Решение по делу № 2А-181/2023 от 14.06.2023 - о принятии решения о ликвидации кредитного потребительского кооператива «УКАЛ» (сокращенное название КПК «УКАЛ»), Возложить на Кредитный потребительский кооператив «УКАЛ», ОГРН <обезличено>, ИНН <обезличено>; КПП 053201001, местонахождение: <адрес>, дата государственной регистрации юридического лица: <дата>), а также членов (пайщиков) КПК «УКАЛ»: <ФИО>, <ФИО>, <ФИО>, обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «УКАЛ» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кредитного потребительского кооператива, предусмотренные законом и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «УКАЛ».

Дело №а-181/2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

14 июня 2023г. <адрес>

Шамильский районный суд РД в составе:

председательствующего судьи Хайбулаева М.Р.,

при секретаре судебного заседания Магомедове Г.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации (Банк России) о принятии решения о ликвидации кредитного потребительского кооператива «УКАЛ» (сокращенное название КПК «УКАЛ»), Возложить на Кредитный потребительский кооператив «УКАЛ», ОГРН <***>, ИНН <***>; КПП 053201001, местонахождение: <адрес>, дата государственной регистрации юридического лица: ДД.ММ.ГГГГ), а также членов (пайщиков) КПК «УКАЛ»: ФИО1, ФИО2, ФИО3, обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «УКАЛ» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кредитного потребительского кооператива, предусмотренные законом и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «УКАЛ»,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения Национального банка по <адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение – НБ <адрес>) обратился в суд с административным исковым заявлением к кредитному потребительскому кооперативу «УКАЛ», ОГРН <***>, ИНН <***>; КПП 053201001, местонахождение: <адрес>, дата государственной регистрации юридического лица: ДД.ММ.ГГГГ), а также членов (пайщиков) КПК «УКАЛ»: ФИО1, ФИО2, ФИО3, обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «УКАЛ» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кредитного потребительского кооператива, предусмотренные законом и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «УКАЛ» по обстоятельствам, изложенным в административном исковом заявлении.

Административный истец в лице представителя (по доверенности) ведущего юрисконсульта Отделения – НБ Республики Дагестан ФИО4 в судебном заседании поддержала свои требования и просила удовлетворить по основаниям, изложенным в административном исковом заявлении.

Административные ответчики в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом.

Представитель заинтересованного лица УФНС России по <адрес> в судебное засеадание не явился, извещен надлежащим образом, просит рассмотреть дело без их участия.

Выслушав представителя административного истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Из материалов дела следует, что Банком России направлено Кооперативу Предписание Банка России об ограничении осуществления деятельности по выдаче займов от ДД.ММ.ГГГГ №ТЗ-2-11/38052 (далее по тексту - Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №ТЗ-2-11/38052).

В соответствии с предписывающей частью Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №ТЗ-2-11/38052, Кооперативу в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ необходимо было устранить нарушение законодательства Российской Федерации, представив в Банк России в полном объеме информацию и документы согласно пунктам 1 -3 данного предписания.

В соответствии с пунктом 4.2 Указания Банка России №-У 1 электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете.

Предписание получено Кооперативом ДД.ММ.ГГГГ, так как размещено в личном кабинете КПК «УКАЛ» ДД.ММ.ГГГГ за номером ТЗ-2-11/38052.

В результате контроля исполнения Предписания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №ТЗ-2-11/38052 путем анализа поступающей в Банк России корреспонденции, установлено, что в установленный Предписанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №ТЗ-2-11/38052 срок КПК «УКАЛ» не представил запрашиваемую информацию. Таким образом, Кооператив не исполнил Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №ТЗ-2-11/38052 и не устранил допущенное нарушение законодательства.

Со стороны КПК «Укал» имело место неисполнение еще одного предписания Банка России.

В соответствии с частью 4 статьи 12 Федерального закона № 190-ФЗ, кредитные потребительские кооперативы обязаны передавать сведения, содержащиеся в реестре членов КПК (пайщиков) в Банк России в порядке, форме и сроки, установленные Указанием Банка России №-У1.

Согласно пунктам 2.4 и ДД.ММ.ГГГГ-У КПК обязан передать сведения в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной подписью лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа в соответствии с Указанием Банка России №-У в течение 5 календарных дней с даты получения предписания Банка России, ограничивающего деятельность КПК.

