Приговор по делу № 1-916/2023 от 22.11.2023 | Центральный районный суд г. Барнаула (Алтайский край)

22RS0068-01-2023-007287-95

№1-916/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

22 ноября 2023 года г.Барнаул

Центральный районный суд г.Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего Чистеевой Л.И.,

при секретаре Мантлер А.В.,

с участием государственного обвинителя Шариной А.Е.,

защитника - адвоката Садковской А.М., по ордеру №, удостоверению №,

подсудимого ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО1 , <данные изъяты>

в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее Закон №161-ФЗ) электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п.12 ст.3 Закона №161-ФЗ перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

В соответствии со ст.5 указанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя денежных средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее распоряжение клиента).

Согласно письму Центрального Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В соответствии с п.5 ст.2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее Закон №63-ФЗ) ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч.1 ст.6 Закона №63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации, кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе.

В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, по предложению неизвестного лица ФИО1 за денежное вознаграждение согласился осуществить на свое имя государственную регистрацию юридического лица в налоговом органе – ООО ТК «<данные изъяты>» (далее Общество), при этом, не имея намерений осуществлять деятельность от имени ООО ТК «<данные изъяты>» и быть его руководителем. На основании представленных ФИО1 документов сотрудники Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России № по .... (далее МИФНС РФ № по ....), ДД.ММ.ГГГГ внесли запись в Единый государственный реестр юридических лиц (далее ЕГРЮЛ) о государственной регистрации юридического лица – ООО ТК «<данные изъяты>» ИНН № ОГРН №, а также сведения о его учредителе и руководителе – подставном лице ФИО1

После чего, неизвестное лицо, находясь на территории ...., предложило ФИО1 открыть расчетные счета ООО ТК «<данные изъяты>» в отделениях ПАО БАНК «<данные изъяты>» по ...., ПАО «<данные изъяты>» по ...., ПАО «<данные изъяты>» по ...., в АО КБ «<данные изъяты>» в здании по .... в .... с последующим подключением системы ДБО с доступом к дистанционному обслуживанию данными расчетными счетами посредством находившихся в пользовании неизвестного лица мобильного телефона с абонентским номером +№ и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, зарегистрированного ФИО1 юридического лица – ООО ТК «<данные изъяты>».

После этого, в период с 0 часов ДД.ММ.ГГГГ по 24 часа ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории ...., ФИО1, не имеющий намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО ТК «<данные изъяты>», реализуя возникший умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи подставным директором и участником ООО ТК «<данные изъяты>», дал добровольное согласие открыть от своего имени в вышеуказанных кредитных организациях расчетные счета ООО ТК «<данные изъяты>» с системой ДБО и передать неизвестному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем неизвестному лицу осуществлять переводы денежных средств по расчетным счетам от имени Общества, тем самым в указанный период времени совершил неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах.

1. Так, ДД.ММ.ГГГГ в период в с 8 часов до 23 часов ФИО1, реализуя указанный умысел, являясь подставным директором Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в отделении ПАО БАНК «<данные изъяты>» и предоставления неизвестному лицу, в том числе электронных средств – персонального логина и пароля, и электронных носителей информации, последнее самостоятельно может осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета ООО ТК «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО в отделение ПАО БАНК «<данные изъяты>» по ..... После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО ТК «<данные изъяты>» с подключением системы «<данные изъяты>», где указал абонентский номер телефона № (находящийся в пользовании у неизвестного лица), введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО ТК «<данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного банка, введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО ТК «<данные изъяты>» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «<данные изъяты>» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, в тот же день ФИО1 получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО ТК «<данные изъяты>» и по подключению системы ДБО «<данные изъяты>», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО ТК «<данные изъяты>».

Затем ФИО1, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «<данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период с 8 часов до 24 часов ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле здания гриль-бара «<данные изъяты>» по .... в ...., передал неизвестному лицу, тем самым сбыл электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

2. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 8 часов до 23 часов ФИО1, реализуя вышеуказанный умысел, являясь подставным директором ООО ТК «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия расчетного счета в отделении ПАО «<данные изъяты>» и предоставления неизвестному лицу, в том числе электронных средств – персонального логина и пароля, и электронных носителей информации, последнее самостоятельно может осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета ООО ТК «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО в отделение ПАО «<данные изъяты>» по .... «а» в ..... После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО ТК «<данные изъяты>» с подключением системы «<данные изъяты>», где указал абонентский номер телефона № (находящийся в пользовании у неизвестного лица), введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО ТК «<данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного банка, введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО ТК «<данные изъяты>» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «<данные изъяты>» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, в тот же день ФИО1 получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО ТК «<данные изъяты>» и по подключению системы ДБО «<данные изъяты>», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, банковскую карту, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО ТК «<данные изъяты>».

