УИД: 58RS0018-01-2023-002870-61 Дело № 5-542/2023
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
г. Пенза 10 июля 2023 года
Судья Ленинского районного суда г. Пензы Сабаева А.В.,
с участием помощника прокурора Ленинского района г. Пензы Беляева Д.П.,
рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении
ФИО1, Дата года рождения, уроженки Адрес , гражданки Российской Федерации (паспорт Данные изъяты), зарегистрированной по адресу: Адрес , являющейся индивидуальным предпринимателем (ИНН Номер , ОГРНИП Номер ), ранее не привлекавшейся к административной ответственности за совершение однородных правонарушений,
УСТАНОВИЛ
А :
ФИО1 осуществляла предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), являясь при этом индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на её осуществление.
Прокуратурой Ленинского района г. Пензы проведена проверка соблюдения законодательства о потребительском кредите (займе), гражданского законодательства, законодательства о ломбардах в деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1, по результатам которой выявлены следующие нарушения.
Так, по адресу: <...> расположен комиссионный магазин, где индивидуальный предприниматель ФИО1 в рамках ведения предпринимательской деятельности вступает с гражданами в договорные отношения, именуемые ей комиссионными.
Договоры, заключаемые с потребителями, являются типовыми и содержат одинаковые для всех условия, за исключением цены реализации товара.
Прокуратурой проверен договор комиссии от 3 февраля 2023 года №00-С192-0001650, заключенный с ИП ФИО1
В соответствии с пунктом 1.1. указанного договора между ФИО7 (комитент) и ИП ФИО1 (комиссионером), последняя обязуется по поручению комитента за вознаграждение совершить от своего имени, но за счет комитента сделку, направленную на реализацию нового или бывшего в употреблении имущества (далее – товар) третьему лицу (покупателю), на условиях, предусмотренных в п. 1.2 данного договора.
Договор заключен на определенный срок (п. 2.1 договоров).
Пунктом 2.2. договоров предусмотрено, что в случае досрочного расторжения договора по инициативе комитента, комитент обязан в соответствии со ст. 1001 ГК РФ возместить комиссионеру израсходованные им на исполнение комиссионного поручения (проведение диагностики, предпродажная подготовка, выкладка товара на витрине комиссионного магазина, размещение предложения о продаже товара в сети интернет, проведение презентации товара потенциальным покупателям) определенные денежные средства.
Согласно п. 2.3 Договора стороны договорились, что в случае, если в установленный в п. 2.1 Договора срок, товар переданный комитентом Комиссионеру не реализован, комитентом не были приняты меры по пролонгации договора, то комитент обязан забрать товар, в случае, если Товар продолжает находится у комиссионера, он переходит на возмездное хранение комиссионеру на срок 10 календарных дней, до 22 марта 2023 года с выплатой комитентом комиссионеру вознаграждения в размере 110 рублей в первый день хранения, а в последующем - 3% от цены товара, суммы комиссионного вознаграждения за хранение товара за каждый день, до истечения срока хранения и вознаграждения за хранение.
В силу п. 2.4 Договора в случае, если в течение 10 календарных дней с момента окончания срока действия договора не реализованный товар не был получен комитентом, такой товар считается невостребованным, а ответственность комиссионера перед комитентом за сохранность товара прекращается; комиссионер имеет право распорядиться таким товаром на свое усмотрение.
На основании п. 3.2 Договора комитент передает товар комиссонеру по адресу: <...> в момент подписания данного договора на условиях и в соответствии с его положениями; данный договор имеет силу ата приема-передачи.
В соответствии с п. 4.1 Договора комиссионное вознаграждение составляет 72 рублей, если договор не был исполнен по причинам, зависящим от комитента, комиссионер сохраняет право на комиссионное вознаграждение, а также на возмещение понесенных расходов, установленных п. 2.2 Договора.
Согласно п. 5.3 Договора по инициативе комитента договор может быть расторгнут в случае письменного обращения к комиссионеру не позднее, чем за три календарных дня по истечении срока действия договора, в случае если переданный на комиссию товар не реализован.
Кроме того, аналогичные условия заключения сделки изложены в объяснениях ФИО4, ФИО5, ФИО6, которым выданы квитанции на скупленный товар №00-С192-001744, №00-С192-001749, № 00-С192-0001747.
Таким образом, ИП ФИО1 авансирует комитентов, сразу выплачивая им достигнутую стоимость переданного на комиссию имущества и фактически предоставляя им возможность возвратить полученную сумму с учетом комиссионного вознаграждения.
В ходе проверки установлено, что ИП ФИО1 в помещении по адресу: <...> фактически предоставляла физическим лицам денежные средства (заём) под залог движимого имущества, оформив взаимоотношения сторон договором комиссии, то есть ведет неправомерную деятельность, заключая притворные договоры комиссии, фактически прикрывая отношения, возникающие из деятельности ломбардов.
С учетом изложенного, ИП ФИО1 при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, фактически организовала в помещении по адресу: <...> ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог движимого имущества, то есть занималась профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов в качестве индивидуального предпринимателя, не имея на это право.
Место совершения административного правонарушения - адрес фактического осуществления деятельности ИП ФИО1 - Адрес .
Время совершения правонарушения – выявлено в ходе проведения проверки - 16 февраля 2023 года.
В судебном заседании прокурор Беляев Д.П. постановление поддержал, просил привлечь индивидуального предпринимателя ФИО1 к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить ей административное наказание в виде административного штрафа.
Лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, индивидуальный предприниматель ФИО1, будучи надлежащим образом извещенной о дате, времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явилась, ходатайств об отложении дела не заявляла, на рассмотрении дела с её участием не настаивала, в связи с чем дело рассмотрено в её отсутствие.
