Дело № 2-1147/2023
УИД 36RS0006-01-2023-000093-72
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
24 мая 2023 года Центральный районный суд г. Воронежа в составе:
председательствующего судьи Клочковой Е.В.,
при секретаре Шестаковой М.Р.,
с участием представителя ответчика,
в отсутствие истца,
рассмотрел в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО3 к АО «СОГАЗ» о взыскании убытков, неустойки, компенсации морального вреда, штрафа, почтовых расходов,
установил:
Истец обратился в суд с настоящим иском к АО «СОГАЗ», указывая, что 31.08.2022 произошло ДТП с участием двух ТС: № под управлением ФИО1, №, собственником которого является ФИО3
Согласно административного материала виновником ДТП признан водитель № –ФИО1
Гражданская ответственность ФИО3 на момент ДТП была застрахована в АО «СОГАЗ» по полису ОСАГО ТТТ №.
22.09.2022 истец обратился к ответчику с заявлением о наступлении страхового случая.
АО «СОГАЗ» направило в адрес истца телеграмму с указанием, что осмотр транспортного средства состоится 27.09.2022 в 13:00 или 28.09.2022 в 13:00 по адресу: <адрес>.
23.09.2022 телеграмма была вручена.
29.09.2022 ответчик письмом уведомил истца о том, что в связи с непредставлением транспортного средства на осмотр, заявление о страховом возмещении страховая компания оставляет без рассмотрения с возвратом документов.
30.09.2022 истец направил заявление ответчику с просьбой повторно зарегистрировать убыток и организовать осмотр с дефектовкой.
30.09.2022 ответчик подготовил направление на осмотр, 04.10.2022 произведен первичные осмотр транспортного средства.
Для определения стоимости восстановительного ремонта транспортного средства страховая компания организовала проведение независимой технической экспертизы с привлечением ООО «МЭАЦ». Согласно заключения от 06.10.2022 стоимость восстановительного ремонта ТС без учета износа составляет 210 459,25 руб., с учетом износа – 136400 руб.
19.10.2022 ответчик перечислил истцу страховое возмещение в размере 136400 руб.
19.10.2022 истец через электронную почту отправил заявление с требованием вернуть ранее поданное заявление о выплате страхового возмещения и принять к рассмотрению новое заявление с требованием ремонта на СТОА, согласовать полную стоимость ремонта, точную дату приемки ТС в ремонт, а в случае невозможности организовать ремонт осуществить выплату убытков в размере стоимости восстановительного ремонта ТС без учета износа, а также выплатить неустойку, финансовую санкцию, штраф, компенсацию морального вреда.
26.10.2022 ответчик уведомил истца об отказе в удовлетворении заявленных требований.
25.10.2022 ответчиком получено заявление истца о страховом возмещении с отметкой напротив пункта, в котором истец просит осуществить страховую выплату путем организации и оплаты восстановительного ремонта ТС на СТОА.
26.10.2022 ответчик уведомил истца об отказе в удовлетворении заявленного требования.
Истец во исполнение Федерального закона от 04.06.2019г. №123 ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг» 18.11.2022 обратился с заявлением к финансовому уполномоченному.
16.12.2022 финансовым уполномоченным было вынесено решениео частичном удовлетворении требований, с АО «СОГАЗ» взыскана неустойка в размере 9548 руб.
Истец с решением финансового уполномоченного не согласен.
В рамках рассмотрения обращения финансовым уполномоченным была проведена экспертиза. Согласно экспертному заключению ООО «ОКРУЖНАЯ ЭКСПЕРТИЗА» от 05.12.2022 стоимость восстановительного ремонта автомобиля без учета износа составляет 200700рублей, средняя рыночная стоимость ТС до повреждения по состоянию на дату ДТП составляет 474 100 рублей.
Согласно заключению о стоимости годных остатков ИП ФИО2, стоимость годных остатков составляет 160917 руб., таким образом сумма ущерба за вычетом годных остатков составляет 474100-160917 = 313183 руб.
