится критически, расценивая их как способ защиты от предъявленного обвинения, поскольку они опровергаются вышеприведенными показаниями свидетелей и представителя потерпевшего, а также письменными доказательствами, не доверять которым у суда оснований не имеется.

Довод стороны защиты о том, что ФИО5 не являлась организатором и руководителем организованной группы, совершившей хищения, не была осведомлена о совершаемых хищениях денежных средств банка, после того, как заняла должность Президента банка, не имела отношения к финансово – хозяйственной деятельности ООО КБ «****», в том числе не имела отношения к открытию счетов клиентам, выдаче кредитов и деятельности кредитного комитета банка, указаний сотрудникам банка не давала, все решения по финансово - хозяйственной и управленческой деятельности ООО КБ «****» в период с 01 июля 2013 года по дату своего увольнения принимал председатель правления банка - *** Н.А, в полном объеме опровергается установленными и доказанными в ходе судебного следствия обстоятельствами.

Показаниями всех допрошенных свидетелей – сотрудников и клиентов банка подтверждается руководящая роль ФИО5 в банке, в том числе и после того, как она заняла должность Президента банка. Согласно вышеприведенным показаниям свидетелей ***а, ***а, ***ой и других лиц, ФИО5 являлась фактическим собственником ООО КБ «****», руководила всеми сферами деятельности в банке и сотрудниками, принимала все управленческие решения в банке. *** являлся номинальным руководителем в банке, полностью подчинялся ФИО5, как и остальные сотрудники. Все вопросы, в том числе связанные с выдачей кредитов, условия их выдачи, суммы, решала именно ФИО5.

Помимо показаний свидетелей факт руководящей роли ФИО5 в банке подтверждается и письменными материалами дела, в том числе оригиналом дополнительного соглашения от 20.07.2012 № 9 к трудовому договору ***а, изъятым из личного дела ***а в КБ «****», согласно которому последний с 20.07.2012 принят на должность председателя правления Банка, в соответствии с п. 6.2.2 данного дополнительного соглашения *** Н.А., занимая должность председателя правления ООО КБ «****», наряду с прочим, обязан выполнять указания, в том числе устные, президента Банка, а также распоряжением № 3 от 5 августа 2013 «О создании рабочей группы», изъятым у ***а в ходе выемки и собственноручно подписанным ФИО5, согласно которому президент КБ «****» (ООО) ФИО3 в целях активизации работы по привлечению новых клиентов и интенсификации предложения продуктов и услуг Банка приказывает создать в КБ «****» (ООО) рабочую группу, в которую входят в том числе председатель правления банка ***, вице-президенты банка, начальники отделов и другие лица.

В ходе судебного следствия установлено и доказано, что именно ФИО5 создала систему учредителей (собственников) банка, согласно которой банком владели 5 юридических лиц и одно физическое. Количество участников юридических лиц (пять), было вызвано необходимостью избежать согласования регулирующих органов, которые изучают юридическое лицо, которое владеет 20 и более процентов долей в кредитной организации Российской Федерации. В свою очередь, эти 5 юридических лиц - формальных владельцев Банка, принадлежали еще 5 компаниям, которыми владели подконтрольные ФИО3 физические лица, не обладавшие правом голоса при принятии управленческих решений по деятельности Банка. Это был механизм защиты, который обеспечивал ФИО5 контроль над Банком.

Генеральными директорами вышеуказанных компаний ФИО3 назначала исключительно подконтрольных и зависимых от нее в силу должностного положения сотрудников Банка, а также их родственников. (допрошенных свидетелей - ***, сотрудников банка: ***)

Показаниями свидетелей *** подтверждается, что именно ФИО5 организовала и в полном объеме контролировала выдачу кредитов «техническим заемщикам» в банке. ФИО5 передавала сотрудникам банка, в том числе и ***у, пакеты документов на кредитование «технических компаний» (заявку на кредит, бухгалтерскую отчетность Общества, анкета заемщика и различные справки и т.п.), для подготовки документов для заседания кредитного комитета банка.

