Приговор по делу № 1-506/2023 от 12.10.2023

Дело № 1-506/24-2023

УИД 46 46RS0030-01-2023-002778-98

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

«12» октября 2023 года город Курск

Ленинский районный суд г. Курска в составе:

председательствующего судьи Пронской И.В.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Центрального административного округа <адрес> Феоктистовой Т.Н.,

подсудимой ФИО3,

защитника – адвоката Поздняковой Е.М., представившей удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ г. и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Васьковской А.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО3, <данные изъяты>, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении восьми эпизодов преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимая ФИО3 совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации и документов оплаты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 3.1.9 ГОСТ № «Единая система конструкторской документации (ЕСКД). Электронные документы. Общие положения (с поправкой)» электронный носитель – это материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники.

В соответствии с ч.ч. 1, 3 и 11 ст. 9 указанного Федерального закона использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружении акта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В соответствии с ч. 2 ст. 861 Гражданского кодекса Российской Федерации расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами с учетом ограничений, установленных законом и принимаемыми в соответствии с ними банковскими правилами.

В соответствии с ч. 1 ст. 863 Гражданского кодекса Российской Федерации, при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом банке или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями.

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о подставном лице – ФИО3 как учредителе и генеральном директоре Общества с ограниченной ответственность «Титан», ИНН №, которая фактически не имела отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного Общества.

Далее в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, находясь в неустановленном в ходе следствия месте, в ходе общения с неустановленным лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, согласилась за денежное вознаграждение открыть банковские счета с системой банковского обслуживания на ООО «Титан». После этого ФИО3 надлежало сбыть указанному лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Титан», которое являлось фиктивным юридическим лицом.

Так, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3 обратилась в дополнительный офис ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «Титан», где лично предоставила документы, подтверждающие ее статус и полномочия генерального директора указанного Общества, а также заполнила и подписала заявление об открытии счета, и заявление о получении одной банковской карты, предназначенной для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета.

На основании указанных документов в тот же день между ФИО3 и дополнительным офисом ПАО «Сбербанк России» был заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», и ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет №, а также выпущена банковская карта.

После этого ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в дополнительно офисе ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>, получила от сотрудника указанного банка копии документов, содержащих сведения о банковском счете, электронные средства – уникальный логин, одноразовый смс-пароль, и одну банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, тем самым приобрела в целях сбыта электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Далее ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3, находясь вблизи <адрес>, передала неустановленному лицу полученные копии документов, содержащих сведения о банковском счете, а также вышеуказанные электронные средства и электронный носитель информации, тем самым сбыла их.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3 обратилась в отделение ПАО КБ «Восточный», расположенное по адресу: <адрес>, где лично передала сотруднику Банка документы, подтверждающие ее статус и полномочия как генерального директора ООО «Титан», заполнила и подписала заявление об открытии счета.

На основании указанных документов в тот же период времени между ФИО3 и отделением ПАО КБ «Восточный» был заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, и ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет № для ООО «Титан».

Далее ФИО3 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в отделении ПАО КБ «Восточный», расположенном по адресу: <адрес>, получила от сотрудника указанного банка копии документов, содержащих сведения о банковском счете, электронные средства – уникальный логин, одноразовый смс-пароль, тем самым приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Затем в тот же период времени ФИО3, находясь вблизи <адрес>, передала неустановленному лицу полученные копии документов, содержащих сведения о банковском счете, электронные средства, тем самым сбыла их.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3 обратилась в территориальный офис «Курский» ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «Титан», где лично передала сотруднику Банка документы, подтверждающие ее статус и полномочия как генерального директора ООО «Титан», заполнила и подписала заявление об открытии счета, а также подписала заявление на выпуск двух банковских карт, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания банковского счета.

На основании указанных документов в тот же период времени между ФИО3 и территориальным офисом «Курский» ПАО «Росбанк» был заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE», и ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет № для ООО «Титан», выпущены две банковские карты.

