Решение по делу № 02-9136/2022~М-7416/2022 от 15.11.2022 - о взыскании денежных средств, расторжении Генерального соглашения, признании недействительными условий договора.

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

15 ноября 2022 года адрес

Мещанский районный суд адрес

в составе председательствующего судьи фио,

при секретаре фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-9136/2022

по иску ФИО1 к Обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» о взыскании денежных средств, расторжении Генерального соглашения, признании недействительными условий договора,

УСТАНОВИЛ:

Истец ФИО1 обратился в суд с иском к ООО «Компания БКС» о взыскании денежных средств за продукт Феникс № контракта 5203/862-260521 в размере сумма, за продукт Феникс № контракта 5203/867-260521 в размере сумма, за продукт Нота № 189 в размере сумма, денежных средств в размере сумма в счет купонного дохода, не выплаченного по продукту Феникс № контракта 5203/862-260521, денежных средств в размере сумма в счет купонного дохода, не выплаченного по структурному продукту Нота № 189, денежных средств в счет компенсации морального вреда в размере сумма, убытков в размере сумма, понесенных Истцом в связи с заключением договора на оказание юридических услуг.

В последующем ФИО1 поданы уточненные исковые требования, в которых он просил расторгнуть Генеральное соглашение № 1208464/21-мтл от 17.05.2021 г., признать недействительными условия договора по структурному финансовому продукту купонная Нота № 189 «Короли контента», взыскать с ООО «Компания БКС» денежные средства в размере сумма за продукт Феникс № контракта 5203/862-260521, взыскать сумма за продукт Феникс № контракта 5203/867-260521, взыскать сумма за продукт Нота № 189, взыскать денежных средств в размере сумма в счет купонного дохода, не выплаченного по продукту Феникс № контракта 5203/862-260521, взыскать денежные средства в размере сумма в счет купонного дохода, не выплаченного по структурному продукту Нота № 189, взыскать сумма неустойки за неудовлетворение требования потребителя в добровольном порядке, взыскать сумма в счет компенсации морального вреда, взыскать сумма в счет возмещения юридических расходов по договору об оказании юридических услуг № АР6477 от 22.04.2022 г., взыскать сумма в счет возмещения юридических расходов по договору об оказании юридических услуг № АР6521 от 05.05.2022 г., взыскать сумма расходов по оплате госпошлины, штраф.

В обоснование исковых требований истец указывает, что брокером не были представлены документы о приобретении финансовых инструментов, купонный доход по структурному продукту Феникс № 5203/862-260521 по дате фиксации платежа 26.02.2022 г. на брокерский счет не выплачен, не зачислен. Брокер также удержал комиссию, о которой Истец узнал в брокерском отчете. Купон в размере сумма или сумма 27-28.02.2022 адрес не получал. На вопросы, связанные с финансовым состоянием продуктов Нота № 189, «Феникс» ответа не получил, что противоречит адрес соглашения № 1208464/21-мтл. 24 марта 2022 г. Центральный Банк Российской Федерации на Московской бирже ввел ограничение – запрет на торговлю ценными бумагами в иностранной валюте до 31 декабря 2022 г., в связи с чем Истец дохода до указанной даты не получит, о чем брокер Истцу не сообщил. Для заключения сделок с еврооблигациями и продуктами Феникс требовался статус квалифицированного инвестора, который у Истца на момент подачи поручений отсутствовал, что является нарушением п. 5 ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг».

В судебном заседании истец и его представитель, исковые требования поддержали и просили удовлетворить в полном объеме, дали пояснения в соответствии с исковым заявлением и уточнением к нему.

Представитель ответчика ООО «Компания БКС» фио, действующая по доверенности, в судебном заседании против удовлетворения исковых требований возражала, просила отказать в удовлетворении иска в полном объеме, предоставила письменные возражения, дала соответствующие им пояснения.

Суд, выслушав истца, представителя истца, представителя ответчика, исследовав письменные материалы дела, оценив представленные сторонами доказательства, приходит к следующим выводам.

