Решение по делу № 2А-1012/2025 от 02.04.2025

05RS0031-01-2024-009527-45

Дело № 2а-1012/2025

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

19 марта 2025 года г. Махачкала

Ленинский районный суд г. Махачкала Республики Дагестан в составе:

председательствующего - судьи Онжолова М.Б.,

при секретаре Ибрагимовой Э.Э.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по Республике Дагестан Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу Кредитному потребительскому кооперативу «Южно- Сибирский Финансовый Центр», ФИО1 ФИО12, ФИО2 ФИО10 и ФИО3 ФИО9 о принудительной ликвидации кредитного потребительского кооператива,

установил:

Отделение–Национальный банк по Республике Дагестан Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации обратилось в суд с административным исковым заявлением к Кредитному потребительскому кооперативу «Южно- Сибирский Финансовый Центр», ФИО1 ФИО15, ФИО2 ФИО13 и ФИО3 ФИО14 о принудительной ликвидации кредитного потребительского кооператива, указав следующее.

В соответствии со статьей 76.1 и статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2020 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе за кредитными потребительскими кооперативами, и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Согласно пункту 7 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований Федерального закона №190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 Федерального закона №190-ФЗ.

Согласно пункту 9 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ Банк России может обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях:

а) неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок;

б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной настоящим Федеральным законом;

в) неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (кроме случаев, предусмотренных подпунктами "г" и "д" настоящего пункта);

г) нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (далее также СРО);

д) неоднократного нарушения в течение одного года кредитным кооперативом требовании, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и (или) неоднократного нарушения в течение одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом.

В ходе осуществления контроля за соблюдением кредитным потребительским кооперативом «Южно-Сибирский Финансовый Центр» (сокращенное наименование: КПК «ЮСФЦ» (далее также - Кооператив) законодательства о кредитной кооперации установлены указанные выше основания для обращения в суд с заявлением о принудительной ликвидации КПК «ЮСФЦ».

Согласно части 1 статьи 35 Федерального закона №190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в СРО в течение 90 дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации.

В ходе анализа сведений Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов и реестров членов СРО, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайтах Банка России и саморегулируемых организаций, установлено, что 06.04.2024 КПК «ЮСФЦ» прекратил членство в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов».

Крайний день для вступления КПК «ЮСФЦ» в члены иной СРО - 05.07.2024.

В течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», КПК «ЮСФЦ» не вступил в члены иной СРО.

В соответствии с Федеральным законом от 01.12.2007 №315-Ф3 «О саморегулируемых организациях» Ассоциация Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» и Ассоциация «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» ведут реестры членов СРО.

Письмами от 06.08.2024 № 2126 и от 08.08.2024 № 2986 Ассоциация Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» и Ассоциация «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» подтвердили, что КПК «ЮСФЦ» не является членом СРО.

Таким образом, в нарушение части 1 статьи 35 Федерального закона №190-ФЗ в течение девяноста дней, следующих за днем создания, Кооператив не вступил в члены СРО.

В соответствии с абзацем 1 статьи 76.5 Федерального закона №86-ФЗ, пунктом 8.2 части 2 статьи 5, пунктом 6 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ Банк Poccии направляет кредитным потребительским кооперативам обязательные для исполнения предписания.

В ходе контроля за исполнением предписаний установлено, что Кооперативом не исполнены предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 20.02.2024 № Т604-15-2/982, от 26.03.2024 № ТЦ46-2/3996, от 16.04.2024 № Т307-27/2109, от 18.04.2024 № Т128-99-2/7193, от 25.04.2024 № Т128-99- 2/8662, от 26.04.2024 № Т307-27/2320, от 29.05.2024 №ТЦ44-4-2/10611 и от 03.07.2024 № ТЦ44-4-1/13104.

Таким образом, со стороны Кооператива имели место многочисленные факты неисполнения предписаний Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, каждый из которых, в соответствии с подпунктом «а» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ является основанием для обращения Банка России в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива.

Таким образом, имеются основания для ликвидации Кооператива в соответствии с подпунктами «а» и «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ за неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок и за нарушение установленного Федеральным законом № 223-ФЗ требования об обязательном членстве в СРО.

На основании подпунктов 2 пункта 3 статьи 61 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации от 30.11.1994 №51-ФЗ (далее - ГК РФ) требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации.

