Приговор по делу № 1-794/2023 от 13.11.2023

<данные изъяты>

Дело № 1-794/2023

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г. Тюмень 13 ноября 2023 года

Центральный районный суд г.Тюмени в составе председательствующего судьи Ильиной А.С., при секретаре судебного заседания Абдразаковой Р.Р., с участием:

государственного обвинителя – <данные изъяты> <адрес> ФИО1,

подсудимого ФИО3,

защитника – адвоката <данные изъяты> ФИО4, предоставившей ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело № 1-794/2023 в отношении:

ФИО3 , <данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО3 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, получив предложение от ФИО6 об открытии расчетных счетов (картсчетов) в банках и передачи ему электронных средств (расчетных (дебетовых) карт – электронных средств платежа), предназначенных для доступа к данным расчетным счетам, которые согласно п. 19 ст. 3 ФЗ № 161-ФЗ от 27 июня 2011 года «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также технических устройств то есть обеспечивающих доступ к расчетным счетам с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласился на данное предложение, и решил сбыть ФИО6 за денежное вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей, за одно электронное средство (расчетную (дебетовую) карту).

Так, ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, предоставил ФИО6 документ, удостоверяющий личность, при помощи которого последний подал заявление на сайте банка АО «<данные изъяты>» на получение расчетной (дебетовой) карты то есть открытие расчетного счета (картсчета) на имя ФИО3

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО3, открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО3 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством СМС-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему ФИО6, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов до 22 часов, находясь в ТЦ <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, предоставил курьеру АО <данные изъяты>» документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом МП УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетное счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждение о присоединении абонентский номер для получения СМС-сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему ФИО6 При этом, ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от его имени.

Далее, ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) АО «<данные изъяты>», согласно которым в соответствии с ФЗ от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ФЗ от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом (картсчетом) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) карты) ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов до 22 часов, находясь в ТЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение, в сумме <данные изъяты> рублей электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) банка АО <данные изъяты> обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код с целью использования третьим лицами электронного средства (расчетной (дебетовой) карты для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от его имени. В результате умышленных преступных действий ФИО3 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО3, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО3 в общей сумме <данные изъяты> рублей.

Продолжая преступный умысел, ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ год в период времени с 10 часов до 19 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение банка ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где подал заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета).

Далее ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов до 19 часов, находясь в отделение банка ПАО «<данные изъяты> по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка ПАО «<данные изъяты>» документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом МП УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетное счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждение о присоединении абонентский номер для получения СМС-сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему ФИО6 При этом, ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от его имени.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов до 19 часов сотрудники ПАО «<данные изъяты> не подозревая о преступных намерениях ФИО3, открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО3 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством СМС-сообщений на абонентский номер, ранее предоставленный ему ФИО6, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее, ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) ПАО <данные изъяты>», согласно которым в соответствии с ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом (картсчетом) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) карты), в период времени с 10 часов до 19 часов ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение, в сумме <данные изъяты> рублей электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) банка ПАО «<данные изъяты>», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код с целью использования третьим лицами электронного средства (расчетной (дебетовой) карты для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от его имени. В результате умышленных преступных действий ФИО3 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО3, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с 05 августа по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО3 в общей сумме <данные изъяты> рублей.

Продолжая преступный умысел, ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ год в период времени с 09 часов до 20 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение банка АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где подал заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета).

Далее ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов до 20 часов, находясь в отделение банка АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка ПАО «<данные изъяты> документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом МП УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетное счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждение о присоединении абонентский номер для получения СМС-сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему ФИО6 При этом, ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от его имени.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов до 20 часов сотрудники АО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО3, открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО3 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством СМС-сообщений на абонентский номер, ранее предоставленный ему ФИО6, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее, ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) АО «<данные изъяты>», согласно которым в соответствии с ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом (картсчетом) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) карты), в период времени с 09 часов до 20 часов ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение, в сумме <данные изъяты> рублей электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) банка АО «<данные изъяты>», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код с целью использования третьим лицами электронного средства (расчетной (дебетовой) карты для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от его имени. В результате умышленных преступных действий ФИО3 неустановленными третьими лицами, которым ФИО3, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО3 в общей сумме <данные изъяты> рублей.