Затем ФИО1, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «<данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период с 8 часов до 24 часов ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле здания гриль-бара «<данные изъяты>» по .... в ...., передал неизвестному лицу, тем самым сбыл электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, а также банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

3. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 8 часов до 23 часов ФИО1, реализуя вышеуказанный умысел, являясь подставным директором ООО ТК «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия расчетного счета в отделении ПАО «<данные изъяты>» и предоставления неизвестному лицу, в том числе электронных средств и электронных носителей информации – персонального логина и пароля, последнее самостоятельно может осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета ООО ТК «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО в отделение ПАО «<данные изъяты>» по ..... После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО ТК «<данные изъяты>» с подключением системы «<данные изъяты>», где указал абонентский номер телефона № (находящийся в пользовании у неизвестного лица), введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО ТК «<данные изъяты>» в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного банка, введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО ТК «<данные изъяты>» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «<данные изъяты>» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, в тот же день ФИО1 получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО ТК «<данные изъяты>» и по подключению системы ДБО «<данные изъяты>», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО ТК «<данные изъяты>».

4. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 8 часов до 23 часов ФИО1, реализуя вышеуказанный умысел, являясь подставным директором ООО ТК «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия расчетного счета в отделении АО КБ «<данные изъяты>» и предоставления неизвестному лицу, в том числе электронных средств – персонального логина и пароля, и электронных носителей информации, последнее самостоятельно может осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета ООО ТК «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО к менеджеру отделения АО КБ «<данные изъяты>» в здании гриль-бара «<данные изъяты>» по .... в ..... После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО ТК «<данные изъяты>» с подключением системы «<данные изъяты>», где указал абонентский номер телефона +№ (находящийся в пользовании у неизвестного лица), введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО ТК «<данные изъяты>» в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного банка, введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО ТК «<данные изъяты>» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «<данные изъяты>» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, в тот же день ФИО1 получил от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО ТК «<данные изъяты>» и по подключению системы ДБО «<данные изъяты>», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, банковскую карту по корпоративному счету №, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному и корпоративному счетам ООО ТК «<данные изъяты>».

Затем ФИО1, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного и корпоративного счета с использованием системы ДБО в АО КБ «<данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период с 8 часов до 24 часов ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле здания гриль-бара «<данные изъяты>» по .... в ...., передал неизвестному лицу, тем самым сбыл электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, а также банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Таким образом, в период с 0 часов ДД.ММ.ГГГГ по 24 часа ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 осуществил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных им в кредитных организациях – <данные изъяты>», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств; в результате чего неизвестным лицом осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ООО ТК «<данные изъяты>».

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в предъявленном обвинении признал в полном объеме, от дачи показаний отказался на основании ст.51 Конституции РФ, в связи с чем были оглашены его показания в ходе предварительного следствия, в т.ч. при проверке показаний на месте, очной ставке со свидетелем И, согласно которым в ДД.ММ.ГГГГ по предложению своего знакомого Сергея за денежное вознаграждение предоставил свои документы для регистрации в качестве учредителя и директора ООО ТК «<данные изъяты>», фактически не осуществляя управление данной организацией, оформил на свое имя усиленную электронную цифровую подпись, а ранее переданный ему Сергеем телефон с номером, который необходимо было указывать при оформлении всех документов, передал последнему. В период с ДД.ММ.ГГГГ по просьбе Сергея открыл в <данные изъяты> расчетные счета с системой дистанционного банковского обслуживания ООО ТК «<данные изъяты>», пакет документов ему предоставлял Сергей, он указывал номер телефона №; полученные пакеты документов от сотрудников банков по открытию расчетных счетов ООО ТК «<данные изъяты>», логины и пароли передал Сергею. Какие в дальнейшем осуществлялись операции по расчетным счетам ему неизвестно. В каждом банке ему разъясняли, что передавать доступ к системе ДБО третьим лицам нельзя (т.1 л.д.89-92, 97-100, 106-117, 128-134).

