78RS0005-01-2024-006585-82
Дело № 2-979/2025 30 января 2025 года
РЕШЕНИЕ
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Калининский районный суд города Санкт-Петербург в составе:
Председательствующего судьи Сафронова Д.С.,
При секретаре Гулиевой С.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску публичного акционерного общества «Совкомбанк» к ФИО1 о взыскании части вознаграждения за оказание факторинговых услуг, неустойки,
УСТАНОВИЛ:
ПАО «Совкомбанк» обратилось в Калининский районный суд города Санкт-Петербурга с вышеназванным иском к ФИО1, в обоснование которого указало, что ООО «ФТ-Капитал» изменено наименование на ООО «РТС-Капитал» (на основании Решения единственного участника № от 5 февраля 2021 года), далее реорганизовано в ПАО «Совкомбанк».
Между ООО «ФТ-Капитал» (Фактор) и ООО «АРКОН РИТЕЙЛ» (Клиент) заключен договор факторинга № от 23 декабря 2020 года, в соответствии с которым Клиент уступил Фактору денежные требования к ООО «МТК» (Дебитор) согласно реестрам денежных требований №; №; №; №, а Фактор предоставил Клиенту финансирование на сумму 10 000 000 рублей под уступку указанных в Реестрах денежных требований к Дебитору.
Договор факторинга заключен путем акцепта Клиентом в Информационной системе, размещенной в сети Интернет по адресу <данные изъяты> предложения Фактора о заключении Договора факторинга. Предложение о заключении Договора факторинга является офертой Фактора заключить Договор факторинга (пункт 2.5 Договора факторинга). Акцепт Клиента является фактом, подтверждающим заключение Договора факторинга между Клиентом и Фактором путем присоединения Клиента к Правилам факторинга в целом в соответствии со статьей 428 ГК РФ (пункт 2.6 Договора факторинга).
Согласно пункту 2.2 Договора факторинга, Фактор в порядке, предусмотренном Правилами, обязуется передать Клиенту денежные средства в счет Денежного требования Клиента к Дебитору, вытекающего из предоставления Клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг Дебитору, и осуществлять права по указанным Денежным требованиям, а Клиент обязуется оплатить Вознаграждение за факторинговое обслуживание в соответствии с утвержденными Тарифами Фактора, уступить Фактору Денежное требование к Дебитору, а также нести с Дебитором солидарную обязанность по оплате уступленных Фактору требований (пункт 3.4 Договора факторинга).
Согласно пункту 3.4 Договора факторинга приобретение у Клиента каждого Существующего денежного требования, а также уступка Клиентом каждого такого Денежного требования в рамках Договора факторинга осуществляется на условиях факторинга с правом предъявления регрессного требования к Клиенту или без (о чем указывается в Реестре), оформляется отдельным Реестром, а отношения между Клиентом и Фактором регулируются соответствующими пунктами Договора факторинга, исходя из указанных условий факторинга.
Фактор свои обязательства исполнил, в соответствии с пунктами 3.14 и 4.3.2. Договора факторинга перечислил в пользу Клиента финансирование (Первые/единовременные платежи) по каждому из вышеуказанных Реестров денежных требований на общую сумму 10 000 000 рублей.
Дебитор обязательства по оплате денежных требований по Реестрам в установленные сроки не исполнил, допустил образование просроченной задолженности.
Уступка денежных требований в соответствии с каждым из указанных выше реестров осуществлена с правом Фактора предъявлять регрессные требования по реестрам к Клиенту.
В соответствии с пунктами 4.4.7, 7.5 Договора факторинга Клиент несет ответственность за неисполнение или ненадлежащие исполнение Дебитором обязательств по оплате уступленного в рамках Договора факторинга Денежного требования; в случае неоплаты Дебитором полностью или частично Денежного требования в установленный Реестром срок, если в Реестре указано, что Денежное требование приобретается с правом предъявления регрессного требования к Клиенту, Фактор приобретает право требовать от Клиента перечислить разницу между суммой уступленного Денежного требования и суммой фактически полученных Фактором платежей. При этом уступленное Денежное требование считается исполненным только в случае поступления соответствующей суммы на счет Фактора, указанный в Реестре. Клиент обязуется отвечать перед Фактором в том же объеме, что и Дебитор, в том числе за возмещение убытков и уплату Дебитором всех видов штрафных санкций, предусмотренных Контрактом, Денежные требования по которому уступлены Фактору. Клиент отвечает всем своим имуществом. Обязательства Клиента предельными размерами не ограничены, Клиент и Дебитор отвечают перед Фактором солидарно. Клиент не имеет права выдвигать против требований Фактора каких-либо возражений, которые мог бы предоставить Дебитор.
Клиент обязательства по оплате денежных требований в установленный срок также не исполнил.
В соответствии с пунктом 7.7 Договора факторинга если Фактором приобретено Денежное требование с правом предъявления регрессного требования к Клиенту, в случае неисполнения Дебитором обязательства, в отношении которого Фактору уступлены Денежные требования в соответствии с условиями Договора факторинга в установленный срок, указанный в Реестре, Клиент выплачивает неустойку в размере 0,1% от суммы финансирования за каждый календарный день просрочки, перечисленной Фактором Клиенту или по поручению Клиента в пользу Дебитора в оплату уступленного Денежного требования. Уплата неустойки не освобождает Стороны от исполнения своих обязательств по Договору факторинга. Фактор вправе по своему усмотрению простить либо уменьшить размер начисленной неустойки.
В соответствии с пунктом 4.1.8 Договора факторинга Клиент обязан оплатить вознаграждение Фактору в порядке, предусмотренном Договором факторинга.
Согласно пункту 3.15 Договора факторинга вторая часть вознаграждения за факторинговое обслуживание (вознаграждение за оказание факторинговых услуг), рассчитывается в соответствии с Тарифами Фактора за весь период пользования денежными средствами с даты, следующей за датой перечисления денежных средств в оплату Денежного требования, по дату возврата Фактору суммы соответствующего Денежного требования. Датой возврата Денежного требования является дата поступления суммы Денежного требования на банковский счет Фактора, указанный в Реестре.
Согласно предусмотренному Договором факторинга Предложению Фактора по заявке на финансирование первая часть вознаграждения Фактора - 2% годовых, вторая часть вознаграждения (за оказание факторинговых услуг) - 13,50% годовых. На сумму вознаграждения, рассчитанную в соответствии с указанными ставками, начисляется НДС согласно действующей ставке (20%). Соглашением от 9 июня 2022 года к Договору факторинга в рамках реструктуризации долга Клиента стороны Договора факторинга согласовали изменение ставки второй части вознаграждения с 21 мая 2022 года, установив ее значение в размере 24% годовых.
Обязательства по оплате вознаграждения Фактора Клиентом также не исполнены.
Наличие у Клиента неисполненных денежных обязательств по Договору факторинга в отношении вышеуказанных Реестров и их размер подтвержден решением Арбитражного суда города Москвы от 1 июня 2023 года по делу №
По состоянию на 3 мая 2024 года общая задолженность по вышеуказанным Реестрам денежных требований к Договору факторинга, составляет 921 590 рублей 63 копейки, из которых: 433 958 рублей 24 копейки - сумма второй части вознаграждения (за оказание факторинговых услуг), начисленного за период с 1 июня 2022 года по 30 декабря 2022 года включительно на суммы первых платежей; 432 262 рубля 39 копеек - сумма неустойки, начисленной на остаток суммы первых платежей за период с 1 октября 2022 года по 8 февраля 2023 года; 55 370 рублей - судебные расходы по делу № в рамках иска о взыскании долга с Клиента.
21 ноября 2022 года ООО «РТС-Капитал» прекратило свою деятельность путем реорганизации в форме присоединения к ПАО «Совкомбанк». К последнему перешли все права и обязанности присоединенного юридического лица, в том числе, права и обязанности Фактора по Договору факторинга.
В обеспечение исполнения обязательств Клиента перед Фактором между ООО «РТС-Капитал» и ФИО1 (Поручитель) заключен Договор поручительства № от 9 августа 2021 года, в соответствии с которым Поручитель обязуется в полном объеме отвечать перед Фактором солидарно с ООО «АРКОН РИТЕЙЛ» за исполнение последним всех обязательств, в том числе обязательств по возмещению любых платежей, неустоек, штрафов, процентов за пользование чужими денежными средствами, вознаграждений, судебных расходов по взысканию долга и иных убытков Фактора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Клиентом своих обязательств по Договору факторинга № от 23 декабря 2020 года, заключенному между Фактором и Клиентом, в связи с уступкой Клиентом Фактору Денежных требований на условиях, предусмотренных Реестрами денежных требований.
Договор поручительства заключен путем его подписания электронными подписями сторон в системе электронного документооборота <данные изъяты> владельцем которой является ООО «Финтендер-крипто», позволяющая обмениваться юридически значимыми электронными документами посредством специализированного программного обеспечения, расположенного по адресу<данные изъяты> Правила работы в системе электронного документооборота <данные изъяты> в действующей редакции размещены по адресу <данные изъяты>
В соответствии с пунктами 3.3.1, 5.1 Договора поручительства в связи с неисполнением Клиентом обязательств по Договору факторинга, 10 января 2023 года Фактором в адрес Поручителя посредством Почты России направлено требование об оплате задолженности, которое было оставлено без внимания. Обязательства по Договору поручительства Поручителем надлежащим образом не исполнены.
Ссылаясь на ненадлежащее исполнение Клиентом и Поручителем долгового обязательства, ПАО «Совкомбанк» просит суд взыскать с ФИО1 задолженность по договору Факторинга № от 23 декабря 2020 года в виде второй части вознаграждения за оказание факторинговых услуг, начисленного за период с 18 июня 2022 года по 30 декабря 2022 года включительно, на суммы первых платежей в размере 433 958 рублей 24 копейки; а также в виде неустойки, начисленной на остаток суммы первых платежей за период с 1 октября 2022 года по 8 февраля 2023 года в размере 432 262 рубля 39 копеек; судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 11 862 рубля. Кроме того, взыскать судебные расходы по делу № в рамках иска о взыскании долга с Клиента в размере 55 370 рублей, вернуть из бюджета излишне уплаченную государственную пошлину в размере 28 154 рубля 09 копеек.
Протокольным определением суда от 2 декабря 2024 года, к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора, привлечены: ООО «Аркон Ритейл» и Конкурсный управляющий ФИО2
Представитель истца ПАО «Совкомбанк» по доверенности ФИО3 в судебном заседании исковые требования поддержала по доводам, указанным в иске.
Ответчик ФИО1, представитель третьего лица - ООО «Аркон Ритейл», третье лицо Конкурсный управляющий ФИО2, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного заседания, в суд не явились, сведений об уважительности причин неявки не представили.
На основании пунктов 3 и 4 статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика ФИО1, представителя третьего лица - ООО «Аркон Ритейл», третьего лица Конкурсного управляющего ФИО2
Выслушав представителя истца ПАО «Совкомбанк» по доверенности ФИО3, изучив материалы дела, оценив представленные доказательства по правилам статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд приходит к выводу о частичном удовлетворении исковых требований.
В соответствии с пунктом 1 статьи 824 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору финансирования под уступку денежного требования (договору факторинга) одна сторона (клиент) обязуется уступить другой стороне - финансовому агенту (фактору) денежные требования к третьему лицу (должнику) и оплатить оказанные услуги, а финансовый агент (фактор) обязуется совершить не менее двух следующих действий, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки: 1) передавать клиенту денежные средства в счет денежных требований, в том числе в виде займа или предварительного платежа (аванса); 2) осуществлять учет денежных требований клиента к третьим лицам (должникам); 3) осуществлять права по денежным требованиям клиента, в том числе предъявлять должникам денежные требования к оплате, получать платежи от должников и производить расчеты, связанные с денежными требованиями; 4) осуществлять права по договорам об обеспечении исполнения обязательств должников.
Согласно пункту 1 статьи 826 Гражданского кодекса Российской Федерации, предметом уступки по договору факторинга могут быть денежное требование или денежные требования: 1) по существующему обязательству, в том числе по обязательству, возникшему из заключенного договора, срок платежа по которому наступил либо не наступил (существующее требование); 2) по обязательству, которое возникнет в будущем, в том числе из договора, который будет заключен в будущем (будущее требование) (статья 388.1).
Пунктом 2 статьи 831 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что если уступка денежного требования финансовому агенту (фактору) осуществлена в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом (фактором) и договором факторинга не предусмотрено иное, финансовый агент (фактор) обязан представить отчет клиенту и после получения исполнения от должника передать клиенту сумму, превышающую сумму долга клиента, обеспеченную уступкой требования. В силу уступки денежного требования в целях обеспечения исполнения обязательства клиента при получении финансовым агентом (фактором) денежных средств от должника по уступленному финансовому агенту (фактору) клиентом денежному требованию обязательство клиента перед финансовым агентом (фактором) считается надлежащим образом исполненным в том объеме, в котором должник исполнил свое обязательство перед финансовым агентом (фактором). Если денежные средства, полученные финансовым агентом (фактором) от должника, оказались меньше суммы долга клиента финансовому агенту (фактору), обеспеченной уступкой требования, клиент остается ответственным перед финансовым агентом (фактором) за остаток своего долга.
Из пункта 1 статьи 361 Гражданского кодекса Российской Федерации следует, что по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.
В силу пункта 1 статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.
В пункте 1 статьи 323 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.
Согласно статье 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица, а также в случаях, предусмотренных данным Кодексом (пункт 2). При рассмотрении гражданского дела обстоятельства, установленные вступившим в законную силу решением арбитражного суда, не должны доказываться и не могут оспариваться лицами, если они участвовали в деле, которое было разрешено арбитражным судом (пункт 3).
На основании решения Арбитражного суда города Москвы от 1 июня 2023 года по делу №, с ООО «Аркон Ритейл» в пользу ПАО «Совкомбанк» взысканы сумма второй части вознаграждения за факторинговое обслуживание, начисленная за период с 12 ноября 2021 года по 22 мая 2023 года включительно, на суммы первых платежей в размере 433 958 рублей 24 копейки, сумма неустойки, начисленная на остаток суммы первых платежей за период с момента образования задолженности по 22 мая 2023 года включительно в размере 432 262 рубля 39 копеек.
Решением Ленинского районного суда города Костромы от 31 октября 2023 года по делу №, с ФИО1 в пользу ПАО «Совкомбанк» взыскана задолженность в размере 1 872 903 рубля 14 копеек, из которых сумма второй части вознаграждения (за оказание факторинговых услуг), начисленного за период с 1 июня 2022 года по 30 декабря 2022 года включительно – 1 395 188 рублей 55 копеек, 477 714 рублей 60 копеек - неустойка, начисленная на остаток суммы первых платежей за период с 1 октября 2022 года по 30 декабря 2022 года.
Решением Ленинского районного суда города Костромы от 5 февраля 2024 года по делу №, с ФИО1, являющегося солидарным должником с ООО «Аркон Ритейл» и ООО «Чизторг» в пользу ПАО «Совкомбанк» взысканы задолженность по оплате денежных требований по реестрам денежных требований к дебитору ООО «Чизторг» №, № к договору факторинга от 23 декабря 2020 года № в размере 5 284 851 рубль 52 копейки; вторая часть вознаграждения за оказание факторинговых услуг, начисленная за период с 24 июля 2021 года по 5 февраля 2024 года включительно на суммы первых платежей, в размере 1 743 128 рублей 57 копеек; вторая часть вознаграждения за оказание факторинговых услуг, начисленная по ставке 11,5% годовых на остаток суммы первых платежей в размере 4 624 065 рублей 62 копейки, за период с 6 февраля 2024 года до момента фактического исполнения обязательства, а также НДС 20% на полученную в результате расчета суммы второй части вознаграждения; неустойка, начисленная на остаток суммы первых платежей за период с момента образования просроченной задолженности с 2 февраля 2022 года по 5 февраля 2024 года включительно в размер 1 300 000 рублей; неустойка, начисленная по ставке 0,1% за каждый день просрочки на остаток суммы первых платежей в размере 4 624 065 рублей 62 копейки за период с 6 февраля 2024 года до момента фактического исполнения обязательства по оплате денежных требований.
Указанные судебные решения, вступившие в законную силу, имеют преюдициальное значение для разрешения данного дела.
Из указанных судебных решений следует, что между ООО «РТС-Капитал» (прежнее наименование ООО «ФТ-Капитал», правопредшественник ПАО «Совкомбанк» (Фактор) и ООО «Аркон Ритейл» (Клиент) заключен Договор факторинга № от 23 декабря 2020 года, в силу которого Клиент уступил Фактору денежные требования к дебитору ООО «Элтрейд», вытекающие из договора № от 5 июля 2021 года, заключенного между Клиентом и Дебитором, согласно Реестрам денежных требований № от 22 сентября 2021 года, № от 22 сентября 2021 года, № от 22 сентября 2021 года на общую сумму в размере 12 717 571 рубль 76 копеек, обязался оплатить Фактору вознаграждение за факторинговое обслуживание, а также нести с дебитором солидарную ответственность в случае неисполнения дебитором обязательств по оплате уступленных денежных требований, а Фактор в соответствии с Договором факторинга осуществил выплату Клиенту финансирования (Первых/единовременных платежей) на общую сумму 11 445 814 рублей 59 копеек по вышеуказанным Реестрам денежных требований в счет денежных требований к дебитору. Уступка денежных требований в соответствии с каждым из указанных выше Реестров осуществлена с правом Фактора предъявлять регрессные требования по Реестрам к Клиенту.
Из изложенного следует, что факт заключения Договора Факторинга, а также наличие у ООО «Аркон Ритейл» неисполненных денежных обязательств перед ПАО «Совкомбанк», возникших в рамках Договора факторинга в связи с финансированием денежных требований к дебитору ООО «МТК» подтвержден указанными судебными актами.
Кроме того, из указанных судебных решений следует, что в обеспечение исполнения обязательств Клиента перед Фактором по Договору факторинга между ООО «РТС-Капитал» и ФИО1 заключен Договор поручительства № от 9 августа 2021 года, в силу которого Поручитель обязался в полном объеме отвечать перед Фактором солидарно с Клиентом за исполнение последним всех обязательств, в том числе обязательств по возмещению любых платежей, неустоек, штрафов, процентов за пользование чужими денежными средствами, вознаграждений, судебных расходов по взысканию долга и иных убытков Фактора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Клиентом своих обязательств по Договору факторинга № от 23 декабря 2020 года, заключенному между Фактором и Клиентом, в связи с уступкой Клиентом Фактору Денежных требований на условиях, предусмотренных Реестрами денежных требований.
Из изложенного следует наличие у ФИО1 солидарной обязанности по обязательствам ООО «Аркон Ритейл», вытекающим из Договора факторинга, в соответствии с заключенным между истцом и ответчиком Договором поручительства № от 9 августа 2021 года.
Кроме того, судом установлено, что по состоянию на 3 мая 2024 года общая задолженность по вышеуказанным Реестрам денежных требований к Договору факторинга, составляет 921 590 рублей 63 копейки, из которых: 433 958 рублей 24 копейки - сумма второй части вознаграждения (за оказание факторинговых услуг), начисленного за период с 1 июня 2022 года по 30 декабря 2022 года включительно на суммы первых платежей; 432 262 рубля 39 копеек - сумма неустойки, начисленной на остаток суммы первых платежей за период с 1 октября 2022 года по 8 февраля 2023 года.
В соответствии с пунктами 3.3.1, 5.1 Договора поручительства в связи с неисполнением Клиентом обязательств по Договору факторинга, 10 января 2023 года Фактором в адрес Поручителя посредством Почты России направлено требование об оплате задолженности, которое было оставлено без удовлетворения, обязательства по Договору поручительства Поручителем надлежащим образом не исполнены.
Расчет суммы долга ответчика ФИО1 проверен судом и признан верным, доказательств, опровергающих доводы истца, ответчиком не представлено.
Учитывая изложенное, суд принимает во внимание представленный истцом расчет задолженности, и приходит к выводу о наличии оснований для взыскания с ФИО1 в пользу ПАО «Совкомбанк» вознаграждения за оказание факторинговых услуг в размере 433 958 рублей 24 копейки, неустойки в размере 432 262 рубля 39 копеек.
Кроме того, на основании статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и статьи 333.19 Налогового кодекса Российской Федерации, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы последнего по уплате государственной пошлины в размере 11 862 рубля, понесенные согласно платежному поручению.
При этом суд не находит оснований для взыскания с ответчика ФИО1 судебных расходов по делу № в размере 55 370 рублей, а также возвращении из бюджета излишне оплаченной государственной пошлины в размере 28 154 рубля 9 копеек.
Так, согласно статье 93 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, основания и порядок возврата или зачета государственной пошлины устанавливаются в соответствии с законодательством.
В силу подпункта 3 части 1 статьи 333.40 Налогового кодекса Российской Федерации уплаченная государственная пошлина подлежит возврату частично или полностью в случае прекращения производства по делу (административному делу) или оставления заявления (административного искового заявления) без рассмотрения Верховным Судом Российской Федерации, судами общей юрисдикции или арбитражными судами.
Учитывая то, что государственная пошлина по платежному поручению № от 15 февраля 2023 года оплачена за рассмотрение иска в Дорогомиловском районном суде города Москвы, суд не находит оснований для возвращения из бюджета излишне оплаченной государственной пошлины в размере 28 154 рубля 9 копеек, исходя из того, что с такого рода требованиями истцу следует обратится в Дорогомиловский районный суд города Москвы. При этом требования о взыскании с ответчика ФИО1 судебных расходов по делу № в размере 55 370 рублей подлежат разрешению соответствующим Арбитражным судом.
На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд
РЕШИЛ:
Исковые требования публичного акционерного общества «Совкомбанк», - удовлетворить частично.
Взыскать с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, в пользу публичного акционерного общества «Совкомбанк», ИНН <***>, вознаграждение за оказание факторинговых услуг в размере 433 958 рублей 24 копейки, неустойку в размере 432 262 рубля 39 копеек, расходы по оплате государственной пошлины в размере 11 862 рубля.
В удовлетворении остальной части требований, - отказать.
Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд через Калининский районный суд города Санкт-Петербурга в течение одного месяца в апелляционном порядке.
Судья <данные изъяты>
Решение изготовлено в окончательной форме 13.02.2025 года.