ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

р.п.Черлак 22 ноября 2023 года

Дело № 1-99/2023

55RS0038-01-2023-000961-50

Черлакский районный суд Омской области в составе

председательствующего судьи Околелова Ю.Л.,

при секретаре Каретниковой А.М.

С участием государственного обвинителя помощника прокурора Черлакского района Турчаниновой В.В.

Подсудимой ФИО1

Адвоката Сизова Д.Н.

Рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела, по которому

ФИО1 ..., ранее осуждена:

- 18.08.2023 года мировым судьей судебного участка № 105 в Черлакском судебном районе Омской области по ч.1 ст.173.2 УК РФ к штрафу в размере 5000 рублей, штраф не оплатила,

обвиняется в совершении преступления предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

15.03.2023 г. ИФНС России № 12 по Омской области в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что ФИО1 является директором Общества с ограниченной ответственностью «КАИР» (ИНН <***>).

В период с 20.03.2023 по 21.03.2023, ФИО1 не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «КАИР», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «КАИР», реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «КАИР», при следующих обстоятельствах.

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» электронная подпись - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию. В соответствии с ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

Не позднее 22.02.2023 к ФИО1 обратилось неустановленное лицо с предложением за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях: Акционерное общество Коммерческий банк «ЛОКО-Банк», Акционерное общество Коммерческий банк «Модульбанк», Публичное акционерное общество «МТС-Банк», Акционерное общество «АЛЬФА-БАНК», Публичное акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ», расчетные и иные счета на имя директора ООО «КАИР» ФИО1 с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу за денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей документы, средства оплаты в виде банковских карт, являющихся электронным носителем информации, электронные средства (персональный логин и пароль доступа), посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющей неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от имени директора ООО «КАИР» ФИО1, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «КАИР», на что ФИО1, осознавая преступный характер своих действий, из корыстных побуждений согласилась.

После этого, 20.03.2023 ФИО1, реализуя свой единый преступный умысел, лично проследовала в отделение банка АО КБ «ЛОКО-БАНК», расположенное по адресу <...> / ФИО2, д. 16 / 97, где предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетных счетов на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка в заблуждение относительно его фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. 20.03.2023 на имя директора ООО «КАИР» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО. После чего, 20.03.2023 ФИО1 лично получила от сотрудника АО КБ «ЛОКО-БАНК» документы об открытии расчетных счетов на имя ФИО1, о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, средство оплаты в виде корпоративных банковских карт АО КБ «ЛОКО-БАНК» с открытыми 20.03.2023 на данные банковские карты счетами <№>, <№>, <№>, для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, являющимися электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ими путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, в это же время 20.03.2023 ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены от сотрудника банка на номер телефона и адрес электронной почты, указанные последней в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, в продолжение своего единого преступного умысла, 20.03.2023 ФИО1 лично проследовала в отделение банка АО КБ «Модульбанк», расположенное по адресу <адрес>, подъезд 4, офис 3.4, где предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетных счетов на ее имя и подключения услуги ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. 21.03.2023 на имя директора ООО «КАИР» ФИО1 открыт расчетный счет <№> и подключена услуга системы ДБО. После чего, 21.03.2023 ФИО1 дистанционно были получены на адрес электронной почты и номер телефона, указанные последней в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с предоставлением доступа в систему ДБО (персональными логином и паролем доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО.

Далее, в продолжении своего единого преступного умысла, 20.03.2023 ФИО1 лично проследовала в отделение банка ПАО «МТС-Банк», расположенное по адресу Омская область г. Омск, угол пр-кт. Карла Маркса/Съездовская, д. 15 / 29, к. 1, где предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка в заблуждение относительно его фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. 20.03.2023 на имя директора ООО «КАИР» ФИО1 были открыт счет <№> с подключением к счету услуги системы ДБО. После чего, 20.03.2023 ФИО1 лично получила от сотрудника ПАО «МТС-Банк» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, средство оплаты в виде корпоративной банковской карты ПАО «МТС-Банк» <№>, являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, в это же время 20.03.2023 ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены от сотрудника банка на номер телефона и адрес электронной почты, указанные последней в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, в продолжение своего единого преступного умысла, 20.03.2023 ФИО1 лично проследовала в отделение банка АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу <адрес>, где предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуги ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредствам ДБО. 20.03.2023 на имя директора ООО «КАИР» ФИО1 открыт расчетный счет <№> и подключена услуга системы ДБО. После чего, 20.03.2023 ФИО1 получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1 о подключении системы ДБО, в это же время ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены на адрес электронной почты и номер телефона, указанные последней в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также средство оплаты в виде корпоративной банковской карты АО «Альфа-банк», являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредствам системы ДБО.