Продолжая преступный умысел, ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ год в период времени с 09 часов до 19 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение банка ПАО КБ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где подал заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета).

Далее ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов до 20 часов, находясь в отделение банка ПАО КБ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка ПАО КБ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом МП УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетное счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждение о присоединении абонентский номер для получения СМС-сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему ФИО6 При этом, ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от его имени.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов до 19 часов сотрудники ПАО КБ «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях ФИО3, открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО3 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством СМС-сообщений на абонентский номер, ранее предоставленный ему ФИО6, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее, ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с условиями выпуска электронного средства (расчетной (дебетовой) карты) ПАО КБ «<данные изъяты> согласно которым в соответствии с ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом (картсчетом) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) карты), в период времени с 09 часов до 19 часов ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение, в сумме <данные изъяты> рублей электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) банка ПАО КБ «<данные изъяты>», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код с целью использования третьим лицами электронного средства (расчетной (дебетовой) карты для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от его имени. В результате умышленных преступных действий ФИО3 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО3, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО3 в общей сумме <данные изъяты> рублей.

Продолжая преступный умысел, ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, предоставил ФИО6, документ, удостоверяющий личность, при помощи которого последний подал заявку на сайте банка ПАО «ФК <данные изъяты> на получение расчетной (дебетовой) карты то есть открытие расчетного счета (картсчета) на имя ФИО3

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО «ФК <данные изъяты> не подозревая о преступных намерениях ФИО3 открыли расчетный счет (картсчет) № на имя ФИО3 и выпустили электронное средство (расчетную (дебетовую) карту), сформировали уведомления посредством СМС-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему ФИО6, а также ПИН-код и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

Далее ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов до 22 часов, находясь в ТЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, предоставила курьеру ПАО «ФК <данные изъяты>» документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом МП УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетное счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждение о присоединении абонентский номер для получения СМС-сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему ФИО6 При этом, ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от его имени.

Далее, ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с условиями выпуска электронное средство (расчетной (дебетовой) карты) ПАО «ФК <данные изъяты>», согласно которым в соответствии с ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом (картсчетом) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) карты), в период времени с 10 часов до 22 часов ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов до 22 часов, находясь в ТЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение, в сумме <данные изъяты> рублей электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) банка ПАО «ФК <данные изъяты>», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код с целью использования третьим лицами электронного средства (расчетной (дебетовой) карты для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от его имени. В результате умышленных преступных действий ФИО3 неустановленными третьими лицами, которым ФИО3, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО3 в общей сумме <данные изъяты> рублей.

Продолжая преступный умысел, ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ год в период времени с 09 часов до 20 часов, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетного счета (картсчета) на свое имя с услугой дистанционного банковского обслуживания и предоставления третьему лицу электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), обеспечивает доступ к расчетному счету (картсчету) через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых третьими лицами могут быть от его имени совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, самостоятельно направился в отделение банка АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> где подал заявление на получение расчетной (дебетовой) карты, то есть открытие расчетного счета (картсчета).

Далее ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов до 20 часов, находясь в отделение банка АО <данные изъяты>» по адресу: <адрес> предоставил сотруднику банка АО <данные изъяты>» документ, удостоверяющий его личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ отделом МП УФМС России по <адрес> в <адрес>, а также пакет документов, в том числе заявление на открытие расчетное счета (картсчета) и получение электронного средства (расчетной (дебетовой) карты), указав в подтверждение о присоединении абонентский номер для получения СМС-сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему ФИО6 При этом, ФИО3 не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться электронным средством (расчетной (дебетовой) картой) не будет, а также то, что передаст электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) третьим лицам, для использования в личных целях от его имени.