Выслушав объяснения прокурора, исследовав материалы дела об административном правонарушении, судья приходит к следующему.
Частью 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.
В соответствии с п. 1 ст. 990 ГК РФ по договору комиссии комиссионер обязуется по поручению комитента за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.
В силу ст. 999 ГК РФ по исполнении поручения комиссионер обязан представить отчет комитенту и передать ему все полученное по договору комиссии.
Согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.
В соответствии с ч. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.
Согласно п. 1 ст. 358 ГК РФ, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.
Согласно ч. 1 и 1.1 ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года №196-ФЗ «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей; ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».
Фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «Ломбард» и указание на его организационно-правовую форму (ч. 2 ст. 2 Закона N 196-ФЗ).
В соответствии с ч. 1 ст. 7 Федерального закона № 196-ФЗ «О ломбардах» по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.
В силу ч. 2 и 3 ст. 7 Федерального закона № 196-ФЗ «О ломбардах» договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.
В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года№ 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» под потребительским кредитом (займом) понимаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования.
Согласно ст. 4 Федерального законаот 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.
В силу ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» и статьи 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» правом на осуществление деятельности ломбардов, обладают лишь специализированные юридические лица - некредитные финансовые организации.
Виновность индивидуального предпринимателя ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, подтверждается:
- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 9 июня 2023 года (л.д. 1-7);
- актом проверки от 16 февраля 2023 года, согласно которому по адресу: <...> расположен комиссионный магазин, где ИП ФИО1 С,Н. в рамках ведения предпринимательской деятельности вступает с гражданами в договорные отношения, именуемыми комиссионными; прокуратурой проверен договор комиссии от 3 февраля 2023 года №00-С192-0001650, заключенный с ФИО7; а также установлены аналогичные случаи заключения указанных договоров с ФИО4, ФИО5, ФИО6, которым выданы квитанции на скупленный товар №00-С192-001744, №00-С192-001749, № 00-С192-0001747; по исполнению договоров с указанными лицами ИП ФИО1 авансировала комитентов, сразу выплатив им достигнутую стоимость переданного на комиссию имущества, и фактически предоставила им возможность возвратить полученную сумму с учетом комиссионного вознаграждения (л.д. 42-46);
- решением о проведении проверки от 2 февраля 2023 года № 32, согласно которому у ИП ФИО1 проводилась проверка в период с 2 по 28 февраля 2023 года в связи с поступлением информации, свидетельствующей о нарушениях гражданского законодательства, законодательства о потребительском кредите (займе), о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях (л.д. 8);
- листом записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, согласно которому ФИО1 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя (л.д. 33-40);
- объяснениями ФИО7, ФИО4, ФИО5, ФИО6, копия которых имеется в материале, согласно которым они получали денежные средства за переданные на комиссию ИП ФИО1 вещи уже в момент заключения комиссионной сделки, а не после реализации этих вещей покупателям (л.д. 10, 12, 16, 20);
- квитанциями № 00-С192-001744, 00-С192-001749, 00-С192-0001747, копия которых имеется в материале, из которых следует, что ФИО4, ФИО5, ФИО6 получили денежные средства 7 февраля 2023 года от ИП ФИО1 за скупленный товар (л.д. 11, 17, 21);
- договором комиссии №00-С192-0001650 от 3 февраля 2023 года, копия которого имеется в материале и из которой следует, что ФИО7 передал на комиссию УШМ Bosch GWS 850 CE, с согласованной ценой реализации товара - 1200 рублей, предусмотрен аванс комитентом комиссионеру в размере 110 рублей, сроки и условия хранения. (л.д. 13)
Нарушений требований закона при получении перечисленных доказательств не имеется.
Данные доказательства согласуются между собой, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, в связи с чем судья признает их достоверными и принимает за основу постановления.
Оценив представленные доказательства всесторонне, полно, объективно, в их совокупности, в соответствии с требованиями ст.26.11 КоАП РФ, суд считает вину индивидуального предпринимателя ФИО1 в совершении административного правонарушения доказанной и квалифицирует её действия по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на её осуществление.
При назначении индивидуального предпринимателю ФИО1 административного наказания судья учитывает характер совершенного административного правонарушения, данные о личности виновной, факт отсутствия смягчающих и отягчающих обстоятельств, а также последствия совершенного правонарушения, в связи с чем полагает возможным назначить ей наказание в виде административного штрафа, что, по убеждению суда, будет в полной мере способствовать достижению целей административного наказания.
Руководствуясь ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, судья
ПОСТАНОВИЛ
А :
Признать индивидуального предпринимателя ФИО1 (ИНН Номер , ОГРНИП Номер ) виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст.14.56 КоАП РФ, и назначить ей административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей.
Административный штраф подлежит уплате не позднее 60 дней со дня вступления данного постановления в законную силу по следующим реквизитам: УФК по Пензенской области «Управление Федеральной службы судебных приставов по Пензенской области), ИНН <***>, КПП 583601001, ОКТМО 56701000, лицевой счет <***> Отделение Банка России, БИК 015655003, казначейский счет 03100643000000015500, ЕКС 40102810045370000047, КБК 32211601201019000140, с обязательным указанием номера дела № 5-542/2023 и представлением доказательств уплаты штрафа суду в указанный в резолютивной части постановления срок.
Квитанцию об уплате штрафа следует предъявить в Ленинский районный суд г. Пензы (<...>, каб.103)
В случае неуплаты штрафа и непредъявления квитанции постановление будет направлено для принудительного исполнения.
Разъяснить индивидуальному предпринимателю ФИО1, что в соответствии с ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в установленный срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.
Постановление может быть обжаловано в судебную коллегию по административным делам Пензенского областного суда через Ленинский районный суд Адрес в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.
Судья А.В. Сабаева