54RS0010-01-2023-006176-76

Дело №2-5673/2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

04 декабря 2023 года город Новосибирск

Центральный районный суд города Новосибирска в составе:

судьи

Коцарь Ю.А.

при секретаре судебного заседания

ФИО1

с участием представителя истца

ФИО2

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» к ФИО3 о взыскании задолженности,

установил:

ООО «Компания БКС» обратилось в суд с иском к ФИО3 и после уточнения исковых требований просило взыскать с ответчика задолженность по основному долгу 1420881 рубль 80 копеек.

В обоснование исковых требований истец указывает, что ответчиком не исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения истца, что обусловило обращение истца с соответствующими исковыми требованиями в суд.

Представитель истца ООО «Компания БКС» ФИО2, действующая по доверенности, в судебном заседании исковые требования с учетом уточнения поддержала в полном объеме, дала пояснения в соответствии с исковым заявлением.

Ответчик ФИО4 в судебное заседание не явился, извещался о времени и месте судебного заседания по адресу места жительства, а также по адресу места регистрации, судебные извещения возвратились в суд с отметкой почтового отделения «истек срок хранения», срок хранения корреспонденции разряда «судебное» почтовой службой соблюден.

Согласно положениям ст. 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Как следует из разъяснений, изложенных в п. 67 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ).

Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем она была возвращена по истечении срока хранения. Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат.

Учитывая, что суд предпринимал меры для надлежащего извещения ответчика о дате, времени и месте судебного разбирательства, но ответчик не является на почту за судебными извещениями по адресу места своей регистрации и адресу места жительства, а также принимая во внимание, что сведения об ином месте жительства ответчика отсутствуют, суд в данном случае полагает, что ответчик уклоняется от получения судебных повесток и с учетом положений статьи 117 Гражданского процессуального кодекса РФ считает ответчика извещенным надлежащим образом о дате, времени и месте рассмотрения дела.

Суд, выслушав пояснения стороны истца, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Судебным разбирательством установлено, что между ответчиком и ООО «Компания БКС» ДД.ММ.ГГГГ путем акцепта ответчиком условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг (л.д. 23-95), было заключено Генеральное соглашение №-лбр.

Акцепт Регламента был произведен ответчиком дистанционно путем направления в ООО «Компания БКС» заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.11-16), что предусмотрено п. 1.3 Регламента.

В соответствии с пунктом 1.10 Регламента, совершая акцепт Регламента, ответчик согласился с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст Регламента и приложений к нему.

В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (п. 1.1. Регламента).

В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента. В этом случае на действия ООО «Компания БКС» и клиента распространяются требования действующего законодательства, относящиеся к договору комиссии, а также требования Базовых стандартов совершения брокером операций на финансовом рынке, в отношении обеспечения наилучших условий исполнения поручения клиентов.

Обязанность по оплате клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.

В соответствии с заявлением на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, изложенные в Регламенте и в приложениях к нему положения, в полном объёме разъяснены Должнику и имеют для него обязательную силу.

Приказом генерального директора ООО «Компания БКС» от ДД.ММ.ГГГГ утверждено соглашение о порядке обслуживания на валютном рынке клиентов ООО «БКС», являющееся Приложением № к Регламенту (далее - Приложение №).

В соответствии с положениями п. 23.1. Регламента если иное не оговорено двухсторонним соглашением, до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения.

В соответствии с п. 4.4. Соглашения о порядке обслуживания на валютном рынке, при направлении поручений на заключение сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок) Клиент обязан обеспечить наличие на брокерском счете, открытом в ООО «Компания БКС» в рамках Генерального соглашения, денежных средств в соответствующей сопряженной валюте, предварительно зарезервированных для совершения сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок), свободных от любых обязательств по ранее заключенным сделкам или выставленным заявкам (поручениям), в том числе обязательств по оплате вознаграждения ООО «Компания БКС» по указанным сделкам и (или) расходов, связанных с исполнением поручений Клиента, в количестве, достаточном для исполнения обязательств, возникающих в результате заключения на основании поручения Клиента сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок).

Согласно п. 4.7 Соглашения о порядке обслуживания на валютном рынке в случае наличия в текущем торговом дне Валютном портфеле Клиента непокрытой и/или временно непокрытой позиции, Клиент обязан обеспечить не позднее времени окончания торгов в основном режиме по валютному инструменту с совпадающей валютой лота наличие на брокерском счете денежных средств в соответствующей иностранной валюте либо заключить сделку (сделки) по закрытию позиций.

В случае неисполнения и (или) ненадлежащего исполнения обязанности, предусмотренной п. 4.7 Соглашения о порядке обслуживания на валютном рынке, ООО «Компания БКС» вправе (но не обязано) без дополнительного согласования с Клиентом по своему выбору заключить одну или несколько сделок по закрытию позиций Клиента или заключить одну или несколько сделок своп переноса позиций (п. 4.8 Соглашения).