Далее, ФИО3, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с условиями выпуска электронное средство (расчетной (дебетовой) карты) АО «ОТП Банк», согласно которым в соответствии с ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к расчетному счету (картсчету), не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом (картсчетом) № и электронным средством (расчетной (дебетовой) карты), ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов до 20 часов, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: <адрес> по ранее достигнутой договоренности с ФИО6, умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение, в сумме <данные изъяты> рублей электронное средство (расчетную (дебетовую) карту) банка АО «<данные изъяты>», обеспечивающее доступ к расчетному счету (картсчету) №, ПИН-код с целью использования третьим лицами электронного средства (расчетной (дебетовой) карты для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от его имени. В результате умышленных преступных действий ФИО3 неустановленными третьими лицами, которым ФИО3, как физическое лицо, отношения не имеет, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на имя ФИО3 в общей сумме <данные изъяты> рублей.

Таким образом, ФИО3, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участках местности вблизи банков и ТЦ «<данные изъяты> по адресам: <адрес>, <адрес> действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, совершил сбыт электронных средств (расчетных (дебетовых) карт), обеспечивающих доступ к расчетным счетам (картсчетам) ФИО3, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО6 за денежное вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей за одно электронное средство (расчетную (дебетовую) карту).

В результате умышленных преступных действий ФИО3 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО3, как физическое лицо, отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам на имя ФИО3

В судебном заседании подсудимый ФИО3 вину в предъявленном ему обвинении признал полностью, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

В связи с отказом подсудимого ФИО3 от дачи показаний, судом на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя исследовались его показания, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что с ФИО6 он знаком с детства. Примерно летом ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 А.А. рассказал ему о том, что он продает дебетовые карты банков, открытые не на него. Пояснил, что это легально и предложил ему такой вид заработка, на что он согласился. Сумма вознаграждений составила <данные изъяты> рублей за карту. ФИО2 А.А. пояснил, что ему карты нужны для своего дела, которое заключалось в их перепродаже в дальнейшем другим лицам. Схема открытия была следующая: они подъезжали на машине к банку, ФИО2 А.А. давал ему телефон, номер которого необходимо было указать, как контактный. Далее с паспортом он подходил к специалисту банка, заполнял необходимые заявления, анкеты. Также ему разъяснялись условия открытия и пользования дебетовой карты, что ее передавать третьим лицам нельзя. После он подписывал все необходимые документы и получал дебетовую карту, которую передавал ФИО6 в машине за денежное вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей. Для заказа дебетовых карт через интернет он скидывал ФИО6 фотографию своего паспорта, чтобы он самостоятельно сделал заказ. Во сколько банков он ездил не помнит, это было в рабочее время, не в выходные. Помнит, что заказывал карты в банке «<данные изъяты>». Для чего ФИО6 столько дебетовых карт не интересовался. В настоящее время вину признает, в содеянном раскаивается (т.3 л.д. 100-105, 118-120).

Подсудимый ФИО3 подтвердил оглашенные показания в полном объеме, вину признал, раскаялся в содеянном.

Исследовав представленные доказательства в судебном заседании, суд приходит к выводу, что виновность ФИО3 в преступлении помимо его показаний в ходе судебного заседания, установлена и подтверждается совокупностью следующих доказательств по делу.

Так, из показаний свидетелей ФИО7, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке, предусмотренном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что она является сотрудником банка АО «<данные изъяты>». Интернет-банк – это система, позволяющая круглосуточно, без посещения банка, получать информацию о счетах и вкладах, подавать заявления и совершать основные виды банковских операций. Подать заявку на выпуск банковской карты возможно сделать через офис банка, либо посредством сайта. Выдача карты производится сотрудником банка при предоставлении документа, удостоверяющего личность. На основании имеющейся информации у банка, ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 обратился в отделение АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> для получения банковской карты, предоставив паспорт на свое имя. При личном присутствии ФИО3 в офисе АО «<данные изъяты>» и на основании оригинала предоставленного документа, ему была выдана карта № и был открыт счет №. Текущий остаток по карте – <данные изъяты> (т.3 л.д. 90-92).

