УИД: 77RS0021-02-2024-016953-18
РЕШЕНИЕ
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
30 января 2025 года адрес
Судья Пресненского районного суда адрес фио, при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1720/2025 по иску ООО «Цифра Брокер» к ФИО1 о взыскании задолженности по брокерскому договору,
УСТАНОВИЛ:
Истец ООО «Цифра Брокер» обратилось в суд с исковым заявлением к ФИО1, в котором просит суд взыскать в свою пользу с ответчика задолженность по договору обслуживания в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма
В обоснование заявленных требований истец указывает на то, что 24.05.2022 г. между истцом и ответчиком заключен договор обслуживания № А02315, депозитарный договор № А02315/ДД. Договор обслуживания был заключен ответчиком с компанией в порядке ст. 428 ГК РФ. Неотъемлемой частью договора обслуживания является регламент. В рамках условий депозитарного договора ответчик назначил компанию оператором всех счетов депо, открытых в компании на его имя с правом осуществления полномочий: подписывать и подавать в депозитарий любые поручения в целях исполнения обязательств по сделкам, совершенным за счет и по поручению ответчика в рамках договора обслуживания. В рамках заключенного договора обслуживания ответчик регулярно подавал в компанию посредством системы электронного документооборота информационно-торговой системы ТРЕЙДЕРНЕТ, а компания исполняла большое количество поручений (приказов) на совершение сделок покупки ценных бумаг, в том числе поручения на совершение сделок с неполным покрытием (маржинальных сделок). В соответствии с п. 3.1 регламента, при совершении сделок по приказам ответчика компания действовала как комиссионер, а в силу п. 3.6.2 регламента компания проводила урегулирование сделок, заключенных по приказам ответчика, совершая, в связи с этим необходимые юридические и фактические действия, в том числе списывала с брокерского счета ответчика денежные средства в оплату ценных бумаг, приобретенных по поручениям ответчика, а также расходы на совершение сделок. В силу п. 9.4-9.5 регламента расчеты по сделкам, заключенных компанией по поручениям ответчика, производятся за счет денежных средств и ценных бумаг ответчика, которые учитываются на брокерском счете/счетах депо ответчика, открытых в компании. Информация обо всех сделках, заключенных компанией в интересах ответчика, а также о стоимости портфеля ответчика, о сумме задолженности ответчика по сделкам с неполным покрытием надлежащим образом отражалась компанией в отчетах брокера, предоставляемых ответчику в порядке, предусмотренном договором обслуживания. Никаких возражений по отчетам брокера ответчиком за период действия договора обслуживания не заявлялось. По состоянию на 13.12.2023 г. на брокерском счете ответчика образовался отрицательный остаток (задолженность) по денежным средствам в сумме сумма по причине: 01.11.2023 г. клиентом совершались сделки по продаже иностранных ценных бумаг на ПАО «СПБ Биржа», расчеты по которым по условиям правил клиринга биржа должна была провести 03.11.2023 г., но 02.11.2023 г. в отношении биржи были введены санкции, и с 02.11.2023 г. ПАО «СПБ Биржа» прекратила исполнение любых заявок и расчетов по сделкам с иностранными ценными бумагами. 03.11.2023 г. ответчик отозвал со своего брокерского счета № А02315 на свой банковский счет сумма 15.11.2023 г. биржа разместила информацию на своем сайте о том, что задержка расчетов с российскими участниками торгов вызвана увеличением сроков расчетов иностранных контрагентов с ПАО «СПБ Биржа» из-за введенных ограничений и связанных с ними комплаенс-процедурами. В целях досудебного урегулирования спора компания направила в адрес ответчика 2 досудебные претензии, при этом ответа на претензии ответчик не направил, задолженность не погасил.
Представитель истца ООО «Цифра брокер» в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом. Представил в суд письменные пояснения по делу.
Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, возражений на иск в суд не направил.
Дело рассмотрено в отсутствие надлежаще извещенных о месте и времени судебного заседания представителя истца ООО «Цифра брокер», ответчика по правилам ст. 167 ГПК РФ.
Исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.
Согласно положениям ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.
В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.
Как следует из п. 1 ст. 393 ГК РФ, должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.
Согласно ст. 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом. Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом.
