Дело № 5 - 42/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

город Липецк 19 апреля 2023 года

Судья Октябрьского районного суда г. Липецка Хуторная А.А., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении ИП ФИО1 <данные изъяты>,

УСТАНОВИЛ:

В ходе проведения проверки Прокуратурой Октябрьского района г. Липецка установлено, что ИП ФИО1, что в период со 2 февраля 2023 года по 9 февраля 2023 года осуществлял предпринимательскую деятельность в арендуемом им магазине под названием «КомпРом», расположенном по адресу: <...>, по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на осуществление указанной деятельности, а именно: им под видом договоров купли-продажи были фактически заключены договоры потребительских кредитов под залог имущества от 14 января 2023 года, 26 января 2023 года, 23 января 2023 года, 24 января 2023 года, 28 января 2023 года, 27 ноября 2022 года, 27 ноября 2022 года, 4 февраля 2023 года, 25 января 2023 года.

ИП ФИО1 в судебном заседании вину признал, раскаялся в содеянном, просил назначить ему наказание в виде административного штрафа в минимальном размере, учесть при этом то обстоятельство, что ранее постановлением судьи Советского районного суда г. Липецка от 5 апреля 2023 года он был привлечен к административной ответственности за совершение аналогичного правонарушения, ему было назначено наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 руб., что является для него существенным, поскольку он недавно расторг брак с супругой, вынужден выплачивать денежные средства на несовершеннолетнего ребенка.

Исследовав представленные материалы дела, выслушав мнение лиц, участвующих в деле, суд приходит к следующему.

В соответствии со статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление влечет наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу статьи 4 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В соответствии с частью 1 статьи 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Наряду с кредитными организациями осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов могут микрофинансовые организации (Федеральный закон от 02 июля 2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), ломбарды (Федеральный закон от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах"), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", Федеральный закон от 8 декабря 1995 г. N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Анализ вышеуказанных норм права позволяет сделать вывод, что в случае, если профессиональная (систематическая) деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по статье 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 13 мая 2015 года, согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей основным видом деятельности является торговля розничная прочими бывшими в употреблении товарами.

Как усматривается из материалов дела, прокуратурой Октябрьского района г. Липецка проведена проверка по информации Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу о незаконном осуществлении индивидуальным предпринимателем ФИО1 деятельности по предоставлению потребительских займов, по результатам которой в действиях ФИО1 выявлены признаки административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

09.02.2023 года и.о. прокурора Октябрьского района г. Липецка в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Основанием для возбуждения дела послужили факты заключения ИП ФИО1 в комиссионном магазине «КомпРом» расположенном по адресу: <...>, договоров.

Так, 30 января.2023 года между ИП ФИО1, выступающим в качестве Покупателя и ФИО3, выступающей в качестве продавца, был заключен договор № 004254 купли-продажи колонки с правом обратного выкупа. Из содержания данного договора следует, что товар оценен сторонами в сумму 2 000 руб., при этом в соответствии с п. 3, 4 договора «Продавец» имеет право расторгнуть договор купли продажи в течение 14 дней по цене 2 140 рублей.

Аналогичные договоры купли-продажи с правом обратного выкупа товара заключены между ИП ФИО1 и следующими гражданами:

- ФИО4, договор от 14 января 2023 года № 004189;

- ФИО5, договор от 26 января 2023 года № 004234;

- ФИО6, договор от 23 января 2023 года № 004224;

- ФИО7, договор от 24 января 2023 года № 004225;

- ФИО8, договор от 28 января 2023 года № 004248;

- ФИО9, договор от 27 ноября 2023 года № 004045;

- ФИО9, договор от 27 ноября 2023 года № 004044;

- ФИО10, договор от 4 февраля 2023 года № 004045;

- ФИО11, договор от 25 января 2023 года № 004232.