На основании изложенного, истец просит взыскать с ответчика с учетом уточнений убытки в размере 176783 руб., неустойку в размере 249264 руб. рублей, неустойку с 03.03.2023 по дату фактического исполнения обязательств 1 % за каждый день просрочки, компенсацию морального вреда в размере 10000 рублей, почтовые расходы в размере 303,36 рублей.
Представитель ответчика по доверенности ФИО4 с иском не согласился, считалего не подлежащим удовлетворению, представил письменные возражения.
Истец ФИО3 в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, о чем имеется уведомление, причины неявки неизвестны.
Суд, выслушав пояснения участвующих в деле лиц, исследовав представленные по делу доказательства, приходит к следующим выводам.
На основании ч.1 ст. 929 ГК РФ по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).
В соответствии с п.1 ст.6 ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» № 40-ФЗ от 05.04.2002, в редакции, действовавшей на момент ДТП, (далее - Закон) объектом обязательного страхования являются имущественные интересы, связанные с риском гражданской ответственности владельца транспортного средства по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства на территории РФ.
В силу ст. 7 Закона страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении каждого страхового случая (независимо от их числа в течение срока действия договора обязательного страхования) обязуется возместить потерпевшим причиненный вред, составляет: а) в части возмещения вреда, причиненного жизни или здоровью каждого потерпевшего, не более 160 тысяч рублей; б) в части возмещения вреда, причиненного имуществу каждого потерпевшего, 400 тысяч рублей.
Согласно п.2, п.3 ст.11 Закона о случаях причинения вреда при использовании транспортного средства, которые могут повлечь за собой гражданскую ответственность страхователя, он обязан сообщить страховщику в установленный договором обязательного страхования срок и определенным этим договором способом. При этом страхователь до удовлетворения требований потерпевших о возмещении причиненного им вреда должен предупредить об этом страховщика и действовать в соответствии с его указаниями, а в случае, если страхователю предъявлен иск, привлечь страховщика к участию в деле. В противном случае страховщик имеет право выдвинуть в отношении требования о страховой выплате возражения, которые он имел в отношении требований о возмещении причиненного вреда. Если потерпевший намерен воспользоваться своим правом на страховую выплату, он обязан при первой возможности уведомить страховщика о наступлении страхового случая и в сроки, установленные правилами обязательного страхования, направить страховщику заявление о страховой выплате и документы, предусмотренные правилами обязательного страхования (в ред. ФЗ от 21.07.2014 N 223-ФЗ).
В соответствии с п.1 ст.12 Закона потерпевший вправе предъявить страховщику требование о возмещении вреда, причиненного его жизни, здоровью или имуществу при использовании транспортного средства, в пределах страховой суммы, установленной настоящим Федеральным законом, путем предъявления страховщику заявления о страховой выплате или прямом возмещении убытков и документов, предусмотренных правилами обязательного страхования.
Заявление о страховой выплате в связи с причинением вреда жизни или здоровью потерпевшего направляется страховщику, застраховавшему гражданскую ответственность лица, причинившего вред. Заявление о страховой выплате в связи с причинением вреда имуществу потерпевшего направляется страховщику, застраховавшему гражданскую ответственность лица, причинившего вред, а в случаях, предусмотренных пунктом 1 статьи 14.1 настоящего Федерального закона, страховщику, застраховавшему гражданскую ответственность потерпевшего, направляется заявление о прямом возмещении убытков.
Согласно пункту 10 ст. 12 Закона при причинении вреда имуществу в целях выяснения обстоятельств причинения вреда и определения размера подлежащих возмещению страховщиком убытков потерпевший, намеренный воспользоваться своим правом на страховую выплату или прямое возмещение убытков, в течение пяти рабочих дней с даты подачи заявления о страховой выплате и прилагаемых к нему в соответствии с правилами обязательного страхования документов обязан представить поврежденное транспортное средство или его остатки для осмотра и (или) независимой технической экспертизы, проводимой в порядке, установленном статьей 12.1 настоящего Федерального закона, иное имущество для осмотра и (или) независимой экспертизы (оценки), проводимой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом.
