Решение по делу № 2А-2632/2022 от 29.05.2023

Дело №2а-2632/2022 УИД 05RS0031-01-2023-00779-83

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

29 мая 2023 года г. Махачкала

Ленинский районный суд г. Махачкала РД в составе:

председательствующего судьи Яшиной Н.А.,

при секретаре Абдурахмедовой Х.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по Республике Дагестан Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу "Верный", ФИО1 ФИО11 ФИО9, ФИО5 ФИО10 и ФИО5 ФИО12 о принудительной ликвидации кооператива,

установил:

Отделение–Национальный банк по Республике Дагестан Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации обратилось в суд с административным исковым заявлением к КПК "Верный" ФИО2, ФИО3 и ФИО4 о принудительной ликвидации кооператива. В обоснование своих требований указало следующее.

В соответствии со статьей 76.1 и статьей 76.5 Федерального закона №86-ФЗ1 Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе за кредитными потребительскими кооперативами, и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Согласно пункту 7 части 2 статьи 5 Федерального закона №190-Ф32, Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований Федерального закона №190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 Федерального закона №190-ФЗ.

Согласно части 1 статьи 35 Федерального закона №190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансовых рынков, объединяющую кредитные потребительские кооперативы (далее по тексту - СРО), в течение 90 дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации, вступить в другую саморегулируемую организацию.

В ходе анализа сведений Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов и реестров членов СРО, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайтах Банка ФИО6 и СРО, установлено, что Кредитный потребительский кооператив «ВЕРНЫЙ» (сокращенное наименование: КПК «ВЕРНЫЙ» (далее также по тексту - Кооператив); ОГРН: <***>; ИНН: <***>; КПП: 057101001, местонахождение (адрес) юридического лица: улица Магомеда Ярагского, дом № 61, офис 602, город Махачкала, внутригородской район: Ленинский район, городской округ: город Махачкала, <...>; дата государственной регистрации юридического лица: 17.03.2017) 27.05.2022 добровольно прекратил членство в Ассоциации "Саморегулируемая организация "Национальное содружество кредитных кооперативов "Содействие".

Крайний день для вступления КПК «ВЕРНЫЙ» в члены СРО - 25.08.2022.

В соответствии с Федеральным законом от 01.12.2007 № 315-Ф3 «О саморегулируемых организациях» Ассоциация «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее - СРО «Кооперативные Финансы»), Ассоциация «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» (далее - СРО НСКК «Содействие») и Ассоциация «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» (далее - Ассоциация СРО «НОКК») ведут реестры членов СРО. Письмами от 19.09.2022 № 5386, от 20.09.2022 № 2309 и от 26.10.2022 № 163 СРО «Кооперативные Финансы», СРО НСКК «Содействие» и Ассоциация СРО «НОКК» подтвердили, что КПК «ВЕРНЫЙ» не является членом СРО.

Таким образом, в нарушение части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в СРО, Кооператив не вступил в другую СРО.

В соответствии с подпунктом «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ за нарушение установленного Федеральным законом № 223-ФЗ требования об обязательном членстве в СРО, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации юридического лица.

Кроме того, в деятельности Кооператива установлены нарушения законодательства Российской Федерации: в ходе проведения контрольно-надзорных мероприятий в деятельности Кооператива, Банком России в соответствии с пунктами 7 и 8.2 части 2 и 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ был направлен Запрос о предоставлении документов и информации от 03.08.2022 № ТЗ-2-11/18464 (далее - Запрос от 03.08.2022 № ТЗ-2-11/18464).

В связи с неисполнением Запроса от 03.08.2022 № ТЗ-2-11/18464 в соответствии с пунктом 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ, руководствуясь абзацем 1 статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ, и подпункта 8.2 пункта 8 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банком России направлено Предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 12.09.2022 № ТЗ-2-11/24777 (далее по тексту - Предписание от 12.09.2022 № ТЗ-2-11/24777).

В соответствии с предписывающей частью Предписания от 12.09.2022 № ТЗ-2-11/24777, Кооперативу в срок не позднее 20.09.2022 необходимо было устранить нарушение законодательства Российской Федерации: исполнить Запрос от 03.08.2022 № ТЗ-2-11/18464.

В соответствии с пунктом 4.2 Указания Банка России № 5969-У4 электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете.

Предписание от 12.09.2022 № 73-2-11/24777 было получено.

Кооперативом 13.09.2022 (дата размещения в личном кабинете 12.09.2022).

