Дело 5-61/2023

УИД: 48MS0034-01-2023-000873-96

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

город Липецк 05 апреля 2023 года

Судья Советского районного суда г. Липецка Данилова О.В., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении

ИП ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> (№.), (ИНН <***>, ОГРНИП <***>) гражданина РФ, <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: <адрес>

УСТАНОВИЛ:

В ходе проведения проверки Прокуратурой Октябрьского района г. Липецка установлено, что ИП ФИО1, что в период с 29.01.2023г. по 04.02.2023г. осуществлял предпринимательскую деятельность в арендуемом им магазине под названием «КомпРом», расположенном по адресу: <...>, по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на осуществление указанной деятельности, а именно им под видом договоров купли-продажи были фактически заключены 03.02.2023г., 29.01.2023г., 26.01.2023г., 07.01.2023г., 31.01.2023г., 16.01.2023г. договоры потребительских займов под залог имущества.

ИП ФИО1 в судебном заседании вину не признал, полагая, что в его действиях отсутствует состав правонарушения.

Исследовав представленные материалы дела, выслушав мнение лиц, участвующих в деле, суд приходит к следующему.

В соответствии со статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление влечет наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу статьи 4 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В соответствии с частью 1 статьи 1 Федерального закона от 02 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Наряду с кредитными организациями осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов могут микрофинансовые организации (Федеральный закон от 02 июля 2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), ломбарды (Федеральный закон от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах"), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", Федеральный закон от 8 декабря 1995 г. N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Анализ вышеуказанных норм права позволяет сделать вывод, что в случае, если профессиональная (систематическая) деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по статье 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 13 мая 2015 года, согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей основным видом деятельности является торговля розничная прочими бывшими в употреблении товарами.

Как усматривается из материалов дела, прокуратурой Октябрьского района г. Липецка проведена проверка по информации Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу о незаконном осуществлении индивидуальным предпринимателем ФИО1 деятельности по предоставлению потребительских займов, по результатам которой в действиях ФИО1 выявлены признаки административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

09.02.2023 года и.о. прокурора Октябрьского района г. Липецка в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Основанием для возбуждения дела послужили факты заключения ИП ФИО1 в комиссионном магазине «КомпРом» расположенном по адресу: <...>, договоров.

Так, 27.01.2023 года между ИП ФИО1, выступающим в качестве Покупателя и ФИО5, выступающим в качестве продавца был заключен договор № 004241 купли-продажи ноутбука дрели-миксера sturm с правом обратного выкупа.

Из содержания данного договора следует, что товар оценен сторонами в сумму 1000 руб., при этом в соответствии с п. 3, 4 договора «Продавец» имеет право расторгнуть договор купли продажи в течение 30 дней по цене 1150 рублей.

Аналогичные договоры купли-продажи с правом обратного выкупа товара заключены между ИП ФИО1 и следующими гражданами:

ФИО3, договор № 004270 от 03.02.2023, «Продавец» продает «Покупателю» «AppleMacBook» Air id:n4161, товар оценен на сумму 10 110 рублей, «Продавец» имеет право расторгнуть договор купли продажи в течении30 дней, (т.е. выкупить товар) по цене 11 630 рублей.

ФИО4, договор № 004250 от 29.01.2023, «Продавец» продает «Покупателю» «Dewait DCD701» id:n4155, товар оценен на сумму 2 000 рублей, «Продавец» имеет право расторгнуть договор купли продажи в течении 15 дней, (т.е. выкупить товар) по цене 2 150 рублей.

ФИО5, договор № 004268 от 03.02.2023, «Продавец» продает «Покупателю» дисковую пилу «Elitech ПД 1500 Промо» id:n4172, товар оценен на сумму 920 рублей, «Продавец» имеет право расторгнуть договор купли продажи в течении 30 дней, (т.е. выкупить товар) по цене 920 рублей.

ФИО6, договор № 004164 от 06.01.2023, «Продавец» продает «Покупателю» «Lenovo ТАМ М10» id:n4069, товар оценен на сумму 5 000 рублей, «Продавец» имеет право расторгнуть договор купли продажи в течении 30 дней, (т.е. выкупить товар) по цене 5 750 рублей.