Вина подсудимого в инкриминируемом деянии, кроме его признательной позиции, полностью подтверждается исследованными доказательствами:

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля С, сотрудника ПАО «<данные изъяты>», пояснившего о порядке открытия расчетного счета, куда обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, учредительные документы, печать организации. Перед подписанием пакета документов разъясняется порядок пользования электронными средствами платежей, задаются стандартные вопросы по уточнению информации об организации с целью выявления фиктивных предпринимателей; уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету, с целью подбора удобного тарифа и пакета услуг; сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в заявление на открытие счета, которые клиент проверяет и ставит свою подпись и оттиск печати. Клиентом предоставляются оригиналы документов на юридическое лицо, которые сотрудник Банка сканирует, после чего формирует заявку в специализированном программном обеспечении и направляет на дальнейшую проверку в службу безопасности Банка, получая положительный либо отрицательный ответ. При наличии положительного результата проверки с клиентом заключается договор. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке, клиенту разъясняется право пользования логином и паролем, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что он не должен передавать пароль для пользования третьим лицам. На основании представленных следователем документов пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «<данные изъяты>» по .... обратился директор ООО ТК «<данные изъяты>» ФИО1 с целью открытия расчетного счета Общества с подключением системы ДБО «<данные изъяты>» с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию посредством абонентского номера №, тот предоставил установленный пакет документов, по результатам рассмотрения заявки, был открыт расчетный счет № ООО ТК «<данные изъяты>» и выдана банковская карта с пин-кодом для доступа к счету. ФИО1 был предупрежден, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведомо владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на владельца ЭЦП (т.1 л.д.40-43);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля М, сотрудника ПАО БАНК «<данные изъяты>», пояснившей о порядке открытия расчетного счета юридическому лицу в Банке, куда обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, устав организации, решение (приказ), печать организации. Если руководитель не является учредителем организации, то присутствие учредителя не обязательно, то ему необходимо предоставить паспортные данные учредителя однако. Заявка на открытие расчетного счета может поступать в банк различными путями - клиент может обратиться в банк лично либо через сайт банка. При оформлении заявления на присоединение к правилам банковского обслуживания и иных сопутствующих документов для открытия счета, проверяется личность клиента, путем проверки паспортных данных и самого паспорта, а также клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления лжепредпринимателей; уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету, с целью подбора удобного тарифа и пакета услуг. Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей, к которым относится система ДБО «<данные изъяты>». После ознакомления клиент подтверждает это, сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в заявления, клиент проверяет правильность их заполнения, ставит свою подпись. Оригиналы документов на юридическое лицо могут быть представлены в банк как в бумажном виде при личном обращении, так и путем направления по электронным каналам связи, заверенные квалифицированной ЭЦП. Доступ к системе ДБО «<данные изъяты>» осуществляется только по логину и паролю. Для первичного входа в систему ДБО, банком для клиента формируются логин и пароль, которые в дальнейшем могут быть изменены клиентом самостоятельно. Также для доступа к указанной системе применяется двухфакторная аутентификация, а именно, при входе в систему ДБО, а также для подтверждения любых операций на сотовый номер клиента, указанный в заявлении, приходит одноразовый смс-пароль. После проведения данной процедуры клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом, смене тарифного плана и иным функциям ДБО. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке, клиенту разъясняется право пользования системой ДБО, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что он не должен передавать пароль для пользования третьим лицам. На основании представленных документов юридического дела ООО ТК «<данные изъяты>» ИНН №, пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ директор ООО ТК «<данные изъяты>» ФИО1 обратился в РОО «<данные изъяты>» филиал ПАО Банка «<данные изъяты>» по .... с целью открытия расчетного счета Общества, предоставил установленный пакет документов и документы, подтверждающие личность, после проверки которых ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № ООО ТК «<данные изъяты>». Для пользования системой ДБО был указан абонентский номер №. Также ФИО1 была предоставлена возможность генерации ЭЦП для удаленного доступа к системе ДБО. Согласно имеющейся информации, был сформирован запрос на формирование сертификата, ФИО1 лично обратился в офис банка для подтверждения сертификата. Кроме ФИО1 , согласно договору обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведомо владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на владельца ЭЦП (т.1 л.