За неисполнение указанного предписания выдано Предписание Банка России об ограничении осуществления привлечения денежных средств и выдачи займов от 05.10.2022 № ТЗ-2-11/29567 (далее - Предписание от 05.10.2022 № ТЗ-2-11/29567).

Согласно пункту 2 Предписания от 05.10.2022 № ТЗ-2-11/29567, Кооперативу было необходимо в срок не позднее 09.11.2022 принять меры, направленное на недопущение в дальнейшем деятельности аналогичных нарушений требований законодательства Российской Федерации и представить отчет с приложением копий документов, подтверждающих принятие мер.

Предписание от 05.10.2022 № 73-2-11/29567 было получено Кооперативом 06.10.2022 (дата размещения в личном кабинете 05.10.2022).

Кооперативом не было исполнено Предписание Банк России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 21.09.2022 № 73-2-11/26844 (далее по тексту - Предписание от 21.09.2022 № 73-2-11/26844).

В соответствии с предписывающей частью Предписания от 21.09.2022 № 73-2-11/26844, Кооперативу в срок не позднее 07.10.2022 необходимо было устранить нарушение законодательства Российской Федерации и представить сведения, содержащиеся в реестре членов КПК «ВЕРНЫЙ», в порядке установленном Указанием Банка России от 26.08.2021 № 5905-У «О порядке и форме и сроках передачи в Банк России сведений, содержащиеся в реестре членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков)».

Предписание от 21.09.2022 № ТЗ-2-11/26844 было получено.

Кооперативом 22.09.2022 (дата размещения в личном кабинете 21.09.2022).

В результате контроля исполнения Предписания путем анализа поступающей в Банк России корреспонденции, установлено, что в установленные в предписаниях сроки КПК «ВЕРНЫЙ» не представил запрашиваемую информацию. Таким образом, Кооператив не исполнил предписания Банка России и не устранил допущенные Кооперативом нарушения законодательства.

Банком России в адрес Кооператива направлены уведомления о неисполнении предписаний от 23.09.2022 № ТЗ-2-11/27618, от 12.10.2022 № ТЗ-2-11/31127 и от 14.11.2022 № ТЗ-2-11/37811.

В связи с неисполнением Запроса Банка России от 01.09.2022 № Т307-27-30/7025 в адрес Кооператива было направлено Предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 23.09.2022 № Т307-27-30/7692, которое не было исполнено в установленный срок и по данному факту было возбуждено дело об административном правонарушении, в ходе рассмотрения которого вина Кооператива была доказана и в отношении него применены установленные КоАП РФ меры ответственности.

Таким образом, в соответствии с подпунктами «а» и «в» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ за неисполнение кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок и за неоднократное нарушение кредитным кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива.

При таких обстоятельствах имеются основания для ликвидации Кооператива в соответствии с подпунктами «а», «в» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ за неисполнение Предписания Банка России об устранении выявленных нарушений и за неоднократное нарушение кредитным кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также в соответствии с подпунктом «г» пункта 9 части 3 статьи 5 указанного закона — за нарушение установленного Федеральным законом № 223-Ф3 требования об обязательном членстве в СРО.

На основании подпунктов 2 пункта 3 статьи 61 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации от 30.11.1994 № 51-ФЗ (далее - ГК РФ) требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации.

Вышеназванные нарушения закона служат основанием для обращения Банка России в суд с заявлением о ликвидации Кооператива.

Ликвидация кредитного кооператива осуществляется по правилам, установленным статьей 10 Федерального закона № 190-ФЗ, а также в соответствии с положениями части первой ГК РФ, регламентирующими ликвидацию юридического лица.

В силу пункта 5 статьи 61 части первой ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно пункту 7 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации», в случае возложения обязанности по ликвидации юридического лица на учредителей (участников) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами в решении о ликвидации юридического лица указываются в частности сроки завершения ликвидационной процедуры.

В материалах дела имеется отчет о персональном составе органов Кредитного потребительского кооператива «ВЕРНЫЙ» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО2 является председателем правления КПК «ВЕРНЫЙ», а ФИО3 и ФИО4 являются членами правления Кооператива.

В соответствии ч.2 ст.21 Федерального закона № 190-ФЗ Правление кредитного кооператива возглавляет председатель кредитного кооператива (председатель правления кредитного кооператива), избираемый общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) из числа членов кредитного кооператива (пайщиков).

Таким образом, ФИО2, ФИО3 и ФИО4 являются членами (пайщиками) КПК «ВЕРНЫЙ», на которых, в соответствии с законом, могут быть возложены обязанности по ликвидации кооператива.

