Дело №5-4/2025

УИД 34MS0036-01-2025-000358-74

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

город Ленинск Волгоградская область 21 мая 2025 года

Судья Ленинского районного суда Волгоградской области Иванова О.М.,

с участием помощника прокурора Ленинского района Волгоградской области Степанова С.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административный материал в отношении: индивидуального предпринимателя Рак А.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной и фактически проживающей по адресу: <адрес>, зарегистрированной в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ инспекцией Федеральной налоговой службы по <адрес> за ОГРНИП №, ИНН №, по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ,

установил:

в Ленинский районный суд Волгоградской области из прокуратуры Ленинского района Волгоградской области поступил административный материал в отношении ИП Рак А.В. о совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Как следует из представленных материалов, Рак А.В. являясь индивидуальным предпринимателем, по адресу: <адрес>, под видом скупки, осуществления купли и продажи товара, осуществляет предоставление краткосрочных потребительских займов под залог имущества (ювелирных изделий) в отсутствие статуса не кредитной финансовой организации.

В судебное заседание лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении ИП Рак А.В. и её представитель не явились, ИП Рак А.В. предоставила ходатайство о рассмотрении дела без своего участия. С правонарушением полностью согласна, вину признает. В настоящее время выявленные прокуратурой Ленинского района нарушения устранены, в целях недопущения впредь подобных правонарушений деятельность по выдаче краткосрочных займов под залог имущества прекращена, работники ИП Рак А.В. проинструктированы о недопустимости подобной деятельности, виновные сотрудники привлечены к дисциплинарной ответственности.

Помощник прокурор Степанов С.И. в судебном заседании просил признать ИП Рак А.В. виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Исследовав в полном объеме материалы дела, выслушав явившихся в судебное заседание лиц, судья приходит к следующему.

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

Согласно ст. 26.1 КоАП РФ при разбирательстве по делу об административном правонарушении выяснению подлежат обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

В силу ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно пунктам 1, 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (ст. 4 Закона № 353-ФЗ).

Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

К числу таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 г. № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Пунктом 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно статье 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Закон № 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном данным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии с частями 1, 7 статьи 2.6 Закона № 196-ФЗ юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.

Как усматривается из материалов дела, прокуратурой Ленинского района Волгоградской области проведена проверка исполнения законодательства при предоставлении потребительских займов и ломбардной деятельности в отношении ИП Рак А.В.

В ходе проведения проверки установлено, что в помещении, расположенном по адресу: <адрес>, ИП Рак А.В. оказывает услуги по предоставлению краткосрочных потребительских займов под залог имущества (ювелирных изделий) в отсутствие статуса некредитной финансовой организации.

Так, в рамках проверки прокуратурой района опрошен ФИО, который пояснил, что 18 декабря 2024 года обратился в точку продажи «Скупка» ИП Рак А.В., расположенную по вышеуказанному адресу с золотым кольцом 585 пробы под залог для займа денежных средств.

С этой целью ФИО сдал указанное золотое кольцо в залог, получив заем наличными денежными средствами в размере 14 850 рублей на срок до 17 января 2025 года с ежедневной процентной ставкой 0,4%. В случае нарушения срока возврата заемных средств предусмотрено начисление повышенной ежедневной процентной ставки в размере 0,5% в день. Данные обстоятельства подтверждаются объяснениями ФИО от 09 января 2025 года и копий залогового билета № Н-002410-24 серия ЛЕ, выданного ИП Рак А.В.

Впоследствии 09 января 2025 года сданное в залог золотое кольцо возвращено ИП Рак А.В. в собственность ФИО при одновременном возврате им суммы займа в размере 939 рублей.

В соответствии с выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей основным видом деятельности ИП Рак А.В. является деятельность, связанная с розничной торговлей ювелирных изделий в специализированных магазинах, дополнительным видом деятельности является скупка у граждан ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий.