В случае если характер повреждений или особенности поврежденного транспортного средства, иного имущества исключают его представление для осмотра и независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) по месту нахождения страховщика и (или) эксперта (например, повреждения транспортного средства, исключающие его участие в дорожном движении), об этом указывается в заявлении и указанные осмотр и независимая техническая экспертиза, независимая экспертиза (оценка) проводятся по месту нахождения поврежденного имущества в срок не более чем пять рабочих дней со дня подачи заявления о страховой выплате и прилагаемых к нему в соответствии с правилами обязательного страхования документов.
В соответствии с п.11 ст.12 Закона страховщик обязан осмотреть поврежденное транспортное средство, иное имущество или его остатки и (или) организовать их независимую техническую экспертизу, независимую экспертизу (оценку) в срок не более чем пять рабочих дней со дня представления потерпевшим поврежденного имущества для осмотра и ознакомить потерпевшего с результатами осмотра и независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки), если иной срок не согласован страховщиком с потерпевшим. Независимая техническая экспертиза или независимая экспертиза (оценка) организуется страховщиком в случае обнаружения противоречий между потерпевшим и страховщиком, касающихся характера и перечня видимых повреждений имущества и (или) обстоятельств причинения вреда в связи с повреждением имущества в результате дорожно-транспортного происшествия.
В случае непредставления потерпевшим поврежденного имущества или его остатков для осмотра и (или) независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) в согласованную со страховщиком дату страховщик согласовывает с потерпевшим новую дату осмотра и (или) независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) поврежденного имущества или его остатков. При этом в случае неисполнения потерпевшим установленной пунктами 10 и 13 настоящей статьи обязанности представить поврежденное имущество или его остатки для осмотра и (или) независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) срок принятия страховщиком решения о страховой выплате, определенный в соответствии с пунктом 21 настоящей статьи, может быть продлен на период, не превышающий количества дней между датой представления потерпевшим поврежденного имущества или его остатков и согласованной с потерпевшим датой осмотра и (или) независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки), но не более чем на 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней.
Согласно ст.14.1 Закона потерпевший предъявляет требование о возмещении вреда, причиненного его имуществу, страховщику, который застраховал гражданскую ответственность потерпевшего, в случае наличия одновременно следующих обстоятельств: а) в результате дорожно-транспортного происшествия вред причинен только транспортным средствам, указанным в подпункте "б" настоящего пункта; б) дорожно-транспортное происшествие произошло в результате взаимодействия (столкновения) двух транспортных средств (включая транспортные средства с прицепами к ним), гражданская ответственность владельцев которых застрахована в соответствии с настоящим Федеральным Законом.
Как следует из материалов дела и установлено судом, 31.08.2022 произошло ДТП с участием двух ТС: № под управлением ФИО1, №, собственником которого является ФИО3
Согласно административного материала виновником ДТП признан водитель № – ФИО1
Гражданская ответственность ФИО3 на момент ДТП была застрахована в АО «СОГАЗ» по полису ОСАГО ТТТ №.
Гражданская ответственность ФИО1 на момент ДТП застрахована АО «АльфаСтрахование» по договору ОСАГО серии XXX №.
22.09.2022 в АО «СОГАЗ» от истца поступило заявление о страховом возмещении по Договору ОСАГО с документами, предусмотренными Правилами обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденными Положением Банка России от 19.09.2014 № 431-П.
В своем заявлении о страховом возмещении истец поставил отметку напротив пункта, в котором просил осуществить страховую выплату путем перечисления безналичным расчетом по реквизитам банковского счета (пункт 4.2 Заявления).
АО «СОГАЗ» направило в адрес истца телеграмму с указанием, что осмотр транспортного средства состоится 27.09.2022 в 13:00 или 28.09.2022 в 13:00 по адресу: <адрес>. 23.09.2022 телеграмма была вручена истцу лично.
