Решение по делу № 02-3129/2023 от 22.06.2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

22 июня 2023 года Замоскворецкий районный суд адрес в составе председательствующего судьи Мусимович М.В., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-3129/2023 по иску фио фио к ПАО «ОР Групп» о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 (далее истец) обратилась в суд с иском к ПАО «ОР Групп» (далее ответчик) о взыскании денежных средств, в обоснование заявленных требований указала следующее.

Истец является владельцем следующих ценных бумаг: биржевые облигации документарные процентные неконвертируемые на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 001Р-01 и начальной номинальной стоимостью сумма каждая, идентификационный номер программы 4-00412-R-001Р-02Е от 24.12.2018, государственный регистрационный номер выпуска: 4-В02-01-00412-R-001Р от 12.08.2019 г., ISIN RU000A100V61, в количестве 400 штук.

Являясь физическим лицом, и не являясь профессиональным участником рынка ценных бумаг, истец совершает все действия с ценными бумагами через профессионального участника рынка ценных бумаг, имеющего необходимые лицензии ЦБ РФ ООО «Компания БКС».

Эмитент – ООО «ОР», дата начала размещения облигаций – 26.09.2019, срок обращения облигаций – 1092 дня, по облигациям предусмотрено 12 купонных периодов, длительностью 91 день каждый. Номинальная стоимость облигаций погашается амортизационными частями: по 25% в даты выплаты 9-го (23.12.2021), 10-го (24.03.2022), 11-го (23.06.2022) и 12-го (22.09.2022) купонов.

Количество облигаций у истца составляет 400 штук, которые были размещены на брокерском счете в ООО «Компания БКС», но в связи с закрытием истцом данного счета ИИС, непогашенные облигации были перемещены на другой счет истца.

Непогашенная Эмитентом номинальная стоимость облигаций составляет сумма каждая.

03.03.2022 года у владельцев биржевых облигаций ООО «ОР» серии 001Р-01 возникло право требовать от Эмитента досрочного погашения принадлежащих им облигаций в соответствии с п. 9.5.1 Условий выпуска Облигаций по причине, указанной в подпункте 10 пункта 9.5.1 Условий выпуска Биржевых облигаций Эмитентом – сообщение Эмитента «Возникновение у владельцев облигаций эмитента права требовать от эмитента досрочного погашения принадлежащих им облигаций».

Основанием для такого права послужила просрочка более чем на 30 рабочих дней исполнения Эмитентом своих обязательств по выплате основной суммы долга по полученным ими банковским кредитам/займам и (или) выпущенным векселям и (или) иным долговым обязательствам на сумму более сумма. Задолженность возникла в результате фактического дефолта по нерыночному выпуску облигаций БО-07 от 03.02.20222 года, основным держателем которого выступает ПАО «Промсвязьбанк». Сообщение Эмитента «Неисполнение обязательств эмитента перед владельцами его эмиссионных ценных бумаг».

Согласно информации, размещенной на сайте «Центра раскрытия корпоративной информации» от 06.04.2022 сообщается, что Эмитент не исполнил обязательства перед владельцами облигаций, тем самым допустив полноценный дефолт – «Сообщение об изменении или корректировке информации, ранее опубликованной в Ленте новостей».

Также Эмитент не исполнил свои обязательства по очередному погашению (амортизации) номинальной стоимости Облигаций в размере сумма по каждой облигации в дату выплаты 10-го купона – 24.03.2022 года (910-й день с даты начала размещения Биржевых облигаций), о чем говорят сообщения Эмитента «О неисполнении обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг» от 24.03.2022 года (Технический дефолт) и «О неисполнении обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг» (Дефолт).

В связи с чем у истца, начиная с 06.05.2022 возникло право на самостоятельное обращение в суд на Эмитента, однако с учетом того, что Эмитент не осуществляет выплаты многим держателям облигаций, был сделан вывод о его неплатежеспособности и было принято решение обратиться за исполнением обязательств к поручителю.

24.05.2022 года истцом в адрес Поручителя было направлено требование об исполнении обязательств.

19.07.2022 года истцом в адрес ответчика было направлено дополнение к требованию об исполнении обязательств, содержащее в себе выписки со счета.

На настоящий момент обязательство по выплате Поручителем не исполнено, какого-либо решения, либо уведомления в адрес истца не направлено.

