Решение по делу № 2-2462/2025 от 30.06.2025 - о взыскании неосновательного обогащения.

Дело №2-2462/2025

УИД 16RS0040-01-2025-003581-75

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

26 июня 2025 г. г. Зеленодольск

Зеленодольский городской суд Республики Татарстан в составе

председательствующего судьи Р.И. Шайдуллиной,

при секретаре судебного заседания С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению <адрес>, действующего в интересах Д.Н.И., к Т.М.С. о взыскании неосновательного обогащения,

УСТАНОВИЛ:

П.-Посадский городской прокурор <адрес>, действующий в интересах Д.Н.И., обратился в суд с иском к Т.М.С. о взыскании неосновательного обогащения в размере 1 500 000 руб.

В обоснование иска указано, что П.-Посадский городской прокурор <адрес> на основании обращения Д.Н.И. о совершении в отношении неё мошенничества проведена проверка, в ходе которой установлено, что в производстве СО ОМВД России «П.-Посадский» находится уголовное дело №, возбужденное ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации. Органом предварительного следствия установлено, что около 16 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, неизвестное лицо, находясь в неустановленном следствием месте, имея преступный умысел на хищение денежных средств, позвонило в интернет-мессенджере «Whats App» Д.Н.И. и ввело её в заблуждение, сообщив последней заведомо ложные сведения о том, что с её банковского счета были отправлены денежные средства в пользу вооруженных сил Украины, и ей необходимо следовать инструкциям вышеуказанного лица. После чего неустановленное лицо сообщило Д.Н.И., что ей необходимо перевести принадлежащие ей денежные средства на указанные неустановленным следствием лицом неустановленные банковские счета. По просьбе неустановленного следствием лица Д.Н.И. осуществила переводы денежных средств на общую сумму 4 185 000 руб. на вышеуказанные банковские счета. Неустановленное следствием лицо путем обмана похитило принадлежащие Д.Н.И. денежные средства на общую сумму 4 185 000 руб., причинив последней материальный ущерб в особо крупном размере. По данному факту СО ОМВД России «П.-Посадский» ДД.ММ.ГГГГ возбуждено уголовное дело № по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, по факту хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих Д.Н.И., последняя признана потерпевшей и допрошена в качестве таковой. Органом предварительного следствия установлено, что в результате действий неустановленного лица ДД.ММ.ГГГГ Д.Н.И. перевела денежные средства в сумме 1 500 000 руб. на банковский счет АО «Альфа-Банк» №, открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя Т.М.С.. Выписками из банка о движении денежных средств подтверждается зачисление ДД.ММ.ГГГГ на счет №, открытый на имя Т.М.С., денежных средств на общую сумму 1 500 000 руб. Полученные в результате незаконных действий в отношении Д.Н.И. денежные средства в размере 1 500 000 руб. Т.М.С. не вернула, чем безосновательно обогатилась за счет потерпевшего на общую сумму 1 500 000 руб.

Дело рассмотрено в отсутствие лиц, участвующих в деле, извещённых о времени и месте судебного заседания надлежащим образом и не сообщивших суду уважительных причин неявки, в порядке заочного производства.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В силу положений статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 ГК РФ.

Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Согласно статье 1103 ГК РФ, поскольку иное не установлено ГК РФ, другими законами или иными правовыми актами и не вытекает из существа соответствующих отношений, правила, предусмотренные настоящей главой, подлежат применению также к требованиям: 1) о возврате исполненного по недействительной сделке; 2) об истребовании имущества собственником из чужого незаконного владения; 3) одной стороны в обязательстве к другой о возврате исполненного в связи с этим обязательством; 4) о возмещении вреда, в том числе причиненного недобросовестным поведением обогатившегося лица.

Согласно статье 1109 ГК РФ не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения: 1) имущество, переданное во исполнение обязательства до наступления срока исполнения, если обязательством не предусмотрено иное; 2) имущество, переданное во исполнение обязательства по истечении срока исковой давности; 3) заработная плата и приравненные к ней платежи, пенсии, пособия, стипендии, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, алименты и иные денежные суммы, предоставленные гражданину в качестве средства к существованию, при отсутствии недобросовестности с его стороны и счетной ошибки; 4) денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

По смыслу указанных норм, обязательства из неосновательного обогащения возникают при одновременном наличии трех условий: факт приобретения или сбережения имущества, приобретение или сбережение имущества за счет другого лица и отсутствие правовых оснований неосновательного обогащения, а именно: приобретение или сбережение имущества одним лицом за счет другого лица не основано ни на законе, ни на сделке.

Недоказанность одного из этих обстоятельств является достаточным основанием для отказа в удовлетворении иска.