Далее ФИО3 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в офисе Банка по вышеуказанному адресу, получила от сотрудника указанного банка копии документов, содержащих сведения о банковском счете, кодовом слове, электронные средства – уникальный логин, одноразовый смс-пароль, и две банковские карты, предназначенные для распоряжения денежными средствами на вышеуказанном счете, тем самым приобрела в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Затем в тот же период времени ФИО3, находясь вблизи <адрес>, передала, тем самым, сбыла неустановленному лицу полученные копии документов, содержащих сведения о банковском счете, кодовом слове, а также вышеуказанные электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевод денежных средств.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3 обратилась в операционный офис «Региональный операционный офис «Курский» Филиала № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «Титан», где лично передала сотруднику Банка документы, подтверждающие ее статус и полномочия как генерального директора ООО «Титан», заполнила и подписала заявление об открытии счета.

На основании указанных документов в тот же период времени между ФИО3 и ПАО «Банк ВТБ» был заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн»», и ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет № для ООО «Титан».

Далее ФИО3 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в офисе Банка по вышеуказанному адресу, получила от сотрудника указанного банка копии документов, содержащих сведения о банковском счете, электронные средства – уникальный логин, одноразовый смс-пароль, а также документы оплаты – денежные чеки, предназначенные для распоряжения денежными средствами на вышеуказанном счете, тем самым приобрела в целях сбыта электронные средства, документы оплаты, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Затем в тот же период времени ФИО3, находясь вблизи <адрес>, передала, тем самым, сбыла неустановленному лицу полученные копии документов, содержащих сведения о банковском счете, электронные средства, а также документы оплаты, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевод денежных средств.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3, используя информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», через электронное приложение «Райффайзенбанк», обратилась в АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: <адрес> для открытия банковского счета ООО «Титан», направив документы, подтверждающие ее статус и полномочия генерального директора указанного Общества, а также заполнила и подписала заявление об открытии счета, и о получении банковской карты, предназначенной для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета.

На основании указанных документов в тот же период времени между ФИО3 и АО «Райффайзенбанк» был заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент», и ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет №, а также выпущена банковская карта.

После этого ФИО3 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, получила от сотрудника указанного банка копии документов, содержащих сведения о банковском счете, электронные средства – уникальный логин, одноразовый смс-пароль, сгенерированный ключ электронной подписи, и одну банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, тем самым приобрела в целях сбыта электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Далее в указанный период времени ФИО3, находясь на территории <адрес>, передала неустановленному лицу полученные копии документов, содержащих сведения о банковском счете, электронные средства, сгенерированный ключ электронной подписи и электронный носитель информации, тем самым сбыла их.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3 обратилась в операционный офис «Курский» филиал Центральный ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенный по адресу: <адрес>, для открытия банковских счетов ООО «Титан», где лично передала сотруднику Банка документы, подтверждающие ее статус и полномочия как генерального директора ООО «Титан», заполнила и подписала заявление об открытии счетов, а также подписала заявление на выпуск одной банковской карты, предназначенной для дистанционного банковского обслуживания банковского счета.

На основании указанных документов в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время между ФИО3 и операционным офисом «Курский» филиал Центральный ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» был заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал», ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет №, и ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет № для ООО «Титан», а также выпущена одна банковская карта.

Далее ФИО3 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в офисе Банка по вышеуказанному адресу, получила от сотрудника указанного банка копии документов, содержащих сведения о банковских счетах, электронные средства – уникальный логин, одноразовый смс-пароль, и одну банковскую карту, предназначенные для распоряжения денежными средствами на вышеуказанных счетах, тем самым приобрела в целях сбыта электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Затем в тот же период времени ФИО3, находясь вблизи <адрес>, передала, тем самым, сбыла неустановленному лицу полученные копии документов, содержащих сведения о банковских счетах, а также вышеуказанные электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевод денежных средств.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3 обратилась в отделение Курского РФ АО «Российский сельскохозяйственный банк», расположенное по адресу: <адрес>, для открытия банковских счетов ООО «Титан», где лично передала сотруднику Банка документы, подтверждающие ее статус и полномочия как генерального директора ООО «Титан», заполнила и подписала заявление об открытии счетов, а также подписала заявление на выпуск одной банковской карты, предназначенной для дистанционного банковского обслуживания банковского счета.