Согласно показаний свидетеля ФИО6, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке, предусмотренном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что он знаком с ФИО3, приобретал у него карты, подробностей не помнит. Способ открытия был следующий: они подъезжали к банку, где он давал ему мобильный телефон с номером, при активной сим-карте. После чего, физическое лицо заходило в банк, там заключал договор, заполнял анкету. Далее отдавал карту ему и все документы по ней. За открытие счетов передавалось денежное вознаграждение в районе <данные изъяты> рублей за одну карту. В тот период времени было много людей, у которых он приобретал карты, поэтому точные подробности не помнит (т.3 л.д. 93-95).

Кроме того, виновность подсудимого ФИО3 в инкриминируемом преступлении подтверждается письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании и оглашенными в порядке, предусмотренном ст. 285 УПК РФ.

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ осмотрена <адрес>, в ходе которого изъята коробка с документами, банковскими картами и рукописными записями (т. 1 л.д. 71-74).

АО «<данные изъяты>» в ответ на запрос предоставлена информация в том числе в отношении ФИО3 об открытии банковского счета № (т.1 л.д. 103-150).

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ была осмотрена коробка с предметами, изъятыми в ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, где имеются сведения о проданных ФИО3 расчетных (дебетовых) картах (т. 2 л.д. 10-84).

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ были осмотрены 10 тетрадей, содержащих сведения об открытии расчетных (дебетовых) карт в том числе на имя ФИО3, изъятых ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес> (т.2 л.д. 108-184).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ было осмотрен участок местности <адрес>, предназначенный для парковки автомобилей у банка ПАО <данные изъяты> (т. 1 л.д. 151-154).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ был осмотрен участок местности <адрес>, предназначенный для парковки автомобилей у банка ПАО КБ <данные изъяты> (т. 1 л.д. 155-158).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ был осмотрен участок местности <адрес>, предназначенный для парковки автомобилей у банка АО «<данные изъяты>» (т. 1 л.д. 164-167).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ был осмотрен участок местности <адрес>, предназначенный для парковки автомобилей у ТЦ <данные изъяты>» (т. 1 л.д. 159-163).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ был осмотрен участок местности <адрес>, предназначенный для парковки автомобилей у банка АО <данные изъяты>» (т. 1 л.д. 168-171).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ был произведен осмотр сведений о счетах ФИО3 в ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», ПАО Банк «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты> АО «<данные изъяты> ПАО «<данные изъяты>т.2 л.д. 203-207).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ был произведен осмотр результатов оперативно-розыскной деятельности (т.2 л.д. 209-211).

ПАО <данные изъяты>» в ответ на запрос предоставлена информация в отношении ФИО3 об открытии банковского счета № ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 6-26).

АО <данные изъяты>» в ответ на запрос предоставлена информация в отношении ФИО3 об открытии банковского счета № № ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 28-32).

ПАО Банк <данные изъяты>» в ответ на запрос предоставлена информацию в отношении ФИО3 об открытии банковских счетов на его имя (т.3 л.д. 34).

АО <данные изъяты>» в ответ на запрос предоставлена информация в отношении ФИО3 об открытии банковского счета № ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 36-39).

АО «<данные изъяты>» в ответ на запрос предоставлена информация в отношении ФИО3 об открытии банковского счета № ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 41).

ПАО КБ «<данные изъяты>» в ответ на запрос предоставлена информация в отношении ФИО3 об открытии банковского счета № ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 45-47).

По запросу следствия ИФНС России по <адрес> № направлены сведения о банковских счетах ФИО5, которые были открыты в ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», ПАО Банк <данные изъяты>», АО <данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты> (том 3 л.д. 129-130).

В соответствии со ст. 88 УПК РФ, оценивая в совокупности представленные выше доказательства, исследованные в ходе судебного разбирательства, суд признает каждое из них допустимым, имеющим юридическую силу, поскольку они получены с соблюдением норм уголовно-процессуального закона, и достоверными, поскольку они согласуются между собой, а их совокупность – достаточной для вывода о виновности ФИО3 в совершении вышеуказанного преступления при обстоятельствах, изложенных в описательно-мотивировочной части приговора.