д.44-48);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля И, пояснившего о продаже ООО ТК «<данные изъяты>» ранее неизвестному мужчине, предоставившего копию паспорта на имя ФИО1 По просьбе покупателя за денежное вознаграждение возил ФИО1 к нотариусу для подписания необходимых документов для фиктивного оформления Общества на его имя, а также в ПАО БАНК «<данные изъяты>» для открытия расчетных счетов ООО ТК «<данные изъяты>», за что передал ФИО1 денежные средства в размере 25 000 рублей, предоставленные для него покупателем Общества. После продажи Общества, все регистрационные и иные документы, в частности печать, были переданы ФИО1 по акту приема-передачи, для передачи их реальному владельцу. После продажи и оформления Общества на имя ФИО1 финансово-хозяйственную деятельность фирмы ни он, ни супруга, И1, не вели, банковские счета не открывали, ФИО1 открыть банковские счета не просили (т.1 л.д.49-53);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля И1, пояснившей, что в ДД.ММ.ГГГГ являлась директором и единственным учредителем ООО ТК «<данные изъяты>» по .... в ...., финансово-хозяйственную деятельность которого осуществляла одна, супруг оказывал помощь при решении различных вопросов. В ДД.ММ.ГГГГ ею было принято решение о продаже ООО ТК «<данные изъяты>», в ДД.ММ.ГГГГ супруг нашел покупателя, который не намерен был оформлять Общество на свое имя, ООО ТК «<данные изъяты>» было перерегистрировано на ФИО1 Всеми вопросами сделки, в частности у нотариуса, подготовкой документов по продаже и перерегистрации Общества, занимался И, она лишь подписывала необходимые документы. В <данные изъяты> прибыла на сделку к нотариусу, куда И привез ФИО1 , на имя которого и было перерегистрировано Общество. Об обстоятельствах открытия счетов на ООО ТК «<данные изъяты>» после продажи фирмы ей ничего не известно (т.1 л.д.57-60);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля М, сотрудника банка АО КБ «<данные изъяты>», пояснившего, что заявки на открытие банковского счета подаются руководителем организации посредством сети Интернет в электронном виде, что подтверждается его электронной подписью, выдача карты производится сразу же после подачи заявления, путем личных встреч с клиентами на территории ..... Отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в т.ч. электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств, правила безопасности их использования, права и обязанности клиента регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «<данные изъяты>» и приложений к нему. Договор по направлениям правил и условий, согласно ст.428 ГК РФ, состоят из совокупности документов, к которым присоединяется клиент и заявлением, и являются договором комплексного банковского обслуживания. Правила, условия и другие документы банка, в т.ч. архивные, размещены в публичном доступе – на официальном сайте Банка и доступны для скачивания. Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях. Правила безопасности, обязательные к соблюдению клиентом, изложены в указанных выше банковских документах. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия счета, и ведения по нему банковских операций. Для управления счетом клиента банка предусмотрены следующие инструменты: система дистанционного банковского обслуживания Интернет банк «<данные изъяты>»; мобильное приложение «<данные изъяты>»; система Интернет-Банк; банковская карта. Электронными средствами управления счетами клиента банка является: логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-банка. Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции – переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Пин-код – уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат. При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. На основании представленных документов юридического дела ООО ТК «<данные изъяты>» и выписок о движении денежных средств по счетам пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ директор ООО ТК «<данные изъяты>» ФИО1 обратился с целью открытия расчетного счета Общества, предоставил установленный пакет документов, после чего были открыты расчетные счета №, № с подключением системы ДБО с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию «<данные изъяты>» посредством указанного в заявлении абонентского номера №. Данный абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, о чем ФИО1 был предупрежден. В свою очередь ФИО1, присоединившийся к договору и иным документам банка, был обязан исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. Т.е. никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте, указанное конечно же в обязательном порядке было разъяснено мною и ФИО1 в ходе личного общения при оформлении всех документов. При открытии счета ФИО1 присутствовал лично, так как им были проверены поданные документы, а также тот собственноручно ставил в заявлении свои подписи (т.1 л.д.61-67);