Показаниями всех сотрудников банка – членов кредитного комитета (*** и др.) подтверждается, что, хотя ФИО5, будучи Президентом банка, не входила в состав кредитного комитета, его состав определяла именно она. ФИО5 назначала дату проведения кредитного заседания, при этом заседания проводились в кабинете ФИО5 и в ее присутствии, сведения об ее участии в протокол заседания кредитного комитета не вносились. На заседаниях кредитного комитета ФИО3 всегда выполняла фактическую функцию руководителя, участвовала в обсуждениях, ее слово было решающим, и решение принималось в соответствии с ее мнением, даже когда все члены кредитного комитета были против.

О том, что заседания кредитного комитета банка по выдаче кредитов «техническим компаниям» носят формальный характер, сообщали и рядовые сотрудники банка. Так, свидетель ***, являющаяся сотрудником отдела кредитования, показала в судебном заседании, что кредитный комитет не имел заметной роли в выдаче кредита. После поступления заявки на выдачу кредита давалось указание подготовить заявку на комитет, также *** или *** сообщали, что выдача кредита будет такого-то числа, на таких-то условиях, из этого было понятно, что кредитный комитет примет положительное решение.

Вопреки мнению стороны защиты, никто из лиц, непосредственно участвующих в заседаниях кредитного комитета банка, не давал и не подтвердил в судебном заседании показания о том, что заседания кредитного комитета проводились в комнате переговоров и в кабинете ***а. Свидетель *** не подтвердил в судебном заседании показания о том, что «лица, входившие в состав кредитного комитета, собирались в комнате переговоров» (т.152 л.д.31).

О том, что ФИО5 непосредственно контролировала выдачу «технических кредитов» свидетельствует и тот факт, что резолюция: «***у С.Г. к исполнению, копию протокола ФИО3» и подпись, выполненные от лица Председателя Правления ***а Н.А., которые он проставлял по распоряжению ФИО5, имеется только в тех протоколах кредитного комитета, которые непосредственно относятся к организациям, выдача кредитов которым являлась способом хищения денежных средств в банке.

После принятия решения кредитным комитетом банка готовился кредитный договор, который подписывался и визировался уполномоченными сотрудниками банка, при этом, согласно показаниям свидетеля ***ой, все члены кредитного комитета, которые впоследствии подписывали и визировали документы на выдачу кредитов, знали, что кредиты выдаются по указанию ФИО5 и являются «техническими».

После подписания документов именно ФИО5 определяла дату выдачи денежных средств и размер конкретных траншей, несмотря на то, что согласно внутренним документам банка, именно ***, как председатель правления банка, являлся лицом, которому было вверено имущество банка. Свидетель *** показал, что в частности, в 2013 году в конце лета-начале осени он находился на отдыхе за рубежом. По возвращении из отпуска ФИО3 вызвала его в свой кабинет и сказала, что они выдали кредит «технической» компании ООО «***» и дала указание к подписи распоряжения на выдачу кредита, которое он подписал «задним числом».

Тот факт, что на банковских документах нет подписей ФИО5 с учетом совокупности вышеизложенных сведений дополнительно свидетельствует о том, что ФИО5 предпринимались меры, направленные на то, чтобы скрыть свою фактическую руководящую роль в банке. Согласно показаниям свидетелей ***а, ***ой ФИО5 всегда присутствовала на заседаниях кредитного комитета. Однако, несмотря на это, сведения об ее участии в протокол заседания кредитного комитета не вносились. Это было сделано с целью вуалирования ФИО5 своего участия в принятии решений о кредитовании подконтрольных ей юридических лиц. Свидетель *** также показал, что виз ФИО5 на банковских документах было очень мало. Его взаимоотношения с ней не предполагали никаких виз и носили устный характер.

В ходе судебного следствия установлено и доказано, что указание сотрудникам банка об открытии расчетных счетов в банке юридическим лицам, в том числе и «техническим компаниям» давала ФИО5. Так, свидетель ***а показала, что расчетные счета ООО «***», ООО «***», ООО «***» были открыты ею по личному указанию ФИО5, которая передавала ей пакеты документов, необходимых для открытия счетов в банке, представителей компаний она никогда не видела.

