5-2356/2022

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

адрес 02 ноября 2022 года

Судья Преображенского районного суда адрес фио, с участием старшего помощника Преображенского межрайонного прокурора адрес фио, рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении должностного лица

генерального директора ООО «Сегмент лизинг» фио, паспортные данные, зарегистрированного по адресу: адрес, г/о Домодедово, адрес, вл. «Лесное», д.9, кв.9,

установил:

Генеральный директор ООО «Сегмент лизинг» фио виновен в осуществлении предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Так, в связи с поступлением в Банк России обращения, в рамках системной работы по выявлению и противодействию нелегальной деятельности, осуществляемой на финансовом рынке Российской Федерации, Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу адрес проведен анализ деятельности ООО «Сегмент лизинг», в ходе которого выявлены признаки административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Согласно данным, содержащимся в ЕГРЮЛ, основным видом деятельности ООО «Сегмент лизинг» по ОКВЭД-64.91 является «Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)».

По результатам проведенного анализа расчетной сети Банка России установлено, что Обществом за период с февраля 2021 года по февраль 2022 года перечислено более сумма в адрес 281 физического лица и получено от 184 физических лиц более сумма по договорам финансовой аренды (лизинга).

Из указанных операций Обществом перечислено более сумма фио по договору купли-продажи транспортного средства за автомобиль марка автомобиля. При этом установлено, что фио в пользу Общества перечислялись регулярные платежи по договору (предмет договора не указан). Следует отметить, что номера договора финансовой аренды (лизинга), договора купли-продажи транспортного средства от 25 ноября 2021 года СЛ/ГО-1121-14-000593 совладают.

Согласно данным СПАРК Компания является залогодателем по договору залога, номер которого также совладает с номерами вышеуказанных договоров, а также датой регистрации уведомления, совпадающей с датой вышеуказанных договоров. Предметом залога является указанное транспортное средство.

Сумма полученных физическими лицами от Общества денежных средств по договорам купли-продажи транспортных средств была меньше суммы перечисленных ими впоследствии денежных средств в пользу Общества.

Кроме того, в ряде случаев Обществом осуществлялось заключение договоров залога на приобретенные им у граждан транспортные средства.

Согласно ст. 665 Гражданского кодекса РФ по договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование.

Вместе с тем, операции, подтверждающие переход права собственности арендодателю (лизингодателю), не установлены.

Из положений п. 1 ст. 358 Гражданского кодекса РФ следует, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов должно осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями (ломбардами).

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей,

Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)». Фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард».

Согласно п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - это деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 указанного Закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями осуществляется в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Таким образом, лицо, не обладающее статусом кредитной организации или некредитной финансовой организации, в частности, ломбарда, не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

По состоянию на 07 февраля 2022 года Общество в реестрах участников финансового рынка Банка России не состоит и соответствующего права на привлечение денежных средств граждан не имеет.

Поскольку, переход права собственности на транспортные средства по договорам купли-продажи не регистрируется, вместо этого регистрируется залог транспортного средства, цена «продажи» транспортных средств не соответствует их рыночной стоимости (отсутствие экономической целесообразности сделок), Обществом заключаются договоры с гражданами, которые не ведут финансово-экономической деятельности в понимании лизинговых правоотношений, инвестиционный характер правоотношений отсутствует.

Таким образом, сделки финансовой аренды (лизинга) и залога имущества заключались между Обществом и физическими лицами с целью сокрытия сделок по выдаче займов под залог транспортных средств.

На момент событий, послуживших основанием для возбуждения дела об административном правонарушении, генеральным директором ООО «Сегмент лизинг» являлся фио

Частью 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, и влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сумма прописью; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до сумма прописью или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до сумма прописью или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

фио в суд не явился, о месте и времени судебного заседания извещен надлежащим образом, обеспечил явку защитника – адвоката Худушиной О.А., которая вину фио в совершении вмененного административного правонарушения признала, полностью подтвердила фактические обстоятельства дела, изложенные в постановлении прокурора о возбуждении дела об административном правонарушении.

Старший помощник Преображенского межрайонного прокурора адрес фио считает вину должностного лица фио в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ установленной и подтвержденной представленными в материалы дела доказательствами, просит назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере сумма.

Исследовав постановление прокурора о возбуждении дела об административном правонарушении, изучив письменные материалы дела, выслушав объяснения защитника, заключение прокурора, суд приходит к выводу о том, что факт осуществления должностным лицом ООО «Сегмент лизинг» фио деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на осуществление данной деятельности, и совершения тем самым административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушения, нашел свое подтверждение в ходе судебного разбирательства. Общество, генеральным директором которого являлся фио, не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации (не состоит в Государственных реестрах некредитных финансовых организаций Банка России) в связи с чем, осуществляет свою деятельность по предоставлению займов с нарушением приведенных требований законодательства.