В продолжение своего единого преступного умысла, 20.03.2023 ФИО1 лично проследовала в отделение банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенное по адресу <адрес>., где предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетных счетов на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. 20.03.2023 на имя директора ООО «КАИР» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО. После чего, 20.03.2023 ФИО1 лично получила от сотрудника ПАО «БАНК УРАЛСИБ» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, средства оплаты в виде двух корпоративных банковских карт ПАО «БАНК УРАЛСИБ» с открытым на данные банковские карты счетом <№>, являющихся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа). В это же время 20.03.2023 ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» на адрес электронной почты и номер телефона, указанные последней в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, были получены от сотрудника ПАО «БАНК УРАЛСИБ» персональные логин и пароль доступа в систему ДБО, являющегося электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО.

В период с 20.03.2023 по 21.03.2023, ФИО1 будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь в неустановленном следствием месте в г. Омске Омской области, а в последствии находясь около магазина «Катюша», расположенного по адресу <адрес>, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя с единым преступным умыслом, передала неустановленному лицу, тем самым совершила сбыт выданных на имя директора ООО «КАИР» ФИО1 открытых в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), АО КБ «Модульбанк», ПАО «МТС-Банк», АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», электронных средств в виде корпоративных банковских карт вышеуказанных банковских организаций, являющихся электронными носителями информации, а также средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа), и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании вину в совершении инкриминируемого преступления признала полностью, от дачи показаний отказалась воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания подсудимой ФИО1 данные на стадии расследования при ее допросах от 29.08.2023 г. в качестве подозреваемой (л.д.81-86), от 15.09.2023 г. в качестве подозреваемой (л.д.159-164), от 20.09.2023 г. в качестве обвиняемой (л.д.185-188).