Как установлено судом и подтверждено материалами дела, что 24.05.2022 ФИО1 написал заявление о присоединении № А023152, в результате чего, в порядке ст. 428 ГК РФ, между истцом и ответчиком заключен договор обслуживания № А02315 (л.д. 18).
15.06.2022 клиент ФИО1 признан квалифицированным инвестором в отношении всех видов услуг, предназначенных для квалифицированных инвесторов (л.д. 19).
Также представлен договор обслуживания ООО «Цифра брокер» в редакции от 01.08.2024 г., от 15.09.2023 г. (л.д. 20-25,47-52).
В силу п. 3.1 договора обслуживания истец предоставляет ответчику услуги по совершению сделок с ценными бумагами на организованных торгах, проводимых российскими и иностранными организаторами торговли, а также на внебиржевом рынке, в том числе услуги по совершению сделок с неполным покрытием.
В рамках заключенного договора обслуживания ответчик регулярно подавал в компанию посредством системы электронного документооборота информационно-торговой системы ТРЕЙДЕРНЕТ, а компания исполняла большое количество поручений (приказов) на совершение сделок покупки ценных бумаг, в том числе поручения на совершение сделок с неполным покрытием (маржинальных сделок) с ценными бумагами.
Кроме того, представлен регламент обслуживания ООО «Цифра брокер» (л.д. 26-46, 53-89).
В соответствии с п. 3.1 регламента, при совершении сделок по приказам ответчика компания действовала как комиссионер, а в силу п. 3.6.2 регламента компания проводила урегулирование сделок, заключенных по приказам ответчика, совершая, в связи с этим, необходимые юридические и фактические действия, в том числе списывала с брокерского счета ответчика денежные средства в оплату ценных бумаг, приобретенных по поручениям ответчика, а также расходы на совершение сделок.
В силу п. 4.7 регламента, клиент самостоятельно несет ответственность за убытки (включая реальный ущерб и упущенную выгоду), которые могут возникнуть у клиента в связи с несвоевременным предоставлением брокеру поручений на изменение анкетных данных и документов клиента.
В силу п. п. 9.4 - 9.5 и 9.8 регламента расчеты по сделкам, заключенным истцом по поручениям ответчика, производятся за счет денежных средств и ценных бумаг ответчика, которые учитываются на брокерском счете/счетах депо ответчика, открытых у истца.
В случае возникновения полностью или частично необеспеченной задолженности клиента перед брокером по денежных средствам и/или ценным бумагам клиент обязуется в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем возникновения такой задолженности, осуществить ее погашение в полном объеме путем пополнения брокерского счета клиента и/или зачисления ценных бумаг на счет депо клиента.
На основании п. 16.6 регламента брокер не несет ответственность за убытки, понесенные клиентом в результате реализации рисков, перечисленных в уведомлении брокера клиенту.
Информация обо всех сделках, заключенных компанией в интересах ответчика, а также о стоимости портфеля ответчика, о сумме задолженности ответчика по сделкам с неполным покрытием надлежащим образом отражалась компанией в отчетах брокера, предоставляемых ответчику в порядке, предусмотренном договором обслуживания. Никаких возражений по отчетам брокера ответчиком за период действия договора обслуживания не заявлялось.
В материалы дела представлен отчет брокера за отчетный период 24.05.2022 г. по 25.08.2024 г. счета клиента фио, согласно которому плановый остаток денежных средств составляет – сумма (л.д. 98-178).
03.11.2023 ФИО1 вывел денежные средства с сумма и в размере сумма с брокерского счета (л.д. 179-180, 181-182).
21.11.2023 направлено уведомление из ПАО «СПБ Биржа» о том, что с 02.11.2023 г. ПАО «СПБ Биржа» прекратила исполнение любых заявок и расчетов по сделкам с иностранными ценными бумагами.
В целях досудебного урегулирования спора компания направила в адрес ответчика 2 досудебные претензии, которые оставлены без удовлетворения (л.д. 198-200).
Проанализировав представленные в материалы дела доказательства, суд приходит к выводу о том, что условиями заключенного ответчиком договора обслуживания установлены обязательства ответчика по возврату маржинального займа, в том числе в связи с отсутствием необходимого обеспечения суммы задолженности (непокрытой позиции) ответчика.