Из объяснений представителя ИП Рак А.В. – Рак С.В. следует, что 18 декабря 2024 года сотрудником ювелирного салона «Камелия», принадлежащей Рак А.В., выдан займ ФИО под залог ювелирного изделия – золотое кольцо на сумму 14 850 рублей.

Таким образом, в ходе проверки выявлен факт осуществления индивидуальным предпринимателем Рак А.В. в этот период по указанному адресу деятельности по предоставлению краткосрочных займов физическим лицам под залог принадлежащего им движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Из материалов дела усматривается, что деятельность индивидуального предпринимателя классифицируется, в том числе, по коду ОКВЭД 47.77.2 «Торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах».

В соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Факт совершения ИП Рак А.В. административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, подтверждается имеющимися в материалах дела доказательствами: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении (л.д. 3-6), копией залогового билета (л.д. 12), объяснениями представителя ИП Рак А.В. - Рак С.В. (л.д. 7), объяснениями ФИО (л.д. 10-11), в совокупности с другими материалами дела, полученными в соответствии с требованиями закона.

Материалы дела составлены в соответствии с требованиями закона, уполномоченным должностным лицом, оснований не доверять сведениям, указанным в них, не имеется, в связи чем, судья признает их допустимыми доказательствами по делу, совокупность которых достаточна для вывода о виновности ИП Рак А.В.

Таким образом, в ходе судебного заседания установлено, что ИП Рак А.В. в нарушение требований Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» от 21.12.2013 № 353-ФЗ фактически осуществляет деятельность по выдаче займов путем заключения договоров купли-продажи с правом обратного выкупа.

Действия ИП Рак А.В. квалифицированы по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами названного Кодекса и подлежащего применению законодательства.

Нарушений принципов презумпции невиновности и законности, закрепленных в статьях 1.5, 1.6 КоАП РФ, при рассмотрении дела не допущено. Оснований ставить под сомнение установленные по делу обстоятельства не усматривается.

Оснований для освобождения ИП Рак А.В. от административной ответственности либо для прекращения производства по делу не имеется.

В соответствии со ст. 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений, как самим правонарушителем, так и другими лицами.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях. При назначении административного наказания физическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (ч. 1 и ч. 2 ст. 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

Таким образом, принимая во внимание характер совершённого ИП Рак А.В. административного правонарушения, учитывая наличие смягчающих обстоятельств, к которым судья относит привлечение к административной ответственности впервые, и отсутствие отягчающих административную ответственность обстоятельств, судья считает необходимым назначить ей наказание, предусмотренное санкцией статьи в виде административного штрафа в минимальном размере.

По мнению суда, назначение такого вида и размера наказания соответствует совершенному ИП Рак А.В. правонарушению, является соразмерным и справедливым, будет способствовать достижению цели наказания - предупреждению совершения новых правонарушений и соответствует требованиям ст. 3.1 КоАП РФ.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 29.7 - 29.11, 30.3 КоАП РФ, судья

постановил:

признать индивидуального предпринимателя Рак А.В. виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ей наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки по реквизитам:

Получатель платежа: УФК по Волгоградской области (ГУ ФССП России по Волгоградской области л/с <***>), ИНН <***>, КПП 344501001, ОКТМО получателя 18701000, счет получателя 03100643000000012900, корреспондентский счет банка получателя 40102810445370000021, КБК 32211601141019002140, Наименование банка получателя Отделение Волгоград Банка России//УФК по Волгоградской области г. Волгоград, БИК 011806101, УИН 32234000250000864113.

Копия квитанции, свидетельствующей об уплате штрафа, должна быть представлена в Ленинский районный суд Волгоградской области (404620, <...>).

При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении шестидесяти дней, соответствующие материалы направляются судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.

Постановление может быть обжаловано в Волгоградский областной суд через Ленинский районный суд в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья подпись ФИО1

подлинник данного документа

подшит в деле № 5-4/2025

которое находится в Ленинском районном суде

Волгоградской области

УИД 34RS0026-01-2024-001410-74