В связи с получением указанного выше Предписания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №ТЗ-2-11/38052 об ограничении осуществления деятельности по выдаче займов КПК «УКАЛ» следовало в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ передать в Банк России сведения, содержащиеся в реестре членов КПК (пайщиков) в соответствии с Указанием Банка России 5905-У.

В связи с нарушением КПК указанного требования законодательства Банком России было направлено Предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-11/41673 (далее по тексту - Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-11/41673).

В соответствии с предписывающей частью Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-11/41673, Кооперативу в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ необходимо было устранить нарушение законодательства Российской Федерации, представив в Банк России в полном объеме сведения, содержащиеся в реестре членов КПК «УКАЛ» (пайщиков).

Предписание получено Кооперативом ДД.ММ.ГГГГ, так как размещено в личном кабинете КПК «УКАЛ» ДД.ММ.ГГГГ за номером ТЗ-2-11/41673.

В результате контроля исполнения Предписания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-11/41673 путем анализа поступающей в Банк России корреспонденции, установлено, что в установленный Предписанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-11/41673 срок, КПК «УКАЛ» не представил запрашиваемую информацию.

В установленный срок КПК «УКАЛ» не исполнил требования Предписания от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-11/41673, что является нарушением требований части 4 статьи 12 Федерального закона № 190-ФЗ и Указания Банка России №-У. Таким образом, КПК «УКАЛ» допущено неисполнение требований предписаний Банка России об устранении нарушений законодательства, что, в соответствии с подпунктом «а» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ является одним из оснований для обращения Банка России в суд с заявлением о принудительной ликвидации Кооператива.

Следующим основанием для обращения Банка России в суд с заявлением о принудительной ликвидации в соответствии с подпунктом «в» пункта, 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ является неоднократное нарушение кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России. КПК «Укал» допущены следующие неоднократные нарушения требований Федерального закона № 190-ФЗ и нормативных актов Банка России.

Согласно пункту 3 статьи 28 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, общее число членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня, а также кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, обязаны составлять и представлять в Банк России отчетность и иные документы и информацию, установленные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России.

Порядок и сроки представления кредитным потребительским кооперативом в Банк России сведений установлены Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У.

Так, согласно пункту 2.7 Указания №-У кредитный потребительский кооператив обязан представлять в Банк России сведения, содержащиеся в реестре членов КПК (пайщиков), в течение пяти календарных дней, следующих за днем прекращения членства в СРО.

Согласно данным государственного реестра КПК по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ КПК «УКАЛ» прекратил членство в СРО ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, КПК «УКАЛ» следовало в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ передать в Банк России сведения, содержащиеся в реестре членов КПК (пайщиков) в соответствии с Указанием 5905-У.

В результате мониторинга поступающей в Банк России корреспонденции установлено, что КПК «УКАЛ» не представил в Банк России сведения в установленный срок, тем самым КПК «УКАЛ» нарушены требования пункта 2.7. Указания 5905-У и статьи 28 Федерального закона № 190-ФЗ.

В ходе проведения контрольно-надзорных мероприятий в деятельности КПК «УКАЛ» Банком России установлены также следующие нарушения законодательства РФ.

В соответствии с требованиями пункта 2.5 Положения Банка России №-П1 сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, приведенные в приложении 3 к Положению 444-П, фиксируются в анкете (досье) клиента, представляющей собой отдельный документ или комплект документов, оформленные на бумажном и (или) электронном носителе.

В нарушение указанных требований КПК «УКАЛ» не зафиксировало в анкетах (досье) клиентов-физических лиц сведения о датах оформления анкет (досье) клиентов (пункт 4 Приложения 3 к Положению №-П) (57 случаев) и о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремисткой деятельности или терроризму: дата проверки, результаты проверки (пункт 6 Приложения 3 к Положению №-П) (37 случаев).

В соответствии с требованиями Положения №-П1 правила внутреннего контроля в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, разрабатываемые КПК, должны соответствовать требованиям нормативных актов Банка России.