Судебным разбирательством установлено, что правоотношения между ФИО1 и ООО «Компания БКС» возникли на основании Генерального соглашения № 1208464/21-мтл от 17.05.2021 г., неотъемлемой частью которого является Регламент оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» и Приложения к нему, которые размещены в свободном доступе неограниченного круга лиц в сети Интернет по адресу: https://broker.ru/regulations. В Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг истец подтвердил, что положения Регламента и Приложений к нему ему разъяснены в полном объеме, и истец признает за ними обязательную для себя силу.

26 мая 2021 г. Истец с помощью аналога собственноручной подписи (АСП СМС) посредством использования корпоративной системы электронного документооборота «BCS» (Система «БКС Онлайн») подписал поручения на заключение форвардных контрактов («структурного продукта») и уведомления о рисках, связанных с заключением форвардного контракта.

При заключении Генерального соглашения Истец подтвердил ознакомление, в том числе, с рисками, связанными с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и иностранных ценных бумаг (Уведомление о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, Декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг и Декларацией о рисках, связанных с заключением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых являются ценные бумаги иностранных эмитентов или индексы, рассчитанные по таким ценным бумагам (далее – Приложения № 14 (14а, 14в) к Регламенту), а также с положениями Приложения № 6 к Регламенту («Соглашение о порядке обслуживания на срочном рынке»).

Таким образом, Истец подтвердил, что ему в полном объеме разъяснены все условия, порядок, риски и последствия заключения во исполнение поданных 26.05.2021 г. поручений на заключение форвардных контрактов.

В соответствии с п. 4 Указания Банка России от 16.02.2015 № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов» форвардным договором признается договор, предусматривающий одну из следующих обязанностей: обязанность одной стороны договора передать ценные бумаги, валюту или товар, являющиеся базисным активом, в собственность другой стороне не ранее третьего дня после дня заключения договора, обязанность другой стороны принять и оплатить такое имущество и указание на то, что договор является производным финансовым инструментом.

На указанных Истцом в поручениях условиях заключены форвардные контракты № 5203/862-260521 от 27.05.2021 и № 5203/867-260521 от 27.05.2021 (виды контрактов: расчетный срочный контракт, дата исполнения контракта № 5203/862-260521 - 26.05.2026 г.; дата исполнения контракта № 5203/867-260521 – 26.05.2024 г.). Начальная цена контракта № 5203/862-260521, согласно поручению, составила сумма Начальная цена контракта № 5203/867-260521, согласно поручению, составила сумма

Согласно ст. 310 Гражданского кодекса РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

В соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России 31.01.2017 № 577-П, единственным и достаточным официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый Клиентам ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе Клиента www-страницы с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС».

В материалы дела от Ответчика представлены брокерские отчеты, подтверждающие заключение на основании поручений ФИО1 форвардных контрактов № 5203/862-260521 от 27.05.2021 и № 5203/867-260521 от 27.05.2021.

Спецификации внебиржевого форвардного контракта, наряду с «Соглашением о порядке обслуживания на срочном рынке», являющимся Приложением № 6 к Регламенту, размещены на сайте ООО «Компания БКС» https://broker.ru/regulations, https://broker.ru/regulations/archive («Документы» - «Регламентные документы»).

ООО «Компания БКС» осуществляет в соответствии со ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерскую деятельность, т.е. деятельность по исполнению поручений клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.

Согласно п. 2. ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения. Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами. От ФИО1 поручений на расторжение форвардных контрактов не поступало.

В соответствии с п. 37.8. Регламента ООО «Компания БКС» не несет ответственности перед Клиентом за убытки, причиненные действием или бездействием ООО «Компания БКС», обоснованно полагавшегося на заявки (поручения, распоряжения) Клиента. Поручения на заключение форвардных контрактов ООО «Компания БКС» исполнило надлежащим образом в полном объеме и в установленные сроки.

Условиями поручения на покупку форвардного контракта № 5203/862-260521 установлены следующие цены активов, входящих в указанный форвардный контракт: ROKU_US (US77543R1023) (26.05.2021) – 348,99 USD; PARA_US (US92556H2067) (26.05.2021) - 42,46 USD; CHWY_US (US16679L1098) (26.05.2021) - 73,96 USD; MNOD_LI (US55315J1025) (26.05.2021) - 36,44 USD; HP (US4234521015) (26.05.2021) - 28,12 USD.