Исследовав представленные доказательства в их совокупности, суд принимает во внимание показания свидетелей ФИО7, ФИО6, оглашенных в судебном заседании. Данные показания последовательны, согласуются между собой, с показаниями подсудимого, а также с письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Письменные доказательства, исследованные судом, а именно протоколы следственных действий, иные документы получены в соответствии с нормами УПК РФ, сомнений у суда не вызывают, поэтому суд признает их допустимыми по делу доказательствами. Кроме того, письменные материалы дела полностью согласуются с показаниями подсудимого, оглашенными в ходе судебного разбирательства и им подтвержденными.

Показания подсудимого ФИО3 подтверждаются совокупностью других вышеприведенных доказательств, бесспорно свидетельствующих о том, что он в период времени с 29 июля по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участках местности вблизи банков и ТЦ «<данные изъяты>» по адресам: <адрес>, <адрес> <адрес>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, совершил сбыт электронных средств (расчетных (дебетовых) карт), обеспечивающих доступ к расчетным счетам (картсчетам) ФИО3 банков АО «<данные изъяты>» №, ПАО <данные изъяты>» №, АО <данные изъяты>» №, ПАО <данные изъяты>» №, ПАО «<данные изъяты>» №, АО «<данные изъяты> №, ПИН-кодов к ним, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО6 за денежное вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей за одно электронное средство (расчетную (дебетовую) карту). В результате умышленных преступных действий ФИО3 неустановленными третьими лицами, к которым ФИО3, как физическое лицо, отношения не имеет, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам на имя ФИО3

При таких обстоятельствах суд квалифицирует действия ФИО3 как преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ – сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания ФИО3 суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления, отнесенного законодателем в соответствии со ст. 15 УК РФ к категории тяжких.

Также суд учитывает данные о личности подсудимого ФИО3, который по месту жительства и работы характеризуется положительно (т.3 л.д. 127), на учетах у врача-психиатра и врача-нарколога не состоит (т. 3 л.д. 125), ранее не судим (т. 3 л.д. 124).

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО3, предусмотренными п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд признает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию дела.

Кроме того, в качестве смягчающих наказание ФИО3 в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд также признает полное признание подсудимым своей вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого, состояние здоровья матери.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО3, судом не установлено.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства содеянного, данные о личности подсудимого, его отношение к содеянному и поведение после совершения преступления, влияния уголовного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, имущественное положение, наличие обстоятельств, смягчающих наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, все обстоятельства дела, учитывая требования ст.ст. 6, 60 УК РФ, суд не находит оснований для назначения подсудимому наказания в виде принудительных работ, а потому полагает необходимым назначить подсудимому ФИО3 наказание в виде лишения свободы, которое будет способствовать исправлению подсудимого и предупреждению совершения им новых преступлений.

Имеющуюся совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, личность подсудимого, его поведение во время и после совершения преступления, материальное и семейное положение, а также обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершенного преступления, суд в соответствии с требованиями ст. 64 УК РФ признает исключительными и полагает возможным при назначении ФИО3 наказания не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

При этом суд приходит к убеждению, что исправление ФИО3 возможно без изоляции от общества, но в условиях осуществления надзора за ним, с учетом признания им вины и раскаяния в содеянном, его поведения после совершения преступления. При указанных обстоятельствах, исполнение назначенного наказания в виде лишения свободы следует постановить условным, с назначением испытательного срока, предусмотренного ст. 73 УК РФ.

Принимая во внимание фактические обстоятельства совершения преступления и степень его общественной опасности, оснований для изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется.

При определении срока наказания ФИО3 суд учитывает требования ч.1 ст. 62 УК РФ, согласно которым при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» и (или) «к» ч.1 ст. 61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за данное преступление.

Гражданский иск по делу не заявлен, процессуальных издержек нет.

Вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению на основании ст.ст. 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО3 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и с применением ст. 64 УК РФ назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года, без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 2 года.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО3 обязанности: <данные изъяты>

Мера пресечения в отношении ФИО3 не избиралась.

Гражданский иск не заявлен.

Процессуальных издержек нет.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу:

<данные изъяты>

Приговор может быть обжалован апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тюменского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения, путем принесения апелляционных жалобы, представления через Центральный районный суд г. Тюмени. В случае подачи апелляционных жалобы, представления осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий А.С. Ильина