УИД 38RS0035-01-2022-007065-57

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Иркутск 09 января 2023 года

ул. Байкальская, д.287

Судья Октябрьского районного суда г. Иркутска Сергеева Т.И.,

рассмотрев материалы дела №5-2/2023 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении:

Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовая территория», ОГРН <***>, ИНН <***>, юридический адрес: г. Санкт-Петербург, вн.тер.г. муниципальный округ, Большпая Охта, пр-т Энергетиков, д.37, литер А, этаж 4 помещ.7-Н, офис 402-1, комната 2,

УСТАНОВИЛ:

ООО Микрокредитная компания «Финансовая территория», являясь кредитором, в августе 2022 года при реализации полномочий по взысканию просроченной задолженности Потерпевший №1 при взаимодействии с ним, а также с третьими лицами нарушило законодательство о защите прав и законных интересов физических лиц. А именно направляло на абонентский номер заявителя Потерпевший №1 +№, а также на телефоны третьих лиц с абонентских номеров <***>; <***>; <***>; <***>, зарегистрированных на посторонних лиц, текстовые сообщения в «Деньги в руки», с угрозами, оскорблениями и с требованием оплаты просроченной задолженности.

Законный представитель ООО МКК Финансовая территория» Д., потерпевший Потерпевший №1 в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела уведомлены, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявили, их явка не признана судом обязательной.

Согласно ч. 2 и ч. 3 ст. 25.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях судья вправе рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, если у судьи имеются данные о надлежащем извещении лица о времени и месте рассмотрения дела и этим лицом не заявлено ходатайство об отложении рассмотрения дела либо такое ходатайство оставлено без удовлетворения; присутствие лица, в отношении которого ведется производство по делу, не является обязательным, и не было признано судьей обязательным.

Исследовав материалы административного дела, суд приходит к выводу, что вина ООО МКК «Финансовая территория» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, доказана.

В соответствии с ч. 1 статьи 14.57 КоАП Российской Федерации совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В соответствии с п. 4, 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц, с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

В силу ч. 6 ст. 7 Закона N 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В Силу ч.6 ст. 7 Закона N 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Согласно статье 24.1 КоАП Российской Федерации, задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

Из материалов дела следует, что между Потерпевший №1 и ООО МКК «Финансовая территория» 15 апреля 2022 года заключен договор микрозайма №, по которому возникла просроченная задолженность. С 30.08.2022 года Потерпевший №1 в договорных отношениях с Обществом не состоит, поскольку ранее имевшаяся просроченная задолженность по договору была погашена в полном объеме.

Согласно ответу ООО МКК «Финансовая территория» Общество не осуществляет и не осуществляло взаимодействие направленное на возврат во внесудебном порядке просроченной задолженности по договору в рамках Закона № 230-ФЗ, в отношении Потерпевший №1 и каких бы то ни было третьих лиц, в том числе посредством телефонных звонков, направления СМС-сообщений, текстовых и почтовых сообщений, сообщений в мессенджерах, не имеет для этих целей используемых абонентских номеров, аккаунтов в мессенджерах, в штате Общества отсутствуют подразделения и должности по работе, направленной на возврат просроченной задолженности во внесудебном порядке. Номера телефонов <***>; <***>; <***>; <***>, Обществу не принадлежат. Третьи лица не привлекались, договор уступки и агентский договор не заключались.

Вместе с тем, в ходе проведенного анализа детализации предоставленных услуг связи и скриншотов экрана телефона заявителя Потерпевший №1 установлено, что на абонентский номер заявителя в августе 2022 года с абонентских номеров <***>; <***>; <***>; <***> поступали текстовые сообщения, неустановленных круг лиц при взаимодействии с заявителем, требовали оплаты просроченной задолженности в «Деньги в руки». При этом, указанные сообщения содержали угрозы, оскорбления.

Согласно ответу Центрального Банка Российской Федерации от 09.11.2022 года № 44-3-10/4947 микрофинансовая деятельность под брендом «Деньги в руки» на территории Российской Федерации в период с 15.04.2022 года по дату получения определения об истребовании сведений осуществлялось только юридическим лицом: обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитной компанией «Финансовая территория». В ООО МКК «Финансовая территория» у Заявителя оформлен договор микрозайма № 39/3281 от 15.04.2022 года и по состоянию на август 2022 года являлся должником.

