Дело № 1-397/2023

54RS0001-01-2023-007637-50

Поступило 30.08 2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

22 сентября 2023 года г. Новосибирск

Дзержинский районный суд г.Новосибирска в составе председательствующего судьи Аверченко Д.А., при секретаре Тихоновой А.Д.,

с участием государственного обвинителя Эповой Л.Н.,

защитника - адвоката Гайвоненко Ю.А.,

подсудимого ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, <данные изъяты>

обвиняемого в совершении 6 преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствие с п. 19 ч.1 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В период времени до 09.09.2022 к ФИО1 находящемуся вблизи станции метро «Заельцовская» в ... обратилось неустановленное лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в нескольких банковских организациях расчетные счет на имя ФИО1 с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от имени ФИО1, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ФИО1

После этого, в период времени до 09.09.2022, в дневное время, у ФИО1 из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО1 дал свое согласие неустановленному лицу открыть за денежное вознаграждение в различных банковских организациях на свое имя расчетные счета с банковскими картами с системой ДБО к ним, и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от имени ФИО1, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ФИО1

После чего, 09.09.2022, в дневное время, ФИО3, реализуя свой преступный корыстный умысел, лично проследовал в отделение банка ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: ..., и предоставил сотруднику банка документы необходимые для открытия расчетного счета на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, где подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО «Сбербанк» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем пользоваться открытым расчетным счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ПАО «Сбербанк», введенным ФИО1 в заблуждение, 09.09.2022 для ФИО1 был открыт расчетный счет № <***> и подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру <***>, а так же выдана к расчётному счету пластиковая банковская карта, являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО.

После чего 09.09.2022, в дневное время, ФИО1 продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте получил от сотрудника ПАО «Сбербанк», банковскую карту открытую к расчетному счету № <***> с подключенной системой ДБО являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, которые в период времени с 09.09.2022 по 01.10.2022, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО «Сбербанк», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ПАО «Сбербанк», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь вблизи ... в ..., передал неустановленному лицу, тем самым ФИО1 сбыл банковскую карту выпущенную к расчетному счету ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером +..., предназначенные для доступа к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Кроме того, 09.09.2022, в дневное время, ФИО3, продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ФИО1, лично проследовал в отделение банка ПАО «МТС-Банк», расположенный по адресу: ..., и предоставил сотруднику банка документы необходимые для открытия расчетного счета на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, где подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО «МТС-Банк» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем пользоваться открытым расчетным счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ПАО «МТС-Банк», введенным ФИО1 в заблуждение, 09.09.2022 для ФИО1 был открыт расчетный счет № <***> и подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру <***>, а так же выдана к расчётному счету пластиковая банковская карта, являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО.

После чего 09.09.2022, в дневное время, ФИО1 продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте получил от сотрудника ПАО «МТС-Банк», банковскую карту открытую к расчетному счету № <***> с подключенной системой ДБО являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, которые в период времени с 09.09.2022 по 01.10.2022, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО «МТС-Банк», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ПАО «МТС-Банк», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь вблизи <...> в Дзержинском районе г. Новосибирска, передал неустановленному лицу, тем самым ФИО1 сбыл банковскую карту выпущенную к расчетному счету ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером +..., предназначенные для доступа к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Кроме того, 09.09.2022, в дневное время, ФИО3, продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ФИО2, лично проследовал в отделение банка ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: ... предоставил сотруднику банка документы необходимые для открытия расчетного счета на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, где подписал необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем пользоваться открытым расчетным счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ПАО Банк «ФК Открытие», введенным ФИО1 в заблуждение, 09.09.2022 для ФИО1 был открыт расчетный счет № <***> и подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру <***>, а так же выдана к расчётному счету пластиковая банковская карта, являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в него и управления им – пин-код к банковской карте, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО.

После чего 09.09.2022, в дневное время, ФИО1 продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте получил от сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие», банковскую карту открытую к расчетному счету № <***> с подключенной системой ДБО являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, которые в период времени с 09.09.2022 по 01.10.2022, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО Банк «ФК Открытие», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ПАО Банк «ФК Открытие», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь вблизи ... в ..., передал неустановленному лицу, тем самым ФИО1 сбыл банковскую карту выпущенную к расчетному счету ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером ..., предназначенные для доступа к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Кроме того, в период времени до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, лично оформил банковскую карту на сайте банка ПАО «РОСБАНК», где предоставил документы необходимые для открытия расчетного счета на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО «РОСБАНК» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником ПАО «РОСБАНК», введенным ФИО1 в заблуждение, 12.09.2022 более точное время в ходе предварительного расследования не установлено, для ФИО1 был открыт расчетный счет № <***> и подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру <***>, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем доступа являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО, а так же подготовлена к выдаче к расчетным счетам пластиковая банковская карта.

После чего, 12.09.2022 в дневное время, ФИО1 продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь вблизи <...> в Дзержинском районе г. Новосибирска, получил от агента ПАО «РОСБАНК», банковскою карту к расчетному счету № <***> являющейся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО, предназначенные для доступа к системе ДБО, которые в период времени с 12.09.2022 по 01.10.2022, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО «РОСБАНК», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ПАО «РОСБАНК», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь вблизи ... в ..., передал неустановленному лицу, тем самым ФИО1 сбыл банковскую карту выпущенную к расчетному счету ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером +..., предназначенные для доступа к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Кроме того, в период времени до 15.09.2022, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, лично оформил банковскую карту на сайте банка ПАО «УРАЛСИБ», где предоставил документы необходимые для открытия расчетного счета на имя ФИО1., подключения услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО «УРАЛСИБ» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником ПАО «УРАЛСИБ», введенным ФИО1 в заблуждение, в период времени до 15.09.2022 более точное время в ходе предварительного расследования не установлено, для ФИО1 был открыт расчетный счет № <***> и подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру <***>, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем доступа являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО, а так же подготовлена к выдаче к расчетным счетам пластиковая банковская карта.

После чего, в период времени до 15.09.2022 в дневное время, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь вблизи ... в ..., получил от агента ПАО «УРАЛСИБ», банковскою карту к расчетному счету ... являющейся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО, предназначенные для доступа к системе ДБО, которые в период времени с 15.09.2022 по 01.10.2022, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ПАО «УРАЛСИБ», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ПАО «УРАЛСИБ», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь вблизи <...> в Дзержинском районе г. Новосибирска, передал неустановленному лицу, тем самым ФИО1 сбыл банковскую карту выпущенную к расчетному счету ..., со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером +..., предназначенные для доступа к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Кроме того, в период времени до ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, реализуя свой преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, лично оформил банковскую карту на сайте банка ООО «ХКФ Банк», где предоставил документы необходимые для открытия расчетного счета на имя ФИО1, подключения услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ООО «ХКФ Банк» в заблуждение относительно фактического намерения ФИО1 в последующем пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником ООО «ХКФ Банк», введенным ФИО1 в заблуждение, 09.09.2022 более точное время в ходе предварительного расследования не установлено, для ФИО1 был открыт расчетный счет № <***> и подключена услуга системы ДБО по абонентскому номеру <***>, являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем доступа являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе ДБО, а так же подготовлена к выдаче к расчетным счетам пластиковая банковская карта.

После чего, 22.09.2022 в дневное время, ФИО1 продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь вблизи <...> в ..., получил от агента ООО «ХКФ Банк», банковскою карту к расчетному счету № <***> являющейся электронным средством платежа, логин и пароль для доступа и управления ДБО, предназначенные для доступа к системе ДБО, которые в период времени с 22.09.2022 по 01.10.2022, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт ООО «ХКФ Банк», условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в банке ООО «ХКФ Банк», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, банковских карт, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, находясь вблизи ... в ..., передал неустановленному лицу, тем самым ФИО1 сбыл банковскую карту выпущенную к расчетному счету № <***>, со средствами доступа в нее и управления ею – пин-код к банковской карте, являющейся средством доступа к системе ДБО, а так же сим-карту с абонентским номером ..., предназначенные для доступа к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину по предъявленному ему обвинению и по тем обстоятельствам, как они изложены в обвинении, признал в полном объеме, отказался от дачи показаний, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции Российской Федерации.

В соответствии с оглашенными в порядке ст. 276 УПК РФ показаниями подозреваемого ФИО1 от 04.07.2023 и 23.08.2023 у него есть друг ФИО4, с ним они познакомились в школе, дружат более 12 лет. Осенью 2022 в ходе телефонного разговора, Валерий рассказал ему о дополнительном виде заработка, который заключался в том, что ему необходимо открывать расчетные счета и получать к ним банковские карты в кредитных организациях и получать за это денежное вознаграждение. Кто предложил ему данный заработок и кто платил Валерию за данную работу ему не сказал. Тот спросил, не хочет ли он таким образом зарабатывать, так как ему пообещали заплатить, если он приведет еще людей для работы таким образом. Ему показался подозрительным такой вид заработка и он отказался от предложения Валерия. Однако примерно через 2 недели они с Валерием снова созвонились, разговаривали на отвлеченные темы и разговор снова подошел к теме о заработке на открытии расчетных счетов, получении карт и их сбыте. Тогда он все-таки решил попробовать зарабатывать таким образом и сообщил Валерию о готовности поработать таким образом. Через несколько дней после данного разговора они с Валерием встретились вблизи станции метро «Заельцовская», где тот познакомил его с парнем по имени «Дмитрий», который как раз и оплачивал его «работу», Дмитрий спросил, знает ли он что нужно делать, а так же объяснил ему процесс заработка. Для получения денежных средств ему нужно будет открыть на свое имя расчетные счета и получить к ним банковские карты, после чего передать Дмитрию. За каждую банковскую карту тот обещал заплатить по 1 000 рублей. Дмитрий не пояснял, зачем ему эти карты, а он у него и не спрашивал. Они обменялись абонентскими номерами, связь держали в месенджере «Вотсап», номер Дмитрия у него не сохранился. При этом они с Дмитрием договорились, что открыть счета и получить к ним карты нужно в нескольких банках и назвал ему их наименования. При этом рассчитаться с ним он должен был после передачи ему банковских карт всех банков их списка. При этом Дмитрий дал ему несколько сим-карт, равных количеству банков, в которых требуется открыть расчётные счета. Номера данных сим-карт нужно было указывать в банке как его контактные, кому принадлежали данные абонентские номера, ему неизвестно, какому оператору принадлежали данные сим-карты, он не помнит. Так, в различные дни, на протяжении около двух недель он ездил в различные банки на территории г. Новосибирска, там он открывал на свое имя расчетные счета и получал к ним банковские карты. Абонентские номера с сим-карт, которые ему дал Дмитрий он указывал в банке как свои кантатные, кроме того, данные сим-карты он вставлял в свой мобильный телефон, при этом, когда он находился в банке, при оформлении всех документов на номер данной сим-карты приходили смс-сообщения от банка с кодами активации, которые он указывал в приложении банка, перед этим скачав его на свой мобильный телефон. Так же он называл данные коды сотруднику банка по мере необходимости. Так же он придумывал пин-код к каждой карте, записывал его отдельно и сообщал Дмитрию позднее. Открыв счета и получив карты в необходимых банках, он писал сообщение Дмитрию в мессенджере «Вотсап», о готовности предать ему банковские карты. После чего они договаривались о встрече вблизи его дома, на остановке общественного транспорта «Королева» у .... По мере открытия расчетных счетов и получения карт они встречались с Дмитрием на указанной остановке, он передавал ему банковские карты, полученные им в банке для него, к каждой банковской карте была приложена сим-карта, по номеру которой обслуживалась карта, так же к каждой карте был выписаны пин-код, при этом приложения тех банков, которые он скачивал на свой мобильный телефон, он удалил. Приложение банка он скачивал не для всех банков. После передачи Дмитрию банковских карт, сим-карт и пин-кодов, он перестал иметь доступ к данным банковским картам и счетам. После передачи Дмитрию банковской карты, открытой в последнем банке, он ему так и не заплатил за все карты, пояснил, что сделает это позже. Крайний раз они виделись с Дмитрием при передаче банковской карты, открытой в последнем банке, в сентябре 2022 года, после этого они не виделись. После получения карты и передачи ее Дмитрию проходило не более двух дней. Картами, которые он сбыл Дмитрию он никогда сам не пользовался, доступа к ним не имел. Ему неизвестно, какие финансовые операции проводили по расчетным счетам, открытым им в банках. Он понимает что платёжная банковская карта это электронное средство платежа. Он понимает, что не имеет права передавать электронные средства платежа, банковские карты и сопутствующие документы которые получил лично в банке, иным лицам, что это преступление. После обозрения представленных ему документов из банковских учреждений по открытию им счетов подтвердил, что данные счета открывались им (т. 1, л.д. 164-169, 222-225).

Согласно оглашенным в порядке ст. 276 УПК РФ показаниям обвиняемого ФИО1 от 23.08.2023 сущность предъявленного ему обвинения разъяснена и понятна, виновным себя признает полностью по всем эпизодам предъявленного ему обвинения, показания, данные им ранее в качестве подозреваемого, подтверждает. В содеянном раскаивается, вину признает полностью (т. 1, л.д. 244).

После оглашения показаний подсудимый полностью их подтвердил.

Суд, выслушав подсудимого ФИО1, огласив в порядке ст. 276 УПК РФ его показания, данные на стадии предварительного следствия, огласив в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показания не явившихся по вызову суда свидетелей ФИО5, ФИО4, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, исследовав письменные материалы дела, находит вину ФИО1 в совершении указанного преступления при установленных судом обстоятельствах подтверждённой совокупностью следующих доказательств, исследованных в судебном заседании.

В соответствии с оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаниями не явившегося по вызову суда свидетеля ФИО5 от 29.06.2023 она проходит службу в органах внутренних дел в должности оперуполномоченного отделения №5 ОЭБ и ПК УМВД России по г. Новосибирску. 29.05.2023 в ее производство поступил материал проверки по факту неправомерного оборота средств платежей ФИО1 По подозрению в совершении данного преступления был установлен ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который, открыл на свое имя расчетные счета в банке ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «РОСБАНК», ПАО «МТС-Банк», ПАО «Сбербанк», ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», после чего незаконно осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств. В целях получения информации по выявлению события совершения противоправного деяния, ею был опрошен ФИО1 (т. 1, л.д 133-134).

Как следует из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний не явившегося по вызову суда свидетеля ФИО4 от 11.08.2023 в августе 2022 он познакомился через общих знакомых, кого именно, он не помнит, с мужниной по имени Дмитрий. Его представляли как человека, который поможет дополнительно заработать. Они встретились на площади Калинина, где познакомились с Дмитрием. Он представился как человек, который объяснит ему в чем заключается дополнительный заработок. Знакомые дали его абонентский номер <***> Дмитрию и тот писал ему в приложении «Восап» с номера +7-719-245-24-24. При первой встрече Дмитрий ему объяснил в чем заключается подработка. Для получения денежных средств ему нужно будет открыть на свое имя расчетные счета и получить к ним банковские карты. За каждую банковскую карту он обещал заплатить по 1 000 рублей. Кроме того он объяснил что если он приведет к нему еще людей, которые захотят так же заработать открыв на себя расчетные счета и карты, то за каждого такого человека он заплатит ему по 7 000 рублей. Перед открытием счетов Дмитрий дал ему около 10 сим-карт с различными абонентскими номерами оператора «МТС», на кого оформлены данные сим-карты ему неизвестно. Так же для аналогичной работы по предложению Дмитрия он познакомил его с ФИО1. Насколько ему известно, тот также открыл расчётные счета по просьбе Дмитрия, однако по всем условиям данного заработка с ним общался Дмитрий. Он лишь рассказал ему о том каким заработком он занимается (т. 1, л.д. 175-177).

В соответствии с оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаниями не явившегося по вызову суда свидетеля ФИО11 от 15.08.2023, которая показала, что, она работает в ПАО «МТС-Банк» в должности директор дополнительного офиса (ДО) «Березоая Роща» по адресу: <...>. ФИО1 обратился в банк ПАО «МТС-Банк» 09.09.2022, отделение банка по адресу: <...>, в этот же день ему открыт счет и выдана дебетовая карта. ФИО1 при обращении в банк предоставил паспорт гражданина РФ на свое имя, документы подписывал на бумажном носителе собственноручно. В ходе проведения процедуры открытия счета и выдачи дебетовой карты, все условия банка были соблюдены (т. 1, л.д. 140-143).

В соответствии с оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаниями не явившегося по вызову суда свидетеля ФИО10 от 28.06.2023, который показал, что, работает в ПАО Банк «ФК Открытие» с 01.04.2022. В настоящее время состоит в должности старшего менеджера - контролера. Дал пояснения относительно процедуры открытия дебетовой банковской карты на физическое лицо, а также сообщил, что в случае с ФИО1 вся процедура открытия расчётного счета и выдачи дебетовой карты была соблюдена (т. 1, л.д. 150-153).

В соответствии с оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаниями не явившегося по вызову суда свидетеля ФИО9 от 28.06.2023 она работает в ПАО «Росбанк». Сообщила, что правила, условия и другие документы банка размещены в публичном доступе – на официальном сайте Банка и доступны для скачивания. Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях. Правила безопасности, обязательные к соблюдению клиентом, изложены в указанных выше банковских документах. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия Счета, и ведения по нему банковских операций. Согласно представленных ей документов дел клиентов и выписок о движении денежных средств по их счетам ФИО1 обращался для открытия счетов лично, дебетовую карту получал лично сам. Так как ФИО1 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит, иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. ФИО1, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета. ФИО1 подал пакет документов для открытия расчетного счета, расчетный счет был открыт на него, после чего ФИО1 начал иметь доступ к дистанционной системе обслуживания ПАО «Росбанк», предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему. После чего ФИО1 получил логин и пароль, для доступа к счету физического лица по дистанционной системе обслуживания ПАО «Росбанк». Также ФИО1 на свой телефон скачивал приложение их банка, чтобы иметь доступ к управлению расчетным счетом (т. 1, л.д. 146-148).

В соответствии с оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаниями не явившегося по вызову суда свидетеля ФИО6 от 11.07.2023, которая показала, что, работает в ПАО «Банк Уралсиб» (в г. Новосибирск) в должности ведущего специалиста Группы по противодействию мошенничеству по Сибирско-Дальневосточному региону с 01.03.2021. Относительно выдачи клиенту ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения дебетовой карты №2200190283768920, показала, что то она осуществлена 14.09.2022 выездным работником - курьером ООО «Финдоставка» ФИО12 ФИО1 заказал выпуск моментальной платежной карты. Это означает, что карта неименная, ей не требуется конверт с пин-кодом, данные карты выдаются уже в день запроса. Заявление на выпуск карты от клиента поступило также 14.09.2022 на сайт Банка. Основным банковским продуктом с доставкой является дебетовая карта «Прибыль». Подача заявки на дебетовую карту производится через переход на страницу по карте Прибыль нажатием кнопки «Получить карту», т.е. это уже осознанное действие клиента на получение карты. А уже на странице карты «Прибыль» размещена полная информация по продукту: условия по карте, информация по комиссиям, полные Тарифы, полный пакет клиентских документов, в т.ч. Условия выпуска, обслуживания и пользования картами, эмитированными ПАО «Банк УРАЛСИБ». Между Банком и ООО «Финдоставка» заключен агентский договор №° РБ-02 от 27.07.2020, согласно условиям которого курьеры совершают юридические и иные действия для обеспечения оказания Банку услуг по курьерской доставке. 14.09.2022 курьер ООО «Финдоставка» - ФИО12, доставила карту ФИО1 и произвела оформление заявления-Анкеты физического лица № 28505504 об открытии картсчета и выпуске карты (далее - Заявление) в двух экземплярах, а также фотографирование клиента с развернутым паспортом (на 2-3 листах) и заявлением в руках, всех листов заявления и 2-5 листов паспорта клиента. Фотоотчет курьер сразу после выдачи карты клиенту должен направить по защищённому банковскому каналу в подразделение, сопровождающее выдачу и активацию дебетовых карт, выданных дистанционно. Далее должностное лицо Банка при получении фотокопий документов от 1-2 часов до 2х рабочих дней (в зависимости от текущей загруженности) производит сверку доверенного номера телефона (далее - ДНТ) указанного клиентом в электронной заявке на выпуск карты и в Заявлении-анкете. Если номера идентичны, то в банковском комплексе АБС «ЦФТ-Ритейл» работник производит процедуру подтверждения ДНТ. При этом на указанный номер мобильного телефона в качестве ДНТ приходит СМС-сообщение о подтверждении его номера. После этого клиент, действуя согласно выданной ему курьером Памятке, самостоятельно производит действия по активации карты, используя личный кабинет в мобильном приложении, либо путем звонка на горячую линию Банка по номеру 8-800-250-57-57 (через голосовое сопровождение). ПИН-код для карты, состоящий из комбинации 4 цифр, клиент придумывает и вводит также самостоятельно. Никаких логинов и паролей Банк клиенту не передает и не высылает. После выполнения всех действий, указанных в Памятке, клиенту на его номер телефона приходит СМС-сообщение о том, что его карта переведена в рабочее состояние, т.е. активирована. Оригиналы документов, оформленные с клиентом, курьер после встречи с клиентом направляет почтовым отправлением в запечатанном пакете в Головной офис. Таким образом, 14.09.2022 ФИО1 получил карту № 2200190283768920, и самостоятельно ее активировал 15.09.2022, используя выданную ему курьером Памятку. В этот же день по данным Автоматизированной банковской системы «ЦФТ-Ритейл» ФИО1 был открыт картсчет № <***>. В соответствии с заявлением ФИО1 было подключено ДБО к номеру мобильного телефона <***>, принадлежность которого подтверждена работниками банка в ходе проверки данных при активации карты. Клиент при подписании заявления автоматически присоединяется к условиям дистанционного банковского обслуживания. Одним из положений данных условий является условия о конфиденциальности используемых средств дистанционного обслуживания счетов, и соответственно запрет клиенту в передаче средств доступа третьим лицам. ДБО необходимо для осуществления банковских операций дистанционно, то есть для осуществления переводов денежных средств с одного счета на другой. В соответствии с выпиской по картсчету ФИО1 установлено, что в период с 16 по 19.09.2022 поступило 39 транзакций на общую сумму 190 130 рублей, с использованием банковской карты в чужих устройствах (банкоматах). В тот же период 5 транзакциями в чужих банкоматах снято 182 300 рублей с использованием карты клиента. На остатке картсчета ФИО1 находится 5582,23 рублей (т. 1, л.д. 135-139).

В соответствии с оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаниями не явившегося по вызову суда свидетеля ФИО7 от 05.08.2023 он работает в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в должности старшего специалиста службы защиты бизнеса с марта 2018 года. По поводу открытия дебетовой карты на ФИО1, в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» может пояснить следующее: заявка на открытие дебетовой карты 09.09.2022 была подана дистанционно, посредством приложения банка, был указан номер телефона <***>. На данный номер было направлено смс-сообщение на которое клиент долго не реагировал, но 22.09.2022 была доставлена карта клиенту по адресу: <...>, где клиент лично получил от курьера карту. После чего данный клиент заходил в приложение банка, где оформил пин-код на данную карту, в этот же день. Вся процедура выдачи дебетовых карт и открытие расчётного счета на физическое лицо была соблюдена (т. 1, л.д. 155-158).

Также вина ФИО1 в совершении преступления подтверждается письменными материалами уголовного дела, исследованными в ходе судебного следствия:

- протоколом получения явки с повинной ФИО1 от 06.06.2023, в котором он сообщил об обстоятельствах совершения им преступления, соответствующих обстоятельствам, указанным им в ходе допросов (т. 1, л.д. 21-24);

- протоколом выемки от 16.07.2023, согласно которого, в ПАО «Сбербанк» изъяты документы по счету на имя ФИО1 (т. 1 л.д.41-44);

- протоколом осмотра предметов (документов) с фототаблицей от 15.08.2023, согласно которого, произведен осмотр документов по счетам на имя ФИО1, изъятых в ПАО «Сбербанк» и направленных во исполнение запросов следователя иными банковскими учреждениями. В ходе осмотра, в т.ч., установлено, что ФИО1 ознакомлен с условиями выпуска и обслуживания банковских карт, в том числе о запрете на передачу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т. 1, л.д. 50-59);

- вещественными доказательствами, признанными и приобщенными к материалам уголовного дела на основании постановления от 15.08.2023: документами банковских учреждений по счетам, открытым на имя ФИО1 (т.1 л.д.81-82);

- протоколом осмотра места происшествия от 23.08.2023 с участием ФИО1 в ходе которого осмотрен участок местности у <...> участвующий ФИО1 пояснил, что на данном участке местности он сбывал банковские карты (т.1 л.д.217-220).

Оценив представленные доказательства, суд признает их достоверными, допустимыми, относимыми и достаточными для разрешения настоящего дела по существу, поскольку получены они в соответствии с требованиями закона, согласуются между собой и объективно отражают фактические обстоятельства дела.

Приходя к выводу о виновности ФИО1 в совершении указанного преступления, суд исходит как из показаний приведенных выше свидетелей, являющихся последовательными, непротиворечивыми и согласующимися между собой и иными исследованными доказательствами, так и признательных показаний самого подсудимого о том, что он оформил банковские счета на своё имя, которыми не собирался пользоваться, после чего, будучи ознакомленным с правилами пользования карты, в том числе с тем, что карта находится в его пользовании и её нельзя передавать третьим лицам, передал карты, пароли доступа к ним незнакомому ему лицу в целях получения денежного вознаграждения.

При этом вышеприведенные показания суд находит последовательными, взаимодополняющими друг друга и согласующимися с письменными доказательствами, в том числе заявлением о преступлении; протоколом явки с повинной ФИО1, в которой последний добровольно изложил обстоятельства сбыта электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств; протоколом выемки, согласно которому свидетелем выданы копии банковских документов по счету, открытому на имя ФИО13, протоколами осмотра документов, из которых следует, что последний был ознакомлен с правилами банковского обслуживания физических лиц в банковских учреждениях, в том числе о недопустимости передачи персональных данных, электронных средств платежа третьим лицам, выписки по счету, признанных вещественными доказательствами.

Каких-либо существенных противоречий по юридически значимым обстоятельствам дела, способных повлиять на выводы суда о виновности подсудимого в содеянном, а также на квалификацию его действий, положенные в основу приговора показания самого подсудимого, свидетелей по делу, а также письменные доказательства, не содержат.

Исследованные в судебном заседании вышеперечисленные доказательства, подтверждающие вину подсудимого, суд считает добытыми в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, достоверными, относимыми, допустимыми и достаточными для разрешения настоящего уголовного дела по существу, поскольку они убедительны и полностью соотносятся между собой, и приходит к выводу о виновности подсудимого в совершении вышеуказанного преступления при установленных судом доказательствах.

Действия ФИО1 органом предварительного следствия были квалифицированы по шести преступлениям, предусмотренным ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Государственный обвинитель в судебном заседании в соответствии со ст. 246 УПК РФ, исходя из совокупности исследованных доказательств, свидетельствующих о том по инкриминируемым подсудимому 6 преступлениям действия ФИО13 охватывались единым умыслом на открытие счетов и дальнейшую передачу неустановленному лицу электронных средств доступа к данным счетам в рамках единой договоренности и в один промежуток времени, полагала необходимым квалифицировать все преступные действия подсудимого по инкриминируемым ему органом предварительного расследования преступлениям по указанным эпизодам как единое продолжаемое преступление по ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Изменение обвинения государственным обвинителем мотивировано, выводы государственного обвинителя, изложенные на стадии судебных прений, основаны на результатах исследования доказательств по уголовному делу, и, руководствуясь ч. 8 ст. 246, ч. 2 ст. 252 УПК РФ, суд соглашается с позицией государственного обвинителя. При этом суд учитывает, что таковым с учетом положений ст. 252 УПК РФ не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.

Таким образом, оценив собранные доказательства в совокупности, суд квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Переходя к вопросу о назначении наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого преступления, которое относится к категории тяжких, личность подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Суд учитывает данные о личности ФИО1, который ранее не судим, на диспансерном наблюдении врача-психиатра и нарколога не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно.

Как обстоятельства, смягчающие наказание ФИО1, суд в силу п. «и» ч. 1 ст. 61, ч. 1 ст. 62 УК РФ учитывает его явку с повинной (л.д. 19), в которой он добровольно и последовательно сообщил об обстоятельствах совершения преступления, соответствующие обстоятельствам, установленным на стадии судебного следствия и содержание которой подтвердил в суде.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ признаёт в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, полное признание им вины, раскаяние в совершенном преступлении, молодой возраст подсудимого, наличие у подсудимого удовлетворительных характеристик, устойчивых социальных связей, социально приемлемых планов на будущее.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, судом не установлено.

Руководствуясь принципами достижения целей справедливого наказания, учитывая тяжесть совершенного ФИО1 преступления, отнесенного к категории тяжких, личность подсудимого, совокупность установленных судом обстоятельств, в том числе смягчающих, конкретные обстоятельства дела, суд полагает справедливым и соразмерным содеянному назначить ему наказание в виде лишения свободы, что, по мнению суда, позволит восстановить социальную справедливость и приведет к исправлению осужденного и предупреждению совершения им новых преступлений.

Оснований для назначения подсудимому более мягкого вида наказания суд не усматривает. Вместе с тем, учитывая конкретные обстоятельства совершения преступления, учитывая наличие приведенных выше смягчающих наказание обстоятельств, в том числе связанных с последовательной позицией подсудимого, давшего явку с повинной, признавшего себя виновным как на стадии предварительного следствия, так и в суде, его искреннее раскаяние, суд считает возможным назначить подсудимому наказание, применив требования ст. 73 УК РФ, то есть условно, с возложением обязанностей, которые, по мнению суда, будут способствовать его исправлению. Кроме того, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, а также сведения о личности и материальном положении ФИО1, целях и мотивах совершения данного преступления, поведении подсудимого во время и после совершения преступления и его отношении к содеянному, позволяют суду признать их исключительными обстоятельствами и применить положения ст. 64 УК РФ к дополнительному наказанию в виде штрафа, который предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного, и не назначать ФИО1 данный вид дополнительного наказания.

Учитывая способ совершения ФИО1 данного преступления, степень реализации преступных намерений, наличие прямого умысла на его совершение, суд приходит к выводу, что не имеется оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, как о том просили участники уголовного судопроизводства со стороны защиты.

Оснований для признания деяния малозначительным и освобождения ФИО1 от наказания за совершенное преступление, а также для предоставления ему отсрочки отбывания наказания судом не установлено.

Оснований для применения положений ст. 96 УК РФ с учетом тяжести совершённого преступления и фактических обстоятельств дела, а также личности ФИО14 суд также не усматривает.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в порядке ст. 81 УПК РФ. С учетом совокупности данных о материальном положении ФИО1, суд находит возможным освободить его от возмещения процессуальных издержек.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОР И Л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и на основании санкции данной статьи назначить ему наказание в виде 1 (одного) года лишения свободы с применением ст.64 УК РФ без назначения дополнительного наказания в виде штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год.

Возложить на осужденного ФИО1 обязанности:

- после вступления приговора в законную силу незамедлительно встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту жительства;

- не менять постоянное место жительства без уведомления данного органа;

- периодически, не реже одного раза в месяц, являться на регистрацию в указанный орган в сроки, установленные данным органом.

Испытательный срок ФИО1 исчислять с момента вступления приговора в законную силу. Засчитать в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: копии документов об открытии счетов на имя ФИО3 от банков ПАО «Сбербанк»; ПАО «МТС-Банк»; ПАО «УРАЛСИБ»; ПАО «РОСБАНК»; ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»; ПАО Банк «ФК Открытие», хранящиеся в материалах уголовного дела - оставить хранить там же.

Приговор может быть обжалован в Новосибирский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осуждённый вправе ходатайствовать о своём участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в течение 15 суток с момента провозглашения приговора, а также со дня вручения копий апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы.

Председательствующий (подпись) Д.А. Аверченко

Подлинник документа находится в уголовном деле №1-397/2023 Дзержинского районного суда г.Новосибирска.