- постановлениями о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности, согласно которым среди прочего предоставлено: постановление о получении сведений, составляющих банковскую тайну, ответы ПАО БАНК «<данные изъяты>», диски, копии регистрационного дела ООО ТК «<данные изъяты>» (т.1 л.д.24-25, 27-28);

- протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены впоследствии признанные и приобщенные в качестве вещественных доказательств: оптические диски, содержащие сведения об открытии расчетного счета ООО ТК «<данные изъяты>», предоставленные <данные изъяты>; документы, предоставленные АО КБ «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>»; копия регистрационного дела ООО ТК «<данные изъяты>» (т.1 л.д.139-147, 151-153, 162-184, 190-233, т.2 л.д.2-29, 31, 81, 84, 86-87);

- сведениями ПАО «<данные изъяты>», согласно которым для открытия расчетного счета в банк может обратиться только лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, учредительные документы, печать организации. После изучения документов организации и ее руководителя при положительном результате проверки открывается расчетный счет. В течение суток клиенту на указанную электронную почту поступает логин для входа в систему «<данные изъяты>», на указанный телефон приходит пароль для первоначального входа (т.1 л.д.69);

- копией постановления следователя отдела по расследованию преступлений, совершенных на территории, обслуживаемой ОП по .... СУ УМВД России по .... Д о прекращении уголовного дела и уголовного преследования, согласно которому уголовное дело и уголовное преследование в отношении ФИО1 прекращено в связи с истечением сроков давности уголовного преследования (т.2 л.д.103-112).

Оценивая все представленные доказательства, суд приходит к выводу, что они собраны и проверены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

Представленная совокупность доказательств, исследованных в судебном заседании, является достаточной для признания подсудимого виновным в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах.

В основу приговора судом положены признательные показания подсудимого, данные в ходе предварительного следствия, которые подтверждаются показаниями свидетелей: И и И1, пояснивших об известных обстоятельствах по перерегистрации ООО ТК «<данные изъяты>» на имя ФИО1 ; сотрудников банков С, М, М о порядке открытия расчетного счета юридическому лицу, о том, что ФИО1, предоставляя необходимый пакет документов, обращался в данные учреждения с целью открытия расчетных счетов для ООО ТК «<данные изъяты>», с системой дистанционного банковского обслуживания, с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером; ФИО1 предупреждался о том, что передача логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания третьим лицам запрещена, ответственность за этого возлагается на владельца ЭЦП; и иными исследованными доказательствами.

Оснований не доверять показаниям указанных свидетелей, а также для оговора ими подсудимого, как и самооговора подсудимым, не имеется, их показания последовательны и непротиворечивы, согласуются между собой, объективно подтверждаются иными добытыми по делу доказательствами.

Все исследованные и указанные выше доказательства взаимно дополняют друг друга, получены в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства Российской Федерации, основания для признания каких-либо из них недопустимыми отсутствуют, поэтому указанные доказательства в их совокупности суд принимает в основу обвинительного приговора.

Судом установлено, что ФИО1, зарегистрировав на свое имя ООО ТК «<данные изъяты>», внеся в ЕГРЮЛ сведения о том, что является директором, не намеревался в действительности управлять юридическим лицом, а также совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, вместе с тем, действуя от имени Общества из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, являясь номинальным руководителем Общества, открыл в вышеуказанных банковских учреждениях расчетные счета, сообщая при этом информацию об абонентском номере сотового телефона, не намереваясь использовать электронные средства платежей и носители информации, которые затем за ранее полученное денежное вознаграждение, передал (сбыл) неустановленному лицу. При этом подсудимый понимал, что использование иным лицом полученных им в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств иным лицам запрещена, о чем ФИО1 был предупрежден сотрудниками банков, что подтверждает наличие у него умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Судом достоверно установлено, что ФИО1 выступал как единоличный исполнительный орган ООО ТК «<данные изъяты>», подписывал от лица общества необходимые документы, использовал печать организации при открытии расчетных счетов организации.

Также из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что подсудимый, получил средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на его имя юридического лица ООО ТК «<данные изъяты>». После получения средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, передал их неустановленному лицу, осознавая при этом, что после открытия расчетного счета и предоставления иному лицу электронных средств платежей, последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по счету ООО ТК «<данные изъяты>», то есть неправомерно, и желал этого, так как, при обращении в банковские организации, в каждом случае, он был лично ознакомлен сотрудниками банков с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, тем самым умышленно, сбыл неустановленному лицу средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль.

Правом доступа к электронным средствам платежа и электронным носителям информации для доступа к расчетным счетам ООО ТК «<данные изъяты>» обладал только сам ФИО1

Вместе с тем суд отмечает, что предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст.186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и тому подобное).

Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетных счетов и подключении системы дистанционного банковского обслуживания не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Согласно предъявленному обвинению, умысел ФИО1 возник и был направлен лишь на сбыт (помимо документов) средств доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональных логина и пароля, а также электронного носителя информации - банковской карты.

Таким образом, суд считает, необходимым исключить из действий подсудимого указание на сбыт документов.