Вышеназванные нарушения закона служат основанием для обращения Банка России в суд с заявлением о ликвидации Кооператива.

Ликвидация кредитного кооператива осуществляется по правилам, установленным статьей 10 Федерального закона № 190-ФЗ, а также в соответствии с положениями части первой ГК РФ, регламентирующими ликвидацию юридического лица.

В силу пункта 5 статьи 61 части первой ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно пункту 7 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 13.08.2004 №84 «О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации», в случае возложения обязанности по ликвидации юридического лица на учредителей (участников) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами в решении о ликвидации юридического лица указываются в частности сроки завершения ликвидационной процедуры.

Из выписки из ЕГРЮЛ и отчета о персональном составе органов управления Кредитного потребительского кооператива «Южно-Сибирский Финансовый Центр» по состоянию на 2023 год следует, что ФИО1 ФИО16 является председателем правления КПК «ЮСФЦ», а ФИО2 ФИО18 и ФИО3 ФИО17 являются членами правления Кооператива.

В соответствии с ч.1 ст.21 Федерального закона № 190-ФЗ в периоды между общими собраниями членов кредитного кооператива (пайщиков) руководство его деятельностью осуществляется правлением кредитного кооператива. Члены правления кредитного кооператива избираются общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) из числа членов кредитного кооператива (пайщиков) на срок, установленный уставом кредитного кооператива, а согласно ч.2 ст.21 Федерального закона №190-ФЗ Правление кредитного кооператива возглавляет председатель кредитного кооператива (председатель правления кредитного кооператива), избираемый общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) из числа членов кредитного кооператива (пайщиков).

Таким образом, ФИО1 ФИО19, ФИО2 ФИО20 и ФИО3 ФИО21 являются членами (пайщиками) КПК «ЮСФЦ», на которых, в соответствии с законом, могут быть возложены обязанности по ликвидации кооператива.

Просит суд:

1. Принять решение о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Южно-Сибирский Финансовый Центр» (сокращенное наименование: КПК «ЮСФЦ»; ОГРН; 1161901052444; ИНН: <***>; КПП: 050001001, местонахождение (адрес) юридического лица: улица Советская, строение № 12, внутригородской район: Ленинский район, городской округ: город Махачкала, <...>; дата государственной регистрации юридического лица: 27.04.2016)

2. Возложить на Кредитный потребительский кооператив «Южно- Сибирский Финансовый Центр», а также на членов (пайщиков) КПК «ЮСФЦ»:

- ФИО1 ФИО22 <данные изъяты>;

- ФИО2 ФИО23 <данные изъяты>

- ФИО3 ФИО24 <данные изъяты>

обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «ЮСФЦ» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц. документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ЮСФЦ».

В судебном заседании представитель административного истца по доверенности ФИО4 административное исковое заявление поддержал по изложенным в нем основаниям, просил удовлетворить.

Административные ответчики, а также заинтересованное лицо Управление ФНС России по Республике Дагестан, надлежаще извещенные о времени и месте рассмотрения дела, в судебном заседании участие не приняли.

Выслушав представителя административного истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Из материалов дела следует, что в ходе осуществления контроля за соблюдением кредитным потребительским кооперативом «Южно-Сибирский Финансовый Центр» (сокращенное наименование: КПК «ЮСФЦ» (далее также - Кооператив) законодательства о кредитной кооперации установлены нарушения законодательства Российской Федерации, являющиеся основанием для принудительной ликвидации Кооператива.

Согласно сведениям Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов и реестров членов СРО, размещенным в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайтах Банка России и саморегулируемых организаций, 06.04.2024 КПК «ЮСФЦ» прекратил членство в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов». Последний день для вступления КПК «ЮСФЦ» в члены иной СРО - 05.07.2024.

Однако в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», КПК «ЮСФЦ» не вступил в члены иной СРО.

Из материалов дела следует, что Кооперативом не исполнены предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 20.02.2024 № Т604-15-2/982, от 26.03.2024 № ТЦ46-2/3996, от 16.04.2024 № Т307-27/2109, от 18.04.2024 № Т128-99-2/7193, от 25.04.2024 № Т128-99- 2/8662, от 26.04.2024 № Т307-27/2320, от 29.05.2024 №ТЦ44-4-2/10611 и от 03.07.2024 № ТЦ44-4-1/13104.