Из данных показаний следует, что к ней обратился ТЖ предложил заработать деньги и сказал, что на ее имя нужно зарегистрировать юридическое лицо, ей заплатят денежные средства в сумме 10 000 рублей. Она понимала, что будет выступать подставным лицом, ей нужны были деньги и она согласилась. В марте 2023 по просьбе ТЖ она посредствам мессенджера «WhatsApp» отправила ему фото ее паспорта, СНИЛС и ИНН. Также ей необходимо было поехать в г. Омск и в банках открыть банковские счета на организацию, оформленную на ее имя. Она понимала что управлять организацией не будет и ей заплатят деньги. Позже она вместе с ТЖ поехала в г.Омск, их встретил неизвестный мужчина, они приехали в бизнес центр, точный адрес и название не знает, там в кабинете она расписалась в каких-то документах необходимых для открытия организации на ее имя, после этого они уехали домой. 20.03.2023 г. она вместе с ТЖ поехали в г. Омск. Их встретил мужчина по имени Александр. Далее они приехали в банк «Локо-банк», в банке ФИО1 сообщила сотруднику, что хочет открыть счета для ООО «КАИР», подписала заявление и поставила печать, указала, что хочет подключить услугу дистанционного обслуживания, указала мобильный телефон и адрес электронной почты которые ей дал Александр, на них пришли логин и пароль от системы дистанционного обслуживания открытых счетов. Затем получила документы, три банковские карты и все передала Александру. Далее они поехали в «Модульбанк», где она также сказала сотруднику об открытии счета для ООО «КАИР», заполнила заявление, указала о подключении услуги дистанционного обслуживания, передала сотруднику документы, на документах поставила свои подписи и печать ООО «КАИР». Логин и пароль от системы дистанционного обслуживания счета пришли на номер телефона и адрес электронной почты которые ей дал Александр. Получила в банке документы об открытии счета и все передала Александру. После этого они приехали в «МТС-банк», в банке она обратилась к специалисту за открытием счета для ООО «КАИР», заполнила заявление и другие документы для открытия счета, указав о подключении услуги дистанционного обслуживания, передала сотруднику банка документы полученные от Александра. На банковских документах поставила свои подписи и печать ООО «КАИР». Логин и пароль от системы дистанционного обслуживания открытого счета пришли на номер телефона и адрес электронной почты полученные от Александра. Затем ей выдали документы об открытии счета и банковскую карту. После этого все это она передала Александру. Далее они поехали в Альфа-банк, где она заявила об открытии счета для ООО «КАИР», заполнила заявление и другие документы, указала о подключении услуги дистанционного обслуживания, передала сотруднику банка документы полученные от Александра, на банковских документах поставила свои подписи и печать ООО «КАИР». Логин и пароль от системы дистанционного обслуживания счета пришли на номер телефона и адрес электронной почты, переданные ей Александром. Затем она получила документы об открытии счета и банковскую карту. Затем они поехали в банку «УРАЛСИБ», где она обратилась к специалисту за открытием счетов для ООО «КАИР», заполнила заявление и другие документы, указала о подключении услуги дистанционного обслуживания, передала сотруднику документы полученные от Александра. На банковских документах поставила свои подписи и печать ООО «КАИР». Логин и пароль от системы дистанционного обслуживания пришли на номер телефона и адрес электронной почты полученные от Александра. Затем ей выдали документы об открытии счета, две банковские карты. После этого они с ТЖ поехали домой. Документы, мобильный телефон и печать она оставила у себя. 21.03.2023 они с ТЖ встретились около магазина «Катюша» в с.Елизаветинка Черлакского района Омской области и она передала ему все документы и банковские карты, которые получила в банках, печать и мобильный телефон, он отдал ей 10 000 рублей. После указанных событий она никакие счета не открывала, никаких операций по счетам не совершала, знаниями в предпринимательской сфере она не обладает, руководящие должности не занимала, практики работы в должности директора, управлять ООО «КАИР» она не собиралась, когда передавала банковские документы и карты то знала, что они будут незаконно использоваться третьими лицами, то есть в нарушение банковских правил.

Подсудимая ФИО1 показания данные в ходе расследования поддержала.

Суд принимает за основу показания данные подсудимой ФИО1 при допросах на стадии расследования, поскольку данные показания согласуются с показаниями свидетелей допрошенных на стадии расследования, а так же с другими исследованными доказательствами, не противоречат материалам дела.

Кроме полного признания вины самой подсудимой, ее вина в совершении инкриминируемого состава преступления полностью доказана собранными на следствии и исследованными в судебном заседании другими доказательствами.

Согласно рапорта следователя Черлакского МСО СУ СК РФ по Омской области ТАС от 04.08.2023 г. (л.д.5) исследованного в судебном заседании, из материала проверки по факту неправомерного оборота средств платежей ФИО1 усматриваются признаки состава преступления предусмотренного ст.187 УК РФ.

Согласно постановления заместителя начальника полиции УМВД России по Омской области СНН от 28.08.2023 г. (л.д.28-75), исследованного в судебном заседании, постановлено предоставить результаты оперативно-розыскной деятельности в Черлакский МСО СУ СК России по Омской области, а именно: постановление о рассекречивании сведений составляющих государственную тайну и их носителей; копия запроса в ИФНС ЦАО г.Омска, МИФНС России № 12 по Омской области; ответ из ИФНС по ЦАО г.Омска сведения о банковских счетах; ответ из МИФНС России № 12 по Омской области копии регистрационного дела; постановление о возбуждении перед судом ходатайства о даче разрешения на проведение оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок»; постановление от 28.06.2023 о даче разрешения на проведение оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок»; копии запросов в АО КБ «ЛОКО-Банк», АО КБ «Модульбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО «МТС Банк»; ответ из АО «Альфа-Банк» с приложением CD-R диск; ответ из КБ «Локо Банк»; ответ из ПАО «БАНК УРАЛСИБ»; ответ из ПАО «МТС Банк»; ответ из АО КБ «Модульбанк».