Истец фио просит взыскать с ПАО «ОР Групп» задолженность по неисполненному обязательству по погашению облигаций в размере сумма, проценты в порядке ст. 395 ГК РФ по облигациям за период с 06.04.2022 по 15.12.2022 в размере сумма, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма

Истец фио в судебное заседание не явилась, о месте и времени рассмотрения дела извещена надлежащим образом, представила заявление о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Представитель ответчика ООО «ОР Групп» в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещался надлежащим образом.

Представитель третьего лица ООО «ОР» в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещался надлежащим образом.

С учетом положений ст.167 ГПК РФ, суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие сторон.

Исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно абз. 1 ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами (п. 1 ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В ходе судебного разбирательства установлено и следует из материалов гражданского дела, что ФИО1 является владельцем следующих ценных бумаг: биржевые облигации документарные процентные неконвертируемые на предъявителя с обязательным централизованным хранением серии 001Р-01 и начальной номинальной стоимостью сумма каждая, идентификационный номер программы 4-00412-R-001Р-02Е от 24.12.2018 г., государственный регистрационный номер выпуска: 4-В02-01-00412-R-001Р от 12.08.2019 г., ISIN RU000A100V61, в количестве 400 штук.

Истец является владельцем облигаций в количестве 400 штук, что подтверждается брокерскими отчетами по счетам истца от 01.03.2022 по 14.12.2022.

Исполнение обязательств по биржевым облигациям настоящего выпуска обеспечивается поручительством. Поручителем Эмитента по данному выпуску Облигаций является ответчик ПАО «ОР Групп». Согласно п. 7 Условий выпуска биржевых облигаций, Поручитель и Эмитент несут перед владельцами биржевых облигаций с обеспечением солидарную ответственность за неисполнение и/или ненадлежащее исполнение Эмитентом обязательств по биржевым облигациям с обеспечением.

Непогашенная Эмитентом номинальная стоимость облигаций составляет сумма каждая. Данная номинальная стоимость облигации определена следующим образом: начальная номинальная стоимость сумма минус сумма в виде частичного погашения номинальной стоимости облигации – сообщение Эмитента «О выплаченных доходах по ценным бумагам Эмитента, а также об иных выплатах, причитающихся владельцам ценных бумаг эмитента» от 23.12.2021.

Владельцы имеют право требовать досрочного погашения облигаций до наступления срока их погашения независимо от указания такого права в решении о выпуске облигаций в случае существенного нарушения условий исполнения обязательств по облигациям (пункт 4 статьи 17.1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»). Если иной срок не предусмотрен федеральными законами, владельцы вправе предъявлять требования о досрочном погашении облигаций с момента наступления обстоятельств (событий), с которыми связано возникновение указанного права, а если такое право возникает в случае существенного нарушения условий исполнения обязательств по облигациям, с момента наступления обстоятельств, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи, и до даты раскрытия эмитентом и (или) представителем владельцев облигаций информации об устранении нарушения. Эмитент обязан погасить облигации, предъявленные к досрочному погашению в соответствии с настоящим пунктом, не позднее семи рабочих дней с даты получения соответствующего требования (пункт 4.1 статьи 17.1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»).

Пунктом 5 статьи 17.1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» предусмотрено, что существенными нарушениями условий исполнения обязательств по облигациям признаются:

1. Просрочка исполнения обязательства по выплате очередного процентного дохода по облигациям на срок более десяти рабочих дней, если меньший срок не предусмотрен условиями выпуска облигаций;

2. Просрочка исполнения обязательства по выплате части номинальной стоимости облигаций на срок более десяти рабочих дней, если меньший срок не предусмотрен условиями выпуска облигаций в случае, если выплата номинальной стоимости облигаций осуществляется по частям;

3. Просрочка исполнения обязательства по приобретению облигаций на срок более десяти рабочих дней, если меньший срок не предусмотрен условиями выпуска облигаций, в случае если обязательство эмитента по приобретению облигаций предусмотрено условиями их выпуска.

4. Утрата обеспечения по облигациям или существенное ухудшение условий такого обеспечения.

03.03.2022 у владельцев биржевых облигаций ООО «ОР» серии 001Р-01 возникло право требовать от Эмитента досрочного погашения принадлежащих им облигаций в соответствии с п. 9.5.1 Условий выпуска Облигаций по причине, указанной в подпункте 10 пункта 9.5.1 Условий выпуска Биржевых облигаций Эмитентом – сообщение Эмитента «Возникновение у владельцев облигаций эмитента права требовать от эмитента досрочного погашения принадлежащих им облигаций».