Изложенные факты и вина генерального директора ООО «Сегмент лизинг» фио объективно подтверждаются исследованными в судебном заседании доказательствами, в частности: письмом начальника отдела по надзору за исполнением законодательства в сфере экономики Прокуратуры адрес о 28 июля 2022 года; письмом Первого заместителя начальника ГУ Банка России по Центральному федеральному округу от 10 февраля 2022 года о признаках осуществления незаконной деятельности по предоставлению займов ООО «Сегмент лизинг»; выпиской из ЕГРЮЛ и Уставом Общества; приказом о вступлении фио в должность генерального директора ООО «Сегмент лизинг» от 21 мая 2021 года; договором купли-продажи транспортного средства №СЛ/ГО-1121-14-000593 от 25 ноября 2021 года, заключенным между фио (продавец) и ООО «Сегмент лизинг» (покупатель) с приложением; актом приема-передачи транспортного средства от 25 ноября 2021 года; договором финансовой аренды (лизинга) №СЛ/ГО-1121-14-000593 от 25 ноября 2021 года, заключенным между ООО «Сегмент лизинг» (лизингодатель) и фио (лизингополучатель); актом приема-передачи транспортного средства в лизинг от 25 ноября 2021 года; постановлением и.о. Преображенского межрайонного прокурора адрес фио от 28 сентября 2022 года о возбуждении дела об административном правонарушении.

Оценив представленные доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности в порядке ст. 26.11 КоАП РФ, суд находит каждое из них относимым, допустимым и достоверным, а их совокупность достаточной для рассмотрения настоящего дела и вывода о наличии в действиях генерального директора ООО «Сегмент лизинг» фио состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Каких-либо нарушений процессуальных требований, установленных КоАП РФ, влекущих за собой признание вышеуказанных доказательств недопустимыми, не установлено, как не установлено нарушений прав лица, привлекаемого к административной ответственности.

По смыслу 2.4 КоАП РФ, административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей. Согласно примечанию к данной норме, под должностным лицом в КоАП РФ следует понимать, в том числе лицо, выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции в государственных органах.

В соответствии с п. 1 ст. 53 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительным документом.

В ст. 40 Федерального закона от 08 февраля 1998 года N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" установлено, что единоличный исполнительный орган общества (генеральный директор, президент и другие) избирается общим собранием участников общества на срок, определенный уставом общества, если уставом общества решение этих вопросов не отнесено к компетенции совета директоров (наблюдательного совета) общества.

В силу ч.3 ст. 2.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях, назначение административного наказания юридическому лицу не освобождает от административной ответственности за данное правонарушение виновное физическое лицо, равно как и привлечение к административной или уголовной ответственности физического лица не освобождает от административной ответственности за данное правонарушение юридическое лицо, за исключением случаев, предусмотренных частями 4 и 5 настоящей статьи.

Пунктом 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2005 года N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" разъяснено, что в соответствии с частью 3 статьи 2.1 КоАП РФ в случае совершения юридическим лицом административного правонарушения и выявления конкретных должностных лиц, по вине которых оно было совершено (статья 2.4 КоАП РФ), допускается привлечение к административной ответственности по одной и той же норме как юридического лица, так и указанных должностных лиц.

Должность генерального директора ООО «Сегмент лизинг» отнесена к категории руководящих должностей, и именно фио, являясь единоличным исполнительным органом Общества в силу занимаемой им должности, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями и имея право действовать от имени Общества без доверенности, в силу наличия у него полномочий по принятию решений и контролю за их исполнением в различных областях деятельности, относится, наряду с юридическим лицом, надлежащим субъектом административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Прекращение трудовых отношений с должностным лицом, в том числе руководителем организации, не исключает возможности возбуждения в отношении его производства по делу об административном правонарушении и привлечения к административной ответственности, если нарушение было допущено им в период исполнения служебных обязанностей (статья 2.4 КоАП РФ) и не истек срок давности привлечения к административной ответственности, составляющий один год (часть 1 статьи 4.5 КоАП РФ).

Оценив исследованные доказательства в своей совокупности, суд считает вину генерального директора ООО «Сегмент лизинг» фио в совершении административного правонарушения установленной и доказанной и квалифицирует его действия по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

При назначении административного наказания в соответствии со ст. ст. 3.1,4.1-4.3 Кодекса РФ об административных правонарушениях суд учитывает конкретные обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного административного правонарушения, данные о личности и имущественном положении лица, привлекаемого к административной ответственности, отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, и считает необходимым назначить фио административное наказание в виде административного штрафа, в размере, установленном санкцией ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ,

постановил:

Признать генерального директора ООО «Сегмент лизинг» фио виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере сумма.

Административный штраф подлежит уплате по реквизитам:

УФК по адрес (Прокуратура адрес, л/с <***>)

ИНН <***>, КПП 770501001, ОКТМО 45381000

казначейский счет 03100643000000017300

Банк получателя – Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу адрес (ГУ Банка России по ЦФО)

БИК банка получателя 044525000

Единый казначейский счет 40102810545370000003

КБК 41511601141019002140

назначение платежа: административный штраф по постановлению №05-2356/2022 от 02 ноября 2022 года

Разъяснить, что административный штраф должен быть уплачен в полном размере не позднее 60 дней со дня вступления настоящего постановления в законную силу, а в случае предоставления отсрочки или рассрочки исполнения постановления – со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки (ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ).

Копию документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности, направляет судье, вынесшему постановление.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд в порядке, предусмотренном ст.ст. 30.1 – 30.3 КоАП РФ, в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Я.С. Павлова