Условия, при наступлении которых в дату наблюдения уплачивается сумма платежа по форвардному контракту № 5203/862-260521, определены в п. 3 соответствующего Поручения Клиента. На 26.02.2022 условия не были соблюдены (значения базисных активов RokuInc, ISIN код US77543R1023, и ChewyInc, ISIN код US16679L1098, меньше начального значения соответствующего базисного актива и добавочного коэффициента № 1), выплата не производилась. Изменение цен на базисные активы, входящие в состав форвардного контракта, подтверждено предоставленным Ответчиком в материалы дела графиком движения цен.

В соответствии с брокерским отчетом по Генеральному соглашению, на брокерский счет, открытый Истцу в ООО «Компания БКС» в рамках Генерального соглашения, были зачислены в качестве выплат по промежуточной фиксации по форвардным контрактам денежные средства в размере: по форвардному контракту № 5203/862-260521 зачислено 27.08.2021 г., 29.11.2021 г. по сумма, в общей сумме сумма, по форвардному контракту № 5203/867-260521 зачислено 27.08.2021, 29.11.2021 и 28.02.2022 по сумма, в общей сумме сумма

В соответствии с пп. 7 п. 1 ст. 2 ФЗ «О рынке ценных бумаг» под эмитентом понимается юридическое лицо, исполнительный орган государственной власти, орган местного самоуправления, которые несут от своего имени или от имени публично-правового образования обязательства перед владельцами ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных этими ценными бумагами.

Согласно пп. 11 п. 1 ст. 2 ФЗ «О рынке ценных бумаг» под облигацией понимается эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение (если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом) в предусмотренный в ней срок от эмитента облигации ее номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента.

Судом также установлено, что на основании поданного Истцом поручения 26.07.2021 г. в рамках обслуживания по Генеральному соглашению № 1208464/21-мтл от 17.05.2021 ООО «Компания БКС» были приобретены еврооблигации (ISIN XS2360268762) в количестве 20 шт. Приобретение указанных финансовых инструментов подтверждено предоставленными Ответчиком в материалы дела брокерскими отчетами. 05.11.2021 г. на брокерский счет Истца произведена выплата дохода по еврооблигациям в размере сумма

27.01.2022 г. (на дату фиксации цен базисных активов) цена закрытия актива «RokuInc.», входящего в финансовый инструмент ISIN XS2360268762, составила 147,82 USD, что ниже порогового значения в размере 271,57 USD для выплаты купона по еврооблигации, что подтверждается предоставленным в материалы дела графиком движения цен на базисные активы.

В соответствии с п. 1.2.4. Приложения № 14а, ценовой риск – риск неожиданного изменения цен на финансовые инструменты, которое может привести к падению стоимости портфеля Клиента и, как следствие, снижению доходности или даже прямым убыткам.

Ответчик не является эмитентом еврооблигаций и не осуществляет выплаты по купонам, выплаты производит эмитент, ООО «Компания БКС» осуществляет зачисление выплат от эмитента на счета клиентов. Таким образом судом установлено, что невыплата доходов по финансовым инструментам, которыми владеет Истец, вызвана реализацией возможного на рынке ценных бумаг ценового риска, о котором Истец был предупрежден при заключении договора на брокерское обслуживание с ООО «Компания БКС».

Согласно п. 2.1.1. Указания Банка России от 29.04.2015 № 3629-У физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из следующих требований: общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, рассчитанные в порядке, предусмотренном пунктом 2.4 настоящего Указания, должны составлять не менее сумма.

Согласно п.3.2. «Регламента о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами» для признания Клиента – физического лица квалифицированным инвестором, необходимо чтобы он соответствовал любому из ниже перечисленных требований: 1) общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет Клиент, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет Клиента, рассчитанные в порядке, предусмотренном п .3.3 настоящего Регламента, составляет не менее 6 (шести) сумма прописью с учетом финансовых инструментов, переданных Клиентом в доверительное управление.