Согласно протокола осмотра документов от 08.09.2023 г. (л.д.106-109) исследованного в судебном заседании, следователем Черлакского МСО СУ СК РФ по Омской области ТАС осмотрены пакет документов предоставленных МИФНС России № 12 по Омской области в отношении ООО «КАИР»: копия расписки о получении документов представленных при государственной регистрации ООО «КАИР», копия решения учредителя ООО «КАИР», копия гарантийного письма в отношении ООО «КАИР», копия паспорта на имя ФИО1, копия заявления о государственной регистрации ООО «КАИР», копия устава ООО «КАИР»;

пакет документов предоставленных ИФНС России по ЦАО г.Омска в отношении ООО «КАИР»: сведения о банковских счетах открытых в КБ «Локо-Банк», в АО КБ «Модульбанк», в ПАО «МТС Банк», в АО «Альфа-Банк», в ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

Согласно протокола осмотра документов от 09.09.2023 г. (л.д.114-148) исследованного в судебном заседании, следователем Черлакского МСО СУ СК РФ по Омской области ТАС с участием ФИО1 осмотрены:

документы предоставленные АО КБ «Модульбанк»: сопроводительное письмо; справка в отношении ООО «КАИР»; лист с IP-адресами; выписка по операциям на счете; соглашение об использовании простой электронной подписи на имя ФИО1; копия решения учредителя о создании ООО «КАИР»; копия заявления о присоединении к условиям договора обслуживания; копия паспорта ФИО1; согласие на информирование по договору комплексного обслуживания;

документы предоставленные ПАО «МТС Банк»: сопроводительное письмо; выписка по операциям на счете; выписка по карте клиента; копия выписки из ЕГРЮЛ на ООО «КАИР»; копия паспорта ФИО1; получение сертификата ключа; копия заявления о присоединении; копия анкеты клиента ООО «КАИР»; копия анкета ФИО1; копия листа встречи с директором; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе; копия устава ООО «КАИР»; лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «КАИР»; копия решения учредителя; согласие на обработку персональных данных ФИО1;

документы предоставленные КБ «ЛОКО-Банк»: сопроводительное письмо; выписки по лицевому счету; IP-адреса; заявление об открытии и обслуживании счета ООО «КАИР»; заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота; копия решения учредителя; копия паспорта ФИО1;

документы предоставленные АО «Альфа-Банк»: сопроводительное письмо; CD-R диск на котором содержатся файлы: транзакции, IP-адреса, выписки по счетам, карточка образцов подписей и оттиска печати, заявление на открытие счета, договор банковского счета, копия паспорта ФИО1;

документы предоставленные ПАО Банк «УРАЛСИБ»: сопроводительное письмо; диск с документами: операции по договору, выписка по счету, IP-адреса, заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, заявление о выпуске карты ООО «КАИР», расписка о получении карты от имени ФИО1, сведения о представителях, карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «КАИР», опросный лист ФИО1, анкета клиента, решение учредителя о создании ООО «КАИР», устав ООО «КАИР», копия паспорта ФИО1

Согласно протокола осмотра места происшествия от 15.09.2023 г. (л.д.168-173) исследованного в судебном заседании, следователем Черлакского МСО СУ СК РФ по Омской области ТАС с участием подозреваемой ФИО1 осмотрен участок местности у здания магазина «Катюша» расположенного по адресу <адрес>А. У здания имеется асфальтированная территория. ФИО1 пояснила, что у данного магазина она встречалась с ТЖ и передала банковские документы, карты, печать.

Согласно копии приговора и.о. мирового судьи судебного участка № 105 в Черлакском судебном районе Омской области мирового судьи судебного участка № 35 в Черлакском судебном районе Омской области от 18.08.2023 г. (л.д.214-222), исследованного в судебном заседании, ФИО1 признана виновной в совершении преступления предусмотренного ч.1 ст.173.2 УК РФ, в совершении незаконного использования документов для образования юридического лица ООО «КАИР».