Расчетные счета компаниями ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***» были открыты также ***ой по указанию заместителей ФИО5, пояснивших, что ФИО5 дала указание открыть расчетный счет тому или иному юридическому лицу. При этом ей передавался пакет документов.

Из показаний свидетеля ***ой – главного бухгалтера банка следует, что *** крупным клиентам расчетных, депозитных счетов в Банке всегда происходило по предложению и (или) согласованию с ФИО5, в том числе и после ее ухода с должности Председателя Правления, вплоть до ее увольнения в июле 2014 года.

Согласно показаниям свидетеля ***ской указание к открытию расчетного счета и соответственно к формированию юридического дела ей поступало от руководства Банка, а именно либо от Председателя правления ООО КБ «****» - ***а и от Президента Банка - ФИО5.

Показаниями свидетелей ***а, ***а подтверждается, что по «техническим заемщикам» в кредитное досье вкладывался отчет о выезде, но фактически выезд по местонахождению заемщиков не осуществлялся. Согласно показаниям свидетеля ***а по ряду «технических заемщиков» отчеты о выезде были составлены им формально, для проверяющих из Банка России, по указанию ***а либо ФИО5, позже открытия счета клиента.

Утверждение стороны защиты о том, что ФИО3 не имела отношения к деятельности ООО КБ «****» и, как следствие, к хищению денежных средств банка, после своего увольнения, т.е. после 23 июля 2014 года, опровергается доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Как следует из показаний допрошенных в судебном заседании свидетелей, после своего увольнения ФИО5 продолжала иметь отношение к деятельности банка.

Согласно показаниям свидетеля ***а 23 июля 2014 года ФИО5 приехала в Банк и пояснила, что она по-прежнему будет руководить Банком и помогать ему, но уже не хочет при этом занимать в Банке какую-либо должность и попросила её рассчитать. После 23.07.2014 ФИО5 еще приходила на работу, при этом всем было запрещено говорить о том, что ФИО5 уволилась, при этом к ней приходили на переговоры клиенты, и она, по-прежнему, руководила всеми сферами деятельности Банка. Даже после увольнения из Банка ФИО5 продолжала принимать клиентов в своем кабинете.

ФИО5, уволившись с должности президента Банка в июле 2014 года, продолжала давать обязательные к исполнению поручения всему персоналу, все их исполняли, понимая, что она является хозяином Банка. Данные обстоятельства подтверждаются тем, что, несмотря на ее увольнение, она не прекратила быть собственником Банка, поскольку в составе участников (акционеров) продолжили оставаться подконтрольные ей организации ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***».

В конце августа - сентябре 2014 года был выявлен факт того, что ФИО3 дистанционно по телефону давала указание заместителю главного бухгалтера Банка ***ой, о том, кому, куда и сколько платить по клиентским платежам. После выявления этого факта данная сотрудница была уволена.

Один из клиентов, *** *** (компания «***»), смог связаться с ФИО3 и пригласить её на собрание крупных кредиторов ООО КБ «****». ФИО3 приехала на данное собрание и начала предлагать клиентам разные решения проблем Банка, давать указания. ФИО3 присутствовала на данном собрании, как *** и хозяин ООО КБ «****», а также как человек, которому крупные вкладчики доверили свои деньги.

Свидетель ***а показала, что даже после увольнения из Банка ФИО5 продолжала им руководить. Это было в тот момент, когда у Банка начались задержки по платежам клиентов. На тот момент руководителем оперзала была ***а ***а, которая была сотрудником, приближенным к ФИО5. Так, ***а, находясь в оперзале, была свидетелем того, как ***а по телефону разговаривала с ФИО5, при этом последняя давала указание ***ой о том, какому клиенту проплачивать, а какому нет. В этой связи она пошла к ***у, который, услышав это, позвал ***а, кого-то еще и ***у, чтобы та объяснила данную ситуацию. ***а не отрицала, что разговаривала с ФИО5, и что ФИО5 давала ей указания.