По делам о взыскании неосновательного обогащения на истца возлагается обязанность доказать факт приобретения или сбережения имущества ответчиком, а на ответчика - обязанность доказать наличие законных оснований для приобретения или сбережения такого имущества либо наличие обстоятельств, при которых неосновательное обогащение в силу закона не подлежит возврату.

В соответствии с частью 1 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ) каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ рассмотрев материал проверки, зарегистрированный в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, старшим следователем СО ОМВД России «П.-Посадский» П.Е.О. вынесено постановление о возбуждении уголовного дела № и принятии его к производству по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ, из которого усматривается, что около 16 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, неизвестное лицо, находясь в неустановленном следствием месте, имея преступный умысел на хищение денежных средств, позвонило в интернет-мессенджере «WhatsApp» Д.Н.И. и ввело ее в заблуждение, сообщив последней заведомо ложные сведения о том, что с ее банковского счета были отправлены денежные средства в пользу вооруженных сил Украины, и ей необходимо следовать инструкциям вышеуказанного лица. После чего, неустановленное лицо сообщило Д.Н.И., что ей необходимо перевести, принадлежащие ей денежные средства на указанные неустановленным следствием лицом неустановленные банковские счета. По просьбе неустановленного следствием лица Д.Н.И. осуществила переводы денежных средств на общую сумму 4 185 000 руб. на вышеуказанные банковские счета. Таким образом, неустановленное следствием лицо, путем обмана похитило принадлежащие Д.Н.И. денежные средства на общую сумму 4 185 000 руб., причинив последней материальный ущерб в особо крупном размере.

Д.Н.И. по указанному уголовному делу признана потерпевшей, что подтверждается постановлением от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно протоколу допроса потерпевшего Д.Н.И. от ДД.ММ.ГГГГ, «…ДД.ММ.ГГГГ около 16 часов 00 минут мне пришло сообщение в интернет-мессенджере «WhatsApp» от имени директора детской музыкальной школы им. Е.П.Ш.Г.В.. Я не сомневалась, что пишет мне действительно она. Она мне пояснила, что со мной свяжется мужчина по фамилии М.В.Н., который, ведет расследование по факту хищения денежных средств государства работниками бухгалтерии, и являются фигурантом данного уголовного дела. Она мне пояснила, что похищенные денежные средства уходили в бюджет Вооруженных сил Украины. В тот же день около 18 часов 00 мне. позвонил неизвестный мне мужчина, который, представился дознавателем, капитаном юстиции М.В.Н., который сейчас находится, в <адрес>. Он мне пояснил, что я должна быть одна, и чтобы никто наш разговор не слышал. Затем он пояснил мне, что со мной свяжется сотрудник Росфинмониторинга, а пока мне нужно купить «зарядное устройство - павербанк, что я и сделала, когда наш разговор прекратился. ДД.ММ.ГГГГ около 09 часов 00 минут мне позвонила неизвестная мне женщина, которая представилась Я.И.С. и сказала, что является сотрудником Росфинмониторинга. Она мне пояснила, что с моего основного счета осуществлен перевод в размере 1 200 000 руб. на имя некого ФИО1, который является террористом и сейчас находится на территории Украины. Далее она спросила у меня, имеются ли у меня накопительные счета и зарплатная карта, на что я ответила, что у меня два накопительных счета и имеется зарплатная карта, куда приходит заработная плата в размере 72 000 руб. Затем он сказала, что со мной свяжется мой личный менеджер Центрального С.К.А. для того, чтобы перевыпустить вышеуказанные карты. В тот же день около 11 часов 00 минут мне позвонил неизвестный мне мужчина, который представился С.К.А. и снова мне пояснил, что с моего счета осуществлен перевод в размере 1 200 000 руб. на имя ФИО1 и спросил у меня, имеются ли у меня наличные денежные средства, на что я ответила, что у меня дома имеется 600 000 руб. Далее он спросил у меня, имеется ли у меня валюта, на что я утвердительно ответила. Далее он создал новый личный кабинет в ВТБ и сказал, что денежные средства я должна перевести в офисе ПАО «ВТБ» 1 500 000 руб. на указанные им реквизиты, которые я не сейчас не помню. Затем я пошла в офис ПАО «ВТБ», расположенный по <адрес> г.ППП-Посадского г.о. <адрес>. Сотрудник банка узнала у меня, на какие цели будет осуществлён платеж, на что я, по указаниям ФИО2, пояснила сотруднику банка, что я покупаю квартиру. Далее я перевела на вышеуказанный счет 1 500 000 руб. ДД.ММ.ГГГГ после 18 часов 00 минут я через банкомат банка ПАО «ВТБ» расположенный в <адрес> г.ППП-Посадского г.о. <адрес> по указанию ФИО2 перевела 500 000 руб. на счет, который мне продиктовал ФИО2. ДД.ММ.ГГГГ около 09 часов 00 минут мне снова позвонил ФИО2 и сказал, что мне нужно обменять имеющиеся у меня доллары и евро в банке ПАО «Сбербанк», что я и попыталась сделать, однако такую сумму мне не обменяли, так как было много – 8 250 долларов и 4 350 евро. Затем ФИО2 пояснил мне, что необходимо ехать в <адрес>, где попробовать разменять вышеуказанную валюту. Я на электричке с ж/д вокзала ППП поехала до станции Новогиреево. Около данной станции был обменный пункт, где я обменяла вышеуказанную валюту. После обмена я получила около 1 185 000 руб. Затем ФИО2 пояснил мне, что сейчас данные денежные средства мы будем переводить в мой новый личный кабинет ПАО ВТБ». Примерно в тоже время я перевела вышеуказанные денежные средства через банкомат банка ПАО «ВТБ», расположенный в <адрес>. После перевода ФИО2 сказал, что необходимо перевести еще 1 000 000 руб. на мой новый счет. Для этого он сказал, что необходимо приложить принадлежащую мне банковскую карту ПАО «ВТБ» к банкомату, находящемуся по вышеуказанному адресу и попробовать снять там хотя бы 200 000 руб., однако у меня этого сделать не получилось, так как банкомат заблокировал данную операцию, в связи с угрозой мошенничества. Далее я по указанию ФИО2 позвонила на абонентский номер «1000» и пояснила, что данные денежные средства я снимаю якобы для оплаты лечения зубов. На все вопросы оператора ПАО «ВТБ» я отвечала, как мне заранее указал ФИО2. Затем оператор разблокировал мою карту, и я 5 раз сняла в вышеуказанном банкомате денежные средства в общей сумме 1 000 000 руб., которые я в дальнейшем перевела по указанию ФИО2 на неизвестный мне счет. Все переводы через банкоматы были осуществлены через приложение «MirPay», которое я установила по указанию ФИО2. Все звонки поступали на мой личный абонентский №. ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время я анализирую данные факты, поняла, что меня обманули мошенники, и я обратилась в полицию по данному факту. Таким образом, я осуществила переводы на неизвестные мне счета на общую сумму 4 185 000, что для меня является особо крупным размером. Хочу пояснить, что в приложении «MirPay» карта, с которой я осуществляла все операции, в настоящее время удалена, по какой причине, не знаю. Принадлежащий мне мобильный телефон-марки «Xiaomi» с установленной сим-картой сотового «Теле 2» в настоящее время находится при мне, выдаю его добровольно. Также хочу добавить, что перед тем, как я обратилась в офис банка ПАО «ВТБ» с переводом в размере 1 500 000 руб., ФИО2 предоставил мне в интернет-мессенджере «WhatsApp» договор-купли продажи и реквизиты, куда необходимо перевести денежные средства…»