На основании указанных документов АО «Российский сельскохозяйственный банк» ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет №, и ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет № для ООО «Титан», выпущена одна банковская карта.

Далее ФИО3 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в офисе Банка по вышеуказанному адресу, получила от сотрудника указанного банка копии документов, содержащих сведения о банковских счетах, электронное средство –одну банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для распоряжения денежными средствами на вышеуказанных счетах, тем самым приобрела в целях сбыта электронное средство, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Затем в тот же период времени ФИО3, находясь вблизи <адрес>, передала, тем самым, сбыла неустановленному лицу полученные копии документов, содержащих сведения о банковских счетах, электронное средство – банковскую карту, также являющуюся электронным носителем информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевод денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3 обратилась в отделение филиала «Дело» ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу», расположенном по адресу: <адрес>, для открытия банковских счетов ООО «Титан», где лично передала сотруднику Банка документы, подтверждающие ее статус и полномочия как генерального директора ООО «Титан», заполнила и подписала заявление об открытии счетов, а также подписала заявление на выпуск одной банковской карты, предназначенной для дистанционного банковского обслуживания банковского счета.

На основании указанных документов ДД.ММ.ГГГГ между ФИО3 и филиалом «Дело» ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» был заключен договор оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, ДД.ММ.ГГГГ открыты банковские счета № и № для ООО «Титан», выпущена одна банковская карта.

Далее ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в офисе Банка по вышеуказанному адресу, получила от сотрудника указанного банка копии документов, содержащих сведения о банковских счетах, электронные средства – уникальный логин, одноразовый смс-пароль, и одну банковскую карту, предназначенные для распоряжения денежными средствами на вышеуказанных счетах, тем самым приобрела в целях сбыта электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Подсудимая ФИО3 в судебном заседании вину в совершении указанного преступления признала, показала, что действительно на ее имя было оформлено ООО «Титан», после чего она обращалась в Банки, где подписывала представленные ей документы, после чего передавала все полученные в Банках документы и карты, которые ей выдавались, мужчине, который всегда сопровождал ее. В остальном подсудимая ФИО3 поддержала свои показания в ходе предварительного расследования, оглашенные в судебном заседании в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ.

Так, будучи допрошенной в качестве обвиняемой ДД.ММ.ГГГГ (т. 4 л.д. 53-59), ФИО3 показала, что примерно в ДД.ММ.ГГГГ года она по предложению своего знакомого ФИО7 согласилась оформить на себя за денежное вознаграждение ООО «Титан». В последствии она общалась с ФИО10, который сказал, что необходимо съездить к нотариусу, после чего ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, она поехала к нотариусу, где подписывала какие-то документы, которые ранее ей передал ФИО10. В налоговый орган она не ездила, каким образом проходила процедура регистрации фирмы ООО «Титан», ей не известно. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ года ФИО10 вновь связался с ней и пояснил, что необходимо встретиться, чтобы открыть в Банках расчетные счета для деятельности ООО «Титан». В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года она открывала счета в различных банках. В ПАО «Сбербанк России» с ней заходил ФИО10, перед этим он ее инструктировал, передал учредительные документы на ООО «Титан» и печать ООО «Титан», после этого она посещала другие банки, в которые заходила уже одна, но был представитель этих банков, который привозил банковские карты, с банковскими документами, логинами, паролями, за получение которых она расписывалась. Все документы, которые выдавали в банках при открытии счетов, а также печать она сразу же при выходе отдавала ФИО10. Прежде чем зайти в каждое отделение банка, ФИО10 разъяснял, куда конкретно ей нужно идти, что говорить, передавал ей печать и пакет документов. Она предоставляла сотруднику Банка документы и свой паспорт, ставила подпись и печать в предоставленных ей документах.