Свидетель ***а показала, что в сентябре 2014 года ей звонила ФИО5 и интересовалась, прошли ли платежи по ряду юридических лиц. Она ФИО5 говорила о том, что платежи задерживаются и когда будут проведены ей неизвестно. Когда ей звонила ФИО5, она продолжала её воспринимать, как единственного руководителя и собственника ООО КБ «****», в связи с чем спокойно докладывала ФИО5 о ситуации в Банке. В тот момент ей еще не было известно о том, что ФИО5 уже уволилась из ООО КБ «****», поскольку им, рядовым сотрудникам Банка, было сказано, что ФИО5 сначала находится в отпуске, потом, что она на больничном. Так Порошина звонила ей около двух - трех раз.

Свидетель *** пояснил, что, несмотря на то, что в июле 2014 года ФИО3 официально уволилась из ООО КБ «****», он в период с 2001 по конец 2014 года подчинялся только ФИО5, для него, как и для всех остальных, ФИО5 являлась владельцем ООО КБ «****».

Свидетели ***, ***ая, *** также показали, что после своего увольнения в июле 2014 года ФИО5 неоднократно появлялась в банке.

Свидетель *** (клиент банка) показал об обстоятельствах участия ФИО5 осенью 2014 года в собрании кредиторов банка, в ходе которого кредиторы и сотрудники Банка (ФИО5 и ***) пришли к соглашению о помощи в управлении Банком и возврату кредиторам денежных сумм. Присутствие ФИО5 на собрании было обусловлено двумя причинами: все проблемы Банка были в связи с тем, что ФИО5 сбежала вместе с деньгами за границу, а также из-за того, что ФИО5 не хочет помочь ***у, хотя и обещала ему. В ходе собрания ФИО5 сказала, что готова участвовать в реанимации банка.

Факты участия в собрании кредиторов банка и общения с ***ой подсудимая ФИО5 не отрицала.

Дополнительно суд обращает внимание на следующее. Согласно показаниям ряда свидетелей (***, ***, *** и др.) *** Ю.П. являлся крупнейшим вкладчиком ООО КБ «****», неоднократно называл ФИО5 своим доверенным лицом, общался с ФИО5, при этом ряд банковских кредитов был погашен за счет денежных средств ***а и ФИО13 (подчиненного ***а). Это было одно из мероприятий, направленных на улучшение финансового состояния банка. У ***а в банке хранилось более 6 миллионов долларов США. Также именно *** привел в банк «новую команду», представлявшую его интересы, которая продолжила управлять банком после увольнения ФИО5.

Согласно показаниям свидетеля ***а ФИО5 несколько раз упоминалась ***ым, как гарант возврата денежных средств крупнейшим вкладчикам ООО КБ «****» - ***у и другим. Так *** говорил, что денежные средства данных клиентов привлечены ФИО5, и она несет персональную ответственность за их возврат.

С учетом совокупности вышеизложенных сведений, а также того факта, что инкриминированное ФИО5 преступление совершено ею в составе организованной группы совместно с ***ым, ***ым, ***ым, виновность которых установлена вступившими в законную силу приговорами, и неустановленными соучастниками, тот факт, что преступная деятельность по хищению денежных средств банка продолжалась и после юридического увольнения ФИО5 не свидетельствует о ее непричастности к данному деянию.

Довод стороны защиты о том, что допрошенные в судебном заседании свидетели оговаривают ФИО5 по ряду оснований не нашел своего подтверждения по итогам судебного следствия.