АО «СОГАЗ» письмом от 23.09.2022 № Вф/50-882 уведомило истца о необходимости предоставить транспортное средство на осмотр, который состоится 27.09.2022 в 13:00 или 28.09.2022 в 13:00 по адресу: <адрес>, с приложением направления на осмотр.
27.09.2022 транспортное средство на осмотр не предоставлено, что подтверждается актом осмотра № 33 от 27.09.2022.
28.09.2022 транспортное средство на осмотр не предоставлено, что подтверждается актом осмотра № 34 от 27.09.2022.
АО «СОГАЗ» письмом от 29.09.2022 № Вф150-909 уведомило истца о том, что в связи с непредставлением транспортного средства на осмотр поданное заявление о страховом возмещении АО «СОГАЗ» оставляет без рассмотрения с возвратом оригиналов документов, сообщив о готовности повторно рассмотреть заявление о выплате страхового возмещения в случае предоставления транспортного средства на осмотр страховщику.
30.09.2022 АО «СОГАЗ» от истца получено заявление с просьбой повторно зарегистрировать убыток и организовать осмотр с дефектовкой.
30.09.2022 АО «СОГАЗ» подготовлено направление на осмотр.
04.10.2022 по инициативе АО «СОГАЗ» произведен первичный осмотр транспортного средства, по результатам которого составлен акт осмотра № 04-10-22-1.
Для определения стоимости восстановительного ремонта транспортного средства АО «СОГАЗ» организовано проведение независимой технической экспертизы с привлечением ООО «МЭАЦ».
Согласно расчетной части экспертного заключения ООО «МЭАЦ» от 06.10.2022 стоимость восстановительного ремонта Транспортного средства без учета износа деталей составляет 210 459 рублей 25 копеек, с учетом износа деталей - 136 400 рублей 00 копеек.
19.10.2022 АО «СОГАЗ» осуществило истцу выплату страхового возмещения за восстановительный ремонт транспортного средства в размере 136 400 рублей 00 копеек, что подтверждается платежным поручением №.
19.10.2022 посредством электронной почты АО «СОГАЗ» получено заявление от истца с требованиями вернуть ему ранее поданное заявление о выплате страхового возмещения и принять к рассмотрению новое заявление с требованием ремонта ТС на СТОА, согласовать полную стоимость ремонта, точную дату приемки ТС в ремонт, а в случае невозможности организовать ремонт ТС осуществить выплату страхового возмещения без учета износа, а также выплатить неустойку, финансовую санкцию, штраф и компенсировать моральный вред.
АО «СОГАЗ» в ответ на заявление от 19.10.2022 письмом от 26.10.2022 № СГ-148840 уведомило истца об отказе в удовлетворении заявленных требований.
25.10.2022 ответчиком от истца получено заявление о страховом возмещении с отметкой напротив пункта, в котором истец просит осуществить страховую выплату путем организации и оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства на станции технического обслуживания (пункт 4.1 заявления).
АО «СОГАЗ» в ответ на заявление от 25.10.2022 письмом от 26.10.2022 № СГ-148840 уведомило истца об отказе в удовлетворении заявленного требования.
15.11.2022г. истец обратился к финансовому уполномоченному с просьбой проверить обоснованность отказа в выплате страхового возмещения.
16.12.2022г. финансовым уполномоченным было вынесено решение о частичном удовлетворении требований Истца. С АО «СОГАЗ» взыскано 9 548 руб. неустойки и 1 400 руб. финансовой санкции.
При вынесении решения финансовый уполномоченный руководствовался Экспертным заключением ООО «ОКРУЖНАЯ ЭКСПЕРТИЗА» от 05.12.2022 № У-22-135466/3020-004, согласно которому стоимость восстановительного ремонта транспортного средства без учета износа составила 200 700 рублей 00 копеек, с учетом износа составила 126 600 рублей 00 копеек, средняя рыночная стоимость транспортного средства до повреждения по состоянию на дату ДТП составляла 474 100 рублей 00 копеек.