Так, в силу п. 7.2 приложения № 3 к регламенту срок возврата брокеру суммы маржинального займа, предоставленного брокером клиенту в соответствии условиями п. 7.1: до начала торгов в день Т+1.
Пунктом 4 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» установлено, что брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.
Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.
Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента, в том числе по предоставленным займам, брокер вправе принимать денежные средства, драгоценные металлы, учитываемые на банковских счетах, ценные бумаги и иные виды имущества, предусмотренные нормативным актом Банка России.
Ценные бумаги и иное имущество клиента, находящиеся в распоряжении брокера, в том числе имущество, являющееся обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, подлежат переоценке брокером в порядке и на условиях, которые установлены Банком России. Переоценке подлежат также требования по сделкам, заключенным за счет клиента.
В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах.
Если иное не предусмотрено договором о брокерском обслуживании, брокер, принявший на себя по поручению клиента обязательство по передаче имущества третьему лицу, вправе потребовать от указанного клиента передачи ему в распоряжение такого имущества в том объеме, какой имеет такое обязательство к моменту его исполнения. В случае неисполнения клиентом указанного требования брокер вправе совершить без его поручения сделку за счет находящегося у брокера имущества этого клиента и (или) за счет имущества, которое брокер вправе требовать по другим сделкам, совершенным за счет этого клиента, и принять исполнение по такой сделке в счет погашения указанного требования к клиенту.
Сделки брокера за счет клиента без его поручения, предусмотренные настоящим пунктом, могут совершаться не на организованных торгах только в случаях, предусмотренных нормативными актами Банка России.
В силу п. 3 Указания Банка России от 26.11.2020г. № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» брокер не должен совершать действий, приводящих к возникновению или увеличению в абсолютном выражении отрицательного значения плановой позиции (далее - непокрытая позиция) по ценной бумаге, иностранной валюте или драгоценному металлу, не соответствующим установленным пунктами 4 и 5 настоящего Указания требованиям к имуществу, которое может быть передано брокеру в качестве обеспечения обязательств клиента перед брокером, в том числе по предоставленным брокером займам.
Требования абзаца первого настоящего пункта не применяются, если клиент брокера в соответствии с пунктом 29 настоящего Указания отнесен брокером к категории клиентов с особым уровнем риска.
Вместе с тем из брокерского отчета следует, что у ответчика учитываются только иностранные ценные бумаги, заблокированные на счетах в вышестоящих иностранных депозитариях из-за санкций.
В приложении № 1 к регламенту (уведомление) в п. 4.4 указано, что помимо общего рыночного риска, который несет клиент, совершающий операции на рынке ценных бумаг, клиент в случае совершения маржинальных и непокрытых сделок будет нести риск неблагоприятного изменения цены как в отношении ценных бумаг, в результате приобретения которых возникла или увеличилась непокрытая позиция, так и риск в отношении активов, которые служат обеспечением.
В 4.15 уведомления указано, что риск возможных убытков, как реальных, так и в виде упущенной выгоды, несет исключительного клиент.
Таким образом, ответчику было известно в период подачи им поручений на совершение сделок с неполным покрытием и отзыв планового остатка денежных средств с брокерского счета о повышенных рисках таких операций.
Согласно расчету истца, задолженность ответчика составляет сумма
Расчет истца подтвержден отчетом брокера, и у суда сомнений не вызывает.
В соответствии со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Суд определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались.
В соответствии со ст. 67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.
Поскольку к моменту рассмотрения дела доказательств, свидетельствующих об исполнении ответчиком обязательств по договору обслуживания и погашении задолженности в указанном размере, в нарушение требований ст. 56 ГПК РФ, ответчиком суду не представлено, суд признает исковые требования о взыскании задолженности по договору обслуживания основанными на законе и подлежащими удовлетворению в размере сумма
Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.
В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.
В соответствии со ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.
В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию госпошлина в размере сумма
На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
Исковые требования ООО «Цифра Брокер» к ФИО1 о взыскании задолженности по брокерскому договору - удовлетворить.
Взыскать с ФИО1 (паспортные данные) в пользу ООО «Цифра Брокер» (ИНН <***>) задолженность по договору обслуживания в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Пресненский районный суд адрес в течение месяца со дня изготовления решения суда в окончательной форме.
фио Семенченок
Решение принято судом в окончательной форме 20.05.2025