ФИО7, договор № 004238 от 26.01.2023, «Продавец» продает «Покупателю» «MSI MS-175F» id:n4143, товар оценен на сумму 4 000 рублей, «Продавец» имеет право расторгнуть договор купли продажи в течении 30 дней, (т.е. выкупить товар) по цене 4600 рублей.

ФИО8, договор № 004169 от 07.01.2023, «Продавец» продает «Покупателю» телефон «Samsung А03 Core» id:u4074, товар оценен на сумму 1500 рублей, «Продавец» имеет право расторгнуть договор купли продажи в течении 10 дней, (т.е. выкупить товар) по цене 1600 рублей.

ФИО9, договор № 004259 от 31.01.2023, «Продавец» продает «Покупателю» микроволновку «Samsung» id:u4163, товар оценен на сумму 2000 рублей, «Продавец» имеет право расторгнуть договор купли продажи в течении 10 дней, (т.е. выкупить товар) по цене 2100 рублей.

ФИО10, договор № 004196 от 16.01.2023, «Продавец» продает «Покупателю» «Honor 20» id:n4101, товар оценен на сумму 4000 рублей, «Продавец» имеет право расторгнуть договор купли продажи в течении 30 дней, (т.е. выкупить товар) по цене 4600 рублей.

Учитывая, что в соответствии с положениями статей 807, 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору займа предусмотрена передача одной стороной (займодавцем) в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества, при этом заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором, ИП ФИО1 фактически предоставил вышеуказанным физическим лица денежные средства (заем) под залог движимого имущества, оформив взаимоотношения сторон договором купли-продажи.

При этом исходя из вышеназванных договоров уплата ИП ФИО1 покупной цены физическим лицам является выдачей займа, переданное в собственность покупателя имущество - залог или обеспечение возврата займа, и, поскольку в договоре установлена разница в ценах между покупной ценой и ценой выкупа, то эта разница является процентами за пользование займом, а время между исполнением - срок возврата займа, а также срок пользования денежными средствами.

Таким образом, анализ текста договоров, характер заключаемых ИП ФИО1 договоров с физическими лицами свидетельствует о том, что под видом заключения договоров купли-продажи движимого имущества фактически оказывались услуги по предоставлению займов, обеспеченных указанных имуществом. Таким образом, ИП ФИО1 фактически предоставил потребительские займы вышеуказанным физическим лицам. Между тем, индивидуальный предприниматель к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.

Довод ИП ФИО1 о том, что займы он не предоставляя, подобные договоры с правом обратного выкупа заключаются для того, чтобы человек проще расстался со своей вещью, чувствовал, что может вернуться за ней, суд расценивает в качестве избранного способа защиты, более того данный довод опровергается содержанием указанных договоров.

Вина ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, подтверждается постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 09.02.2023 г.; копиями договором купли-продажи, письмом Главного управления ЦБ РФ по Центральному федеральному округу г.Москва от 08.12.2022г. и иными доказательствами.

Учитывая изложенное, оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, прихожу к выводу, что вина ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, установлена на основании допустимых доказательств, сомнений в его виновности не имеется, его действия по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ квалифицированы правильно.

При назначении наказания судья учитывает характер и степень общественной опасности совершенного административного правонарушения, конкретные обстоятельства его совершения, личность виновного, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный ст. 4.5 КоАП РФ, не истек.

Обстоятельств смягчающих и отягчающих административную ответственность не имеется.

С учетом характера совершенного ИП ФИО1 административного правонарушения, конкретных обстоятельств его совершения, данных о личности виновного, отсутствия смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, и всех обстоятельств дела, наличия на иждивении у ИП ФИО1, двух несовершеннолетних детей, судья считает возможным назначить ИП ФИО1 наказание в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи, полагая, что данное наказание будет являться соразмерным содеянному и справедливым.

На основании изложенного, и руководствуясь ст. 29.10 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

ИП ФИО1 признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и подвергнуть административному штрафу в размере 30 000 рублей.

Административный штраф подлежит уплате в доход государства на счет УФК по Липецкой области (УМВД России по Липецкой области л/с <***>) кор/сч № 40102810945370000039 ИНН <***> в отделение Липецк Банка России//УФК по Липецкой области г. Липецк БИК 014206212 КПП 482601001 ОКТМО 42000000 идентификатор 32248000230000134119.

Постановление может быть обжаловано в Липецкий областной суд через Советский районный суд города Липецка в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья /подпись/ О.И. Данилова