Из исследованных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №3 данных в ходе предварительного следствия (л.д.90-93) следует, что она работает в АО «Альфа – Банк» в должности старшего менеджера по привлечению клиентов. Директор ООО «КАИР» ФИО1 20.03.2023 обратилась в офис банка по адресу <адрес>, предоставила устав организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта, указала номер телефона, адрес электронной почты, заключила соглашение о присоединении клиента к электронному документообороту, был заключен договор банковского обслуживания с ООО «КАИР», открыт счет организации, управление расчетным счетом ООО «КАИР» было возможно с использованием номера телефона, указанного при открытии расчетного счета ФИО1, далее на данный телефон приходит пароль, и клиент осуществляет подключение к счетам. Кто в дальнейшем осуществляет дистанционные операции по счету организации с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка не могут отследить.

Из исследованных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №4 данных в ходе предварительного следствия (л.д.94-97) следует, что она работает в ПАО «МТС Банк» в должности менеджера по обслуживанию юридических лиц. Директор ООО "КАИР" ФИО1 20.03.2023 обратилась в офис банка по адресу г. Омск, угол пр-кт. Карла Маркса/<адрес>. 1, предоставила устав данной организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта, подписала анкету, заявление о присоединении к правилам проведения банковских операций, заявление на использование простой электронной подписи, указала абонентский номер и адрес электронной почты для подтверждения операций клиента. 20.03.2023 открыт текущий счет и корпоративная карта к карточному счету, также 22.03.2023 была открыта виртуальная карта к карточному счету. Управление счетами ООО «КАИР» было возможно с использованием номера телефона, указанного клиентом при открытии счета. Далее на номер телефона предоставленный ФИО1 приходит пароль, а на указанную ей электронную почту - логин, и клиент самостоятельно осуществляет подключение к счету. Кто именно в последующем осуществлял дистанционные операции по счету вышеуказанной организации с использованием предоставленных клиентом данных сотрудники банка не могут отследить. Передача электронных носителей информации для осуществления дистанционного доступа к расчетным счетам ООО «КАИР» запрещена, сотрудником банка это разъяснялось.

Из исследованных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №5 данных в ходе предварительного следствия (л.д.98-101) следует, что она работает в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц. Директор ООО «КАИР» ФИО1 20.03.2023 обратилась, в офис ПАО «Банк УРАЛСИБ», по адресу: <адрес>, предоставила необходимые документы для открытия расчётного счета, указала контактный телефон, электронную почту, паспорт, устав ООО «КАИР», решение учредителя. 20.03.2023 ООО «КАИР» был открыт расчетный счет, карточный счет, на который были открыты банковские карты, оформлена карточка с образцами подписей и оттиска печати, подключен ДБО клиент Банк. Только директор ООО «КАИР» ФИО1 была уполномоченным лицом, подписывать платежные документы по открытому расчётному счету ООО «КАИР». При заключении договора ФИО1 было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам.

Из исследованных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №6 данных в ходе предварительного следствия (л.д.153-158) следует, что он работает в АО КБ «Модульбанк» руководителем службы безопасности. ФИО1 действовавшей в качестве директора ООО «КАИР» 21.03.2023 года по адресу: <адрес>, подъезд 4, офис №3.4, был открыт расчетный счет, при этом клиентом указан номер телефона, адрес электронной почты, проведена идентификация клиента по паспорту, ФИО1 было подписано заявление на присоединение к договору комплексного обслуживания. Абонентский номер и адрес электронной почты используются для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона. ФИО1 никого более не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке. ФИО1 обязалась исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Каждому клиенту разъясняются правила пользования средствами управления счетами, никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом. ФИО1 логин был выслан на контактный номер телефона, и отправлен пароль.