По результатам рассмотрения Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ КПК «УКАЛ», утвержденных приказом председателя правления КПК от ДД.ММ.ГГГГ №-П/22 (далее-ПВК), установлено, что КПК «УКАЛ» нарушены требования пунктов 1.4, 1.10 и 3.1 Положения №-П.

В соответствии с требованиями п. 3.3 Указания №-У1 целевой (внеплановый) инструктаж сотрудники некредитной финансовой организации проходят в целях получения знаний, необходимых для соблюдения ими законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля некредитных финансовых организаций, программ его осуществления и внутренних документов некредитной финансовой организации, принятых в целях ПОД/ФТ. Обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа должно пройти лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица, до начала осуществления таких функций.

В нарушение указанных требований КПК «УКАЛ» нарушило срок проведения целевого (внепланового) инструктажа с сотрудником КПК, планирующим осуществлять функции ответственного должностного лица.

Таким образом, кооперативом нарушены требования Федерального закона № 190-ФЗ, а также неоднократно нарушены требования нормативных актов Банка России.

При таких обстоятельствах имеются основания для ликвидации Кооператива в соответствии с подпунктом «а» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ за неисполнение Предписания Банка России об устранении выявленных нарушений, а также в соответствии с подпунктом «в» пункта 9 части 3 статьи 5 указанного закона - за неоднократное нарушение кредитным кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

В силу пункта 5 статьи 61 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации, решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников), или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно пункту 7 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации», в случае возложения обязанности по ликвидации юридического лица на учредителей (участников) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами в решении о ликвидации юридического лица указываются в частности сроки завершения ликвидационной процедуры.

В материалах дела имеется отчет о персональном составе органов управления Кредитного потребительского кооператива «УКАЛ» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 является председателем правления КПК «УКАЛ», а ФИО2 и ФИО3 являются членами правления Кооператива.

В соответствии с ч.І ст.21 Федерального закона № 190-ФЗ члены правления кредитного кооператива избираются общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) из числа членов кредитного кооператива (пайщиков) на срок, установленный уставом кредитного кооператива, а согласно 4.2 ст.21 Федерального закона № 190-ФЗ Правление кредитного кооператива возглавляет председатель кредитного кооператива (председатель правления кредитного кооператива), избираемый общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) из числа членов кредитного кооператива (пайщиков).

Таким образом, ФИО1, ФИО2 и ФИО3 являются членами (пайщиками) КПК «УКАЛ», на которых, в соответствии с законом, могут быть возложены обязанности по ликвидации кооператива.

В связи с изложенным суд считает необходимым возложить на указанных лиц обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «УКАЛ» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «УКАЛ».

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 175-180 КАС РФ,

РЕШИЛ :

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации (Банк России) о принудительной ликвидации Кредитного потребительского кооператива КПК «УКАЛ» удовлетворить полностью.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «УКАЛ».

Возложить на Кредитный потребительский кооператив «УКАЛ» (сокращенное наименование - КПК «УКАЛ»; ОГРН - <***>; ИНН - <***>; КПП - 053201001; местонахождение (адрес) юридического лица <адрес>, двлд.1, ком.1, <адрес>, с.п. <адрес>, м.р-н Шамильский, <адрес>, 368440; дата государственной регистрации юридического лица - ДД.ММ.ГГГГ), а также на его членов (пайщиков):

ФИО1 (дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ; место рождения - <адрес>; паспорт: серия - 8211 №, выдан - Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>; дата выдачи - ДД.ММ.ГГГГ; место регистрации (адрес) - <адрес>, 368022; ИНН - <***>),

ФИО2 (дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ; место рождения - <адрес>; паспорт: серия - 8203 №, выдан - Цумадинским РОВД Республики Дагестан; дата выдачи - ДД.ММ.ГГГГ; место регистрации (адрес) - <адрес>, 368900; ИНН - <***>),

ФИО3 (дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ; место рождения - <адрес>; паспорт: серия - 8215 №, выдан -ОУФМС России по <адрес> в <адрес>; дата выдачи - ДД.ММ.ГГГГ; место регистрации (адрес) - <адрес>, 368930; ИНН - <***>), обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «УКАЛ» провести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кредитного потребительского кооператива, предусмотренные законом и представить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «УКАЛ».

Мотивированное решение суда изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Дагестан в течение месяца со дня принятия мотивированного решения.

Судья -