23.12.2022 г. АО «СОГАЗ» в установленные сроки исполнило решение финансового уполномоченного.
Истец ссылается на заключение о стоимости годных остатков ИП ФИО2, согласно которому стоимость годных остатков составляет 160917 руб., таким образом полагает, что произошла полная гибель ТС и ущерб должен рассчитываться исходя из рыночной стоимости за вычетом годных остатков, что составляет 474100-160917 = 313183 руб. Учитывая, что ответчиком произведена выплата в размере 136400 рублей, просит взыскать убытки в размере в размере 176783 руб., неустойку в размере 249264 руб. рублей, неустойку с 03.03.2023 по дату фактического исполнения обязательств 1 % за каждый день просрочки, компенсацию морального вреда в размере 10000 рублей, почтовые расходы в размере 303,36 рублей.
Согласно п. 15.1 ст. 12 ФЗ об ОСАГО страховое возмещение вреда, причиненного легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в Российской Федерации, осуществляется (за исключением случаев, установленных пунктом16.1 настоящей статьи) в соответствии с пунктом 15.2 настоящей статьи или в соответствии с пунктом 15.3 настоящей статьи путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего (возмещение причиненного вреда в натуре).
Таким образом, по общему правилу страховщик обязан организовать и (или) оплатить восстановительный ремонт поврежденного автомобиля гражданина, т. е. произвести возмещение в натуре.
Исключение из этого правила предусмотрены п. 16.1 ст. 12 Закона об ОСАГО.
Согласно пп. «ж» п. 16.1 ст. 12 Закона об ОСАГО страховое возмещение вреда, причиненного легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в Российской Федерации, осуществляется путем выдачи суммы страховой выплаты потерпевшему (выгодоприобретателю) в кассе страховщика или перечисления суммы страховой выплаты на банковский счет потерпевшего (выгодоприобретателя) (наличный или безналичный расчет) в случае наличия соглашения в письменной форме между страховщиком и потерпевшим.
Таким образом, законом предусмотрены специальные случаи, когда страховое возмещение вреда, причиненного легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в Российской Федерации, может осуществляться в форме страховой выплаты.
Порядок расчета страховой выплаты установлен статьей 12 Закона об ОСАГО, согласно которой размер подлежащих возмещению страховщиком убытков в случае повреждения имущества определяется в размере расходов, необходимых для приведения его в состояние, в котором оно находилось до момента наступления страхового случая (пункт 18); к указанным расходам относятся также расходы на материалы и запасные части, необходимые для восстановительного ремонта, расходы на оплату работ, связанных с таким ремонтом; размер расходов на запасные части определяется с учетом износа комплектующих изделий (деталей, узлов и агрегатов), подлежащих замене при восстановительном ремонте; размер расходов на материалы и запасные части, необходимые для восстановительного ремонта транспортного средства, расходов на оплату связанных с таким ремонтом работ и стоимость годных остатков определяются в порядке, установленном Банком России (пункт 19).
Такой порядок установлен Единой методикой определения размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства.
Из приведенных норм права следует, что в тех случаях, когда страховое возмещение вреда осуществляется в форме страховой выплаты, ее размер определяется с учетом износа комплектующих изделий (деталей, узлов и агрегатов), подлежащих замене.
В соответствии с разъяснениями, содержащимися в абзаце 2 пункта 38 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 8 ноября 2022 года N 31 "О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" о достижении между страховщиком и потерпевшим в соответствии с подпунктом "ж" пункта 16.1 статьи 12 Закона об ОСАГО соглашения о страховой выплате в денежной форме может свидетельствовать, в том числе, выбор потерпевшим в заявлении о страховом возмещении выплаты в наличной или безналичной форме по реквизитам потерпевшего, одобренный страховщиком путем перечисления страхового возмещения указанным в заявлении способом.