Из исследованных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №2 данных в ходе предварительного следствия (л.д.102-105) следует, что она является матерью ФИО1, дочь имеет 9 классов образования, иного образования у нее нет. ФИО1 работает в магазине в должности технички. Ранее она никогда не занималась предпринимательской деятельностью, руководящие должности не занимала, никогда не говорила ей о том, что хочет зарегистрировать организацию на свое имя, и заниматься предпринимательской деятельностью. О том, что на ФИО1 в марте 2023 года было зарегистрировано ООО «КАИР» и она является его директором, узнала после привлечения ФИО1 к уголовной ответственности. ФИО1 рассказала ей, что ей предложили заработать деньги, зарегистрировать на свое имя юридическое лицо, она через «WhatsApp» отправила фото своего паспорта, затем ездила в г. Омск, где подписывала документы о создании юридического лица, и ходила в несколько банков, открывала банковские счета, а все документы, полученные в банках передавала какому-то мужчине.

Из исследованных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №1 данных в ходе предварительного следствия (л.д.174-176) следует, что она работает участковым-уполномоченным полиции ОМВД России по Черлакскому району, хорошо знакома с ФИО1, которая осуществляет трудовую деятельность неофициально, занимается воспитанием детей, она никогда предпринимательской деятельностью не занималась, и не планировала ею заниматься.

Оценив каждое исследованное в судебном заседании доказательство вины подсудимой в совершении инкриминируемого преступления, в том числе в их совокупности, суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку их собирание осуществлялось в ходе уголовного преследования надлежащими лицами, путем производства следственных и иных процессуальных действий, предусмотренных уголовно-процессуальным законом, достаточными для правильного разрешения уголовного дела и приходит к выводу о том, что вина подсудимой ФИО1 в совершении преступления доказана.

Действия подсудимой ФИО1 органом предварительного расследования верно квалифицированы по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

У суда не имеется оснований для сомнений по поводу вменяемости подсудимой, исходя из ее поведения в зале судебного заседания и сведений, имеющихся в материалах уголовного дела.

