№ 2-1812/2023

УИД 35RS0009-01-2023-001587-15

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

20 декабря 2023 года г. Вологда

Вологодский районный суд Вологодской области в составе:

председательствующего судьи Лукьяновой И.Б.,

при секретаре Пихтовой Н.Д.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ФИО1, ФИО2 к Публичному акционерному обществу "Мобильные телесистемы" о защите прав потребителей,

установил:

ФИО1, ФИО2 являются пользователями сервиса «МТС Деньги» по номерам № и № соответственно, предоставляемого ПАО "Мобильные телесистемы".

Ссылаясь на блокировку денежных средств, внесенных на номера № и № третьим лицом истцы обратились в суд с настоящим исковым заявлением, в котором с учетом уточненных требований просят обязать ПАО "Мобильные телесистемы" снять ограничения на использование денежных средств на абонентских номерах № и №; взыскать с ПАО "Мобильные телесистемы" в пользу ФИО1 заблокированные денежные средства в сумме 25 128 рублей, неустойку в сумме 159 060,24 рублей, компенсацию морального вреда в сумме 20 000 рублей, штраф; взыскать с ПАО "Мобильные телесистемы" в пользу ФИО2 компенсацию морального вреда в сумме 5 000 рублей, штраф, указав в обоснование требований, что все имеющиеся у истцов документы были предоставлены ПАО "Мобильные телесистемы", пояснения по экономическому обоснованию операций были даны, однако претензию от 24.05.2023 ответчик не рассмотрел, письменный ответ не направил, чем нарушил права потребителей.

В судебном заседании истцы ФИО1, ФИО2, их представитель ФИО3 исковые требования поддержали, суду показали, что ФИО2 является участником бонусной программы «Продавай РФ» от компании ООО "ГК Северные стрелы" и получал поощрения в виде бонусов на лицевой счет номера сотового оператора. 05.04.2023 при выводе денежных средств с баланса телефона № сим-карту заблокировали. На обращения истцов к ответчику от 06.04.2023, 12.04.2023 ответа не поступило. На претензию от 19.04.2023 поступил ответ от 30.04.2023, согласно которому ПАО "Мобильные телесистемы" потребовало представить сведения об источнике пополнения лицевого счета абонентского номера № и информацию об экономическом смысле финансовых операций по лицевому счету абонентского номера №.

Представитель ответчика ПАО "Мобильные телесистемы" по доверенности ФИО4 в судебном заседании исковые требования не признала по основаниям, указанным в отзыве на исковое заявление.

Представитель третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора ООО "ГК Северные стрелы" в судебное заседание не явился, извещен.

Заслушав лиц, участвующих в деле, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Право на приостановление операций с денежными средствами, отказ в выполнении расчетных операций предусмотрено нормами Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Данный Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ст. 1 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях (п. 2 ст. 7 названного Закона).

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.

Основаниями документального фиксирования информации являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных данным Федеральным законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Согласно ст. 5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, являются организациями, осуществляющими финансовые операции, и на них возложены установленные ст. 4 названного закона обязанности по реализации системы мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Согласно п. 3 ст. 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, требующим обязательного контроля.

Согласно п. 14 ст. 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований данного Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