В соответствии с п. 4.1 Соглашения о порядке обслуживания на валютном рынке порядок совершения сделок покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе ПАО Московская Биржа (Валютный рынок) в рамках Валютного портфеля Клиента, а также закрытие Брокером позиций Клиента и перенос непокрытой позиции или временно непокрытой позиции Клиента, определяются в соответствии с условиями, установленными Соглашением и Соглашением о совершении сделок с неполным покрытием Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис».

Приказом генерального директора ООО «Компания БКС» от ДД.ММ.ГГГГ утверждено соглашение о совершении сделок с неполным покрытием, являющееся Приложением № к Регламенту (далее - Приложение №) (л.д. 96-126).

В соответствии с п. 23 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» в случае если НПР1 принял значение ниже 0, брокер в порядке и сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, должен направить клиенту уведомление о снижении значения НПР1 ниже 0 (далее - уведомление). Уведомление должно содержать информацию о стоимости портфеля клиента, о размере начальной маржи и о размере минимальной маржи на момент возникновения основания для направления уведомления, а также информацию о действиях брокера, если значение НПР2 будет ниже 0. Требование абзаца первого настоящего пункта не применяется, если брокер в соответствии с договором о брокерском обслуживании каждый час времени проведения организованных торгов не менее 1 раза информирует клиента о текущих стоимости портфеля клиента и размере начальной и минимальной маржи либо предоставляет ему защищенный доступ к указанной информации.

В соответствии с п. 3.22. Приложения № Брокер предоставляет каждый час времени проведения организованных торгов не менее одного раза защищенный доступ Клиенту к информации о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи посредством программного обеспечения системы интернет-трейдинга.

В соответствии с п. 3.23. Приложения № помимо предоставления Брокером Клиенту защищенного доступа к информации в порядке, предусмотренном п.3.22, настоящего Соглашения, в случае, если НПР1 принял значение ниже 0 (нуля) впервые за день, Брокер вправе, но не обязан, дополнительно направить Клиенту уведомление об этом в течение этого дня в одном из следующих порядков: либо по телефону, либо по факсу, либо по указанной в анкете Клиента электронной почте, либо путем размещения уведомления на конфиденциальном разделе Клиента на www-странице ООО «Компания БКС», либо по системе Интернет-трейдинга QUIK или по иной системе Интернет-трейдинга, либо иным способом обмена сообщениями, предусмотренным Регламентом. В случае повторного и/или последующего в течение дня принятия НПР1 значения ниже 0 (нуля) Брокер не направляет уведомление, в том числе дополнительное, об этом Клиенту.

В соответствии с п. 3.25. Приложения № Клиент обязуется своевременно получать информацию о стоимости портфеля, размере начальной и минимальной маржи, перечне ликвидных ценных бумаг и иностранных валют, списке множеств зависимых цен и иную информацию.

Судом установлено, что ответчиком было акцептовано использование программного обеспечения системы Интернет-трейдинга, в связи с чем информация о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи предоставлялась ответчику истцом посредством системы Интернет-трейдинга, дополнительно уведомления о снижении значения НПР 1 ниже 0 были направлены ответчику на адрес электронной почты, указанный в анкете, однако временно непокрытая позиция ответчиком самостоятельно закрыта не была, что подтверждается выпиской из журнала учета направленных уведомлений клиентам о необходимости исполнения обязательств и возможном принудительном закрытии позиций за ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ гг.

Согласно п. 2.25 Приложения № закрытие позиций - действия Брокера по снижению размера минимальной маржи и (или) увеличению стоимости портфеля клиента, за исключением действий Брокера, совершенных на основании поручения (требования) Клиента, направленного (переданного) Брокеру для совершения сделки (заключения договора), в котором явно указаны конкретные ценные бумаги и (или) иностранная валюта и их количество или фьючерсный договор, его базисный актив и срок исполнения такого договора.

Так, как по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в рамках Генерального соглашения имелась временно непокрытая позиция, НПР2 снизился ниже установленных законодательством и регламентными документами значений (ниже 0), истец ДД.ММ.ГГГГ осуществил принудительное закрытие позиций путем совершения сделок по продаже ценных бумаг эмитента ПАО "Сбербанк России" (рег. №В) в количестве 25 240 штук: сделки №, 5037473623, 5037473624, 5037473625, 5037473626, 5037473627, 5037473628, 5037473629, 5037473630, 5037473631, 5037473632, 5037473633,5037473634, 5037473635, 5037473636, 5037473637, 5037473638, 5037473639, 5037473640, 5037473641, 5037473642, 5037473643, 5037473644, 5037473645, 5037473646, 5037473647, 5037473648, 5037473649, 5037473650, 5037473651,5037473652, 5037473653, 5037473654, 5037473655, 5037473656, 5037473657, 5037474949, 5037474950, 5037474951, 5037474952, 5037474953, 5037474954, 5037474955, 5037474956,5037474957, 5037474958, 5037474959, 5037474960, 503747491, 037474962, 5037474963, 5037474964, 5037474965.