В связи с наступлением данного права о досрочном погашении облигаций, 10.03.2022 представителем истца по доверенности фио было сформировано заявление-поручение о досрочном погашении Облигаций, и через Брокера подано для предъявления Эмитенту.

Согласно протоколу электронного обмена документами Брокера с Депозитарием НКО адрес, где согласно программе и условиям выпуска Облигаций осуществляется учет и хранение Облигаций, поручение истца о досрочном погашении Облигаций было своевременно направлено и обработано в НРД, однако не было исполнено ввиду отсутствия встречного поручения Эмитента к сформированному Брокером поручению депо на дату 30.03.2022, также в эту дату истек срок исполнения поручения Эмитентом.

Согласно п. 9.5.1 Условий выпуска облигаций общий срок досрочного погашения Облигаций составляет 22 рабочих дня (до 05.04.2022 года включительно): в течение 15 рабочих дней с момента возникновения у владельцев облигаций Эмитента права требования от Эмитента досрочного погашения Облигаций (с 04.03.2022 года по 25.03.2022 года). Эмитент собирает требования (заявления) о досрочном погашении биржевых облигаций серии 001Р-01; затем Эмитент, не позднее 7 рабочих дней (с 28.03.2022 года по 05.04.2022 года включительно), обязан погасить Облигации, предъявленные к досрочному погашению.

Согласно информации, размещенной на сайте «Центра раскрытия корпоративной информации» от 06.04.2022, сообщается, что Эмитент не исполнил обязательства перед владельцами облигаций, тем самым допустив полноценный дефолт – «Сообщение об изменении или корректировке информации, ранее опубликованной в Ленте новостей».

Также Эмитент не исполнил свои обязательства по очередному погашению (амортизации) номинальной стоимости Облигаций в размере сумма по каждой облигации в дату выплаты 10-го купона – 24.03.2022 года (910-й день с даты начала размещения Биржевых облигаций), о чем свидетельствует сообщение Эмитента «О неисполнении обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг» от 24.03.2022 года (Технический дефолт) и «О неисполнении обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг» (Дефолт).

В связи с чем, как указывает ФИО1 в исковом заявлении, начиная с 06.05.2022 у истца возникло право на самостоятельное обращение в суд на Эмитента, однако с учетом того, что Эмитент не осуществляет выплаты многим держателям облигаций, был сделан вывод о его неплатежеспособности и было принято решение обратиться за исполнением обязательств к поручителю.

24.05.2022 года истцом в адрес ответчика было направлено требование об исполнении обязательств.

Согласно п.п. 3.4, 3.6 оферты на заключение договора поручительства для целей выпуска Биржевых облигаций, Поручитель рассматривает требование об исполнении обязательств и приложенные к нему документы, и осуществляют проверку содержащихся в них сведений в течение 60 рабочих дней со дня предъявления требования об исполнении обязательств и не позднее, чем в 5 рабочий день с даты истечения срока рассмотрения требования об исполнении обязательств письменно уведомляет о принятом решении.

До настоящего времени Эмитент не исполнил свои обязательства по досрочному погашению облигаций. Кроме того, очередные плановые погашения номинальной стоимости Облигации в размере сумма по каждой облигации в определенные Условиями выпуска биржевых облигаций даты: 24.03.2022 года, 23.06.2022 года и 22.09.2022 года также не были исполнены Эмитентом, о чем свидетельствуют сообщения Эмитента «О неисполнении обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг».

Отсутствие последующих частичных или полных погашений Эмитентом номинальной стоимости (или части номинальной стоимости) облигаций также следует из представленных истцом брокерских отчетов.

С 22.09.2022 – даты предполагаемого полного погашения номинальной стоимости облигаций – и по настоящий момент торги данными облигациями на Московской бирже больше не проводятся.

По состоянию на 06.04.2022 общая задолженность ответчика перед истцом по неисполненному обязательству по погашению облигаций составляет сумма.

Требование к эмитенту о досрочном погашении или приобретении облигаций считается предъявленным эмитенту в день получения: держателем реестра от номинального держателя, зарегистрированного в реестре, сообщения, содержащего волеизъявление владельца облигаций; депозитарием, осуществляющим централизованный учет прав на облигации, от депонента, являющегося владельцем указанных облигаций, указания (инструкции) об их досрочном погашении или приобретении, а от депонента, являющегося номинальным держателем облигаций, сообщения, содержащего волеизъявление владельца облигаций (пункт 3 статьи 17.3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»).