Давая правовую оценку действиям подсудимой ФИО1 на основе анализа представленных стороной обвинения доказательств, суд исходит из установленных обстоятельств дела, согласно которым 15.03.2023 г. ИФНС России № 12 по Омской области в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что ФИО1 является директором Общества с ограниченной ответственностью «КАИР» В период с 20.03.2023 по 21.03.2023, ФИО1 не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «КАИР», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «КАИР», реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «КАИР», при следующих обстоятельствах. Не позднее 22.02.2023 к ФИО1 обратилось неустановленное лицо с предложением за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях: Акционерное общество Коммерческий банк «ЛОКО-Банк», Акционерное общество Коммерческий банк «Модульбанк», Публичное акционерное общество «МТС-Банк», Акционерное общество «АЛЬФА-БАНК», Публичное акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ», расчетные и иные счета на имя директора ООО «КАИР» ФИО1 с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу за денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей документы, средства оплаты в виде банковских карт, являющихся электронным носителем информации, электронные средства (персональный логин и пароль доступа), посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющей неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от имени директора ООО «КАИР» ФИО1, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «КАИР», на что ФИО1, осознавая преступный характер своих действий, из корыстных побуждений согласилась. После этого, 20.03.2023 ФИО1, реализуя свой единый преступный умысел, лично проследовала в отделение банка АО КБ «ЛОКО-БАНК», расположенное по адресу <...> / ФИО2, д. 16 / 97, где предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетных счетов на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка в заблуждение относительно его фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. 20.03.2023 на имя директора ООО «КАИР» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО. После чего, 20.03.2023 ФИО1 лично получила от сотрудника АО КБ «ЛОКО-БАНК» документы об открытии расчетных счетов на имя ФИО1, о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, средство оплаты в виде корпоративных банковских карт АО КБ «ЛОКО-БАНК» с открытыми 20.03.2023 на данные банковские карты счетами <№>, <№>, <№>, для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, являющимися электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ими путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, в это же время 20.03.2023 ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены от сотрудника банка на номер телефона и адрес электронной почты, указанные последней в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Далее, в продолжение своего единого преступного умысла, 20.03.2023 ФИО1 лично проследовала в отделение банка АО КБ «Модульбанк», расположенное по адресу <адрес>, подъезд 4, офис 3.4, где предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетных счетов на ее имя и подключения услуги ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. 21.03.2023 на имя директора ООО «КАИР» ФИО1 открыт расчетный счет <№> и подключена услуга системы ДБО. После чего, 21.03.2023 ФИО1 дистанционно были получены на адрес электронной почты и номер телефона, указанные последней в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с предоставлением доступа в систему ДБО (персональными логином и паролем доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО. Далее, в продолжении своего единого преступного умысла, 20.03.2023 ФИО1 лично проследовала в отделение банка ПАО «МТС-Банк», расположенное по адресу Омская область г. Омск, угол пр-кт. Карла Маркса/Съездовская, д. 15 / 29, к. 1, где предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка в заблуждение относительно его фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. 20.03.2023 на имя директора ООО «КАИР» ФИО1 были открыт счет <№> с подключением к счету услуги системы ДБО. После чего, 20.03.2023 ФИО1 лично получила от сотрудника ПАО «МТС-Банк» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, средство оплаты в виде корпоративной банковской карты ПАО «МТС-Банк» <№>, являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, в это же время 20.03.2023 ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены от сотрудника банка на номер телефона и адрес электронной почты, указанные последней в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. После этого, в продолжение своего единого преступного умысла, 20.03.2023 ФИО1 лично проследовала в отделение банка АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу <адрес>, где предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуги ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредствам ДБО. 20.03.2023 на имя директора ООО «КАИР» ФИО1 открыт расчетный счет <№> и подключена услуга системы ДБО. После чего, 20.03.2023 ФИО1 получила от сотрудника банка документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1 о подключении системы ДБО, в это же время ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» были получены на адрес электронной почты и номер телефона, указанные последней в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, персональный логин и пароль доступа в систему ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также средство оплаты в виде корпоративной банковской карты АО «Альфа-банк», являющейся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредствам системы ДБО. В продолжение своего единого преступного умысла, 20.03.2023 ФИО1 лично проследовала в отделение банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенное по адресу <адрес>., где предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетных счетов на ее имя и подключения услуг ДБО, после чего, подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО. 20.03.2023 на имя директора ООО «КАИР» ФИО1 был открыт расчетный счет <№> с подключением к данному счету услуги системы ДБО. После чего, 20.03.2023 ФИО1 лично получила от сотрудника ПАО «БАНК УРАЛСИБ» документы об открытии расчетного счета на имя ФИО1, о подключении системы ДБО с предоставлением персонального логина и пароля доступа, средства оплаты в виде двух корпоративных банковских карт ПАО «БАНК УРАЛСИБ» с открытым на данные банковские карты счетом <№>, являющихся электронным носителем информации с предоставлением доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа). В это же время 20.03.2023 ФИО1 дистанционно, через телекоммуникационную сеть «Интернет» на адрес электронной почты и номер телефона, указанные последней в документах, необходимых для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО, были получены от сотрудника ПАО «БАНК УРАЛСИБ» персональные логин и пароль доступа в систему ДБО, являющегося электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО. В период с 20.03.2023 по 21.03.2023, ФИО1 будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь в неустановленном следствием месте в <адрес>, а в последствии находясь около магазина «Катюша», расположенного по адресу <адрес>, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, действуя с единым преступным умыслом, передала неустановленному лицу, тем самым совершила сбыт выданных на имя директора ООО «КАИР» ФИО1 открытых в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), АО КБ «Модульбанк», ПАО «МТС-Банк», АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», электронных средств в виде корпоративных банковских карт вышеуказанных банковских организаций, являющихся электронными носителями информации, а также средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа), и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Назначая наказание суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного умышленного преступления, которое относится к категории тяжких, а также личность подсудимой, которая на момент совершения преступления судимостей не имела, впоследствии 18.08.2023 г. была осуждена за совершение умышленного преступления небольшой тяжести к наказанию в виде штрафа, указанная судимость не погашена в установленном порядке, по месту жительства участковым-уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, главой сельского поселения характеризуется положительно, трудоустроена, состоит в браке, на иждивении имеет малолетних и несовершеннолетнего детей, вину признала, в содеянном раскаялась, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку подсудимая в период предварительного расследования свою вину полностью признавала, своими показаниями способствовала установлению обстоятельств совершения преступления, состояние здоровья родных и близких подсудимой, а так же влияние наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