Так реализовывая свой умысел, направленный на побуждение должника Потерпевший №1 к оплате долга, ООО МКК «Финансовая территория» в лице сотрудников, в пользовании которых находились телефоны с абонентскими номерами: <***>; <***>; <***>; <***>, полагаясь на меры конспирации, в августе 2022 года с абонентских номеров, зарегистрированных на посторонних лиц, направляло на абонентский номер заявителя и третьих лиц текстовые сообщения с угрозами, оскорблениями и требованием оплаты задолженности по займу.

Таким образом, ООО МКК «Финансовая территория» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП Российской Федерации.

Данное обстоятельство подтверждается собранными по делу доказательствами:

- протоколом об административном правонарушении №-АП от 06.12.2022, согласно которому выявлены нарушения законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, законный представитель ООО МКК «Финансовая территория» при составлении протокола не присутствовал, был надлежащим образом уведомлен о месте и времени составления данного протокола.

Оснований не доверять данному протоколу у суда не имеется, поскольку все требования, предъявляемые к нему ст. 28.2 КоАП РФ соблюдены, в отношении ООО МКК «Финансовая территория» обоснованно установлен состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ;

- заявлением Потерпевший №1 от Дата;

- копией договора микрозайма № от 15.04.2022 года заключенного между ООО МКК «Финансовая территория» и Потерпевший №1;

- скриншотами текстовых сообщений направленных на номер Потерпевший №1 в период августа 2022 года, содержащие угрозы и оскорблениями поступивших с номеров <***>; <***>; <***>; +7918814104; <***>;

- ответом ПАО «Мегафон» от 07.09.2022 года, из которого следует, что номер телефона <***> принадлежал в период с 10.08.2022 года Т. по настоящее время, проживающей Адрес;

- ответом ПАО «МТС» от Дата, из которого следует, что номер телефона <***> принадлежит Г., проживающему по Адрес с 28.06.2022 года по настоящее время;

-ответом ПАО «Вымпел-Коммуникации» от Дата, из которого следует, что номера телефонов: <***> принадлежит А., Адрес Дата; номер телефона <***> принадлежит М., Адрес с 23.08.2022 года;

- ответом на запрос ГУФССП России по г. Москве от 04.10.2022 года, из которого следует, что улица Красногорская в г. Москве не располагается;

- ответом на запрос УФССП России по Р. Ингушетия от 06.10.2022, из которого следует, что адрес: Р. Ингушетия, <...> на подведомственной территории города Карабулак отсутствует;

-ответом на запрос УФССП России по Р. Ингушетия от 24.11.2022 года из которого следует, что по адресу: Адрес Г., Дата г.р. не проживает;

- ответом на запрос УФССП России по Р.Ингушетия от Дата, из которого следует, что в Адрес гр. М., Дата года рождения не проивает;

асулови Дата г.р. не

- ответом ООО МКК «Финансовая территория» от 12.09.2022, согласно которому Общество не осуществляло и не осуществляет деятельность, регламентированную Федеральным законом № № 230"О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях". Потерпевший №1 ранее являлся заемщиком Общества по договору микрозайма № от 15.04.2022. С 30.08.2022 года заявитель не состоит в договорных отношениях с обществом, в связи с тем, что 30.08.2022 года ранее имевшаяся просроченная задолженность по договору была погашена в полном объеме. Общество и сотруд6ники Общества не осуществляют и не осуществляли ранее взаимодействие по договору в отношении Заявителя и каких бы то ни было третьих лиц. В том числе посредством телефонных звонков, направления смс-сообщений, текстовых сообщений, сообщений в мессенджерах, не имеет для этих целей используемых абонентских номеров, аккаунтов в мессенджерах в штате Общества отсутствуют подразделения и должности по работе, направленной на возврат просроченной задолженности во внесудебном порядке. Номера телефонов указанные в определении Обществу не принадлежат. Лицо с установочными данными С. в штате Общества не состоит. Третьи лица не привлекались, договор уступки и агентский договор не заключались;

- сведениями АО «Интерфакс» от Дата, являющимся оператором Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц;

- ответом Центрального банка РФ от Дата;

- выпиской из ЕГРЮЛ ООО МКК «Финансовая территория».