Согласно пункту 2 статьи 17.3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» владелец облигаций, права которого на облигации учитываются депозитарием, осуществляющим централизованный учет прав на них, или номинальным держателем, предъявляет требование к эмитенту о досрочном погашении или приобретении облигаций или отзывает такое требование путем дачи соответствующих указаний (инструкций) лицу, которое осуществляет учет его прав на облигации. В этом случае указание (инструкция) дается в соответствии со статьей 8.9 настоящего Федерального закона и должно содержать сведения о количестве облигаций, досрочного погашения или приобретения которых требует владелец или от досрочного погашения или приобретения которых он отказывается. Со дня получения депозитарием, осуществляющим централизованный учет прав на облигации, или номинальным держателем облигаций от их владельца указания (инструкции) о предъявлении требования к эмитенту о досрочном погашении или приобретении облигаций и до дня внесения по счету указанных депозитария или номинального держателя записей, связанных с такими досрочным погашением или приобретением, либо до дня получения информации об отзыве владельцем своего требования владелец не вправе распоряжаться облигациями, предъявленными для досрочного погашения или приобретения, в том числе передавать их в залог либо обременять другими способами, о чем указанные депозитарий и номинальный держатель без поручения владельца вносят запись об установлении этого ограничения по счету, на котором учитываются его права на облигации.

Таким образом, поскольку не опровергнуто существенное нарушение условий исполнения обязательств по облигациям, истец ФИО1 вправе требовать досрочного погашения.

В соответствии со статьей 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Как указано в п. 1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.12.2020 N 45 «О некоторых вопросах разрешения споров о поручительстве» поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, что и должник, если иное не установлено договором поручительства. При этом поручитель не является должником в основном обязательстве, а исполняет свою собственную обязанность в указанном объеме (пункт 1 статьи 361, пункт 2 статьи 366 ГК РФ).

Нормами ст. 323 ГК РФ предусмотрено, что при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

В соответствии с пунктом 1 статьи 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником основного обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Пунктом 2 статьи 363 ГК РФ поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

При этом, как указано в п. 11 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.12.2020 N 45 «О некоторых вопросах разрешения споров о поручительстве», если поручитель и должник отвечают солидарно, то для предъявления требования к поручителю достаточно факта неисполнения либо ненадлежащего исполнения основного обязательства. При этом кредитор не обязан доказывать, что он предпринимал попытки получить исполнение от должника, в частности направил претензию должнику, предъявил иск и т.п. (статья 323 ГК РФ).

Также согласно указанным разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ независимо от того, совместно или раздельно дано поручительство несколькими лицами, кредитор вправе требовать исполнения как от всех поручителей вместе, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга, если иной порядок предъявления требования кредитором не установлен договорами поручительства (статья 323, пункт 1 статьи 363 ГК РФ).

Согласно п.49 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.12.2020 N 45 «О некоторых вопросах разрешения споров о поручительстве» при рассмотрении споров между кредитором, должником и поручителем судам следует исходить из того, что кредитор вправе предъявить иски одновременно к должнику и поручителю либо только к должнику или только к поручителю.

В силу п. 12, 12.1, 12.2 Условий выпуска биржевых облигаций предусмотрено предоставление обеспечения исполнения обязательств эмитента, в том числе в части выплаты купонного дохода, перед владельцами Биржевых облигаций в виде поручительства – ПАО «ОР Групп».

Таким образом, поскольку эмитентом обязательства по погашению облигаций не исполнено до настоящего времени, суд полагает необходимым удовлетворить исковые требования ФИО1 к ПАО «ОР Групп» о взыскании задолженности.

В соответствии со статьей 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

В соответствии с расчетом истца сумма процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 06.04.2022 года по 15.12.2022 года составляет сумма

Представленный расчет процентов судом проверен, ответчиком не оспорен.

Таким образом с ПАО «ОР Групп» в пользу ФИО1 подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами в размере сумма

В силу ст. 98 ГПК РФ с ПАО «ОР Групп» в пользу ФИО1 подлежит взысканию государственная пошлина в размере сумма

Руководствуясь ст.194-198 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд,-

РЕШИЛ:

Взыскать с ПАО «ОР Групп» (ИНН <***>) в пользу фио фио (ИНН <***>) задолженность по неисполненному обязательству по погашению облигаций в размере сумма, проценты в порядке ст. 395 ГК РФ по облигациям за период с 06.04.2022 года по 15.12.2022 года в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Замоскворецкий районный суд адрес в течение месяца со дня изготовления решения суда в окончательном виде.

Судья:

Решение изготовлено в окончательном виде 30 июня 2023 г.