Во всех банковских документах она указывал номер телефона ФИО10 и адрес электронной почты, который на листе бумаги ей написал ФИО10. В банках ей выдавали пакеты документов, а также где-то электронные средства платежа, где-то банковские карты с паролем, чековые книжки в ПАО «ВТБ», где-то – только логин и пароль для доступа в электронное приложение банка. Всю информацию, а также документы и предметы она сразу же передавала ФИО10. Кроме того, в некоторых банках она оформляла электронные подписи.

Помимо признательных показаний подсудимой ФИО3, ее виновность в совершении преступления подтверждается показаниями свидетелей и письменными доказательствами.

Так, согласно свидетельским показаниям сотрудника УФНС России по <адрес> ФИО4 в ходе предварительного расследования, оглашенным в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 48-52), ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС России по <адрес> посредством почтовой связи от ФИО3, указавшей себя учредителем и руководителем юридического лица, поступил пакет документов для регистрации ООО «Титан», после проверки которых ДД.ММ.ГГГГ Инспекцией были осуществлены регистрационные действия, связанные с созданием юридического лица.

Объективно свидетельские показания вышеуказанного сотрудника налогового органа подтверждаются и письменными доказательствами по делу, а именно:

- регистрационным делом ООО «Титан» (т. 3 л.д. 43-80), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ внесена запись о регистрации указанной организации, руководителем которой является ФИО3

Согласно показаниям свидетеля ФИО5 в ходе предварительного расследования, оглашенным в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 3 л.д. 191-194), она является сотрудником дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в указанном Банке был открыт счет ООО «Титан» №. Директор указанного юридического лица прибыла в отделение Банка для открытия счета лично, также была выпущена бизнес-карта, которую последняя получила в офисе Банка, и к указанному ею номеру телефона была подключена услуга смс-информирования по бизнес-карте, на адрес электронной почты, указанной ФИО3, в заявке, были направлены логин, сгенерированный системой банка автоматически для входа в «Сбербанк бизнес онлайн». Пароль приходит на абонентский номер, также указанный в заявке.

Объективно показания свидетеля ФИО5 подтверждаются клиентским досье ООО «Титан» в ПАО СБЕРБАНК (т. 1 л.д. 63-75), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, действуя как директор ООО «Титан», обратилась в Банк с заявлением о присоединении к договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания), в котором просила открыть банковский счет и заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, указала абонентский номер телефона №, адресе электронной почты <данные изъяты>. Также просила выдать бизнес-карту.

В соответствии с сообщением ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ и выпиской по операциям на счете (т. 2 л.д. 201, л.д.203-206), ДД.ММ.ГГГГ ООО «Титан» в указанном Банке был открыт счет №, на который осуществлялись зачисления от сторонних организаций, после чего было осуществлено закрытие счета с переводом денежных средств на счет в другом Банке.

Как следует из показаний свидетеля ФИО1 в ходе предварительного расследования, оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 3 л.д. 178-182), он является сотрудником АО «Райффайзенбанк». ДД.ММ.ГГГГ в Банке был открыт счет для ООО «Титан» услугой «виртуальный бранч (<адрес>). А именно к клиенту выезжал менеджер по развитию партнерской сети. Специалист Банка подготовил заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, соглашение об использовании Системы Банк-Клиент, заявление на выпуск бизнес карты. ДД.ММ.ГГГГ ООО «Титан» была выпущена корпоративная карта «Бизнес 24/7 Оптимальная» и открыт счет №.

Объективно вышеприведенные показания свидетеля ФИО1 подтверждаются клиентским досье ООО «Титан» в АО «Райффайзенбанк» (т. 2 л.д. 1-34), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, действуя как директор ООО «Титан», обратилась в Банк с заявлением о заключении договора банковского счета, открытии расчетного счета и подключении услуг, в котором указала абонентский номер телефона +№, адрес электронной почты <данные изъяты>, просила предоставить доступ к Системе Банк-Клиент и зарегистрировать себя в качестве пользователя указанной Системы, а также выпустить карту «Бизнес 24/7 Оптимальная», которая ею получена в ту же дату. Также ФИО3 предоставила документы, подтверждающие регистрацию ООО «Титан» в качестве юридического лица, ее полномочия как руководителя организации, а также уставные документы.