Все допрошенные в судебном заседании свидетели предупреждались судом об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, при этом показали, что неприязненного отношения к подсудимой ФИО5, а также оснований для ее оговора не имеют. Показания свидетелей, положенные в основу приговора, являются последовательными, непротиворечивыми и подтверждаются иными доказательствами, в том числе письменными материалами дела,

Довод защиты о том, что ***ая, ***а, *** оговаривают ФИО5, поскольку в отношении них Определением Арбитражного суда города Москвы от 31 мая 2019 года взыскана в пользу ООО КБ «****» сумма убытков, несостоятелен, поскольку на основании постановления Арбитражного суда Московского округа от 19 августа 2022 года, приобщенного к материалам дела и вступившего в законную силу, ***, ***ая, ***а освобождены от возмещения убытков в пользу ООО «Коммерческий банк «****». При этом данные свидетели дали подробные и последовательные показания об обстоятельствах, связанных с хищением денежных средств банка.

Указание об оговоре со стороны ***, поскольку данные лица опасаются привлечения к уголовной ответственности также несостоятельно, поскольку данные лица уже привлечены к уголовной ответственности за инкриминируемое ФИО5 преступление, осуждены и в полном объеме отбыли назначенное судом наказание. При этом в приговорах в отношении данных лиц указано о том, что за потерпевшим признано право на удовлетворение гражданского иска, вопрос о размере возмещения материального ущерба передан на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

В ходе судебного следствия не добыто доказательств наличия личных неприязненных отношений, возникших в ходе совместной работы ***а и ФИО5. Свидетели *** не подтвердили наличие неприязненных отношений между ***ым и ФИО5, сам *** наличие конфликтных отношений с ФИО5 отрицал. Вступление ***а в сговор со всеми допрошенными сотрудниками банка с целью оговора ФИО5 объективно ничем не подтверждено. Наличие у сотрудников банка ежемесячных премий не свидетельствует о наличии признаков сговора ***а с сотрудниками банка. Факты получения свидетелями *** денежных выплат с банковских счетов банка отрицались. Свидетель *** дала в судебном заседании показания об обстоятельствах получения ею денежных средств в качестве материальной помощи, которые также не свидетельствует о наличии у нее оснований для оговора ФИО5.

Довод о том, что по выданным кредитам частично возвращены суммы основного долга, а также выплачены проценты, что по мнению стороны защиты свидетельствует о неправильном установлении суммы ущерба по итогам судебного следствия несостоятелен в силу следующего.

Установлено, что платежи в рамках исполнения обязательств заемщиков по кредитным договорам поступали в банк только с целью скрыть факты хищений, в том числе с целью создать видимость соблюдения нормативов ЦБ РФ и поддержания видимости стабильного финансового состояния банка, являлись затратами, необходимыми при совершении преступления, в связи с чем оснований для снижения суммы хищения, установленной органами предварительного расследования и впоследствии судом, на сумму поступивших платежей, не имеется. При этом суд обращает внимание, что суммы перечисленных денежных средств в целях погашения кредитов явно несоразмерны суммам самих кредитов. В частности, согласно показаниям свидетеля ***ской по всем кредитам ежемесячно «прогонялись» деньги для погашения процентов по кредиту, а сам кредит не погашался, так как сам кредит, как правило, погашался в конце срока действия договора, либо частично в течение срока действия договора. В соответствии с показаниями свидетеля *** «технические заемщики» гасили проценты, потому что если бы проценты не гасились, то банк должен был доначислять резервы на возможные потери по ссудам, это привело бы к снижению капитала банка, невыполнению банковских нормативов, получению предписания ЦБ РФ.

Вопреки позиции стороны защиты тот факт, что 25 юридических лиц, которым при изложенных в фабуле обвинения обстоятельствах, были выданы впоследствии похищенные денежные средства, фактически не осуществляли реальной финансово-хозяйственной деятельности и являлись «техническими заемщиками», созданными для хищения денежных средств банка, в полном объеме установлен и доказан по итогам судебного следствия.

О наличии в банке «технических компаний», не ведущих финансово-хозяйственной деятельности, а также выданных таким компаниям «технических кредитов», с указанием наименований 25 юридических лиц, указанных в фабуле осуждения ФИО5, давали показания свидетели ***, ***, ***а, ***, ***, ***ая, ***, ***а.