Учитывая, что в соответствии с положениями статей 807, 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору займа предусмотрена передача одной стороной (займодавцем) в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества, при этом заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором, ИП ФИО1 фактически предоставил вышеуказанным физическим лица денежные средства (заем) под залог движимого имущества, оформив взаимоотношения сторон договором купли-продажи.

При этом исходя из вышеназванных договоров уплата ИП ФИО1 покупной цены физическим лицам является выдачей займа, переданное в собственность покупателя имущество - залог или обеспечение возврата займа, и, поскольку в договоре установлена разница в ценах между покупной ценой и ценой выкупа, то эта разница является процентами за пользование займом, а время между исполнением - срок возврата займа, а также срок пользования денежными средствами.

Таким образом, анализ текста договоров, характер заключаемых ИП ФИО1 договоров с физическими лицами свидетельствует о том, что под видом заключения договоров купли-продажи движимого имущества фактически оказывались услуги по предоставлению займов, обеспеченных указанных имуществом. Таким образом, ИП ФИО1 фактически предоставил потребительские займы вышеуказанным физическим лицам. Между тем, индивидуальный предприниматель к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.

Довод ИП ФИО1 о том, что займы он не предоставлял, подобные договоры с правом обратного выкупа заключаются для того, чтобы человек проще расстался со своей вещью, чувствовал, что может вернуться за ней, суд расценивает в качестве избранного способа защиты, более того данный довод опровергается содержанием указанных договоров.

Вина ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, подтверждается постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 09.02.2023 г.; копиями договором купли-продажи, письмом Главного управления ЦБ РФ по Центральному федеральному округу г.Москва от 08.12.2022г. и иными доказательствами.

Учитывая изложенное, оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, прихожу к выводу, что вина ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, установлена на основании допустимых доказательств, сомнений в его виновности не имеется, его действия по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ квалифицированы правильно.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного административного правонарушения, конкретные обстоятельства его совершения, личность виновного, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный ст. 4.5 КоАП РФ, не истек.

Обстоятельств смягчающих и отягчающих административную ответственность не имеется.

С учетом характера совершенного ИП ФИО1 административного правонарушения, конкретных обстоятельств его совершения, данных о личности виновного, отсутствия смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, и всех обстоятельств дела, наличия на иждивении у ИП ФИО1, двух несовершеннолетних детей, судья считает возможным назначить ИП ФИО1 наказание в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи, полагая, что данное наказание будет являться соразмерным содеянному и справедливым.

Руководствуясь статьями 29.10-29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

ПОСТАНОВИЛ:

ИП ФИО1 признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ и подвергнуть его административному наказания в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей.

Административный штраф подлежит уплате по реквизитам:

УИН 32248000230000191112

Наименование банка получателя платежа: Отделение Липецк Банка России//УФК по Липецкой области г. Липецк

Наименование получателя платежа УФК по Липецкой области (УФССП России по Липецкой области)

Л/с <***>

ИНН <***>

КПП 482601001

ОКТМО 42000000

Счет получателя платежа 03100643000000014600

К/с 40102810945370000039

КБК 32211601141019002140

БИК 014206212

Постановление может быть обжаловано в Липецкий областной суд в течение десяти дней со дня получения копии постановления.

Разъяснить ИП ФИО1, что административный штраф должен быть уплачен в течение шестидесяти дней со дня вступления настоящего постановления в законную силу. При этом документ, свидетельствующий об уплате суммы административного штрафа, должен быть предоставлен в Октябрьский районный суд г.Липецка.

При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, и информации об уплате административного штрафа в Государственной информационной системе о государственных и муниципальных платежах по истечении вышеуказанного шестидесятидневного срока, копия данного постановления направляется судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством. В отношении лица, не уплатившего административный штраф по делу об административном правонарушении, судебным приставом-исполнителем может быть составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 20.25 настоящего Кодекса.

Постановление может быть обжаловано в Липецкий областной суд через Октябрьский районный суд города Липецка в течение 10 суток со дня со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Хуторная А.А.

<данные изъяты>