Cогласно п. 12.8 Условий предоставления сервиса «МТС Деньги» при оплате с помощью денежных средств с лицевого счета абонента МТС в целях охраны интересов абонентов и предотвращения мошеннических действий, в т.ч. со стороны третьих лиц, либо в целях исполнения требований законодательства о легализации, поступивших на лицевой счет абонента, либо в случае установления МТС в отношении операции или платежа признаков того, что такая операция или платеж совершаются в целях легализации доходов, полученных преступным путем или финансированию терроризма временно приостанавливать возможность пользования сервисом. После выяснения всех фактических обстоятельств дела и исчерпания инцидента возможность пользования сервисом автоматически возобновляется. Абонент, которому временно ограничена возможность пользования сервисом вправе в любое время обратиться с письменным заявлением в салон-магазин МТС с документом, удостоверяющим личность, с требованием о досрочном снятии ограничений. Мотивированный ответ на указанное заявление абонента МТС предоставляется в срок, не позднее 30 дней с даты регистрации заявления. В случае неполучения ответа от МТС в указанный срок, либо получения ответа, неудовлетворяющего требованиям абонента, абонент вправе обратиться в суд в порядке, установленном действующим законодательством. Установление ограничений на пользование сервисом не лишает абонента права на получение денежных средств, отраженных на балансе лицевого счета абонента и принадлежащих абоненту, после погашения всех задолженностей абонента, при предъявлении документа, удостоверяющего личность, в порядке, установленном Условиями оказания услуг подвижной связи МТС.

В судебном заседании установлено и подтверждается материалами дела, что между ПАО "Мобильные телесистемы" и ФИО1 заключен договор об оказании услуг связи с выделением абонентского номера №.

Между ПАО "Мобильные телесистемы" и ФИО2 заключен договор об оказании услуг связи с выделением абонентского номера №.

05.04.2023 на абонентский № с банковской карты поступили денежные средства в общей сумме 30 000 рублей, из которых 5 000 рублей перечислены ФИО1 с помощью сервиса «МТС Деньги» с лицевого счета абонентского № на лицевой счет абонентского номера №.

В этот же день операции по лицевому счету абонентского номера № ответчиком приостановлены на основании п. 12.8 Условий предоставления сервиса «МТС Деньги» при оплате с помощью денежных средств с лицевого счета абонента МТС. По состоянию на 30.04.2023 остаток денежных средств на лицевом счете 25 000 рублей.

08.05.2023 на абонентский № поступили электронные денежные средства в сумме 29 500 рублей, которые переведены ФИО2 с помощью сервиса «МТС Деньги» на банковскую карту.

08.05.2023 операции по лицевому счету абонентского номера № ответчиком приостановлены на основании п. 12.8 Условий предоставления сервиса «МТС Деньги» при оплате с помощью денежных средств с лицевого счета абонента МТС.

На претензии истцов о снятии ограничений в пользовании сервисом «МТС Деньги» ПАО "Мобильные телесистемы" письмами от 30.04.2023, 10.07.2023 сообщило об отказе в совершении операции по возврату денежных средств (аванса) со ссылкой на п. 11 ст. 7 Федерального закона 115-ФЗ. Также потребовало по номеру № предоставить документы, подтверждающие зачисление/списание денежных средств за апрель 2023 года: выписки с банковских карт с указанием владельцев, с которых производилось пополнение номера, выписки с банковских карт с указанием владельцев, на которые осуществлялся вывод денежных средств; по номеру № предоставить документы, подтверждающие зачисление/списание денежных средств за май 2023 года: выписки с банковских карт с указанием владельцев, с которых производилось пополнение номера, выписки с банковских карт с указанием владельцев, на которые осуществлялся вывод денежных средств; а так же информацию об экономическом смысле финансовых операций по лицевым счетам указанных абонентских номеров.

В ходе рассмотрения дела установлено, что ФИО2 является участником бонусной программы компании ООО "ГК Северные стрелы" и получал поощрения в виде бонусов на лицевые счета абонентских номеров №, №, которые с помощью сервиса «МТС Деньги» выводились на банковский счет.

При этом, выписки с банковских карт с указанием владельцев, с которых производилось пополнение номеров истцы не имели возможности представить ответчику в виду отсутствия таковых.

При таких обстоятельствах, с учетом фактических обстоятельств настоящего дела, свидетельствующих об использовании истцами телефонных номеров не в целях пользования услугами связи и оплаты таких услуг, ответчик как оператор связи вправе был запросить документы в обоснование происхождения денежных средств и приостановить операцию по счету.

Однако в п. 11 ст. 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которым не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями этого Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В соответствии с п. 13.4 ст. 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 настоящей статьи, клиент с учетом полученной от указанной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции.

Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана рассмотреть представленные клиентом документы и (или) сведения и в срок не позднее семи рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом.

В судебном заседании установлено, что в ответ на законное требование ответчика о предоставлении сведений о легальности происхождения спорных денежных средств, истцами была представлена имеющаяся у них информация об экономическом смысле финансовых операций по лицевым счетам абонентских номеров и об отсутствии возможности представить выписки с банковских карт с указанием владельцев, с которых производилось пополнение номеров истцы в виду отсутствия таковых.

Оценив указанные обстоятельства в совокупности, суд с учетом наличия договорных отношений между ООО "ГК Северные стрелы" и ФИО2, оплата за которые перечислялась на абонентский номер последнего, приходит к выводу о том, что в настоящий момент отсутствуют основания для продолжения удержания (блокирования) ответчиком денежных средств на лицевых счетах абонентских номеров № и №, в связи с чем исковые требования в этой части подлежат удовлетворению.

Требования о взыскании с ПАО "Мобильные телесистемы" в пользу ФИО1 заблокированных денежных средств в сумме 25 128 рублей удовлетворению не подлежат, поскольку при снятии ограничений в пользовании сервисом «МТС Деньги» истцы имеют возможность распорядится ими по своему усмотрению.

Требования о взыскании с ПАО "Мобильные телесистемы" в пользу ФИО1 неустойки на основании ч. 5 ст. 28 Закона о защите прав потребителей подлежат удовлетворению частично в сумме 25 000 рублей.

За нарушение прав потребителя по правилам статьи 15 Закона о защите прав потребителей с учетом поведения ответчика и конкретных обстоятельств настоящего дела суд полагает возможным взыскать в пользу истца ФИО1 компенсацию морального вреда в размере 20 000 рублей; в пользу истца ФИО2 компенсацию морального вреда в размере 5 000 рублей.

На основании пункта 6 статьи 13 Закона о защите прав потребителей с ответчика в пользу истца ФИО1 подлежит взысканию штраф в размере 22 500 рублей ((25000 + 20 000)/2); пользу истца ФИО2 подлежит взысканию штраф в размере 2 500 рублей ((5 000)/2).

Согласно п. 1 ст. 103 ГПК РФ издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований, в связи с чем с ответчика в доход местного бюджета подлежит взысканию государственная пошлина в размере 1 415 рублей.

Руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд

решил:

исковые требования ФИО1, ФИО2 удовлетворить частично.

Обязать публичное акционерное общество "Мобильные телесистемы" в течение 10 дней со дня вступления решения в законную силу снять ограничения в пользовании сервисом «МТС Деньги» абонентских номеров №; №.

Взыскать с публичного акционерного общества "Мобильные телесистемы" (ОГРН №) в пользу ФИО1 (паспорт №) неустойку в сумме 25 000 (двадцать пять тысяч) рублей, компенсацию морального вреда в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей, штраф в размере 22 500 (двадцать две тысячи пятьсот) рублей, всего взыскать 67 500 (шестьдесят семь тысяч пятьсот) рублей.

Взыскать с публичного акционерного общества "Мобильные телесистемы" (ОГРН №) в пользу ФИО2 (паспорт №) компенсацию морального вреда в размере 5 000 (пять тысяч) рублей, штраф в размере 2 500 (две тысячи пятьсот) рублей, всего взыскать 7 500 (семь тысяч пятьсот) рублей.

Взыскать с публичного акционерного общества "Мобильные телесистемы" (ОГРН №) в доход местного бюджета государственную пошлину в размере 1 415 (одна тысяча четыреста пятнадцать) рублей.

Решение может быть обжаловано в Вологодский областной суд через Вологодский районный суд в течение месяца со дня его изготовления в окончательной форме.

Судья: подпись.

Копия верна.

Судья: И.Б. Лукьянова

Изготовлено: 27.12.2023.