Согласно выписке по операциям на счете (т. 2 л.д. 222-228), ООО «Титан» в АО «Райффайзенбанк» был открыт счет №, на который происходили перечисления от сторонних организаций, после которых следовали снятия наличных денежных средств.

Согласно показаниям свидетеля ФИО9 в ходе предварительного расследования, оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 3 л.д. 187-190), она является сотрудником ПАО «Росбанк», располагающимся по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в указанном Банке был открыт счет ООО «Титан» №. Директором данного Общества ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ был предоставлен паспорт, решение о назначении руководителя, уставные документы, проведен опрос клиента, получены образцы подписей и оттисков печати, а также заполнено заявление-оферта на комплексное обслуживание, в котором, в том числе отражено подтверждение на присоединение к электронному документообороту по системе «PRO ONLINE» и оформление банковской карты. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 были выданы две банковские бизнес-карты, с помощью которых можно пополнять счет, снимать наличные денежные средства, а также совершать покупки.

Объективно вышеприведенные показания свидетеля ФИО9 подтверждаются клиентским досье ООО «Титан» в ПАО «Росбанк» (т. 1 л.д. 137-155), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 как руководитель ООО «Титан» обратилась в Банк с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг, в рамках которого просила открыть расчетный счет, заключить Соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE», оформить карту Mastercard Business, указав абонентский номер телефона +№ и адрес электронной почты <данные изъяты>. Также ФИО3 обратилась с заявлением на выпуск карты Mastercard Business для обслуживания расчетного счета №.

В соответствии с сообщением № от ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Росбанк» и банковской выпиской (т. 2 л.д. 212, 213), ДД.ММ.ГГГГ ООО «Титан» был открыт счет в ПАО «Росбанк» №, на который поступали денежные средства от сторонней организации, после чего осуществлялись снятия денежных средств.

Как следует из показаний свидетеля ФИО 3 в ходе предварительного расследования, оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 3 л.д. 183-186), она является заместителем начальника по обслуживанию юридических лиц в ПАО Банк «ВТБ», где ДД.ММ.ГГГГ был открыт счет № ООО «Титан», директором которого является ФИО3 При открытии счета от последней были получены необходимые документы, в том числе паспорт и решение о назначении на должность руководителя, оформлено заявление о предоставлении услуг Банка, в том числе о присоединении к условиям ДБО к системе «ВТБ Бизнес Онлайн». С помощью логина и пароля ФИО3 могла управлять своими счетами, логин высылается автоматически на адрес электронной почты, указанный в заявлении, на указанный номер телефона в виде смс-информирования поступает сгенерированный технический временный пароль, необходимый для первого входа в систему «ВТБ Бизнес Онлайн». Также ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 была выдана чековая книжка для снятия наличных денежных средств, содержащая чеки с номерами сс НП №.

Объективно указанные свидетельские показания подтверждаются также клиентским досье ООО «Титан» в ПАО Банк «ВТБ» (т. 1 л.д. 163-221), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 как руководитель ООО «Титан» обратилась в отделение Банка с заявлением, в том числе об открытии и обслуживании банковского счета, дистанционном банковском обслуживании. В рамках данного заявления ФИО3 просила о подключении к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» в соответствии с Условиями дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», указала абонентский номер и секретное слово для входа в личный кабинет. Кроме того, ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ получила денежные чеки № №.

В соответствии с сообщением Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ и выпиской по счету (т. 2 л.д. 215, 216-219), ДД.ММ.ГГГГ ООО «Титан» был открыт счет в указанном Банке №, на который происходили зачисления денежных средств от сторонней организации.