Исследованные судом доказательства, являются допустимыми, поскольку получены в соответствии с требованиями закона, не доверять им у суда нет оснований.

Оснований полагать, что действия, направленные на возврат просроченной задолженности посредством направления смс-сообщения осуществлялось не ООО МКК «Финансовая территория», а иным лицом не в его интересах и не по его поручению, не имеется. Согласно сведениям АО «Интерфакс», являющимся оператором Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц и Единого федерального реестра сведений о банкротстве, по состоянию на 08.11.2022 ООО МКК «Финансовая территория» сведения о привлечении лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в отношении должника Потерпевший №1 в Реестре не размещались. В связи с чем, сведения о просроченной задолженности по договору займа, по которому образовалась просроченная задолженность имелись только у кредитора ООО МКК «Финансовая территория».

ПО сведениям РБД ПК АИС ФССП России на принудительном исполнении в структурных подразделениях Управления исполнительные документы о взыскании денежных средств в пользу ООО МКК «Финансовая территория», должником по которым выступает Потерпевший №1 не имеется. Исполнительных производств, по которым ООО МКК «Финансовая территория» является взыскателем на исполнении не имелось и не имеется.

Данные доказательства составлены уполномоченным на то должностным лицом УФССП России по Иркутской области непосредственно выявившим нарушение юридическим лицом требований по соблюдению законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, при этом, нарушений требований закона при их составлении не допущено, все сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в них отражены, они согласуются между собой и с фактическими данными, являются достоверными и допустимыми, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам в соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ, и не доверять им оснований не имеется.

Оценивая представленные доказательства в совокупности, суд вину ООО МКК «Финансовая территория» считает доказанной, и квалифицирует его действия по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, как совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В силу положений части 2 статьи 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По смыслу приведенной нормы, при решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

При этом, в материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО МКК «Финансовая территория» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, у Общества имелась, что указывает на его вину.

Доказательств невозможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, по каким-либо независящим от него причинам Обществом не представлено.

Объективная сторона административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, выражается в совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Протокол об административном правонарушении начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Иркутской области составлен в связи с осуществлением УФССП РФ государственного контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, а согласно ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, срок давности привлечения к административной ответственности в области организации и осуществления государственного контроля (надзора) в указанной сфере составляет один год.

Таким образом, срок давности привлечения к административной ответственности в данном случае на момент составления протокола об административном правонарушении пропущен не был.

Данное дело об административном правонарушении в соответствии с ч. 3 ст. 23.1 КоАП РФ рассматривается по месту нахождения административного органа, проводившего административное расследование.

Обстоятельств, смягчающих ответственность в соответствии со ст. 4.2 КоАП РФ, не установлено.

Обстоятельств, отягчающим ответственность, предусмотренным ст. 4.3 КоАП РФ, не установлено.

Совершенное ООО МКК «Финансовая территория» административное правонарушение посягает на отношения, объектом которых является права и законные интересы физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

С учетом изложенного, в соответствии с ч. 2 ст. 4.1 КоАП РФ фактических обстоятельств дела, а также учитывая характер совершенного административного правонарушения, суд считает необходимым назначить административное наказание в виде административного штрафа.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать ООО МКК «Финансовая территория» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

Административный штраф внести по следующим реквизитам: Административный штраф внести по следующим реквизитам: УФК по Иркутской области (УФССП России по Иркутской области, л/с <***>), ИНН <***>, КПП 381101001, Отделение Иркутск банка России, БИК 012520101, кор.счет 40102810145370000026, банковский счет 03100643000000013400, ОКТМО 25701000, КБК 32211601141019002140 (ст. 14.57), УИН 32238000220000059017.

Постановление может быть обжаловано в Иркутский областной суд в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Т.И. Сергеева