Просит суд принять решение о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «ВЕРНЫЙ» (ОГРН: <***>; ИНН: <***>).

Возложить на Кредитный потребительский кооператив «ВЕРНЫЙ» (сокращенное наименование: КПК «ВЕРНЫЙ»; ОГРН: <***>; ИНН: <***>; КПП: 057101001, местонахождение (адрес) юридического лица: улица Магомеда Ярагского, дом № 61, офис 602, город Махачкала, внутригородской район: Ленинский район, городской округ: город Махачкала, <...>; дата государственной регистрации юридического лица: 17.03.2017), а также на членов (пайщиков) КПК «ВЕРНЫЙ»:

-ФИО2 (дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; паспорт гражданина Российской Федерации: серия - № №, выдан - Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>, дата выдачи - ДД.ММ.ГГГГ; место регистрации (адрес): <адрес>я линия, <адрес>, 367027; ИНН: №);

-ФИО3 (дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; паспорт гражданина Российской Федерации: серия - № №, выдан - МВД по <адрес>, дата выдачи - ДД.ММ.ГГГГ; место регистрации (адрес): <адрес> Султана, <адрес>, 367010; ИНН: №);

-ФИО4 (дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; паспорт гражданина Российской Федерации: серия - № №, выдан - МВД по <адрес>, дата выдачи - ДД.ММ.ГГГГ; место регистрации (адрес): переулок Механизаторов, <адрес>, 368037; ИНН: №)обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «ВЕРНЫЙ» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ВЕРНЫЙ».

Управление ФНС России по Республике Дагестан представило в суд возражение на административное исковое заявление о принудительной ликвидации кредитного потребительского кооператива «ВЕРНЫЙ», в которых указано следующее. Согласно сведениям, содержащимся в выписке ЕГРЮЛ, КПК «ВЕРНЫЙ» находится в стадии ликвидации, ГРН 2220500349782 от 12.09.2022 года. Государственная регистрация, в соответствии с приказом УФНС России по Республике Дагестан от 12.11.2015 г. № 03-08/1206, осуществляется Единым регистрационным центром ИФНС России по Ленинскому району г. Махачкалы, который осуществляет регистрационные действия, предусмотренные требованиями Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ. УФНС России по Республике Дагестан не осуществляет государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Просит суд рассмотреть дело № 2а-2632/2023 без участия его представителя.

В судебном заседании представитель административного истца по доверенности ФИО7 административное исковое заявление поддержал по изложенным в нем основаниям.

Административные ответчики, а также заинтересованное лицо Управление ФНС России по Республике Дагестан, надлежаще извещенные о времени и месте рассмотрения дела, в судебном заседании участие не приняли.

Выслушав представителя административного истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Из материалов дела следует, что КПК «ВЕРНЫЙ» 27.05.2022 прекратил членство в Ассоциации "Саморегулируемая организация "Национальное содружество кредитных кооперативов "Содействие".

Исходя из данной нормы срок вступления КПК «ВЕРНЫЙ» в члены СРО истекал 25.08.2022.

Установлено, что Ассоциация «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», Ассоциация «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» и Ассоциация «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» ведут реестры членов СРО подтвердили, что КПК «ВЕРНЫЙ» не является членом данных СРО.

Также установлено, что в ходе проведения контрольно-надзорных мероприятий Банком России в КПК «ВЕРНЫЙ» направлен Запрос о предоставлении документов и информации от 03.08.2022 № ТЗ-2-11/18464.

В связи с неисполнением указанного запроса от 03.08.2022 № ТЗ-2-11/18464 КПК «ВЕРНЫЙ» направлено предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 12.09.2022 № ТЗ-2-11/24777, которым кооперативу предписывалось в срок не позднее 20.09.2022 исполнить запрос от 03.08.2022 № ТЗ-2-11/18464.

Предписание от 12.09.2022 № 73-2-11/24777 получено кооперативом 13.09.2022 (дата размещения в личном кабинете 12.09.2022), однако не исполнено.

За неисполнение указанного предписания выдано предписание Банка России об ограничении осуществления привлечения денежных средств и выдачи займов от 05.10.2022 № ТЗ-2-11/29567 которым Кооперативу предписывалось в срок не позднее 09.11.2022 принять меры, направленное на недопущение в дальнейшей деятельности аналогичных нарушений требований законодательства Российской Федерации и представить отчет с приложением копий документов, подтверждающих принятие мер.

Предписание от 05.10.2022 № 73-2-11/29567 было получено Кооперативом 06.10.2022 (дата размещения в личном кабинете 05.10.2022).