Как следует из показаний свидетеля ФИО2 в ходе предварительного расследования, оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 3 л.д. 163-166), она является руководителем направления привлечения клиентов малого бизнеса в ПАО Банк «ФК Открытие», где ДД.ММ.ГГГГ был открыт счет ООО «Титан», директором которого являлась ФИО3 При открытии счета ею была проверена личность ФИО3, получены от нее паспорт, решение о назначении руководителем, действующий Устав, образцы подписей и оттисков печати. Распоряжаться счетами могла только ФИО3 Также было оформлено заявление о Присоединении к Правилам банковского обслуживания, а именно к дистанционному банковскому обслуживанию «БИЗНЕС ПОРТАЛ», с помощью которого ФИО3 могла управлять счетом, была выдана банковская бизнес-карта, с помощью которой можно было пополнять счет и снимать наличные денежные средства.

Объективно показания свидетеля ФИО2 подтверждаются следующими письменными доказательствами:

- клиентским досье ООО «Титан» в ПАО Банк «ФК Открытие» (т. 2 л.д. 39-84), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 как руководитель ООО «Титан» обратилась в отделение Банка с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в рамках которого просила открыть счет и осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ» с предоставлением ФИО3 права подписи, наделением полномочиями по доступу в систему ДБО, подписанию электронной подписью, подтверждению одноразовыми паролями и направлению в Банк электронных документов, в том числе в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете.

- выписками по счетам ООО «Титан» (т. 3 л.д. 4-30), согласно которым ДД.ММ.ГГГГ указанному юридическому лицу в ПАО Банк «ФК Открытие» были открыты два счета: №, на который зачислялись денежные средства от сторонних организаций, а также осуществлялось пополнение от имени ФИО3, и №, с которого, в ом числе осуществлялось снятие наличных денежных средств.

Согласно показаниям свидетеля ФИО8 в ходе предварительного расследования, оглашенным в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 3 л.д. 195-199), ранее она работала начальником отдела в ПАО Банк «Синара» филиале «Дело», офис которого располагался по адресу: <адрес>, куда ДД.ММ.ГГГГ обратилась генеральный директор ООО «Титан» ФИО3 для открытия банковского счета. В этот же день по заявлению ФИО3 были открыты счета № и № для осуществления расчетов с использованием корпоративных банковских карт, ФИО3 были получены банковские карты № и №. Также с помощью системы дистанционного банковского обслуживания ФИО3 имела возможность осуществлять переводы денежных средств контрагентам. Логин и пароль для дистанционного управления направляются банком на номер телефона клиента, первичный логин и пароль клиенту предоставляются Банком. В дальнейшем на телефон клиента отправляются коды безопасности для подтверждения платежей.

Объективно показания свидетеля ФИО8 подтверждаются следующими письменными доказательствами:

- клиентским досье ООО «Титан» в ПАО Банк «Синара» (т. 2 л.д. 180-199), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 как руководитель ООО «Титан» обратилась в Банк с заявлениями об открытии банковского счета, а также о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, в которых, в том числе просила использовать указанный ею номер телефона для отправки смс-сообщений о кодах безопасности и кодовых словах. Согласно имеющимся распискам, ФИО3 в ту же дату были получены две банковские карты;

- выписками по счетам ООО «Титан» в ПАО Банк «Синара» (т. 2 л.д. 234-237), согласно которым указанному юридическому лицу были открыты счета №, по которому осуществлялось снятие денежных средств, и №, на который осуществлялось зачисление денежных средств от сторонних организаций и перевод денежных средств с назначением «на хозяйственные нужды».

Как следует из показаний свидетеля ФИО6 в ходе предварительного расследования, оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 3 л.д. 170-173), она работает в должности регионального менеджера АО «Россельхозбанк», указала, что ДД.ММ.ГГГГ в отделение Банка обратилась руководитель ООО «Титан» ФИО3 с заявлением об открытии счета, ДД.ММ.ГГГГ был открыт счет №. При открытии счета ею была проверена личность ФИО3, получены от нее паспорт, решение о назначении руководителем, действующий Устав, образцы подписей и оттисков печати. Распоряжаться счетами могла только ФИО3 Также было оформлено заявление о присоединении к Условиям открытия банковского счета и заявление на получение бизнес-карты, с помощью которой можно было пополнять счет и снимать наличные денежные средства.