На основании вышеизложенного, действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи, личность подсудимого, который по месту работы и жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется положительно, а также смягчающие наказание обстоятельства.

В качестве смягчающих обстоятельств суд признает и учитывает раскаяние в содеянном, признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче признательных показаний и объяснений признательного характера, в которых ФИО1, в т.ч. сообщил о преступных действиях неустановленного лица, а также участие в проверке показаний на месте, состояние здоровья близких родственников подсудимого, оказание им помощи, наличие на иждивении малолетних детей, в т.ч. ребенка супруги, участие в воспитании и содержании которого принимает.

Иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, прямо предусмотренных ч.1 ст. 61 УК РФ, не имеется, в то же время признание в качестве таковых обстоятельств, не закрепленных данной нормой, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ является правом суда, а не его обязанностью. Суд, обсудив данный вопрос, не находит оснований для отнесения к смягчающим наказание обстоятельствам иных, кроме перечисленных выше. Относительно позиции стороны защиты о признании в соответствии с п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ – объяснений как явки с повинной, суд отмечает, что согласно положениям ст.142 УПК РФ, заявление о явке с повинной - это добровольное сообщение лица о совершенном преступлении, в соответствии с п.29 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания», не может признаваться добровольным заявление о преступлении, сделанное лицом в связи с его задержанием по подозрению в совершении этого преступления. Признание лицом своей вины в совершении преступления в таких случаях может быть учтено судом в качестве иного смягчающего обстоятельства в порядке ч.2 ст.61 УК РФ или, при наличии к тому оснований, как активное способствование раскрытию и расследованию преступления. В судебном заседании установлено, что ФИО1 до фактического задержания он сам в правоохранительные органы о совершенном им преступлении не сообщал, самостоятельно сотрудников полиции не вызывал, в связи с чем оснований для признания данного обстоятельства смягчающим обстоятельством, предусмотренным п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, суд не усматривает; данное обстоятельство судом учтено, как активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

Отягчающих обстоятельств по делу не установлено.

Учитывая указанные обстоятельства, характер совершенного преступления, данные о его личности, принцип справедливости и гуманизма, семейного и материального положения, смягчающих вину обстоятельств, суд приходит к выводу, что исправление ФИО1 возможно без реальной изоляции от общества, и назначает наказание в виде лишения свободы с учетом требований ч.1 ст.62 УК РФ, с применением ст.73 УК РФ условно.

Оснований для назначения подсудимому наказания с применением ст.53.1 УК РФ, суд, принимая во внимание обстоятельства совершения преступления, степень его общественной опасности, не усматривает, как и не находит оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимый, на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

В соответствии с п.59 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания», если закон, по которому квалифицировано совершенное преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания, то его неприменение судом допускается либо при наличии условий, предусмотренных ст.64 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо в силу положений Общей части Уголовного кодекса Российской Федерации о неприменении соответствующего вида наказания.

Закон, по которому квалифицировано совершенное ФИО1 преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания в виде штрафа. В данном случае, фактические обстоятельства совершенного преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, поведение ФИО1 после совершения преступления, по мнению суда, существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, поэтому судом они признаются исключительными, и, с применением ст.64 УК РФ, судом не назначается подсудимому дополнительное наказание в виде штрафа.

С учетом семейного и материального положения подсудимого, который в настоящее время является единственным кормильцем семьи, на иждивении находятся трое малолетних детей, производятся удержания денежных средств из заработной платы по исполнительным производствам, суд считает возможным освободить подсудимого от взыскания процессуальных издержек по оплате услуг адвоката в ходе предварительного следствия и судебном заседании.

Судьба вещественных доказательств разрешается в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ.

По данному уголовному делу ФИО1 в порядке ст.91 УПК РФ не задерживался.

Руководствуясь ст.ст.299, 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст.64 УК РФ в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы без дополнительного наказания в виде штрафа.

В силу ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 год; обязать осужденного не менять места постоянного жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного и являться на регистрацию в этот орган 1 раз в месяц в дни, установленные данным органом.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении после вступления приговора в законную силу отменить.

Освободить ФИО1 от взыскания процессуальных издержек по оплате услуг адвоката.

Вещественные доказательства – оптические диски, документы, копии юридического дела, хранящиеся в материалах уголовного дела - хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в Алтайский краевой суд через Центральный районный суд г. Барнаула в течение 15 суток со дня провозглашения.

Осужденный вправе участвовать при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, где он может поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Л.И.Чистеева