Согласно показаниям свидетелей, в том числе ***а, кандидатуры генеральных директоров и учредителей компаний определяла ФИО5, в том числе из числа сотрудников банка и их родственников.

Согласно показаниям свидетелей ***а, ***ой, ***ой, ***ой, ***ой, допрошенных в судебном заседании, генеральными директорами «технических компаний», используемых в процессе хищения денежных средств банка, они фактически не являлись, банк КБ «****» не посещали, о выдаче банком кредитов компаниям им ничего не известно.

Согласно представленным из УФНС России сведениям (том 2 л.д. 18-37), у ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***», ООО «***» выявлены признаки «фирм-однодневок», такие как: адрес массовой регистрации, отсутствие основных средств, работников и лиц, привлеченных по договорам гражданско-правового характера, представление «нулевой» налоговой отчетности, непредставление бухгалтерской отчетности.

Довод стороны защиты о том, что ООО «***» осуществляло реальную финансово-хозяйственную деятельность опровергается показаниями генерального директора данной компании – свидетеля ***ой, допрошенной в судебном заседании и на стадии предварительного следствия, согласно которым данная компания была зарегистрирована ею в связи с тяжелым финансовым положением принадлежащей ей компании, по требованию ФИО5.

Обязательным условием ФИО5 было, чтобы расчетный счет ООО «***» был открыт только в ООО КБ «****». Полный контроль всех банковских и хозяйственных операций по данному счету должен находится в ведении Банка, а именно самой ФИО3 Для полного контроля фирмы ФИО5 потребовала, чтобы печать организации, ключ от клиент-банка и документация организации хранились в Банке. Она согласилась, после чего ООО «***» было учреждено, она была назначена генеральным директором и участником в данном Обществе. Доступа к расчетному счету данной компании она не имела, как и не принимала никакого участия в финансово-хозяйственной деятельности данного Общества. По указанию сотрудников банка она в качестве генерального директора ООО «***» подписывала документы для выдачи кредита, а также чистые листы бумаги, бухгалтерскую отчетность. Выданный компании кредит ФИО5 обещала погасить самостоятельно.

Довод о том, что кредит ООО «***» был обеспечен залогом, которым являлась мебель, также не может быть принят во внимание, поскольку, согласно показаниям свидетеля ***ой компания, которая ранее кредитовалась в ООО КБ «****» (пролонгацию кредита которой она просила), должна была передать в качестве залога ООО «***» мебель, которую в последствии ООО «***» реализует, и погасит выданный кредит. Поскольку имущество ООО «***» изначально фактически числилось на балансе холдинга ЗАО ТПК «***», то и данное имущество, не перемещалось и хранилось по адресу: ***. Таким образом, данная мебель являлась обеспечением возврата кредита реально существующей компании ***ой, а не ООО «***».

Также ***а показала, что при предоставлении ей на обозрение кредитного досье ООО «***» было установлено, что в ряде документов подпись, выполненная от ее имени, ей не принадлежит. Она подписывала кредитный договор <***> на *** кредитной линии от 16.12.2013 между ООО «***» и ООО КБ «****» в июле 2013 года, а не в декабре 2013 года.

Довод стороны защиты о предполагаемой фальсификации материалов уголовного дела, поскольку резолюции от имени ***а «***у С.Г. к исполнению, копию Протокола ФИО3» нанесены на копиях протоколов заседаний кредитного комитета, а не на оригиналах, причем в ряде случаев не на всех копиях одного и того же протокола, имеющиеся копии протоколов не идентичны, несостоятелен по следующим основаниям.

Как установлено в ходе судебного следствия, копии протоколов заседаний кредитного комитета были представлены в адрес органа предварительного следствия из ГК «***» в установленном законом порядке (в качестве ответа на запрос и изъяты в ходе выемки), после чего приобщены к материалам уголовного дела.