Также установлено, что КПК «ВЕРНЫЙ» не исполнено предписание Банк России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 21.09.2022 № 73-2-11/26844, которым Кооперативу предписывалось в срок не позднее 07.10.2022 устранить нарушение законодательства Российской Федерации и представить сведения, содержащиеся в реестре членов КПК «ВЕРНЫЙ», в порядке, установленном Указанием Банка России от 26.08.2021 № 5905-У «О порядке и форме и сроках передачи в Банк России сведений, содержащиеся в реестре членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков)».

Банком России в адрес КПК «ВЕРНЫЙ» направлены уведомления о неисполнении предписаний от 23.09.2022 № ТЗ-2-11/27618, от 12.10.2022 № ТЗ-2-11/31127 и от 14.11.2022 № ТЗ-2-11/37811.

Таким образом, КПК «ВЕРНЫЙ» не исполнил предписания Банка России и не устранил допущенные нарушения законодательства.

Правовыми основами создания и деятельности кредитных кооперативов являются Гражданский кодекс Российской Федерации, Федеральный закон от 18 июля 2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", другие федеральные законы, иные нормативные правовые акты Российской Федерации и нормативные акты Центрального банка Российской Федерации, регулирующие отношения с участием кредитных кооперативов (статья 2 Федерального закона N 190-ФЗ).

Согласно части 2 статьи 5 Федерального закона от 18 июля 2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" Банк России осуществляет, в частности, функции: принимает в пределах своей компетенции нормативные акты, регулирующие деятельность кредитных кооперативов, их союзов (ассоциаций), саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, и иных объединений кредитных кооперативов (пункт 1); устанавливает числовые значения и порядок расчета финансовых нормативов, предусмотренных настоящим Федеральным законом (пункт 1.1); осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 настоящего Федерального закона (пункт 7); обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом (пункт 8); запрашивает у кредитных кооперативов и их должностных лиц необходимые документы и информацию, в том числе информацию, доступ к которой ограничен в соответствии с федеральными законами (пункт 8.1); дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России (пункт 8.2).

Согласно пункту 9 части 3 указанной статьи Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок (подпункт "а"); неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (подпункт "в").

Таким образом, в соответствии с подпунктами «а» и «в» пункта 9 части 3 статьи 5 указанного федерального закона за неисполнение кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок и за неоднократное нарушение кредитным кооперативом федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива.

При таких обстоятельствах имеются основания для удовлетворения требований о ликвидации КПК «ВЕРНЫЙ».

Согласно отчету о персональном составе органов КПК «ВЕРНЫЙ» по состоянию на 31.12.2021, ФИО1 ФИО13 является председателем правления КПК «ВЕРНЫЙ», а ФИО3 и ФИО4 – членами правления.

Таким образом, ФИО2, ФИО3 и ФИО4 являются членами КПК «ВЕРНЫЙ», на которых, в соответствии с законом, могут быть возложены обязанности по ликвидации кооператива.

В связи с изложенным суд считает необходимым возложить на указанных лиц обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «ВЕРНЫЙ» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ВЕРНЫЙ».

На основании изложенного, руководствуясь ст. 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по Республике Дагестан Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «ВЕРНЫЙ» (сокращенное наименование: КПК «ВЕРНЫЙ»; ОГРН: <***>; ИНН: <***>; КПП: 057101001, местонахождение (адрес) юридического лица: улица Магомеда Ярагского, дом № 61, офис 602, город Махачкала, внутригородской район: Ленинский район, городской округ: город Махачкала, <...>; дата государственной регистрации юридического лица: 17.03.2017).

- ФИО1 ФИО14 (дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; паспорт гражданина Российской Федерации: серия - № №, выдан - Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>, дата выдачи - ДД.ММ.ГГГГ; место регистрации (адрес): <адрес>я линия, <адрес>, 367027; ИНН: №);

- ФИО5 ФИО15 (дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; паспорт гражданина Российской Федерации: серия - № №, выдан - МВД по <адрес>, дата выдачи - ДД.ММ.ГГГГ; место регистрации (адрес): <адрес> Султана, <адрес>, 367010; ИНН: №);

- ФИО5 ФИО16 (дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; паспорт гражданина Российской Федерации: серия - № №, выдан - МВД по <адрес> ИНН: №)

обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «ВЕРНЫЙ» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом, и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ВЕРНЫЙ».

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд РД в течение одного месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Решение в окончательной форме принято 12.06.2023 года.

Председательствующий Н.А. Яшина