Таким образом, со стороны Кооператива имели место неоднократные факты неисполнения предписаний Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации.

Правовыми основами создания и деятельности кредитных кооперативов являются Гражданский кодекс Российской Федерации, Федеральный закон от 18 июля 2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", другие федеральные законы, иные нормативные правовые акты Российской Федерации и нормативные акты Центрального банка Российской Федерации, регулирующие отношения с участием кредитных кооперативов (статья 2 Федерального закона N 190-ФЗ).

Согласно части 2 статьи 5 Федерального закона N 190-ФЗ Банк России осуществляет, в частности, функции: принимает в пределах своей компетенции нормативные акты, регулирующие деятельность кредитных кооперативов, их союзов (ассоциаций), саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, и иных объединений кредитных кооперативов (пункт 1); устанавливает числовые значения и порядок расчета финансовых нормативов, предусмотренных настоящим Федеральным законом (пункт 1.1); осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 настоящего Федерального закона (пункт 7); обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом (пункт 8); запрашивает у кредитных кооперативов и их должностных лиц необходимые документы и информацию, в том числе информацию, доступ к которой ограничен в соответствии с федеральными законами (пункт 8.1); дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России (пункт 8.2).

б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной настоящим Федеральным законом;

В соответствии с пунктом 3 части 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

Административным истцом представлены доказательства наличия оснований для ликвидации Кооператива, предусмотренных п. 9 ст. 5 Федерального закона №190-ФЗ, при том что административными ответчиками доказательства, опровергающие доводы административного истца, не представлены.

В соответствии с пунктом 5 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации решением суда о ликвидации юридического лица обязанности по осуществлению ликвидации могут быть возложены на его учредителей (участников).

Согласно части 3 статьи 11 Федерального закона N 190-ФЗ членство в кредитном кооперативе возникает на основании решения органа кредитного кооператива, уполномоченного принимать решение о приеме в члены кредитного кооператива (пайщики) на основании устава кредитного кооператива, а также в иных предусмотренных настоящим Федеральным законом случаях, со дня внесения соответствующей записи в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков). Обязанность вести реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) установлена статьей 12 указанного Федерального закона.

Органами кредитного кооператива согласно статье 15 Федерального закона N 190-ФЗ являются общее собрание членов кредитного кооператива (пайщиков), правление кредитного кооператива, единоличный исполнительный орган кредитного кооператива, контрольно-ревизионный орган кредитного кооператива, а также иные органы, предусмотренные настоящим Федеральным законом, уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива.

Из выписки из ЕГРЮЛ и отчета о персональном составе органов управления Кредитного потребительского кооператива «Южно-Сибирский Финансовый Центр» по состоянию на 2023 год следует, что ФИО1 ФИО25 является председателем правления КПК «ЮСФЦ», а ФИО2 ФИО27 и ФИО3 ФИО26 являются членами правления Кооператива.

В связи с изложенным суд считает необходимым возложить на указанных лиц обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации Кооператива произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности Кооператива.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по Республике Дагестан Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу Кредитному потребительскому кооперативу «Южно- Сибирский Финансовый Центр», ФИО1 ФИО28, ФИО2 ФИО29 и ФИО3 ФИО30 о принудительной ликвидации кредитного потребительского кооператива удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Южно-Сибирский Финансовый Центр» (сокращенное наименование: КПК «ЮСФЦ»; ОГРН; 1161901052444; ИНН: <***>; КПП: 050001001, местонахождение (адрес) юридического лица: улица Советская, строение № 12, внутригородской район: Ленинский район, городской округ: город Махачкала, <...>; дата государственной регистрации юридического лица: 27.04.2016)

Возложить на Кредитный потребительский кооператив «Южно- Сибирский Финансовый Центр», а также на членов (пайщиков) КПК «ЮСФЦ»:

- ФИО1 ФИО31 <данные изъяты>

- ФИО2 ФИО32 <данные изъяты>

- ФИО3 ФИО33 <данные изъяты>

обязанность в шестимесячный срок с дня вступления в законную силу настоящего решения суда о ликвидации КПК «ЮСФЦ» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом, и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ЮСФЦ».

Резолютивная часть решения оглашена 19 марта 2025 года.

Мотивированное решение в окончательной форме изготовлено 02 апреля 2025 года.

Решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Дагестан в течение одного месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Судья М.Б. Онжолов

<данные изъяты>