При подаче поручений на приобретение еврооблигаций Истец являлся квалифицированным инвестором.

19 мая 2021 г. ФИО1 на основании его заявления был признан квалифицированным инвестором на основании п. 3.2. «Регламента о порядке признания лиц квалицированными инвесторами» и п. 2.1.1. Указание Банка России от 29.04.2015 № 3629-У, так как общий размер имущества, принадлежащего Истцу, составлял не менее сумма.

В материалах дела имеются допустимые, относимые и достоверные доказательства, необходимые для установления и оценки всех обстоятельств по делу.

Истцом не приводятся объективные сведения, расчеты и доказательства, опровергающие предоставленные ООО «Компания БКС» пояснения и документы.

В соответствии со ст. 60 ГПК РФ, обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

Доводы истца о применении к спорным правоотношениям положений Закона «О защите прав потребителей» основан на неверном толковании норм права, так как в соответствии с преамбулой Закона «О защите прав потребителей» настоящий закон регулирует отношения, возникающие между потребителями и изготовителями, исполнителями, продавцами при продаже товаров (выполнении работ, оказании услуг). Потребителем является гражданин, имеющий намерение заказать или приобрести либо заказывающий, приобретающий или использующий товары (работы, услуги) исключительно для личных, семейных, домашних и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

Аналогичное разъяснение содержится в пункте 1 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28 июня 2012 г. N 17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей".

Таким образом, обязательным условием признания гражданина потребителем является приобретение таким гражданином товаров (работ, услуг) исключительно для личных (бытовых) нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

Исходя из обстоятельств, на которых основаны требования Истца, последний заключил с брокером договор брокерского обслуживания, при этом Истец был уведомлен о рисках, связанных с операциями на рынке ценных бумаг.

При таких обстоятельствах, ввиду рискового характера деятельности по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, такая деятельность не может быть признана деятельностью, направленной на удовлетворение личных (бытовых) нужд.

В силу п. 3. Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 15.11.2022 № 33 «О практике применения судами норм о компенсации морального вреда» моральный вред, причиненный действиями (бездействием), нарушающими имущественные права гражданина, в силу пункта 2 статьи 1099 ГК РФ подлежит компенсации в случаях, предусмотренных законом (например, статья 15 Закона Российской Федерации от 7 февраля 1992 года № 2300-I "О защите прав потребителей", абзац шестой статьи 6 Федерального закона от 24 ноября 1996 года N 132-ФЗ "Об основах туристской деятельности в Российской Федерации").

Согласно п. 12. Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 15.11.2022 № 33 обязанность компенсации морального вреда может быть возложена судом на причинителя вреда при наличии предусмотренных законом оснований и условий применения данной меры гражданско-правовой ответственности, а именно: физических или нравственных страданий потерпевшего; неправомерных действий (бездействия) причинителя вреда; причинной связи между неправомерными действиями (бездействием) и моральным вредом; вины причинителя вреда (статьи 151, 1064, 1099 и 1100 ГК РФ).

Согласно п.13. Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 15.11.2022 № 33 судам следует учитывать, что моральный вред, причиненный правомерными действиями, компенсации не подлежит.

При осуществлении брокерской деятельности ООО «Компания БКС» в том числе руководствуется положениями ФЗ «О рынке ценных бумаг». Возможность предъявления брокеру требований о компенсации морального вреда за результаты инвестиционных решений, которые принимает Клиент при подаче поручений на совершение сделок с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами, ФЗ «О рынке ценных бумаг» не предусмотрена.

Поскольку исковые требования ФИО1 о признании сделок недействительными и возврате денежных средств не подлежат удовлетворению, оснований для удовлетворения требований о взыскании неустойки, штрафа и компенсации морального вреда, судебных и юридических расходов, не имеется.

На основании изложенного, и руководствуясь ст.ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ФИО1 к ООО «Компания БКС» о взыскании денежных средств, расторжении Генерального соглашения, признании недействительными условий договора - оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в Московский городской суд через Мещанский районный суд адрес в течение месяца.

фиоГородилов