Согласно информации, представленной АО «Альфа-Банк», в отношении Т.М.С., ДД.ММ.ГГГГ г.р., на имя которой ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет №, выданы пластиковые карты №, № (ДД.ММ.ГГГГ закрыта по инициативе клиента, не сдана). Выписками из банка о движении денежных средств подтверждается зачисление ДД.ММ.ГГГГ на счет №, открытый на имя Т.М.С., денежных средств на общую сумму 1 500 000 руб.

Таким образом, судом установлено, что истцом были переведены на банковский счет ответчика денежные средства на общую сумму 1 500 000 руб.

В силу пункта 1 статьи 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Статьей 854 ГК РФ предусмотрено, что списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента (пункт 1). Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом (пункт 2).

Согласно пункту 3 статьи 847 ГК РФ договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи пункт 2 статьи 160), кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

Правовое регулирование использования электронных средств платежа осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 г. №161-ФЗ «О национальной платежной системе».

По правилам выпуска и обслуживания банковских карт карта является собственностью банка и дается владельцу во временное пользование. Передача карты в руки третьих лиц и предоставление сведений о ПИН-кодах категорически запрещена условиями договора, заключенного между банком и клиентом. Персональную ответственность по операциям с картой несет владелец карты. Таким образом, все негативные последствия по совершенным банковским операциям возложены на лицо, на чье имя выдана банковская карта.

Учитывая, что в ходе рассмотрения дела факт получения денежных средств ответчиком не оспорен, доказательств, подтверждающих законные основания получения денежных средств, не представлено, наличие у истца воли на передачу ответчику денежных средств в дар ничем не подтверждается, суд приходит к выводу о том, что на стороне ответчика имеется неосновательное обогащение, которое подлежит взысканию с ответчика в пользу истца в размере 1 500 000 руб.

Руководствуясь статьями 194-199, 233-235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

иск удовлетворить.

Взыскать с Т.М.С. (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт №) в пользу Д.Н.И. (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт №) сумму неосновательного обогащения в размере 1 500 000 руб.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Мотивированное решение составлено ДД.ММ.ГГГГ.

Судья (подпись)