Объективно показания вышеуказанного свидетеля подтверждаются и письменными материалами дела, а именно:

- клиентским досье ООО «Титан» в АО «Россельхозбанк» (т. 2 л.д. 89-172), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 в качестве директора ООО «Титан» обратилась в указанный Банк с заявлением о присоединении к Единому сервисному договору, в рамках которого просила открыть расчетный счет, а также приложила, в том числе, копию паспорта на свое имя, Устав Общества и решение № учредителя указанного Общества ФИО3 о его создании. Кроме того, ФИО3 предоставила заявление о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», указала об осуществлении дистанционного банковского обслуживания открытого счета с использованием указанной системы, а также абонентский номер телефона и адрес электронной почты;

- справкой и выпиской по счету ООО «Титан» в АО «Россельхозбанк» (т. 2 л.д. 230, 231), согласно которым ДД.ММ.ГГГГ указанному юридическому лицу был открыт счет №, по которому осуществлялось движение денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ указанному юридическому лицу был открыт счет №, по которому не осуществлялось движение денежных средств.

О виновности ФИО3 в приобретении в целях сбыта и сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам, открытым в вышеуказанных кредитных организациях, а также в ПАО КБ «Восточный» свидетельствуют следующие письменные доказательства:

- копия клиентского досье ООО «Титан» в ПАО КБ «Восточный» (т. 1 л.д. 80-132), согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, действуя как руководитель ООО «Титан», обратилась в указанный Банк с заявлениями о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, в которых просила заключить договор банковского счета, договор дистанционного банковского обслуживания, и подключить к нему счет. Также в данном досье имеется акцепт Банком заявления со сведениями об открытии ООО «Титан» банковского счета №.

- сообщение ПАО «Совкомбанк» от ДД.ММ.ГГГГ и выпиской по счету (т. 2 л.д.208, 210), согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ООО «Титан» был открыт счет в ПАО «Совкомбанк» №, по которому осуществлялось движение денежных средств, в том числе зачисления от сторонней организации;

- заключение судебной почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 140-152), согласно которому подписи в заявлении о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Титан» и в решении единственного учредителя ООО «Титан» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО3

При таких обстоятельствах виновность подсудимой ФИО3 доказана, ей действия суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации и документов оплаты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При этом, суд исходит из того, что ФИО3, являясь номинальным генеральным директором фиктивного юридического лица – ООО «Титан», за вознаграждение от неустановленного лица, обратилась в перечисленные в приговоре восемь кредитных организаций в течение ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ года с целью открытия банковских счетов с возможностью дистанционного управления ими, получила от сотрудников Банков документы, содержащие сведения о счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, а также банковские карты, в Банке ВТБ (ПАО) – также чеки, являющиеся документами оплаты, тем самым приобрела электронные средства, электронные носители информации и документы оплаты, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Данные документы оплаты, электронные средства и носители информации подсудимая ФИО3 сбыла неустановленному лицу, которое получило неправомерный доступ к счетам указанного Общества с возможностью распоряжения денежными средствами, в том числе, противоправного их вывода в неконтролируемый оборот.

При этом, ФИО3 совершила вышеуказанные противоправные тождественные действия в течение ограниченного периода времени, исчисляемого несколькими неделями, одним и тем же способом, в рамках единого преступного умысла, направленного на незаконные прием, выдачу, перевод денежных средств ООО «Титан», в связи с чем органом предварительного расследования ошибочно квалифицированы действия подсудимой как совершение восьми эпизодов преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, при открытии банковских счетов в восьми кредитных организациях. Соответственно суд квалифицирует все инкриминируемые подсудимой ФИО3 действия как одно единое преступление.

При определении вида и размера наказания суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности содеянного ФИО3, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, и влияние назначенного наказания на исправление подсудимой.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ учитывает активное способствование расследованию преступления путем дачи подробных признательных показаний в ходе предварительного расследования об обстоятельствах совершения преступления, не известных органу предварительного расследования.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд также признает смягчающими наказание обстоятельствами признание ФИО3 своей вины и раскаяние в содеянном, привлечение к уголовной ответственности впервые (т. 4 л.д 63).