Согласно показаниям свидетеля ***а, ему на стадии предварительного следствия предъявлялись протоколы заседаний кредитного комитета Банка, в которых в правом верхнем углу содержатся подлинники резолюции «***у к исполнению, копию протокола ФИО3», при этом данные резолюции и подписи под ними принадлежат ему. Данные подписи ставились им, поскольку ФИО5 дала ему указание, чтобы ей передавались копии протоколов заседаний кредитного комитета. Факт наличия вышеуказанных резолюций на протоколах заседаний кредитного комитета подтвердил и свидетель ***. Не доверять указанным показаниям у суда оснований не имеется.

Кроме того, копии протокола с резолюцией ***а и без его резолюции в уголовном деле взаимоисключающими друг друга не являются, поскольку доказательств того, что протокол кредитного комитета изготавливался в единственном экземпляре, а копии с такого протокола не снимались, в судебное заседание не представлено, наоборот свидетель *** подтвердил, что копии всех протоколов заседания кредитного комитета изготавливались и передавались ФИО5 по ее же указанию для дополнительного контроля. При этом доводы защиты об изготовлении указанных копий с нанесением резолюций непосредственно ***ым в интересах следствия, является полностью надуманными, основанными на предположениях.

Имеющаяся в томе 7 л.д. 42-44 копия положения о кредитном комитете КБ «****» (ООО), утвержденного советом директоров КБ «****» (ООО) – протокол №8 от 25 апреля 2014 года, согласно которой копия протокола кредитного комитета передается Президенту Банка, представлена в установленном законом порядке в ответ на запрос следователя из ГК *** от 18 ноября 2016 года (т.7 л.д. 16-17), не доверять представленным сведениям у суда оснований не имеется.

Факт проведения 22 заседаний кредитного комитета банка 24 апреля 2014 года и указания в них в качестве приглашенного лица ФИО5 сам по себе также не свидетельствует о фальсификации материалов дела, поскольку согласно показаниям допрошенных в судебном заседании свидетелей ***ой, ***а, ***а в один день могло быть проведено несколько заседаний кредитного комитета, заседания ККБ проходили в присутствии ФИО5.

Таким образом, документы, приведенные в качестве письменных доказательств по уголовному делу, получены из ГК «***» в установленном законом порядке, уполномоченным должностным лицом – следователем, в производстве которого находится уголовное дело, осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела, оснований сомневаться в легальности получения и происхождения данных документов органом предварительного следствия не имеется.

Оснований не доверять показаниям свидетеля ***а об обстоятельствах обнаружения у себя в жилище Распоряжения № 3 от 5 августа 2013 «О создании рабочей группы» за подписью ФИО5, впоследствии выданного им следователю в ходе выемки, у суда также не имеется. Согласно заключению ***а подпись в данном распоряжении принадлежит ФИО5. Существенных нарушений, влекущих признание заключения почерковедческой ***изы недопустимым доказательством, по делу не допущено. Проведение почерковедческой судебной ***изы в ***ном учреждении, находящемся за пределами места расследования уголовного дела, не является нарушением и не может вызывать сомнений в обоснованности ее выводов. Показания ФИО5, о том, что данный документ мог быть изготовлен с использованием чистых листов с ее подписью, которые хранились у нее в ящике стола и могли быть изъяты без ее ведома, а также, что она могла подписать данный документ, не читая, по просьбе юриста банка ***а, являются предположениями и объективно ничего не подтверждены.

Подсудимая ФИО5 на учетах в НД и ПНД не состоит, в ходе судебного заседания вела себя адекватно, сомнений в ее вменяемости у суда не возникло.

Согласно заключению комиссии судебно-психиатрических ***ов от 15.03.2022 № 351/а (т. 156 л.д. 153-156) ФИО3 хроническим психическим расстройством, слабоумием или иным болезненным состоянием психики, которое лишало бы её способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими не страдала и не страдает в настоящее время. В применении принудительных мер медицинского характера ФИО3 не нуждается.

При назначении наказания подсудимой ФИО3 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, фактическую роль подсудимой в его совершении, личность ФИО5, которая вину не признала, ранее не судима, на учетах у нарколога и психиатра не состоит, положительно характеризуется, осуществляет общественно-полезную деятельность, имеет благодарственные письма, грамоты, награды, медали, в том числе и государственные, почетное звание «Ветеран труда».

Также суд учитывает состояние здоровья подсудимой и ее близких, факт оказания им помощи, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

Смягчающими наказание обстоятельствами согласно ч.2 ст.61 УК РФ суд признает: пожилой возраст и состояние здоровья подсудимой, а также ее близких, оказание им помощи, положительные характеристики, осуществление общественно-полезной деятельности, наличие благодарственных писем, грамот, наград, медалей, в том числе и государственных, почетного звания «Ветеран труда».

Обстоятельств, отягчающих наказание, в отношении подсудимой ФИО5 не установлено.

Принимая во внимание вышеуказанное, суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО5 наказания в виде лишения свободы, полагая при этом невозможным применение норм ст.73 УК РФ, поскольку, по мнению суда, достижение целей наказания, восстановление социальной справедливости и исправление подсудимой возможно лишь в условиях изоляции ее от общества.

При этом довод стороны защиты о наличии у подсудимой Порошиной заболеваний, препятствующих отбыванию наказания, входящих в перечень, утвержденный Постановлением Правительства РФ от 06.02.2004 N 54 "О медицинском освидетельствовании осужденных, представляемых к освобождению от отбывания наказания в связи с болезнью", не может быть принят во внимание, поскольку в регламентированном вышеуказанном постановлении порядке данный факт установлен не был, данных о прохождении ФИО5 медицинского освидетельствования суду не представлено.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением во время или после совершения преступления, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления, что могло бы повлечь за собой применение положений ст.64 УК РФ, судом не установлено.

Вместе с тем, с учетом обстоятельств совершенного преступления, личности подсудимой, наличия обстоятельств, смягчающих наказание, отсутствия обстоятельств, отягчающих наказание, суд полагает возможным не назначать дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ отбывать наказание подсудимой ФИО5 надлежит в исправительной колонии общего режима.

Учитывая фактические обстоятельства преступления и степень его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую согласно ч.6 ст.15 УК РФ.

По данному делу представителем потерпевшего ООО КБ «****» в лице Государственной корпорации «***» заявлен гражданский иск о взыскании с подсудимой ФИО5 в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением, денежных средств в сумме ***

В судебном заседании представитель потерпевшего и государственный обвинитель поддержали гражданский иск, подсудимая возражала против его удовлетворения.

В соответствии с положениями п.1 ст.1064 ГК РФ, согласно которым вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред, суд полагает необходимым в полном объеме удовлетворить гражданский иск потерпевшего.

Судьбу вещественных доказательств суд решает на основании положений ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО3 ***овну виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ, и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (ТРИ) года 6 (ШЕСТЬ) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии ОБЩЕГО режима.

Меру пресечения в виде домашнего ареста в отношении ФИО5 до вступления приговора в законную силу изменить на заключение под стражу, взять ФИО5 под стражу в зале суда.

Срок отбывания наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч. 3.1. ст. 72 УК РФ зачесть в срок отбывания наказания ФИО5 период с 28 февраля 2022 года по 01 марта 2022 года из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима;

Зачесть в срок отбывания наказания содержание ФИО3 под домашним арестом с 02 марта 2022 года до 17 июля 2023 года из расчета один день нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы;

На основании п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ зачесть в срок отбывания наказания содержание ФИО5 под стражей в период с 17 июля 2023 года года до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Гражданский иск потерпевшего ООО КБ «****» в лице Государственной корпорации «***» к ФИО5 удовлетворить в полном объеме.

Взыскать с ФИО3 ***овны в пользу истца ООО КБ «****» в лице Государственной корпорации «***» денежные средства в счет возмещения ущерба, причиненного в результате преступления, в размере ***.

Вещественные доказательства, хранящиеся при материалах уголовного дела - хранить там же в течение срока хранения самого дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд через Хамовнический районный суд г. Москвы в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. Осужденный вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть указано в его апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Судья Е.П. Пахомова