Как следует из материалов дела, 22.09.2022истец обратился в АО «СОГАЗ с заявлением о страховом возмещении( заявление направлено по почте), где просил осуществить страховое возмещение путем выплаты по банковским реквизитам(п. 4.2 заявления). При этом довод стороны истца о том, что галочку о выплате страхового возмещения по банковским реквизитам осуществил сотрудник страховой компании, а не истец, суд считает необоснованным, поскольку доказательств тому в материалы дела не представлено. При этом заявление о выплате поступило в адрес ответчика почтой России, лично истец в офис страховой компании не обращался. Кроме того, в п. 4.1. заявления, касающегося выбора натуральной формы возмещения, галочка истцом не проставлена.
Таким образом, исходя из одобренного страховщиком АО «СОГАЗ» письменного волеизъявления истца путем перечисления страхового возмещения указанным в заявлении способом, суд приходит к выводу о том, что между сторонами было достигнуто соглашение по форме страхового возмещения в денежном выражении.
Не содержало требований об организации ремонта транспортного средства и обращение ФИО3 к финансовому уполномоченному.
Таким образом, реализация истцом права на форму страхового возмещения в денежном выражении соответствует целям принятия Закона об ОСАГО, указанным в его преамбуле, и каких-либо ограничений для выплаты страхового возмещения при наличии согласия страховщика Закон об ОСАГО не содержит.
Кроме того, истец ошибочно полагает, что в случае, если страховая компания не имеет возможности организовать ремонт транспортного средства, страховое возмещение должно осуществляться по правилам полной гибели транспортного средства.
Согласно пп. «а» п. 18 ст. 12 Закона об ОСАГО, размер подлежащих возмещению страховщиком убытков при причинении вреда имуществу потерпевшего определяется в случае полной гибели имущества потерпевшего – в размере действительной стоимости имущества на день наступления страхового случая за вычетом стоимости годных остатков. Под полной гибелью понимаются случаи, при которых ремонт поврежденного имущества невозможен либо стоимость ремонта поврежденного имущества равна стоимости имущества на дату наступления страхового случая или превышает указанную стоимость.
Как следует из экспертного заключения ООО «ОКРУЖНАЯ ЭКСПЕРТИЗА» от 05.12.2022 № У-22-135466/3020-004, средняя рыночная стоимость транспортного средства до повреждения по состоянию на дату ДТП составляла 474 100 рублей 00 копеек.
Также согласно данному заключению стоимость восстановительного ремонта транспортного средства без учета износа составила 200 700 рублей 00 копеек, с учетом износа составила 126 600 рублей 00 копеек.
Согласно расчетной части экспертного заключения ООО «МЭАЦ» от 06.10.2022, составленной по обращению ответчика АО «СОГАЗ» стоимость восстановительного ремонта транспортного средства без учета износа деталей составляет 210 459 рублей 25 копеек, с учетом износа деталей - 136 400 рублей 00 копеек.
Таким образом, поскольку стоимость восстановительного ремонта что без учета износа, что с учетом износа не превышает среднюю рыночную стоимость транспортного средства истца, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для установления факта полной гибели транспортного средства истца.
Каких-либо иных доказательств того, что в результате ДТП произошла полная гибель транспортного средства, стороной истца в материалы дела не представлено, в связи с чем, оснований для взыскания убытков у суда не имеется.
Поскольку требования о взыскании неустойки, компенсации морального вреда, штрафа, почтовых расходов являются производными от основного требования о взыскании убытков, то указанные требования также не подлежат удовлетворению.
Руководствуясь ст.ст. 56, 194 - 198 ГПК РФ, суд,
решил:
Исковые требования ФИО3 к АО «СОГАЗ» о взыскании убытков, неустойки, компенсации морального вреда, штрафа, почтовых расходов оставить без удовлетворения.
На решение может быть подана апелляционная жалоба в Воронежский областной суд через Центральный районный суд г. Воронежа в течение месяца со дня его принятия судом в окончательной форме.
Судья Е.В. Клочкова
Решение в окончательной форме изготовлено 02.06.2023.