Кроме того, ООО «Компания БКС» ДД.ММ.ГГГГ осуществило принудительное закрытие позиций путем совершения сделок продажи USDRUB_TMS в количестве 0,61 долларов (сделка №).

В соответствии с положениями п. 3.28. Приложения № Клиент подтверждает, что ответственность за негативные последствия, связанные с неблагоприятным для Клиента изменением значений стоимости портфеля, начальной и минимальной маржи, несет исключительно Клиент, в том числе за расходы, убытки, связанные с закрытием позиций и переносом позиций, отказом в приеме и/или исполнении поручений Клиента на совершение сделок и/или операций.

Условия порядка закрытия позиций клиентов ООО «Компания БКС» содержатся в Порядке закрытия позиций клиентов общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис», опубликованном также в неограниченном доступе в сети Интернет по адресу https://broker.rU/f/reg/order-closing-positions.pdf (далее - Порядок закрытия позиций).

В силу п. 10 Порядка закрытия позиций ответственные сотрудники по своему усмотрению, без согласования с Клиентом и/или его предварительного уведомления, выбирают ценные бумаги, в том числе иностранные ценные бумаги, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты, иностранную валюту, подлежащие отчуждению/приобретению в целях закрытия позиций или переноса позиций, в том числе, среди ценных бумаг и иностранных валют, не входящих в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют.

Пунктом 26.12 Регламента установлена обязанность Клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.

В связи с тем, что в феврале 2022 года Клиентом не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС», у Клиента перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность.

В соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ №-П, официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый Клиенту ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе Клиента www-страницы с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС». Следовательно, брокерский отчет является надлежащим доказательством наличия у Клиента задолженности перед ООО «Компания БКС».

Согласно брокерскому отчету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по Генеральному соглашению №-лбр у ответчика имеется задолженность в размере 1 420881 рубль 80 копеек из расчета: 798550,15 руб. (остаток денежных средств на начало периода) + 13621056,85 руб. (сумма зачисления с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) – 15836916,95 руб. (сумма списания за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) – 3571,85 руб. (обязательства клиента на конец периода за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ)..

Наличие задолженности подтверждается прилагаемым к настоящему исковому заявлению брокерским отчетом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Из данного отчета также видно, что у ответчика не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме.

ДД.ММ.ГГГГ ООО «Компания БКС» направило в адрес ответчика претензию об оплате задолженности, что подтверждается списком почтовых отправлений, однако доказательств исполнения ответчиком требований истца на дату рассмотрения спора в материалах дела не имеется (л.д.21,22).

Оценивая собранные по делу доказательства, а также, то обстоятельство, что ответчиком не были предоставлены суду доказательства исполнения своих обязательств перед истцом надлежащим образом, не оспорена сумма долга, не предоставлен контррасчет исковых требований, суд считает возможным принять решение по имеющимся в деле доказательствам.

Таким образом, указанная сумма задолженности в размере 1 420 881 рубль 80 копеек подлежит взысканию с ответчика в пользу истца.

В соответствии со ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию госпошлина в размере 15304 рубля 41 копейка.

Истцом заявлено требование о возврате излишне уплаченной суммы госпошлины в связи с уменьшением размера исковых требований.

Согласно пп. 1 п. 1 ст. 333.40 Налогового кодекса РФ уплаченная государственная пошлина подлежит возврату в случае уплаты государственной пошлины в большем размере, чем это предусмотрено настоящей главой.

При подаче настоящего иска истцом уплачена государственная пошлина в размере 17059 рублей, что подтверждается платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.10), вместе с тем размер государственной пошлины, подлежащий уплате при подаче настоящего иска с учетом уменьшения исковых требований, составляет 15 304 рубля 41 копейка, в связи с чем истцу подлежит возврату излишне уплаченная государственная пошлина в размере 1754 рубля 59 копеек.

Руководствуясь ст.ст. 98, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

Исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» - удовлетворить.

Взыскать с ФИО3 (паспорт №) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» (ИНН <***>) задолженность в общей сумме 1 420 881 рубль 80 копеек, расходы по оплате госпошлины в размере 15 304 рубля 41 копейка.

Возвратить обществу с ограниченной ответственностью «Компания БКС» (ИНН <***>) из бюджета излишне уплаченную на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № госпошлину в размере 1754 рубля 59 копеек.

Разъяснить сторонам, что настоящее решение может быть обжаловано ими в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме в Новосибирский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через суд вынесший решение.

Мотивированное решение суда составлено ДД.ММ.ГГГГ.

Судья Ю.А. Коцарь