В соответствии со ст.ст.131, 132 УПК РФ процессуальные издержки по делу подлежащие выплате адвокату из средств федерального бюджета за участие в качестве защитника по назначению, возместить за счет средств федерального бюджета, впоследствии указанные процессуальные издержки взыскать с подсудимой, оснований для освобождения от процессуальных издержек суд не усматривает, так как подсудимая находится в трудоспособном возрасте, имеет доход.

Обстоятельствами смягчающими наказание, предусмотренными ч.1 ст.61 УК РФ в отношении подсудимой являются наличие малолетних детей, активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, суд признает в отношении подсудимой признание вины, раскаяние в совершении преступления, трудоустройство, наличие несовершеннолетнего ребенка, положительную характеристику, состояние здоровья родных и близких подсудимой.

Обстоятельств отягчающих наказание, предусмотренных ст.63 УК РФ в отношении подсудимой не имеется.

При определении размера наказания ФИО1 суд усматривает основания для применения ч.1 ст.62 УК РФ по инкриминируемому составу преступления, поскольку в отношении подсудимой установлено наличие смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствие отягчающих обстоятельств.

Кроме этого, при определении размера наказания суд учитывает обстоятельства смягчающие наказание, личность подсудимой, ее полное признание вины, раскаяние в содеянном, семейное и имущественное положение подсудимой, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, положительную характеристику. Данные обстоятельства по мнению суда существенно снижают степень общественной опасности содеянного, являются исключительными, в связи с чем суд считает, что имеются основания для применения к подсудимой по составу преступления, предусмотренному ч.1 ст.187 УК РФ положений ст.64 УК РФ, и полагает возможным не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления и степени его общественной опасности суд считает нецелесообразным изменение категории преступления предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ на менее тяжкую в соответствии с положениями ч.6 ст.15 УК РФ.

При наличии совокупности указанных выше обстоятельств, тяжести содеянного, личности подсудимой ФИО1, ее семейного и имущественного положения, суд полагает, что в отношении подсудимой возможно назначить наказание в виде лишения свободы условно, с установлением испытательного срока, с оставлением приговора и.о. мирового судьи судебного участка № 105 в Черлакском судебном районе Омской области мирового судьи судебного участка № 35 в Черлакском судебном районе Омской области от 18.08.2023 г. на самостоятельное исполнение.

Именно данное наказание будет способствовать исправлению виновной и повлияет на условия жизни ее семьи.

На основании изложенного и руководствуясь ст.302-304, 307-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОР И Л:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступления предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ей наказание с применением ст.64 УК РФ в виде 2 лет лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ меру наказания в виде лишения свободы считать условной с испытательным сроком 2 года.

В период испытательного срока обязать осужденную систематически один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного; не менять постоянного места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа.

Приговор и.о. мирового судьи судебного участка № 105 в Черлакском судебном районе Омской области мирового судьи судебного участка № 35 в Черлакском судебном районе Омской области от 18.08.2023 г. оставить на самостоятельное исполнение.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, по вступлении приговора в законную силу отменить.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вещественные доказательства по делу:

- документацию ООО «КАИР» предоставленную МИФНС России № 12 по Омской области, ИФНС России по ЦАО г.Омска – хранить в материалах уголовного дела;

- пакеты банковских документов предоставленных банковскими организациями – вернуть по принадлежности.

Процессуальные издержки по делу подлежащие выплате адвокату Сизову Д.Н. из средств федерального бюджета, за участие в качестве защитника в уголовном судопроизводстве по назначению, в размере 5678,70 рублей, взыскать с ФИО1.

Приговор может быть обжалован в Омский областной суд с подачей жалобы через Черлакский районный суд Омской области в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Ю.Л.Околелов