Отягчающих наказание обстоятельств не имеется.

Суд также учитывает и данные о личности ФИО3, которая на специализированных учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит (т. 4 л.д. 66, л.д. 68, л.д. 70, л.д. 71), удовлетворительно характеризуется по месту жительства (т. 4 л.д. 75, л.д. 77).

Оснований для изменения категории совершенного ФИО3 преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется.

Вместе с тем, имеющуюся совокупность смягчающих наказание обстоятельств суд признает исключительной и существенно снижающей общественную опасность совершенного преступления, в связи с чем считает возможным применить положения ст. 64 УК РФ и назначить ФИО3 наказание, не предусмотренное санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, а именно штраф с учетом наличия у подсудимой дохода от неофициальной трудовой деятельности.

Кроме того, в соответствии с ч. 3 ст. 46 УК РФ, учитывая материальное положение подсудимой ФИО3, которая, хотя и имеет доход, также несет и материальные расходы, суд считает необходимым назначить ФИО3 штраф с рассрочкой выплаты определенными частями – по 5 000 рублей ежемесячно на срок двадцать четыре месяца.

Суд считает, что данное наказание в наибольшей мере будет отвечать целям и задачам уголовного наказания – восстановлению социальной справедливости, исправлению подсудимой и предупреждению совершения ею новых преступлений.

Меру пресечения в отношении ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении следует оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению по правилам ч. 3 ст. 81 УПК РФ, а именно, следует хранить в деле образцы почерка и подписей, полученные от ФИО3, юридические дела ООО «Титан» в ПАО «Сбербанк», ПАО КБ «Восточный», ПАО «Росбанк», ПАО Банк ВТБ ОО Региональный ОО Курский», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Россельхозбанк», ПАО Банк «Синара», выписки о движении денежных средств по банковским счетам ООО «Титан», три компакт-диска с выписками по счетам ООО «Титан».

Процессуальных издержек по делу не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОР И Л:

Признать ФИО3 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде штрафа в доход федерального бюджета в размере 120 000 (сто двадцать тысяч) рублей.

Рассрочить ФИО3 назначенный штраф на 24 месяца с уплатой до последнего числа каждого месяца суммы в размере 5 000 (пять тысяч) рублей по следующим реквизитам: ИНН №, КПП №, УФК по <адрес> (Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по <адрес> л/с №), р/с № в Отделении Курск Банка России / УФК по <адрес>, БИК №, ОТКМО №, ОКПО №, КБК получателя №. назначение платежа: «Перечисление в доход бюджета денежных средств согласно приговору суда по уголовному делу».

Меру пресечения в отношении ФИО3 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по делу: образцы почерка и подписей, полученные от ФИО3, юридические дела ООО «Титан» в ПАО «Сбербанк», ПАО КБ «Восточный», ПАО «Росбанк», ПАО Банк ВТБ ОО Региональный ОО Курский», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Россельхозбанк», ПАО Банк «Синара», выписки о движении денежных средств по банковским счетам ООО «Титан», три компакт-диска с выписками по счетам ООО «Титан» хранить в деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд <адрес> в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения.

Приговор может быть обжалован в кассационном порядке в Первый кассационный суд общей юрисдикции через Ленинский районный суд <адрес> в течение шести месяцев со дня вступления в законную силу.

В случае обжалования приговора ФИО3 вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом вышестоящей инстанции.

Судья: (подпись) И.В. Пронская

<данные изъяты>

Приговор Ленинского районного суда г. Курска от 12.10.2023г. в отношении ФИО3 обжалован не был и вступил в законную силу 28.10.2023г. Подлинник подшит в уголовном деле № 1-506/2023 Ленинского районного суда г. Курска. УИД 46RS0030-01-2023-002778-98

<данные изъяты>

<данные изъяты>: